Проверь своего контрагента: Проверь себя и контрагента в ЕГРЮЛ | ФНС России

Содержание

Как проверить себя и контрагента по ИНН на сайте налоговой

Проверить компанию перед началом сотрудничества можно через официальный сайт налоговой службы с помощью сервиса «Проверь себя и контрагента».  Услуга предоставляется бесплатно.

Содержимое страницы

Контрагент – это один из участников договора, между которыми заключается соглашение. Бизнес требует внимательности и осторожности в вопросах поиска поставщиков и партнеров. Поэтому перед заключением важной сделки нелишним будет проверить их различными  доступными способами. Это поможет предотвратить потерю времени или денег и избежать проблем с налоговой инспекцией. Добросовестность компании проверяется путем изучения информации, где, когда и кем она была зарегистрирована, есть ли у нее необходимые лицензии и разрешения, кто подписывает документы и так далее.

Зачем проверять контрагента

Проверка партнера перед заключением сделки поможет минимизировать финансово-хозяйственные риски в виде непоставки товара, срыва сроков, получения некачественной услуги или товаров, применения сомнительных мошеннических и нелегальных схем работы.

Кроме того, при совершении сделки с компанией с сомнительной репутацией вы можете навлечь на себя лишнее внимание налоговых органов, столкнуться с сомнениями в правомерности совершенной сделки. Федеральная налоговая служба может посчитать ваши расходы, указанные в отчетности, неподтвержденными, а налоговую выгоду – необоснованной. Поэтому тщательно выбирайте поставщиков и проверяйте их заранее. Обычно такая обязанность лежит на сотрудниках юридического отдела или отдела экономической безопасности. А если компания не имеет соответствующих отделов, этим занимается бухгалтер. Но в любом случае, по закону ответственность за выбор контрагента и за последствия сотрудничества с ним всегда лежит на вашей компании.

Сотрудничество с непроверенной организацией могут обернуться для вашей компании следующими проблемами и потерями:

  1. Финансовые потери в результате срыва сделки или ненадлежащего выполнения обязанностей контрагентом, что ведет к испорченной репутации.
  2. Отказ в налоговом вычете (то есть в уменьшении суммы НДС).
  3. Доначисление налогов на НДС и на прибыль.
  4. Признание расходов, которые вы учитывали в исчислении налогов для уменьшения ее суммы, необоснованными и неподтвержденными.
  5. Привлечение к ответственности за неуплату налогов (тех, которые вам будут доначислены).
  6. Наложение штрафных санкций и начисление пеней.
  7. Назначение выездной налоговой проверки в вашу фирму.

Как проверить контрагента через сайт налоговой службы

Самый быстрый и простой способ – проверить контрагента по ИНН. Для этого можно воспользоваться сервисом «Проверь себя и контрагента», который предлагает Федеральная Налоговая служба. Ресурс позволяет проверить потенциального партнера по 13 параметрам. Можно узнать основные регистрационные данные контрагента, проверить их достоверность, выяснить состояние финансового благополучия компании, какие изменения в документы были внесены, не находится ли она на стадии банкротства, не лишена ли лицензий, полученных ею ранее, имеют ли прежние полномочия ее руководители и так далее.

Инструкция, как проверить контрагента на сайте налоговой:

Мнение эксперта

Юрист Консультант

Бесплатно помогу и отвечу на ваши вопросы

Задать вопрос

Данная статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к нашему консультанту совершенно БЕСПЛАТНО!

  1. Идем по ссылке https://www.nalog.ru на официальный сайт ФНС. Регион вашего местонахождения определяется автоматически.
  2. Во вкладке «Электронные сервисы» справа находим раздел «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента». Этот раздел первый в списке.
  3. Попадаем на новую страницу. Здесь нужно выбрать параметры поиска: ИНН, ОГРН либо наименование ИП или юридического лица. Заполняем известные вам данные.
  4. Вводим капчу (цифры с черно-белой картинки).
  5. Нажимаем «Найти».
  6. За считанные секунды система вас перенаправит на новую страницу, где представлена таблица с основной регистрационной информацией. Здесь указывается полное наименование юридического лица, адрес места расположения, ОГРН, ИНН, КПП, дата присвоения ОГРН. Здесь же можно узнать дату прекращения деятельности компании или дату признания регистрации недействительной.
  7. Более подробно таблицу можно изучить, открыв страницу выписки из ЕГРЮЛ. Для этого нужно нажать на наименование юрлица. Документ автоматически скачается отдельным файлом в формате PDF.

Из выписки ЕГРЮЛ можно узнать следующие сведения о деятельности компании:

  • основные регистрационные данные;
  • информацию об уставном капитале;
  • сведения о лицах, учредивших организацию. Наличие полномочий некоторых лиц без оформления доверенности;
  • сведения о внесении изменений в единый государственный реестр с указанием даты и номеров приказов;
  • коды ОКВЭД, согласно которым организация осуществляет свою деятельность.

Проверка дополнительных данных

Кроме этого сайт ФНС позволяет узнать другую важную информацию о юридическом лице. Ниже представлен список разделов.

  1. Сведения о юр.лицах и ИП, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации. В этом разделе можно узнать, не собирается ли ваш контрагент менять генерального директора или учредителя, юридический адрес регистрации или местонахождение, уменьшать размер уставного капитала или менять доли участия в нем учредителей, не подал ли он документы на ликвидацию или реорганизацию. Результатом поиска будет таблица, в которой указаны необходимые сведения. Особое внимание нужно обратить на дату и способ подачи документов в ИФНС. Если заявление подано не лично, а через почту, скорее всего, ваш контрагент избегает контакта с сотрудниками ИФНС. Также вас должно насторожить слишком большое количество изменений и частая смена  гендиректора.
  2. Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц ведется по ФИО интересующего лица, а также наименовании и ИНН организации. Данный раздел поможет узнать, не лишен ли своих полномочий гендиректор на текущий момент, а также сведения о других лицах, имеющих исполнительные обязанности. Узнать, на какой срок и по какой статье руководящее лицо дисквалифицировано, можно узнать в смежном разделе
    «Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия в организации установлен в судебном порядке».
    Такое лицо не имеет права подписи документов от имени компании.
  3. Поиск сведений о юридических лицах, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица ведется по наименованию организации, ОГРН и позволяет также выяснить наличие полномочий на текущий момент у интересующих вас лиц.
  4. В отдельном блоке можно проверить юридический адрес организации, вернее, не является ли он массовым. При выяснении такого факта, ИФНС часто отказывается признавать налоговую выгоду предпринимателя обоснованной. Исключением является адрес бизнес центра, в котором находятся множество фирм, и они регистрируют указанный адрес в качестве юридического.
  5. В отдельном разделе можно проверить юридические лица, связь с которыми невозможно установить по адресу, указанному в учредительных документах
    . Выявление такого факта должно насторожить вас, так как налоговые органы негативно относятся к таким организациям и ссылаются на это при проверке, отказываясь признавать вашу налоговую выгоду правомерной.
  6. В разделе «Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не предоставляющих налоговую отчетность более года» можно узнать добросовестность и репутацию контрагента. Для поиска достаточно знать ИНН организации.
  7. Столкновения с ситуацией, когда гендиректор или учредитель является массовым, то есть на него зарегистрировано несколько организаций, поможет избежать проверка по разделу «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями нескольких юридических лиц». Такую информацию важно выяснить заранее, так как при заключении сделки с подобными организациями ответственность будет нести ваша фирма, то есть налоговая инспекция откажет в вычете и уменьшении налогов. Дело в том, что такое недобросовестное лицо при проверке заявит, что никогда не организовывал ничего, паспорт потерял или оставил в залог, и привлечь его к ответственности на законных основаниях не представляется возможным.
    От сотрудничества с подобными лицами лучше отказаться.

Таким образом, благодаря сервису «Проверь своего контрагента», представленного на сайте Федеральной Налоговой службы, можно узнать достаточно много важной информации о контрагенте. Рекомендуется серьезно подойти к поиску информации, так как сотрудничество с недобросовестными организациями может повлечь за собой немало неприятностей.

Кроме того, перед крупными сделками, контрагента желательно проверить комплексно, а не только через официальный сайт ФНС. Начинать нужно с личной встречи с руководителем и запроса интересующих вас документов. Далее изучить отзывы других партнеров, ранее имевших дело с данной организацией. Внимательно изучить сайт фирмы, если он есть.  Также можно подать письменный запрос в государственные органы, проверить в налоговой интересующие данные и выяснить сведения через интернет, используя различные электронные ресурсы (кроме ФНС, это могут быть федеральная антимонопольная служба – ФАС, федеральная служба судебных приставов – ФССП, реестр недобросовестных поставщиков – РНП и т.

д.).

Как проверить своего контрагента?

Налогоплательщик должен проявлять осмотрительность и осторожность при выборе контрагента перед заключением хозяйственных договоров в целях выявления…

«Налогоплательщик должен проявлять осмотрительность и осторожность при выборе контрагента перед заключением хозяйственных договоров в целях выявления признаков недобросовестности контрагента, оценки и минимизации налоговых рисков, во избежание возникновения необоснованной налоговой выгоды»

(Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12 октября 2006 г. № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»)

Случалось ли вам обрывать телефоны в отчетный период в тщетной попытке собрать необходимые документы от поставщиков? Ваш бухгалтер предъявляет вам к уплате немыслимую сумму по НДС, а воспользоваться правом налогоплательщика на уменьшение налога вы не можете по причине отсутствия «входящих» счетов-фактур (как вариант — по причине исчезновения самого контрагента)!

Или представьте выездную налоговую проверку, во время которой вам предъявляют «обвинение» в злом умысле в работе с вашими контрагентами, т. к. некоторые из них  фирмы -«однодневки» или — официально — недобросовестные контрагенты, и на горизонте тоскливо маячит штраф на крупную сумму…

Или вам на склад завезли крупную партию некачественного товара, вернуть который (по факту обнаружения брака), равно как и внесенную предоплату, не представляется возможным просто потому, что поставщик «испарился»…

Или…

Если ваш бизнес еще не сталкивался с подобными проблемами, вам можно по-хорошему позавидовать и восхититься вашей деловой интуицией. Но многие работающие на рынке компании знают не понаслышке, что такое сотрудничество с «недобросовестным поставщиком».

Поскольку государство возложило бремя контроля «добросовестности» контрагентов на налогоплательщиков, необходимо знать, какие меры требуется предпринять при выборе / проверке контрагента.

Итак, способы защиты при работе с недобросовестными поставщиками: 

1. Необходимо запросить у контрагента в заверенной форме:

  • копии учредительных документов
  • копии бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату
  • копии деклараций по НДС и налогу на прибыль за последний отчетный период ( с отметкой налоговой инспекции о принятии)
  • другие сведения

2. Получить сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП ( на сайте ФНС http://egrul/nalog.ru/#;  или в МИФНС №15 лично или по телекоммуникационным каналам связи, заказать услугу у компаний-посредников)

3. Проверить на сайте ФНС России, не числится ли контрагент в следующих базах данных:

  • сообщения юридических лиц о ликвидации или реорганизации http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/
  • сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ по решению налоговых органов http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/
  • адреса, по которым зарегистрировано несколько юридических лиц (так называемые адреса «массовой» регистрации, характерные, как правило, для фирм — «однодневок»)http://srvice. nalog.ru/addrfind.do)
  • перечень юридических лиц, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица http://service.nalog.ru/disfind.do
  • сведения о юридических лицах и ИП, в отношении которых представлены документы о государственной регистрации, в том числе изменений http://service.nalog.ru/uwsfind.do
  • сведения о лицах, отказавшихся в суде от участия ( руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядкеhttp://service.nalog.ru/svl.do
  • сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует http://service.nalog.ru/baddr.do

4. При изучении выписки необходимо обратить внимание на то, указан ли в выписке из ЕГРЮЛ код по ОКВЭД, соответствующий тому виду деятельности, который контрагент обязуется осуществлять по условиям договора

5. Установить, необходима ли контрагенту для выполнения обязательства по заключаемому с ним договору лицензия, какое-либо специальное разрешение или членство в СРО. В случае необходимости обязательного наличия лицензии у контрагента, необходимо проверить ее наличие посредством обращения на интернет-сайт лицензирующего органа или СРО

6. Проанализировать наличие информации о контрагенте в сети Интернет:

  • наличие у контрагента собственного интернет-сайта
  • размещает ли контрагент информацию о себе по заявленным видам деятельности на специализированных интернет-площадках
  • имеются ли отрицательные и положительные отзывы о контрагенте

7. Необходимо запросить у контрагента копию паспорта его руководителя, а если договор оформляется по доверенности иным лицом, то, кроме копии его паспорта, запросить заверенную копию доверенности

8. Желательно проверить контрагента на предмет его участия в хозяйственных спорах. Проверка осуществляется путем обращения на интернет-сайт высшего Арбитражного Суда РФhttp://kad.arbitr.ru/

9. Проанализировать, какие проверки планируются в отношении контрагента на сайте Прокуратуры 

10. Проверить наличие сотрудников в штате у контрагента

11. Обратиться в налоговые органы по месту нахождения контрагента с запросами о предоставлении информации следующего характера:

  • регулярно ли запрашиваемая организация сдает отчетность и не нарушает ли при этом сроков сдачи?
  • не привлекалась ли организация к налоговой ответственности?
  • не нарушает ли сроков ли уплаты налогов и платит ли их вообще?

12. Использовать для оценки контрагента критерии оценки рисков из Приказа ФНС России от 30.05.07 №ММ-3-06/333 «Об утверждении концепции системы планирования выездных налоговых проверок»

Если проведенный анализ кажется вам недостаточным (в существующих на рынке условиях дополнительная проверка никогда не бывает лишней), то для налогоплательщиков есть ряд общедоступных критериев для самостоятельной оценки рисков, а именно:

1. Налоговая нагрузка у налогоплательщика ниже ее среднего уровня по хозяйствующим субъектам в конкретной отрасли (по виду экономической деятельности)http://ww. nalog.ru/kontr_func/nal_kont/viezd_prov/prov_concept/3799166/

2. Отражение в бухгалтерской или налоговой отчетности убытков на протяжении нескольких налоговых периодов

3. Отражение в налоговой отчетности значительных сумм налоговых вычетов за определенный период. Доля вычетов по налогу на добавленную стоимость от суммы начисленного с налоговой баз налога равна либо превышает 89% за период 12 месяцев

4. Опережающий темп роста расходов над темпом роста доходов от реализации товаров (работ, услуг). По налогу на прибыль организаций — несоответствие темпов роста расходов по сравнению с темпом роста доходов по данным налоговой отчетности с темпами роста расходов по сравнению с темпом роста доходов, отраженными в финансовой отчетности

5. Выплата среднемесячной заработной платы на одного работника ниже среднего уровня по виду экономической деятельности в субъекте РФ

6. Неоднократное приближение к предельному значению установленных НК РФ величин показателей, предоставляющих право применять налогоплательщикам специальные налоговые режимы

7. Отражение индивидуальным предпринимателем суммы расхода, максимально приближенной к сумме его дохода, полученного за календарный год

8. Построение финансово-хозяйственной деятельности на основе заключения договоров с контрагентами-перекупщиками или посредниками («цепочки контрагентов») без наличия разумных экономических или иных причин (деловой цели)

9. Непредставление налогоплательщиком пояснений на уведомление налогового органа о выявлении несоответствия показателей деятельности

10. Неоднократное снятие с учета и постановка на учет в налоговых органах налогоплательщика в связи с изменением места нахождения («миграция» между налоговыми органами)

11. Значительное отклонение уровня рентабельности по данным бухгалтерского учета от уровня рентабельности для данной сферы деятельности по данным статистики. Отклонение (в сторону уменьшения) рентабельности по данным бухгалтерского учета налогоплательщика от среднеотраслевого показателя рентабельности по аналогичному виду деятельности по данным статистики на 10% и более.

http://www.nalog.ru/kontr_func/nal_kont/viezd_prov/prov_concept/3799166/

12. Ведение финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском

Несмотря на то, что рекомендуется воспользоваться всеми перечисленными способами для оценки возможных рисков, руководитель компании может выбрать несколько пунктов из списка, зафиксировав их во внутреннем регламенте проверки контрагентов — «Положении об обязательной проверке контрагентов при оформлении договорных и хозяйственных отношений».

Надеемся, что перечисленные способы проверки вашего потенциального или действующего поставщика позволят вам обезопасить себя от разного рода неожиданностей.

Напоминаем вам, что специалисты Консалтинговой компании «ИВРОСТ» имеют большой опыт в проведении экспертизы «добросовестности» контрагентов и проведут аудит ваших контрагентов быстро и профессионально.

+7(812) 6-444-200

Как проверить контрагента?


Юрист
Александр Герсонский
[email protected] ru
(4742) 717-038


Ведя предпринимательскую деятельность, никто не застрахован от действий недобросовестных контрагентов. Нестабильная ситуация на рынке и кризис «подкосили» не мало компаний и индивидуальных предпринимателей, загнав их в «долговую яму».

Наибольшую опасность представляют те, кто продолжают держаться на плаву, всеми силами поддерживает репутацию и вид надежного контрагента, но в любой момент могут оказаться финансово несостоятельными и не смогут отвечать по своим обязательствам. Существуют на рынке и иные нежелательные игроки: например, фирмы однодневки, которые зачастую используют мошенники. Различного рода негативные правовые последствия и финансовые потери могут ожидать предпринимателя если его партнер переоценил свои возможности, прямо пытается его обмануть, с целью совершения мошенничества, скрывает какую либо значимую информацию и тд.

Никто не застрахован от невыполнения контрагентом своих обязательств по договору.

Чтобы отстоять свои интересы предпринимателю придется обращаться в суд, затратить свое время и понести расходы на оплату услуг представителя. Но на практике даже при серьезных вложениях, победа в суде не приносит должного результата. Контрагент может быть попросту разорен и финансово несостоятелен; может и после суда уклоняться от выполнения своих обязательств и затягивать исполнение решения суда.

Есть и иные неблагоприятные последствия. Предпринимателя, заключившего договор с недобросовестным налогоплательщиком, самого могут признать недобросовестным. Это одна из самых распространенных причин отказа в вычетах НДС и снятия расходов (т.н. налоговая выгода). Налоговая выгода может быть признана необоснованной, если будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности и осторожности, и что ему должно было быть известно о нарушениях, допущенных контрагентом (п. 10 Постановлением Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»). Добросовестным налогоплательщиком признается, тот, который предпринял все возможные меры, для проверки своего контрагента. Однако должную осмотрительность придется доказывать в судебном порядке.

Чтобы избежать подобных неблагоприятных последствий необходимо применять ряд профилактических мер, и в первую очередь «пробивать» своего контрагента на благонадежность.

Как проверить контрагента по сделке, мы рассмотрим в данной статье.

Ненадежные контрагенты нежелательны не только бизнесу, но и государству, так как зачастую они намеренно пытаются уйти от уплаты налогов. С точки зрения налогового органа, они являются недобросовестным налогоплательщиком. По этим причинам все сильнее ужесточается государственный контроль в сфере хозяйственной деятельности юридических лиц, бизнес становится все более открытым и прозрачным. Для участников делового оборота появились сразу несколько государственных сервисов помогающих проверить контрагента на благонадежность.

Налоговая инспекция при выявлении недобросовестного налогоплательщика руководствуется Постановлением № 53, о котором шла речь выше. В указанном постановлении выделяется 109 типичных признаков фирм однодневок, которыми руководствуются работники налогового контроля. При выявлении одного из подобных признаков  юридическое лицо попадает в специальный реестр недобросовестных налогоплательщиков — «Юридические лица, контролируемые в первую очередь» (ЮЛ-КПО). У Центрального Банка также существует специальная информационная база по ненадежным организациям.


Итак, какие же инструменты может использовать предприниматель для проверки своего контрагента:

1. Проверка контрагента путем запроса ряда документов, подтверждающих его фактическую деятельность и реальную возможность исполнить условия договора.

Для начала на официальном сайте ФНС России следует запросить выписку из ЕГРЮЛ. Она позволит получить основную информацию о контрагенте: его учредителях, лицах имеющих право действовать от имени организации без доверенности, месте нахождения организации, ее филиалах и обособленных подразделениях и тд. В выписке из ЕГРЮЛ также отражаются сведения о предстоящей ликвидации организации. Если Вы увидели такую информацию, разумнее будет не связывать себя с таким контрагентом договорными отношениями.

! Если выписка из ЕГРЮЛ получена от контрагента, тем не менее, рекомендую самостоятельно сверить ее данные с информацией, размещенной на официальном сайте ФНС России. Недобросовестный контрагент может подделать документ и внести недостоверные сведения.

До заключения сделки следует запросить у контрагента ряд документов: Свидетельства о государственной регистрации; Свидетельства о постановке на налоговый учет; действующий Устав организации; Справку об отсутствии задолженности. Дополнительно можно запросить сведения о штатной численности контрагента, его имущественном положении, сведения об опыте и так далее.

Если вид деятельности контрагента лицензируется, в обязательном порядке следует запросить сведения о лицензиях, допусках контрагента и его сотрудников к проведению той или ной работы. Узнать о наличии лицензии у контрагента, можно на сайте соответствующей лицензирующей организации (для каждого вида деятельности лицензирующий орган будет своим). 

Зачастую суды признают в качестве должной осмотрительности при выборе контрагента не только подтверждение факта его государственной регистрации, но подтверждение фактической деятельности контрагента и реальной возможности исполнить условия договора (постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 26 сентября 2012 г. по делу № А19-21705/2011, постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 25 июня 2013 г. по делу № А57-20751/12).

Более того, заинтересованному лицу законом предоставлено право ознакомления с бухгалтерской документацией потенциального контрагента. В соответствии с п. 89 «Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации» (утв. приказом Минфина России от 29 июля 1998 г. № 34н), годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для заинтересованных пользователей (банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др), которые могут ознакомиться с ней и получить ее копии с возмещением затрат на копирование, а организация должна обеспечить возможность для заинтересованных пользователей ознакомиться с бухгалтерской отчетностью.

Если контрагент уклоняется от предоставления бухгалтерской отчетности, данные сведения можно запросить в Росстате. Но сам факт уклонения от предоставления данной информации должен насторожить.


Не будет лишним запросить от контрагента и рекомендательные письма!

2. Проверка полномочий лица, подписывающего договор.

Немаловажным моментом является проверка полномочий подписанта договора. Договор становится действительным на основании подписи лица, уполномоченного на заключение договора. Наличие печати контрагента в договоре само по себе не означает совершения сделки. Таким образом, важно удостовериться, что другая сторона имеет право подписания договора. Суды нередко указывают на необходимость проверки полномочий как условия для признания налогоплательщика добросовестным.

Более того, если налогоплательщик осуществил все необходимые действия по проверке контрагента, но не удостоверился в полномочиях подписанта, это будет являться основанием для признания налогоплательщика недобросовестным (постановление ФАС МО от 11 июля 2012 г. по делу № А40-103278/11-140-436).

Перед подписанием документов следует обратить внимание на следующие моменты:

1. Является ли для контрагента совершаемая сделка крупной. Если сделка для контрагента является крупной, необходимо помимо доверенности на подписанта, затребовать Разрешение участников об одобрении крупной сделки;

2. Не истек ли срок полномочий представителя контрагента. Данный срок определен уставом организации либо доверенностью. Если срок в доверенности не указан, то согласно ст. 186 ГК РФ доверенность сохраняет силу в течение года со дня ее совершения;

3. Не ограничены ли уставом полномочия директора по заключению сделок, сумма которых превышает определенное значение. Если такое ограничение есть, то договор можно будет оспорить.

Кроме того, стоит запросить и копию паспорта подписанта. На сайте ФМС России можно проверить действительность паспортных данных.

3. Проверка контрагента с помощью сервисов ФНС России.

Мы уже рассматривали возможность запроса выписки из ЕГРЮЛ, но с целью подтверждения фактической регистрации контрагента и получения основных сведений о нем. Однако глубокий анализ данного документа позволит выявить признаки неблагонадежности партнера.

1. Если фирма зарегистрированная недавно, а позиционирует себя как опытный игрок на рынке, стоит отнестись к такому контрагенту с настороженностью.

2. Еще один признак неблагонадежного контрагента – это частая смена директора или иного исполнительного органа. Напрямую о факте смены директора в ЕГРЮЛ не указан, однако регистрация заявления по форма 14001 — это косвенный признак либо смена директора, либо смена адреса организации.

3. Если контрагент зарегистрирован в другом регионе, для предпринимателя это выльется в неудобство участия в судебном процессе в случае спора, так как по общему правилу иск подается по месту регистрации или месту нахождения ответчика (если иное не указано в договоре).

4. Стоит обратить внимание и на то, где находится офис контрагента. Если это квартира или адрес массовой регистрации – это свидетельство неблагонадежности контрагента.

На сайте ФНС России работает электронный сервис «Проверь себя и контрагента». С помощью него, имея данные ОГРН и ИНН организации, налогоплательщики могут узнать ряд сведений о контрагенте, а именно:

1. Проверить, не представлены ли контрагентом документы для регистрации изменений, вносимых в учредительные документы или сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ,

2. Узнать, не принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя;

3. Удостовериться, что в отношении контрагента не принято опубликованное в Вестнике государственной регистрации решение о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20% уставного капитала другого общества и т. д;

4. Подтвердить, что в состав исполнительных органов организации-контрагента не входят дисквалифицированные лица;

5. Выяснить, не зарегистрирован ли контрагент по адресу «массовой регистрации»  и осуществляется ли с ним связь;

6. Проконтролировать отсутствие учредителя или руководителя организации в реестре лиц, отказавшихся от участия (руководства) в организации.

Так же на сайте ФНС России работает база неплательщиков налогов и «брошенных» компаний (пока в тестовом режиме). На данном сервисе можно узнать Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года.

Если по каким либо причинам у предпринимателя нет возможности воспользоваться сервисами ФНС России, всегда есть возможность отправить письменный запрос в ИФНС. Налоговый орган обязан предоставлять запрашиваемую информацию в пределах круга сведений, не признаваемых в соответствии со ст. 102 НК РФ налоговой тайной.


4. Проверка контрагента на сайтах ВАС РФ, ФССП России, ФАС России а также с помощью «Реестра сведений о банкротстве».

База решений арбитражных судов доступна на официальном сайте ВАС РФ. При помощи сервиса «Картотека арбитражных дел» любое заинтересованное лицо может ознакомиться с решениями всех инстанций вынесенных по делу с участием потенциального контрагента. С помощью указанного сервиса можно выяснить, с кем судился или судится партнер, не введена ли в отношение него процедура банкротства -наблюдение, выявить его кредиторов и дебиторов.

На сайте ФССП также в открытом доступе находится банк данных исполнительных производств. Наличие большого количества исполнительных производств, в рамках которых контрагент выступает в качестве должника, свидетельствует о его тяжелом финансовом положении.При высоком количестве кредиторов у контрагента не стоит вести с ним бизнес, так как высока вероятность наступления точки не возврата, при которой контрагент уже не сможет отвечать по своим обязательствам и «скатится» в банкротство.

Если контрагент является участником системы закупок для государственных и муниципальных нужд и зарекомендовал себя не лучшим образом, то есть вероятность, что он попал в Реестр недобросовестных поставщиков, который ведетФАС России.

Дополнительным способом проверки контрагента является Федеральный Реестр Юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. По сравнению с «Картотекой арбитражных дел» в данном реестре можно найти больше документов о контрагенте — например информацию о том,, удовлетворены ли требования кредиторов и не привлекались ли руководители организации к ответственности.


5. Проверка контрагента в сети «Интернет».

Не будет лишним «навести справки» о контрагенте и в интернете. Для этого необходимо изучить сайт контрагента, на нем можно найти информацию о недовольных клиентах. Также отзывы о контрагенте можно найти и в различных социальных сетях, яндекс.маркете и в иных источниках. Существуют также различные «народные рейтинги контрагента» на всевозможных сайтах, специальные платные и бесплатные сервисы по проверке партнеров по бизнесу и так далее.

Стоит проверять не только по «бренду», но и по официальному названию организации, которое указано в выписке из ЕГРЮЛ (зачастую они могут не совпадать). Проверьте также и ФИО директора, учредителей. На них могут быть зарегистрированы и иные фирмы – это нежелательный знак.

Рекомендую также обращать внимание на публикации о компании-контрагенте в газетах, журналах и иных СМИ. «Местные» газеты могут стать источником полезной информации. Зачастую публикации десятилетней давности являются важных источником о контрагенте. Например, может «всплыть» информация об организации, принадлежащей тому же собственнику и «засветившиеся» в каком-то крупном скандале.

В заключение, предлагаю ряд полезных ссылок для проверки контрагента:

Сведения, внесенные в ЕГРЮЛ

http://egrul.nalog.ru/

Сведения о юрлицах и ИП, в отношении которых представлены документы для госрегистрации

http://service.nalog.ru/uwsfind.do

Сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации»

http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/

Сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации», о принятых решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ

http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/

Отсутствие контрагента в реестре недобросовестных поставщиков (подрядчиков)

http://rnp.fas. gov.ru/

Действительность паспортных данных руководства контрагента

http://services.fms.gov.ru/fms-site-web/info-service.htm?sid=2000

Отсутствие руководителей контрагента в реестре лиц, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядке

http://service.nalog.ru/svl.do

Не дисквалифицировано ли лицо, входящее в состав исполнительных органов контрагента и намеревающееся подписать документы по сделке

http://service.nalog.ru/disfind.do

Не числится ли контрагент по адресу массовой регистрации

http://service.nalog.ru/addrfind.do

Не указан ли контрагент в базе юрлиц, связь с которыми по указанному в ЕГРЮЛ адресу отсутствует

http://service.nalog.ru/baddr.do

несколько способов проверить своего контрагента

Работа с недобросовестным поставщиком может обернуться для компании не только некачественной услугой и потерей денег, но в ряде случаев может привести к проверке налоговой и неприятностями с законом. Поэтому качественная проверка поставщика или подрядчика – крайне важный этап подготовки к сделке. О том, как проверить своего контрагента с помощью онлайн-сервисов, порталу Biz360.ru рассказала управляющий партнёр юридического сервиса Solver Елена Шершнёва.

Досье

Елена Шершнёва, предприниматель из Москвы, управляющий партнёр сервиса облачных юристов  Solver. Образование: юридический факультет Алтайского государственного университета. Стаж в юриспруденции – 18 лет. В последние 10 лет работала в юридической практике компании «большой четвёрки» Ernst&Young и руководила юридическим департаментом крупного IT-стартапа. Сервис Solver запущен в 2018 году.

Сервис «1СПАРК-Риски»

Краткое описание: Сервис «1СПАРК-Риски» позволяет проверить статус и реквизиты компании/ИП, получить выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, отчёты «Индекс должной осмотрительности»,  «Индекс финансового риска» и «Индекс платёжной дисциплины» для оценки финансового состояния, благонадёжности контрагентов и управления дебиторской задолженностью. Сервис также даёт возможность вести мониторинг изменений у контрагентов: изменения в руководстве, смена юридического адреса, банкротство и т.д. 

Как всё работает: в поле для поиска нужно ввести один или несколько параметров поиска (ФИО руководителя или учредителя, регистрационные коды, номера госконтрактов, юридический адрес и т.д.), после чего система выдаст результат. 

Сервис является платным, но в настоящий момент есть возможность воспользоваться им без каких-либо затрат — фирма «1С» объявила об антикризисной акции поддержки малого и среднего бизнеса – бесплатном доступе к сервису проверки контрагентов на 60 дней для пользователей программных продуктов на базе 1С. 

Единый госреестр юрлиц и ИП

Краткое описание: Единый госреестр юрлиц и ИП — сервис ФНС, он предоставляет возможность получить сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице или индивидуальном предпринимателе в виде выписки из соответствующего реестра. Конечно, информация будет не столь полной, как в случае с сервисом «1СПарк-риски», и годится она скорее для первичной проверки. 

Как всё работает: заполняете необходимые поля (ИНН или ОГРН, наименование юрлица или ФИО ИП, регион, в котором контрагент осуществляет деятельность) – получаете выписку-справку в формате PDF. 

Сервис «Проверка контрагента»

Краткое описание: «Проверка контрагента» — ещё один сервис ФНС. С его помощью можно проверить идентификационные реквизиты юридических лиц и ИП по данным Единого государственного реестра налогоплательщиков. 

Как всё работает: для получения выписки необходимо ввести ИНН, КПП (если известно) и дату сделки с контрагентом. 

  • Кстати, для того, чтобы получить информацию о лицах, которые не могут руководить конкретной компанией по судебному решению, можно воспользоваться вот этим сервисом ФНС. Для получения информации нужно ввести ОГРН и ИНН проверяемого лица. 

Картотека арбитражных дел

Краткое описание: «Картотека арбитражных дел» предоставляет информацию о судебных разбирательствах, в которых участвовал или участвует ваш потенциальный контрагент. Вас должны интересовать дела, где будущий контрагент выступает в качестве ответчика. Если по вашему контрагенту обнаружится большое количество судебных разбирательств, особенно по взысканию задолженности, — это повод усомниться в потенциальном партнёре. 

Как всё работает: Для получения информации нужно заполнить довольно подробную форму на главной странице. Самый точный поиск осуществляется при вводе номера дела, однако если номер дела неизвестен, то поиск возможно осуществить по иным параметрам, например, названию организации-ответчика или компании-истца. Для перехода к карточке дела нужно нажать на его номер. В карточке дела собрана полная информация о прохождении дела во всех инстанциях, а также копии всех судебных актов в формате PDF.  

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Краткое описание: Единый федеральный реестр сведений о банкротстве содержит информацию о банкротстве физических лиц и хозяйствующих субъектов. В случае обнаружения контрагента в данном реестре сразу же отказывайтесь от сотрудничества с ним. 

Как всё работает: для поиска контрагента введите в поле «Поиск должников» наименование или ФИО вашего контрагента. Для получения более точных результатов можно воспользоваться функцией «расширенный поиск». 

Банк данных исполнительных производств

Краткое описание: Банк данных исполнительных производств даёт возможность проверить физических и юридических лиц на наличие предъявленных к взысканию долгов. Если ваш контрагент фигурирует в данном реестре, это является сигналом к тому, что есть вероятность о его неблагонадёжности, т.к. он проиграл спор в суде или же не исполняет свои обязательства в части уплаты долга.  

Как всё работает: сервис предоставляет четыре вида поиска: физических лиц, юридических лиц, по номеру ИП, по номеру исполнительного документа. При заполнении полей требуются базовые реквизиты: название компании или ФИО ИП, регион, адрес и т.д. 

Сервис проверки доверенности представителя

Краткое описание: Сервис проверки доверенности представителя – проект Федеральной нотариальной палаты, с его помощью можно проверить доверенность, а также ознакомиться со сведениями о её отмене. При работе с представителем контрагента необходимо сразу запросить нотариально удостоверенную доверенность и потом «пробить» её через реестр. 

Как всё работает: при заполнении формы заявки необходимо ввести следующие данные: реестровый номер, дату удостоверения, субъекта удостоверения (нотариуса, должностное лицо органа местного самоуправления, работника консульского учреждения). Для получения сведений об отмене доверенности форме требуются следующие данные: номер документа, дата документа, описание отменяемого документа.  

Реестр недобросовестных поставщиков и подрядчиков

Краткое описание: Реестр недобросовестных поставщиков и недобросовестных подрядных организаций содержит базу организаций, которые занимаются выполнением государственных заказов и у них есть проблемы с качественным исполнением своих обязательств. Если ваш контрагент фигурирует в данном реестре, то это можно считать основанием для снижения доверия к нему. 

Как всё работает: для получения информации необходимо внести следующие данные: наименовании компании или ФИО контрагента, ИНН, КПП. 

Проверка бухгалтерской отчётности

Краткое описание: Сервис «Проверка бухгалтерской отчётности» — проект Росстата. Предназначен для предоставления данных бухгалтерской отчётности по запросам пользователей. 

Как всё работает: для получения ответа на запрос необходимо внести следующие данные: год, за который требуется отчётность, ИНН, ОКПО, формат ответа (экранная форма, документ в формате . docx или .xlsx).

Резюме 

На наш взгляд, оптимальный вариант для проверки контрагента – сервис  «1СПАРК-Риски», который быстро выдаст максимально полный объём информации о действующем или потенциальном контрагенте. С помощью других сервисов тоже можно получить необходимую информацию, но это потребует больше времени и усилий, т.к. придётся воспользоваться несколькими источниками.


Чтобы не пропустить интересную и полезную для вас статью о малом бизнесе, подпишитесь на наш  Telegram-канал и  страницу в Facebook.
biz360

Проверить себя и контрагента на сайте налоговой по ИНН

Содержание статьи

Пользуясь новыми сервисными инструментами Casebook, можно самостоятельно проверить контрагента, выявить связи между компаниями. Зная, например, только ИНН, оценить прозрачность деятельности юридического лица перед налоговыми органами. Чем чревато пренебрежение проверками, какие нежелательные последствия влечёт за собой сотрудничество с  неосмотрительно выбранным партнером и чем рискуют предприниматели, выбирая контрагента без предварительной проверки его деловой репутации?

Ни в одном законодательном документе государственных органов нет прямого указания на то, что любой предприниматель обязан заниматься  проверкой контрагента, прежде чем заключать сделки, получить информацию такого рода всё же нужно. Вопрос напрямую касается  вашего бизнеса, прибыли, безопасности индивидуальных предпринимателей в целом. Проверки будущих бизнес-партнеров  напрямую связаны и с отсутствием финансовых рисков в крупных сделках, и с последующими подтверждениями ваших налоговых вычетов НДС.

Проверь себя и контрагента

Стоит помнить, что для ваших потенциальных партнеров вы в свою очередь также являетесь контрагентом, а поиск сведений и получение информации об истории деятельности является правом каждой компании, заключающей с вами сделки. В первую очередь деловые партнеры хотят обезопасить себя от контактов с неблагонадежными контрагентами, так называемыми транзитными компаниями-однодневками.

Для  налоговой инспекции такие финансовые контакты являются первым признаком деловых отношений, связанных с незаконным обналичиванием денежных средств. Стоит ли рисковать получением налоговой выгоды, ставя под удар будущее компании? Проверь себя и контрагента перед сделкой, правильный выбор партнеров – необходимая база для развития любого бизнеса.

Напомним, что ФНС РФ всю ответственность за проверку  будущих партнеров на предмет их благонадёжности возлагает полностью на руководителей юридической или бухгалтерской службы любых компаний, ведущих переговоры о сотрудничестве. И не зря. Претендуя на налоговые послабления, некоторые компании умышленно заключают договора фиктивного характера, чем ставят под удар не только имеющийся бизнес, но и каждого контрагента, с которым ведется сотрудничество.

Уменьшение суммы налогов через вычеты по расходам рассчитывается именно по критериям обоснованности получения таких льгот. В снижении налога на прибыль при ОСН/НДС, «доходы минус расходы» при УСН, в льготах может быть отказано на основании Постановления №53 ВАС РФ.

Налоговая выгода может быть признана необоснованной, если контролирующим органом (ФНС) будет доказано, что налогоплательщик неосмотрительно выбрал недобросовестных поставщиков, или был осведомлен о нарушениях своего контрагента.

Налоговые службы в Постановлении о конкретных мерах, направленных на выявление признаков фирмы однодневки не указывают, но получить необходимые сведения о контрагенте можно из официальных источников. Получить – да, а расшифровать их и свести в общую картину, подтверждающую благонадежность контрагента не  всегда возможно, особенно если требуется проверить фирму быстро и безошибочно. Слишком много проверок по запросам с разными параметрами нужно сделать, некоторые будут обрабатываться дольше, чем требуется. Внесение обновлений по изменениям в ЕГРЮЛ на их официальном сайте тоже происходит не мгновенно, получение выписок с самой актуальной информацией возможно не всегда.

Налоговую, впрочем, всё это мало интересует, поскольку за сотрудничество с сомнительными контрагентами можно получить своеобразный «бонус» – выездную проверку ФНС вне плана.

Как избежать проверок

Даже если у вас эталонная бухгалтерская отчетность и вам незачем опасаться проверок, санкций со стороны налоговых органов в отношении методов ведения бизнеса, не забывайте, что ответственность за выбранных контрагентов также лежит на вас. Данный факт может повергнуть в уныние, но повторим, сведения о потенциальных партнерах не являются секретной информацией, зная ИНН партнера, на том же сайте налоговой можно провести немало времени, получая интересные и полезные сведения о ваших новых партнерах. У фирм-однодневок также есть и отличительные признаки недобросовестности, согласно новой информации в официальных письмах налоговой от 3. 08.2016 г. № ГД 4-14/14126 (14127).   

  • массовый директор, учредитель, руководитель. Теперь порог снижен до 5 компаний в одновременном управлении одним человеком.
  • по адресу регистрации контрагента отсутствует компания, персонал, деятельность не ведётся. 
  • у контрагента в штате один человек
  • отсутствуют основные средства ведения бизнеса, в том числе транспортные – как в собственности, так и арендованные. 
  • у контрагента нет или представлена по минимальным показателям налоговая отчетность. 

Большую часть всех этих сведений позволяет получить сайт Федеральной Налоговой и сервисы ФНС, ФАС, а также многие другие бесплатные ресурсы. Увы, практика показывает, что в действительности, чтобы иметь полную информацию, одного запроса  выписки ЕГРЮЛ по контрагенту недостаточно.

В базе ФНС в открытом доступе находятся не вся информация о ваших партнерах, рекомендуем проверить  дополнительные сведения и выявить проблемные места контрагента с помощью более гибких инструментов — предлагаем начать пользоваться сервисом Casebook.

Забегая вперед, скажем, что проверка контрагента инструментами ресурса проводится через десятки реестров, по итогу предоставляя информацию сводного характера, с выявлением взаимосвязей с другими контрагентами, анализом судебного профиля юридических лиц.

Использование возможностей сервиса позволяет владельцам бизнеса иметь очень много преимуществ, и всегда быть в курсе самых последних изменений статуса партнеров. Сотрудникам подразделений, ответственных за минимизацию рисков при заключении договоров с контрагентами, можно получать информацию обо всех факторах риска с компанией.

Проще говоря, для проверок выездного характера поводов у налоговой просто не появится. Оспорить законность и обоснованность налоговых льгот также будет непросто, а сама проверка контрагентов  не займёт много времени. 

Как работает Casebook

Для ведения бизнеса с минимальным риском сегодня уже недостаточно иметь сведения об ИНН и других данных о регистрации юридического лица. Полная проверка контрагента в отчетном файле показывает фактическое состояние компании:

  • по судебным спорам общей юрисдикции
  • арбитражным судам
  • по наличию задолженности перед исполнительными органами, службой судебных приставов
  • процедуры банкротства
  • процесс ликвидации компании

Фактически, это многофункциональная система, позволяющая проводить проверку судебной активности и самого контрагента по самым широким параметрам.   При этом число показателей,  участвующих в оценке, постоянно растет — в разработке более 40 факторов расчета коэффициента благонадёжности контрагента.

База данных сайта позволяет проводить самую подробную проверку и фоновый мониторинг факторов риска по компании, поиск осуществляется по любой известной вам информации: достаточно ввести  ИНН, наименование юридического лица, фамилию руководителя или физ. лица в составе учредителей. При наличии у контрагента активных судебных споров поиск  позволяет узнать подробную информацию по фамилии судьи, номеру дела.

Для кого Casebook незаменим 

Очень эффективным инструмент проверки контрагента станет для специалистов финансовых,  страховых, юридических, правовых департаментов, ведущих дела в арбитраже. 

  • Корпоративным юристам
  • Отдельным ведомствам госструктур
  • Специалистам служб безопасности
  • Юридическим компаниям

Все изменения  судебных событий вы сможете увидеть и отследить в режиме реального времени, сохранить с сайта нужный электронный документ – например, запросить копию ИНН и любые другие данные, находящиеся в открытом доступе. Сервис предоставляет возможность создавать задачи сотрудникам, устанавливать срок их выполнения. Проверьте и факт их завершения – при необходимости переносите сроки, назначайте новых участников проекта, расширяйте полномочия.

В одной карточке компании будет содержаться абсолютно вся информация – от ИНН и массовых регистраций контрагента до самых актуальных данных бухгалтерской отчетности, предоставленных для проверок в установленном порядке в налоговую службу. Доступ к реестру сведений позволяет получить электронный вариант информации об отсутствии задолженности, заключении договоров, о наличии необходимых лицензий, проверить учредительные документы, любую дополнительную информацию.

Casebook помогает проявить должную осмотрительность при проверке фактов деятельности и отчетности организации, претендующей на статус вашего контрагента.

Для СОЮ и арбитражной практики

Специалистам, имеющим отношение к вопросам судебной практики компании, данный сервис позволит проверить результаты заседания и данные исполнительных листов непосредственно на сайте Casebook, в течение, как правило, полутора-двух часов после окончания слушания. Электронный сервис позволяет сотрудникам очень быстро реагировать на обновления информации, проверив ленту по результатам поиска, и принимать стратегически важные решения в отношении любого контрагента.

Пользователям также предоставляется возможность непосредственно на сайте составлять график судебных заседаний, сроком на 3 месяца вперед, с возможностью импортирования информации в выбранный органайзер.

Для обсуждения результатов проверки контрагентов на общем совещании в компании и принятия взвешенного решения о заключении сделок можно по гибким параметрам сформировать отчёт для других специалистов.

Резюме

Даже в таком подробном обзоре рассказать обо всех дополнительных возможностях ресурса довольно затруднительно. Конечно, у разных информационных сайтов и бесплатных сервисов проверки видов деятельности и основной информации по юридическим лицам есть преимущество – отсутствие необходимости платить за некоторые актуальные сведения. Будем честны, для глубоких, подробных проверок потенциальных или действующих партнеров такие источники информации бесполезны.

На этом фоне сервис Casebook является инструментом, дающим возможность совместить юридический и финансовый анализ, провести подробнейшую проверку бизнес-связей на соответствие законодательству РФ.

Ведение бизнеса требует оперативного доступа к банку данных сразу по нескольким реестрам юридических лиц, копиям необходимых документов в электронном виде. Сайт даёт возможность быстро, подробно проверить контрагента перед заключением контракта, избежать рисков по любым суммам сделок, сохранить репутацию компании с цивилизованным стилем ведения деятельности.

Автор: undefined undefined

Проверь будущего партнера (поставщика, покупателя) с помощью сервиса «Быстрая проверка контрагента». Безопасность сделки. Аутсорсинг юриста и службы безопасности — электронный сервис («Пробей партнера по базе!»). Реестр недобросовестных поставщиков

Сервис «Быстрая проверка контрагента» («Пробей партнера по базе!»)  

Чтобы проверить своего партнера, контрагента (поставщика, покупателя):

  • перед тем как заключать договор с ним,
  • а также отслеживать изменение информации по своим контрагентам (участие в торгах, арбитраж, финансовое состояние),

Вы можете воспользоваться сервисом компании СКБ Контур «Фокус» по проверке интересующих Вас юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по базе ФНС России и Росстата (для этого в поле ниже введите название, ИНН, адрес или имя и нажмите «Найти», предусмотрен демонстрационный бесплатный доступ на 1 сутки) 

Легко найти компанию или ИП по ИНН, названию, адресу или просто по фамилии руководителя.  Удобно просматреть все связанные (афиллированные и т.п.) компании, входящие в группу (ГК).
Обращайтесь за помощью к нам!

Важнейшая информация о любой компании или ИП собрана в одном окне:

  • данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (учредители, изменения в уставных документах и т.п.),
  • данные статистики (оборот, баланс, прибыльность),
  • арбитражные дела,
  • сведения о банкротстве,
  • выигранные госконтракты,
  • долги фирмы по данным судебных приставов,
  • адреса массовых регистраций и многое другое.

 

Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения проектов, разрабатывают стратегии и программы развития, бизнес-планы, программы мероприятий (дорожные карты) развития, другую необходимую документацию, проводят исследования, консультируют по многим вопросам бизнеса. 

Мы предлагаем Вам воспользоваться комплексом услуг Компании:

  • консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки, сопровождение проекта заявителя в конкурсах Министерств, ведомств, фондов, иных организаций РТ и РФ,
  • разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
  • проведение исследований рынков (маркетинговых) — поиск ниш, оценка рынка
  • привлечение стратегических и финансовых партнеров, инвесторов в проект, бизнес  

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших вопросов.

Наши проверенные партнеры — бухгалтерские, аудиторские, оценочные компании, проектные организации могут оказать Вам свои качественные услуги. Мы рекомендуем только проверенных надежных партнеров, которым доверяем сами и чьими услугами пользуемся давно и успешно!
Обращайтесь к нам, мы поможем!

Бухгалтерское консультирование и сопровождение (услуга оказывается партнерами): 

  • Ведение и постановка всех видов учета (бухгалтерский, управленческий, оперативный, финансовый)
  • Восстановление учета и консультирование
  • Сопровождение при проведении налоговых проверок и подготовка возражений на акты налоговых органов;
  • Правовая экспертиза действий и решений контрольно-надзорных органов
  • Полноценный ответ на вопрос, требующий решения на основании налогового, финансового законодательства и сложившейся судебной практики
  • Анализ налоговых последствий в определенных правовых ситуациях
  • Ведение налоговых споров в судах
  • Налоговое консультирование
  • Сопровождение при проведении налоговых проверок и подготовка возражений на акты налоговых органов;
  • Предварительная оценка налоговых последствий предполагаемых сделок
  • Возврат излишне уплаченных налогов, включая сопровождение в суде
  • Правовая экспертиза действий и решений налоговых органов
  • Подготовка аналитических обзоров судебно-арбитражной практики по налоговым спорам
  • Обучающие семинары для работников налоговых и бухгалтерских служб компаний
  • Обжалование решений налоговых органов по результатам проверок, обжалование незаконных действий (бездействия) должностных лиц налоговых органов
  • Правовая экспертиза действий (бездействия) должностных лиц налоговых органов и органов финансового контроля, подготовка соответствующих заключений
  • Полноценный ответ на вопрос, требующий решения на основании налогового, финансового законодательства и сложившейся судебной практики
  • Анализ налоговых последствий в определенных правовых ситуациях

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРОВЕРЬ СВОЕГО КОНТРАГЕНТА

30. 10.2014

ПРОВЕРЬ СВОЕГО КОНТРАГЕНТА

Предпринимательская деятельность – это самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, поэтому при выборе контрагентов необходимо проявлять должную осмотрительность не только для исключения возможности неблагоприятных налогово-правовых последствий.

В настоящее время существуют различные интернет-сервисы, позволяющие налогоплательщикам минимизировать свои риски:

egrul.nalog.ru (сайт Федеральной налоговой службы) — проверка регистрационных данных, позволяет уточнить, не является ли адрес контрагента «массовым», не принято ли в отношении него решение о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ, также содержит сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации», информацию о дисквалифицированных лицах и др.

services.fms.gov.ru – проверка действительности паспортных данных руководства контрагента.

kad.arbitr.ru, ras. arbitr.ru — проанализировать арбитражную практику с участием контрагента.

rnp.fas.gov.ru (сайт Федеральной антимонопольной службы) – не состоит ли контрагент в списке недобросовестных поставщиков.

fssprus.ru/iss/ip(сайт Федеральной службы судебных приставов) — не введено ли в отношении него исполнительное производство.

bankrot.fedresurs.ru (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве) позволяет почерпнуть сведения о введении арбитражным судом в отношении должников процедур, применяемых в деле о банкротстве, информацию о торгах в ходе процедуры банкротства и др.

Указанный перечень не является закрытым. Существуют и иные общедоступные источники.

В ряде электронных баз данных органов государственной власти можно получить информацию о лицензиях, реестр государственных контрактов также является общедоступной информацией.

Не стоит также забывать, что сегодня практически о любой более-менее крупной организации есть информация в сети Интернет.


Возврат к списку

КОНТАКТЫ

454038, г. Челябинск, ул. Часовая, 6

Юридический адрес:

454038, г. Челябинск, ул.Часовая, 6

Телефон:

приемная: +7 (351) 728-33-71
контакт-центр: 8-800-222-2222
телефон доверия: +7 (351) 728-34-04

Факс:

+7 (351) 735-00-36

Начальник:

Федосеева Светлана Леонидовна

Код ИФНС

7460

Наименование

Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы России № 22 по Челябинской области

ИНН

7460000010

КПП

746001001

Адрес

,454038,,,Челябинск г,,Часовая ул,6,,

Банк получателя

Отделение Челябинск

БИК

047501001

Бюджетн Бюджетный счет

40101810400000010801

Наименование получателя

УФК по Челябинской области (Межрайонная ИФНС России № 22 по Челябинской области)

Для направления обращений в электронной форме в ФНС России и ее территориальные налоговые органы Вы можете воспользоваться
online-сервисом: «Обратиться в ФНС России» перейти

Для определения кода ОКТМО воспользуйтесь сервисом «Узнай ОКТМО» перейти

Сервис «Заполнить платежное поручение» перейти

Дополнительная информация:

Инспекция обслуживает налогоплательщиков Металлургического района г. Челябинска, Аргаяшского, Кунашакского и Сосновского муниципальных районов.

Прием документов по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляет ИФНС России по Тракторозаводскому району г. Челябинска

ТОРМЫ

Территориальный участок № 7426 (Аргаяш)

КОНТАКТЫ

456880, Челябинская область, с. Аргаяш, ул. Гагарина, 25А

Телефон:

контакт-центр: 8-800-222-2222

СПОСОБ ПРОЕЗДА

100 метров от Автовокзала

Территориальный участок № 7433 (Кунашак)

КОНТАКТЫ

456730, Челябинская область, с.Кунашак, ул. Ленина, 86-А

Телефон: контакт-центр: 8-800-222-2222

СПОСОБ ПРОЕЗДА

от Автовокзала 300 метров по ул. Коммунистической до пересечения с ул. Ленина

Территориальный участок № 7438 (Долгодеревенское)

КОНТАКТЫ

456510, Челябинская область, с. Долгодеревенское, пер. Школьный, 20

Телефон:

контакт-центр: 8-800-222-2222

СПОСОБ ПРОЕЗДА

от остановки «Село Долгодеревенское» по ул. Свердловской до пер. Школьный


Проверьте своего контрагента — исключите риск «уловки» | Сергей Татаринов

«Некоторые риски, которые считаются неизвестными, не являются неизвестными. При некоторой дальновидности и критическом мышлении некоторые риски, которые на первый взгляд могут показаться непредвиденными, на самом деле можно предвидеть. Вооружившись правильным набором инструментов, процедур, знаний и понимания, можно пролить свет на переменные, которые приводят к риску, что позволит нам управлять ими ». Об этом однажды сказал Даниэль Вагнер, генеральный директор Country Risk Solutions, консалтинговой фирмы по международным рискам, расположенной в Коннектикуте.И я не могу с этим согласиться.

Да, в бизнесе сложно постоянно защищаться со всех сторон. Самостоятельная занятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Движение к цели в бизнесе всегда сопряжено с определенными рисками. Но хорошая новость в том, что вы действительно можете быть к этому готовы. Иначе в азарте можно потерять все — капитал и репутацию.И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса является правовой статус компании. Они проверяют, не прекращается ли компания, не возбуждена ли в отношении нее процедура банкротства. Однако вовремя усвоить это не так-то просто. Например, были случаи, когда компания, специализирующаяся на проверке контрагентов, показывала, что одна бизнес-единица обанкротилась.И когда это же подразделение было проверено в Едином госреестре (ЕГР), там было указано, что предприятие работает нормально. Это произошло потому, что не все знали, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда, с которого система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Я помню пример, когда компания оказалась заложником путаницы с реестрами из-за незнания, где и что проверять.Сотрудник компании, который из-за большого объема работы и нехватки времени должен был проверять юридический статус и другие особенности деятельности контрагента, проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не закрывается», хотя на самом деле это уже не так. Компания доставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время выяснила, что рассчитываться некому. Его контрагент на момент поставки уже был банкротом.Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла тысячи долларов, но в результате генеральный директор компании осознал, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

А вот опыт может быть и наоборот. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и нет смысла проверять это каждый день. На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа. Кажется, что в эту цепочку событий ничего не вмешивается. Но компания, с которой у вас уже налажено сотрудничество, обанкротилась, и соответствующие документы уже внесены в реестры. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не намеревался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в этом случае инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, пригодятся вашему предприятию, чтобы вовремя получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товаров, и денег.

Итак, мораль этой истории такова: лучше предвидеть возможные риски и проверять профиль вашего контрагента. Иначе рано или поздно промах ценой в тысячи долларов может стать для вашей компании последним.

Подкаст: узнайте KYC

Вы — да, вы — прошли экзамен KYC.Нет, не вашим доктором. Вашим банком.

Если вы когда-либо открывали банковский счет, информация, которую вы должны были передать банку, была частью его процесса «Знай своего клиента» или KYC. Он был разработан, чтобы убедиться, что вы не будете использовать свой аккаунт для отмывания денег или финансирования терроризма.

Но вы бы не стали делать ничего подобного, не так ли? Не тогда, когда у вас есть все эти выпуски подкаста «Финансовый словарь», чтобы вы были счастливы.

Тем не менее, для банков жизненно важно проверять клиента или контрагента (учреждения или людей, которые будут на другой стороне кредита) с помощью тщательного процесса KYC, говорит Вирджини Марк, глава подразделения KYC Европейского инвестиционного банка в подкасте. .

Из подкаста вы также узнаете:

  • Отмывание денег забирает доходы от преступления и помещает их в финансовую систему, чтобы их больше нельзя было связать с преступлением.
  • Финансирование терроризма часто использует незаконные источники средств и отмывает их.
  • ПОД-ФТ относится к Контролям по борьбе с отмыванием денег / финансированию терроризма , используемым банками и другими учреждениями.

Константина Константиниди, руководитель группы KYC в ЕИБ, рассказывает в подкасте о некоторых знаниях, накопленных практиками KYC, что позволяет им просматривать массу документов в поисках наиболее важных фрагментов информации. Она также описывает тип обучения и квалификацию, которые обычно необходимы экспертам KYC.

Тем временем Вирджини описывает четыре этапа процесса KYC :

  1. Определить и подтвердить личность контрагента или клиента
  2. Идентифицировать и подтвердить личность бенефициарного собственника этого клиента, т.е.е. кто в конечном итоге стоит за клиентом
  3. Установить цель деловых отношений, выяснить, что клиент будет делать со ссудой и как она будет возвращена
  4. Отслеживайте файл KYC, обновляя его с учетом любых изменений в акционерах клиента или другой информации, запрашивая новые документы и данные и постоянно проверяя, кто на самом деле является клиентом.

Напишите нам в Твиттере @EIBMatt или @AllarTankler. Мы рады услышать о любых других вопросах, которые вы хотели бы задать по финансовым вопросам.

Подпишитесь на подкаст «Финансовый словарь» через приложение для подкастов iPhone, Stitcher или Spotify. Пожалуйста, оцените подкаст и на этих платформах.

Регистрация клиентов — знайте своего клиента (KYC & KYB)

Знайте своего клиента (KYC) и знайте свой бизнес (KYB), чтобы определить конечного бенефициарного владельца (UBO)

Наше решение является комплексным, глобальное решение для подключения клиентов и проверки личности, которое можно использовать по-разному.

Он в основном используется клиентами, которые хотят выполнить свои обязанности «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свой бизнес» (KYB), а также те, на которых распространяются законодательные обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML / CTF).

Довольно легко привлечь физических лиц (что мы и делаем), однако мы выделяемся тем, что привлекаем более сложных типов клиентов, таких как компании, трасты, совместные счета и партнерства.

Мы помогаем вам увидеть юридические структуры, чтобы понять сложные юридические иерархии.Мы автоматизируем процесс определения директоров, акционеров и конечных бенефициарных владельцев (UBO). За несколько секунд вы поймете, насколько сложна структура, что именно в ней и сколько слоев (поперек и вниз).

Все клиенты проверяются по нескольким спискам PEP, террористов и санкций, а также на наличие негативных новостей.

Знай своего поставщика

Решение KYC также используется организациями для проверки своих поставщиков и контрагентов.Компаниям необходимо привлекать поставщиков, которым они могут доверять, тех, кто будет придерживаться своих обязательств по соблюдению нормативных требований и допускать риски, а также тех, кто разделяет их ценности и этику. Компании должны точно знать, с кем имеют дело и добросовестны ли они.

Проверки кредитоспособности

После того, как вы узнаете, кто ваш клиент, вы можете запустить проверку кредитоспособности и полную кредитную историю для этого клиента.

Управление жизненным циклом клиентов и постоянная комплексная проверка клиентов

Мы упростить для вас контроль выполнения ваших обязательств по соблюдению требований на протяжении всего жизненного цикла клиента и обеспечить выполнение текущих требований клиента обязательства по осмотрительности.

Мониторинг в реальном времени

Настройте мониторинг в реальном времени и получайте предупреждения при изменении важных данных для выявления потенциальных бизнес-рисков в режиме реального времени.

Проверить и очистить

Проверить и очистить существующие данные клиентов.

Автоматизация — ответ

Чрезвычайно сложно вручную привлечь клиентов и поставщиков. Ручная обработка чревата ошибками, она дорогостоящая, неэффективная и требует очень много времени.Ответ — автоматизация. Автоматизация — это просто разница между подчинением и несоблюдением, между получением клиента и его потерей.

Нашему автоматизированному решению присуще соблюдение высочайших стандартов соответствия.

ICC Антикоррупционная экспертиза третьей стороной: Руководство для малых и средних предприятий — ICC

МСП часто подвергаются обременительным процедурам комплексной проверки со стороны крупных транснациональных компаний. Эти требования могут быть непосильными, и часто компании чувствуют, что у них недостаточно ресурсов для их выполнения.

Настоящее руководство направлено на решение этих проблем и вдохновляет малые и средние предприятия (МСП) на проведение комплексной проверки путем создания достижимых и достижимых целей комплексной проверки.

Следуя Руководству, компания может:

  • Знайте своих контрагентов и доверяйте им;
  • Благодаря таким знаниям и уверенности соблюдайте условия ответственного инвестирования;
  • Избегать судебного преследования / репутационного / финансового ущерба от причастности к проблеме борьбы с коррупцией;
  • Развивать этичный бренд;
  • Гарантировать деловым партнерам, особенно крупным организациям, что они являются этичной компанией.
    .

МСП также должны разработать надежную антикоррупционную этику и процедуры соблюдения, чтобы свести к минимуму риск коррупции и соблюдать международные антикоррупционные стандарты. Понятно, что многие МСП подавлены обширным международным антикоррупционным законодательством и сложными процедурами соблюдения этических норм и нормативно-правового соответствия, действующими в более крупных многонациональных компаниях. Однако этика и комплаенс не обязательно должны быть масштабными и поддерживаться специальным юридическим отделом.Есть управляемые способы, которыми небольшие компании могут защитить себя, лучше управляя коррупционными рисками. Ключевым элементом простой, но эффективной программы этики и соблюдения требований является комплексная проверка.

Это основная тема настоящего Руководства, в котором излагается, что такое комплексная проверка, почему она необходима, когда она необходима и как ее можно реализовать для максимальной защиты компании от риска коррупции.

В нем даются практические советы о том, как малые и средние предприятия могут с минимальными затратами проводить комплексную проверку третьих сторон, которых они привлекают для оказания услуг от их имени.Основное внимание в нем уделяется коррупционным рискам, связанным с привлечением сторонних поставщиков, подрядчиков и консультантов на международном и внутреннем уровнях, и способам управления этими рисками.

Этот инструмент также поможет малым и средним предприятиям создать эффективную процедуру комплексной проверки, которая вписывается в общую программу этики и соблюдения нормативных требований. Для малых и средних предприятий, в которых отсутствуют какие-либо этические нормы и процедуры соответствия, это можно считать хорошей отправной точкой. Руководство может использоваться любым МСП любого размера (даже очень небольшими компаниями) или отраслью, и его можно адаптировать так, чтобы программа комплексной проверки была адаптирована к конкретным потребностям и отрасли, в которой работает компания.

Принятие данного Руководства малыми и средними предприятиями обеспечит уверенность для потенциальных клиентов и может быть использовано в качестве доказательства общего обязательства по соблюдению требований; коммерческие преимущества которых нельзя недооценивать.


Это руководство также доступно на:

Получить документ

ESMA запускает стресс-тест центральных контрагентов 2021 года

Стресс-тест 2021 года рассматривает кредитные риски и риски концентрации и использует улучшенные методики, включая уроки, извлеченные из предыдущих упражнений, такие как оценка сочетания затрат на концентрацию и кредитных убытков при ликвидации дефолтных портфелей или включение внутридневной проверки кредита.Впервые и в соответствии с мандатом ESMA, учения также охватывают операционный риск.

Клаус Лёбер, председатель наблюдательного комитета CCP, сказал:

«Прошлый год продемонстрировал, что финансовые системы постоянно развиваются и подвержены сбоям, таким как COVID-19 или Brexit. В этом контексте важно оценить, что ЦКА ЕС, а также ЦКА третьих стран, имеющие системное значение для ЕС (так называемые ЦКА 2-го уровня), являются жизнеспособными в качестве ключевых инфраструктур для финансовой стабильности ЕС.

«В этом отношении стресс-тест ESMA CCP является важным инструментом надзора, который способствует финансовой стабильности и конвергенции надзорных органов в ЕС.

«В этой 4-й итерации стресс-теста ЦКА мы доработали компоненты кредита и концентрации из последнего упражнения, чтобы разработать более агрегированное видение обоих рисков, и представили новый анализ операционных рисков с целью оценки рисков, связанных с совместным обслуживанием. провайдеры ».

Объем и компоненты стресс-теста КТК ESMA

ESMA в сотрудничестве с национальными компетентными органами (NCA) и Европейским советом по системным рискам (ESRB) проверяет устойчивость признанных TC-CCP ЕС и уровня 2, подвергая их различным стрессовым сценариям, включающим экстремальных, но вероятных рыночных условий .Новое упражнение на стресс-тест состоит из следующих компонентов:

  • Кредитный стресс : оценка способности ресурсов ЦКА поглощать убытки при сочетании шоков рыночных цен и сценариев дефолта участников;
  • Риск концентрации : оценка влияния затрат на ликвидацию, связанных с концентрированными позициями;
  • Обратный кредитный стресс : увеличение количества дефолтных организаций и уровня шоков и / или затрат на ликвидацию, чтобы определить, в какой момент ресурсы CPP исчерпаны; и
  • Операционный риск: оценка важности поставщиков общих услуг в клиринговой отрасли и взаимосвязи ЦКА.

ESMA также проведет дополнительный анализ ресурсов и участников ЦКА.

Сценарии рыночного стресса

Генеральный совет ESRB одобрил новый неблагоприятный сценарий для использования в тестах этого года. Европейский центральный банк (ЕЦБ) в тесном сотрудничестве с ESRB и ESMA разработал новую концепцию и откалибровал неблагоприятный сценарий для стресс-теста ЦКА, включающий срабатывание одного или нескольких источников системного риска для финансовой системы ЕС, как определено. ESRB.

ЦКА будут подвержены стрессовым шокам, которые определены для множества факторов риска по всем соответствующим классам активов. Целью стресс-теста является оценка устойчивости ЦКА к макроэкономическим сценариям, которые могут иметь глобальные последствия.

Участвующие ЦКА и сроки

Новое упражнение охватывает 13 ЦКА, авторизованных в ЕС, и 2 ЦКА Великобритании, отнесенных к Уровню 2 (LCH Ltd, ICE Clear Europe Ltd). Публикация итогового отчета и результатов запланирована на третье полугодие 2022 года.

KYC in Commodities — цифровизация является ключевым моментом — Gen 10

Know Your Counterparty (KYC) долгое время играет важную роль в управлении товарными рисками. Еще до появления правил и политик KYC люди предпочитали работать с контрагентами, которых они знали и которым доверяли. Личные отношения продолжают играть роль в KYC и сегодня, но теперь они дополняются растущими объемами данных по мере того, как правила становятся более надежными, а внутренние процессы управления рисками совершенствуются.Как мы увидим ниже, более совершенный KYC защищает организацию от рисков и может предоставить другие преимущества и возможности.

Подключение контрагента

С переходом на удаленную работу и сохраняющимися ограничениями на поездки, адаптация контрагентов стала для большинства компаний более сложной задачей. Однако технология управления товарами может значительно упростить этот начальный этап KYC. Документы могут управляться и совместно использоваться отдельными лицами, работающими удаленно, путем загрузки их в запись контрагента в центральном репозитории, таком как система управления товарами.Например, CommOS CTRM Gen10 включает модуль CRM для управления отношениями с контрагентами и хранения всей их информации и документов.

Хороший облачный CTRM также позволит нескольким людям в разных местах совместно работать над процессами KYC. Например, когда в CommOS добавляется новый контрагент, люди могут видеть, какая именно информация требуется, и после ее заполнения они просто щелкают мышью, чтобы отправить ее на утверждение. CTRM автоматически уведомляет утверждающего, который может легко утвердить контрагента или использовать тот же рабочий процесс автоматизированной системы для отправки любых заметок или запросов на разъяснения обратно лицу, которое начало процесс.И после утверждения контрагентов и установления их кредитных лимитов они сразу становятся доступны в CTRM для всеобщего обозрения.

Эту комплексную проверку можно улучшить с помощью цифровых инструментов для поддержки аудита, таких как приложение Aud.IT Gen10. Это мобильное приложение может быть использовано поставщиками или инспекторами для ответа на ваши вопросы по комплексной проверке с подтверждающими доказательствами, включая фотографии и GPS-координаты устройства для проверки данных. Aud.IT также можно интегрировать с вашим CTRM, чтобы улучшить поток данных для процесса адаптации.

Жизненный цикл KYC

Система управления товарами или CTRM также может помочь с KYC на постоянной основе, особенно если это современная система, которая позволяет людям выполнять свою роль и автоматизировать задачи. Поскольку люди используют систему для выполнения своих задач, данные консолидируются в одном месте и в режиме реального времени.

У этих консолидированных данных в реальном времени есть несколько преимуществ, в том числе тот факт, что кредитные линии обновляются в течение дня и могут быть интегрированы с системами главной бухгалтерской книги для обновления сразу после оплаты счетов, что означает, что кредит можно использовать в значительной степени. более эффективно.Это также означает, что возможны предварительные согласования. Риск-менеджеры могут назначать лимиты предварительного утверждения каждому контрагенту, и эти предварительные утверждения используются в системе, чтобы позволить трейдерам создавать контракты без необходимости ручного утверждения рисков, зная, что они отражают фактическую позицию организации по рискам на тот момент.

Консолидированная информация о каждом контрагенте также поддерживает текущий KYC, предоставляя информационным группам информацию, необходимую для мониторинга мошенничества и других рисков. Они могут мгновенно увидеть обычное поведение контрагента, например, вовремя ли его платежи и как часто он взаимодействует с бизнесом, а также ключевые показатели эффективности, такие как использование кредитной линии и любые соответствующие документы или сертификаты.Команды могут даже проверить, какие контрагенты используются недостаточно или которые не взаимодействовали с бизнесом в заданный период времени, чтобы улучшить отношения в цепочке поставок, а также снизить риски.

Этот постоянный мониторинг может быть дополнительно усилен с помощью предупреждений и календарных напоминаний, таких как, например, ежегодное уведомление о проведении проверки или уведомление о приближении истечения срока сертификации контрагента.

Не только ради риска

Цифровизация процессов KYC, таким образом, является важным шагом в защите организации от рисков и имеет много преимуществ в этой области.Но это также улучшает другие области бизнеса, включая сотрудничество между командами и отношения с партнерами. Это также может улучшить доступ к торговому финансированию.

В связи с недавними громкими скандалами, связанными с торговым финансированием и меньшим аппетитом к риску со стороны банков, наблюдается «стремление к качеству», когда поставщики торгового финансирования стремятся к воспринимаемым более безопасным инвестициям, таким как крупные торговцы сырьевыми товарами, в результате чего более мелким игрокам с большей вероятностью придется бороться за доступ к финансам. Преимущество цифровых процессов KYC заключается в том, что они показывают поставщикам торгового финансирования, что ваша организация не только имеет надежные процессы, но также прозрачность и управление, позволяющие действительно понимать своих контрагентов, защищая себя и других партнеров от рисков.

KYC постоянно развивается, поскольку правила меняются, и организации прилагают больше усилий, чтобы защитить себя от рисков и улучшить опыт работы с ними контрагентов, чтобы получить конкурентное преимущество. Цифровые технологии дают организациям возможность узнать своих контрагентов лучше, чем когда-либо прежде, и быстро поделиться этими знаниями в рамках своего бизнеса и с другими партнерами, чтобы получить широкий спектр преимуществ.

Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать, как технология Gen10 может помочь вам преобразовать ваш KYC.

Как оптимизировать процесс управления кредитными и контрагентскими рисками_V2.indd

% PDF-1.3 % 1 0 объект >] / Pages 3 0 R / Type / Catalog / ViewerPreferences >>> эндобдж 2 0 obj > поток UUID: 7eac2e24-d4d6-4a7f-b0b8-4de3a15b9130adobe: DocId: INDD: 39a67502-3caa-11de-85b8-96f645e4ec1bxmp.id: B0B3CC9854D6E511A36AF09B6D0C53D0proof: pdf1xmp.iid: AFB3CC9854D6E511A36AF09B6D0C53D0xmp.did: BA709A69BDD4E511A09595F594365D23adobe: DocId: INDD: 39a67502-3caa-11de- 85b8-96f645e4ec1bdefault

  • преобразовано из application / x-indesign в application / pdf Adobe InDesign CS6 (Windows) / 2016-02-18T10: 31: 21-05: 00
  • 2016-02-18T10: 31: 21-05: 002016-02-18T10: 31: 25-05: 002016-02-18T10: 31: 25-05: 00 Приложение Adobe InDesign CS6 (Windows) / pdf
  • Как оптимизировать Процесс управления кредитными и контрагентскими рисками_V2.indd
  • Библиотека Adobe PDF 10.0.1FalsePDF / X-1: 2001PDF / X-1: 2001PDF / X-1a: 2001 конечный поток эндобдж 3 0 obj > эндобдж 6 0 obj > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text / ImageC / ImageI] / XObject >>> / TrimBox [0.0 0.0 612.0 792.0] / Type / Page >> эндобдж 7 0 объект > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] >> / TrimBox [0.0 0.0 612.0 792.0] / Type / Page >> эндобдж 8 0 объект > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Свойства >>> / TrimBox [0.0 0,0 612,0 792,0] / Тип / Страница >> эндобдж 9 0 объект > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / TrimBox [0.0 0.0 612.0 792.0] / Type / Page >> эндобдж 10 0 obj > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / TrimBox [0.0 0.0 612.0 792.0] / Type / Page >> эндобдж 11 0 объект > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / XObject >>> / TrimBox [0.0 0.0 612.0 792.0] / Type / Page >> эндобдж 12 0 объект > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text / ImageC] / XObject >>> / TrimBox [0.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *