Разрешен ли биткоин в россии 2019: ЦБ намерен полностью запретить операции с криптовалютами в России

Содержание

способы, легализация, риски / Хабр

upd. 10 января 2020 г. в связи с актуальными изменениями по ФЗ N 398-ФЗ от 02.12.2019.

Операции с криптой законодательно еще не регулируются, и следовательно ничего не нарушают. Однако, с 1 января 2020 вступили важные изменения в российское законодательство о валютном регулировании. Чтобы не нарушить валютное, налоговое или даже уголовное законодательство, предлагается обзор легальных способов покупки и продажи крипты.

Цель ведь не столько совершить физический обмен, сколько получить возможность свободно распорядиться честно заработанными деньгами. Информация ниже может быть полезна только если вы не собираетесь хранить крипту вечно, а планируете выводить часть в фиат и иметь легальные доходы. Под катом вы узнаете:

  • почему без подтверждающих документов придется платить налоги по-полной;
  • в каких странах с 2020 года можно полноценно пользоваться банковскими счетами, не опасаясь диких штрафов;
  • почему аккаунты в AdvCash, Payeer, Transferwise, Bitfinex, Bitstamp, Exmo… и любых других финансовых организациях, включая платежки и биржи, нужно будет декларировать с 2020 года;
  • как у налоговых органов появляется информация о наших доходах в РФ и зарубежом и почему реальный срок давности по правонарушениям составляет не 3, а почти 5 лет.

Купить криптовалюту – легко!

Если задача легализации крипты и доходов не стоит – то приобретать крипту в пределах ₽6М можно любыми способами и без серьезных последствий.

Покупку в пределах ₽75К..₽180К можно оплатить банковской картой в популярных мобильных приложениях, свободно доступных в AppStore и GooglePlay. Закрыть сделку на любую сумму и на выгодных условиях можно через обменники и p2p-площадки, но потребуется соблюдать меры предосторожности и не рассчитывать на подтверждающие документы.

Проводить средние по объему сделки можно через платежные системы, например AdvCash и Payeer, которые удобно пополняются через Qiwi и Яндекс.Деньги, но требуют идентификацию, а комиссии и курсы там не радуют.

Пожалуй, наилучший способ приобретения крипты – напрямую на биржах (exmo, cex, kraken, bitfinex, bitstamp, возможно currency.com и др.), они работают с российскими резидентами, закрывают сделки по рыночным курсам и предлагают разумные комиссии на ввод и вывод фиатных средств.

Сравнение способов покупки криптовалют:

Пополнение депозита на биржах производится посредством банковского перевода. К сожалению, российские банки нелояльно относятся к исходящим валютным платежам в целом, а для приобретения крипты в особенности. Дело в том, что ЦБ РФ и Росфинмониторинг в своих письмах расценивают операции с криптовалютами как сомнительные, а для банков такие письма являются де-факто законом. Действия банков могут выражаться в требовании предоставить подтверждающие документы, ограничении операций по счету, а возможно и в отказе в дальнейшем обслуживании.

Предпочтительно иметь счет в зарубежном банке, чтобы использовать его как транзитный – т.е. сначала выводить на него средства со своего счета в российском банке, а уже затем с него переводить на биржу. В идеале – в европейском банке, чтобы использовать как международные переводы Swift, так и внутриевропейские Sepa. Разумеется, данный счет необходимо задекларировать в налоговой, ежегодно подавать отчетность и использовать в полном соответствии с российским валютным законодательством.

Вероятно, наступит момент, когда крипту захочется продать, чтобы задекларировать и легализовать доход или его часть. Для легализации дохода от продажи крипты физлицу потребуется подать декларацию 3-НДФЛ, к которой необходимо приложить документы, подтверждающие как покупку, так и продажу.

Если документы на покупку крипты имеются – налог нужно заплатить с разницы между ценой продажи и покупки. Иначе, если подтверждающих документов нет, то платить налог придется со всей суммы продажи.

Подтверждающие документы – это договор и платежные документы. Например, оферта с сайта и скриншоты из личного кабинета могут заменить договор. Выписка по счету или карте из российского банка или платежной системы совершенно точно является платежным документом. А вот скриншоты с localbitcoins и чеки из непонятных терминалов – вряд ли будут считаться подтверждающими документами, хотя бы потому что ресурс localbitcoins в России заблокирован, а нефискальные чеки являются просто бумагой. Вопрос конечно дискуссионный, но доказывать свою правоту придется уже в суде.

Продать криптовалюту сложнее, чем купить

И дело не столько в технике и экономике вопроса, а сколько в соблюдении валютного и налогового законодательства. Для легальной продажи крипты требуется позаботиться о подтверждающих документах и заплатить налоги.

Минфин и ФНС в своих письмах придерживаются позиции, что крипта – это имущество, и следовательно, при продаже криптовалюты физлицу нужно заплатить налог на доход. Это означает, что по итогам года физлицо самостоятельно подает декларацию и оплачивает налог. Все можно сделать удаленно через личный кабинет налогоплательщика на nalog.ru.

Существует мнение, что к документам, подтверждающие продажу, требований предъявляться меньше, т.к. это сумма добровольно декларируемая налогоплательщиком. Однако, рекомендуется относиться к ним так же серьезно, как и к документам на приобретение крипты, т.к. обе суммы участвуют в определении налоговой базы, а следовательно могут быть перепроверены налоговым органом. Срок давности по налоговым правонарушениям составляет 3 года в теории и до 5 лет на практике (пруф).

Легальный вывод средних и крупных сумм возможен только на банковский счет. До конца 2019 года выводить средства от продажи крипты на свой зарубежный счет было нельзя, по крайней мере если вы являлись российским резидентом. Данная операция не входила в список разрешенных в соответствии со 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В случае нарушения предусмотрен штраф 75%..100% от суммы транзакции. Однако, с 1 января 2020 года вступили в действие изменения в 173-ФЗ, и правила игры изменились.

Хорошая новость в том, что с 2020 года можно полноценно пользоваться счетами в зарубежных банках и выводить на них средства от продажи крипты без каких-либо штрафов, но только если этот банковский счет открыт в банке на территории страны-члена ЕАЭС или если страна обменивается с РФ финансовой информацией. Нужно отметить, что изначально в законе N 265-ФЗ от 02.08.2019 говорилось иначе: были разрешены счета в странах-членах ФАТФ или ОЭСР, и только тех, кто обменивается информацией с РФ, всего таких насчитали 42 страны.

Однако впоследствии был принят закон N 398-ФЗ от 02.12.2019 и количество стран увеличилось до 93, но вместе с этим из списка исчезли США, Великобритания, Канада, Турция и Израиль.

Для наглядности и удобства подготовлен список стран, в которых можно открывать счет и выводить на него средства от продажи крипты без каких-либо штрафов – 93 страны на январь 2020 42 страны на сентябрь 2019:

Плохая новость в том, что декларировать нужно будет счета не только в банках, но и аккаунты в любых организациях финансового рынка. Расшифровку данного термина ФНС, Минфин и ЦБ приводят в документе, но с оговоркой, что список не исчерпывающий. Если следовать букве закона – то декларировать нужно любые счета и аккаунты, в т.ч.:

  • в кредитных организациях, включая платежные системы;
  • у профессиональных участников рынка ценных бумаг, включая брокеров и доверительных управляющих;
  • в инвестиционных фондах и любых других структурах, которые принимают от клиентов как денежные средства, так и финансовые активы для хранения, управления, инвестирования или каких-либо сделок.

Имеет смысл задекларировать счета и аккаунты зарубежных платежных систем и бирж, и сделать это до февраля 2020 года. По крайней мере

точно стоит задекларировать аккаунты, обороты или остатки по которым превышали ₽600К

(за какой-либо календарный год, с 01-янв по 31-дек). Не декларировать счета не рекомендуется. ФНС автоматом получает информацию о наличии зарубежных счетов, оборотах и остатках в рамках автоматического обмена налоговой информацией (CRS). Любой регулируемый финансовый институт (платежная система, обменник, биржа) направляет в налоговую службу своей страны информацию о зарубежных бенефициарах, и уже далее из налогового органа своей страны информация раз в год уходит в ФНС России или чаще по запросу.

Вот например лишь некоторые из известных платежных систем, они все с лицензиями, а следовательно регулируются и пушат информацию в налоговые органы:

  • e-Payments (лицензия FCA, UK),
  • Advcash (лицензия IFSC, Бейлиз),
  • Payeer (лицензия FSC, Ванатау),
  • Transferwise (лицензии BaFin, Германия и FCA, UK),
  • Payoneer (лицензия FinCEN, US и FSC, Гибралтар).

По входящим валютным платежам на российский счет банк будет запрашивать обосновывающие документы, т.к. согласно письмам

ЦБ РФ

и

Росфинмониторинга

, операции с криптовалютами являются сомнительными в смысле 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Время рассмотрения документов, а соответственно и

время холда платежа, будет зависеть от суммы, банка и региона, наличия premium или private banking и качества подготовки документов

. Аналогичным образом банк может запросить подтверждающие документы по входящим операциям на карточный счет, просто это может быть не сразу, а при срабатывании AML/CFT триггеров.

Стоит иметь ввиду, что у ФНС есть рабочий механизм получения информации о сомнительных транзакциях по цепочке Банк (платежная система) → ЦБ → Росфинмониторинг → ФНС. Согласно межведомственного соглашения, такая информация пушится по мере выявления автоматом.

Продать крипту можно конечно в обменнике или на p2p-площадке, но тогда возможности правовой защиты будут отсутствовать, а подтверждающие документы в виде скриншотов могут быть забракованы, например по причине блокировки интернет-ресурса на территории РФ, либо по невозможности идентифицировать другую сторону сделки.

Суды в своих решениях склоняются к тому, что такие операции анонимные и совершаются сторонами на свой страх и риск. Правоохранительные органы рассматривают любые операции с криптовалютой как потенциально противозаконного характера. И если сумма обмена превышает ₽6М и отсутствуют документы, подтверждающие легальность происхождения средств, то при неудачном стечении обстоятельств есть риск попасть под ст. 174 УК РФ.

Сравнение способов продажи криптовалют:

Итоги


  1. Если планируется только покупать крипту и хранить вечно –
    т.е. если не рассчитываться ею и не выводить в фиат – тогда делать ничего не требуется. На данный момент все способы приобретения криптовалюты с точки зрения закона легальны. Но если будет принят закон, регулирующий оборот криптовалют, то вероятно появятся какие-то ограничения.
  2. Если планируется продавать крипту, а часть дохода легализовывать –
    то нужно похлопотать о подтверждающих документах каждый раз при покупке и при продаже крипты, это пригодится для банка и налоговой.
  3. Если планируете работать с серьезными объемами – полезно перейти на premium banking
    При получении средств в российский банк, если операция покажется подозрительной, а предоставленные вами документы банк не устроят, он сольет информацию по цепочке: Банк → Росфинмониторинг → ФНС. Дальше может ничего и не последовать, но это не точно. Если планируете работать с крупными объемами, то будет полезно перейти на premium banking, обзавестись персональным менеджером и проговорить с ним свои намерения покупать-продавать крипту, используя российский счет.
  4. Если требуется работать с крупными объемами на минимальных комиссиях и рисках
    Имеет смысл выстраивать схему с зарубежной компанией в одной из crypto-friendly юрисдикций (Эстония, Мальта, Швейцария, Гибралтар и др.).
  5. Удачное время, чтобы открыть зарубежный счет
    Получать средства в зарубежный банк в 2019 году не рекомендуется, т.к. штраф за нарушение валютного законодательства – 75%. .100% от суммы. Начиная с 2020 года для счетов из списка разрешенных стран эти санкции отменяются, и ими можно пользоваться свободно. Удачное время, чтобы подобрать европейский банк, съездить и открыть счет.
  6. До 1 февраля 2020 нужно задекларировать аккаунты в любых зарубежных платежных системах и биржах
    Начиная с 2020 года, нужно декларировать аккаунты в любых зарубежных платежных системах и биржах. Если не задекларировать – штраф ₽5К, если не подавать отчетность – штраф ₽20К ежегодно, а если выводить на такие счета средства –штраф 75%..100% от суммы. Вывод один: активно использовать счета и аккаунты можно только в тех финансовых институтах, которые зарегистрированы в одной из разрешенных стран, а до 1 февраля 2020 подать уведомление.
  7. До 30 апреля нужно подать декларацию 3-НДФЛ и заплатить налог
    При продаже крипты возникает доход, а потому до 30 апреля следующего года нужно подать декларацию 3-НДФЛ на nalog.ru и до 15 июля оплатить 13% налог. Если не заплатить налоги, то на сумму неоплаты будет начисляться пеня (7,25%/300 в день) + штраф 20%..40% от суммы. Пени начисляются за все время и не имеют предела сверху. И вопреки расхожему мнению про срок давности по налоговым нарушениям в 3 года, технически он может составлять до 5 лет.

Оригинал статьи размещен на моем сайте:

lite.legal/how-to-legalize-cryptocurrency-income

Актуальный список стран в google spreadsheets:

docs.google.com/spreadsheets/d/1A6Pb-PoK5ROQSsKdgA7dCENGjktvUJrXvLlu0rFn_74/edit

Вопросы и мнения приветствуются!

Криптовалюта в Казахстане – деньги будущего или средство платежей при незаконных сделках

В Казахстане появилась возможность открыть банковский счёт для криптовалюты. Использовать криптовалюту как финансовый инструмент в Казахстане по-прежнему запрещено, но теперь можно инвестировать свои деньги и извлекать из этого прибыль. Возникают вопросы: а для чего тогда в Казахстане нужны криптобиржи и кто пользуется такой валютой в стране?

Нацбанк в своих правовых актах запрещает обращение криптовалют, но законом не запрещается майнить. В июне прошлого года президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев подписал закон, официально легализующий криптомайнинг в Казахстане. Поправка, устанавливающая плату для майнеров в размере один тенге за 1 кВт / час, вступит в силу с 1 января 2022 года.

Теперь Казахстан стал основной гаванью для майнеров, бегущих из КНР, – приманивают дешёвая электроэнергия и лояльное законодательство.

Читайте также: Кошелек в телефоне. На казахстанский рынок заходит Google Pay

Майнинг биткоинов в Китае почти полностью прекратился, с тех пор как в мае правительство страны ограничило использование криптовалюты. Коммунистическая партия Китая посчитала, что необходимо бороться с чрезмерным потреблением электроэнергии.

С апреля 2019 года хешрейт Казахстана вырос почти в шесть раз – с 1,42% до третьего показателя в мире в 8,2% в апреле 2021 года. Хешрейт – вычислительная мощность подключённого к сети оборудования.

По данным Unicase, в Казахстане насчитывается 20 криптоферм к июню 2021 года. Китайский гигант по добыче биткоинов BIT Mining переправил из КНР 320 машин, и планирует поставить еще 2600 единиц техники. BIT Mining инвестировал в переезд 9 млн долларов, и в июле уже привлек 50 млн долларов от инвесторов в рамках частного размещения.

Один из крупнейших в мире производителей компьютерного оборудования Canaan заявил о готовности обслуживать технику в Казахстане. Компания уже открыла в стране свой первый зарубежный центр послепродажного обслуживания.

Цены на электроэнергию в странах, лидирующих по объему майнинга:

  • Казахстан – 0,03-0,04 доллара за кВтч;
  • Россия – 0,06 доллара за кВтч;
  • Китай – 0,08 доллара за кВтч;
  • США – 0,09-0,12 доллара за кВтч.

Квартира за биткоин

В Казахстане денежные операции на территории страны должны проводиться в тенге.

Но в 2017 году платёжная организация Smart Pay объявила, что в их сети можно оплачивать товары/услуги биткоинами. Организация обещала установить программно-аппаратный комплекс, принимающий все виды безналичных платежей, за день. Расплатиться биткоинами можно было в пяти тысячах магазинах сети Smart Pay.

«Мы имеем договорённости с рядом строительных компаний, автомобильными дилерами, а также туристическими компаниями, которые хотели бы предложить своим клиентам возможность оплаты товаров и услуг биткоинами», – говорил тогда сооснователь Smart Pay Олжас Кундакбаев.

Весь список магазинов, желающих продавать услуги/товары за биткоины, неизвестен, но об этой функции объявляли Technodom и Bazis-A.

Какова схема работы сервиса, не объясняется. Кундакбаев называл это коммерческой тайной. Общая картина совершения платежа выглядела следующим образом: покупатель переводит биткоины на кошелёк сервиса Smart Pay, после шести подтверждений о поступлении средств оператор переводит сумму в тенге на расчётный счёт магазина, и там сделка считается совершённой и выдаётся чек.

Интересно, как не были затронуты следующие запреты:

– Проведение платежей и (или) переводов денег не через банковские счета в уполномоченных банках.

– Нарушение порядка покупки и (или) продажи безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

С февраля 2018 года публикация какой-либо информация о реализации товаров через Smart Pay прекратилась, и более эти вопросы не освещались.

Корреспондент Informburo.kz попросил Technodom, Bazis-A и Smart Pay ответить на вопросы о возможности оплаты биткоинами, однако они от комментариев воздержались. Поэтому неизвестно, сколько стиральных машин и квартир было продано за биткоины. 

Криминал любит цифровые валюты

Отношение к криптовалюте и мнение о ней меняется с каждым годом – от сомнительной авантюры в духе МММ до самого перспективного вида инвестиций.

Криптовалюта отпугивает высокой волатильностью, отсутствием обеспечения реальными активами и анонимностью. Как раз таки последнее является причиной высокого спроса у преступников. Невозможно отследить, от кого пришла взятка или же с кем расплачивается наркоторговец. Плюсом также являются нулевые проценты за транзакции в любых размерах.

Частные случаи, при которых применяется криптовалюта: вторичная продажа квартир/автомобилей, покупка наркотических средств, приобретение поддельных паспортов вакцинации и сделки в даркнете.

Проследить, кому принадлежит кошелёк, невозможно – можно узнать лишь порядковый номер и количество криптовалюты на нём.

Транзакции изучить можно лишь через сам кошелёк и нельзя узнать, кто именно совершил сделку.

Министерство финансов Казахстана в ответе на запрос Informburo.kz указало, что чиновники не обязаны сообщать в декларации об имуществе о владении криптовалютами. Соответственно, взятку госслужащему криптовалютой проследить крайне затруднительно.

Директор сектора финансовых технологий и инноваций Ассоциации финансистов Казахстана Константин Пак не ожидает, что оборот криптовалюты станет легальным в стране.

«Если кто-либо и принимает расчёты криптовалютой, то это неофициальные коммерческие заведения. Они могут использоваться для теневых сделок. Статистики по таким платежам, конечно же, нет, потому что ни один торговец наркотиками или получатель взяток никогда не будет обнародовать, сколько же он их использовал. Соответственно, ожидать, что Национальный банк поддержит такие средства платежа, не стоит», – сказал Пак.

Как купить криптовалюту в Казахстане

Однако есть в стране и вполне законопослушные граждане, которые были бы не прочь приобрести криптовалюту.

С 2015 года в Казахстане биткоин можно было купить через банкомат. Он находился в алматинском торговом центре «Ритц Палас» до 2018 года, когда депутаты сената парламента обратились к премьер-министру страны и главе Нацбанка с предложением запретить операции с криптовалютой.

Но и сейчас можно легально приобрести криптовалюту. Для этого необходимо завести счёт на юридическое лицо в одном из банков, зарегистрированных в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С этого счёта можно переводить и покупать криптовалюту. Полученный доход с продажи криптовалюты потом можно будет обналичить.

Также есть варианты приобрести криптовалюту с рук или посредством различных сайтов. Но в таких случаев покупателя никто не защитит от мошенничества и доказать что-либо в суде будет затруднительно.

Будущее криптовалюты в Казахстане

Директор KPMG в Казахстане и Центральной Азии Константин Аушев дал экспертную оценку о будущем криптовалюты в стране:

– Какой основной интерес у владельцев криптовалюты в РК? На какой стадии экосистема?

– Полагаю, что с момента хайп-стадии трёхлетней давности в масштабах всего населения особых изменений в отношении не произошло. По-прежнему, большинство не особо вдаётся в детали различных видов криптовалют и старается держаться от них подальше. Конечно, есть те, кто успел заработать на криптовалюте, определённо выросла группа людей, которые следят за курсами ряда криптовалют. Изменилось отношение руководства некоторых компаний к сотрудникам, владеющим криптовалютой: некоторые фирмы, у которых есть законодательные и внутренние ограничения на инвестиции в целом, рассматривают криптовалюты как вид инвестиций и обязывают сотрудников, попадающих под такие ограничения, отчитываться о фактах приобретения криптоактивов. В целом в бизнес-сегменте на нашем рынке я бы отметил снижение интереса к проведению ICO (initial coin offering – первичное размещение токенов) и повышение интереса к майнингу и обмену криптовалют.

– Есть ли будущее в стране у криптовалюты?

– Как повсеместное средство оплаты криптовалюту в ближайшем будущем представить сложно – рисков в части информационной и финансовой безопасности, надёжности и доступности, нерешённых регуляторных вопросов остаётся много. Наверняка, многие отметили недавний пример Сальвадора, откуда приходили новости о признании биткоина официальным платёжным средством. Но даже после такого шага большинство граждан страны высказывалось против получения зарплат в биткоинах, отмечая, что они по-прежнему плохо представляют для себя природу и риски такого актива.

– Есть ли потенциал у цифрового тенге?

Короткий ответ – да, потенциал есть всегда. Деталей по тому, что будет представлять из себя цифровой тенге (да и по цифровым валютам центробанков других стран) пока недостаточно, чтобы оценить величину потенциала  и скорость его достижения. Новые механизмы платежей рынку нужны, так как сегодня, несмотря на несомненный рост безнала и средств моментальной оплаты, временные и денежные издержки, связанные с организацией приёма-отправки денежных средств, особенно в корпоративном мире, остаются. Цифровые валюты будут способствовать появлению новых платёжных сервисов, реализации смарт-контрактов. Здесь очень важна сконцентрированная работа нескольких ведомств и рынка – помимо собственно роли финансовых регуляторов, много вопросов будет упираться в контроль экспортно-импортных операций, юридическую правомерность смарт-контрактов, разрешение споров по ним, изменение роли нотариусов и т.д.

– Необходимо ли ведомство, регулирующее криптовалюту?

– Опять же, здесь вопрос не создания ведомства или наделения полномочий по вопросам криптоактивов на какое-то одно ведомство. Вопрос в слаженности позиций разных ведомств, причём, в идеале, вместе с ведомствами других стран – основных торговых партнёров РК. В целом-то в прошлом году понятия «криптовалюта» и «стейблкоины», а также связанные с ними операции у нас были узаконены через изменения в Законе «Об информатизации». В этом году активно обсуждают поправки в Налоговый кодекс касательно майнинга. Однако всё равно остаются вопросы последующих операций с криптоактивами, гармонизации позиций между фискальным органом, Национальным банком, Агентством по финнадзору (АРРФР) и финрегулятором МФЦА. То есть вопрос очень многогранный – здесь должен помочь созданный недавно Центр развития платёжных и финансовых технологий, который как раз проводит исследования в области криптоактивов, стейблкоинов, цифровых валют центральных банков.

– Что делать со взятками и приобретением незаконных товаров/услуг?

– Это, конечно, один из самых сложных вопросов. Буквально недавно СМИ писали о том, что российское правительство возложило на рабочую группу из порядка десяти ведомств задачу по разработке механизмов конфискации криптоактивов. Сроки на реализацию задачи очень жёсткие – конец этого года, и помимо конфискации предполагается введение других способов наказания за сокрытие операций с криптоактивами. В принципе, наиболее популярных площадок для операций с криптоактивами не так много и отследить или запретить пользование граждан ими возможно, но это будет в любом случае не стопроцентное покрытие текущих и будущих владельцев. Поэтому повышение осведомлённости о рисках, связанных с криптоактивами, их волатильностью, создание новых удобных внутристрановых и трансграничных платёжных механизмов играют первостепенную роль в вопросах использования криптовалют в незаконных целях. И, конечно, криптоактивы, как и офшоры, – это способы, а не корневые причины возникновения коррупционных схем.

Пресечены незаконные операции с криптовалютой – Газета.uz

Фото: Шухрат Латипов / «Газета.uz»

Генпрокуратура сообщила о возбуждении уголовного дела в отношении гражданина, который подозревается в незаконных операциях с криптовалютой на 3 млн долларов.

20 июня 2020, 13:12   Экономика  

Гражданин Узбекистана М. А. подозревается в незаконных операциях с биткоинами, сообщила пресс-служба Генеральной прокуратуры.

В ходе доследственной проверки Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре было установлено, что мужчина с 2019 года в сговоре с иностранными гражданами через Telegram провел незаконные операции по купле-продаже биткоинов на сумму 3 млн долларов.

В отношении подозреваемого возбуждено уголовное дело по статьям 177 (незаконное приобретение или сбыт валютных ценностей) и 190 (занятие деятельностью без лицензии). Данные статьи предусматривают наказание вплоть до лишения свободы сроком на семь лет.

Напомним, в Узбекистане продажа криптовалюты может осуществляться только через специализированные криптобиржи. При этом физическим лицам разрешена только продажа криптовалюты.

В январе сообщалось об открытии первой и пока единственной криптобиржи в Узбекистане UzNEX, ее создала южнокорейская компания Kobea Group.

Подпишитесь на наш Telegram «Газета.uz»