100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes | Финансы и инвестиции
100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes
Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них. Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.
Как мы считали
Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА».
Надежность ***** Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB– и рейтингом по национальной шкале AAA.
Надежность **** В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.
Надежность *** Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы.
При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шанс получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB– и B+, по национальной шкале АА– и А+.
Надежность ** В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B– и по национальной шкале А и А–.
Надежность * В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.
Автор рейтинга Татьяна Ломская. При участии Натальи Колотович
Верстка: Юля Сапронова, Артур Арутюнов, Софья Лозовая
В журнале Forbes (№4) при публикации рейтинга была допущена техническая ошибка. Приносим извинения читателям бумажной версии издания.
«Сбер» впервые за четыре года возглавил рейтинг надежных банков Forbes :: Финансы :: РБК
В тройку лидеров рейтинга также вошли Райффайзенбанк и Росбанк. Среди частных российских банков самым надежным, по версии Forbes, остается Альфа-банк
Фото: Алексей Зотов / ТАСС
«Сбер» признан самым надежным российским банком, следует из рейтинга Forbes. В последний раз он занимал первое место в этом рейтинге в 2017 году.
Следом за «Сбером» в списке идет лидер прошлого года Райффайзенбанк, третью позицию сохранил Росбанк.
ЮниКредит банк, в 2020 году занявший второе место, а годом ранее — первое, опустился на 12-ю строчку. В мае 2020 года международное рейтинговое агентство Fitch понизило рейтинг банка с максимального для России уровня до ВВВ-, а в декабре отозвало его по коммерческим причинам. По этой же причине из пятерки лидеров выбыл Ситибанк: его рейтинг Fitch отозвало в декабре. Теперь банк занимает 14-е место: у него остается высший рейтинг ААА по национальной шкале от агентства АКРА.
Первичные данные по рейтингам, активам и иным показателям, имеющимся в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». При составлении списка издание учитывало данные аккредитованных ЦБ международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА», НКР) рейтинговых агентств.
«Сбер» второй год подряд признан самым сильным банковским брендом мира В группу с наивысшей степенью надежности вошли «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки с рейтингом по международной шкале ВВВ и ВВВ- или рейтингом ААА по национальной шкале.
Первое место в этой группе занял «Сбер», поскольку из всех российских банков только он имеет рейтинг ВВВ по международной шкале. В десятку вошли также ВТБ и Газпромбанк.Среди частных российских банков самым надежным, по версии издания, по-прежнему считается Альфа-банк. Он возглавляет вторую группу по надежности — банков с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской AA+ и AA. Это довольно надежные банки, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды, отмечает издание. В эту же группу вошел Совкомбанк, который занял 28-е место в рейтинге.
В 2021 году «Сбер» стал самым сильным банковским брендом, следует из рейтинга Brand Finance Banking 500. Банк получил 92 балла из 100. При расчете этого показателя аналитики исходили в том числе из оценки инвестиций «Сбера» в маркетинг, удовлетворенности персонала и корпоративной репутации.
В этом рейтинге «Сбер» опередил крупнейший частный банк Индонезии Bank Central Asia (BCA). Обе кредитные организации имеют высший рейтинг бренда на уровне ААА+.
В марте 2020 года они поделили лидерство, набрав по 91,6 балла каждый. Оба банка обладают высшим рейтингом бренда, на уровне ААА+.
Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков
https://ria.ru/20210325/bank-1602743752.html
Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков
Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков — РИА Новости, 25.03.2021
Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков
Сбербанк занял первое место в рейтинге ста самых надежных кредитных организаций 2021 года по версии журнала Forbes. Вторая строчка в списке досталась фавориту… РИА Новости, 25.03.2021
2021-03-25T07:10
2021-03-25T07:10
2021-03-25T11:14
акра
эксперт ра
сбербанк россии
forbes
газпромбанк
втб
альфа-банк
экономика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn24.
img.ria.ru/images/150805/72/1508057201_0:69:2400:1419_1920x0_80_0_0_082aeb827118c7d0b8d34cf3438fc6e9.jpg
МОСКВА, 25 мар — РИА Новости. Сбербанк занял первое место в рейтинге ста самых надежных кредитных организаций 2021 года по версии журнала Forbes. Вторая строчка в списке досталась фавориту прошлого года Райффайзенбанку. Тройку лидеров замкнул Росбанк, сохранив свои позиции.В десятку также вошли ИНГ Банк (Евразия), «Эйч-Эс-Би-Си Банк», «Бэнк оф Чайна», СЭБ Банк, «Чайна Констракшн Банк».Максимально надежными госбанками Forbes назвал занявший девятое место рейтинга ВТБ и Газпромбанк, расположившийся в списке на одну позицию ниже.Самым надежным частным банком остался Альфа-банк, занимающий 27-ю строчку.На последнем, сотом, месте оказался банк «Национальный стандарт».При составлении перечня учитывались данные аккредитованных в Центробанке международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА», НКР) рейтинговых агентств.На первом этапе выбирались банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств.
Внутри групп финансово-кредитные учреждения расположились по убыванию позиций, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.
https://ria.ru/20210315/vkladchiki-1601192401.html
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn25.img.ria.ru/images/150805/72/1508057201_209:0:2192:1487_1920x0_80_0_0_28fdc783c7987ece530170d33a71cc3b.jpgРИА Новости
internet-group@rian.
ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
акра, эксперт ра, сбербанк россии, forbes, газпромбанк, втб, альфа-банк, экономика
Forbes назвал самые надежные банки России
Впервые с 2017 года рейтинг самых надежных российских банков журнала Forbes возглавил «Сбер». Также в топ-3 вошли Райффайзенбанк, занимавший в прошлом году первое место и Росбанк, который также как и в предыдущем году, находится на третьем месте в рейтинге Forbes. Самым надежным, по версии Forbes, частным банком в России по-прежнему считается Альфа-банк.Занимавший вторую позицию в 2020 году ЮниКредит банк, съехал на 12 место. В мае прошлого года рейтинговым агентством Fitch было снижен рейтинг с максимального российского уровня до ВВВ-.
В декабре рейтинг был отозван по коммерческим причинам. Одновременно с ЮниКредит банком, пятерку лидеров покинул и Ситибанк из-за отзыва рейтинга агентством Fitch. В настоящее время Ситибанк занимает 14-ю позицию, однако он сохранил высший рейтинг ААА по национальной шкале от агентства АКРА.
Основные данные по активам, рейтингам и другим показателям, находящимся в рейтинге, были собраны для Forbes рейтинговым агентством «Эксперт РА». Данные аккредитованных в Центробанке России международных агентств, таких как S&P, Moody’s и Fitch, а также российских АКРА, «Эксперт РА» и НКР были учтены Forbes при составлении рейтинга.
К банкам с наивысшей степенью надежности относятся и «дочки» иностранных банков, также как и крупнейшие банки России, имеющие рейтинг по международной шкале ВВВ и ВВВ- или с рейтингом ААА по национальной шкале. Лидером группы банков с наивысшей степенью надежности стал «Сбер», так как только этот банк имеет рейтинг ВВВ по международной шкале среди российских банков.
Помимо «Сбера» в первую десятку рейтинга также вошли ВТБ и Газпромбанк.
Самым надежным, по версии Forbes, среди частных банков России, без изменения остался Альфа-банк, который лидирует во второй группе по надежности банков, имеющих рейтинги ВВ+ и ВВ по международной шкале, а по национальной – АА+ и АА. Forbes считает данные банки надежными, но их устойчивость зависит от благоприятной деловой среды. Совкомбанк также вошел в данную группу, заняв 28 строчку в рейтинге.
Десятку самых надежных банков России по мнению Forbes составили: «Сбер», Райффайзенбанк, Росбанк, ИНГ Банк (Евразия), HSBC банк, Bank of China, СЭБ банк, China Construction Bank, ВТБ и Газпромбанк.
100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes
Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них. Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами.
Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.
Надежность ***** Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки.
В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB– и рейтингом по национальной шкале AAA.
Надежность **** В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.
Надежность *** Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шанс получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB– и B+, по национальной шкале АА– и А+.
Надежность ** В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B– и по национальной шкале А и А–.
Надежность * В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже.
В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.
Полностью рейтинг выглядит следующим образом:
1. СберБанк.
2. Райффайзенбанк.
3. Росбанк.
4. ИНГ Банк.
5. Эйч-Эс-Би-Си Банк.
6. Бэнк оф Чайна.
7. СЭБ Банк.
8. Чайна Констракшн Банк.
9. ВТБ.
10. Газпромбанк.
11. Россельхозбанк.
12. ЮниКредит Банк.
13. Банк ДОМ.РФ.
14. Ситибанк.
15. Дойче Банк.
16. Мидзухо Банк.
17. Эм-Ю-Эф-Джи Банк.
18. Коммерц Банк.
19. Сумитомо Мицуи Рус Банк.
20. Тойота Банк.
21. «Креди Агриколь КИБ».
22. БНП Париба Банк.
23. Фольксваген Банк Рус.
24. Дж. П. Морган Банк.
25. Натиксис Банк.
26. Мерседес-Бенц Банк Рус.
27. Альфа-Банк.
28. Совкомбанк.
29. Росэксимбанк.
30. ОТП Банк.
31. «Возрождение».
32. РН Банк.
33. «Интеза».
34. Московский Кредитный Банк.
35. Промсвязьбанк.
36. «Открытие».
37. Всероссийский Банк Развития Регионов.
38. Тинькофф Банк.
39. «Санкт-Петербург».
40. «Зенит».
41. МСП Банк.
42. «Аверс».
43. Примсоцбанк.
44. СДМ-Банк.
45. «Левобережный».
46. Челиндбанк.
47. «Россия».
48. АйСиБиСи Банк.
49. Новикомбанк.
50. «Уралсиб».
51. Хоум Кредит Банк.
52. МТС Банк.
53. Локо-Банк.
54. Кредит Европа Банк.
55. «Центр-инвест».
56. Экспобанк.
57. НБД-Банк.
58. «Ак Барс».
59. Металлинвестбанк.
60. «Союз».
61. Алмазэргиэнбанк.
62. РНКБ.
63. Сургутнефтегазбанк.
64. Запсибкомбанк.
65. Кредит Урал Банк.
66. Абсолют Банк.
67. «Ренессанс Кредит».
68. «Авангард».
69. Азиатско-Тихоокеанский Банк.
70. «Кубань Кредит».
71. «ЦентроКредит».
72. Меткомбанк.
73. «Солидарность».
74. Петербургский Социальный Коммерческий Банк.
75. Уральский Банк Реконструкции и Развития.
76. «Русский Стандарт».
77. СМП Банк.
78. Челябинвестбанк.
79. Саровбизнесбанк.
80. Почта Банк.
81. БМ-Банк.
82. БКС Банк.
83. Севергазбанк.
84. МС Банк Рус.
85. Денизбанк.
86. РГС Банк.
87. Киви Банк.
88. «Хлынов».
89. Транскапиталбанк.
90. Роскосмосбанк.
91. «Финсервис».
92. «Кольцо Урала».
93. Дальневосточный Банк.
94. Энерготрансбанк.
95. «Держава».
96. «Пересвет».
97. Московский Индустриальный Банк.
98. «Международный Финансовый Клуб».
99. Татсоцбанк.
100. «Национальный Стандарт».
Названы самые надежные российские банки
2021-03-25T07:32:00+03:00
2021-03-25T07:51:20+03:00
2021-03-25T07:32:00+03:00
2021
https://1prime.ru/banks/20210325/833314821.html
Названы самые надежные российские банки
Банки
Новости
ru-RU
https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html
https://россиясегодня.рф
«Сбер» занял первое место в рейтинге 100 надежных российских банков по версии Forbes.
В последний раз он возглавлял рейтинг в 2017 году, после чего два года занимал четвертую… ПРАЙМ, 25.03.2021
новости, финансы, банки
https://1prime.ru/images/83279/52/832795284.jpg
1920
1440
true
https://1prime.ru/images/83279/52/832795284.jpg
https://1prime.ru/images/83279/52/832795283.jpg
1920
1080
true
https://1prime.ru/images/83279/52/832795283.jpg
https://1prime.ru/images/83279/52/832795271.jpg
1920
1920
true
https://1prime.ru/images/83279/52/832795271.jpg
https://1prime.ru/banks/20210306/833180132.html
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.
рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
МОСКВА, 25 мар — ПРАЙМ. «Сбер» занял первое место в рейтинге 100 надежных российских банков по версии Forbes. В последний раз он возглавлял рейтинг в 2017 году, после чего два года занимал четвертую строчку. На втором месте оказался лидер прошлого года Райффайзенбанк, на третьем остается Росбанк.
Банки вручили россиянам рекордное количество карт
Юникредит банк, в прошлом году занявший второе место, а годом ранее — первое, опустился на 12-ю строчку: в мае 2020 года международное рейтинговое агентство Fitch понизило рейтинг банка с максимального для России уровня до ВВВ-, а в декабре отозвало его по коммерческим причинам. По аналогичной причине пятерку лидеров покинул Ситибанк: его рейтинг Fitch отозвало в декабре.
Теперь он располагается на 14-м месте: у банка остается высший рейтинг ААА по национальной шкале от агентства АКРА.
Альфа-банк остается самым надежным среди частных российских банков и занимает 27 строчку рейтинга.
Forbes составил рейтинг самых надёжных банков России 2021 года
https://static.news.ru/photo/6e36af28-8d0e-11eb-bfb4-96000091f725_660.jpg Фото: Сергей Булкин/NEWS.ruForbes представил топ-100 самых надёжных банков России, в котором первую строчку занимает «Сбер». В последний раз этот банк возглавлял рейтинг в 2017 году.
После этого «Сбер» занимал два года подряд четвёртое место по надёжности. На втором месте оказался Райффайзенбанк, на третьем остался Росбанк, сообщает издание. На последнем месте оказался Банк национальный стандарт, 99-е место занял Татсоцбанк, на 98-м месте оказался «Международный финансовый клуб».
В десятку самых надёжных банков также входят Bank of China, ВТБ, ИНГ Банк (Евразия), замыкает её Газпромбанк.
В позапрошлом году ЮниКредит банк считался самым надёжным банком России по версии Forbes. Второе место в рейтинге занял Райффайзенбанк, а на третьем оказался лидер 2018 года — Росбанк. Четвёртая позиция досталась Сбербанку, пятая — у ВТБ.
Ранее NEWS.ru сообщал, что в 2020 году журнал Forbes составил рейтинг самых надёжных банков России, первое место в котором занял Райффайзенбанк. На второй строчке в списке расположился ЮниКредит банк. На третьем месте — Росбанк.
Хотите получать новости быстрее всех? Подписывайтесь на нас в Telegram
12 самых надежных банков России
* Обзор лучший по версии редакции.
О критериях выбора. Этот материал носит субъективный характер, не является рекламой и не может служить руководством для совершения покупки. Перед покупкой нужно посоветоваться со специалистом.
Банк — отличное место для хранения сбережений и сбережений. Размещение в нем счета поможет вам избежать обесценивания денег из-за инфляции или, по крайней мере, сохранить их покупательную способность, а в некоторых случаях даже увеличить ваши резервы.Главное — выбрать надежное финансовое учреждение.
Таким образом, мы составили рейтинг 12 самых надежных банков России, в которых можно найти финансовые институты для хранения капитала любого объема.
Рейтинг самых надежных банков России
| Категория | место | наименование банка | рейтинг |
| Рейтинг самых надежных банков России | 1 | Сбербанк России | 4.9 |
| 2 | Банк ВТБ | 4,8 | |
| 3 | Газпромбанк | 4,8 | |
| 4 | Россельхозбанк | 4,7 | |
| 5 | Альфа-Банк | 4,7 | |
| 6 | Московский кредитный банк | 4,7 | |
| 7 | Промсвязьбанк | 4,6 | |
| 8 | Трест Национального Банка » | 4. 6 | |
| 9 | ЮниКредит Банк | 4,5 | |
| 10 | Райффайзенбанк | 4,5 | |
| 11 | Банк «ФК Открытие» | 4.4. |
Сбербанк России
Почему: Банк с государственным управлением и капиталом.
Сбербанк России, несмотря на то, что он является частной коммерческой компанией, практически полностью принадлежит государству.В частности, Российской Федерации принадлежит 50% акций Банка и еще одна контролирующая компания, которая принимает практически монопольные решения. Таким образом, в надежности этого банка можно не сомневаться — он прослужит ровно столько, сколько и вся страна в целом.
Но финансовые предложения банка не очень хорошие. Итак, на момент написания статьи максимальная процентная ставка по вкладам составляет 7,5% годовых. Конечно, для инвесторов, желающих открыть счет на сумму не менее 700 тысяч рублей, Сбербанк может предложить индивидуальные условия, но большинство предложений ограничено 5-7%.
Сбербанк также предлагает дополнительные варианты хранения средств, в том числе металлические счета, прямые слитки драгоценных металлов, специальные счета для социальных выплат или на ребенка.
Достоинства
- Высокая стабильность;
- Управляйте своими счетами через онлайн-банкинг или мобильное приложение;
- Множество филиалов в каждом городе.
Недостатки
- Относительно низкие процентные ставки;
- Высокие минимальные суммы взносов по вкладам с хорошей доходностью;
- Штрафы за досрочное прекращение действия большинства продуктов.
Почему это работает: Крупнейший коммерческий банк РФ.
ВТБ — крупнейший частный банк в России. Доля государства составляет около 40%. Частное управление позволяет Банку делать высокодоходные вложения, а это означает, что процентные ставки по депозитам выше, чем у большинства других финансовых институтов.
В частности, на большинстве счетов ставка 8-8.
5% годовых. Однако это накопительные депозиты, которые не поддерживают ни депозиты, ни снятие средств.Для счетов с гибкими условиями хранения предусмотрены более низкие процентные ставки — 4-6% в зависимости от выбранного пакета. Таким образом, ВТБ предлагает одни из самых высоких дивидендов в рейтинге по счетам с депозитами и многократным снятием наличных.
Для хранения сбережений ВТБ предлагает еще четыре финансовых продукта — обезличенные металлические счета, монеты из драгоценных металлов, сейфы и облигации федерального займа.
Достоинства
- Высокая доходность счетов с пополнением и снятием средств;
- Высокая доходность обычных счетов;
- Идет продажа облигаций федерального займа.
Недостатки
- Плохая работа горячей линии техподдержки;
- Ограниченная функциональность клиентов Банка;
- Для открытия высокодоходных счетов необходимо посещение банка.
Газпромбанк
Почему это работает: Различные виды вкладов.
Газпромбанк предлагает вкладчикам широкий спектр финансовых продуктов. Итак, на момент написания в его активах было 13 различных денежных счетов. Доходность по ним до 8.3% годовых включительно.
Однако подавляющее большинство вкладов предлагают только хранение средств с возможностью пролонгации или дополнительного пополнения. Срок — от 91 дня до одного года, проценты начисляются в конце срока. Есть только два депозита, которые поддерживают частичное досрочное снятие средств — пенсионный вклад и так называемый «вклад до востребования» (с минимальным доходом).
Кроме того, Газпромбанк предлагает инвестиционные финансовые продукты с доверительным управлением, включая вложение в собственные облигации, продажу драгоценных металлов в виде слитков весом от 1 грамма, а также коллекционные монеты из драгоценных металлов, которые также имеют ценность в нумизматический рынок.
Достоинства
- Несколько видов вкладов;
- Прибыльные инвестиционные продукты;
- Удобный и развитый онлайн-банкинг.
Недостатки
- Филиалов мало, особенно в отдаленных и провинциальных городах;
- Доступно мало банкоматов;
- Оспаривание закрытия некоторых депозитов.
Россельхозбанк
Почему это работает: высокие процентные ставки и много премий в банковском секторе.
Россельхозбанк — достаточно молодой банк. На данный момент он работает около 18 лет. И за это время он получил множество наград в своей области, а также вошел в топ-30 крупнейших банков страны.
Несмотря на то, что банк ориентирован на работу с фермерами и другими компаниями в сфере сельского хозяйства, у него также есть вклады — причем очень разнообразные. Так, максимальная ставка по ним составляет 8,45% годовых для рублевых счетов. Интересной особенностью вкладов является их актуальность — практически все счета открываются на срок 90, 180 или 395 дней.Лишь некоторые из них предлагают более длительный срок хранения и возможность быстрого опрокидывания.
Дополнительно Вы можете сэкономить свои средства, открыв обезличенный металлический счет в этом Банке или купив монеты из драгоценных металлов. Соответствующие слитки также можно приобрести, но только непосредственно в офисе банка.
Достоинства
- Высокая процентная ставка по вкладам;
- Низкие минимальные суммы взносов;
- Удобный интернет-банкинг.
Недостатки
- Несколько долгосрочных счетов;
- Есть несколько депозитов с автоматическим пролонгацией;
- Низкий рейтинг Moody’s.
Альфа-Банк
Почему это работает: Один из самых технологичных банков рейтинга.
Альфа-Банк, по официальной информации, является крупнейшим полностью частным финансовым учреждением в России. Основанная в 1990 году, в настоящее время ее активы составляют 2,3 трлн рублей. Это обеспечивает максимальную надежность и финансовую стабильность.
Но самое приятное то, что он очень технологичен.
Практически все вопросы, от заказа банковской карты до закрытия счета, решаются удаленно.С точки зрения финансовых показателей банк также привлекателен. Например, доходность по депозитным счетам колеблется от 5,8% до 8,2% годовых. Накопительные вклады предлагают повышение на 6-8% годовых с возможностью вывода и без минимального депозита!
Альфа-Банк предлагает различные инвестиционные программы для крупных капиталов — и, как следствие, высокой доходности. Итак, вы можете инвестировать в такие финансовые инструменты, как облигации, паевые инвестиционные фонды и BSO. И все это — через мобильное приложение для быстрых вложений.
Достоинства
- Собственная инвестиционная площадка;
- Удобные сберегательные и депозитные счета;
- Крупнейший полностью частный банк в России.
Недостатки
- Относительно высокие расценки на обслуживание;
- Много платных услуг;
- Высокий минимальный депозит на депозитные счета.
Московский кредитный банк
Почему это работает: Выгодные условия для закрытия некоторых вкладов.
Несмотря на то, что Кредитный Банк Москвы работает только в Москве и Московской области (что, собственно, понятно из названия), у него прекрасные условия для размещения или инвестирования собственных средств. Открыт в 1992 году, сейчас он имеет активы на сумму 1,3 трлн рублей. Это отличный результат для регионального финансового учреждения.
МБК выбирают как частные, так и корпоративные клиенты. Выгодные условия, быстрое выполнение операций и территориальная близость топ-менеджеров выгодно отличают его от большинства других финансовых компаний.
МКБ также предлагает выгодные условия для выставления счетов. Например, долгосрочные депозиты имеют доходность от 6,5% до 8% годовых. К тому же у него есть депозит под 4,5% годовых без штрафа за досрочное снятие средств!
Для инвесторов Банк предлагает индивидуальные счета и брокерские услуги.
Достоинства
- Высокая доходность счетов;
- Есть депозиты без штрафа за досрочное снятие;
- Высокая капитализация и устойчивость самого банка.
Недостатки
- Работает только в Москве и области;
- Большинство транзакций требует личного посещения банка;
- Есть несколько отделений и банкоматов.
Промсвязьбанк
Почему это работает: Льготные условия расторжения большинства вкладов.
ПАО «Промсвязьбанк» может похвастаться гарантом стабильности. Через него проходят практически все операции по переводу средств по госконтрактам и оборонному заказу от государства.Следовательно, Банк надежен — его контролирует Российская Федерация, и никто другой.
Однако Промсвязьбанк может предложить и несколько интересных условий для физических лиц, в том числе оптимальную процентную ставку по вкладам и особые условия вклада. Итак, можно открыть счет с доходностью от 8% годовых, но с определенными условиями. Безусловные депозиты предлагают процентную ставку 7,15% годовых.
Главное преимущество вкладов Промсвязьбанка.- почти все они имеют льготные условия досрочного расторжения с полной или частичной выплатой процентов за срок размещения финансов (чего не предлагает ни один другой банк в рейтинге). Это увеличивает надежность сбережений вкладчика.
Достоинства
- Государство — гарант стабильности и надежности;
- Привлекательные процентные ставки по депозитам;
- Преимущественное досрочное расторжение.
Недостатки
- Неудобство онлайн-банкинга;
- Сложные условия повышения процентных ставок по некоторым вкладам;
- Есть несколько отделений и банкоматов.
Почему это работает: Центральный банк Российской Федерации осуществляет полный контроль над банком.
«Траст» когда-то был довольно крупным общероссийским банком, но недавно изменил основную сферу деятельности на корпоративные услуги и теперь базируется исключительно в Москве и Московской области. Но это не мешает ему быть крупной и удобной финансовой организацией, заботящейся о своих клиентах. Более того, его онлайн-клиент вошел в тройку самых удобных и функциональных онлайн-клиентов.
С депозитами, правда, здесь не все так радужно. На момент написания материала (ноябрь 2018 г.) траст предлагал только один тип счета — «По запросу». Это вклады без минимальной суммы, без ограничения срока хранения, с возможностью полного или частичного вывода, а также с пополнением в любое время и в любом объеме.
Однако процентная ставка по этому вкладу очень низкая — всего 0,1% годовых для рублевого счета или в 10 раз меньше для евро.
Достоинства
- Управляется Центральным банком Российской Федерации;
- Удобный интернет-банкинг;
- Партнерство с «Дискавери».
Недостатки
- Очень мало депозитов;
- Нет высокодоходных вкладов;
- Работает только в Москве и Московской области.
ЮниКредит Банк
Почему это работает: Первый полностью коммерческий банк в стране.
UniCredit Bank восходит к советским временам, что делает его первым полностью коммерческим банком в стране.Почти 30 лет существования служат дополнительной гарантией надежности финансового учреждения. Кроме того, он почти полностью контролируется менеджерами из Австрии, поэтому инвестиции также осуществляются точно и безопасно для вкладчиков.
Кроме того, это единственный банк, в котором ежедневно начисляются проценты на остаток на сберегательном счете. Доходность по данному депозиту составляет 4% годовых и, естественно, они сразу капитализируются. Также доступны депозитные счета, прибыль по которым составляет до 9% годовых, в зависимости от суммы и срока размещения.
UniCredit Bank также предлагает инвестиционные фонды и покупку монет из драгоценных металлов для экономии ваших сбережений.
Достоинства
- Ежедневная выплата и капитализация процентов по сберегательному вкладу;
- Высокие процентные ставки;
- Богатый опыт западных менеджеров.
Недостатки
- Доступно несколько отделений;
- Комплексная система определения процентной ставки;
- Высокий минимальный депозит.
Райффайзенбанк
Почему это работает: входит в состав австрийской группы компаний Райффайзенбанк.
Райффайзенбанк — российский филиал одноименной австралийской группы финансовых и банковских компаний. Это, по сути, гарантирует его высокую надежность. Международное банковское сообщество с более чем вековой историей и представительствами в десятках стран мира — неплохая компания для сохранения и приумножения ваших сбережений.
Итак, новых клиентов этого банка можно рассчитывать на ставку до 7,5% годовых, в зависимости от суммы и срока депозита. Остальные, конечно, предлагаются чуть меньше — до 6,5% годовых. Но Райффайзенбанк — единственный банк в рейтинге, предлагающий мультивалютные депозиты с дивидендами до 3,5% годовых! Сумма депозита делится на неравные части в рублях, долларах и евро.
Банк также имеет очень прибыльные сберегательные счета с ежедневной капитализацией процентов.Их общая доходность до 7% годовых.
Достоинства
- Сберегательный счет с высокой процентной ставкой и ежедневной рыночной капитализацией;
- Особые условия для новых клиентов;
- Входит в международную группу банковских компаний.
Недостатки
- Сложные условия по некоторым вкладам;
- Высокие минимальные требования к депозиту для некоторых депозитов;
- Относительно низкие процентные ставки по депозитным счетам.
Банк «ФК Открытие»
Почему это работает: Высокая процентная ставка.
Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» — отличная финансовая структура для краткосрочных вкладов с целью преувеличения капитала. Предлагает одну из самых высоких процентных ставок по депозитам в рейтинге — 8,9% годовых на рублевой счет.
Однако данный вклад с высокой процентной ставкой предполагает сегментацию вклада. Часть его отправляется в «хранилище», а часть используется как финансовый инструмент при инвестировании.Благодаря этому вы можете получать повышенный доход — однако максимальная доходность не гарантируется.
Банк также имеет вклад без инвестиционного портфеля и предлагает стабильную процентную ставку до 7,5%, в зависимости от суммы и срока депозита.
Но главное преимущество — это счет «Моя копилка», который подразумевает неограниченное количество выводов и вкладов со стабильной процентной ставкой 6,1% годовых. Другие банки в списке не предлагают столь выгодных условий для краткосрочных вкладов.
20 лучших надежных банков. Лучшие банки России
В связи с постоянными изменениями в финансовой и политической жизни нашей страны многие жители не рискуют вкладывать свои сбережения на депозитные счета российских банков. То же самое касается кредитных программ этих финансовых структур. Для тех, кто все еще хочет воспользоваться банковскими услугами, но я не знаю, в каком банке можно взять кредит или открыть депозит, мы предлагаем рейтинг лучших банков по надежности РФ, основанный на экспертном заключении финансовой специалистов и данные ЦБ, а также отзывы простых клиентов этих банков.
Сравнительная таблица: 10 лучших и надежных банков России
Проблема работы с клиентами — это настоящий Пляж российской сферы услуг. К сожалению, это касается и работы банковских служащих. Непрофессионализм и грубость можно найти везде. Если вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях, лучше уточнять не у одного, а у нескольких представителей компании.
1. «Сбербанк»
Крупнейшее финансовое объединение Российской Федерации, на которое приходится наибольшая доля общих денежных средств — немногим менее 30%.Кредитный портфель составляет 14 млрд рублей, что в три раза больше, чем у ближайшего конкурента. Главное преимущество учреждения — это государственное устройство: вкладчикам не грозит потеря средств в результате отзыва лицензии. У него самая разветвленная инфраструктура в стране, банкоматы встречаются даже в самых злых городах.
Преимущества банка:
- Минимальная ставка по ипотеке;
- Разветвленная инфраструктура;
- Хорошая и продуманная бонусная программа по вкладам и кредитам;
Недостатки:
- Культура низкого обслуживания;
- Долгое ожидание из-за больших очередей;
- Периодические трудности с работой компьютерных программ.
2.
На сегодняшний день Банк предлагает широкий спектр услуг для физических лиц и для малого и среднего бизнеса: от пакетного обслуживания до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Банками банка пользуются около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. В процентном соотношении депозитов доля Банка составляет 8,9%. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.
Преимущества банка:
- Хорошая бонусная программа по депозитарным предложениям;
- Большое количество офисов в крупных городах;
- Удобная онлайн-версия управления банковским счетом.
Недостатки:
- Низкий уровень обслуживания;
- Небольшие количества отделений в малых городах страны.
3. Росбанк
Дочерняя компания финансовой группы Societe Generale из Франции. В банк вкладываются государственные активы, поэтому риск получения лицензии невелик. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любой сферы бизнеса и частных вкладчиков. Предлагает заманчивые кредитные предложения, выгодные для малого бизнеса с небольшим годовым процентом.Отзывы пользователей как положительные, так и отрицательные. Основной минус, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местонахождении рабочих офисов банка.
Преимущества банка:
- Выгодные кредитные предложения;
- Наличие государственного капитала;
- Поддержка зарубежных банков.
Недостатки:
4. Райффайзенбанк
Еще одна дочка европейской финансовой структуры — австрийская австрийская компания Raiffeisen Bank.Ежегодно занимает одно из лидирующих мест в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом. Гибкие депозитные программы, выгодные условия кредитования, продуманная и удобная версия интернет-банка — вот основные преимущества этого финансового учреждения. По отзывам клиентов банка, обслуживание на уровне, но есть досадные недостатки, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.
Преимущества банка:
- Дочерняя компания известной и проверенной банковской структуры;
- Разветвленная сеть учреждений;
- Прибыльные кредитные проекты;
- Комфортная система самообслуживания.
Недостатки:
- Низкий профессионализм сотрудников региональных офисов.
5. «Ситибанк»
Обеспечение вкладов гарантирует крупнейший в США концерн CITYGROUP, входящий в эту дочернюю компанию. Филиалы есть во всех крупных городах Российской Федерации Инфраструктура компании (отделения самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на 100%. Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но есть выгодные и доступные предложения по депозитным и кредитным вкладам для физических лиц.Частные клиенты хвалят продуманную систему интернет-банкинга и возможность снятия депозитных средств через банкоматы во всех уголках планеты и без комиссии.
Преимущества банка:
- Поддерживается иностранным капиталом;
- Удобное использование средств со счета Банка в других странах;
- Понятная и удобная версия онлайн-банкинга.
Недостатки:
- В малых городах отделений нет;
- Низкий уровень обслуживания в ряде региональных офисов.
6. «Банк Инзы»
Представитель итальянского капитала в России: Банк является дочерней структурой финансовой компании Интеза Санпаоло. Как и другие дочерние компании, больше ориентированы на работу с крупным капиталом. Для физических лиц предусмотрены хорошие кредитные программы и депозитные предложения. Основные филиалы сосредоточены в крупных городах Российской Федерации. Отзывы клиентов в основном положительные, большинство жалоб связано с непониманием самой ситуации потребителем или сотрудником банка.
Преимущества банка:
- Банк для кредитования бизнеса;
- Выгодные депозитные программы
Недостатки:
- Длительное поступление средств в отделения по программе «Tax Frey»;
- Отмечено отношение Хамска к клиентам в некоторых отделениях банка.
7. Газпромбанк
Банк с государственной поддержкой капитала. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа.Работает с физическими лицами, для них разработаны удобные и выгодные кредитно-депозитные программы. Особенно выгодное предложение автокредитования для физических лиц. Под низкую процентную ставку: у компании есть договоры с рядом крупных автоконцернов. Филиалы банковского предприятия находятся не только на территории Российской Федерации, но и за ее пределами.
Преимущества банка:
- Банку доверяют свои вложения более 3% всех резидентов России;
- Актив банка превышает отметку 500 млрд;
- Высокая надежность Банка, подтвержденная международными финансовыми структурами;
- Хорошая система Интернет-банкинга;
- Есть собственные мобильные приложения Для доступа к аккаунту со смартфонов и планшетов;
Недостатки:
- Сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов развита слабо даже в районных центрах страны;
- Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.
8. «Банк ВТБ Москвы»
Стабильно входит в пятерку крупнейших банковских учреждений России. Для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ. Большое количество россиян пользуются ипотечными и дорожными кредитами в этом банке. Часть его капитала принадлежит государству, поэтому риск потерять свои деньги минимален. В 2004 году во время мирового финансового кризиса ему помогло государство: он смог выполнить свои обязательства перед клиентами.
Преимущества банка:
- Хорошие бонусные программы по депозитным и кредитным картам;
- Большое количество банкоматов и станций самообслуживания;
- Наличие горячей линии — работает круглосуточно;
- Система Интернет-банкинг работает быстро и без сбоев.
Недостатки:
Интернет-банкинг развит не полностью, ряд вопросов можно решить только в отделениях;
- За СМС-отчеты о списании денег со счета нужно платить из своего кармана;
- Отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников отрицательные;
- Минимальные проценты по депозитным вкладам.
9. «Россельхозбанк»
В настоящее время занимает пятое место по активу в рейтинге российских банков. Как и остальные ведущих, банков обеспечены государственным капиталом. Специализируется на обслуживании компаний агропромышленного комплекса, а также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть ряд интересных предложений по депозитарным и кредитным услугам.
Преимущества банка:
- Наличие кредитных программ с низким годовым процентом;
- Без комиссии за кредит;
- Благоприятные условия для материнского капитала;
- Хорошие условия кредитования для молодых семей.
Недостатки:
- Обязательное кредитное страхование;
- Низкая стоимость обслуживания в отсеках.
10. «ВТБ 24»
Дочерняя компания финансового холдинга ВТБ Банк Москвы. Основным преимуществом банка является узкая специализация: он ориентирован на работу с малым бизнесом и физическими лицами. Благодаря этому у банка развитая инфраструктура, имеется большое количество собственных банкоматов и отделений самообслуживания.Депозитные вклады будут в максимальной безопасности, так как есть наличные в государственных банках.
Достоинства и недостатки банка:
- Практически на 100% идентичны таким же параметрам для банка ВТБ Банк Москвы: разница только в более интересных программах кредитования для физических лиц.
В какой банк лучше всего вкладывать наличные и где лучшие условия кредитования?
Внесение денег лучше проводить в банках, где нет государственного капитала или где он минимален.В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент. Но они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих вложений. Что касается кредитных программ, то ответ не столь однозначен: у каждого банка есть свои преимущества или недостатки. В этом вопросе все зависит от типа кредита и срока, на который он взят.
Рейтинг 50 банков позволяет ориентироваться в наиболее привлекательных предложениях, отдавая предпочтение надежным финансовым институтам. В этот список входят учреждения, которые уже доказали эффективность своей политики.
Как формируется 50 крупнейших банков России?
Самые надежные банки определяются по показателям ЦБ РФ. Периодически пересчитывается:
Лидирующие позиции в топ-50 банков России занимают учреждения, имеющие высокий уровень доверия населения, имеющие положительную оценку ЦБ.
Наиболее показательны 50 лучших. Аналитики учитывают:
- абсолютных показателей по данным бухгалтерской отчетности;
- финансовых коэффициентов, полученных при оценке взаимосвязи одних данных с другими;
- динамические данные, показывающие тенденцию изменения.
В топ-50 российских банков вошли учреждения с хорошей репутацией, большим опытом работы и возможностью господдержки.
На сайте представлены ТОП-50 лучших банков 2019 года. Вы можете увидеть рейтинг с разными показателями, в том числе по объему собственных средств учреждения. Список 50 лучших банков России постоянно обновляется в зависимости от сложившейся ситуации на финансовом рынке.
Полностью согласен, в прошлом году лицензий лишили сразу несколько банков в России.Конечно, для многих вкладчиков это стало настоящим шоком — как получить свои деньги, когда это можно сделать, будут ли вклады и, что немаловажно, проценты по вкладам? В связи с этим у многих вкладчиков возникает вопрос: какой банк самый надежный в России? И можно ли на это надеяться, если будет решено сделать взнос на крупную сумму?
При внесении депозита стоит помнить только об одном — вкладчик обязательно вернет свою законную сумму денег, но только в том случае, если вклад не превысил 1400 тысяч рублей (ранее эта сумма была вдвое меньше — 700 тысяч рублей. ).
Поэтому, если вы решили сделать взнос на крупную сумму денег, то подходите к этому вопросу с умом и правильно выбирайте самый надежный банк в России.
Какому банку можно доверить свои сбережения
Итак, вы решили открыть новый вклад И вкладывать свои сбережения выгодно. И тогда возникает вопрос: кому доверять? Вот список из 10 банков, вызывающих доверие:
Как выбрать самый надежный банк
Итак, как показывает практика, несмотря на огромное количество информации по данному вопросу, население страны по-прежнему финансово безграмотно и не знает, как выбрать надежное «хранилище» для своих сбережений.В результате банк закрывается лицензией, и обычный вкладчик теряет значительную сумму денег.
Итак, как выбрать надежный банк, который поможет не только копить, но и накапливать сбережения? Воспользуйтесь несколькими советами:
- Убедитесь, что банк действительно входит в систему страхования . Для этого убедитесь, что организация, занимающаяся хранением денег и выдачей кредитов, действительно является банком, а не обычным финансовым учреждением, которое вас манит.высокий процент по депозитам. Является отдельным отраслью страховой системы как участник страховой системы, обратившись по горячей линии страховых агентств. Как уже было сказано выше, в настоящее время страховая сумма составляет 1 400 тысяч рублей.
- Не вкладывайте в один банк сумму больше максимальной страховой суммы . В том случае, если у вас на руках больше 1400 тысяч рублей, эти деньги можно разделить и вложить в несколько банков или открыть еще один вклад в тот же банк, но уже на родственника.Кстати, если банк отвечает лицензией, то страхуется не только сумма вклада, но и проценты по этому вкладу. Поэтому вы можете рассчитывать не только на сумму, которую вы вложили в банк, но и на материальную компенсацию.
- По возможности обращайтесь к документации. . В том числе еще раз перечитать договор и сохранить в целостности и сохранности порядок его приобретения и получения.
Однако, несмотря на все предупреждения, бывает, что банк все же реагирует на лицензию.В этом случае вы должны действовать следующим образом:
- Не нервничайте и не паникуйте. Через две недели после того, как банк выбрал лицензию, ДК (страховое депозитное агентство) вывешивает на своем сайте список тех мест, где можно получить страховые выплаты. Кроме того, списки часто откладываются на дверях бывших отделений банка.
- Не торопитесь! Как правило, покупатели в панике от того, что их деньги могут сгореть или где-то пропасть, желают немедленно получить свои деньги.По сути, наличные получают все без исключения, но одно дело, если вы их получите в первую неделю, обойдя немалую очередь, и совсем другое — забрать выплаты чуть позже, в удобное для вас время и без лишней паники и большие очереди. Кстати, получить свой вклад можно через 1,5-2 года после отзыва у банка лицензии. Если на данный момент у вас нет возможности забрать свой взнос, то вы можете отправить выписку в DAV по почте, заверенную нотариусом, тогда ваши наличные деньги будут перечислены на указанный счет или отправлены денежным переводом.
При обращении к банковскому агенту не забудьте захватить с собой паспорт. Если вы являетесь постоянным вкладчиком, то вы можете оформить деньги как на банковский счет, так и наличными. Что касается предпринимателей, то они смогут получить свои деньги только в безналичном порядке за счет другого банка. И помните: Неважно, какая сумма у вас на руках, главное, чтобы ваш вклад в банк не превышал 1400 тысяч рублей.
На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находится в довольно шатком положении.Большинство финансовых организаций перестают быть ликвидными, превращаясь в банкроты. Поэтому многих начинает интересовать, какой банк России самый надежный. При возникающих естественных вопросах о стабильности банковской системы и какой организации отдать свои накопленные сбережения, при этом не теряя их, помогут различные экономические издания.
Рейтинговые исследования журнала Forbes
В ситуации трудного выбора поможет определиться с существующими рейтингами. Одно из самых авторитетных зарубежных финансовых изданий — журнал Many Forbes.Этот источник разделил российские финансовые институты на несколько категорий:
В первую категорию входят различные коммерческие представители, являющиеся дочерними предприятиями других иностранных компаний. Затем за ними следуют государственные банки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью в ее пределах. Издание США в свой список самых надежных банков России внесло шестнадцать представителей финансовой структуры.
Этот список составлен по специальным критериям:
- в сумме собственного капитала;
- в устойчивости ссудного портфеля;
- в размере привлеченных в организацию денежных средств;
- положительных отзывов покупателей;
- общих оценок специалистов.
Пятерка лидеров по результатам наблюдений журнала Forbes
Пятерка лучших банковских организаций России Журнал Forbes назвал:
- «Ситибанк» — самый надежный банк России, имеющий рейтинг устойчивости и получивший статус «высеченный в камне» — стабильный.
- На втором месте, согласно публикации, расположен Nordea Bank, который относится к скандинавской группе банковских организаций. Главным критерием его устойчивости признана постоянная финансовая поддержка центральной компании.
- Третье место занял банк, представитель мощнейшей финансовой структуры мира — «EIC-ES-BI».
- На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами — «Кредит Агриол Киб». Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой области, что, конечно, позволило экспертам поставить высокие оценки.
- В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских учреждений — Сбербанк.Выйти на лидирующие позиции ему позволило наличие самых больших активов в стране. Кроме того, он имеет хорошую кредитоспособность, но имеет высокие риски невозврата заемных средств.
Самые стабильные банки Росси
Помимо рейтинга зарубежных изданий существует частный рейтинг, определяющий самый надежный банк в России. По мнению российских экспертов, можно выделить три крупнейших и стабильных банковских учреждения. Это:
- Сбербанк;
- Газпромбанк;
- «ВТБ 24».
Многие люди, несмотря на зарубежные рейтинги, не доверяют банковским организациям из этого списка. Потому что в подобных изданиях в основном делается упор на негосударственный капитал, который в любой момент может покинуть страну. Поэтому в вопросе о том, какие самые надежные банки России можно назвать отечественными экспертами.
Как составлен список самых надежных финансовых структур?
В России существует собственный список лучших представителей банковского сектора, в который входят самые надежные эксперты в области экономики.Их оценки и критерии существенно отличаются от зарубежных, поскольку к условиям устойчивости институтов выдвигаются совершенно другие требования.
- , который является основным акционером финансового учреждения;
- рейтинг надежности в зарубежных источниках;
- сколько времени коммерческая организация Работает на внутреннем рынке;
- есть ли лицензия, позволяющая расширять финансовую деятельность;
- , является ли Банк членом Фондов страхования вкладов, поддерживает ли его государство;
- какие программы S.господдержка есть финансовая организация;
- представитель Госструктуры.
Лучшие банки России
По оценкам аналитиков и экспертов за 2014 год, в список 10 надежных банков России сформировано:
- Сбербанк.
- Россельхозбанк.
- «ВТБ».
- «ВТБ 24».
- «ТрансКредитБанк».
- «ВТБ Северо-Запад».
- Газпромбанк.
- «Банк Москвы».
- «Сургутнефтегазбанк».
- «Абсолют Банк».
Категория наиболее стабильных финансовых институтов
В рейтинг самых надежных банков России можно отнести категорию учреждений со статусом наиболее стабильных финансовых организаций:
- Сбербанк.
- «ВТБ».
- Россельхозбанк.
- «Банк Москвы».
- «ВТБ 24».
- «ЮниКредит Банк».
- Райффайзенбанк.
- «Банк ВТБ Северо-Запад».
- «Соси восточную распродажу».
- «Абсолют Банк».
Где я могу получить прибыль?
- Россельхозбанк.
- Росбанк.
- «Промсвязьбанк».
- «Альфа-Банк».
- «НОМОС-БАНК».
- «ВТБ 24».
- «Банк Москвы».
- «ЮниКредит».
- Газпромбанк.
- Сбербанк.
Какие банки надежны для частных предпринимателей?
Центральный банк раскрывает свои оценки и критерии.Он имеет свою шкалу, по мнению всех коммерческих структур, присвоение определенного статуса или рейтинга. В этот список вошли самые крупные и надежные финансовые структуры: Сбербанк, ВТБ и его подразделения в других странах, Газпромбанк, Альфа-банк, Промсвязь.
Среди этой пятерки можно выбрать самый надежный банк России по ИС. У каждого из них есть свои достоинства и преимущества. У всех очень развитая сеть отделений. Они до сих пор работают в России. У каждого есть определенные программы развития, которые поддерживаются государственными программами.
Данные банковские структуры обладают хорошим уставным капиталом и способны привлекать по выгодным ставкам по депозитам дополнительный оборотный капитал. Кроме того, этим организациям и другим фондам разрешено брать более выгодный кредит Низкая процентная ставка. Например: «ВТБ» имеет отличную клиентскую базу, которая насчитывает более четырех тысяч солидных клиентов, включая заемщиков.
Все банки, попавшие в этот список, не вышли из лучших рейтингов. Многие из них были только расширены и поглощены другими, как и «ВТБ» с банком «ТрансКредит».Каждый из них попал в список лучших по мнению достаточно авторитетного зарубежного журнала «Форбс». Кроме того, все они входят в десятку-пятерку лидеров российских рейтингов.
Для частного предпринимателя очень важен выбор банка, так как он не только снимает, но и хранит накопленные средства, проводит расчеты с клиентами и поставщиками. Поэтому работа банка, его ответственность перед клиентом, скорость проведения операций с деньгами и надежность — главные факторы, на которые обращает внимание любой предприниматель.Грамотно подобранный банк, с которым предприниматель будет тесно сотрудничать — это первый шаг к успеху и процветанию, особенно в нестабильное время.
Многие выбирают банк на основании его рейтинговой оценки, так как он дает большие шансы на стабильное будущее и защищенность от всевозможных внешних факторов, проблем. Некоторые бизнесмены предпочитают иметь дело с банковскими структурами, имеющими стартовый иностранный капитал или инвестиции.
Обычные люди предпочитают доверять отечественным представителям, так как иностранный капитал может в любой момент покинуть страну, и государственные банки, хотя и дают небольшую, но все же гарантию защиты от банкротства или форс-мажорных обстоятельств.
Благодаря существующей схеме оценки банковской деятельности любой человек, как простой гражданин, так и более состоятельный предприниматель, сможет определить для себя самый надежный банк России. Разносторонний подход к определению рейтинга позволяет различным категориям населения находить именно ту структуру, которая им наиболее интересна.
Некоторые граждане предпочитают хранить деньги дома, а другие вкладывают их в крупные коммерческие проекты. Выжившие на собственные вложения люди обращаются в финансово-кредитные организации.Их главное преимущество — стабильность и надежность: вкладчики и заемщики могут не беспокоиться о том, что их деньги внезапно исчезнут. Специально для таких граждан были составлены рейтинги и топы банков России с учетом различных финансовых показателей.
Что такое рейтинг банка
Финансовые учреждения постоянно оцениваются по различным критериям как независимые агентства и государственные предприятия. На основании полученной информации составляется рейтинг. Агентство по сбору платежей часто занимается инициативой финансового учреждения.Компания предоставляет статические и другие данные, эксперты сравнивают их, а затем выводят в топ российских банков.
По данным ЦБ
Лучшие банки России представлены на страницах ЦБ РФ под регистрационным номером приказа. Финансовые институты, собранные в рейтинге, отличаются высоким уровнем надежности и большой прибылью. Их отчеты открыты для большинства финансовых экспертов. Надежность центрального банка определяется исходя из размера собственного капитала отдельного учреждения.
По данным международных рейтинговых агентств
Анализом деятельности мировых финансовых организаций занимаются такие компании, как Fitch Ratings и Standard & Poor’s (S&P), Moody’s Investors Service (Moody’s). Каждый из них составляет свои рейтинги в национальном и международном масштабе. Агентства используют алфавитное и цифровое обозначение. Буквы указывают на финансовую устойчивость предприятия на определенный момент времени. Цифры и модификаторы задаются названиями заведений, попавших в промежуточные категории.
Дополнительно агентства делают прогнозы, оставляя следующие комментарии:
- Положительно, когда финансовое учреждение развивается.
- Отрицательно, если предприятие демонстрирует стабильное сокращение активов.
- Развитие при равных возможностях повышения или понижения рейтинга.
- Стабильно, если показатели компании не меняются длительное время.
Кредитные рейтинги мировых рейтинговых агентств позволяют судить о кредитоспособности, финансовой устойчивости, надежности и репутации финансовых организаций.Обычные потребители, ознакомившись с этими показателями, практически ничего не поймут, но сами компании внимательно следят за оценками. Доверие международных инвесторов зависит от публикуемой рейтинговыми агентствами информации.
Топ-10 банков России
В любых рейтингах первые места занимают финансовые компании, пользующиеся государственной поддержкой. Молодые компании редко попадают в топ-10 банков России, т.к. не имеют достаточного капитала и доверия среди граждан.Похожая ситуация наблюдается и при рассмотрении негосударственных институтов: при одинаковых объемах доходов они будут в рейтинге ниже государственных. По данным ЦБ РФ, первая десятка банков России выглядит так:
- UniCredit Bank.
- Газпромбанк.
- Альфа-Банк.
- Сбербанк России.
- Открытие ФК.
- Росбанк.
- Промсвязьбанк.
- Райффайзенбанк.
- Россельхозбанк.
Крупнейшие
Ведущие финансовые организации пользуются популярностью у потребителей: они могут предложить различные банковские продукты, выгодные процентные ставки по кредитам, т.к. обладают большим капиталом. Самый крупный банк России — Сбербанк, здесь до 80% вкладов всех жителей страны. В самый крупный в России входит ВТБ, но стоимость его активов в 3 раза меньше, чем у Сбербанка. 10 крупнейших банков России на региональном и федеральном уровнях:
- Сбербанк.
- Газпромбанк.
- Открытие ФК.
- Альфа-Банк.
- Московский областной банк.
- Связь банк.
- Банк роста.
- Росуробанк.
- Банк Росгосстрах.
Клиентам этих компаний не нужно думать о страховании своих вложений, т.к. они подпадают под государственные гарантии. Все банковские вклады находятся под защитой страны и в случае внезапного банкротства будут возвращены их владельцам.Внесение вкладов как в рублях, так и в иностранной валюте. Они останутся до востребования хозяина. Более подробную информацию о системе страхования можно найти на официальных сайтах компаний.
Популярные
Список финансовых организаций, гораздо чаще относящихся к физическим и юридическим лицам, несколько отличается от рейтинга ЦБ РФ. Для многих клиентов на первый план выходит удобство получения услуг, но количество активов и общее количество клиентов становятся второстепенными.Кроме того, далеко не все граждане страны знают, что показатели означают данные. Топ-банки России, популярные среди инвесторов и физических лиц:
- Сбербанк.
- Совкомбанк.
- Газпромбанк.
- Россельхозбанк.
- ВТБ 24.
- Промсвязьбанк.
- Банк роста.
- Норда Банк.
- ГЛОБЕКС.
- МТС Банк.
Самая стабильная
При оценке финансовых организаций аналитики каждый раз меняют принципы формирования рейтинга.Самыми надежными в России по-прежнему являются дочерние структуры иностранных консорциумов и крупнейших госбанков: Сбербанк, Россельхозбанк и ВТБ. Остальные организации продолжают борьбу за нижнюю позицию списка. Рейтинг самых стабильных банков:
- Сбербанк.
- Совкомбанк.
- Газпромбанк.
- Россельхозбанк.
- ВТБ 24.
- Промсвязьбанк.
- Банка чая.
- Норда Банк.
- Альфа-Банк.
- Банк Инзы.
Рейтинг Рейтинг надежности
Выбор коммерческой или государственной организации Для комплексного обслуживания необходимо обращать внимание на кредитный рейтинг. Он меняется с AAA на «D». Финансово устойчивым компаниям присваивается рейтинг «А» и выше, ненадежным предприятиям, которые не могут выполнить свои обязательства, присваивается рейтинг «D». Сбережения от таких заведений лучше забрать либо быстрее перевести в другие финансовые организации. Топ надежных банков:
- Сбербанк.
- ЮниКредит Банк.
- Росбанк.
- Райффайзенбанк.
- Ситибанк.
- Банк Инзы.
- Банка чая.
- Газпромбанк.
- Россельхозбанк.
В список недостаточно надежных организаций вошли следующие компании: Russian International, Первомайский, Международный финансовый клуб, Басшкинаббанк. Представители этих организаций, представители международных агентств рекомендуют снимать все средства.Уралтрансбанк и Темпебанк попали в список проблемных предприятий. ЦБ РФ отозвал лицензию у Татфондбанка.
По активам
При составлении данного списка показатели рыночной капитализации предприятия дают значение. К ним относятся стоимость ценных бумаг компании, все ее имущество, деньги вкладчиков, вложения: чем больше активов, тем выше стоимость предприятия. Заказчики организации могут узнать об изменении этих показателей за последний месяц, полугодие или год.С практической точки зрения стоимость активов больше интересует инвесторов, чем простых людей. Лучшие банки России в этой категории Next:
- Сбербанк.
- Газпромбанк.
- ВТБ 24.
- Россельхозбанк.
- Открытие ФК.
- Национальный клиринговый центр.
- Московский кредитный банк.
- Промсвязьбанк.
- БИНБАНК.
Активы — это непостоянная сумма, они зависят от состояния конкретных сегментов рынка.Самые высокие оценки считаются краткосрочными кредитами, а недвижимость и земля — низколиквидными, т.к. реализовать их будет сложно. Кредитные вложения демонстрируют высокие риски, потому что кредиты часто не окупаются до конца.
По кредитам
Список составлен по выданным кредитам, другие показатели в него не включаются. Кредиты наличными, потребительские кредиты, автокредиты, кредиты по пластиковым картам, ипотечные и другие виды кредитов, выдаваемых гражданам.Источником информации является Центральный банк Российской Федерации. Рейтинг будет полезен тем, кто хочет найти популярного среди заемщиков. Чем больше финучреждений выдало кредитов, тем больше ему доверяют граждане. Ведущие банки по кредитам:
- Сбербанк.
- Газпромбанк.
- БМ-Банк (ранее Банк Москвы).
- Новикомбанк.
- Deltacredit.
- Почтовый банк.
- Зенит.
- Новикомбанк.
- Транскапиталбанк.
По депозитам физических лиц
Рейтинг сформирован на основании официальной информации, предоставленной Центральным банком Российской Федерации. Есть данные о банковских депозитах, а их держателями являются все финансовые организации страны. Эксперты сравнивают полученную статистику, а затем публикуют ее. Основная цель подготовки Топа банков России по депозитам — продемонстрировать объем сбережений на каждом предприятии. На основании этой информации граждане смогут решить, где лучше открыть счет.В данный рейтинг вошли:
- Сбербанк.
- ВТБ 24.
- Россельхозбанк.
- БИНБАНК.
- Альфа-Банк.
- Югра.
- Московский Индустриальный банк.
- Уральский банк реконструкции и развития.
- Российский стандарт.
- Санкт-Петербург.
- Восточный Экспресс Банк.
- Возрождение.
- Российская столица.
- АК БАРС.
- Абсолют Банк.
Физическим лицам лучше будет распределена сумма между несколькими компаниями.Это наглядно оценит увеличение вкладов в каждой организации и поймет, где лучше оставить свои деньги. Прежде чем открыть счет в каком-либо финансовом учреждении, вы должны проверить описание условий розничных вкладов. Некоторые известные кредитные организации в Москве требуют от потенциальных инвесторов предоставления большого количества документов или запрещают зарабатывать деньги до окончания срока хранения депозита.
По прибыли
Чистая прибыль является конечным показателем работы финансового учреждения, который отражает результат всей деятельности и остается в их распоряжении после исполнения налоговых обязательств и внесения других обязательных платежей в государственный бюджет.Также в этот список входят деньги, вложенные инвесторами в развитие кредитных организаций. Лучшие банки России по прибыли:
- Сбербанк.
- ВТБ 24.
- Россельхозбанк.
- Банк сберегательно-кредитного обслуживания.
- Сургутнефтегазбанк.
- Экспресс Волга.
- Тинькофф Банк.
- Общероссийский банк развития регионов.
- Доверие.
- СМП Банк.
Для оформления займа или открытия депозита не знать рейтинг финансовой организации и уровень ее доходов.Процентная ставка, необходимость страхования, количество запрашиваемых документов и требования к заемщику — это факторы, влияющие на оценку условий кредита. Вы можете узнать эту информацию из описания кредита. Список предложений каждого учреждения можно найти на сайте выбранной организации или в одном из ее филиалов.
Видео
Facebook.
Твиттер.
В контакте с
Одноклассники.
Google+
российских банков: валюта и банковское дело в России
Как эмигранту в России, вам понадобится счет в местном банке для отправки и получения денег. Вот что вам следует знать об основных российских банках.
Российская банковская система претерпела значительную модернизацию за последние несколько лет, и провайдеры все чаще предлагают онлайн-банкинг и банковские услуги через приложения. Тем не менее, наличные деньги по-прежнему важны в более сельских районах страны.В данном справочнике «Российские банки» есть советы по следующим вопросам:
Банковская система России
Банковская система России состоит из двух частей: центрального банка и коммерческих банков. Банк России осуществляет надзор за банками и кредитными учреждениями страны и выдает банковские лицензии. По состоянию на май 2021 года в России действует 350 банков: 239 имеют универсальную лицензию (доступную для банков, чей капитал превышает 1 млрд п. П.), А 111 более мелких банков имеют базовую лицензию.
Банковская система в России не соответствует технологическим стандартам некоторых ее западных коллег, хотя в последние годы отрасль добилась значительных успехов.
Многие люди в более сельских районах России не имеют банковского счета, но использование наличных денег резко сократилось за последнее десятилетие. В 2012 году 76% транзакций было совершено с наличными деньгами, но к 2019 году этот показатель упал до 31%. Данные крупнейшего банка России, Сбербанка, показали, что 68% всех безналичных транзакций было совершено с помощью карт в первой половине 2019 года.
Валюта в России
Валюта в России — рубль или рубль (RUB / p.), При этом 100 копеек (или копеек) составляют один российский рубль. Чаще всего используются российские денежные банкноты номиналом 50, 100, 500, 1000 и 5000 пенсов, а монеты доступны номиналом 1, 2, 5, к.10 и к.50.
По состоянию на июнь 2021 года обменные курсы следующие:
- $ 1 = 72,87 п.
- € 1 = 88,65 п.
- £ 1 = 103,18 п.
Актуальные курсы обмена валют можно найти на сайте Банка России.
Банкоматы и банкоматы в России
Банкоматы— обычное дело в крупных городах России, таких как Москва и Санкт-Петербург. Многие банкоматы ведущих российских банков предоставляют инструкции на английском и русском языках, но если вы собираетесь в сельские или отдаленные районы, вам следует взять с собой немного российских денег в качестве запасного.
С точки зрения безопасности лучше всего использовать банкомат одного из крупных банков и избегать использования изолированных банкоматов, особенно в ночное время.
При снятии наличных в банкомате с использованием иностранной карты может потребоваться оплата комиссии. Это будет взиматься вашим банком, а не поставщиком банкоматов, и размер вашей оплаты значительно различается в зависимости от поставщика (ознакомьтесь с вашими условиями). В некоторых случаях комиссия будет выше, если вы используете банкомат одного из конкурентов вашего банка.
Банки в России
Шесть крупнейших банков России:
Другие российские банки включают Россельхозбанк (Россельхозбанк, государственный), Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Банк УралСиб и Совкомбанк.Рейтинги любого российского банка можно посмотреть на banki.ru
.Часы работы отделений банка в России различаются. Если вы пользуетесь банком в более крупной организации, часы работы, как правило, составляют с 9:00 до 17:00 или 18:00 в будний день и с 9:00 до примерно 15:00 в субботу.
Управление счетом в крупных городах очень простое. Однако это может быть более проблематичным в сельской местности, где филиалов немного и они расположены далеко друг от друга.
Банковские услуги в России
Банки в России предлагают широкий спектр продуктов для экспатов, от повседневных текущих счетов до обычных сберегательных счетов.Ведущие российские банки предоставляют дополнительные услуги, такие как ипотека, ссуды для компаний, брокерские услуги и инвестиции.
Текущие счета: В России доступен ряд текущих счетов с оплатой в зависимости от предоставляемых услуг. Например, Сбербанк предлагает все, от стандартных дебетовых карточных счетов до золотых счетов, которые можно открывать в разных валютах.
Кредитные карты: Российские банки предоставляют широкий выбор кредитных карт со льготами, в том числе воздушными милями, кэшбэком и скидками на покупки.Некоторые кредитные карты являются бесплатными, но с других взимается ежегодная плата.
Кредиты: Большинство крупных банков предлагают кредиты лицам с постоянным местом жительства в России. Размер кредита будет зависеть от цели кредита (например, консолидация долгов или покупка автомобиля) и вашего годового дохода.
Сберегательные счета: В России доступны срочные и срочные сберегательные счета. Как и во многих странах, процентные ставки в настоящее время очень низкие, а ставки по сберегательным счетам с мгновенным доступом около 0.15%.
Ипотека: Многие крупнейшие банки предлагают ипотеку эмигрантам, покупающим дома в России. Иностранным гражданам обычно требуется залог в размере не менее 20% от стоимости недвижимости.
Страхование: Банки предлагают широкий спектр страховых продуктов, от продуктов для защиты доходов до планов медицинского страхования.
Открытие банковского счета в России
Открыть банковский счет в России можно лично в отделении или онлайн. Некоторые работодатели автоматически открывают банковский счет для выплаты вашей зарплаты, когда вы начинаете свою работу.
При подаче заявления на открытие счета некоторые банки могут потребовать письмо от вашего работодателя как часть процесса.
Способы оплаты в России
Наличные
Популярность наличных варьируется в зависимости от того, где вы живете в России. Как упоминалось ранее, за последнее десятилетие наличные в России стали гораздо реже, но все больше сельских районов по-прежнему в значительной степени полагаются на них как на форму оплаты.
Данные Сбербанка показывают, что безналичные платежи превышают 60% всех транзакций в пяти городах, при этом Сыктывкар и Северодвинск возглавляют чарты.В Санкт-Петербурге на безналичные операции приходится 55% операций, в Москве — 54%.
Проверки
Чеки (чеки) не получили широкого распространения в России из-за длительного времени обработки, и банки, как правило, взимают комиссию за их обналичивание. Сколько вам нужно будет заплатить, зависит от обналичиваемой суммы денег и валюты, которую вы используете.
Дебетовые карты
Дебетовые карты широко используются в России. Исторически Visa и Mastercard были двумя наиболее часто используемыми типами, но теперь их доминирование находится под угрозой.
В 2015 году правительство России ввело новую сеть платежных карт под названием «Мир» после того, как Visa и Mastercard отключили некоторые российские услуги из-за санкций США и ЕС.
«Мир» набирает популярность. Данные GlobalData показывают, что по состоянию на 2020 год «Мир» выпустил чуть менее 75 миллионов дебетовых карт. Это 29% всех дебетовых карт в России. Правительство России требует, чтобы купцы с оборотом более 30 млн р. в год должен принимать Мир. Этот порог снизится до 20 млн р.в июле 2021 года.
Большинство российских банков предоставляют дебетовые карты с бесконтактной технологией. Бесконтактные платежи предполагают прикосновение карты к считывателю, а не ввод PIN-кода, и вы можете совершать транзакции на сумму до 1000 p. используя эту функцию.
Кредитные карты
При открытии банковского счета вы обычно получаете дебетовую карту для повседневных расходов, а не кредитную карту, но вы можете подать заявку на открытие счета кредитной карты отдельно.
Большинство иностранных кредитных карт принимаются в отелях и ресторанах России, хотя в некоторых местах, например, в музеях, небольших магазинах и при использовании такси, может потребоваться оплата наличными.Если вы используете иностранную кредитную карту, вам может потребоваться оплатить комиссию за иностранную транзакцию и комиссию за конвертацию валюты, стоимость которой будет варьироваться в зависимости от вашего провайдера.
Прямое дебетование и постоянные поручения
Прямые дебетовые платежи широко распространены в России. Настроив автоматическую оплату с вашего банковского счета для счетов за коммунальные услуги, вы иногда можете получить выгоду от более низких комиссий за транзакции. В качестве альтернативы, большинство банков позволяют вам оплачивать счета банковским переводом через свои онлайн-банкинг или через банкоматы.
Онлайн и мобильные платежи
Крупные банки в России имеют собственные сервисы и приложения онлайн-банкинга, которые позволяют выполнять самые разные повседневные задачи, не посещая филиал.
Онлайн-банкинг и мобильный банкинг предлагают такие услуги, как переводы в внутренней и иностранной валюте, оплата счетов, постоянные поручения и электронные выписки.
Международные денежные переводы
Большинство банков в России предлагают услуги банковских переводов. Если вы совершаете международный банковский перевод, ваш получатель обычно получает средства в течение нескольких рабочих дней.Возможно, вам придется заплатить комиссию в размере от 1% до 2% от суммы перевода. Некоторые банки не разрешают осуществлять международные денежные переводы онлайн. В этом случае вам нужно будет обратиться в филиал с подтверждением личности и данными получателя.
Если вы думаете о регулярных переводах денег в свою страну, вы можете рассмотреть возможность открытия счета в этой валюте вместе со своим счетом в российском банке. Это можно сделать через Российский или Московский международный банк или через один из альтернативных вариантов.Это не только снизит комиссию, но также означает, что вы сможете избежать плохих обменных курсов.
Для международных денежных переводов существуют альтернативные банкам решения, которые могут оказаться более дешевыми и удобными, например:
Банковские комиссии в России
Как и во многих странах, комиссия за банковские услуги зависит от типа вашего счета. Базовые текущие счета доступны без ежегодных комиссий, но счета с небольшими авансовыми платежами могут доказать свою окупаемость, предоставив дополнительные преимущества, такие как бесплатное снятие средств в банкоматах и денежные переводы.
Во многих случаях вам, возможно, придется заплатить комиссию при снятии наличных в банкомате в России. Сборы могут быть выше, если вы используете банкомат другого банка, кроме вашего собственного. Сумма, которую вы заплатите, различается, но может быть более разумным иногда снимать более крупные суммы.
Оффшорный банкинг в России
Некоторые эмигранты, проживающие в России, могут посчитать открытие международного оффшорного банковского счета разумным способом управления своими финансами. Оффшорные банковские операции обладают различными преимуществами, включая высокий уровень защиты клиентов и ряд различных инвестиционных фондов.Если вы планируете оффшорное банковское дело, посоветуйтесь с финансовым консультантом относительно лучших вариантов инвестирования.
Оффшорные сберегательные счета доступны в различных валютах и обычно географически переносимы. Однако для открытия некоторых сберегательных счетов требуются крупные депозиты. Российские инвесторы обычно открывали свои офшорные счета на Кипре до 2013 года, когда его финансовая система рухнула и ударила по российским инвесторам. Сейчас к популярным местам для офшорных инвестиций относятся Люксембург, Сингапур и Британские Виргинские острова.
Этичное банковское дело в России
Российские банки все больше проявляют интерес к более этичным и устойчивым практикам. В январе 2021 года Сбербанк присоединился к принципам ответственной банковской деятельности ООН.
Ассоциация банков России также взяла на себя обязательство внедрять экологические и социальные принципы.
Банковская безопасность и мошенничество в России
Банковское мошенничество и мошенничество растут повсюду, и Россия не исключение.Опрос 2020 года, проведенный Аналитическим центром NAFI, показал, что треть держателей карт в России сталкивались с мошенничеством, включая мошенничество с телефонными и денежными переводами, сообщения или письма с вредоносными ссылками, а также переписку о транзакциях по картам, которые они не проводили.
Банк России предупредил потребителей об опасности телефонного мошенничества и о том, как избежать мошенничества в декабре 2020 года.
Утерянные или украденные банковские карты в России
Если вы потеряете свою дебетовую карту, вы сможете найти подробную информацию о кол-центре вашего банка на его веб-сайте.С вас может взиматься комиссия за перевыпуск карты в зависимости от условий вашей учетной записи.
Вы можете узнать о том, как сообщить об утерянной или украденной карте в некоторых основных российских банках, воспользовавшись ссылками ниже:
Подача жалобы на банки в России
По данным Банка России, в первом квартале 2021 года было получено более 63000 жалоб.
Если у вас возникла проблема с банком в России и вы недовольны его ответом, вы можете подать официальную жалобу в Банк России.При подаче жалобы вам необходимо предоставить доказательства проблемы и свои контактные данные.
Полезные ресурсы
Награды — Альфа Банк
12.2019
Альфа-Банк признан лучшим банком России для корпоративных клиентов
Альфа-Банк еще раз подтвердил свой статус ведущего корпоративного банка в России, получив престижную награду SPEAR’s Russia Wealth Management Awards 2019 в номинации «Лучший российский банк для корпоративных клиентов.Кроме того, президент Альфа-Банка Владимир Верхошинский получил именную награду «Банкир года». Церемония награждения состоялась 16 декабря в театре Et Cetera.
SPEAR’s Russia Wealth Management Awards — ежегодная награда для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления капиталом и связанных с ней отраслей. Российские организаторы премии — интернет-портал PBWM.ru и журнал SPEAR’s Russia. PwC выступает в качестве независимого консультанта.
Премия учреждена на тех же принципах, что и награда за управление благосостоянием британского SPEAR, ежегодно вручаемая журналом SPEAR’s UK в Лондоне.
12.2019
Розничный бизнес Альфа-Банка признан лучшим
Альфа-Банк получил престижную премию RETAIL FINANCE AWARD как лучший розничный банк. Он также выиграл номинацию «Творческий вклад года». Ипотечный бизнес Альфа-Банка признан победителем в специальной категории «Команда мечты».
RETAIL FINANCE AWARDS была учреждена в 2007 году, чтобы отметить лучших представителей розничного банковского бизнеса, привлечь внимание профессионального сообщества к наиболее значительным достижениям года в розничном банкинге и дать розничным банкирам возможность использовать передовой опыт.
12.2019
Приложение Альфа-Банка признано лучшим в России
Рейтинг мобильного банка аналитического агентства Markswebb впервые за пять лет обрел нового лидера — приложение Альфа-Банк признано лучшим в категории «Цифровой офис».
Каждый год Markswebb тщательно оценивает приложения мобильного банкинга на основе более 900 критериев, от переводов между счетами до создания автоматических платежей и открытия карт, а также специалистов по розничным услугам онлайн-банкинга и данных из общедоступных источников.
11.2019
Банкир назвал Альфа-Банк «Банком года в России»
Авторитетный международный журнал The Banker признал Альфа-Банк «Банком года в России 2019» за впечатляющий рост, успешную реализацию стратегических инициатив и достижение технологического лидерства, которые позволяют Альфа-Банку добиваться успеха даже в текущих рыночных условиях.
Эксперты высоко оценили достижения Альфа-Банка в области цифровой трансформации бизнеса, модернизации мобильного приложения Alfa Mobile и внедрения инновационных продуктов и услуг, таких как мгновенный выпуск карты Digital Delivery, «семейный счет», которым можно было пользоваться. до четырех членов семьи, цифровые услуги для залогодателей, авторизация платежей по отпечатку пальца для корпоративных клиентов, виртуальные карты для малого и среднего бизнеса и ряд других инноваций.
По данным The Banker, об успехе стратегии Альфа-Банка свидетельствует постоянный рост всех финансовых показателей, включая достаточность капитала первого уровня (+ 13,1% до 7031 млн долларов США), чистую прибыль (+ 65,5% до 1321 млн долларов США). , активы (+ 5,5% до $ 47199 млн), рентабельность капитала (19,5%) и операционная эффективность (39,4%) согласно отчетности по МСФО за 2018 год, которые были представлены жюри.
The Banker — авторитетный британский ежемесячный журнал, посвященный международным финансам.Он издается в Лондоне с 1926 года компанией Financial Times Group. Журнал ежегодно вручает премию The Banker Awards лучшим финансовым учреждениям мира. В этом году The Banker вручил награды в 138 странах, а также шесть региональных наград и гран-при лучшему банку мира.
08.2019
Forbes назвал Альфа-Банк лучшим банком России для миллионеров
Альфа-Банк стал первым частным банком, который возглавил ежегодный рейтинг Forbes банков, оказывающих частные банковские услуги.С 2018 года банк поднялся на одну позицию вверх.
Forbes составил рейтинг на основе мнений 30 финансистов и профессионалов банковской индустрии и выбрал десять лучших банков. Рейтинговая оценка российских банков на 35% зависит от количества голосов, отданных участниками рынка за конкретного конкурсанта, на 35% — по мнению аналитиков Frank RG и на 30% — от таких показателей, как активы, рейтинг, количество клиентов. и офисы, и ставки по депозитам. Окончательный рейтинг рассчитывается на основе весового метода; максимальный рейтинг — 100 баллов.Рейтинг иностранных банков зависит на 50% от количества голосов, отданных российскими банкирами и семейными офисами, и на 50% от их позиции в рейтинге Euromoney.
08.2019
Альфа-Банк получил награду GlobalBanking and Finance Review Awards как лучший банк России для состоятельных клиентов
Альфа-Банк стал победителем международного конкурса GlobalBanking and Finance Review Awards как лучший банк России для состоятельных клиентов.Банк назван победителем в номинации «Лучший частный банк России 2019».
Global Banking & Finance Review Awards — один из самых авторитетных ежегодных финансовых конкурсов, предоставляющий независимую оценку финансовых и банковских инноваций, развивающихся направлений финансового сектора, инноваций, прогресса и передового опыта финансовых корпораций во всем мире. Награды присуждаются за значительные результаты в развитии инновационных практик и подходов.
08.2019 год
Global Finance признал Альфа-Банк лучшим банком по ипотечному кредитованию
Альфа-Банк признан лучшим банком по ипотечному кредитованию в Центральной и Восточной Европе в рамках премии Best Consumer Digital Bank Awards международного банковского и финансового журнала Global Finance.
Альфа-Банк уверенно укрепил свои позиции среди крупнейших игроков и вошел в пятерку крупнейших банков по объему ипотечных кредитов. Портфель ипотечных кредитов Альфа-Банка увеличился более чем на 70% до 61.4 млрд рублей в период с 1 января по 1 августа 2019 года. Доля Альфа-Банка на рынке ипотечного кредитования выросла до 2,55%.
Альфа-Банк предлагает различные программы ипотечного кредитования на первичном и вторичном рынках недвижимости — кредиты с минимальным первоначальным взносом 15% от стоимости жилья, а также кредиты под залог собственной квартиры. Альфа-Банк предлагает ипотечные кредиты на срок от трех до 30 лет. Также клиенты Альфа-Банка могут использовать материнский капитал для внесения первого взноса или погашения ипотечной ссуды за готовое или недостроенное жилье.
С начала 2019 года банк открыл 14 центров ипотечного кредитования в городах России. Специализированные офисы в Санкт-Петербурге, Краснодаре, Красноярске, Ростове-на-Дону, Самаре, Нижнем Новгороде, Новосибирске, Перми, Уфе, Казани, Тюмени, Екатеринбурге и двух офисах в Москве применяют совершенно новый подход к обслуживанию залогодателей и имеют возможность широчайший перечень видов недвижимости, которые можно приобрести с помощью ипотечного кредита.
Награда журнала Global Finance «Лучший потребительский цифровой банк» вручается уже в 20-й раз.Победителей называют эксперты компании Infosys (крупнейшего на рынке услуг технологического консалтинга) и редакции Global Finance. Победители выбираются по следующим критериям: эффективность стратегии привлечения и обслуживания клиентов через цифровые каналы, успешная продажа цифровых продуктов и услуг, рост количества клиентов через цифровые каналы, разнообразие цифровых продуктов и услуг, подтвердили значительный эффект от реализации цифровых проектов, а также дизайна и функциональности сайтов и мобильных приложений.
07.2019
Euromoney признал Альфа-Банк лучшим банком для МСБ
Влиятельный британский журнал Euromoney признал Альфа-Банк лучшим банком для малого и среднего бизнеса в Центральной и Восточной Европе в 2019 году (лучший банк для малого и среднего бизнеса в Центральной и Восточной Европе в 2019 году). Банк получил награду за внедрение инновационных транзакционных и кредитных услуг для малого и среднего бизнеса, достижение значительного увеличения кредитов и количества клиентов, а также за построение эффективной бизнес-модели для услуг малого и среднего бизнеса в 2018-2019 годах.
В 2018-2019 годах Альфа-Банк внедрил уникальные решения по информационной безопасности, расширил функции мобильного банка, перенеся подавляющее большинство повседневных банковских и кредитных операций на смартфон, а также запустил мгновенный выпуск виртуальных карт B2B. В интернет-банке для предпринимателей и юридических лиц внедрены уникальные услуги по юридической и комплаенс-поддержке клиентов.
По итогам 2018 года Альфа-Банк стал абсолютным лидером среди крупнейших российских банков по кредитованию малого и среднего бизнеса (+ 101%).
В 2019 году банк первым в России предложил клиентам малого и среднего бизнеса полноценное обслуживание в интернет-банке, позволяющее совершать конверсионные операции по биржевой модели без брокерских счетов.
06.2019
Альфа-Банк возглавил рейтинг Frank Premium Banking Award 2019
Альфа-Банк признан победителем ежегодного премиального банковского рейтинга Frank Premium Banking Award 2019 исследовательской компании Frank RG.
Frank Premium Banking Award — единственный премиальный банковский рейтинг в России, основанный на обширном исследовании и подробном анализе премиальных программ банков-участников. В сегменте Premium Banking аналитики Frank RG исследовали банки, предлагающие комплексные премиальные банковские программы для состоятельных клиентов сегмента массового розничного бизнеса.
Рейтинг призван представить объективную картину премиальных банковских программ и дать возможность банкам оценить свои конкурентные преимущества и перспективные направления развития.
06.2019
Блокчейн-проекты Альфа-Банка для крупного корпоративного бизнеса получили международную награду
Международный финансовый журнал Global Finance назвал Альфа-Банк победителем премии Innovators 2019 в номинации «Платежи». Банк получил признание за свои блокчейн-проекты для крупного корпоративного бизнеса, запущенные в 2018 и начале 2019 года. В этом году Альфа-Банк — единственный российский банк, получивший награду Innovators.
«Инновационные проекты для крупного корпоративного бизнеса не только приносят существенный экономический эффект за счет резкого снижения затрат. Новые технологии повышают прозрачность платежей и доверие участников к информации, а также сокращают размер дебиторской задолженности », — говорится в заявлении директора по транзакционному бизнесу Альфа-Банка Павла Рязанова.
Экспертная группа Global Finance высоко оценила сервис учета и распределения коммунальных платежей, запущенный Банком в феврале 2019 года. Сервис основан на блокчейн-платформе R3 Corda.Кроме того, Global Finance отметила реализованный Альфа-Банком совместно с S7 проект по взаимодействию агентов, авиакомпании и покупателей авиабилетов. Дело было полностью реализовано в рамках существующего правового поля, что продемонстрировало применимость блокчейна для оптимизации текущих бизнес-процессов в России.
03.2019
Альфа-Банк признан лидером ежегодной премии в области финансовых инноваций и достижений Finaward
Альфа-Банк стал победителем в трех номинациях ежегодной премии в области финансовых инноваций и достижений Finaward журнала «Банковское обозрение».
Победила в номинации «Внедрение в области взаимодействия с клиентами» с проектом «Анализ эмоций клиентов в реальном времени». Банк также занял первое место в номинации «Внедрение в области информационной безопасности».
Альфа-Банк занял второе место в номинации «Пилот Blockchain» с проектом «Система KYC на основе Blockchain».
Всего было представлено 16 номинаций премии, разделенных на четыре группы: «Банки и платежные услуги», «Страхование», «Небанковские кредитные организации» и «Управление активами и инвестиции.”
Finaward — авторитетный конкурс профессионального финансового сообщества России, посвященный наиболее выдающимся продуктам и ИТ-решениям финансовой индустрии.
03.2019
Альфа-Банк стал победителем конкурса «Событие года» за интеграцию спонсора в фестиваль Alfa Future People
Спонсорская интеграция Альфа-Банка на фестивале Alfa Future People-2018 признана лучшей в номинации «Лучшая реализация событийной стратегии построения имиджа бренда» премии «Событие года».
Альфа-Банк выступает генеральным партнером фестиваля. Владельцам определенных типов карт Альфа-Банка были предложены различные скидки на билеты на AFP-2018, а также более крупный кэшбэк в фуд-корте и отдельный вход.
Банк также внедрил безналичную систему оплаты фестивальных товаров и услуг. Гости могли оставить свои кошельки дома и легко оплачивать покупки не только банковскими картами, но и любыми устройствами с оплатой по факту. Двадцать четыре банкомата Альфа-Банка работали круглосуточно, чтобы обеспечить быстрые и бесконтактные операции по картам, браслетам и любым гаджетам.
Сцена Альфа-Банка, созданная художником-каллиграфом Покрасом Лампасом, автором крупнейшего в мире каллиграфического произведения и дизайнером молодежной банковской карты Mastercard Next, была впервые представлена на фестивале Alfa Future People в 2018 году. весь периметр сценического шатра превратился в живое полотно, на котором его работы демонстрировались с помощью видеопроекции. Кроме того, Покрас Лампас был специальным гостем Альфа-Банка на фестивале и прочитал серию лекций и выступлений.
Премия «Событие года» — главная национальная награда в области специальных мероприятий, учрежденная в 2011 году как конкурс профессиональных проектов. Вручается за достижения в сфере событийного маркетинга и развлечений в России.
02.2019
Альфа-Банк получил награду Digital Communications AWARDS
Альфа-Банк стал победителем Digital Communications AWARDS в номинации «Мобильное приложение».Оргкомитет премии дал высокую оценку мобильному приложению Air, которое позволяет сотрудникам банка получить доступ к основным сервисам корпоративной сети.
Air стремится улучшить уровень коммуникации между сотрудниками, облегчить адаптацию новых сотрудников, получить внешний доступ к основным сервисам корпоративной сети, оказать кадровую поддержку коллегам и получить доступ к контактам коллег.
Сотрудники банка могут использовать приложение для звонков и электронных писем своим коллегам, просмотра банковских конференций в Интернете, чтения банковских новостей и блогов своих коллег, а также просмотра фотографий, размещенных в корпоративном «Instagram» банка.”
Приложение было представлено сотрудникам Альфа-Банка в августе 2017 года. Оно ежемесячно обновлялось и расширялось новыми функциями.
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК — универсальный коммерческий негосударственный публичный банк, предоставляющий полный спектр банковских услуг корпоративным и розничным клиентам и финансовым учреждениям. Банк включен в список системно значимых банков ЦБ РФ.По состоянию на 1 апреля 2020 года в рейтинге ИНТЕРФАКС-100 Банк вошел в топ-2 частных банков по размеру активов. В настоящее время Moody’s присвоило ему рейтинг «Ba3» со стабильным прогнозом; «BB» с негативным прогнозом от Fitch; «ВВ-» со стабильным прогнозом от S&P; «AA +» по национальной шкале Китая от компании China Lianhe Credit Rating Co; «А (RU)» со стабильным прогнозом от АКРА; «Ru A» со стабильным прогнозом от Эксперт РА. В октябре 2019 года CBM стал первым российским банком, получившим рейтинг ESG «BBB» от Rating-Agentur Expert RA GmbH.МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК отличается сильной диверсификацией бизнеса, эффективной системой управления рисками, долгосрочными партнерскими отношениями и оперативным предоставлением пакетов услуг. Банк занимается торговым финансированием с 2001 года, на рынке синдицированных кредитов с 2003 года и на рынке еврооблигаций с 2006 года. CBM также является основным членом MasterCard, Visa и JCB.
Банк был основан в 1992 году и приобретен г-ном Романом Авдеевым в 1994 году. Концерну «Россия» принадлежит 56,07% акций МКБ, остальные 43 процента.93% акций принадлежат миноритарным акционерам. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК успешно завершил первичное размещение акций на Московской бирже в июне 2015 года. Акции банка (тикер: CBOM) были включены в индексы MOEX Russia, RTS и MSCI EM Small Cap. Free-float банка составляет 20%.
- Международные и местные рейтинги Банка
- Награды, полученные Банком
Рейтинг надежных банков по версии Forbes
13 апреля.Государственные банки России продолжают усиливать свое влияние на банковский сектор экономики. Если в 2017 году в группу самых надежных банков входило 4 госбанка, то сейчас их пять. Количество частных банков уменьшилось. Во второй группе надежности были национализированы банк «ФК Открытие» и «Промсвязьбанк».
Специалисты Forbes подготовили рейтинг самых надежных банков России. Наличие банка на высоком месте в этом рейтинге подтверждает, что в него можно инвестировать.Все банки, участвующие в этом рейтинге надежности, смогли пережить захват финансового сектора Центральным банком (в 2017 году было отозвано около 50 лицензий).
Ни один из банков, вошедших в рейтинг Forbes, не лишен лицензии, некоторые из них только перешли под контроль государства. Самый громкий случай отзыва лицензии в 2017 году коснулся крупного частного банка «Югра». Однако, как отмечают эксперты Forbes, наличие банка в рейтинге надежности не означает, что они выживут в 2018 году, поэтому советуют обращать внимание на те банки, у которых самый высокий рейтинг надежности.
Высшая степень надежности
Самыми надежными участниками рейтинга являются крупнейшие российские банки и представительства иностранных банков в России. В группу самых надежных банков вошли банки с рейтингами BBB- и BB + (Fitch).
Вторая группа
В эту группу входят банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки достаточно надежны, но их стабильность во многом зависит от бизнес-среды.Если экономическая ситуация ухудшится, эти банки получат доступ к альтернативным финансовым инструментам, которые позволят им выполнять свои обязательства.
Третья группа
Банки третьей группы в случае ухудшения экономической ситуации смогут рассчитывать только на собственные силы. В то же время у них будет ограниченная подушка ликвидности, и у инвесторов появится шанс получить свои деньги в процессе банкротства и продажи активов.В эту группу входят банки с рейтингом B + (Fitch).
Четвертая группа
По надежности эти банки практически не отличаются от банков предыдущей группы, но рейтинговые агентства оценивают их риски выше. В эту группу входят банки с рейтингом B (Fitch).
Пятая группа
По надежности эти банки практически не отличаются от банков двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски значительно выше.В эту группу входят банки с рейтингом B- (Fitch).
Как определялась надежность
При составлении рейтинга учитывались данные международных и российских рейтинговых агентств. На первом этапе эксперты Forbes отбирали банки с учетом трех параметров:
- активов на сумму более 10 млрд руб .;
- наличие и количество оценок;
- на долю депозитов физических лиц приходится более 3% пассивов.
В каждой группе банки распределены по рейтингу и размеру активов.
VK
Google+
Одноклассники
Mail.ru
ОБНОВЛЕНИЕ 1-Moody’s обновляет банковскую систему России до стабильной с отрицательной
(добавляет подробности, котировки)
31 марта (Reuters), — Рейтинговое агентство Moody’s заявило в среду, что повысило прогноз по банковской системе России на следующие 12-18 месяцев до стабильного с негативного благодаря восстановлению цен на нефть и постепенной отмене ограничений на коронавирус.
Пандемия COVID-19 и падение цен на нефть, ключевой экспортный товар России, оказали давление на банковский сектор. Крупнейший кредитор Сбербанк заявил ранее в марте, что он не выполнил план по прибыли до пандемии: в прошлом году чистая прибыль снизилась на 10% из-за резервов на покрытие проблемных кредитов.
Однако быстрорастущий интернет-банк «Тинькофф» в прошлом году увеличил чистую прибыль на 22%, что свидетельствует о некоторой устойчивости сектора.
Moody’s ожидает, что валовой внутренний продукт (ВВП) России вырастет в 2 раза.3% в 2021 году и 2,1% в 2022 году после сокращения на 3,1% в 2020 году. Эти оценки были ниже, чем обновленный прогноз Всемирного банка, опубликованный в среду, о росте ВВП на 2,9% и 3,2% в 2021 и 2022 годах соответственно.
Экономисты Евразийского банка развития (ЕАБР) были еще более оптимистичны, прогнозируя рост ВВП на 3,3% в России в 2021 году и на 4% в соседнем Казахстане.
В обновленной информации о банковской системе России Moody’s заявило, что ожидает роста кредитов банковскому сектору примерно на 12% в 2021 году по сравнению с 14% годом ранее, когда банки выдавали субсидируемые государством кредиты для поддержки заемщиков, пострадавших от пандемии.