Ст 115 фз о банках и банковской деятельности: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Содержание

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

(в ред. Федеральных законов от 25.07.2002 N 112-ФЗ,

от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 28.07.2004 N 88-ФЗ, от 16.11.2005 N 145-ФЗ,

от 27.07.2006 N 147-ФЗ, от 27.07.2006 N 153-ФЗ, от 12.04.2007 N 51-ФЗ,

от 19.07.2007 N 197-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 28.11.2007 N 275-ФЗ,

от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 17.07.2009 N 163-ФЗ, от 05.07.2010 N 153-ФЗ,

от 23.07.2010 N 176-ФЗ, от 27.07.2010 N 197-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ,

от 08.11.2011 N 308-ФЗ, от 20.07.2012 N 121-ФЗ, от 03.12.2012 N 231-ФЗ,

от 07.05.2013 N 102-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 02.11.2013 N 302-ФЗ,

от 28.12.2013 N 403-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, от 05.05.2014 N 110-ФЗ,

от 05.05.2014 N 130-ФЗ, от 04.06.2014 N 149-ФЗ, от 21.07.2014 N 213-ФЗ,

от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 29.12.2014 N 461-ФЗ, от 29. 12.2014 N 484-ФЗ,

от 31.12.2014 N 505-ФЗ, от 02.05.2015 N 111-ФЗ, от 08.06.2015 N 140-ФЗ,

от 29.06.2015 N 154-ФЗ, от 29.06.2015 N 159-ФЗ, от 29.06.2015 N 210-ФЗ,

от 29.12.2015 N 391-ФЗ, от 29.12.2015 N 403-ФЗ, от 29.12.2015 N 407-ФЗ,

от 30.12.2015 N 423-ФЗ, от 30.12.2015 N 424-ФЗ, от 23.06.2016 N 191-ФЗ,

от 23.06.2016 N 215-ФЗ, от 03.07.2016 N 263-ФЗ, от 03.07.2016 N 288-ФЗ,

от 06.07.2016 N 374-ФЗ, от 28.12.2016 N 471-ФЗ, от 28.12.2016 N 505-ФЗ,

от 29.07.2017 N 267-ФЗ, от 29.07.2017 N 281-ФЗ, от 29.12.2017 N 470-ФЗ,

от 31.12.2017 N 482-ФЗ, от 18.04.2018 N 69-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ,

от 23.04.2018 N 106-ФЗ, от 23.04.2018 N 112-ФЗ, от 27.12.2018 N 565-ФЗ,

от 18.03.2019 N 32-ФЗ, от 18.03.2019 N 33-ФЗ, от 03.07.2019 N 169-ФЗ,

от 03.07.2019 N 173-ФЗ, от 26.07.2019 N 250-ФЗ, от 02.08.2019 N 259-ФЗ,

от 02.08.2019 N 271-ФЗ, от 02.12.2019 N 394-ФЗ, от 16.12.2019 N 438-ФЗ,

от 27.12.2019 N 480-ФЗ, от 01.03.

2020 N 46-ФЗ, от 07.04.2020 N 116-ФЗ,

от 13.07.2020 N 208-ФЗ, от 20.07.2020 N 212-ФЗ, от 31.07.2020 N 259-ФЗ,

от 08.12.2020 N 429-ФЗ, от 22.12.2020 N 446-ФЗ, от 29.12.2020 N 479-ФЗ,

от 30.12.2020 N 536-ФЗ, от 24.02.2021 N 22-ФЗ, от 30.04.2021 N 120-ФЗ,

от 26.05.2021 N 155-ФЗ, от 11.06.2021 N 165-ФЗ, от 28.06.2021 N 230-ФЗ,

от 28.06.2021 N 233-ФЗ, от 01.07.2021 N 266-ФЗ, от 02.07.2021 N 343-ФЗ,

от 02.07.2021 N 355-ФЗ, от 19.11.2021 N 370-ФЗ, от 21.12.2021 N 423-ФЗ)

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе / КонсультантПлюс

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)

Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

доходы, полученные преступным путем, — денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления;

(в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

финансирование терроризма — предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

уполномоченный орган — федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с настоящим Федеральным законом;

(в ред. Федерального закона от 23.04.2018 N 90-ФЗ)

обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

внутренний контроль — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

организация внутреннего контроля — совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — целевые правила внутреннего контроля), а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля;

(в ред. Федерального закона от 18.03.2019 N 32-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

С 22.03.2022 в абз. 10 ч. 1 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 21.12.2021 N 423-ФЗ). См. будущую редакцию.

осуществление внутреннего контроля — реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, по проведению в установленных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиентов — физических лиц, установлению информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров, а также в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля;

(в ред. Федеральных законов от 18.03.2019 N 32-ФЗ, от 30.12.2020 N 536-ФЗ)

клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2015 N 424-ФЗ)

выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

(абзац введен Федеральным законом от 23.07.2010 N 176-ФЗ)

бенефициарный владелец — в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;

(абзац введен Федеральным законом от 28. 06.2013 N 134-ФЗ; в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем;

(в ред. Федерального закона от 31.12.2017 N 482-ФЗ)

фиксирование сведений (информации) — получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации настоящего Федерального закона;

(абзац введен Федеральным законом от 23.07.2010 N 176-ФЗ)

замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг — адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

(абзац введен Федеральным законом от 28. 06.2013 N 134-ФЗ; в ред. Федерального закона от 23.04.2018 N 90-ФЗ)

замораживание (блокирование) имущества — адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ; в ред. Федерального закона от 23.04.2018 N 90-ФЗ)

упрощенная идентификация клиента — физического лица (далее также — упрощенная идентификация) — осуществляемая в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента — физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)

с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)

с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

(абзац введен Федеральным законом от 05. 05.2014 N 110-ФЗ)

с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме;

(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)

иностранная структура без образования юридического лица — организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей;

(абзац введен Федеральным законом от 30.12.2015 N 424-ФЗ)

доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), на основании договора или личного закона иностранной структуры без образования юридического лица вправе осуществлять деятельность по управлению денежными средствами или иным имуществом, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей такой иностранной структуры без образования юридического лица;

(абзац введен Федеральным законом от 28. 06.2021 N 233-ФЗ)

протектор — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), на основании договора или личного закона иностранной структуры без образования юридического лица наделено полномочиями осуществлять контроль за действиями доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица или участвует в ее деятельности;

(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2021 N 233-ФЗ)

личный кабинет — информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее — сеть Интернет), обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом также устанавливается порядок доступа к личному кабинету и его использования. Личный кабинет используется:

(абзац введен Федеральным законом от 23. 04.2018 N 112-ФЗ)

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в части второй статьи 5 настоящего Федерального закона, для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, а также в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей;

(абзац введен Федеральным законом от 23.04.2018 N 112-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 565-ФЗ)

в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, лицами, указанными в статьях 7. 1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, хозяйственными обществами и федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, государственными корпорациями, государственными компаниями, публично-правовыми компаниями для реализации своих прав и обязанностей, уполномоченным органом, правоохранительными и контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными палатами субъектов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов для реализации своих функций;

(абзац введен Федеральным законом от 23.04.2018 N 112-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 165-ФЗ)

национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (национальная оценка рисков) — деятельность, организуемая уполномоченным органом во взаимодействии с государственными органами, Центральным банком Российской Федерации, Федеральной нотариальной палатой, Федеральной палатой адвокатов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов при участии организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению и (или) предотвращению рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выработке мер по минимизации указанных рисков. Национальная оценка рисков проводится в соответствии с рекомендациями, утвержденными уполномоченным органом.

(абзац введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 165-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

С 22.03.2022 ч. 1 ст. 3 дополняется абзацем (ФЗ от 21.12.2021 N 423-ФЗ). См. будущую редакцию.

Используемые в настоящем Федеральном законе понятия «банковская группа», «участник банковской группы», «головная кредитная организация банковской группы», «банковский холдинг», «участник банковского холдинга», «головная организация банковского холдинга» применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности», если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

(часть вторая введена Федеральным законом от 18.03.2019 N 32-ФЗ)

Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом.

(часть третья введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ)

Подозрительные операции клиентов с точки зрения банков

Финансирование терроризма и легализация преступных доходов – международные проблемы. Россия участвует в их предотвращении и ликвидации наряду с другими странами.

При этом изобретательность криминальных элементов вынуждает как иностранные, так и российские госслужбы постоянно совершенствовать систему контроля финансовых операций, которые проводятся через банки.

Для этого российский законодатель в лице:

  •  Госдумы – несколько раз в год обновляет главный антиотмывочный закон с момента его принятия в 2001 году;
  •  Центробанка – регулярно вводит все новые признаки подозрительности операций;
  •  Росфинмониторинга – ведет перечень нечистоплотных граждан и организаций, заподозренных в экстремистской деятельности или терроризме. Россиян в нем уже больше 11 тысяч плюс более пятисот отечественных организаций.

В результате данных мер банкам на сегодняшний день позволено самостоятельно выбирать, кого обслуживать, а кому отказывать в проведении операций. Причем требований со стороны законодателей уже настолько много, что банки не всегда успевают их выполнять и берут инициативу в свои руки.

Отклоняются операции даже формально чистых клиентов

Банк может отказать клиенту в операции, даже если он не значится в черном списке.

Связано это с тем, что процедура включения подозрительного клиента в список неблагонадежных для банков утомительна.

Поэтому, чтобы не обременять себя подобными хлопотами, кредитные учреждения предпочитают отказывать клиенту в осуществлении операции, не сообщая о нем в Росфинмониторинг.

Причины отказа не раскрываются. Банки объясняют это тем, что подобное информирование является прямым нарушением Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Однако с 30 марта 2018 года законодатель это табу ликвидировал, и теперь банки должны сообщать клиентам причины отказа в операции, а с 1 сентября 2021 года- и обоснования неприема на обслуживание.

В результате клиент, хотя и не значится в черном списке, получить банковскую услугу не может.

Выяснить, в чем дело, можно только опытным путем. Единственное, что остается, ‒ это попытаться открыть счет в другом банке. Если и там последует отказ, то лицо действительно оказалось в черном списке.

И здесь подстерегает другая опасность: процедуру реабилитации клиенту придется проходить в каждом отказавшем ему в открытии счета банке.

Решить эту проблему могло бы взаимодействие ЦБ и Росфинмониторинга, но пока законодательно такой порядок не урегулирован.

Вскрыта новая схема вывода средств со счетов компаний

Банкиры рассказывают, что стали чаще встречаться случаи, когда компании переводят средства со своих счетов или списывают их под видом «компенсаций при увольнении сотрудников по соглашению сторон».

Возросшая частота таких списаний и их величины вызывают подозрение банков: таким образом компании, по всей видимости, прикрывают обналичивание и вывод средств. Организации расплачиваются за это уплатой максимум 13 процентов в виде подоходного налога с указанных сумм.

Банкиры предупреждают, что такие операции могут быть квалифицированы по антиотмывочному закону как сомнительные и быть заблокированы (в противном случае претензии к самому банку могут предъявить Центробанк и налоговая служба).

Еврофинанс Моснарбанк — Кредиты, Депозиты, Вклады, Сейфовые ячейки, Финансирование…

 


В целях поддержания на высоком уровне своей деловой репутации АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (далее — Банк) заявляет о своей твердой приверженности и поддержке усилий международного сообщества по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

В Российской Федерации приняты и действуют нормативно-правовые акты о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, направленные на реализацию стандартов Международной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF, www.fatf-gafi.org). Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является членом Евразийской Группы FATF и придерживается установленных ею стандартов банковского надзора, принципов и рекомендаций по применению наилучшего опыта.

Банк следует высоким стандартам в сфере борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, в установленном порядке осуществляет все меры, предусмотренные Федеральным законом РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем).

Деятельность Банка в отношении мер по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма направлена на обеспечение гарантий прав и законных интересов Клиентов и государства, а также на невовлеченность самого Банка в противоправные действия.

В Банке разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — Правила) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF, Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, в полной мере реализуются все программы внутреннего контроля в рамках вышеуказанных Правил.

Правила направлены на обеспечение эффективности работы системы внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ и ФРОМУ) на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также на исключение вовлечения Банка, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования оружия массового уничтожения.

Все работники Банка, осуществляющие (сопровождающие) банковские операции и иные сделки, независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции участвуют в реализации Правил, проявляют должную бдительность в отношении любых необычных операций и сделок, особое внимание уделяют факторам, влияющим на оценку риска клиента, и операциям клиентов с повышенным уровнем риска.

В Банке применяются меры, направленные на поддержание и совершенствование системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также проводится ежегодный аудит организации процесса ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Надзор за деятельностью Банка осуществляет Центральный банк Российской Федерации (Банк России, www.cbr.ru), а также Росфинмониторинг (www.fedsfm.ru).

Выполнение процедур проверки Клиентов

Руководствуясь принципом «Знай своего Клиента», Банк осуществляет углубленный анализ и проверку деятельности Клиентов, изучает их Представителей, Бенефициарных владельцев, Выгодоприобретателей, проводит мониторинг движения денежных потоков по банковским счетам (вкладам) Клиентов в целях обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе по вопросам ПОД/ФТ и ФРОМУ.

В целях реализации программы идентификации, а также руководствуясь ст.7 Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, Банк обязан не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений, обновлять информацию о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях и Бенефициарных владельцах. Также Банк запрашивает у клиентов (при необходимости) дополнительную информацию в целях уточнения характера операций, деятельности и особенностей бизнеса.

При этом согласно п. 14 ст.7 Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на всех Клиентов возложена обязанность по предоставлению информации, необходимой для исполнения Банком требований указанного Федерального закона, включая информацию о своих Выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и Бенефициарных владельцах.

Документы и сведения, направляемые в Банк, на основании которых осуществляется идентификация Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

При непредоставлении Клиентом обновленных идентификационных данных и подтверждающих документов Банк вправе приостановить работу Клиента в системе дистанционного банковского обслуживания, а также вправе реализовать полномочия, определенные п. 11 ст.7 Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, а именно: отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции до получения необходимых документов (информации).

Представитель Клиента

Представитель Клиента — лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет Клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

Бенефициарный владелец

Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) Клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые Клиентом. Бенефициарным владельцем Клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что Бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

При этом юридические лица согласно ст.6.1 Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, обязаны располагать информацией о своих Бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих Бенефициарных владельцев идентификационных сведений.

Сведения о своих Бенефициарных владельцах юридическое лицо обязано обновлять не реже одного раза в год и документально фиксировать полученную информацию.

Выгодоприобретатель

Выгодоприобретатель — лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент.

Выгодоприобретателем является:

·  по платежу за 3-е лицо — третье лицо, указанное в назначении платежа или в дополнительных реквизитах (за кого осуществляется платеж)

·  по договору банковского вклада — третье лицо (в пользу которого открывается вклад)

·  по договору поручения — Доверитель

·  по договору комиссии — Комитент

·  по агентскому договору — Принципал

·  по договору доверительного управления — лицо (в пользу которого заключается договор)

·  по договору страхования — лицо (в пользу которого заключается договор страхования)

Обучение и повышение квалификации

В Банке проводится систематическое обучение и проверка знаний сотрудников, участвующих в реализации Правил и Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Целью обучения является получение сотрудниками Банка актуальных знаний в области ПОД/ФТ и ФРОМУ, необходимых для исполнения и соблюдения ими законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ и ФРОМУ.

РЕКОМЕНДАЦИИ КОРПОРАТИВНЫМ КЛИЕНТАМ

Для исполнения требований законодательства Российской Федерации Банк обязан знать информацию о деятельности, которую ведут Клиенты/потенциальные Клиенты. Все вопросы Банка к Клиенту — это профессиональный подход к сохранению своей деловой репутации и репутации каждого Клиента Банка.

Обращаем ваше внимание на необходимость дорожить своей деловой репутацией и не принимать участие в финансовых схемах сомнительного характера, которые могут быть направлены на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.

Важно!

Пожалуйста, своевременно предоставляйте в Банк все сведения и документы, которые Банк запрашивает, в том числе, документы по операциям, которые Ваша организация проводит по расчетным счетам. Предоставляйте в Банк информацию и документы по обновлению Ваших идентификационных данных.

Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации юридическое лицо/индивидуальный предприниматель обязано своевременно обновлять сведения в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), в т.ч. о своем местонахождении и видах деятельности (ОКВЭД).

Кроме того, согласно ст. 54 Гражданского кодекса РФ место нахождения российского юридического лица определяется местом его государственной регистрации на территории Российской Федерации. По общему правилу государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа.

Юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по указанному адресу своего органа или представителя.

Сообщения, доставленные по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, считаются полученными юридическим лицом, даже если оно не находится по указанному адресу.

При наличии у иностранного юридического лица представителя на территории Российской Федерации сообщения, доставленные по адресу такого представителя, считаются полученными иностранным юридическим лицом.

За нарушение законодательства РФ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей установлена, в частности, административная ответственность.

Правила проведения Ваших платежей

Указывайте в графе «назначение платежа» полностью всю информацию о наименовании товара/услуги, номере и дате договора/счета. Это поможет Банку понять экономический смысл операций и, возможно, избежать направления запросов в Ваш адрес.

Осуществляйте свою деятельность согласно заявленным в учредительных документах кодам деятельности (ОКВЭД).

Проверяйте своих контрагентов на сайте www. nalog.ru. Взаимодействие с юридическими лицами, имеющими признаки «фирм-оболочек» негативно скажется на Вашей деловой репутации.

РЕАБИЛИТАЦИЯ КЛИЕНТА

Уважаемые Клиенты!

В случае принятия Банком решения об отказе от проведения операции, или решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, Клиент с учетом полученной от Банка информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в Банк документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Банк рассматривает представленные Клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщает Клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных Клиентом.

 

Рекомендации по 115-ФЗ | АЭБ

Ведите расчёты безналичным путем

Следите, чтобы все платежи в рамках хозяйственной и бизнес-деятельности соответствовали заявленному виду деятельности организации (предпринимателя). Если вы сменили вид деятельности, не забудьте внести изменения в реестр, указав правильные коды ОКВЭД

Используйте корпоративную карту. За платежи по карте (в любом магазине, где принимают карты) не взимается комиссия, в отличие от снятия наличными. В АЭБ-Бизнес вы всегда будете видеть расходы компании (контрагента по операции), а у банка не будет к вам лишних вопросов. Перечисляйте налоги с расчетного счета, не используя механизм оплаты наличными

Своевременно сообщайте Банку и ФНС России об изменениях

Сведения об ОКВЭД, учредителях, директоре, адресе фактического ведения бизнеса и т. д.

Проверяйте записи ФНС России в ЕГРЮЛ о месте Вашей регистрации

ФНС России проверяет адрес регистрации организации (ИП) посредством направления письма. Если на письмо ФНС России не было ответа в течение 6 месяцев, то ФНС России имеет право ликвидировать организацию (ИП). Предварительно ФНС России в ЕГРЮЛ вносит запись о недостоверности сведений. В таком случае необходимо обратиться в ФНС России для удаления указанной записи из ЕГРЮЛ и сообщить об этом банку

Подробно заполняйте платежные документы

Максимально полно указывайте назначение платежа – не просто «по счету / договору №. ..», а конкретно за какие виды товаров/работ/услуг с указанием договоров, в рамках которых эти расчеты проводятся, и попросите об этом же своих контрагентов. Например, «по договору поставки…», «по договору купли-продажи горюче-смазочных материалов/мебели/сельскохозяйственной продукции…», «по договору уступки…», «по агентскому договору…». В случае проведения платежей по договору займа в назначении платежа необходимо детализировать: связана операция с предоставлением или возвратом займа; условия займа (процентный/ беспроцентный), указать процентную ставку. (Например, предоставление денежных средств по договору процентного займа (15% годовых) №1 от ДД.ММ.ГГГГ)

Своевременно предоставляйте документы по запросу банка

Обращаем Ваше внимание, что банк, при исполнении обязанностей, возложенных на него Федеральным законом № 115‑ФЗ вправе запросить документы, являющиеся основанием для совершения операции. Клиенты, в соответствии с требованиями указанного Федерального закона, обязаны предоставлять банку необходимую информацию

Не игнорируйте запросы Банка, а оперативно представляйте необходимую информацию. При запросе Банком договоров представляйте не только сами договоры, но и дополнительные соглашения к ним, спецификации, товарные и транспортные накладные и иные документы, являющиеся основанием для проведения операции. Пишите подробные письменные пояснения для Банка о схеме и особенностях ведения бизнеса (если они есть), чтобы максимально раскрыть экономическую суть тех или иных операций

Text — S.563 — 117-й Конгресс (2021–2022 гг.): Закон о справедливом доступе к банковским услугам | Конгресс.гов

Раздел протокола Конгресса Ежедневный дайджест Сенат жилой дом Расширения замечаний

Замечания участников Автор Any House MemberАдамс, Альма С. [D-NC] Адерхольт, Роберт Б. [R-AL] Агилар, Пит [D-CA] Аллен, Рик В. [R-GA] Оллред, Колин З. [D-TX] Амодеи, Марк Э. [R -NV] Армстронг, Келли [R-ND] Аррингтон, Джоди С. [R-TX] Окинклосс, Джейк [D-MA] Эксн, Синтия [D-IA] Бабин, Брайан [R-TX] Бэкон, Дон [R -NE] Бэрд, Джеймс Р. [R-IN] Балдерсон, Трой [R-OH] Бэнкс, Джим [R-IN] Барр, Энди [R-KY] Барраган, Нанетт Диаз [D-CA] Басс, Карен [ D-CA] Битти, Джойс [D-OH] Бенц, Клифф [R-OR] Бера, Ами [D-CA] Бергман, Джек [R-MI] Бейер, Дональд С.-младший [D-VA] Байс , Стефани И. [R-OK] Биггс, Энди [R-AZ] Билиракис, Гас М.[R-FL] Бишоп, Дэн [R-NC] Бишоп, Сэнфорд Д., младший [D-GA] Блюменауэр, Эрл [D-OR] Блант Рочестер, Лиза [D-DE] Боберт, Лорен [R-CO ] Бонамичи, Сюзанна [D-OR] Бост, Майк [R-IL] Бурдо, Кэролайн [D-GA] Боуман, Джамаал [D-NY] Бойл, Брендан Ф. [D-PA] Брэди, Кевин [R-TX ] Брукс, Мо [R-AL] Браун, Энтони Г. [D-MD] Браун, Шонтел М. [D-OH] Браунли, Джулия [D-CA] Бьюкенен, Верн [R-FL] Бак, Кен [R -CO] Бакшон, Ларри [R-IN] Бадд, Тед [R-NC] Берчетт, Тим [R-TN] Берджесс, Майкл С. [R-TX] Буш, Кори [D-MO] Бустос, Чери [D -ИЛ] Баттерфилд, Г.К. [D-NC] Калверт, Кен [R-CA] Каммак, Кэт [R-FL] Карбахал, Салуд О. [D-CA] Карденас, Тони [D-CA] Кэри, Майк [R-OH] Карл , Джерри Л. [R-AL] Карсон, Андре [D-IN] Картер, Эрл Л. «Бадди» [R-GA] Картер, Джон Р. [R-TX] Картер, Трой [D-LA] Картрайт, Мэтт [D-PA] Кейс, Эд [D-HI] Кастен, Шон [D-IL] Кастор, Кэти [D-FL] Кастро, Хоакин [D-TX] Коуторн, Мэдисон [R-NC] Шабо, Стив [ R-OH] Чейни, Лиз [R-WY] Черфилус-МакКормик, Шейла [D-FL] Чу, Джуди [D-CA] Чичиллин, Дэвид Н. [D-RI] Кларк, Кэтрин М. [D-MA] Кларк, Иветт Д.[D-NY] Кливер, Эмануэль [D-MO] Клайн, Бен [R-VA] Клауд, Майкл [R-TX] Клайберн, Джеймс Э. [D-SC] Клайд, Эндрю С. [R-GA] Коэн , Стив [D-TN] Коул, Том [R-OK] Комер, Джеймс [R-KY] Коннолли, Джеральд Э. [D-VA] Купер, Джим [D-TN] Корреа, Дж. Луис [D-CA ] Коста, Джим [D-CA] Кортни, Джо [D-CT] Крейг, Энджи [D-MN] Кроуфорд, Эрик А. «Рик» [R-AR] Креншоу, Дэн [R-TX] Крист, Чарли [ D-FL] Кроу, Джейсон [D-CO] Куэльяр, Генри [D-TX] Кертис, Джон Р. [R-UT] Дэвидс, Шарис [D-KS] Дэвидсон, Уоррен [R-OH] Дэвис, Дэнни К. [D-IL] Дэвис, Родни [R-IL] Дин, Мадлен [D-PA] ДеФацио, Питер А.[D-OR] ДеГетт, Диана [D-CO] ДеЛауро, Роза Л. [D-CT] ДельБене, Сьюзан К. [D-WA] Дельгадо, Антонио [D-NY] Демингс, Вэл Батлер [D-FL] ДеСолнье, Марк [D-CA] ДеЖарле, Скотт [R-TN] Дойч, Теодор Э. [D-FL] Диас-Баларт, Марио [R-FL] Дингелл, Дебби [D-MI] Доггетт, Ллойд [D- TX] Дональдс, Байрон [R-FL] Дойл, Майкл Ф. [D-PA] Дункан, Джефф [R-SC] Данн, Нил П. [R-FL] Эллзи, Джейк [R-TX] Эммер, Том [ R-MN] Эскобар, Вероника [D-TX] Эшу, Анна Г. [D-CA] Эспайлат, Адриано [D-NY] Эстес, Рон [R-KS] Эванс, Дуайт [D-PA] Фэллон, Пэт [ R-TX] Финстра, Рэнди [R-IA] Фергюсон, А.Дрю, IV [R-GA] Фишбах, Мишель [R-MN] Фицджеральд, Скотт [R-WI] Фицпатрик, Брайан К. [R-PA] Флейшманн, Чарльз Дж. «Чак» [R-TN] Флетчер, Лиззи [D-TX] Фортенберри, Джефф [R-NE] Фостер, Билл [D-IL] Фокс, Вирджиния [R-NC] Франкель, Лоис [D-FL] Франклин, К. Скотт [R-FL] Фадж, Марсия Л. [D-OH] Фулчер, Расс [R-ID] Гаетц, Мэтт [R-FL] Галлахер, Майк [R-WI] Галлего, Рубен [D-AZ] Гараменди, Джон [D-CA] Гарбарино, Эндрю Р. [R-NY] Гарсия, Хесус Г. «Чуй» [D-IL] Гарсия, Майк [R-CA] Гарсия, Сильвия Р. [D-TX] Гиббс, Боб [R-OH] Хименес, Карлос А. .[R-FL] Гомерт, Луи [R-TX] Голден, Джаред Ф. [D-ME] Гомес, Джимми [D-CA] Гонсалес, Тони [R-TX] Гонсалес, Энтони [R-OH] Гонсалес, Висенте [D-TX] Гонсалес-Колон, Дженниффер [R-PR] Гуд, Боб [R-VA] Гуден, Лэнс [R-TX] Госар, Пол А. [R-AZ] Готхаймер, Джош [D-NJ] Грейнджер , Кей [R-TX] Грейвс, Гаррет [R-LA] Грейвс, Сэм [R-MO] Грин, Эл [D-TX] Грин, Марк Э. [R-TN] Грин, Марджори Тейлор [R-GA] Гриффит, Х. Морган [R-VA] Грихальва, Рауль М. [D-AZ] Гротман, Гленн [R-WI] Гест, Майкл [R-MS] Гатри, Бретт [R-KY] Хааланд, Дебра А.[D-NM] Хагедорн, Джим [R-MN] Хардер, Джош [D-CA] Харрис, Энди [R-MD] Харшбаргер, Диана [R-TN] Харцлер, Вики [R-MO] Гастингс, Элси Л. [D-FL] Хейс, Джахана [D-CT] Херн, Кевин [R-OK] Херрелл, Иветт [R-NM] Эррера Бейтлер, Хайме [R-WA] Хайс, Джоди Б. [R-GA] Хиггинс, Брайан [D-NY] Хиггинс, Клэй [R-LA] Хилл, Дж. Френч [R-AR] Хаймс, Джеймс А. [D-CT] Хинсон, Эшли [R-IA] Холлингсворт, Трей [R-IN] Хорсфорд, Стивен [D-NV] Хулахан, Крисси [D-PA] Хойер, Стени Х. [D-MD] Хадсон, Ричард [R-NC] Хаффман, Джаред [D-CA] Хьюзенга, Билл [R-MI] Исса, Даррелл Э.[R-CA] Джексон Ли, Шейла [D-TX] Джексон, Ронни [R-TX] Джейкобс, Крис [R-NY] Джейкобс, Сара [D-CA] Джаяпал, Прамила [D-WA] Джеффрис, Хаким С. [D-NY] Джонсон, Билл [R-OH] Джонсон, Дасти [R-SD] Джонсон, Эдди Бернис [D-TX] Джонсон, Генри С. «Хэнк» младший [D-GA] Джонсон, Майк [R-LA] Джонс, Мондер [D-NY] Джордан, Джим [R-OH] Джойс, Дэвид П. [R-OH] Джойс, Джон [R-PA] Кахеле, Кайалии [D-HI] Каптур , Марси [D-OH] Катко, Джон [R-NY] Китинг, Уильям Р. [D-MA] Келлер, Фред [R-PA] Келли, Майк [R-PA] Келли, Робин Л. [D-IL ] Келли, Трент [R-MS] Ханна, Ро [D-CA] Килди, Дэниел Т.[D-MI]Килмер, Дерек [D-WA]Ким, Энди [D-NJ]Ким, Янг [R-CA]Кинд, Рон [D-WI]Кинзингер, Адам [R-IL]Киркпатрик, Энн [D -AZ] Кришнамурти, Раджа [D-IL] Кастер, Энн М. [D-NH] Кустофф, Дэвид [R-TN] ЛаХуд, Дарин [R-IL] ЛаМальфа, Дуг [R-CA] Лэмб, Конор [D -PA] Ламборн, Дуг [R-CO] Ланжевен, Джеймс Р. [D-RI] Ларсен, Рик [D-WA] Ларсон, Джон Б. [D-CT] Латта, Роберт Э. [R-OH] ЛаТернер , Джейк [R-KS] Лоуренс, Бренда Л. [D-MI] Лоусон, Эл, младший [D-FL] Ли, Барбара [D-CA] Ли, Сьюзи [D-NV] Леже Фернандес, Тереза ​​[D -NM] Леско, Дебби [R-AZ] Летлоу, Джулия [R-LA] Левин, Энди [D-MI] Левин, Майк [D-CA] Лью, Тед [D-CA] Лофгрен, Зои [D-CA] ] Лонг, Билли [R-MO] Лоудермилк, Барри [R-GA] Ловенталь, Алан С.[D-CA] Лукас, Фрэнк Д. [R-OK] Люткемейер, Блейн [R-MO] Лурия, Элейн Г. [D-VA] Линч, Стивен Ф. [D-MA] Мейс, Нэнси [R-SC ] Малиновски, Том [D-NJ] Маллиотакис, Николь [R-NY] Мэлони, Кэролин Б. [D-NY] Мэлони, Шон Патрик [D-NY] Манн, Трейси [R-KS] Мэннинг, Кэти Э. [ D-NC] Мэсси, Томас [R-KY] Маст, Брайан Дж. [R-FL] Мацуи, Дорис О. [D-CA] МакБат, Люси [D-GA] Маккарти, Кевин [R-CA] Маккол, Майкл Т. [R-TX] Макклейн, Лиза К. [R-MI] МакКлинток, Том [R-CA] МакКоллум, Бетти [D-MN] МакИчин, А. Дональд [D-VA] Макговерн, Джеймс П.[D-MA] МакГенри, Патрик Т. [R-NC] МакКинли, Дэвид Б. [R-WV] МакМоррис Роджерс, Кэти [R-WA] МакНерни, Джерри [D-CA] Микс, Грегори В. [D- Нью-Йорк] Мейер, Питер [R-MI] Менг, Грейс [D-NY] Мейзер, Дэниел [R-PA] Мфуме, Квейси [D-MD] Миллер, Кэрол Д. [R-WV] Миллер, Мэри Э. [ R-IL] Миллер-Микс, Марианнетт [R-IA] Муленаар, Джон Р. [R-MI] Муни, Александр X. [R-WV] Мур, Барри [R-AL] Мур, Блейк Д. [R- UT] Мур, Гвен [D-WI] Морелл, Джозеф Д. [D-NY] Моултон, Сет [D-MA] Мрван, Фрэнк Дж. [D-IN] Маллин, Маркуэйн [R-OK] Мерфи, Грегори [ R-NC] Мерфи, Стефани Н.[D-FL] Надлер, Джеррольд [D-NY] Наполитано, Грейс Ф. [D-CA] Нил, Ричард Э. [D-MA] Негус, Джо [D-CO] Нельс, Трой Э. [R-TX ] Ньюхаус, Дэн [R-WA] Ньюман, Мари [D-IL] Норкросс, Дональд [D-NJ] Норман, Ральф [R-SC] Нортон, Элеонора Холмс [D-DC] Нуньес, Девин [R-CA] О’Халлеран, Том [D-AZ] Обернольте, Джей [R-CA] Окасио-Кортес, Александрия [D-NY] Омар, Ильхан [D-MN] Оуэнс, Берджесс [R-UT] Палаццо, Стивен М. [ R-MS] Паллоне, Фрэнк-младший [D-NJ] Палмер, Гэри Дж. [R-AL] Панетта, Джимми [D-CA] Паппас, Крис [D-NH] Паскрелл, Билл-младший [D- Нью-Джерси] Пейн, Дональд М., младший [D-NJ] Пелоси, Нэнси [D-CA] Пенс, Грег [R-IN] Перлмуттер, Эд [D-CO] Перри, Скотт [R-PA] Питерс, Скотт Х. [D-CA] Пфлюгер, Август [R-TX] Филлипс, Дин [D-MN] Пингри, Челли [D-ME] Пласкетт, Стейси Э. [D-VI] Покан, Марк [D-WI] Портер, Кэти [D-CA] Поузи, Билл [R-FL] Прессли, Аянна [D-MA] Прайс, Дэвид Э. [D-NC] Куигли, Майк [D-IL] Радеваген, Аумуа Амата Коулман [R-AS] Раскин, Джейми [D- MD] Рид, Том [R-NY] Решенталер, Гай [R-PA] Райс, Кэтлин М. [D-NY] Райс, Том [R-SC] Ричмонд, Седрик Л. [D-LA] Роджерс, Гарольд [ R-KY] Роджерс, Майк Д.[R-AL] Роуз, Джон В. [R-TN] Розендейл-старший, Мэтью М. [R-MT] Росс, Дебора К. [D-NC] Роузер, Дэвид [R-NC] Рой, Чип [R -TX] Ройбал-Аллард, Люсиль [D-CA]Руис, Рауль [D-CA]Рупперсбергер, CA Датч [D-MD]Раш, Бобби Л. [D-IL]Резерфорд, Джон Х. [R-FL] Райан, Тим [D-OH] Саблан, Грегорио Килили Камачо [D-MP] Салазар, Мария Эльвира [R-FL] Сан-Николас, Майкл FQ [D-GU] Санчес, Линда Т. [D-CA] Сарбейнс, Джон П. [D-MD] Скализ, Стив [R-LA] Скэнлон, Мэри Гей [D-PA] Шаковски, Дженис Д. [D-IL] Шифф, Адам Б. [D-CA] Шнайдер, Брэдли Скотт [D -IL] Шредер, Курт [D-OR] Шриер, Ким [D-WA] Швайкерт, Дэвид [R-AZ] Скотт, Остин [R-GA] Скотт, Дэвид [D-GA] Скотт, Роберт С.«Бобби» [D-VA] Сешнс, Пит [R-TX] Сьюэлл, Терри А. [D-AL] Шерман, Брэд [D-CA] Шеррилл, Мики [D-NJ] Симпсон, Майкл К. [R- ID] Сиры, Альбио [D-NJ] Слоткин, Элисса [D-MI] Смит, Адам [D-WA] Смит, Адриан [R-NE] Смит, Кристофер Х. [R-NJ] Смит, Джейсон [R- MO] Смакер, Ллойд [R-PA] Сото, Даррен [D-FL] Спанбергер, Эбигейл Дэвис [D-VA] Спартц, Виктория [R-IN] Спейер, Джеки [D-CA] Стэнсбери, Мелани Энн [D- NM] Стэнтон, Грег [D-AZ] Штаубер, Пит [R-MN] Стил, Мишель [R-CA] Стефаник, Элиз М. [R-NY] Стайл, Брайан [R-WI] Штойбе, В.Грегори [R-FL] Стивенс, Хейли М. [D-MI] Стюарт, Крис [R-UT] Стиверс, Стив [R-OH] Стрикленд, Мэрилин [D-WA] Суоцци, Томас Р. [D-NY] Суолвелл, Эрик [D-CA] Такано, Марк [D-CA] Тейлор, Ван [R-TX] Тенни, Клаудия [R-NY] Томпсон, Бенни Г. [D-MS] Томпсон, Гленн [R-PA] Томпсон, Майк [D-CA] Тиффани, Томас П. [R-WI] Тиммонс, Уильям Р. IV [R-SC] Титус, Дина [D-NV] Тлайб, Рашида [D-MI] Тонко, Пол [D -NY] Торрес, Норма Дж. [D-CA] Торрес, Ричи [D-NY] Трэхан, Лори [D-MA] Троун, Дэвид Дж. [D-MD] Тернер, Майкл Р. [R-OH] Андервуд , Лорен [D-IL] Аптон, Фред [R-MI] Валадао, Дэвид Г. [R-CA] Ван Дрю, Джефферсон [R-NJ] Ван Дайн, Бет [R-TX] Варгас, Хуан [D-CA] Визи, Марк А. [D-TX] Вела, Филемон [D-TX] Веласкес , Нидия М. [D-NY] Вагнер, Энн [R-MO] Уолберг, Тим [R-MI] Валорски, Джеки [R-IN] Вальц, Майкл [R-FL] Вассерман Шульц, Дебби [D-FL] Уотерс, Максин [D-CA] Уотсон Коулман, Бонни [D-NJ] Вебер, Рэнди К. старший [R-TX] Вебстер, Дэниел [R-FL] Уэлч, Питер [D-VT] Венструп, Брэд Р. [R-OH] Вестерман, Брюс [R-AR] Векстон, Дженнифер [D-VA] Уайлд, Сьюзан [D-PA] Уильямс, Никема [D-GA] Уильямс, Роджер [R-TX] Уилсон, Фредерика С. .[D-FL] Уилсон, Джо [R-SC] Виттман, Роберт Дж. [R-VA] Вомак, Стив [R-AR] Райт, Рон [R-TX] Ярмут, Джон А. [D-KY] Янг , Дон [R-AK] Зелдин, Ли М. [R-NY] Любой член Сената Болдуин, Тэмми [D-WI] Баррассо, Джон [R-WY] Беннет, Майкл Ф. [D-CO] Блэкберн, Марша [ R-TN] Блюменталь, Ричард [D-CT] Блант, Рой [R-MO] Букер, Кори А. [D-NJ] Бузман, Джон [R-AR] Браун, Майк [R-IN] Браун, Шеррод [ D-OH] Берр, Ричард [R-NC] Кантвелл, Мария [D-WA] Капито, Шелли Мур [R-WV] Кардин, Бенджамин Л. [D-MD] Карпер, Томас Р. [D-DE] Кейси , Роберт П., младший [D-PA] Кэссиди, Билл [R-LA] Коллинз, Сьюзен М. [R-ME] Кунс, Кристофер А. [D-DE] Корнин, Джон [R-TX] Кортес Масто, Кэтрин [D -NV] Коттон, Том [R-AR] Крамер, Кевин [R-ND] Крапо, Майк [R-ID] Круз, Тед [R-TX] Дейнс, Стив [R-MT] Дакворт, Тэмми [D-IL ] Дурбин, Ричард Дж. [D-IL] Эрнст, Джони [R-IA] Файнштейн, Дайэнн [D-CA] Фишер, Деб [R-NE] Гиллибранд, Кирстен Э. [D-NY] Грэм, Линдси [R -SC] Грассли, Чак [R-IA] Хагерти, Билл [R-TN] Харрис, Камала Д. [D-CA] Хассан, Маргарет Вуд [D-NH] Хоули, Джош [R-MO] Генрих, Мартин [ D-NM] Хикенлупер, Джон У.[D-CO] Хироно, Мэйзи К. [D-HI] Хувен, Джон [R-ND] Хайд-Смит, Синди [R-MS] Инхоф, Джеймс М. [R-OK] Джонсон, Рон [R-WI ] Кейн, Тим [D-VA] Келли, Марк [D-AZ] Кеннеди, Джон [R-LA] Кинг, Ангус С.-младший [I-ME] Клобучар, Эми [D-MN] Лэнкфорд, Джеймс [ R-OK] Лихи, Патрик Дж. [D-VT] Ли, Майк [R-UT] Леффлер, Келли [R-GA] Лухан, Бен Рэй [D-NM] Ламмис, Синтия М. [R-WY] Манчин , Джо, III [D-WV] Марки, Эдвард Дж. [D-MA] Маршалл, Роджер [R-KS] МакКоннелл, Митч [R-KY] Менендес, Роберт [D-NJ] Меркли, Джефф [D-OR ] Моран, Джерри [R-KS] Мурковски, Лиза [R-AK] Мерфи, Кристофер [D-CT] Мюррей, Пэтти [D-WA] Оссофф, Джон [D-GA] Падилья, Алекс [D-CA] Пол , Рэнд [R-KY] Питерс, Гэри С.[D-MI] Портман, Роб [R-OH] Рид, Джек [D-RI] Риш, Джеймс Э. [R-ID] Ромни, Митт [R-UT] Розен, Джеки [D-NV] Раундс, Майк [R-SD] Рубио, Марко [R-FL] Сандерс, Бернард [I-VT] Сассе, Бен [R-NE] Шац, Брайан [D-HI] Шумер, Чарльз Э. [D-NY] Скотт, Рик [R-FL] Скотт, Тим [R-SC] Шахин, Жанна [D-NH] Шелби, Ричард С. [R-AL] Синема, Кирстен [D-AZ] Смит, Тина [D-MN] Стабеноу, Дебби [D-MI] Салливан, Дэн [R-AK] Тестер, Джон [D-MT] Тьюн, Джон [R-SD] Тиллис, Томас [R-NC] Туми, Патрик [R-PA] Тубервиль, Томми [R -AL] Ван Холлен, Крис [D-MD] Уорнер, Марк Р.[D-VA] Уорнок, Рафаэль Г. [D-GA] Уоррен, Элизабет [D-MA] Уайтхаус, Шелдон [D-RI] Уикер, Роджер Ф. [R-MS] Уайден, Рон [D-OR] Янг , Тодд [R-IN]

Закон о банках (SC 1991, c. 46)

Содержание

Ссылка на поправку Дата изменения
2008 г. , с. 20 01.01.2022
2020 г., гр. 1 30.06.2021
SOR/2021-146 30.06.2021
2021, с.23 29.06.2021
Canada Gazette Part I, Vol. 155, нет. 10, стр. 930-934 06.03.2021
Canada Gazette Part I, Vol. 154, нет. 19, стр. 907-911 2020-05-09
2018, гр. 27, с. 331 2020-04-30
2019 г., гр. 29 21.06.2019
2014 г., гр. 20, с. 366 2019-06-17
2014, гр. 20, с. 366(1) 17.06.2019

* Список поправок с 01.01.2019 (ограничен последними 10 поправками) [подробнее]


  • Правила доступа к основным банковским услугам (SOR/2003-184)
  • Правила доступа к денежным средствам (SOR/2012-24)
  • Правила аффилированных лиц (банков) (SOR/92-325)
  • Совокупный финансовый риск (SOR/92-325) Банки) Положения (SOR/2001-363)
  • Положения о приоритетных требованиях к сельскохозяйственной продукции (банки) (SOR/2007-201)
  • Положения об авиационных объектах (SOR/2008-109)
  • Годовой отчет (банки и банковские холдинговые компании) Положения (SOR/2010-230)
  • Положения о предложениях банковских холдинговых компаний (SOR/2004-199)
  • Положения о рекапитализации банков (Bail-in) (SOR/2018-58)
  • Положения о раскрытии информации о правилах владения чеками (банки) (SOR/2002-39)
  • Гражданские средства правовой защиты (банки и банковские холдинговые компании) Правила (SOR/2006-299)
  • Жалобы (банки, уполномоченные иностранные банки и внешние органы по рассмотрению жалоб) Правила (SOR/2013-48)
  • Корпоративные взаимоотношения (банки и финансовые (SOR/2008-57)
  • Положение о стоимости заимствования (уполномоченные иностранные банки) (SOR/2002-262)
  • Положение о стоимости заимствования (банки) (SOR/2001-101)
  • Кредитный бизнес Практика (банки, уполномоченные иностранные банки, трастовые и кредитные компании, ассоциации розничной торговли, канадские страховые компании и иностранные страховые компании) Правила (SOR/2009-257)
  • Правила депозитных инструментов (SOR/2011-98)
  • Раскрытие сборов Правила (уполномоченные иностранные банки) (SOR/99-278)
  • Раскрытие информации о комиссиях (банки) Правила (SOR/92-324)
  • Раскрытие информации о процентах (уполномоченные иностранные банки) Правила (SOR/99-272)
  • Раскрытие информации Положения о процентах (банки) (SOR/92-321)
  • Раскрытие информации об открытии счетов по запросу по телефону (уполномоченные иностранные банки) Положения (SOR/2001-471)
  • Раскрытие информации об открытии счетов по запросу по телефону (банки) Правила (SOR) /2001-472)
  • Раскрытие информации о правилах непрерывности (Федеральные кредитные союзы) (SOR/2012-267)
  • Положения о банках-распределителях и холдинговых компаниях-распределителях (SOR/2006-303)
  • Положения об электронных документах (банки и банковские холдинговые компании) (SOR/ 2010-239)
  • Регламент организации, связанной с иностранным банком (SOR/2001-376)
  • Регламент организации-члена группы (SOR/2002-132)
  • Регламент капитала банка или банковской холдинговой компании (SOR/2001) -377)
  • Положения об обменном курсе (уполномоченные иностранные банки) (SOR/99-273)
  • Освобожденные классы иностранных банков Положения (SOR/2001-381)
  • Положения об освобождении от операций с долговыми обязательствами (банки и банковские холдинговые компании) ( SOR/2001-382)
  • Исключение для публичных уведомлений или документов (банки и банковские холдинговые компании) Положения (SOR/2010-238)
  • Освобождение от одобрения определенных инвестиций во внутригрупповые сервисные предприятия (Закон о банках) Положения (SOR/2003-242)
  • Положение об освобождении от ограничений на инвестиции (банки, банковские холдинговые компании и иностранные банки) (SOR/2001-383)
  • Положение о факторинговой компании (SOR/2001-387)
  • Конверсия Федерального кредитного союза Положения (SOR/2012-268)
  • Положения о финансовых организациях (SOR/2001-388)
  • Положения о принципах защиты прав потребителей финансовых услуг [не вступили в силу] (SOR/2021-181)
  • Положения о финансовых лизинговых организациях (SOR/2001- 389)
  • Положения о представительствах иностранных банков (SOR/92-299)
  • Форма доверенности (банки и банковские холдинговые компании) Положения (SOR/2001-390)
  • Положение о частных сделках (банки и банковские холдинговые компании) (SOR/2006-307)
  • Руководство по фактическому контролю в целях Раздела 377. 2 Закона о банках (SOR/2012-278)
  • Руководство, касающееся фактического контроля в целях подраздела 377(1) Закона о банках (SOR/2002-163)
  • Деятельность по обработке информации (банки и уполномоченные иностранные банки ) Положения (SOR/2001-391)
  • Деятельность в области информационных технологий (уполномоченные иностранные банки) Положения (SOR/2003-60)
  • Деятельность в области информационных технологий (банковские холдинговые компании) Правила (SOR/2003-62)
  • Деятельность в области информационных технологий (Банки) Правила (SOR/2003-61)
  • Деятельность в области информационных технологий (иностранные банки) Правила (SOR/2003-65)
  • Инсайдерские отчеты (банки и банковские холдинговые компании) Правила (SOR/2006-310)
  • Страхование Правила деятельности (уполномоченные иностранные банки) (SOR/99-270)
  • Правила страховой деятельности (банки и банковские холдинговые компании) (SOR/92-330)
  • Правила инвестиционных лимитов (банковские холдинговые компании) (SOR/2001-392)
  • Инвестировать Положение о лимитах (банки) (SOR/2001-393)
  • Порядок расчета (иностранные банки) Положение (SOR/2001-399)
  • Положение о существенных банковских процентах (SOR/2008-163)
  • Встречи и предложения ( Банки и банковские холдинговые компании) Правила (SOR/2006-314)
  • Инвестиции меньшинства (банковские холдинговые компании) Правила (SOR/2001-401)
  • Правила миноритарных инвестиций (банки) (SOR/2001-402)
  • Ипотечное страхование Положение о бизнесе (банки, уполномоченные иностранные банки, трастовые и кредитные компании, ассоциации розничной торговли, канадские страховые компании и канадские общества) (SOR/2010-68)
  • Раскрытие информации об ипотечном страховании (банки, уполномоченные иностранные банки, трастовые и кредитные компании, ассоциации розничной торговли) , Канадские страховые компании и канадские общества) Правила (SOR/2010-69)
  • Правила использования имени (филиалы банков или банковских холдинговых компаний) (SOR/2008-158)
  • Правила использования имени (иностранные банки) (SOR/2008-156)
  • Правила использования наименований в операциях с ценными бумагами (банки и банковские холдинговые компании) (SOR/2001-409)
  • Правила выставления счетов по отрицательным опционам (SOR/2012-23)
  • Уведомление о закрытии филиала (Банки) Правила (SOR/2002-104)
  • Уведомления об ограничениях на депозиты (уполномоченные иностранные банки) Правила (SOR/99-279)
  • Уведомления о незастрахованных депозитах Правила (банки) (SOR/99-388)
  • Предоплаченные Правила платежных продуктов (SOR/2013-209)
  • Правила предписанных депозитов (уполномоченные иностранные банки) (SOR/2000-53)
  • Правила предписанных депозитов (банки без страхования вкладов) (SOR/2000-54)
  • Правила предписанных продуктов (SOR/2011-100)
  • Основные положения о защищенных облигациях (SOR/2008-180)
  • Правила запрещенной деятельности в отношении недвижимого имущества (иностранные банки) (SOR/2001-411)
  • Правила проспектов эмиссии (банки и банковские холдинговые компании) (СОР/2006-31 8)
  • Положения о проспектах (федеральных кредитных союзов) (SOR/2012-265)
  • Положения о защите активов (банков) (SOR/92-352)
  • Публичная отчетность (банки, страховые компании, трастовые и кредитные компании) Положения (SOR/2002-133)
  • Публичные расследования возражений (банки), Правила, регулирующие разбирательство по адресу (SOR/92-308)
  • Публичные расследования (уполномоченные иностранные банки) Правила (SOR/99-276)
  • Зарегистрированные продукты Правила (SOR/2011-99)
  • Регистрация специальных правил безопасности банка (SOR/92-301)
  • Правила регулирования капитала (банковских холдингов) (SOR/2001-420)
  • Правила регулирования капитала (банков) (SOR /92-531)
  • Правила операций со связанными сторонами (банки) (SOR/92-309)
  • Резиденты Канады (банки) Правила (SOR/92-282)
  • Правила продаж или сделок (уполномоченные иностранные банки) (SOR/ 2000-52)
  • Ограничения на операции с ценными бумагами (Авто (SOR/99-275)
  • Ограничения на операции с ценными бумагами (банки) Правила (SOR/92-279)
  • Комиссия за передачу сертификата безопасности (банки, банковские холдинговые компании, страховые компании и страховые холдинговые компании) Правила ( SOR/2001-426)
  • Правила совместного использования помещений (банки) (SOR/2002-339)
  • Правила специализированного финансирования (банковские холдинговые компании) (SOR/2001-477)
  • Правила специализированного финансирования (банки) (SOR/2001) -428)
  • Положение о специализированном финансировании (иностранные банки) (SOR/2001-432)
  • Положение о дочерних компаниях, владеющих банковскими акциями (банки) (SOR/92-313)
  • Положения о дочерних компаниях, владеющих акциями банковской холдинговой компании (SOR/2001) -433)
  • Правила надзорной информации (уполномоченные иностранные банки) (SOR/2001-58)
  • Правила надзора (банковские холдинговые компании) (SOR/2001-480)
  • Правила надзора (банки) (SOR/2001- 59 )
  • Распоряжения о поддержке и положения о поддержке (банки и уполномоченные иностранные банки) Положения (SOR/2002-264)
  • Общая сумма активов для надзора и требования государственного холдинга (банки и банковские холдинговые компании) Положения (SOR/2001-436)
  • Правила использования слова «банк» нефинансовыми предприятиями (исключенными организациями) (SOR/2001-408)

Канадские банки устанавливают ежеквартальный рост прибыли, но затраты, маржа могут снизиться

Знак в финансовом район в Торонто, Онтарио, Канада, 13 декабря 2021 г. REUTERS/Carlos Osorio/File Photo

Зарегистрируйтесь прямо сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

Зарегистрируйтесь

ТОРОНТО, 22 февраля (Рейтер) — Канадские банки сообщают о более высоких доходах в первом квартале по сравнению с прошлым годом благодаря низкие резервы на покрытие убытков по кредитам и улучшение спроса на кредиты, но растущие затраты являются приоритетной областью для инвесторов.

Аналитики ожидают, что банки Большой шестерки Канады — Royal Bank of Canada (RY.TO), Toronto-Dominion Bank (TD.TO), Bank of Nova Scotia (BNS.TO), Bank of Montreal, Canadian Imperial Bank of Commerce (CM.TO) и National Bank of Canada (NA.TO) — зафиксировать увеличение скорректированной прибыли на акцию в среднем на 6% за три месяца до января.

Тем не менее, исключая влияние резервов и налогов, прибыль может быть ниже, чем годом ранее, при этом рост расходов опережает рост доходов, а вклад подразделений рынков капитала снижается после роста прошлого года, пишут аналитики CIBC Capital Markets в недавней заметке.

Зарегистрируйтесь прямо сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

Зарегистрируйтесь

Royal Bank начинает отчетность по результатам в четверг.

Канадские банки сообщали о рекордной прибыли на протяжении всей пандемии, поскольку активная деятельность в области ипотечного кредитования, торговли и сделок помогла компенсировать снижение спроса на другие виды кредита. Теперь, когда ограничения и адаптивная политика правительства и центрального банка подходят к концу, движущие силы доходов также начинают меняться.

«Рост ипотечных кредитов будет по-прежнему сильным, что неудивительно», — сказал Роб Коланджело, вице-президент и старший кредитный директор Moody’s Investors Service. «Но другие виды кредитования, кредитные карты, автокредитование, есть некоторое возвращение к росту».

Резервы на покрытие убытков также, вероятно, будут продолжать снижаться, поскольку банки продолжают высвобождать капитал, который они отложили в ожидании обесцененных кредитов, которые не материализовались, сказал Коланджело.

Но расходы являются одними из самых больших неопределенностей за квартал, особенно в связи с компенсацией, вызванной жестким рынком труда.

«Существует много движений, особенно в секторе финансовых услуг, и во многом это обусловлено заработной платой», — Филип Петурссон, главный инвестиционный стратег IG Wealth Management. «Мне любопытно, какое влияние это оказывает на банки».

Это явление носит глобальный характер: крупные банки Уолл-Стрит повышают заработную плату и бонусы для привлечения и удержания талантов, особенно в инвестиционно-банковских подразделениях. читать дальше

Резкая инфляция и запланированные инвестиции в бизнес также могут усугубить давление на расходы, даже несмотря на то, что доходы в течение квартала остаются под вопросом.

Аналитики CIBC предсказали годовой рост выручки всего на 1% в первом квартале, отметив, что повышения процентной ставки центральным банком, которое могло бы помочь, еще не произошло.

«Естественным компенсатором инфляции являются более высокие процентные ставки», — написали они в записке. «Инфляционные воздействия происходят сейчас, а льготы по ставкам — в будущем». Банк Канады широко известен повышением ставок на заседании 2 марта.

Долгожданное улучшение чистой процентной маржи, возможно, также не произошло в течение квартала.Хотя фиксированные ставки по ипотечным кредитам выросли, они росли более медленными темпами, чем краткосрочные ставки, которые определяют стоимость займов банков и выросли в ожидании повышения ставок центральным банком. читать далее

Учитывая, что индекс канадских банков (.GSPTXBA) вырос на 115% по сравнению с минимумом в марте 2020 года, по сравнению с 89%-ным приростом индекса акций Торонто (.GSPTSE), акции банков имеют больше рисков падения, сказал Петурссон.

«Если банки удивятся росту, я не уверен, что мы увидим значительный скачок в доходности акций», — сказал он. Но если прибыль разочарует, «вы можете увидеть более резкий удар в сторону снижения».

Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к Reuters.com

Зарегистрируйтесь

Репортаж Никола Саминатер; Под редакцией Андреа Риччи

Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.

Канада прекращает замораживание сотен счетов, связанных с протестами на сотни банковских счетов, связанных с организаторами протестов и канадцами, которые блокировали улицы Оттавы своими автомобилями.

Изабель Жак, помощник заместителя министра в министерстве финансов Канады, сообщила комитету Палаты общин, что банки начали разблокировку счетов в понедельник и что финансы больше не будут заблокированы.

«Подавляющее большинство активов находится в процессе размораживания», — сказала она.

Когда неделю назад премьер-министр Джастин Трюдо впервые в истории Канады решил применить Закон о чрезвычайных ситуациях своей страны для подавления беспорядков, это дало полиции широкие новые полномочия по расследованию финансов протестующих.

Г-жа Жак сказала, что эти меры в настоящее время отменяются, поскольку они были направлены на то, чтобы заставить протестующих покинуть улицы города.

Некоторые теперь могут столкнуться с долгосрочными последствиями, даже если замораживание будет снято.

Но для одного организатора протеста, арестованного на прошлой неделе, эффект был более быстрым. Организатор, Тамара Лич, сказала, что все ее счета были заморожены, и может предложить только 5000 канадских долларов в качестве залога.

Вопрос может быть спорным: Во вторник суд отказал в залоге.

Судья Жюли Буржуа сказала, что она не уверена, что в случае освобождения г-жа Лич покинет Оттаву или перестанет призывать других блокировать дороги. «У вас было много возможностей отстранить себя и даже других от этой преступной деятельности, — сказала она, — но упрямо предпочитали этого не делать и настойчиво советовали другим тоже этого не делать».

Судья Буржуа отметил, что г-же Лич, скорее всего, грозит «длительный» срок, если она будет признана виновной.

Примерно в то время, когда проходило слушание по делу об освобождении под залог, законодатели Сената Канады начали дебаты по делу мистера Кейса.Приказ Трюдо о чрезвычайном положении. Накануне вечером, преодолев сопротивление консервативных членов парламента, Трюдо убедил Палату общин одобрить его решение.

После того, как заявление было сделано, полиция начала раскрывать имена организаторов и людей, которые активно блокировали дороги Оттавы своими грузовиками и другими транспортными средствами во время блокады, которая была вызвана противодействием правительственным ограничениям на пандемию.

По состоянию на воскресенье национальная полиция заявила в своем заявлении, что 219 «финансовых продуктов» были заморожены, 253 биткойн-адреса, связанные с протестующими и организаторами, были переданы операторам обмена виртуальной валюты, а банк заморозил 3.Платежная система хранит 8 миллионов канадских долларов.

Г-жа Лич из Альберты была движущей силой кампании GoFundMe, которая собрала более 10 миллионов канадских долларов для протеста. Ей было передано около миллиона долларов, прежде чем краудфандинговый сайт закрыл кампанию. Власти обвинили г-жу Лич в четверг в консультировании с целью причинения вреда, что является серьезным преступлением в соответствии с канадским уголовным законодательством.

Все учетные записи, которые были заморожены, должны были оставаться таковыми на срок до 30 дней с 1 февраля.14, дата объявления чрезвычайного положения в стране. Но правительство может продлить или сократить этот период — и именно это оно и сделало вечером во вторник.

Лия Уэст, профессор, специализирующаяся на праве национальной безопасности в Карлтонском университете в Оттаве, сказала, что, скорее всего, протестующие и организаторы будут иметь длительные последствия, когда дело дойдет до их финансов.

Понимание протестов дальнобойщиков в Канаде


Карточка 1 из 6

Выражение недовольства. Демонстрация водителей грузовиков, протестующих против мандатов на вакцинацию, переросла в общенациональное движение, которое замедлило экономику и остановило жизнь в некоторых частях Канады. Вот что нужно знать:

Чрезвычайное положение. 14 февраля премьер-министр Джастин Трюдо предпринял редкий шаг, объявив чрезвычайное положение в области общественного порядка в стране, чтобы остановить протесты. Приказ позволяет полиции конфисковывать грузовики и другие транспортные средства, а правительству запрещать блокады в определенных районах.

«В будущем, — сказал профессор Уэст, — банки могут решить, что это не те люди, которым они хотят предоставлять финансовые услуги, потому что они занимаются незаконной деятельностью.Захочет ли кто-нибудь дать вам ипотеку, если вы использовали свой дом для продажи наркотиков? Возможно нет.»

Перед лицом широкомасштабной полицейской операции, которая началась в пятницу, многие протестующие уехали, чтобы избежать ареста и конфискации их автомобилей. К утру понедельника полиция арестовала 196 человек и обвинила их либо в организации блокады, либо в ее участии, а также отбуксировала 115 автомобилей. В первые дни протеста на центральных улицах было более 400 автомобилей.

Некоторые протестующие не ушли далеко.

Покинув улицы столицы, одна небольшая группа в воскресенье разбила новый лагерь напротив стоянки грузовиков на Трансканадском шоссе примерно в 100 км к востоку от Оттавы. Поскольку участники были заняты установкой столовых с едой и складированием запасов дров, лидер, которого назвали только Эриком, отказался обсуждать их планы.

Мистер Трюдо сообщил Палате общин, что за пределами города есть еще две небольшие группы.

Исполняющий обязанности начальника полиции Оттавы Стив Белл заявил на прошлой неделе, что полиция будет продолжать работу «в течение нескольких месяцев», чтобы выследить участников протеста.

«Если вы примете участие в этом протесте, мы будем активно пытаться установить вашу личность и принять меры по финансовым санкциям и уголовным обвинениям», — сказал шеф Белл.

Вьоса Исай предоставил репортаж из Торонто.

ЕС просит проконсультироваться с Китаем по поводу

сентября

Пятница, 18 февраля 2022 г.

18 февраля 2022 г. Европейский Союз (ЕС) направил запрос о консультациях с Китаем по поводу запрета на судебные иски в стандартных основных патентах (SEP).Китайские суды издали эти судебные запреты, запрещающие владельцам патентов защищать свои иностранные патентные права за пределами Китая (т. е. в Европе и Японии) с большими ежедневными штрафами для нарушителей. Консультации по урегулированию споров, запрошенные ЕС, являются первым шагом в процедурах разрешения споров Всемирной торговой организации (ВТО). Если они не приведут к удовлетворительному решению в течение 60 дней, ЕС может попросить ВТО создать комиссию для вынесения решения по этому вопросу.

Патенты, затронутые в данном деле, являются стандартными патентами (SEP).SEP — это патенты, необходимые для производства товаров, соответствующих определенному международному стандарту. Поскольку использование технологий, защищенных этими патентами, является обязательным для производства, например, мобильного телефона, владельцы патентов обязались лицензировать эти патенты производителям на справедливых, разумных и недискриминационных (FRAND) условиях. Следовательно, производитель мобильных телефонов должен получить лицензию (при условии уплаты лицензионного сбора, согласованного с патентообладателем) на эти патенты.Если производитель не получает лицензию и/или отказывается платить, владелец патента может обеспечить соблюдение этих патентов и потребовать от суда прекратить продажу продуктов, включающих эту нелицензионную технологию.

В августе 2020 года Верховный народный суд Китая постановил, что китайские суды могут запретить владельцам патентов обращаться в некитайский суд для защиты своих патентов, наложив «судебный запрет». Верховный народный суд также постановил, что нарушение приказа может быть наказано ежедневным штрафом в размере 130 000 евро.С тех пор китайские суды приняли четыре таких запрета на иски против иностранных патентообладателей.

В соответствии с Запросом:

В своем решении от 28 августа 2020 г. по делу Huawei против Conversant1
ВПК постановил («Решение ВПК от 28 августа 2020 г.»), что Статья 1002
Гражданско-процессуального закона Китайской Народной Республики («Гражданско-процессуальный закон» ) позволяет китайскому суду принять временную меру
, запрещающую стороне подавать заявление о приведении в исполнение решений некитайского суда или добиваться судебной защиты за пределами юрисдикции Китая. Кроме того, он решил, что в случае нарушения этого «судебного запрета на иски» китайский суд может наложить максимальный штраф, предусмотренный статьей 115 (1) 4 Гражданско-процессуального закона, в размере 1 миллиона юаней (138 983 евро / 156 845 долларов США). в день и порядок его накопления на ежедневной основе Решение ВАС от 28 августа 2020 г. дало дальнейшее толкование соответствующих норм Гражданского процессуального закона, опираясь на предыдущее судебное толкование, содержащееся в «Постановлении Верховного народного суда о
ряде вопросов». О применении права при рассмотрении дел о сохранении законности в спорах об интеллектуальной собственности».

Решение SPC от 28 августа 2020 г. было принято в контексте апелляции Conversant на решение Народного суда промежуточной инстанции Нанкина провинции Цзянсу от 16 сентября 2019 г., который определил лицензионную ставку для основного патента стандарта 4G, принадлежащего Conversant. и
, реализованный Huawei в продуктах для мобильных терминалов 4G. 6 27 августа 2020 года Huawei подала заявление о сохранении закона, предписывающего Conversant не подавать заявление о приведении в исполнение судебного запрета, вынесенного окружным судом Дюссельдорфа, Германия, 27 августа 2020 года.28 августа 2020 года SPC
издал судебный запрет на возбуждение иска, запрещающий Conversant под угрозой ежедневных штрафов подавать заявление о приведении в исполнение судебного запрета первой инстанции, вынесенного Окружным судом Дюссельдорфа до окончательного решения SPC. становится эффективным.

Это решение также попало в список 10 основных дел Верховного народного суда за 2020 год, указав, что это решение было важным, а не разовым.

После решения ВПК от 28 августа 2020 года два нижестоящих китайских суда (народные суды промежуточной инстанции) вынесли судебные запреты по четырем делам.По крайней мере, один из них был подтвержден Верховным народным судом, как обсуждается здесь .

Полный текст Запроса доступен здесь.

© 2022 Schwegman, Lundberg & Woessner, P.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.