Уведомление банка об открытии расчетного счета: Уведомление об открытии расчетного счета 2021: образец и порядок подачи

Содержание

Уведомление об открытии расчетного счета 2021: образец и порядок подачи

Здравствуйте! Сегодня мы расскажем вам про уведомление об открытии расчетного счета. Из статьи вы узнаете, куда подается уведомление, кто должен это делать в 2021 году, в какой форме и зачем это нужно.

Уведомление в налоговую об открытии расчетного счета

Уведомлением об открытии счета называют документ, который подтверждает наличие учетной записи в банковской организации. Недавно для ИП было обязательным извещать налоговый орган об открытии РС. Но в 2014 году произошли изменения в законодательстве, на основе которых эта ответственность была возложена на бухгалтерский отдел банковской организации.

Говоря проще, в 2021 году именно банковское учреждение извещает ИФНС об открытии РС. На это сотрудникам банка отводится 5 рабочих дней.

Кроме того, с 2014 года отменена ответственность ООО и ИП за непредоставление сведений об открытии либо закрытии счетов.

До этого времени размеры штрафов были серьезными, особенно если нарушение было со стороны юридического лица.

Уведомление ПФР об открытии счета

В настоящее время у ИП и юр. лиц нет обязанности извещать Пенсионный фонд об открытии или закрытии РС.

Данные поправки в законодательной базе были зарегистрированы ФЗ № 50 от 02.04.2014. Принятие этого закона значительно облегчило жизнь предпринимателям и избавило их от лишней бумажной волокиты.

Ранее у предпринимателей была обязанность в течение 1 рабочей недели с даты открытия счета извещать об этом ПФР. Сегодня также не обязаны уведомлять фонд и те организации, которые не имеют работников.

Уведомление ФСС об открытии Р/сч

Начиная с весны 2014 года, от предпринимателя более не требуется уведомлять ФСС об открытии расчетного счета.

Никаких штрафных санкций это за собой не влечет. Нововведение распространяется также на счета, оформленные в зарубежных банках.

Образец бланка уведомления об открытии расчетного счета

Лист 1.

Лист 2.

Порядок до 2014 года

Ранее все предприниматели после активации РС в банке должны были поставить об этом в известность контролирующие органы. Для уведомления ФНС применялась специальная форма С-09−1. Ее составляли в двух экземплярах, и каждый из них состоял из 2 листов.

На одном листе указывали сведения об ИП или ООО, на втором — реквизиты банковской организации. Госпошлина за уведомление не взималась, нотариальное заверение бланка не требовалось.

Самым важным моментом являлся срок уведомления — неделя (7 рабочих дней). Его нарушение было чревато штрафными санкциями. Из-за того, что расчетные счета можно открывать в нескольких банковских организациях, сумма штрафа могла получиться внушительной. То есть, уведомление нужно было составлять отдельно по каждому счету.

Бланк уведомления заполнялся двумя способами:

  • С использованием ПК
  • Вручную

При заполнении вручную нужно было:

  • Использовать только шариковую ручку с чернилами синего цвета
  • Писать печатными буквами, причем каждую букву размещать в отдельной клетке

На бланке уведомления свои подписи ставил руководитель компании и гл. бухгалтер, также ставилась печать фирмы. Обязательным приложением к уведомлению была справка из банка об открытии РС. При этом срок подготовки и выдачи данной справки никакими нормативами не закреплялся.

Справку получали, либо обратившись в банковскую организацию, либо в налоговые органы. Первый вариант был более распространен.

Уведомление можно было направить по почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения. При этом штемпель подтверждал дату отправки документа. В обязательном порядке нужно было уведомлять ФСС и ПФР, иначе штраф был неминуем.

Счета за пределами РФ

Что касается процесса валютного регулирования, законодательство обязывает учредителей компании предоставлять ФНС информацию, связанную с открытием, закрытием счетов и вкладов, размещенных в банковских учреждениях, расположенных за пределами России.

Помимо этого, извещать нужно и об изменениях в реквизитах. А также учитывайте, что денежные переводы на ваши счета, открытые в зарубежных банках, контролируются налоговой. Когда компания осуществляет деятельность вне границ РФ, уведомлять контролирующие органы приходится самому предпринимателю. Виталина Слепухова

Одна из ведущих журналистов проекта. В кредитной сфере с 2008 года. Имеет высшее образование по специальности «Банковское дело». Публикуется в интернет-издании газеты Коммерсантъ. Большой опыт в финансовой сфере помогает ориентироваться на рынке микрофинансовых и банковских услуг и видеть самые важные события.

[email protected]

(11 оценок, среднее: 4. 6 из 5)

О порядке уведомления налоговых органов об открытии (закрытии) налогоплательщиком банковских счетов в РФ / КонсультантПлюс

О порядке уведомления налоговых органов

об открытии (закрытии) налогоплательщиком

банковских счетов в РФ

КонсультантПлюс: примечание.

Федеральным законом от 02.04.2014 N 52-ФЗ подпункт 1 пункта 2 статьи 23 Налогового кодекса РФ признан утратившим силу. О сообщении об открытии (о закрытии) лицевого счета см. статью 85.1 Налогового кодекса РФ.

В соответствии с пунктом 2 статьи 23 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) налогоплательщики — организации и индивидуальные предприниматели — обязаны письменно сообщать в налоговый орган соответственно по месту нахождения организации, месту жительства индивидуального предпринимателя об открытии (закрытии) счетов в десятидневный срок.

КонсультантПлюс: примечание.

Актуальные положения об обязанности банка сообщать об открытии или закрытии счета организации, индивидуального предпринимателя см. в действующей редакции Налогового кодекса РФ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 86 Кодекса банк обязан сообщить об открытии или закрытии счета организации, индивидуального предпринимателя в налоговый орган по месту их учета в пятидневный срок со дня соответствующего открытия или закрытия такого счета.

В соответствии с пунктом 2.1 Раздела 2 Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденных Положением Банка России от 05.12.2002 N 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», открываемые клиентам счета регистрируются в Книге регистрации открытых счетов, в которой должны быть следующие данные: дата открытия счета; дата и номер договора об открытии счета; наименование клиента; наименование (цель) счета; порядок и периодичность выдачи выписок счета; дата сообщения налоговым органам, фондам об открытии счета; дата закрытия счета.

Таким образом, датой открытия (закрытия) счета клиента следует считать дату соответствующей записи в указанной Книге.

Данная позиция подтверждается письмом Банка России от 24.06.2005 N 08-17/2700, который в соответствии с пунктом 5 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» устанавливает правила проведения банковских операций, к которым относятся открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

КонсультантПлюс: примечание.

Федеральным законом от 02.04.2014 N 52-ФЗ подпункт 1 пункта 2 статьи 23 Налогового кодекса РФ признан утратившим силу. О сообщении об открытии (о закрытии) лицевого счета см. статью 85.1 Налогового кодекса РФ.

Таким образом, сроки, установленные статьями 23 и 86 Кодекса для сообщения налогоплательщиками и банками в налоговые органы об открытии (закрытии) банковских счетов начинают исчисляться с момента внесения соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов.

Одновременно, в случае закрытия банком счета клиента в одностороннем порядке, десятидневный срок, установленный статьей 23 Кодекса для сообщения налогоплательщиком налоговому органу о закрытии счета, начинает исчисляться с момента получения налогоплательщиком извещения банка о закрытии указанного счета.

Открыть полный текст документа

Куда сообщать об открытии (закрытии) расчётного счёта?

Зарегистрируйтесь в интернет-бухгалтерии «Моё дело»

И получите бесплатную круглосуточную экспертную поддержку по всем вопросам бухгалтерского учёта и налогообложения.

Получить доступ

Если где-то на просторах интернета вы прочитали, что должны отправить в налоговую уведомление об открытии расчетного счета, то знайте – это была старая статья с неактуальной информацией.

Это раньше действовало такое правило – открывая счет, бизнесмены должны были сообщать об этом в ИФНС, Пенсионный фонд и ФСС. С мая 2014 года это правило не действует. Подтверждение в статье 1 Федерального закона от 02.04.2014г. № 52-ФЗ и статье 5 Федерального закона от 02.04.2014г. № 59-ФЗ.

Уже четыре с лишним года как никаких уведомлений ни о закрытии расчетного счета, ни об открытии, отправлять не нужно, но такие вопросы по-прежнему поступают. Отсюда совет: читая материалы в интернете на тему учета и отчетности, всегда смотрите дату размещения статьи. В этой сфере каждый год что-то меняется: то, что было актуально еще год назад, сегодня может быть уже отменено.

Еще несколько фактов о расчетных счетах, которые могут быть полезны:

  • И юридические лица, и предприниматели, могут открывать столько расчетных счетов, сколько им нужно и в любых банках. В законе ограничений по этому поводу нет.
  • По закону индивидуальные предприниматели не обязаны открывать расчетный счет, а вот для юридических лиц это обязательная процедура.
  • ИП могут беспрепятственно вносить деньги на свой расчетный счет или снимать их.

При этом снятые средства можно тратить на любые нужды, в том числе личные, и не представлять никаких отчетов за это. Только не забывайте про суровый закон 115-ФЗ, не снимайте слишком много и часто, чтобы не попасть под блокировку.

Юридическим лицам такие вольности недоступны. Все деньги на счетах – это активы компании, и выводить их можно только по определенным правилам. Пополнять счета юридических лиц также можно только разрешенными способами.

Налоговая инспекция может заблокировать счет в банке, если:

  • не выполнено требование об уплате налога;
  • вовремя не сдана декларация;
  • нарушен порядок электронного документооборота с ИФНС;
  • возникли сомнения в легальности операции.

Налоговая может заблокировать расчётный счёт для бизнеса в любой момент.

Получите сертификат на защиту от блокировки!

Защитить счёт

Наложить арест могут и по решению суда. Если в одном банке по требованию налоговой инспекции предпринимателю и или организации заблокировали счет, ни в одном другом банке не откроют новый, пока не будет разблокирован старый.

С сервисом «Моё дело» вы всегда будете владеть актуальной информацией. Наши пользователи получают рассылки с последними новостями, а если возникают вопросы – могут проконсультироваться с экспертами. Не забивайте себе голову устаревшими данными из интернета – подключайтесь к нам.

Сообщение (уведомление) в ИФНС об открытии (закрытии) расчетного счета

Меню

При помощи данного сервиса Вы сможете легко заполнить бланк Сообщение (уведомление) об открытии (закрытии) расчетного счета в ИФНС.

Данная форма используется для уведомление налоговой инспекции об открытии (закрытии) расчетного счета.

Ниже Вы можете бесплатно заполнить и распечатать форму уведомления об открытии (закрытии) расчетного счета


Сообщение:
Об: открытии счетазакрытии счетавозникновении права использовать КЭСПпрекращении права использовать КЭСП
в: банкев органе Федерального казначейства (ином органе, осуществляющем открытие и ведение лицевых счетов)

Сведения о лице подающем уведомление:
Лицо предоставляющее документы: Индивидуальный предприниматель (нотариус, занимающийся частной практикой, адвокат, учредивший адвокатский кабинет)Представитель индивидуального предпринимателя (нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет)Руководитель организации (обособленного подразделения иностранной организации, созданного на территории Российской Федерации)Представитель организации (обособленного подразделения иностранной организации, созданного на территории Российской Федерации)
ФИО предоставляющего сообщение
ИНН
(Заполняется в отношении физических лиц, имеющих документ, подтверждающий присвоение ИНН)
Контактный телефон:
Дата уведомления:




Так же на нашем сайте вы можете заполнить онлайн Сообщение (уведомление) в ПФР об открытии (закрытии) расчетного счета
Интернет ресурс «Service-Online. su» разработан для свободного и бесплатного использования. На этом сайте никогда не будет вирусов или других вредоносных программ. Наша задача упростить вашу работу и постараться помочь Вам по мере своих сил.
Данный сайт является бесплатным сервисом предназначенным облегчить Вашу работу. На сайте представлено большое количество бланков которые удобно заполнять и распечатывать онлайн, сервисов по работе с текстами и многое другое.
Материалы сайта носят справочный характер, предназначены только для ознакомления и не являются точным официальным источником. При заполнении реквизитов необходимо убедиться в их достоверности сверив с официальными источниками.
© Service-Online.SU 2013-2022
По всем вопросам обращайтесь на почту:

Открыть расчетный счет для малого бизнеса

Обработка персональных данных

Я (Клиент/Представитель клиента) подтверждаю и даю согласие на обработку АО «ОТП Банк» (125171, Москва, Ленинградское ш., д.16А, стр.2) (далее Банк) моих персональных данных (далее ПДН), в т. ч. разрешенных мной для распространения, а также полученных от третьих лиц, включая обмен (получение/передача) ПДН между Банком и партнерами Банка (включая операторов связи, контакт-центры, страховщиков, курьерские службы, организации, осуществляющие архивное хранение, взыскание просроченной задолженности, аудиторские и консультационные услуги) в целях проведения проверок для дальнейшего заключения Договора комплексного обслуживания в АО «ОТП Банк» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, отнесенных к сегменту «Малый бизнес» (далее – Договор), предоставления Клиенту продуктов и услуг в рамках Договора и исполнения договорных обязательств, проведения проверочных мероприятий перед открытием счета(ов) и/или подключением продуктов и услуг Банка, подготовки отчетности, а также разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования Клиента об этих продуктах и услугах. Клиент/Представитель клиента дает свое согласие на обработку своего фотографического изображения, а именно: сбор (изготовление), запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обмен, блокирование, удаление, уничтожение фотографического изображения, с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, в целях обеспечения безопасности при присоединении к Договору. 
Клиент/Представитель клиента дает свое согласие Банку на обработку его персональных данных (в том числе фамилии, имени, отчества (настоящих и предыдущих, в случае их изменения), сведений о гражданстве, даты и места рождения, данных документа, удостоверяющего личность, номеров телефонов и иных средств связи, сведений об адресах (регистрации, проживания, корреспонденции), информации о семейном положении, составе семьи), предоставленных в Банк, в том числе на передачу их в ОАО «Банк ОТП» (OTP Bank Plc.), адрес: 1051, Венгрия, г. Будапешт, ул. Надор, д. 16 (1051, Budapest, Nador u. 16. Hungary). Банк может проверить достоверность предоставленных Клиентом/Представителем клиента персональных данных, в том числе, с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении услуг и заключении новых договоров. Банк имеет право на обработку персональных данных субъектов, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обмен, блокирование, удаление, уничтожение ПДн, указанных в настоящей заявке и иных сведений, предоставленных Банку в связи с проверкой для последующего заключения Клиентом/представителем Клиента Договора. Вышеуказанные действия могут совершаться как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. 
Настоящим подтверждаю, что я согласен на получение рекламы услуг Банка и иных организаций, распространяемой по сетям электросвязи (в том числе посредством использования телефонной, факсимильной, подвижной радиотелефонной связи), в т.ч. на мобильный номер телефона и e-mail, в т.ч. указанные мной в настоящей заявке, на обработку Банком и организациями, указанными выше, моих персональных данных в целях продвижения мне услуг Банка и иных организаций, в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, указанных выше. Обработка персональных данных осуществляется в течение 5 (пяти) лет с даты предоставления согласия на их обработку, если законодательством Российской Федерации и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов не установлен иной срок. Клиент/Представитель клиента понимает и соглашается с тем, что для прекращения использования Банком его персональных данных, за исключением хранения персональных данных, предусмотренного в соответствии с законодательством РФ и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов, ему необходимо лично обратиться в подразделение Банка для оформления в письменной форме отзыва согласия на обработку персональных данных.

Уведомление об открытии расчетного счета. Образец и бланк 2022 года

Начиная со 2.05.2014 года субъекты предпринимательской деятельности освобождены от обязанности направлять в налоговые органы уведомление об открытии расчетного счета. Однако обязанность сообщать о вновь открытых расчетных счетах в банках за пределами Российской Федерации сохранилась.

Файлы в .DOC:Бланк уведомления об открытии расчетного счетаОбразец уведомления об открытии расчетного счета

Историческая справка

2.05.2014 года, в соответствии с Федеральным Законом № 52, в Налоговый кодекс РФ был внесен ряд изменений и дополнений, в частности, в статью 23 НК РФ, которая ранее предусматривала обязанность субъектов предпринимательской деятельности письменно уведомлять налоговые органы об открытии расчетных счетов.

В силу внесенных в кодекс модификаций, субъекты предпринимательской деятельности были освобождены от необходимости ставить ФНС в известность относительно открытия расчетных счетов с одновременным возложением этой обязанности непосредственно на банковские структуры.

Зарубежные банки

Логично предположить, что извещать ФНС РФ об открытии предпринимателями расчетных счетов могут только отечественные банки, подчиняющиеся отечественным законам.

Получилась, в известной степени, юридическая неувязка, связанная с тем, что из Налогового кодекса РФ нотификации об обязанности уведомления ФНС были изъяты, а в силу Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», за субъектами предпринимательской деятельности эта обязанность сохранилась.

Так, в соответствии со ст.28 вышеупомянутого закона, субъекты предпринимательской деятельности и физические лица — налогоплательщики в обязательном порядке должны направлять в ФНС письменное уведомление:

  1. об открытии счетов в зарубежных банках;
  2. об изменении реквизитов их счетов в зарубежных банках.

Процедура уведомления

Гражданин РФ или субъект предпринимательской деятельности, зарегистрированный на территории РФ должен направить в ФНС по месту регистрации или по месту своего жительства (для физических лиц) письменное уведомление в случаях:

  • открытия счета в любом зарубежном банке или его закрытия;
  • изменения его банковских реквизитов по счетам в зарубежных банках.

Уведомление должно быть направлено в срок не более 30 дней с момента наступления вышеперечисленных событий.

Форма и способ уведомления

Приказом № ММВ-7-14/[email protected] Федеральной Налоговой службы РФ от 28 августа 2018 года были утверждены типовые формы уведомлений об операциях в зарубежных банках, а именно:

  • форма КНД 1120107 уведомления об открытии либо закрытии счетов;
  • форма КНД 1120106 уведомления об изменении реквизитов;
  • форма КНД 1120105 уведомления о наличии счета в зарубежном банке.

Данные унифицированные формы можно либо скачать на официальном сайте ФНС РФ, либо получить непосредственно в налоговом органе по месту регистрации или месту жительства.

Направляется уведомление в ИФНС по юридическому адресу для субъектов предпринимательской деятельности и по физическому адресу для ИП. Вручить уведомление можно одним из следующих способов:

  • лично;
  • посредством заказного почтового отправления;
  • онлайн на сайте ФНС (для владельцев электронной цифровой подписи).

Уведомление об открытии расчетного счета 2018: образец и порядок подачи

До 02.04.2014 года при открытии счёта в банковской организации каждый предприниматель обязан был уведомить об этом пенсионный фонд, фонд социального страхования и налоговую инспекцию. Сделать это нужно было посредством документа, называемого уведомлением. Теперь эти обязанности перешли непосредственно к банку. Заниматься этим должен отдел бухгалтерии банка, в котором открыт расчётный счёт.

В этой статье мы подробно расскажем о том, куда нужно подавать уведомление об открытии расчётного счёта, по процедуре это делается и для чего. Вы узнаете также, кого касается эта обязанность.

Вернуться к содержанию

Уведомление в налоговую об открытии расчетного счета

В апреле 2014 года обязанность об извещении налоговой легла на плечи банковских бухгалтеров, хотя до указанного года этим обязан был заниматься сам предприниматель.

Бухгалтера банка, в котором открыт расчётный счёт, должны оповестить инспекцию федеральной налоговой службы не позднее чем через пять дней (рабочих).

Ранее, если информация об открытии счёта была не предоставлена, то на владельцев ИП и ООО накладывались существенные штрафы. На сегодняшний момент уведомление налогового органа больше не входит в обязанности владельцев бизнеса. То же самое и при закрытии счёта — банк должен предоставить и эту информацию.

Вернуться к содержанию

Уведомление ПФР об открытии счета

С 2014 года владельцы крупного и мелкого бизнеса также не обязаны ставить в известность об открытии счёта в банке и Пенсионный фонд.

Если вы открываете счёт в банке других стран, то вы также не обязаны предоставлять сведения в Пенсионный фонд — это должен сделать сам банк. ПФР в этом случае не в праве накладывать на вас штраф.

Эти новшества регулируются Федеральным законом РФ № 50. Поправка, внесённая 02.04.2014 позволила владельцам крупного и мелкого бизнеса значительно сократить оформление и без того большого пакета документов.

До введения закона юридические лица обязаны были поставить Пенсионный фонд в известность не позднее, чем через 7 рабочих дней после открытия счёта. Если в штате вашей компании нет работающих лиц, вы также не должны ставить Пенсионный фонд в известность.

Вернуться к содержанию

Образец бланка уведомления об открытии расчетного счета

Первый лист формы с-09-1:

Второй лист формы с-09-1:

Вернуться к содержанию

Порядок до 2014 года 

До введения ФЗ № 50 в действие каждый владелец бизнеса обязан был предоставить в налоговую, Пенсионный фонд и Фонд социального страхования заполненный бланк по установленной форме (с-09-1). Она включала в себя 2 отдельных листа и необходимо было заполнить её в 2х экземплярах.

В первом листе содержалась информация о самой компании, а на другом отображались реквизиты банковского расчётного счёта. Форму не нужно было заверять у юриста, государственная пошлина не налагалась.

Предоставить форму необходимо было в течение 7 дней. Если эти сроки нарушались, то накладывался штраф. При открытии счетов одновременно в нескольких банках штраф возрастал в несколько раз. Форм следовало подавать столько, сколько счетов открыто в разных банках.

Допускалось заполнять форму с-09-1 одним из двух вариантов:

  • от руки;
  • на компьютере.

Если форма заполнялась от руки, то необходимо было выполнять следующие требования:

  • заполнять бланк печатными заглавными буквами, на каждую из которых отводилось отдельное окошко;
  • писать можно только синими чернилами, ручка должна быть шариковой.

Кроме этого, форму необходимо было заверить печатью организации, поставить подпись главы фирмы. Банк также выдавал справку, извещающую об открытии счёта — её необходимо было приложить к форме. Её выдавал либо банк (чаще всего), либо налоговая. Ничем не регулировался срок выдачи справки.

Допускалось оповещение посредством почтовой связи. Для этого необходимо было оформить заказное письмо с объявленной ценностью, прикладывалась и опись, в которой отражался перечень документов, вложенных в письмо. На почте ставился штамп, содержащий информацию о дате отправления. Если письмо было отправлено позже, чем через 7 дней, то накладывался штраф.

Вернуться к содержанию

Счета за пределами РФ

При открытии расчётного счёта в банках, осуществляющих свою деятельность в других странах, банковский отдел бухгалтерии обязан предоставить информацию в Федеральную налоговую службу РФ. Также банк обязан оповещать о закрытии счёта.

Если изменяются реквизиты расчётного счёта, банк также обязан уведомить об этом Пенсионный фонд, налоговую и фонд социального страхования. В случае, когда организация совершает действия за пределами РФ, то уведомление входит в обязанности руководителя организации. Все действия, связанные с движением средств за пределами нашей страны, контролируются налоговым органом.

Все, что вам нужно знать

Резервный банк Индии, или RBI, в пятницу, 29 октября, изменил свои рекомендации по открытию текущих счетов для банковских рисков менее 5 крор рупий. По новым правилам кредиторам разрешено открывать текущие счета для своих заемщиков без каких-либо ограничений. Это же правило также распространяется на кредиты наличными и овердрафты, согласно уведомлению, опубликованному центральным регулирующим органом по этому поводу. Резервный банк Индии попросил банки внедрить эти изменения в течение месяца.

«По результатам проверки и с учетом отзывов, полученных от Ассоциации индийских банков (IBA) и других заинтересованных сторон, было принято решение о том, что банки могут открывать текущие счета для заемщиков, которые воспользовались кредитными средствами в форме кредита наличными (CC) / овердрафт (OD) из банковской системы в соответствии с положениями (упомянутыми) ниже», — говорится в уведомлении RBI от 29 октября 2021 года. , нет никаких ограничений на открытие текущих счетов или на предоставление кредита CC / OD банками, при условии получения обязательства от таких заемщиков, что они будут информировать банк (банки), как и когда кредитные линии, которыми они воспользовались от банковская система достигает 5 крор рупий или более», — добавил в уведомлении банковский регулятор.

В случае заемщиков, у которых риск превышает 5 крор рупий, RBI заявил, что они могут поддерживать текущие счета в любом из банков, в которых у него есть возможность CC / OD. Однако банковский регулятор ввел на этот счет некоторые условия.

«Что касается заемщиков, у которых риск банковской системы составляет 5 крор фунтов стерлингов или более, такой заемщик может иметь текущие счета в любом из банков, в которых у него есть возможность CC / OD, при условии, что банк имеет по крайней мере 10 процента подверженности банковской системы этому заемщику», — говорится в руководстве RBI.

Этот шаг происходит на фоне попытки RBI обеспечить лучшую кредитную дисциплину, а также обуздать отвлечение средств путем открытия нескольких счетов. В то же время это обеспечит некоторую свободу действий банков и предприятий.

Банковский регулятор также указал в своем уведомлении от 29 октября, что другие банки-кредиторы могут открывать только инкассационные счета при условии, что депонированные средства будут переведены в течение двух рабочих дней с момента их получения.

«Кроме того, другие банки-кредиторы могут открывать только инкассовые счета при условии, что средства, депонированные на таких инкассовых счетах, будут переведены в течение двух рабочих дней с момента получения таких средств на счет CC/OD, открытый в вышеуказанном банке, обслуживающем текущие счета заемщика.В случае, если ни один из кредиторов не имеет как минимум 10-процентного риска банковской системы для заемщика, банк с наибольшим риском может открыть текущие счета», — говорится в руководстве.

Однако Резервный банк Индии не разрешал банкам, не предоставляющим ссуды, открывать текущие счета.

Между тем, он разрешил банкам открывать и вести ряд счетов без каких-либо ограничений. К ним относятся межбанковские счета, все счета в таких учреждениях, как EXIM Bank, NABARD, NHB и SIDBI, счета, арестованные по распоряжению центрального или государственного правительства и следственных органов.

В августе прошлого года RBI ввел в действие новые правила открытия текущих счетов. В этом случае он требовал, чтобы заемщик мог иметь текущий счет только в том банке, на который приходится не менее 10% его или ее валовых доходов.

Читайте все последние новости, экстренные новости и новости о коронавирусе здесь. Следите за нами в Facebook, Twitter и Telegram.

Новые правила Резервного банка по текущим счетам ставят банкиров и клиентов в затруднительное положение

МУМБАЙ : После двух продлений и пересмотров новые нормы Резервного банка Индии (РБИ) по открытию текущих счетов снова поставили банкиров и клиентов в замешательство, поскольку, по словам банкиров, многие банки уже соблюдали более ранний крайний срок 31 октября.

В первоначальных рекомендациях RBI банкам предлагалось не открывать текущие счета для заемщиков с небольшим или нулевым кредитным риском. Это привело к тому, что банки закрыли многие счета, особенно с риском менее 5 крор фунтов стерлингов, или заморозили счета. Однако в соответствии с новыми рекомендациями, опубликованными на прошлой неделе, RBI снял эти ограничения и разрешил банкам открывать текущие счета с любым заемщиком, если риск банковской системы составляет менее 5 крор фунтов стерлингов.

«Новые рекомендации RBI появились после того, как уже было подготовлено много документации для закрытия этих счетов.Мелкие заемщики пострадали больше всего, поскольку мы закрыли эти счета. Более крупные счета и счета правительства были преобразованы либо в счета CC/OD (кредит наличными/овердрафт), либо в счета инкассации», — сказал старший банкир крупного банка государственного сектора.

«Теперь нам придется снова пройти KYC (знай своего клиента) и открыть эти счета. Многие из клиентов пересмотрели бы свое управление денежными потоками и сохранили бы свои текущие счета в одном банке», — сказал другой банкир.

Банки и РБИ обсуждали возможность смягчения этих норм с момента их введения в августе 2020 года. Эти директивы были направлены на пресечение попыток заемщиков, использующих текущие счета в некредитных банках, вывести средства.

Центральный банк продлил первоначальный крайний срок с 31 июля до 31 октября после того, как банкиры выразили жесткое сопротивление со стороны клиентов и государственных предприятий в их попытках заморозить несоответствующие текущие счета. Эти агентства угрожали прекратить вести государственные дела с банками, если они закроют эти счета.

В соответствии с пересмотренным циркуляром Резервный банк Индии также снял ограничения для всех финансовых учреждений Индии и счетов, открытых в соответствии с конкретными инструкциями центрального правительства и правительств штатов.

Однако ограничения по-прежнему сохраняются в отношении предприятий государственного сектора.

В соответствии с пересмотренными руководящими принципами заемщики с риском на сумму более 5 крор фунтов стерлингов могут иметь текущие счета в любом из банков, в которых у него есть возможность CC / OD, при условии, что банк имеет не менее 10% подверженности банковской системы к этому. заемщик.

Подпишитесь на новости Mint

* Введите действительный адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Никогда не пропускайте новости! Оставайтесь на связи и будьте в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

RBI смягчает правила открытия текущего а/к

Мумбаи: Резервный банк Индии в четверг смягчил некоторые требования своих инструкций по текущему счету для банков, выпущенных в прошлом году, что позволило им открывать кредитные линии для государственных компаний без каких-либо ограничений.

Развитие произошло после того, как RBI учел отзывы, полученные от Ассоциации индийских банков (IBA) и других заинтересованных сторон.

В августе RBI продлил срок внедрения новых норм текущего счета на три месяца до конца октября по запросу банков. Это продление произошло через год после того, как центральный банк ввел правила открытия текущих счетов, чтобы обеспечить кредитную дисциплину и проверить отвлечение средств.

Согласно пересмотренным правилам, опубликованным RBI, банки могут без каких-либо ограничений открывать текущие счета всех финансовых учреждений, включая НАБАРД, Национальный жилищный банк, Эксимбанк и СИДБИ. Банки также могут открывать текущие счета в соответствии с конкретными инструкциями правительства штата и центрального правительства. Он также может открывать счета, прикрепленные по распоряжению центрального правительства или правительства штата, регулирующих органов, судов, следственных органов, где клиент не имеет права голоса.

Это стало облегчением для государственных предприятий, которые критиковали банки за закрытие их текущих счетов.Некоторые из этих фирм даже угрожали прекратить сотрудничество с банками, которые закрыли их счета. В соответствии с новыми правилами RBI разрешил банкам открывать инкассовые счета при условии, что средства, депонированные на таких счетах, будут переведены в течение двух рабочих дней на счет наличного кредита или овердрафта (CC/OD).

RBI заявил, что заемщики с риском более 5 крор фунтов стерлингов могут иметь текущие счета в любом из банков, в которых у него есть возможность CC / OD, при условии, что банк имеет не менее 10% риска заемщика в банковской системе.

Заемщики с риском менее 5 трлн фунтов стерлингов в банковской системе могут открывать текущие счета в любом банке при условии соблюдения обязательств со стороны заемщика, говорится в сообщении.

Согласно первоначальным правилам, заемщикам с суммой от 5 до 50 крор также разрешалось открывать текущие счета в любом банке. Однако это было удалено в соответствии с пересмотренными руководящими принципами.

RBI также пояснил, что заемщики, не пользующиеся кредитной картой / OD в банковской системе, должны продолжать вести текущие счета в соответствии с циркуляром от августа 2020 года.Здесь банкам придется регулярно, по крайней мере, раз в полгода контролировать все счета, особенно в отношении подверженности банковской системы заемщику и доли банка в этой подверженности, говорится в сообщении RBI.

Подпишитесь на новости Mint

* Введите действительный адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Никогда не пропускайте новости! Оставайтесь на связи и будьте в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

Почему RBI ужесточил нормы текущего счета?

Стремясь обеспечить соблюдение кредитной дисциплины и предотвратить отвлечение средств, Резервный банк Индии в своей августовской политике в прошлом году ввел определенные меры безопасности для открытия банками текущих счетов.По данным RBI, поскольку прежняя структура была признана неадекватной, он перешел к ужесточению норм, чтобы упростить использование нескольких счетов заемщиками.

Но новые нормы, вступившие в силу с 15 декабря 2020 года (ранее срок был продлен 5 ноября), поставили перед банками и предприятиями операционные проблемы в краткосрочной перспективе. Хотя этот шаг был воспринят многими банкирами как позитивный, еще неизвестно, удастся ли ему сдержать отток средств в долгосрочной перспективе.

Что говорят новые правила

Помечая опасения по поводу использования нескольких операционных счетов заемщиками, как текущих счетов, так и счетов кредита наличными (CC)/овердрафта (OD), RBI ввел несколько мер безопасности.

В соответствии с новыми правилами ни один банк не может открывать текущие счета для клиентов, воспользовавшихся кредитными средствами банковской системы. Все транзакции должны проходить через учетную запись CC/OD.

Во-вторых, если банк имеет менее 10 процентов кредитного риска заемщика, то дебетование счета CC/OD может производиться только для зачисления на счет CC/OD в банке, на долю которого приходится 10 или более процентов кредитного риска. кредитный риск.Устанавливая ограничения на дебетование с более мелких счетов (по величине риска), RBI намеревается контролировать отвлечение средств и поддерживать банковскую деятельность в рамках основного консорциума кредиторов для заемщиков.

Кроме того, в случае клиентов, которые не воспользовались услугой CC / OD ни в одном банке, банки могут открывать текущие счета, но с определенными условиями в случае заемщиков, подверженных банковской системе на сумму более 50 крор. При этом текущие счета заемщиков может открывать/обслуживать только управляющий банк условного депонирования.

Необходимость ужесточения норм

Это не первый случай, когда RBI отмечает опасения по поводу неправомерного использования нескольких операционных счетов. Фактически, более двух десятилетий назад в своем циркуляре от 2000 года RBI рекомендовал банкам при открытии текущих счетов получать от владельца счета декларацию о том, что он не пользуется кредитной линией ни в одном другом банке. Если да, то он должен предоставить сведения о кредитных средствах.

В своем циркуляре от 2004 года RBI отметил, что указанные процедуры, как сообщается, не соблюдаются некоторыми банками, что способствует отвлечению средств заемщиками.Банкам было дано указание не открывать текущие счета организаций, пользующихся кредитными средствами, без получения сертификата об отсутствии возражений от банка(ов)-кредитора.

В 2015 году центральный банк вновь выразил обеспокоенность, порекомендовав банкам использовать Центральное хранилище информации о крупных кредитах (CRILC) для проверки того, пользовался ли клиент кредитом в другом банке.

Но, несмотря на неоднократные уведомления, некоторые банки не соблюдали необходимые протоколы, что, наконец, привело к тому, что RBI ввел более строгие нормы в августе прошлого года.

Устранение пробелов

В прошлом многие банки полагались только на заявления клиентов и не проявляли должной осмотрительности при открытии текущих счетов — неиспользование информации, доступной в кредитных бюро, или получение NOC от существующих кредитных банков .

Банкиры также говорят, что во многих случаях заемщики выходили из консорциума (кредиторов), что затрудняло отслеживание и контроль денежных потоков. Новые нормы могут помочь остановить отвлечение средств путем сдерживания банковских операций в рамках консорциума кредиторов.

Кроме того, в то время как бюро кредитной информации было доступно для проверки того, воспользовался ли заемщик кредитом в другом банке, данные были ограничены в случае старых счетов небольшого размера, говорят банкиры.

Запрещая открытие текущих счетов клиентам, которые уже воспользовались кредитными средствами, RBI намеревается пресечь проблему в зародыше.

10-процентный порог риска для дебета со счетов CC/OD также предназначен для обеспечения того, чтобы деятельность была ограничена банками со значительным риском для заемщика.Таким образом, банки с более высокой долей кредита у заемщика могут иметь больший контроль над денежными потоками. Банкиры говорят, что часто заемщики открывают новые текущие счета вне консорциума кредиторов, особенно когда они находятся в состоянии стресса, а затем отвлекают денежные потоки. Новые нормы гарантируют, что заемщики не будут скрывать свое финансовое положение от консорциума кредиторов.

Но такое чрезмерное регулирование также сопряжено с собственным набором проблем и проблем, считают некоторые.

Ближайшая боль

Как насчет того, чтобы предприятия открывали несколько счетов по реальным причинам?

Производственное предприятие может иметь несколько учетных записей для облегчения транзакций между субъектами и географическими регионами.Некоторые предприятия могут искать специализированные или специализированные услуги (например, связанные с форексом), для которых им может потребоваться открыть несколько счетов. Таким образом, RBI устанавливает ограничения на открытие текущих счетов и списание средств с определенных счетов, что может вызвать операционные проблемы для предприятий в краткосрочной перспективе. Однако, по мнению нескольких банкиров, в долгосрочной перспективе эти проблемы могут сгладиться.

Но ключевой вопрос заключается в том, послужит ли такое чрезмерное регулирование намеченной цели — пресечь отвлечение средств.В то время как некоторые банкиры считают, что новые нормы могут привести к финансовой дисциплине, другие настроены скептически, учитывая слабое внедрение и мониторинг прежних норм.

Хотя новые нормы очень строгие, как центральный банк будет обеспечивать их соблюдение и сводить к минимуму нарушения? Новые правила могут фактически увеличить стоимость мониторинга для банков и негативно повлиять на банковскую деятельность в среде, которая и без того не склонна к риску.

Хотя еще рано оценивать среднесрочное и долгосрочное влияние норм RBI, очевидно, что получение депозитов на текущих счетах станет проблемой для новых банков. Новые нормы либо подтолкнут небольшие банки к установлению более широких отношений с клиентами (доля кредита более 10%), либо заемщиков к консолидации своих многочисленных счетов. Банки-лидеры, предлагающие комплексные услуги, могут завоевать долю рынка. Для некоторых других банков дела в краткосрочной и среднесрочной перспективе могут оказаться довольно тяжелыми.

9 типов оповещений о банковских счетах, которые нужно установить сегодня – Forbes Advisor

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor.Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Прошли те времена, когда приходилось ждать выписки из банка, чтобы узнать, что происходит на вашем банковском счете. С помощью банковских оповещений вы можете получать обновления в режиме реального времени о различных типах операций по счету и использовать эти оповещения для более эффективного управления своими финансами.

Несмотря на то, что типы доступных предупреждений варьируются от банка к банку, обычно они бесплатны, и вы можете получать их по электронной почте или в текстовом виде.

Узнайте о различных оповещениях, которые могут быть доступны в вашем банке. Затем воспользуйтесь приведенным ниже списком, чтобы изучить варианты оповещений вашего банка и сопоставить доступные оповещения с вашими предпочтениями.

Что такое оповещения о банковских счетах?

Воспринимайте оповещения о банковских счетах как цифровой сигнал, сообщающий вам о том, что что-то происходит с вашим банковским счетом — часто с вашим текущим счетом. Даже если вы чувствуете, что находитесь на вершине своих привычек к расходам, банковские оповещения могут держать вас в курсе активности вашего счета.

Например, оповещения могут сообщить вам, что сегодня день выплаты жалованья или что кто-то может использовать вашу дебетовую карту без вашего разрешения. Оповещения могут даже напоминать вам, что пришло время перевести немного денег, чтобы помочь вам избежать комиссий или достичь ваших целей сбережений.

Самое приятное в оповещениях о банковских счетах то, что они настраиваются в соответствии с вашими предпочтениями, и вы можете включить или отключить их в любое время.

Какие существуют типы предупреждений о банковских счетах?

В конечном счете, оповещения, которые вы решите активировать, полностью зависят от вас.Приведенный ниже список может помочь вам узнать о некоторых наиболее распространенных типах банковских предупреждений. Оттуда вы можете решить, какие оповещения будут полезны для ваших финансов и образа жизни.

1. Предупреждение о низком балансе

Чтобы избежать потенциальных комиссий за овердрафт, рассмотрите возможность настройки оповещения о низком балансе. Многие банки позволяют вам настроить сумму в долларах, которая вызывает это предупреждение.

Одна из замечательных особенностей оповещения о низком балансе заключается в том, что вы будете знать, когда перевести деньги на текущий счет со сбережений или даже сократить расходы до следующей зарплаты.Если у вас есть совместная учетная запись, оповещение о низком балансе также может помочь вам обсудить семейные финансы и структуру расходов.

2.

Предупреждение о высоком балансе

Вы всегда хотите, чтобы ваши деньги работали на вас изо всех сил, и оповещение о высоком балансе может помочь. Оповещение о высоком балансе может сообщить вам, когда пришло время перевести деньги с вашего текущего счета на сберегательный, пенсионный или другой инвестиционный счет.

Это оповещение также может служить напоминанием о том, что нужно вложить немного больше денег для оплаты кредитной карты или автокредита, что ускорит вашу стратегию погашения долга.

3. Оповещение о крупных покупках

Одно дело время от времени тратиться на себя. Другое дело, когда кто-то другой тратит деньги на вас — и, возможно, без вашего разрешения.

Оповещения о крупных покупках позволяют установить сумму в долларах, при которой будет срабатывать оповещение. Если вы используете совместную учетную запись с одним из ваших детей или партнером, большие суммы покупок могут вызвать обсуждение о привычках расходов или сообщить вам, что в будущем вас ждет особенно приятный подарок на день рождения или годовщину.

4. Оповещение об одной транзакции

Предположим, вы знаете, что ваши ежедневные расходы обычно находятся в определенном диапазоне долларов. Например, предположим, что большинство ваших транзакций составляют 25 долларов или меньше. В этом случае вы можете настроить оповещение об одной транзакции, чтобы помечать, когда транзакции превышают установленный вами лимит в 25 долларов США.

Хотя в этих предупреждениях часто отмечаются повседневные покупки, мошенники любят использовать несколько транзакций с небольшими суммами для кражи банковских счетов. Одно уведомление о транзакции может предупредить вас о потенциальном мошенничестве.

5. Оповещение о снятии средств в большом банкомате

Если вы знаете, что снимаете в банкомате только определенные суммы наличных в долларах, вы можете установить оповещение, которое будет помечать снятие денег в банкомате больше обычного.

Эти оповещения особенно полезны, если у вас есть совместный владелец счета. Когда вы получаете предупреждение, вы можете проверить, производил ли другой владелец счета снятие средств или это потенциально мошенническая транзакция.

6. Оповещение об изменении профиля

Ваше имя пользователя и пароль для онлайн-банкинга обеспечивают безопасность вашего банковского счета.Настройка оповещения об изменении профиля может предупредить вас об изменении вашей информации для входа.

Если мошенники получают доступ к вашей учетной записи, они нередко меняют такую ​​информацию, как ваш адрес электронной почты, имя пользователя и пароль, чтобы заблокировать вас от вашей учетной записи и предоставить им полную свободу действий.

7. Предупреждение о необычной активности

Предупреждение о необычной активности может быть автоматической функцией вашего банковского счета. Если это не так, вы можете настроить его так, чтобы ваш банк предупредил вас, если он подозревает, что транзакция является мошеннической.

Вы можете активировать одно из этих предупреждений, используя карту за пределами вашего родного города (особенно во время путешествий) или в результате транзакции, которая значительно превышает вашу обычную покупку. Ваш банк может отправить вам текстовое сообщение и попросить вас ответить, чтобы подтвердить транзакцию.

Убедитесь, что все сообщения, которые вы получаете о своей учетной записи, исходят непосредственно из вашего банка. Если есть какие-либо сомнения, свяжитесь с вашим банком по установленному каналу — онлайн или по телефону — по поводу необычной активности.

8. Предупреждение об использовании дебетовой карты

Если вы любите детали и хотите отслеживать все свои расходы, оповещение об использовании дебетовой карты поможет вам внимательно следить за своим счетом. Когда вы включаете это оповещение, вы, как правило, получаете текстовое или экранное push-уведомление обо всех покупках с помощью дебетовой карты, которое часто включает имя продавца и сумму транзакции.

9. Предупреждение о прямом депозите

День выплаты жалованья всегда хороший день. С помощью уведомления о прямом депозите ваш банк уведомляет вас, когда ваша зарплата поступает на ваш счет. Это оповещение может помочь вам запланировать оплату счетов, крупные покупки и многое другое.

Как настроить оповещения банка?

Настроить банковские оповещения можно через настройки профиля и учетной записи на платформе онлайн-банкинга. Войдите в свою учетную запись через мобильное устройство или компьютер и перейдите в раздел настроек учетной записи. Вы можете увидеть «оповещения» или «уведомления». Если вам трудно найти, где настроить оповещения, не стесняйтесь звонить по номеру службы поддержки клиентов, указанному на обратной стороне вашей дебетовой карты, для получения помощи.

Найдя экран оповещений или уведомлений, вы можете активировать нужные оповещения и установить лимиты суммы в долларах для оповещений, для которых требуются высокие и низкие лимиты.

Многие банки предлагают вам на выбор получение уведомления по электронной почте, текстового сообщения или и того, и другого. Некоторые банки также предлагают push-уведомления, которые представляют собой экранные баннеры на вашем телефоне.

Итог

Оповещения о банковском счете помогут вам лучше следить за своими деньгами, даже если вы ведете лихорадочный образ жизни. Они не только могут предупредить вас о потенциальном мошенничестве, но и банковские предупреждения могут служить мягким, но мощным напоминанием о том, что нужно принять меры со своими финансами.Они являются важной частью ваших общих усилий по защите вашей банковской информации в Интернете, включая то, как вы обращаетесь с паролями, Wi-Fi, веб-сайтом и мобильным приложением вашего банка.

Как я могу получить копию отчета, который банки используют, чтобы решить, разрешить ли мне открыть текущий счет?

Некоторые банки и кредитные союзы используют отчеты о текущем счете, чтобы решить, предлагать ли клиентам текущий счет. Компании, предоставляющие отчеты о текущих счетах, составляют эти отчеты, используя информацию из других банков и кредитных союзов о текущих счетах потребителей и истории транзакций.

Эти компании включают Chex Systems, Early Warning Services, Certegy и Telecheck. Контактная информация этих компаний приведена ниже. См. более полный список компаний, предоставляющих отчеты о потребителях.

Совет: Получите дополнительную информацию о том, как банки или кредитные союзы используют эти отчеты.

Во многих случаях вы сможете запросить бесплатную копию своего отчета:

• По закону вы имеете право каждые 12 месяцев запрашивать бесплатную копию отчета о текущем счете у национальных компаний, предоставляющих отчеты о текущих счетах.Вы должны запросить отчеты индивидуально от каждой компании.

Вы также имеете право запросить копию своего отчета у других компаний, предоставляющих отчеты о текущих счетах, хотя некоторые из них могут взимать с вас плату.

Вы также имеете право на бесплатную копию, если получили уведомление о неблагоприятных действиях. Например, если банк или кредитный союз отказывает вам в открытии текущего счета на основании отчета, банк должен направить вам уведомление, в котором будет указано имя и контактная информация компании, предоставляющей отчет о текущем счете, предоставившей отчет. Вы можете связаться с отчитывающейся компанией и запросить бесплатную копию отчета.

Совет: Если у вас возникли трудности с открытием расчетного счета или управлением им, см. наши руководства для потребителей по выбору текущего счета и управлению им.

См. наше руководство для потребителей по выбору счета с меньшим риском
См. наше руководство для потребителей по управлению текущим счетом
См. наше руководство для потребителей по проверке отклоненных счетов

Вы также можете рассмотреть возможность получения предоплаченной карты.

Внимательно просмотрите отчет для потребителей и убедитесь, что информация верна.В вашем отчете должно быть указано, какой банк, кредитный союз или компания предоставили информацию в вашем отчете. Если вы обнаружите какие-либо ошибки или неточную информацию, вы имеете право оспорить эту информацию. Дополнительную информацию о том, как оспорить информацию, можно найти в отчете о текущем счете.

Вы можете использовать приведенную ниже контактную информацию, чтобы запросить бесплатную копию вашего собственного отчета у крупнейших компаний, предоставляющих отчеты о текущих счетах. Не у каждой компании есть информация обо всех.

ChexSystems
Запросите отчет онлайн
Или позвоните по телефону (800) 428-9623

Отправьте письменный запрос по адресу:
Chex Systems, Inc.
7805 Hudson Road, Suite 100
Woodbury, MN 55125

Система раннего предупреждения
Запросите свой отчет онлайн
Или позвоните в отдел обслуживания клиентов: (800) 325-7775
с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00. (MT)
Служба поддержки клиентов Early Warning предоставляет услуги устного перевода более чем на 160 языков.

Telecheck
Запросите отчет онлайн
Или позвоните по телефону (800) 366-2425

или напишите:

TeleCheck Services, Inc.Внимание: разрешение потребителей – FA P.O. Box 4514 Houston, TX 77210-4513

Certegy
Запросите отчет онлайн
Или позвоните по телефону (866) 543-6315

или напишите:

Certegy Check Services, Inc. P.O. Box 30296 Tampa, FL 33630-3296

Early Warning System

Служба поддержки клиентов Early Warning предоставляет услуги устного перевода более чем на 160 языков.

Запросите отчет онлайн  

Или позвоните в отдел обслуживания клиентов: (800) 325-7775

Понедельник — пятница 8:00 a.м. — 5:00 вечера. (MT)

или напишите: Early Warning, Attn: Consumer Services Department, 16552 N. 90th Street, Scottsdale, AZ 85260

Подать жалобу

Мы перешлем вашу проблему в компанию, предоставим вам отслеживание номер и информировать вас о статусе вашей жалобы.

RBI продлевает срок уведомления о текущем счете до октября и просит банки внедрить новые правила

Нью-Дели: Резервный банк Индии (RBI) в среду продлил срок выполнения своих рекомендаций по открытию банками текущих счетов до 31 октября.RBI дал банкам время до конца октября для внедрения новых правил по текущим счетам, выпущенных в 2020 году. Регулятор ранее установил крайний срок — 31 июля. Читайте также — От крупнейшего IPO до рекордно низкого уровня: бурное путешествие акций Paytm So Far

«Банкам будет предоставлено время до 31 октября 2021 года для выполнения положений циркуляра. Банки должны использовать этот расширенный график для взаимодействия со своими заемщиками для достижения взаимоприемлемых решений в рамках циркуляра.Такие вопросы, которые банки не могут решить самостоятельно, должны быть переданы в Ассоциацию индийских банков (IBA) для получения соответствующих указаний. Остаточные вопросы, если таковые имеются, требующие рассмотрения регулирующими органами, должны быть отмечены МБА в Резервном банке для рассмотрения до 30 сентября 2021 года», — говорится в сообщении RBI. Читайте также: Япония инвестирует рупий. 3,2 крор в Индии в течение следующих 5 лет, вот список 10 крупнейших стран, из которых поступает максимальный объем инвестиций в страну – следите за

Резервный банк Индии выпустил руководство по реализации циркуляра по открытию текущих счетов банками

RBI дал банкам время до конца октября для внедрения новых правил по текущим счетам, выпущенных в 2020 году.Регулятор ранее установил крайний срок на 31 июля pic. twitter.com/ZLqtdMqgz9

— ANI (@ANI) 4 августа 2021 г.

Читайте также — Банки закрыты для Holika Dahan 17 марта? Узнайте здесь

В уведомлении на своем веб-сайте центральный банк заявил, что инструкции были изданы для обеспечения соблюдения кредитной дисциплины среди заемщиков, а также для облегчения лучшего контроля со стороны кредиторов, и для этой цели был применен дифференцированный подход. предписано по открытию и ведению расчетных счетов и средств ЦК/ОД.От банков требовалось беспрепятственно выполнять эти инструкции, не забывая при этом о добросовестных бизнес-требованиях заемщиков.

Центральный банк подтвердил, что в случае заемщиков, которые не воспользовались кредитом CCIOD в каком-либо банке, нет никаких ограничений на открытие текущих счетов любым банком, если подверженность банковской системы таким заемщикам составляет менее 25 крор.

В случае заемщиков, которые не воспользовались услугой CCIOD ни в одном банке, и риск банковской системы составляет 25 крор или более, но менее 250 крор, нет ограничений на предоставление банкам таких заемщиков возможности открытия текущего счета. Даже некредитные банки могут открывать текущие счета для таких заемщиков, но только в целях инкассации.

Ограничение, однако, распространяется на заемщиков в случае, если они используют средство CCIOD, поскольку все операции, которые могут быть выполнены с текущего счета, также могут быть выполнены со счета CCIOD, поскольку банки в среде CBS следуют принципу «один банк». клиентская модель по сравнению с однофилиальной одноклиентской моделью

ЦБ в своем приказе дополнительно сообщил, что банкам будет предоставлено время до 31 октября 2021 года для реализации положения циркуляра.Банки должны использовать этот расширенный график для взаимодействия со своими заемщиками для достижения взаимоприемлемых решений в рамках циркуляра.

Вопросы, которые банки не могут решить самостоятельно, должны быть переданы в Ассоциацию индийских банков (IBA) для получения соответствующих указаний. Остаточные вопросы, если таковые имеются, требующие рассмотрения регулирующими органами, должны быть отмечены МБА в Резервном банке для рассмотрения до 30 сентября 2021 года.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.