В каких случаях сделки могут быть признаны недействительными: Недействительные сделки: ничтожные и оспоримые

Содержание

Усовершенствован механизм признания сделок — KPMG Ukraine

Источник: Юридическая практика

Одной из основных особенностей процедуры банкротства является возможность признания недействительными сделки должника, которые были совершены в так называемый подозрительный период, или как еще их называют «фраудаторные сделки».

Именно признание сделок недействительными в рамках процедуры банкротства служит одним из наиболее эффективных правовых механизмов формирования ликвидационной массы и защиты интересов кредиторов. Реализация данного механизма направлена на уменьшения разрыва между размером ликвидационной массой и реальным количеством кредиторских требований.

С вступлением в силу Кодекса Украины по процедурам банкротства (Кодекс) данный механизм был значительно изменен, в связи с чем обрел новые особенности, на которые следует обратить особое внимание.

Основания и условия

Кодекс предусматривает две категории оснований для признания сделок недействительными.

К первой категории Кодекс относит основания, которые были предусмотрены в Законе Украины «О возобновлении платежеспособности или признания должника банкротом» (Закон), за исключением одного основания – сделка, согласно которой должник безвозмездно осуществил отчуждение имущества, взял на себя обязательства без соответствующих имущественных действий другой стороны, отказался от собственных имущественных требований, которое относится к второй категории. Кроме этого, к второй категории следует отнести еще два основания – сделка с заинтересованным лицом и сделка по договору дарения.

Отличие этих двух категорий заключается в том, что условия их применения отличаются. Так, к первой категории устанавливается два условия:

1.     Сделка совершена в «подозрительный период», который включает в себя три года до открытия производства в деле о банкротстве и период после открытия производства в деле о банкротстве. Следует отметить, что Закон предусматривал меньший строк «подозрительного периода» – только один год.

Ввиду этого, такие изменения должны устранить случаи, когда должники готовятся к процедуре банкротства и выводят ценные активы.

2.     Наличие причиненного ущерба должнику или кредитору. Следует отметить, что данное условие отсутствовало в Законе, поэтому теперь кредитор или арбитражный управляющей обязаны доказывать 4 элемента причинения ущерба: (і) то, что действия по заключению сделки противоречат интересам должника или кредиторов; (іі) определенный конкретный размер ущерба, который понес должник или кредитор; (іii) то, что размер убытков связан с заключением оспариваемой сделки; (іv) наличие вины сторон сделки в причиненном ущербе (за исключением сделок с госорганами или органами местного самоуправления, по которым вину доказывать не нужно).

В то же время, вторая категория оснований применяется при наличии только одного основания – «подозрительного периода», который составляет три года до открытия производства в деле о банкротстве. В данном случае, отсутствует условие о наличии причиненного ущерба.

Особенностью второй категории оснований является то, что Кодекс установил возможность признания всех сделок должника из заинтересованными лицами и сделок по дарению недействительными. С одной стороны, это позитивные изменения, направленные на защиту интересов кредиторов от недобросовестных должников, действия которых свидетельствуют о выводе активов должника. Поэтому, это дополнительно позволит формировать ликвидационную массу и обеспечит удовлетворения наибольшего количества кредиторских требований.

В то же время, отныне все внутригрупповые сделки являются рисковыми для бизнеса, поскольку в случае открытия производства в деле о банкротстве могут быть признаны недействительными. Данный риск усиливается тем, что на данный момент отсутствуют «барьеры» для открытия дела о банкротстве. В связи с этим, в текущей экономической ситуации даже кредитор с незначительными требованиями может открыть производство в деле о банкротстве и, соответственно, поставить под угрозу все внутригрупповые операции должника.

Право на обращение

Кодекс внес изменения к субъектам, которые могут обращаться с заявлением о признании сделок должника недействительными. Так, Законом было предусмотрено, что право подавать такое заявление имеет арбитражный управляющий или конкурсный кредитор. В то же время, Кодекс предоставил такое право арбитражному управляющему и кредитору, при этом не уточнив – какой именно кредитор имеет право обращаться в суд с заявлением.

Поэтому, при наличии условий и оснований для признания сделки должника недействительной конкурсный, обеспеченный или текущей кредиторы имеют право обратится в суд с заявлением о признании сделки недействительной.

Кроме этого, Кодекс усовершенствовал полномочия комитета кредиторов, которому также предоставил право обращаться в суд с заявлением о признании сделки недействительной на любой стадии дела о банкротстве и не только на основании статьи 42 Кодекса, которая определяет так называемые «фраудаторные сделки», но и также на основании общих положений законодательства.

Ввиду этого, кредиторы в данном случае имеют необходимые юридические механизмы для осуществления эффективной защиты своих интересов.

Последствия недействительности

Кодекс устанавливает, что в случае признания недействительными сделок должника на основании статьи 42 Кодекса, кредитор обязан вернуть в ликвидационную массу имущество, которое он получил от должника, а в случае невозможности возвратить имущество в натуре – возместить его стоимость денежными средствами по рыночным ценам, которые существовали на момент совершения сделки. Такие последствия значительно отличаются от последствий, предусмотренных в статье 216 Гражданского кодекса Украины, согласно которой осуществляется двухсторонняя реституция и в случае невозможности возвратить имущество в натуре – возмещаются стоимость денежными средствами по рыночным ценам, которые существовали не на момент совершения сделки, а на момент такого возмещения.

При этом, в отличие от Закона, Кодекс не предусматривает последствия признания сделки недействительной для контрагента должника. Так, в Законе был предусмотрен четкий механизм, согласно которому контрагент по недействительной сделки имел два выбора – погашения своего долга в первую очередь или исполнения своего обязательства в натуре должником после закрытия производства в деле о банкротстве.

В существующей редакции, скорее всего, суды будут исходить из того, что такой контрагент приобретет статус текущего кредитора после возврата соответствующего имущества и его требования таким образом попадут только в четвертую очередь.

Кодекс значительно усовершенствовал механизм признания сделок недействительными, что должно позволить решить существующие проблемы с «контролируемыми» банкротствами, выводом активов должника. Несмотря на это, данное положение требует дополнительных изменений в части последствий признания сделок недействительными, а также относительно введения института субсидиарной ответственности ответственных лиц за заключение таких сделок на вред должнику или кредиторам. С одной стороны, такие изменения предоставят кредиторам дополнительные рычаги защиты своих интересов, а, с другой стороны, позволят сбалансировать интересы всех участников дела о банкротстве.

В любом случае судам уже сейчас следует урегулировать эти вопросы путем формирования необходимой судебной практики.

Судья Верховного Суда Д.Тумабеков: «Как признаются сделки недействительными и применение последствий их недействительности», «Zakon.kz», 07.09.2017 г.

Отношения, связанные с недействительностью сделок, нельзя смешивать с обязательственными правоотношениями.

Анализ статистических данных по категориям судебных дел, рассмотренных всеми судами страны, показывает, что с установлением в стране рыночных отношений в значительной степени увеличилось число дел по спорам вытекающих из договорных отношений.

Одной из самых распространенных категорий дел явились дела по искам о признании сделок недействительными и применения последствий недействительности сделки. На практике возникло множество вопросов в части установления суммы государственной пошлины, а также вопросы возврата или истребования имущества, полученного лицом по незаконной сделке.

Однозначного ответа на эти и другие вопросы действующее законодательство не дает, что порождает разночтения в толковании закона при его применении в ходе рассмотрения конкретного гражданского дела.

Учитывая изложенное, государством была принята Концепция правовой политики на период с 2010 до 2020 года, утвержденная Указом президента №858 от 24 августа 2009 года.

В пункте 2.4 Концепции отмечается необходимость совершенствования института признания сделок недействительными, концептуально определиться в отношении применимости двухсторонней реституции при недействительности сделки, если приобретатель вещи по сделке является добросовестным, и у которого в предусмотренных законом случаях эта вещь не может быть истребована. Указывается на необходимость уточнения понятия сделок, их состава и последствий неисполнения сделок, методами гражданского права обеспечить баланс интересов собственника имущества, утратившего права на недвижимость в результате неправомерных действий третьих лиц, и добросовестного приобретателя.

Во исполнение Концепции Верховным Судом была проведена значительная работа по анализу и обобщению сложившейся судебной практики по делам данной категории. Были организованы и проведены круглые столы на соответствующую тему. Судьи судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда принимали активное участие в международных конференциях и семинарах с участием экспертов по вопросам права из Германии.

В результате была разработано и принято на пленарном заседании Верховного Суда Нормативное постановление №6 от 7 июля 2016 года «О некоторых вопросах недействительности сделок и применения судами последствий их недействительности». Данное нормативное постановление стало основой и фундаментом для принятия Закона РК от 27 февраля 2017 года №49-VI, «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам совершенствования гражданского законодательства». В указанных нормативных актах разъясняется понятие разделения недействительности сделок на ничтожные и оспоримые сделки, что явилось новшеством в материальном праве, регулирующее гражданско-правовые отношения.

Кроме того, был разработан и принят парламентом новый гражданско-процессуальный кодекс РК, где в частности был урегулирован вопрос порядка определения цены иска, что внесло определенность на законодательном уровне по вопросам определения и установления судом суммы госпошлины в каждом конкретном случае.

В соответствии с подпунктом 13) части первой статьи 104 ГПК, цена иска определяется рыночной стоимостью имущества на день предъявления иска в суд. Цена иска определяется и указывается в исковом заявлении в соответствии с подпунктом 1) части первой статьи 104 ГПК, если иск связан с возмещением стоимости подлежащего возврату имущества, стоимости пользования имуществом, выполненных работ или оказанных услуг в денежном выражении в случае невозможности возврата имущества в натуре по недействительной сделке.

В названных случаях государственная пошлина с подаваемых в суд исковых заявлений о признании недействительными сделок взимается как с исковых заявлений имущественного характера (подпункт 1) пункта 1 статьи 535 Кодекса «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс). По иску о недействительности сделки, не связанному с возвратом имущества или с возмещением его стоимости, государственная пошлина взимается как с исковых заявлений неимущественного характера (подпункт 7) пункта 1 статьи 535 Налогового кодекса).

Если на стадии принятия иска о признании сделки недействительной суд установит, что в исковом заявлении не указано предметом иска – требование о применении последствий признания сделки недействительной, то данное обстоятельство не может являться основанием для отказа в принятии искового заявления или его возвращения. Нормы подпункта 3) части первой статьи 152 ГПК в этом случае неприменимы, поскольку отсутствие в исковом заявлении данного требования не относится к неустранимому недостатку, влекущему возвращение искового заявления на основании статьи 152 ГПК.

Требование о применении последствий недействительности сделки уточняется судом на стадии подготовки дела к судебному разбирательству (пункт 3 нормативного постановления Верховного Суда от 7 июля 2016 года № 6 «О некоторых вопросах недействительности сделок и применении судами последствий их недействительности»). Судья должен установить, какие факты, влекущие за собой возникновение, изменение или прекращение материального правоотношения, являющегося предметом иска, указывает истец. То есть определить основания иска (пункт 16 нормативного постановления Верховного Суда от 11 июля 2003 года № 5 «О судебном решении»).

В соответствии с нормами ГК сделка может быть недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания в силу прямого указания на ее недействительность в законе (ничтожная сделка). Такое деление сделок на ничтожные и оспоримые важно в правоприменительной практике.

Если суд при рассмотрении спора, в котором стороны ссылаются на те или иные сделки как на доказательства по делу, установит, что сделка совершена с нарушением требований, предъявляемых к форме, содержанию, участникам сделки, а также к свободе их волеизъявления, то суд определяет, должна ли эта сделка согласно требованиям закона признаваться судом недействительной по иску заинтересованного лица (оспоримая сделка). Либо она недействительна в силу прямого указания закона, то есть независимо от такого признания (ничтожная сделка). Если будет установлено, что сделка является оспоримой, то суд должен разъяснить сторонам их право на обращение в суд с самостоятельным требованием о признании данной сделки недействительной.

Однако, если будет установлено, что сделка недействительна в силу прямого указания закона (к примеру, недействительна сделка, совершенная лицом, не достигшим четырнадцати лет (малолетним), кроме сделок, предусмотренных статьей 23 ГК (пункт 3 статьи 159 ГК), то суд оценивает сделку как недействительную полностью или в части ее отдельных условий, констатирует недействительность сделки и применяет последствия ее недействительности. При таких обстоятельствах обращение в суд с иском о признании такой сделки недействительной не требуется.

Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки может быть предъявлено любым заинтересованным лицом независимо от того, заявлено ли требование о признании ничтожной сделки недействительной. Установленная законом ничтожность сделки не препятствует заинтересованному лицу требовать судебного признания недействительности такой сделки.

В случае если суд установит, что сделка, на которую стороны ссылаются как на доказательство по делу, является оспоримой, то суд должен разъяснить сторонам их право на обращение в суд с самостоятельным иском о признании данной сделки недействительной. Это вытекает из норм статьи 9 ГК, из смысла и содержания которой следует, что обращение в суд с иском о признании сделки недействительной является одним из способов защиты гражданских прав, закрепленных в статье 9 ГК.

Отношения, связанные с недействительностью сделок, нельзя смешивать с обязательственными правоотношениями. В частности договор купли-продажи не может быть признан недействительным по тому основанию, что не произведена оплата имущества (товара) либо не передано имущество (товар), являющийся предметом договора. В подобной ситуации налицо нарушение договорных обязательств, что позволяет стороне договора требовать взыскания неуплаченной суммы с соответствующими штрафными санкциями, либо передачи товара, либо изменения или расторжения договора в случаях и порядке, предусмотренном статьями 401 — 404 ГК.

По спорам, связанным с недействительностью сделки, особенно на недвижимое имущество, может применяться целый комплекс правовых норм, регулирующих различные отношения собственности. При этом нередко должны учитываться и утратившие силу нормативные правовые акты, действовавшие на момент возникновения спорного правоотношения.

В связи с этим важно отметить, что в ГК с момента его принятия неоднократно вносились изменения и дополнения относительно недействительности сделок. Огромный пласт поправок, как уже было сказано выше, по недействительности сделок внесен в ГК и другие специальные законы Законом Республики Казахстан от 27 февраля 2017 года № 49-VI «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования гражданского, банковского законодательства и улучшения условий для предпринимательской деятельности».

Поэтому при рассмотрении споров по данной категории дел следует учитывать, что нормативный правовой акт, предусматривающий поправки в прежний порядок регулирования отношений по недействительной сделке и применение последствий ее недействительности, применяется к правоотношениям, возникшим после введения его в действие. Исключение составляют случаи, когда обратная сила нормативного правового акта или его части предусмотрена им самим или актом о введении его в действие (пункт 5 нормативного постановления Верховного Суда «О некоторых вопросах недействительности сделок и применении судами последствий их недействительности»).

Следует исходить из того, что согласно статье 157 ГК основания недействительности сделки, а также лица, имеющие право требовать признания ее недействительной, устанавливаются не только ГК (статьи 158, 159, 160, 337, 411 и другие), но и иными законодательными актами.

К примеру, согласно подпункту г) пункта 1 статьи 65 Закона «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» с началом действия консервации банка и на ее срок все сделки, совершенные от имени и за счет банка без ведома и письменного согласия временной администрации (временного управляющего банком), признаются недействительными. В силу норм пункта 2 статьи 66 Закона «Об акционерных обществах» несоблюдение установленных названным Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан требований к порядку совершения обществом сделки с участием его аффилиированных лиц является основанием для признания судом сделки недействительной по иску любого заинтересованного лица. Несоблюдение требований, предусмотренных указанным законом при совершении крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, а также совершение иных сделок с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, могут повлечь за собой признание данных сделок недействительными в судебном порядке по иску заинтересованных лиц в порядке и по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Казахстан (пункт 1 статьи 74 Закона «Об акционерных обществах»). В соответствии с пунктом 2 статьи 73 Закона «О железнодорожном транспорте» соглашения сторон, имеющие целью ограничить или устранить ответственность, установленную названным Законом, недействительны. Основания для признания недействительным контракта на недропользование предусмотрены в статье 74 Закона «О недрах и недропользовании». Согласно пункту 4 статьи 37 Закона «О зерне» сделки по реализации зернохранилища (элеватора, хлебоприемного пункта) хлебоприемным предприятием, совершенные с нарушением пунктов 1 — 3 названной статьи, могут быть признаны недействительными судом по иску держателей зерновых расписок и иных заинтересованных лиц. Нормы о недействительности сделок содержатся в Кодексе «О браке (супружестве) и семье» (статья 43), Законах «О внутреннем водном транспорте» (пункт 2 статьи 82), «О реабилитации и банкротстве» (статья 7) и других законодательных актах. Приведенные нормы законов применяются как при рассмотрении дел о признании сделок недействительными, так и при рассмотрении других категорий дел, где судами дается оценка тем или иным сделкам (на которые ссылаются стороны в обоснование своих требований и возражений) на предмет их недействительности.

Пункт 3 статьи 157 ГК до 2011 года устанавливал, что при признании сделки недействительной каждая из сторон обязана возвратить другой стороне все полученное по сделке, а при невозможности возврата в натуре — возместить стоимость в деньгах. То есть последствия в виде реституции. Такой подход законодателя создавал в правоприменительной практике множество вопросов и проблем, что вызвало необходимость во внесении изменений и дополнений в пункт 3 статьи 157 ГК. Законом от 25 марта 2011 года № 421-IV «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования гражданского законодательства» внесены изменения дополнения в статью 157 ГК, в частности, в пункт 3 относительно последствий недействительных сделок. То есть помимо последствий в виде реституции, законодателем делается ссылка на «иные последствия».

В связи с принятием Закона Республики Казахстан от 27 февраля 2017 года № 49-VI «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования гражданского, банковского законодательства и улучшения условий для предпринимательской деятельности» общие положения о последствиях недействительности сделки предусмотрены не в статье 157, а в статье 157-1 ГК. Соответственно, ранее предусмотренная норма в пункте 3 статьи 157 в редакции названного Закона нашла свое закрепление уже в пункте 3 статьи 157-1 ГК.

Согласно пункту 3 статьи 157-1 ГК при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а при невозможности возврата в натуре (в том числе, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) – возместить стоимость подлежащего возврату имущества, стоимость пользования имуществом, выполненных работ или оказанных услуг в деньгах, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены ГК или иными законодательными актами Республики Казахстан.

В соответствии с пунктом 2 статьи 157-1 ГК недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения, если иное не предусмотрено ГК, законодательными актами или не вытекает из существа или содержания сделки.

При наличии правовых оснований сделка признается недействительной, и недействительность такой сделки наступает с момента ее совершения, т.к. такая сделка не порождает юридических последствий, достижения которых добивались совершившие ее стороны, а влечет последствия ее недействительности. Соответственно недействительность сделки – это причина, а реституция, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены ГК – ее следствие.

В нормативном постановлении Верховного Суда «О некоторых вопросах недействительности сделок и применении судами последствий их недействительности» даны разъяснения по всем вопросам правоприменения. Разъяснено, что иные последствия недействительности сделки предусмотрены в пунктах 4 и 5 статьи 157 (конфискация), статье 260 (виндикация) и других нормах ГК.

Истребование имущества собственником из чужого незаконного владения (виндикация) согласно статье 260 ГК в одних случаях может применяться как защита права собственности без признания сделки недействительной вследствие ее отсутствия, а в других случаях – как последствия недействительной сделки с учетом имеющихся обстоятельств. В целях правильного применения последствий недействительности сделки судам необходимо установить стороны по сделке, является ли одна из сторон собственником имущества, какие конкретно наступили последствия по недействительной сделке и, исходя из этого, определить, какой нормой ГК регулируется применение таких последствий.

Если сделка совершена лицом, которое не имело права ее совершать, то последствия недействительности сделки, по общему правилу, наступают в виде истребования имущества собственником из чужого незаконного владения на основании статьи 260 ГК (виндикация). В случаях, когда истребование имущества осуществляется собственником у других лиц, применение последствий в виде виндикации зависит от наличия или отсутствия следующих обстоятельств: является ли сделка по отчуждению имущества возмездной или безвозмездной; от добросовестности или недобросовестности приобретателя; способа выбытия имущества из владения собственника: помимо воли последнего или по его воле.

В соответствии с пунктом 2 статьи 261 ГК, если имущество приобретено безвозмездно от лица, которое не имело права его отчуждать, собственник вправе истребовать имущество во всех случаях. Недобросовестным приобретателем является тот, кто мог знать или предполагать из сложившейся обстановки, места совершения сделки, цены и других подобных факторов о том, что продавец не имел права распоряжаться данным имуществом. При таких обстоятельствах собственник имеет право на виндикацию своего имущества во всех случаях.

Добросовестный приобретатель – это лицо, которое до передачи ему имущества по возмездной сделке не знало или не должно было знать о том, что лицо, у которого приобретено это имущество, не имело права его отчуждать (пункт 1 статьи 261 ГК).

Приобретатель не может быть признан добросовестным, если к моменту совершения возмездной сделки в отношении спорного имущества имелись юридические притязания третьих лиц, о которых ему было известно, и если такие притязания впоследствии признаны в установленном порядке правомерными.

При рассмотрении судами последствий недействительности сделки предъявление ответчиком встречных требований о признании лица добросовестным приобретателем не требуется, так как разрешение этого вопроса входит в обязанность суда при оценке доказательств по делу. Признание судом приобретателя добросовестным не является основанием для отказа в удовлетворении предъявленного собственником иска об истребовании имущества у добросовестного приобретателя.

Истребование собственником имущества у добросовестного приобретателя возможно только при наличии оснований, предусмотренных статьей 261 ГК (безвозмездность приобретения имущества добросовестным приобретателем, утеря имущества собственником или лицом, которому имущество было передано собственником во владение, либо похищение у того или другого лица, либо выбытие из их владения иным путем помимо их воли).

Признание судом первой сделки недействительной в силу статьи 157-1 ГК не влечет каких-либо юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и она недействительна с момента ее совершения, если иное не предусмотрено ГК, законодательными актами или не вытекает из существа или содержания сделки.

Вследствие признания сделки недействительной у истца возникает право на истребование имущества из чужого незаконного владения у добросовестного приобретателя в порядке статей 260 и 261 ГК либо на применение иных последствий по недействительным сделкам. Реституция и виндикация, применяемые в качестве последствий недействительности сделок, имеют схожие цели, возврат утраченного имущества. При реституции требование о возврате полученного имущества по недействительной сделке по общему правилу влечет возврат встречного предоставления за полученное имущество. При виндикации ввиду отсутствия обязательственных отношений между истцом и ответчиком, последний не может заявлять какие-либо требования к истцу (виндиканту). Применение виндикации как последствия недействительности сделки не лишает ответчика права на подачу самостоятельного иска к лицу, реализовавшего ему спорное имущество, о возврате полученных по недействительной сделке денежных средств или иного имущества, а также требовать возмещения причиненного ущерба.

Нормами ГК предусматриваются случаи ограничения по истребованию имущества у добросовестного приобретателя. В силу статьи 262 ГК деньги, а также ценные бумаги на предъявителя не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя. В соответствии с пунктом 3 статьи 261 ГК истребование имущества по основаниям, указанным в пункте 1 данной статьи, не допускается, если имущество было продано в порядке, установленном для исполнения судебных решений. Такое правовое регулирование отвечает целям обеспечения стабильности исполнения судебных актов и защиты добросовестного приобретателя. По смыслу и содержанию данной нормы истребование имущества, проданного в порядке исполнения судебного решения, возможно только в случае признания незаконными действий судебного исполнителя, в том числе результатов проведенных торгов.

Особые последствия недействительности сделки наступают при заключении мнимых или притворных сделок. Мнимая, или как ее еще называют фиктивная сделка, совершается лишь для вида. В ней отсутствуют намерения участников создать для себя права и обязанности, намерения вызвать юридические последствия. Отсутствие воли сторон по сделке на наступление определенных юридических последствий, которое может подтверждаться наличием или отсутствием определенных действий (бездействия) сторон и другими доказательствами по делу (к примеру, отсутствие передачи имущества и тому подобное) влечет недействительность мнимых сделок. При рассмотрении дел по притворным сделкам судам необходимо исходить из смысла пункта 2 статьи 160 ГК. По правилам названной нормы закона рассматриваемая категория сделок состоит из двух видов: прикрывающая (притворная) и прикрываемая.

Пример. Договор купли-продажи автомашины прикрывается выдачей доверенности на право управления и распоряжения ею. Договор займа и следующий за ним договор залога прикрываются оформлением договоров дарения или купли-продажи. Завещание жилого дома прикрыто договором дарения этого дома. Притворная сделка, совершенная с целью прикрыть другую сделку, недействительна. Поэтому необходимо применять правила, относящиеся к той сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом характера сделки. Необходимо правильно оценивать действия и доводы сторон, представленные ими доказательства по притворной сделке (прикрывающую и прикрываемую).

Пример. По спору о притворности договора дарения жилого дома, когда собственник этого дома фактически не дарил, а завещал дом, при оценке действий и доводов сторон не всегда учитывается то, что договор дарения согласно пункту 1 статьи 506 ГК обязательно сопровождается передачей дара в собственность одаряемому.

Поэтому при установлении фактических обстоятельств дела необходимо проверить, передан жилой дом одаряемому во исполнение договора дарения, либо даритель не имел намерения при жизни передавать его в собственность другому лицу и поэтому в нём на протяжении долгого времени продолжал проживать. Фактически собственник завещал этот дом, оформив это притворной сделкой — договором дарения.

Договора дарения фактически заключаются и удостоверяются нотариусами без учета норм статьи 506 ГК, из смысла и содержания которой следует, что по договору дарения одна сторона (даритель) безвозмездно передает или обязуется передать другой стороне (одаряемому) вещь в собственность, либо имущественное право (требование) к себе или к третьему лицу, либо освобождает или обязуется освободить ее от имущественной обязанности перед собой или перед третьим лицом.

При заключении договора дарения в тексте договора не указывается, что даритель безвозмездно передает или обязуется передать одаряемому вещь в собственность. В договоре дарения нотариусами используются такие слова, как «подарил», «дарит», из которых невозможно определить, передает одна сторона другой безвозмездно вещь или обязуется ее передать другой стороне в собственность, что является нарушением требований статьи 506 ГК. В итоге получается, что стороны фактически не достигают соглашения по существенным условиям договора дарения, как это требуют нормы статьи 393 ГК. Соответственно такой договор нельзя считать заключенным. По нему у сторон не возникает никаких прав и обязанностей.

Данные обстоятельства должны исследоваться и оцениваться при рассмотрении дел о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности.

Определенные вопросы в правоприменительной практике возникают относительно необходимости отмены государственной регистрации прав на недвижимое имущество, совершенной по недействительной сделке.

При разрешении этого вопроса судам следует исходить из того, что в силу норм статьи 33 Закона Республики Казахстан «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество» аннулирование записей в регистрационном листе правового кадастра осуществляется регистрирующим органом на основании решения суда, вступившего в законную силу. При этом наличие обременений не должно препятствовать исполнению судебного акта о признании сделки или иного правоустанавливающего документа недействительными.

При наличии обременений в случае аннулирования записи о регистрации возникновения права на недвижимое имущество регистрирующий орган должен в течение семи рабочих дней со дня поступления судебного акта уведомить залогодержателя или соответствующий уполномоченный орган, по решению которого наложено ограничение, о произведенном аннулировании записи в регистрационном листе правового кадастра.

В связи с этим не подлежат удовлетворению требования истца о признании недействительной, незаконной государственной регистрации прав на недвижимое имущество, об аннулировании записей в регистрационном листе правового кадастра.

В случае отказа уполномоченного органа в аннулировании записей в регистрационном листе правового кадастра на основании актов суда, вступивших в законную силу, лицо, чьи права нарушены данным отказом, вправе обжаловать указанные действия (бездействие) в порядке, установленном главой 29 ГПК (пункт 22 нормативного постановления Верховного Суда «О некоторых вопросах недействительности сделок и применении судами последствий их недействительности»).

Признание сделок недействительными

Сделка является самой распространенной формой  изъявления воли человека. Сделки совершаются нами практически каждый день или даже несколько сделок в день. К сделке применяются определенные требования, несоблюдение которых может привести к ее недействительности.  Так, например, некоторые сделки (договор ренты), которые требуют нотариального удостоверения,  должны быть нотариально удостоверены, сделки, требующие государственной регистрации (договор дарения, сделки с землей), должны быть зарегистрированы в установленном законом порядке,  иначе эта сделка будет ничтожной и т. д.

Актуальность споров, связанных с отменой правовых последствий сделок, совершенных в том числе с недвижимым имуществом, не угасает.

Почему дела о признании сделки недействительной занимают в арбитражных судах и в судах общей юрисдикции превалирующее место? Это происходит в силу некоторой юридической неграмотности, неподготовленности лиц, совершающих сделку.

Не стоит пренебрегать советом или консультацией юристов до заключения сделки, а целесообразно заручиться поддержкой юриста при заключении сделки. Юристы нашего бюро будут рады оказать Вам помощь и поддержку до и при заключении сделки, для того, чтобы не возникло негативных последствий.

Самые распространенные споры по признанию сделок недействительными:

Записаться на предварительную консультацию к юристам можно по тел. +7 (495) 585-68-84

Недействительные  сделки бывают ничтожными или оспоримыми. Оспоримая сделка является таковой в силу решения суда. Ничтожная же сделка является недействительной сама по себе, независимо признана ли она таковой по решению суда.

Недействительной сделка может быть признана по следующим основаниям:

  • — в виду несоответствия закону или иным правовым актам,
  • — в виду совершения с целью, противной основам правопорядка и нравственности,
  • — в виду мнимости и притворности сделки,
  • — в виду совершения сделки недееспособным гражданином,
  • — в виду совершения сделки ограниченным судом в дееспособности,
  • — в виду совершения сделки несовершеннолетним гражданином,
  • — в виду совершения сделки, совершенной под влиянием заблуждения,
  • — в виду совершения сделки лицом, не способным понимать значение своих действий и руководить ими,
  • — в виду совершения сделки, совершенной под влиянием обмана, насилия, угрозы и пр. ,

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ НЕСООТВЕТСТВИЯ ЗАКОНУ ИЛИ ИНЫМ ПРАВОВЫМ АКТАМ

Если сделка совершена в разрез с законом или иными правовыми актами, то такая  сделка ничтожна. Примером может служить несоблюдение нотариальной формы договора или отсутствие в договоре предмета договора, отсутствие стоимости работ, в тех договорах, где это требование является обязательным и т.д.  Сделка, считающаяся ничтожной не несет никаких правовых последствий, кроме того лишь, что все возвращается в первостепенное состояние. Стороны становятся вновь обладателями объекта сделки.

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ СОВЕРШЕНИЯ ЕЕ С ЦЕЛЬЮ, ПРОТИВНОЙ ОСНОВАМ ПРАВОПОРЯДКА И НРАВСТВЕННОСТИ

Мнимая сделка – сделка, совершенная для вида, т.е. без намерения создать какие-либо правовые последствия. Такая сделка по своему определению является ничтожной. Притворная сделка – сделка, совершенная с целью прикрыть другую сделку. Такая сделка ничтожна.

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛКИ НЕДЕЕСПОСОБНЫМ ГРАЖДАНИНОМ

Гражданин может быть признан недееспособным только по решению суда, вследствие психического заболевания в результате которого гражданин не способен понимать значение своих действий и руководить ими. Судом же назначается опека над недееспособным гражданином. Опекуны в силу закона являются представителями и совершают от имени недееспособного и в его интересах все сделки. Если недееспособность гражданина не установлена в суде, хотя на лицо явные признаки психического заболевания и этим гражданином была совершена сделка, то в последствии, члены семьи могут подать иск о признании гражданина недееспособным в суд, и если этот гражданин судом будет признан таковым, то в последствии сделка, совершенная этим гражданином, хоть и не признанным недееспособным в момент совершения сделки,  может быть признана судом недействительной.

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛКИ ОГРАНИЧЕННЫМ СУДОМ В ДЕЕСПОСОБНОСТИ

Гражданину, признанному судом ограниченно дееспособным вследствие злоупотребления спиртными напитками или наркотическими средствами назначается попечитель. Все, сделки совершенные ограниченно дееспособным без согласования с попечителем может быть признана недействительной по иску попечителя.

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛКИ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИМ ГРАЖДАНИНОМ

От лица несовершеннолетних граждан, не достигших 14 лет, сделки могут совершать их законные представители – родители, попечители, опекуны.

Граждане в возрасте от 14 до 18 лет могут совершать сделки (за исключением мелких бытовых) с письменного согласия своих законных представителей – родителей, усыновителей, попечителей.

В случае нарушения этих требований сделки заключенные несовершеннолетними будут признаны недействительными.

В некоторых случаях, согласно закона, несовершеннолетний может быть признан полностью дееспособным по ряду оснований (вступление в брак, эмансипация, занятие предпринимательской деятельностью, работа по трудовому договору)

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ, СОВЕРШЕННОЙ ПОД ВЛИЯНИЕМ ЗАБЛУЖДЕНИЯ

Такое основание, как заблуждение  при совершении сделки достаточно распространенное явление при признании недействительными таких сделок, как договор мены, договор дарения и пр.

Под заблуждением могут подразумеваться скрытые дефекты, конструктивные недостатки и некоторые другие обстоятельства, открывшиеся уже после совершения сделки, но скрытые другой стороной до совершения сделки.

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛКИ ЛИЦОМ НЕСПОСОБНЫМ ПОНИМАТЬ ЗНАЧЕНИЕ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ И РУКОВОДИТЬ ИМИ

Сделка, совершенная гражданином, не признанным судом недееспособным,  но находящимся в момент совершения сделки в состоянии, когда он был не способен понимать значение своих действий и руководить ими может быть признана  судом недействительной по иску такого гражданина, либо лиц, чьи права или охраняемые и интересы нарушены в результате совершения этой сделки по целому ряду оснований. Однако следует иметь в виду, что состояние алкогольного опьянения не может служить основанием для признания сделки недействительной.

НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ СДЕЛКИ В ВИДУ СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛКИ, СОВЕРШЕННОЙ ПОД ВЛИЯНИЕМ ОБМАНА, НАСИЛИЯ, УГРОЗЫ И ПР.

При совершении сделки посредством мошенничества, насилия, угрозы  для ее участников наступают следующие гражданско-правовые последствия (ст.179 ГК):

Если сделка (договор купли-продажи жилья, дарения, обмена, мены и т.д.) будет признана судом недействительной, потерпевшему возвращается другой стороной все полученное ею по сделке. При невозможности возвратить полученное жилое помещение в натуре (например, оно оказалось перепродано и в нем прописаны и проживают новые жильцы, у которых нет другого жилья) стоимость этого помещения возмещается потерпевшему в деньгах.

Во многих случаях мошенничество является действием преступного характера и наряду с гражданско-правовыми санкциями влечет за собой применение мер уголовной ответственности.

Сделка может быть признана недействительной не целиком, а лишь в некоторой ее части. В таком случае недействительность части сделки не влечет недействительности прочих ее частей, если можно предположить, что сделка была бы совершена и без включения недействительной ее части.

ПОСЛЕДСТВИЯ НЕДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТИ СДЕЛКИ

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить в натуре, возместить его стоимость в деньгах. В случае признания договора незаключенным стороны освобождаются от каких-либо обязательств по этому договору.

Оспорить сделку, признать сделку недействительной, а также устранить последствия недействительности сделки достаточно сложная процедура и требует достаточно высоких юридических знаний. Самостоятельно представлять интересы в суде о признании сделки недействительной не просто сложно, но и в некотором роде опасно.

В производстве у юристов нашей компании бывают крайне сложные и запутанные дела по признанию сделок недействительными, некоторые из них длятся на протяжении одного и более лет.

Рекомендуем, прежде чем совершать какую-либо сделку, проконсультируйтесь с опытными, квалифицированными юристами Юридического бюро «Право Закона»

Записаться на консультацию наших специалистов можно по тел. +7 (495) 585-68-84.

Читайте также:

Что приведет к аннулированию гарантии?

При определенных обстоятельствах, особенно когда потребитель использовал товар не по назначению, продавец может не соблюдать условия гарантии, объявив ее недействительной. Но иногда продавцы могут попытаться аннулировать гарантию по причинам, которые строго запрещены Законом о гарантиях Магнусона-Мосса, федеральным законом, регулирующим большинство потребительских покупок в США, или законами различных штатов.

В то время как федеральный закон устанавливает основу для U.S. потребители, законы штата добавляют еще один уровень и часто больше защиты для потребителей. Даже если ваша письменная гарантия аннулирована, вы можете быть защищены подразумеваемой гарантией.

Эта статья посвящена тому, как продавец может или не может аннулировать гарантию. Дополнительные статьи о ваших гарантийных правах как потребителя см. в разделе «Гарантия на продукт и возврат».

Приемлемые причины аннулирования гарантии

Лучший способ защитить свои интересы и избежать аннулирования гарантии — это полностью понять условия вашей гарантии и прочитать мелкий шрифт, если это ограниченная гарантия . Полная гарантия встречается гораздо реже, чем ограниченная, и по закону требуется покрывать весь ремонт или замену, связанные с дефектами в течение гарантийного периода.

Таким образом, причины аннулирования ограниченной гарантии обычно зависят от производителя или отдельного продукта. Понимание условий и ограничений гарантии обычно информирует вас о том, когда гарантия может и не может быть признана недействительной. Также желательно сохранить квитанцию, которая может быть единственной записью о продаже.

При совершении крупной покупки задайте себе следующие вопросы:

  • Как долго действует гарантия на вашу покупку?
  • Включает ли гарантия ремонт, замену или возврат средств в случае неисправности продукта?
  • К кому следует обращаться и каков порядок получения гарантийного обслуживания?
  • На какие детали и проблемы распространяется гарантия? Какие конкретно исключены?
  • Покрывает ли гарантия также «косвенные убытки», такие как стоимость испорченных продуктов в случае отказа морозильной камеры?
  • Существуют ли какие-либо модификации, изменения или несанкционированное использование продукта, которые могут привести к аннулированию гарантии? Согласно федеральному закону, продавец должен доказать, что дефект был вызван изменением, чтобы аннулировать письменную гарантию.
  • Если речь идет о так называемой «пожизненной» гарантии, означает ли это жизнь продукта или жизнь владельца?
  • Является ли продавец уважаемой компанией?

Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных причин аннулирования гарантии продавцами:

  • Гарантийный срок истек
  • Дефект или деталь не покрываются
  • Выход продукта из строя из-за неправильного использования или отсутствия надлежащего обслуживания
  • Вы внесли существенные изменения в продукт, влияющие на его характеристики

Когда продавцы

не могут аннулировать гарантию

Федеральная торговая комиссия (FTC), обеспечивающая соблюдение федеральных законов о защите прав регистрационная карточка для того, чтобы воспользоваться полной гарантией .Хотя на полные гарантии может быть наложено очень мало ограничений, точные ограничения ограниченных гарантий должны быть четко указаны для потребителя.

Ниже приведены примеры дополнительных гарантийных ограничений или условий, которые FTC считает необоснованными, несоблюдение которых не может служить основанием для аннулирования гарантии: «возить обратно»)

  • Требование от клиентов вернуть автомобиль (или лодку), который не работает или использование которого может вызвать риск дальнейшего повреждения или травмы человека
  • Требование от клиентов оплатить доставку или страхование доставки
  • Изготовление
  • Требование о возврате товаров в оригинальной упаковке
  • Требование к покупателю подробного объяснения характера или происхождения дефекта (вместо простого описания причин неисправности)
  • Торговцы в некоторых штатах не может аннулировать подразумеваемую гарантию, используя фразы «продается как есть» или «со всей виной». s», как это разрешено в других штатах.См. «Что такое подразумеваемая гарантия?» Чтобы получить больше информации. «Факты для потребителей: гарантии» FTC также содержат полезную информацию.

    Реальные примеры ограничений гарантии

    Условия ограниченной гарантии различаются от одной компании к другой, а иногда даже в пределах линейки продуктов одной компании. Следующие примеры иллюстрируют это разнообразие:

    • Apple: Действие «взлома» iPhone, когда пользователи преодолевают встроенные ограничения для запуска неутвержденного программного обеспечения, аннулирует гарантию.Однако джейлбрейк является законным.
    • Kohler:  Пожизненная ограниченная гарантия компании распространяется на ее смесители до тех пор, пока первоначальный покупатель владеет своим домом. В политике говорится, что «неправильный уход и чистка аннулируют гарантию».
    • Chevrolet:  Гарантия «от бампера до бампера» распространяется на первые три года или 36 000 миль пробега. Среди прочего, политика не распространяется на шланги охлаждающей жидкости, радиатор двигателя или сцепление.
    • Окна и двери Integrity:  Ограниченная гарантия распространяется на трещины под напряжением, вызванные дефектами продукта, в течение 10 лет.Нестеклянные компоненты не покрываются для окон, «установленных в пределах одной мили от морского побережья».
    • Ножи Buck:  «Постоянная» гарантия производителя ножей — это по сути полная пожизненная гарантия с несколькими условиями. Ножи, поврежденные в результате неправильного использования, неправильного обслуживания, самостоятельного ремонта или вмешательства, не покрываются.

     

    11892. Заведомо ошибочные сделки с биржевыми ценными бумагами

    (а) Порядок проверки сделок

    (1) Исполнительный вице-президент Департамента регулирования рынка FINRA или Департамента обеспечения прозрачности или любое должностное лицо, назначенное таким исполнительным вице-президентом (должностное лицо FINRA), может по своей собственной инициативе проверять любую внебиржевую транзакцию, связанную с котируемая на бирже ценная бумага, возникающая в результате или сообщаемая через систему торговой отчетности, принадлежащую или управляемую FINRA или Регламентом FINRA и санкционированную Комиссией, при условии, что транзакция соответствует пороговым значениям, установленным в пункте (b), за исключением случаев, предусмотренных в пунктах (в) и (г) ниже. Сотрудник FINRA, действующий в соответствии с настоящим подпунктом, может объявить любую такую ​​сделку недействительной, если он определит, что (A) сделка явно ошибочна или (B) такие действия необходимы для поддержания справедливого и упорядоченного рынка или защиты интересов инвесторов и общественных интересов в соответствии с пороговыми значениями, установленными в пункте (b), за исключением случаев, предусмотренных в пунктах (c) и (d) ниже. При отсутствии чрезвычайных обстоятельств должностное лицо должно принять меры в соответствии с настоящим пунктом, как правило, в течение 30 минут после того, как стало известно о сделке.При наличии чрезвычайных обстоятельств любое такое действие должностного лица должно быть предпринято не позднее начала торгов на следующий день после рассматриваемой даты исполнения(ий).

    (2) Если сотрудник FINRA, действующий в соответствии с настоящим Правилом, объявляет какую-либо сделку недействительной, каждая сторона, участвующая в сделке, должна быть уведомлена FINRA в кратчайшие возможные сроки, и сторона, пострадавшая от действия, может обжаловать такое действие в соответствии с Правилом. 11894, если должностное лицо, принимающее решение, также не определяет, что количество затронутых транзакций таково, что немедленное завершение необходимо для поддержания справедливого и упорядоченного рынка и защиты инвесторов и общественных интересов, а также при условии, что решения, принятые FINRA совместно с с одной или несколькими другими саморегулируемыми организациями обжалованию не подлежат.

    (б) Пороги

    Определения явно ошибочного исполнения в соответствии с параграфом (а)(1) будут сделаны следующим образом:

    (1) Числовые рекомендации

    В соответствии с положениями параграфа (b)(3) ниже, сделка считается явно ошибочной, если цена сделки отличается от Базовой цены на сумму, равную Численному руководству, указанному ниже, или превышающую его. Базовая цена будет равна консолидированной последней продаже непосредственно перед рассматриваемым исполнением(ями), за исключением: (A) событий с несколькими акциями с участием двадцати или более ценных бумаг, как описано в пункте (b)(2) ниже, и ( B) в других обстоятельствах, таких как, например, соответствующие новости, влияющие на ценную бумагу или ценные бумаги, периоды крайней волатильности рынка, устойчивая неликвидность или распространенные системные проблемы, когда использование другой Базовой цены необходимо для поддержания справедливой и упорядоченный рынок и защита инвесторов и общественных интересов.
    Базовая цена:
    Обстоятельство или продукт
    Обычные рыночные часы
    (с 9:30 утра по восточному времени
    до 16:00 по восточному времени
    ) Численное руководство
    (отличие
    транзакции субъекта
    от справочной цены
    ):
    Вне нормального рынка
    Часовые числовые значения
    Руководящие принципы (отличие
    транзакции субъекта
    от справочной цены
    ):
    Больше 0 долларов.00 до
    и включая 25,00 долларов США
    10% 20%
    От 25 долларов США до
    включительно 50 долларов США
    5% 10%
    Более 50 долларов США 3% 6%
    Событие с несколькими акциями —
    События, включающие пять или
    более, но менее двадцати ценных бумаг
    , исполнение которых произошло в течение
    пяти минут или менее
    10% 10%
    Событие с несколькими акциями —
    События с участием двадцати или более
    ценных бумаг, исполнение которых
    произошло в течение пяти
    минут или менее
    30% при соблюдении условий
    параграфа (b)(2)
    ниже
    30%, при условии соблюдения условий
    параграфа (b)(2) ниже
    Ценные бумаги ETF/ETN с кредитным плечом Нормальные рыночные часы
    Численные ориентиры
    умноженные на множитель кредитного плеча
    (т. е. 2x)
    Нормальные рыночные часы
    Численные ориентиры
    умножить на кредитное плечо
    множитель (т.е. 2x)

    (2) Многократные акции с участием двадцати и более ценных бумаг

    Во время событий с несколькими акциями с участием двадцати или более ценных бумаг количество затрагиваемых транзакций может быть таким, что немедленное завершение необходимо для поддержания справедливого и упорядоченного рынка и защиты инвесторов и общественных интересов. В таких обстоятельствах FINRA может использовать Базовую цену, отличную от консолидированной последней продажи.Чтобы обеспечить последовательное применение на всех рынках при использовании этого параграфа, FINRA незамедлительно координирует свои действия с другими саморегулируемыми организациями для определения соответствующего периода проверки, который может быть больше, чем пятиминутный период или менее, который инициировал применение этого параграфа, поскольку а также выбрать один или несколько конкретных моментов времени до рассматриваемых транзакций и использовать цены транзакций на уровне или непосредственно перед одним или несколькими конкретными моментами времени, выбранными в качестве Базовой цены. FINRA аннулирует как явно ошибочные все транзакции, цены которых равны или превышают 30% от Базовой цены по каждой затронутой ценной бумаге в течение периода проверки, выбранного FINRA и другими саморегулируемыми организациями в соответствии с настоящим параграфом.

    (3) Дополнительные коэффициенты

    За исключением случаев проведения акций с несколькими акциями с участием пяти или более ценных бумаг, сотрудник FINRA может также учитывать дополнительные факторы, чтобы определить, является ли транзакция явно ошибочной, включая, помимо прочего, системные сбои или сбои; объем и волатильность по ценной бумаге; производные ценные бумаги, которые соответствуют более чем 100% в направлении индекса отслеживания; новости, выпущенные для безопасности; была ли недавно остановлена/возобновлена ​​торговля ценной бумагой; является ли ценная бумага IPO; подвергалась ли ценная бумага дроблению, реорганизации или другим корпоративным действиям; общие рыночные условия; Исполнение открытия и позднего сеанса; достоверность сделок и котировок консолидированных лент; учет первичных рыночных показателей; и исполнения, несовместимые с моделью торговли акциями. Каждый дополнительный фактор должен учитываться с точки зрения поддержания справедливого и упорядоченного рынка и защиты инвесторов и общественных интересов.

    (c) Многодневные события

    Ряд сделок с конкретной ценной бумагой в один или несколько торговых дней может рассматриваться как одно событие, если все такие сделки были совершены на основе одной и той же принципиально неверной или грубо неверно истолкованной информации о выпуске, что привело к серьезной ошибке оценки для всех таких сделок (« Мероприятие»).Сотрудник FINRA, действуя по собственной инициативе, должен принять меры для объявления недействительными всех транзакций, совершенных во время Мероприятия, не позднее начала торгов на следующий день после последней транзакции на Мероприятии. Если торговля ценными бумагами остановлена ​​до исправления ошибки оценки, сотрудник FINRA должен принять меры, чтобы объявить все транзакции, имевшие место во время Мероприятия, недействительными до возобновления торгов. Несмотря на вышеизложенное, никакие действия в соответствии с настоящим параграфом не могут быть предприняты в отношении любых сделок, которые достигли даты расчета или являются результатом первичного публичного размещения ценных бумаг.В тех случаях, когда транзакции, связанные с Мероприятием, происходят в одной или нескольких других саморегулируемых организациях, FINRA незамедлительно координирует свои действия с такими другими саморегулируемыми организациями, чтобы обеспечить последовательное рассмотрение транзакций, связанных с Мероприятием, если это возможно. Любые действия, предпринятые в связи с этим параграфом, будут предприняты без учета Численных рекомендаций, изложенных в этом Правиле. FINRA уведомит каждого члена, участвующего в сделке, подпадающей под действие настоящего параграфа, в кратчайшие возможные сроки о решении объявить такую ​​сделку недействительной, и сторона, пострадавшая от действия, может обжаловать такое действие в соответствии с Правилом 11894.

    (d) Операции, происходящие во время приостановки торговли

    В случае любого сбоя или сбоя в работе средств электронной связи и торговли саморегулируемой организации или ответственного обработчика единого плана в связи с передачей или получением регулирующего приказа об остановке, приостановке или паузе, сотрудник FINRA, действуя по собственной инициативе, должен объявить недействительной любую сделку с ценной бумагой, которая происходит после того, как первичный рынок листинга такой ценной бумаги объявит о прекращении, приостановке или паузе торгов в отношении такой ценной бумаги и до такого прекращения торгов, приостановка или пауза в отношении такой ценной бумаги официально закончилась в соответствии с первичным рынком листинга. Кроме того, в случае объявленной нормативной остановки, приостановки или паузы торгов, а затем преждевременной отмены по ошибке, а затем повторного введения, сотрудник FINRA также должен объявить недействительными транзакции, совершенные до официального, окончательного окончания торгов. регулятивная остановка, приостановка или пауза в соответствии с первичным рынком листинга. Любые действия, предпринятые в связи с настоящим параграфом, должны быть предприняты своевременно, как правило, в течение тридцати (30) минут после обнаружения ошибочной транзакции и ни при каких обстоятельствах не позднее начала обычных рыночных часов в торговый день, следующий за датой исполнение(я) на рассмотрении.Любые действия, предпринятые в связи с этим параграфом, будут предприняты без учета Численных рекомендаций, изложенных в этом Правиле. FINRA как можно скорее уведомит каждого члена, участвующего в сделке, подпадающей под действие настоящего параграфа, о решении объявить такую(ые) сделку(и) недействительной, и сторона, пострадавшая от действия, может обжаловать такое действие в соответствии с Правилом 11894.

    • • • Дополнительный материал: ——————

    .01 Решения национальной фондовой биржи об аннулировании и признании недействительными условий одной или нескольких транзакций с ценными бумагами, котирующимися на бирже, при наличии соответствующих или связанных транзакций, о которых сообщается через систему FINRA.

    FINRA считает, что координация с другими саморегулируемыми организациями с целью обеспечения последовательности и прозрачности в отношении явно ошибочного процесса важна для рынка и инвесторов. Следовательно, для внебиржевых сделок с биржевыми ценными бумагами, о которых сообщается в систему FINRA, такую ​​как FINRA Trade Reporting Facility («TRF») или Alternative Display Facility («ADF»), FINRA, как правило, будет следовать определению национальной ценной бумаги. биржа для прекращения сделки (сделок), когда эта национальная биржа ценных бумаг нарушила сделку (сделки) в рассматриваемом ценовом диапазоне или близком к нему в рассматриваемое время (по собственному усмотрению сотрудников FINRA), так что FINRA прерывает такую ​​сделку (сделки). ) будет соответствовать целостности рынка и защите инвесторов.В таком случае, когда несколько национальных бирж ценных бумаг имеют связанные сделки, FINRA оставит сделку (сделки) неразорванной, если какая-либо из этих национальных бирж ценных бумаг оставила сделку (сделки) неразорванной в рассматриваемом ценовом диапазоне или близком к нему в момент времени или близко к нему. в вопросе (по собственному усмотрению персонала FINRA), так что нарушение FINRA такой сделки (сделок) будет несовместимо с целостностью рынка и защитой инвесторов.

    .02 Поправки, изложенные в файлах №№ SR-FINRA-2010-032 и SR-FINRA-2014-021, и положения Дополнительных материалов.03 настоящего Правила вступает в силу в течение пилотного периода, который истекает в конце рабочего дня 20 октября 2021 г. Если пилотный период не продлевается или не утверждается как постоянный, версия этого Правила до SR-FINRA-2010- 032 вступает в силу, а поправки, изложенные в Файле № SR-FINRA-2014-021, и положения Дополнительных материалов . 03 настоящего Правила являются недействительными.

    .03 Ценные бумаги, подлежащие плану ограничения вверх-вниз. Для целей настоящего Дополнительного материала .03, фраза «План ограничения вверх-вниз» или «План» означает План по устранению чрезвычайной волатильности рынка в соответствии с Правилом 608 Регламента SEC NMS.

    (a) Положения параграфов (a)–(d) Правила 11892 и Дополнительных материалов .01 выше регулируют все внебиржевые сделки с биржевыми ценными бумагами, о которых сообщается в систему FINRA, такую ​​как FINRA TRF или ADF. , включая операции с ценными бумагами, подпадающими под действие Плана, за исключением указанных ниже.

    (b) Если в результате проблемы с технологией или системой участника какая-либо транзакция, о которой сообщается в систему FINRA, такую ​​как FINRA TRF или ADF, происходит за пределами применимых ценовых диапазонов, распространяемых в соответствии с Планом, сотрудник FINRA, действуя на основании своих или по ее собственной инициативе, или по запросу члена, рассматривает и считает такую ​​операцию явно ошибочной, при условии соблюдения требования о подтверждении, предусмотренного пунктом (c) ниже. При отсутствии чрезвычайных обстоятельств любые такие действия сотрудника FINRA должны быть предприняты своевременно, как правило, в течение тридцати (30) минут после обнаружения ошибочной транзакции. При наличии чрезвычайных обстоятельств любое такое действие сотрудника FINRA должно быть предпринято не позднее начала обычных рыночных часов в торговый день, следующий за датой, когда произошло рассматриваемое исполнение(я). Каждый член, участвующий в сделке, должен быть уведомлен FINRA как можно скорее, и член, пострадавший от действия, может обжаловать такое действие в соответствии с Правилом 11894.В случае, если один обработчик плана сталкивается с проблемой технологии или системы, препятствующей распространению ценовых диапазонов, FINRA примет решение о том, следует ли считать транзакции явно ошибочными, на основании параграфов (a)–(d) Правила 11892 и Дополнительных материалов. 01 выше.

    (c) Участник, запрашивающий проверку транзакции в соответствии с вышеуказанным параграфом, должен подтвердить в порядке и форме, установленных FINRA, что рассматриваемая транзакция (транзакции), происходящая за пределами применимых ценовых диапазонов, распространяемых в соответствии с Планом, является результатом добросовестной технологической или системной проблемы члена.

    Zelle Transfer Service Addendum — Wells Fargo

    10.A. Виды денежных переводов

    10.Б. Отправка денег; Дебетование участвующими финансовыми учреждениями

    10.С. Частота операций перевода

    10.Д. Доллар Сумма транзакций перевода для отправки денег

    10.Э. Трансфертные операции в соответствии с правилами счета финансирования

    10.Ф. Описания транзакций передачи

    10.Г. Сбой или отклонение транзакций перевода

    10.H. Разрешение на перевод средств и приостановку денежных средств

    10.И. Нет права на отмену или остановку операции перевода

    10.А. Виды денежных переводов

    Вы можете использовать Службу перевода для выполнения Транзакций перевода.

    Время от времени мы можем предоставлять дополнительные или новые функции Службе передачи. Вы будете одобрены или отклонены для любой такой дополнительной услуги по нашему собственному усмотрению, и могут применяться дополнительные условия. Мы можем в любое время отклонить любую транзакцию перевода, которая, по нашему мнению, может нарушить действующее законодательство.

    Вы заявляете и гарантируете нам, что:

    • все транзакции перевода, которые вы инициируете, осуществляются от вашего собственного счета, а не от имени другого лица,
    • вы не получаете никаких комиссий или компенсаций от любого другого лица в обмен на инициирование Транзакции перевода, и
    • вы уполномочены получающим Участником осуществлять переводы денежных средств на счет Участника в Финансовом учреждении Участника.

    10.Б. Отправка денег; Дебетование участвующими финансовыми учреждениями

    я.Общая информация

    Вы можете отправить деньги другому Участнику по вашей инициативе или в ответ на запрос этого Участника о деньгах. В целях безопасности вы должны отправлять деньги только тем людям, которых вы знаете и которым доверяете. Вы ​​понимаете, что использование вами этой Услуги по переводу всегда должно регулироваться (i) настоящим Дополнением и (ii) вашим явным разрешением во время транзакции для нас инициировать дебетовую запись на ваш Финансовый счет. Вы понимаете, что когда вы отправляете платеж, у вас, как правило, нет возможности его остановить.Вы можете отменить платеж только в том случае, если лицо, которому вы отправили деньги, еще не зарегистрировалось в Услуге перевода. Если человек, которому вы отправили деньги, уже зарегистрировался в Zelle либо в мобильном приложении Zelle , либо в участвующем финансовом учреждении, деньги отправляются непосредственно на его банковский счет (за исключением случаев, указанных ниже) и не могут быть отменены или отозваны.

    ii. Сроки транзакций перевода

    В большинстве случаев, когда вы отправляете деньги другому Участнику, перевод происходит за считанные минуты; однако бывают обстоятельства, когда платеж может занять больше времени.Например, чтобы защитить вас, нас, Zelle и другие финансовые учреждения-участники, нам может потребоваться дополнительное время для проверки вашей личности или личности получателя денег.

    Если вы отправляете деньги кому-то, кто не зарегистрирован в качестве Участника с Zelle либо в мобильном приложении Zelle , либо через Участвующее финансовое учреждение, они получат текстовое или электронное уведомление с инструкциями о том, как зарегистрироваться в получить деньги. Вы понимаете и признаете, что лицо, которому вы отправляете деньги и которое не регистрируется в качестве Участника, может не зарегистрироваться с помощью Zelle или иным образом проигнорировать уведомление о платеже, и перевод может не произойти.

    Деньги также могут быть задержаны или перевод может быть заблокирован для предотвращения мошенничества или соблюдения нормативных требований. Если мы задержим или заблокируем инициированный вами платеж, мы уведомим вас в соответствии с вашими предпочтениями в отношении связи (например, по электронной почте, push-уведомлению, текстовому сообщению).

    Мы не контролируем действия других Участников, других Участвующих финансовых учреждений или других финансовых учреждений, которые могут задержать или помешать доставке ваших денег предполагаемому Участнику.

    III. Требование к коду расширенного доступа 

    Код расширенного доступа требуется при отправке денег участнику в первый раз. Мы отправим вам текстовое сообщение с кодом расширенного доступа на указанный вами номер мобильного телефона. В большинстве случаев мы сможем немедленно отправить вам код расширенного доступа; однако в некоторых случаях может возникнуть задержка, когда вы сможете инициировать свой первый перевод Участнику.

    Дополнительную информацию о расширенном доступе можно найти здесь:

    https://www.wellsfargo.com/help/online-banking/advanced-access-faqs

    10.С. Частота операций перевода

    Мы не ограничиваем количество переводов, которые вы можете сделать; однако вы не можете совершать переводы сверх количества переводов средств, разрешенного правилами, регулирующими соответствующие счета. Мы можем время от времени из соображений безопасности и управления рисками изменять лимит, частоту и сумму переводов в долларах, которую вы можете сделать с помощью Службы переводов.

    10.Д. Доллар США Сумма транзакций перевода для отправки денег

    Вы не можете совершать переводы сверх лимитов, описанных ниже. Сумма денег, которую вы можете отправить, будет варьироваться в зависимости от типа учетной записи, которую вы используете, вашей учетной записи и истории онлайн-банкинга, вашего получателя и истории транзакций для каждого получателя. Переводы установленным получателям со счета финансирования банка Wells Fargo могут осуществляться в пределах дневного долларового лимита в размере 3500 долларов США и 30-дневного скользящего долларового лимита в размере 20 000 долларов США.Более высокие лимиты могут применяться к определенным транзакциям или если вы используете Счет финансирования от Wells Fargo Advisors или The Private Bank. Обратите внимание, что сумма денег, которую вы можете отправить новому получателю, изначально может быть меньше; однако мы можем скорректировать лимит перевода, когда вы отправляете последующие платежи тому же получателю. Для получения более подробной информации о применимых лимитах войдите в службу переводов в онлайн-банкинге Wells Fargo (выберите «Отправить деньги» и выберите «Лимиты перевода») или в мобильном банкинге Wells Fargo (выберите «Отправить деньги с помощью Zelle » и просмотрите часто задаваемые вопросы).

    Лимиты на переводы, применимые к Участникам других финансовых учреждений, регулируются соглашениями об услугах по переводу финансовых учреждений Участника. Ограничения на переводы, применимые к Участникам, которые используют отдельный веб-сайт службы перевода Zelle или мобильное приложение, регулируются отдельными соглашениями об услугах перевода Zelle .

    Мы оставляем за собой право время от времени изменять сумму перевода в долларах, которую вам разрешено делать с помощью Службы перевода, без предварительного уведомления, если иное не требуется действующим законодательством или нормативными актами.Например, в случае, если ваше использование Службы передачи было приостановлено и восстановлено, вы понимаете и соглашаетесь с тем, что после этого на ваше использование Службы передачи могут распространяться более низкие ограничения суммы в долларах, чем это было бы разрешено нами в противном случае. Все лимиты на переводы подлежат временному сокращению для защиты учетных записей клиентов и/или Службы переводов. Ваши лимиты на переводы могут отличаться от лимитов других Участников в зависимости от критериев, которые мы время от времени устанавливаем.

    10.Э. Трансфертные операции в соответствии с правилами счета финансирования

    Все Транзакции перевода регулируются правилами и положениями, регулирующими ваш Счет финансирования. Вы соглашаетесь не инициировать какие-либо платежи со счета, которые не разрешены правилами или положениями, применимыми к этому счету, включая, помимо прочего, правила или положения, направленные на предотвращение перевода средств в нарушение правил OFAC. Вы соглашаетесь с тем, что любая Транзакция перевода на счет Участника, который не открыт в Участвующем финансовом учреждении, также будет регулироваться Правилами работы Nacha и любыми применимыми правилами карточной сети (например,грамм. Виза или Мастеркард).

    10.Ф. Описания транзакций передачи

    Мы можем по собственному усмотрению разрешить вам добавить описание или комментарий к Транзакции перевода, которые будут переданы получателю. Вы соглашаетесь с тем, что, если мы разрешим вам добавить описание или комментарий, касающийся платежа вашему получателю, вы не будете включать неуместные или оскорбительные выражения, смайлики, сообщения или контент в описание или комментарий. Вы соглашаетесь с тем, что мы можем отслеживать содержание описания или комментария, а также удалять или редактировать сообщение, если мы считаем, что какой-либо контент является неуместным или оскорбительным, по нашему единоличному и абсолютному усмотрению.

    10.Г. Сбой или отклонение транзакций перевода

    Мы не делаем никаких заявлений и не гарантируем, что какая-либо конкретная Трансфертная транзакция может быть завершена или что она может быть завершена в течение определенного периода времени. Любая оценка, которую мы можем предоставить относительно даты завершения Транзакции передачи, является только оценкой и не является обязательной для нас. Вы понимаете и соглашаетесь с тем, что мы не контролируем действия других Участников или других финансовых учреждений (включая Финансовые учреждения Участника), которые могут помешать завершению Транзакции перевода или могут задержать ее завершение.Вы понимаете и соглашаетесь с тем, что мы не сможем завершить Транзакцию перевода, если: 

    • принимающий Участник не регистрируется в Службе переноса; или
    • принимающий участник не регистрирует в службе передачи конкретный адрес электронной почты или номер телефона, которые вы нам предоставили для него.

    Узнав, что Транзакция перевода для перевода средств с вашего Счета финансирования Участнику не может быть завершена по какой-либо причине, мы можем предпринять разумные усилия для повторного выполнения платежа.Если транзакция перевода не будет завершена, мы сообщим вам, чтобы вы связались с предполагаемым получателем.

    Если на вашем Финансовом счете недостаточно средств для совершения Транзакции перевода, мы можем отклонить ваш запрос на инициирование Транзакции перевода.

    Мы оставляем за собой право отклонить или отменить любые платежные инструкции или заказы или выполнить запросы на изменение или отмену. Мы можем по собственному усмотрению отказать в инициировании или завершении Транзакции по любой причине.Мы можем по своему собственному усмотрению принять инструкции от любого Участника или от Финансового учреждения Участника, чтобы заблокировать ваши попытки использовать Службу перевода для инициирования Транзакций перевода с этим Участником или клиентами этого учреждения.

    10.Ч. Разрешение на перевод средств и приостановку денежных средств

    Вы соглашаетесь с тем, что каждое платежное поручение, которое вы нам даете, является разрешением на осуществление перевода средств от вашего имени. Вы уполномочиваете нас снять средства с вашего Счета финансирования сразу же после получения вашего поручения на Транзакцию перевода и поместить средства на временный счет до завершения Транзакции перевода.Вы понимаете и соглашаетесь с тем, что в случае Транзакции перевода лицу, которое еще не зарегистрировалось в Службе перевода, или если ваш Счет финансирования был открыт менее тридцати дней, мы можем задержать ваши средства на временном счете до до пятнадцати рабочих дней, прежде чем вернуть вам средства или отправить их получателю.

    Вы также соглашаетесь с тем, что Финансовое учреждение Участника, получающее средства для Транзакции перевода, может удерживать эти средства в течение разумного периода времени при попытке идентифицировать Депозитный счет для Участника, у которого есть: 

    • еще не зарегистрированы в службе перевода;
    • еще не определен Депозитный счет или 
    • закрыл предыдущий Депозитный счет получателя, но все еще имеет другие открытые счета в Финансовом учреждении Участника.

    Вы понимаете, что финансовое учреждение Участника, получающее средства, может потребовать, чтобы Участник вручную принимал каждый перевод средств, который вы отправляете Участнику. Если Участник не принимает перевод средств в течение срока, установленного Финансовым учреждением Участника, средства будут возвращены вам. Вы понимаете и соглашаетесь с тем, что мы не имеем никакого контроля над тем, потребует ли финансовое учреждение Участника принятия вручную или как долго финансовое учреждение Участника будет удерживать средства до их возврата.  

    Вы уполномочиваете нас действовать в качестве вашего агента при получении и обработке любого возврата средств или Уведомления об изменении, полученного через систему Автоматизированной расчетной палаты.

    10.И. Нет права на отмену или остановку операции перевода

    Транзакции перевода, которые были обработаны, не могут быть отменены или остановлены. Вы соглашаетесь с тем, что вы, а не мы, будете нести ответственность за разрешение любого спора об оплате с любым Участником, которому вы отправляете деньги посредством Транзакции перевода, за исключением случаев, предусмотренных законом или нормативным актом (включая, насколько это применимо, меры защиты описано в Разделе 13, касающемся электронных переводов для потребительских счетов).

    Суды вынесли решение о правиле ACA об аборте и деле

    Take Care

    Несмотря на перебои в работе судебной власти в свете COVID-19, два суда недавно приняли решения по вопросам Закона о доступном медицинском обслуживании (ACA). Окружной суд в Вашингтоне отменил недавнее федеральное правило в отношении абортов. Это решение касается только Вашингтона, хотя судебные процессы по тому же правилу ожидаются в Калифорнии и Мэриленде. В другом случае окружной суд в Мэриленде постановил, что судебный процесс по ряду политик администрации Трампа может быть рассмотрен в соответствии с Законом об административных процедурах (APA), но не пунктом «Осторожно» Закона США.С. Конституция.

    Иск об аборте

    Раздел 1303 Закона об аборте требует от страховых компаний, которые покрывают определенные услуги по аборту, выделять средства для этих услуг на отдельный счет, а затем использовать этот счет для оплаты всех услуг по этим абортам. Надбавка, относящаяся к этим услугам по прерыванию беременности, не может быть меньше 1 доллара США на одного участника в месяц. При реализации Раздела 1303 Министерство здравоохранения и социальных служб (HHS) первоначально заняло позицию , согласно которой потребители могут использовать одну транзакцию (например, оплату одним чеком) для оплаты страховых взносов как за эти услуги по прерыванию беременности, так и за все другие услуги.(HHS также указало другие варианты соблюдения страховщиками Раздела 1303.) За этим последовало дополнительное руководство от администрации Трампа в отношении ее подхода к Разделу 1303, которое в целом соответствовало предыдущим правилам.

    Однако в недавнем окончательном правиле HHS объявило о серьезном изменении, утверждая новое мнение о том, что Раздел 1303 требует двух отдельных платежей (что означает две разные транзакции), а не две отдельные суммы. Таким образом, в соответствии с окончательным правилом страховщики должны высылать — а подписчики должны оплачивать — два отдельных ежемесячных счета на часть страхового взноса, относящегося к услугам по прерыванию беременности, и сумму страхового взноса за все другие услуги. Ожидается, что это новое требование о «двойном выставлении счетов» вызовет путаницу у потребителей и потенциально приведет к потерям покрытия. Планируется, что изменения вступят в силу в конце июля 2020 года.

    В конце января и начале февраля в трех отдельных случаях генеральные прокуроры штатов в Калифорнии (от имени шести других генеральных прокуроров-демократов) и Вашингтоне, а также Управление планирования семьи штата Мэриленд оспорили окончательное правило. В целом истцы утверждали, что это правило незаконно интерпретирует Раздел 1303, выходит за рамки юридических полномочий HHS и налагает обременительные и ненужные правила, которые недопустимо создают препятствия для покрытия абортов.Истцы от штата дополнительно утверждали, что это правило нарушает Десятую поправку, пытаясь принудить штаты изменить свои законы и иным образом ущемляя их способность требовать и разрешать планы обеспечения покрытия абортов. Истцы просили признать это правило недействительным и неисполнимым.

    Требование задержки

    Учитывая бремя реализации правила и ссылаясь на потери от COVID-19, возглавляемая Калифорнией коалиция генеральных прокуроров-демократов недавно призвала HHS приостановить выполнение правила. Внедрение правила, не зависящего от времени, является отвлечением внимания, которое является «неоправданным, ненужным и ставит под угрозу общественное здоровье и безопасность, а также несовместимо с руководством Белого дома, которое отдает приоритет ресурсам для замедления передачи COVID-19. Правило целостности программы было среди правил, которые HHS может легко отменить или отложить.

    Решение суда в Вашингтоне

    9 апреля 2020 года судья Стэнли А. Бастиан из восточного округа Вашингтона стал первым судьей, отменившим это правило.В своей жалобе Вашингтон выдвинул семь требований, шесть из которых утверждали нарушения APA, а седьмое — нарушение Десятой поправки. Затем Вашингтон попросил суд вынести частичное упрощенное решение по его первым двум искам, утверждая, что требование о двойном выставлении счетов неправомерно вытесняет закон штата, противоречит разделам 1303 и 1321 ACA и, таким образом, нарушает APA.

    Конгресс может упредить закон штата, но упреждение, как правило, не приветствуется. Это особенно верно в тех областях, где штаты были основным регулятором, например, в регулировании частного медицинского страхования.Кроме того, ACA включает несколько положений о непреимущественном праве. Раздел 1303(c) гласит, что ничто в ACA не должно толковаться как предвосхищающее или иным образом влияющее на законы штата, которые запрещают или требуют покрытия, финансирования или процедурных требований в отношении абортов. А Раздел 1321(d) включает общее положение о непреимущественном праве, подтверждающее, что законы штата не имеют преимущественного права, если только они не препятствуют применению Раздела I ЗБК.

    Вашингтон указал на два положения закона штата, которые будут заменены правилом.Во-первых, Вашингтон предписывает покрывать услуги по аборту планами медицинского страхования, в том числе квалифицированными планами медицинского обслуживания, и в 2013 году издал правила для реализации требования о разделении страховых взносов. Во-вторых, в 2019 году законодательный орган штата Вашингтон принял закон о «едином счете», чтобы систематизировать практику штата, требующую от страховщиков выставлять счета участникам на всю их страховую премию с использованием единого счета, а затем выделять часть страховой премии, относящуюся к услугам по прерыванию беременности, в отдельный счет. учетная запись.

    Судья Бастиан согласился с Вашингтоном и удовлетворил ходатайство о частичном упрощенном порядке.(Его решение ограничено только Вашингтоном и не распространяется на общенациональную основу.) Положения ACA о непреимущественном праве, рассуждал он, показывают, что Конгресс намеревался защитить широкие категории законов штата от преимущественного права. ACA запрещает HHS издавать правила, отменяющие закон штата о политике в отношении абортов; требования двойного выставления счетов, если они будут введены в действие, недопустимо превалируют над законом Вашингтона.

    Судью Бастиана не убедил аргумент правительства о том, что положение о преимущественном праве покупки в Разделе 1303(c) двусмысленно.Несмотря на то, что суды с уважением относятся к разумным интерпретациям законодательных актов агентствами в соответствии с доктриной Chevron , они делают это только тогда, когда положение закона или рассматриваемый термин неоднозначны. Судья Бастиан счел установленный законом язык Раздела 1303 (c) недвусмысленным: законы штата не имеют преимущественной силы, если они не противоречат ACA или не противоречат его целям или задачам. Таким образом, нет причин полагаться на интерпретацию HHS.

    Судья Бастиан заявил, что правило двойного выставления счетов недействительно и не имеет силы в Вашингтоне.По его словам, правило пытается «навязать обременительную, произвольную и ненужную практику выставления счетов, которая имеет мало общего с обеспечением эффективного и действенного медицинского страхования, а все, что связано с попыткой помешать штату Вашингтон признать право женщин на оценить безопасные и легальные аборты».

    Хотя аргументация суда сосредоточена исключительно на положениях правила, касающихся абортов, судья Бастиан, похоже, отменил правило о целостности всей программы в Вашингтоне.Это правило касается нескольких вопросов, не связанных с охватом абортов (таких как периодическое сопоставление данных и требования к отчетности). Неясно, считают ли эти требования недействительными и в Вашингтоне.

    Отсюда администрация Трампа может обжаловать решение в Апелляционном суде девятого округа. Тем временем судебные процессы в Калифорнии и Мэриленде остаются на рассмотрении. Брифинг по делу Калифорнии продлится до конца мая, а слушание назначено на 11 июня. В Мэриленде организация Planned Parenthood предложила график брифингов, который продлится до середины мая, и запросила статусную конференцию для рассмотрения изменений в графике брифингов.Данное ходатайство еще не рассмотрено судом. Истцы в обоих случаях хотят принять решение до крайнего срока введения правила в конце июня.

    Бережный чемодан

    Иск «бери осторожность» был подан в августе 2018 года (с исправленной жалобой в январе 2019 года). Истцы — Колумбус, Балтимор, Цинциннати, Чикаго, Филадельфия и два человека — утверждали, что администрация Трампа нарушила APA и требование Конституции о том, чтобы президент «заботился о добросовестном исполнении законов», саботируя ACA.Они утверждали, что президент Трамп участвовал в «кампании по сокращению числа смертей на тысячу» после того, как в 2017 году в Конгрессе потерпели неудачу попытки отменить ACA.

    В качестве доказательства этой кампании истцы привели 12 страниц заявлений президента Трампа и представителей администрации относительно их намерения «отменить ACA, с участием Конгресса или без него». Истцы указали на исполнительные решения, направленные на 1) саботаж ACA; 2) дестабилизировать рынки; 3) уменьшить набор; 4) повышать премии; и 5) не защищать ACA.Примеры включали прекращение выплат по сокращению доли участия в расходах; сокращение бюджета на рекламу и информационно-разъяснительную работу ACA; сокращение вдвое периода открытой регистрации с 90 до 45 дней; расширение вариантов покрытия, не соответствующих требованиям ACA; и ряд положений, изложенных в правиле платежей 2019 года. Поддерживающие сводки amicus были поданы генеральными прокурорами-демократами из 19 штатов и округа Колумбия, 13 округов и городов, организациями по защите прав потребителей, бывшим директором по маркетингу федерального рынка, экономистом по политике здравоохранения и Министерством здравоохранения США. С. Палата представителей.

    Администрация Трампа не согласилась и попросила суд отклонить иск, утверждая, что отдельный рынок стабилен. Министерство юстиции утверждало, что 1) истцы не имели права предъявлять иски и что их требования еще не созрели для судебного рассмотрения; и 2) истцы не предъявили иск в соответствии с APA и пунктом Take Care.

    После долгой задержки судья Дебора К. Часаноу из окружного суда Мэриленда постановила, что истцы имеют право на подачу иска, что их требования созрели и что они могут продолжить рассмотрение своего иска APA.Однако они не смогли подать конституционный иск в соответствии с пунктом «Осторожно».

    Стоя

    Индивидуальные и городские истцы имели право оспаривать действия администрации Трампа, постановил судья Часанов. Они утверждали, что пострадали из-за более высоких премий и более высоких бюджетных расходов. Эти телесные повреждения вполне увязывались с действиями администрации (т.е. существовала причинно-следственная связь между причиненной им травмой и этими действиями) и могли быть возмещены в случае признания судом этих действий недействительными.

    Администрация Трампа утверждала, что у отдельных истцов в 2019 году страховые взносы были на ниже на страховых взносов по сравнению с 2018 годом, что сам по себе рост страховых взносов не может быть фактически травмой и что причинно-следственная связь между предполагаемыми травмами и его действиями недостаточна. Судья Хасанов, однако, отметил, что правительство поддержало аналогичную теорию ущерба в деле Калифорния против Техаса (где утверждалось, что два лица в этом судебном процессе столкнулись с «конкретными финансовыми и практическими потерями» из-за увеличения расходов).Она также указала на решение Верховного суда о переписи, в котором отмечается, что причинно-следственная связь может быть основана на демонстрации того, что третьи стороны будут реагировать предсказуемым образом.

    Здесь истцы в достаточной степени утверждали, что действия администрации вызвали увеличение премий за счет их предсказуемого воздействия на потребителей и страховщиков. Суд также не убедил тот факт, что более высокие страховые взносы и более низкий уровень зачисления в 2019 году были частично результатом обнуления Конгрессом штрафа за индивидуальный мандат (а не действий исполнительной власти).

    Претензия APA

    Истцы утверждали, что основные положения правила оплаты 2019 года являются произвольными и капризными и/или противоречащими закону, тем самым нарушая APA. Они утверждали, что HHS не смогло привести данные или предоставить доказательства в поддержку своих изменений, не отреагировало должным образом на опасения комментаторов, недостаточно объяснило свое обоснование и уступило недостаточным государственным процессам. Администрация Трампа не согласилась и призвала суд отклонить этот иск, сославшись на причины HHS для реализации оспариваемых положений и усмотрение исполнительной власти.

    Судья Хасанов на данный момент отказался отклонить эти требования. По ее мнению, делать это на данном этапе судебного разбирательства было бы преждевременно, поскольку HHS еще не подготовила административный отчет для правила оплаты 2019 года. Суды могут рассмотреть дела по существу в этом типе дел даже при отсутствии административного протокола, и администрация Трампа утверждала, что протокол (предлагаемое правило, комментарии к правилу и окончательное правило) общедоступен и, следовательно, не должен быть опубликован. препятствие для прекращения дела.Однако судья Хасанов отказался сделать это здесь, сославшись на усеченную запись.

    Она пришла к аналогичному выводу по аргументам «противоречия закону». Обобщив аргументы истцов о том, что многие части правила 2019 года нарушают APA (и ответ правительства на эти аргументы), она постановила, что аргументы правительства недостаточно развиты, чтобы показать, что требования истцов не будут удовлетворены, и отклонила ходатайство правительства. уволить.

    Претензия по пункту «Береги себя»

    При рассмотрении вопроса о том, могут ли истцы заявлять об отдельном основании для иска в соответствии с пунктом «Проявить осторожность», судья Часанов отметил, что ни один другой округ окончательно не прочитал эту часть Конституции, чтобы предоставить истцу частное основание для иска против Президента или их администрации. Затем она продолжила описание «осторожной истории» судебных решений в отношении пункта «Береги себя» (включая отрывок из решения Верховного суда от 1866 года о реализации президентом Эндрю Джонсоном Законов о реконструкции) и отличила предыдущие дела от текущего иска.

    После продолжительного обсуждения прецедента судья Хасанов отклонил иск о судебном запрете и заявлении в соответствии с пунктом «Береги себя». Она пришла к выводу, что судебное вмешательство недопустимо посягает на усмотрение президента и его «исполнительные и политические» обязанности определять, как добросовестно исполнять федеральный закон.

    Спросите RMV | Mass.gov

    21 декабря 2021 года Департамент общественного здравоохранения штата Массачусетс выпустил обновленный информационный бюллетень, в котором рекомендуется использовать маски для лица в закрытых помещениях независимо от статуса вакцинации. Это обновленное уведомление является прямым ответом на распространение варианта COVID-19 Delta и добавление новых случаев варианта Omicron. Кроме того, в сотрудничестве с нашими муниципальными партнерами RMV следует местным предписаниям и рекомендациям по использованию масок.Прежде чем посетить наш сервисный центр, проверьте веб-сайты городов и поселков, чтобы получить актуальную информацию.

    Дополнительную информацию см. на странице RMV COVID-19 .

    Время обработки

    Ниже приведен список наиболее распространенных транзакций, ожидаемые сроки обработки и контактная информация, если она выходит за указанные сроки.

    Обратите внимание, что из-за задержек с отправкой почты почтовой службой США клиентам требуется больше времени, чем обычно, чтобы получить свои учетные данные по почте.

    Прокрутить влевоПрокрутить вправо

    Транзакция/Учетные данные

    Приблизительное время обработки

    К кому мне обратиться, если срок превышает указанный срок?

    Записаться на дорожный тест

     60 дней

    Встречи открыты в течение дня, поэтому, если вы не можете найти временной интервал, повторите попытку позже.

    Записаться на прием в сервисный центр

     14 дней

    Встречи открыты в течение дня, поэтому, если вы не можете найти временной интервал, повторите попытку позже.

    Получить мои номера по почте (иметь временный номер)

     20–22 рабочих дня

    857- 368-8031

    Напоминание: посетите мессу.Центр онлайн-обслуживания Gov/RMV для продления вашего временного номерного знака, если вы не получите физические номерные знаки до 20   дня.

    Получить мои регистрационные номера/номерные знаки, сданные в пункте выдачи RMV

    Не менее 4 рабочих дней

    Напишите нам по адресу [email protected]

    Получить дубликат титула (без залога)

    1. Почта
    2. Онлайн
    1. 20 – 22 рабочих дня
    2. 7-10 рабочих дней

    857-368-8000

     

     

    Получение залогового права собственности с поправками  

    1. Почта
    2. ELT
    1. 15-22 рабочих дня
    2. 1 рабочий день
    857-368-8000

    Получить обновленную регистрацию

    1. Почта
    2. Онлайн
    1. 14 рабочих дней
    2. 7-10 рабочих дней

    857-368-8000

    Получение дубликата регистрации

    1. По телефону
    2. Онлайн

    7-10 рабочих дней

    857-368-8000

    Получить ответ на мою онлайн-проблему с продлением DL/ID

    7 – 10 рабочих дней

    857 368 8110

    Продлить мой профессиональный сертификат:

    1. Лицензия профессионального инструктора по вождению или школьная лицензия
    2. Лицензия инспектора или лицензия на инспекционную станцию ​​
    3. Сертификат школьника или водителя школьного автобуса

     

    1. 7 – 10 рабочих дней
    2. 3–5 рабочих дней
    3. 3–5 рабочих дней

     

    1. 857 368 8110

    2. 857-368-7310

    3. 857-368-7310

    Как работает выставление счетов | Stripe Documentation

    Счета-фактуры проходят через разные статусы с момента их создания до момента оплаты. Stripe называет это автоматическим рабочим процессом сбора. Прежде чем начать, создайте клиентов, продукты и цены, чтобы облегчить будущие транзакции. Вы можете использовать как Dashboard, так и API для настройки и взаимодействия с Stripe Invoicing.

    Жизненный цикл счета

    Основной жизненный цикл счета выглядит следующим образом:

    1. Новый счет начинается в состоянии черновик .
    2. Stripe завершает счет. (Вы больше не можете вносить в него какие-либо изменения.)
    3. Статус установлен на открыто , и Stripe автоматически пытается оплатить счет, используя метод оплаты по умолчанию вашего клиента.
    4. Если платеж прошел успешно, Stripe обновляет статус на оплачено .
    5. Если платеж не прошел, счет остается открытым .

    В этом примере жизненного цикла Stripe не уведомляет клиента о счете. Мы автоматически взимаем плату с клиента вскоре после создания счета. Однако, если вы включите электронные письма клиентов, мы отправим квитанцию ​​​​по электронной почте.

    Статусы счетов

    Счета могут принимать один из пяти статусов. Эти статусы позволяют составлять и пересматривать счета перед завершением, отправкой и попыткой оплаты. На информационной панели открытые счета отображаются как ожидающие, когда связанное с ними платежное намерение находится в состоянии ожидания.

    черновик Начальный статус для всех счетов. На этом этапе вы все еще можете редактировать счет-фактуру. Вы можете доработать счет до открыть или удалить его, если он разовый.
    открыть Счет завершен и ожидает оплаты клиентом. Вы больше не можете редактировать счет-фактуру. Отправьте счет. Вы также можете пометить счет как оплаченный , недействительный или безнадежный .
    оплачено Этот счет был оплачен. Действия невозможны.
    недействителен Этот счет был ошибочным и должен быть аннулирован. Действия невозможны.
    безнадежный Клиент вряд ли оплатит этот счет (рассматривайте его как безнадежный долг в процессе бухгалтерского учета). Вы можете аннулировать или оплатить счет.

    Черновики счетов-фактур

    Черновики счетов-фактур по-прежнему доступны для редактирования и остаются неотправленными.На этом этапе вы можете завершить оформление счета или удалить его.

    Открытые счета

    Счет завершен и ожидает оплаты клиентом. Вы больше не можете редактировать счет-фактуру. В этом состоянии вы можете отправить счет. Вы также можете пометить счет как оплаченный, недействительный или безнадежный.

    Оплаченные счета

    Когда клиент оплачивает счет через Stripe, счет переходит в статус оплаченный . Этот статус является окончательным, что означает, что оплаченные счета никогда не могут получить другой статус.

    Чтобы попытаться произвести оплату через панель инструментов, откройте страницу сведений о счете и нажмите Списать с клиента .

    Если клиент оплатил счет вне очереди (за пределами Stripe), вы можете вручную пометить открытый счет как оплаченный на панели инструментов. На странице Сведения о счете нажмите Еще и выберите Изменить статус счета . В появившемся диалоговом окне выберите опцию Paid .

    Аннулированные счета

    Аннулирование счета концептуально аналогично его удалению (отмене).Однако аннулирование счета-фактуры сохраняет бумажный след, что позволяет вам искать счет-фактуру по номеру. Аннулированные счета считаются нулевыми для целей отчетности и не подлежат оплате.

    После аннулирования счета страница размещенных счетов остается доступной и отображает сообщение о том, что счет был аннулирован. Вы можете аннулировать счета только в том случае, если они открыты или не подлежат взысканию .

    Чтобы аннулировать счет с панели инструментов:

    1. Перейдите на страницу Подробная информация о счете .

    2. Нажмите Еще и выберите Изменить статус счета .

    3. В появившемся диалоговом окне выберите Void .

    Безнадежные счета

    Иногда ваши клиенты не могут оплатить свои неоплаченные счета. Например, предположим, что вы предоставляете своему клиенту услуги на сумму 1000 долларов США, но после этого он объявил о банкротстве и (даже после ликвидации активов) не сможет оплатить непогашенный остаток по счету.

    В результате вы решаете списать счет как маловероятно оплаченный. В этом случае вы можете изменить статус счета-фактуры на безнадежный . Это позволяет отслеживать сумму задолженности для целей отчетности в рамках процесса учета безнадежных долгов.

    Вы можете пометить открытый счет как безнадежный либо на странице Сведения о счете , нажав Изменить статус счета , либо с помощью интеграции API, как показано в следующем примере:

    Удаление черновиков счетов

    Вы можете удалить черновик счет в любое время.

    Чтобы удалить черновик счета:

    1. Перейдите на страницу Счета.

    2. Нажмите (

      ) рядом с черновиком счета.
    3. Нажмите Удалить черновик . Вы не можете восстановить удаленные черновики счетов.

    Часто задаваемые вопросы

    Если приведенные ниже часто задаваемые вопросы не помогли ответить на ваши вопросы, обратитесь в TCCU .

    Доступен полный список кодов ошибок, включая пояснения.

    Расширять Крах

    На этой странице

    Общий

    1. Каков статус номера транзакции/контрольного номера груза
    (CCN) ?

    Вы можете в любое время проверить статус транзакций, используя нашу систему уведомлений о выпуске (RNS) «Запрос статуса». Этот инструмент запрашивает у системы информацию о конкретных транзакциях или CCN s. Система генерирует сообщения типа:

    • CCN нет в деле
    • Номер транзакции отсутствует в файле
    • Товар выпущен
    • Товары, требуемые для досмотра – переданы
    • Товары могут перемещаться, задерживаться до места назначения (CFIA)
    • Декларация принята, ожидание прибытия товара
    • Разрешено на поставку – CSA отгрузка
    • Декларация принята, ожидает таможенного оформления

    Новые и улучшенные уведомления eManifest теперь доступны для клиентов EDI . Эти новые уведомления предлагают такие преимущества, как:

    • уведомление о полноте предварительных данных, отправленных нам различными сторонами в торговой цепочке
    • уведомление о прибытии и статусе поставок по мере их прохождения через процесс коммерческого импорта и
    • улучшил связь между предприятиями и CBSA , что позволяет клиентам обмениваться информацией с другими зарегистрированными партнерами торговой сети

    Свяжитесь с TCCU , чтобы получить доступ к уведомлениям RNS и eManifest.

    2. Что означает код ошибки W80?

    Если вы получили код отклонения W80 («Выпуск не может быть связан с консолидированным грузом или внутренней накладной»), контрольный номер груза (CCN) в записи о разрешении соответствует либо консолидированному грузу, либо сводной внутренней накладной. Чтобы исправить эту ошибку, обратитесь к своему оператору связи. Если он консолидирован, необходимо получить новый CCN и исправить транзакцию. Если он не объединен, ваш оператор может связаться с TCCU .

    3.Почему я еще не получил сообщение о принятии декларации?

    Уведомление о принятии декларации отправляется только тогда, когда и запрос на выпуск, и груз ACI находятся в файле. Таможенные брокеры не получат уведомление о принятии декларации, если груз ACI не был заявлен перевозчиком или экспедитором.

    Уточните у других партнеров торговой сети, что все необходимые документы приняты CBSA .

    4. Что означают коды ошибок 464 и T36?

    Если вы получаете сообщение об отказе в операции выпуска по причине «неверный статус запроса/контрольный номер груза» или «CCN в истории» (код ошибки 464 и T36), контрольный номер груза (CCN) уже использовался ранее.

    Вы должны получить новый номер CCN у перевозчика.

    См. вопрос 1 для получения дополнительной информации об использовании системы уведомления о выпуске (RNS) для получения информации CCN .

    5. Не могли бы вы проверить, был ли портом обработан корректор Release on Minimum Documentation (RMD)?

    Если вам нужна информация о бумажном бланке B3, вводе наличных или любом другом варианте услуги по выдаче бумажных документов (т. е. ВСЕ варианты обслуживания 117, 174, 331), обратитесь в офис CBSA, куда был подан запрос. Аналогично, любые дополнительные вопросы по исправлению RMD на бумаге следует направлять в офис CBSA , куда было отправлено исправление RMD .

    6. Что означает сообщение об отказе Канадского агентства по надзору за продуктами питания (CFIA)?

    В сообщениях об отклонении CFIA используется код ошибки 537, а описание сообщения об отклонении начинается с «CFIA».

    Обратитесь в Центральную национальную службу импорта (NISC) за помощью в устранении неполадок, связанных с этими сообщениями об отклонении: 1-800-835-4486.

    7. Что означает это сообщение об ошибке: «Изменения электронного обмена данными (EDI) не приняты после прибытия»?

    Вы получите это сообщение, если отправите уведомление об изменении после того, как в нашу систему будет введено сообщение о прибытии товара, отгрузки или перевозки.

    Свяжитесь напрямую с офисом выпуска CBSA , чтобы обсудить, как можно внести изменения в эту транзакцию. Изменения вносятся сотрудниками пограничных служб в индивидуальном порядке.

    Примечание : Клиенты могут использовать функцию исправления для внесения изменений после прибытия в автодорожные грузы и транспортные средства, железнодорожные грузы и транспортные средства, внутренние счета и сообщения о закрытии внутренних счетов. Дополнительную информацию о том, как использовать функцию исправления, см. в документе «Требования к клиенту электронной коммерции».

    8. Можете ли вы вернуть мне транзакцию?

    Если вам необходимо отклонить транзакцию (чтобы внести изменения после ее отправки), обратитесь к своему ИТ-специалисту , вашему поставщику программного обеспечения или поставщику услуг, чтобы подтвердить необходимость этого шага.

    Если для внесения изменений ваше программное обеспечение зависит от отказа, обратитесь к порту выпуска.

    9. Что делать, если я потерял имя пользователя или пароль GCKey?

    Если вы потеряли свой пароль GCKey, вы можете создать новый пароль.Перейдите на страницу входа в систему для GCKey, где вы можете создать новый пароль, ответив на вопросы восстановления пароля, которые вы задали ранее при регистрации для GCKey.

    Если вы потеряли имя пользователя GCKey или не удалось восстановить пароль, вам придется создать новый GCKey и учетную запись пользователя.

    Владелец учетной записи/владелец доверенной учетной записи может затем связать новый ссылочный номер пользователя (URN) со своей бизнес-учетной записью.

    Если вы являетесь владельцем учетной записи/владельцем доверенной учетной записи, вам необходимо запросить смену владельца для вашей бизнес-учетной записи, отправив новый URN вместе с информацией вашего профиля по электронной почте в отдел коммерческой регистрации (CRU) по адресу CBSA.export_program-programme_exportation. [email protected]

    Портал электронного манифеста

    10. Что такое контрольный номер груза (CCN)?

    Контрольный номер груза (CCN) идентифицирует документ Highway Cargo или House Bill Cargo, который представляет собой первоначальную запись груза, который прибудет в Канаду, и позволяет CBSA контролировать движение импортных товаров. CCN — это уникальный ссылочный номер, который может содержать до 25 символов и содержать как цифры, так и буквы, присвоенные перевозчиком или экспедитором.Номер CCN должен начинаться с кода оператора , выданного CBSA (уже жестко закодирован на месте).

    Примечание: Если готовится документ(ы) о выпуске, убедитесь, что номер CCN , предоставленный брокеру/импортеру, полностью совпадает.

    Например: если номер груза со штрих-кодом PARS , представленный перевозчиком на границе, равен «1234PARS56789», то номер CCN , переданный в электронном виде до прибытия, также должен быть «1234PARS56789».

    11. Что такое идентификационный номер транспортного средства (CRN)?

    Справочный номер транспортного средства (CRN) идентифицирует документ о перевозке по шоссе и предоставляет информацию о транспортном средстве, используемом для перевозки товаров, ввозимых в Канаду. CRN  – это уникальный ссылочный номер, который может содержать до 25 символов и содержать как цифры, так и буквы, присвоенные перевозчиком конкретной поездке или отправлению. CRN должен начинаться с кода оператора связи CBSA (уже жестко закодированного на месте).

    12. Что такое комбинированный дорожный документ?

    Комбинированный дорожный документ включает в себя дорожный грузовой документ (обозначается CCN ) и дорожный транспортный документ (обозначается CRN ) в единый документ для упрощения ввода данных.

    Примечание. Если вы хотите проверить статус своего комбинированного дорожного документа, вы должны проверить статусы дорожного грузового документа и дорожного транспортного документа отдельно, поскольку они обрабатываются как отдельные торговые документы.

    Дополнительную информацию см. в разделе 6.3.2 (Создание комбинированного документа шоссе) Руководства пользователя портала eManifest.
    http://www.cbsa-asfc.gc.ca/prog/manif/portal-portail/guide-eng.html

    13. Когда я могу подать «изменение» или «поправку» для обновления информации о моем грузе?

    «Изменение» может быть сделано с момента подачи дорожного груза или грузовой накладной до времени, предшествующего отчету. Если грузовой документ Highway Cargo или House Bill Cargo находится в статусе «заявлено» или «прибыло», то клиент должен внести «поправку» для обновления документа.

    14. Как добавить форму
    CCN к уже отправленной форме CRN ?

    Документ о дорожном транспорте может быть изменен или дополнен в зависимости от статуса документа. После того, как вы отправили документ о дорожном транспорте, вы можете отредактировать свой документ и добавить дополнительные CCN s.

    Дополнительные сведения см. в разделе 6.6 (Редактирование отправленного документа) Руководства пользователя портала eManifest.
    http://www.cbsa-asfc.gc.ca/prog/manif/portal-portail/guide-eng.html

    15. Почему на моем отправлении указано «ПРЕДВАРИТЕЛЬНО»?

    Уведомление «HELD» информирует клиентов о том, что их товары задержаны для дальнейшего определения или обработки и не могут быть выпущены.

    16. Могу ли я изменить номер документа
    CCN или CRN после его подачи?

    Нет, вы не можете изменить номер документа CCN или CRN после его подачи.Если вы ввели неверную информацию, вы должны аннулировать неправильный документ, а затем создать правильный CCN и/или CRN и отправить в CBSA .

    Дополнительную информацию см. в разделе 6.7 (Отмена отправленного документа) руководства пользователя портала eManifest.
    http://www.cbsa-asfc.gc.ca/prog/manif/portal-portail/guide-eng. html

    Счет eHouse

    17. В чем разница между основным контрольным номером груза (CCN) и предыдущим контрольным номером груза (CCN)?

    Первичный CCN : Контрольный номер документа о контроле груза, который использовался для сообщения [раздел 12(1) Закона о таможне ] о товарах на FPOA .

    Пример: Экспедитор, заключивший договор с основным перевозчиком (например, с основным грузчиком), отправляет требуемые данные счетов-фактур через EDI или через портал eManifest. После передачи данных своего счета за дом экспедитор отправляет сообщение о закрытии счета за дом, которое связывает все его счета за дом с основным CCN , представленным перевозчиком. В сценарии одноуровневой консолидации предыдущий номер CCN является основным номером CCN .

    Предыдущий CCN : Контроль груза Номер документа контроля груза, который непосредственно предшествует рассматриваемому документу в цепочке контроля груза.

    Пример: Последующие экспедиторы, которые заключили договор с экспедиторами в той же консолидации (например, совместные погрузчики), представляют необходимые данные внутреннего счета через EDI или портал eManifest. После передачи данных своего внутреннего счета экспедитор отправляет сообщение о закрытии внутреннего счета, которое связывает все его домашние счета с предыдущим CCN , отправленным экспедитором непосредственно над ним, чтобы объявить о закрытии их груза (отправлений).В многоуровневом сценарии консолидации предыдущий CCN является сводным счетом за дом, переданным вышестоящим экспедитором.

    Примечание: Важно помнить, что экспедиторы или грузчики более низкого уровня должны указывать номер Предыдущий номер CCN в сообщении о закрытии счетов, а не основной номер CCN . Если экспедитор более низкого уровня цитирует первичный CCN , это не позволит экспедитору первого уровня или главному грузчику отправить сообщение о закрытии внутреннего счета.

    18. Что означают сообщения «Соответствует» и «Не соответствует»?

    Уведомление «Соответствует» указывает на то, что документ был связан со связанным документом. В этом уведомлении указано следующее:

    Тип документа Связанный документ
    Неконсолидированный HB Соответствует документу о выпуске
    Консолидированный HB Соответствует закрытому сообщению счета за дом
    Дом Билл Клоуз Соответствует предыдущему CCN
    Выпуск Соответствует неконсолидированному счету за дом

    Уведомление «Не совпало» указывает на то, что счет Палаты представителей не имеет ссылок на сообщение о закрытии.

    Для получения дополнительной информации о «согласованных» уведомлениях и других уведомлениях запросите копию презентации электронного манифеста под названием «Введение в новые и улучшенные уведомления электронного манифеста».

    19. Каковы сроки представления электронных счетов и сообщений о закрытии счетов?

    Морской транспорт (кроме США: за 24 часа до погрузки
    Морской пехотинец из США: за 24 часа до прибытия
    Самолет: за 4 часа до прибытия или во время отправления
    Железная дорога: за 2 часа до прибытия
    Шоссе: за 1 час до прибытия

    20.Когда я могу представить «изменение» или «поправку» для обновления информации о счете Дома?

    «Изменение» может быть сделано с момента подачи грузовой накладной до времени, предшествующего отчету. Если грузовая накладная находится в статусе «сообщено» или «прибыло», клиент должен внести «поправку» для обновления документа.

    21. Где я могу найти дополнительную информацию об уведомлениях и требованиях CBSA к предварительному прибытию и отчетности для электронных счетов за жилье?

    Клиенты могут обратиться к CBSA D-Memo 3-3-1
    (Меморандум о требованиях к экспедитору перед прибытием и отчетности)
    http://www. cbsa-asfc.gc.ca/publications/dm-md/d3/d3-3-1-eng.html#wb-cont

    Для получения дополнительной информации о новых уведомлениях запросите копию презентации электронного манифеста под названием «Введение в новые и расширенные уведомления электронного манифеста».

    22. Могу ли я отменить свой счет за дом или сообщение о закрытии счета за дом после того, как он «сообщен» или «получен»?

    После того, как счет за дом или сообщение о закрытии дома были «сообщены» или «прибыли», клиент больше не может отправить электронную отмену.

    Клиент должен заполнить форму BSF673, чтобы запросить ручную отмену счета за жилье и/или сообщение о закрытии счета за дом.
    http://www.cbsa-asfc.gc.ca/publications/forms-formulaires/bsf673.pdf

    Комплексная импортная декларация

    23. Будет ли по-прежнему разрешено импортеру подавать бумажные документы в таможенном порту для оформления коммерческих поставок?

    Брокеры и импортеры по-прежнему смогут подавать бумажные документы в таможенный порт для оформления коммерческих поставок; однако обработка этих записей может занять больше времени. CBSA рекомендует брокерам и импортерам подавать заявки через Интегрированную импортную декларацию ( IID ) в максимально возможной степени.

    24. С ПОПЕРЕЧНЫМ, сообщается, если товары переданы для проверки. Генерируется ли аналогичное уведомление, когда запрос на освобождение был сделан с использованием IID
    ?

    В этих случаях импортер/брокер получит «уведомление об удержании» после прибытия товаров, и если они относятся к вторичным, как показано ниже:

    0020 Задержано для CBSA : Информирует клиентов о том, что груз удерживается для дальнейшего определения/обработки и не может быть выдан.

    25. Есть ли в опции 911 службы выпуска интегрированной импортной декларации ограничение на строку счета?

    IID SO 911 был разработан для более чем 999 строк, однако, поскольку устаревшие системы ACROSS и CCS имеют ограничение 999, а 911 по-прежнему должен взаимодействовать с этими системами, SO 911 также ограничен счетом-фактурой 999. линии.

    ОБЩИЕ строки счета для каждого IID составляют 999 строк. Таким образом, вы можете сообщить 999 CCN s по IID , а затем структурировать счета по одному на CCN или 800 для одного CCN и 199 для другого CCN и т. д.но общая сумма не может превышать 999 строк счета-фактуры в IID .

    26. Как следует использовать IID для сообщения нескольких контрольных номеров груза?

    При передаче нескольких контрольных номеров груза (CCN) с использованием IID существует ряд системных правил, которые необходимо соблюдать для обеспечения бесперебойной обработки по прибытии. Некоторые системные правила подробно описаны в IID ECCRD , стр. 25:

    .
    Сообщение о нескольких контрольных номерах груза (CCN)

    IID позволяет одной транзакции выпуска EDI содержать несколько контрольных номеров груза (CCN). Бизнес-правила для сообщения о нескольких CCN на IID следующие:

    1. Минимум один CCN должен быть указан в IID .
    2. Если IID представлен с одним CCN , один CCN должен быть указан на уровне декларации IID .
    3. Если IID представлен с несколькими CCN , CCN должны быть указаны на уровне счета-фактуры IID .
    4. Все CCN , на которые есть ссылки в IID , должны быть неконсолидированными документами.
    5. Все CCN , указанные в IID , поданные до прибытия, должны прибыть в первый пункт прибытия на одном и том же транспортном средстве.
    6. Если один CCN в IID направлен для дальнейшей обработки или проверки CBSA , будет передан весь выпуск и все CCN , связанные с IID .

    Обратите внимание, что все CCN , указанные в IID , которые были переданы, должны находиться в состоянии «прибыло», прежде чем IID можно будет выпустить. Также обратите внимание, что максимально допустимое количество CCN , указанное в IID , составляет 999. Ограничения IID аналогичны RMD , за исключением того, что IID может быть передан до прибытия с несколькими CCN s.

    Для каждого CCN , указанного в IID , должен быть передан соответствующий грузовой документ, если не указано иное.В одном грузовом документе может быть передан только один грузоотправитель и грузополучатель. Для каждого уникального грузополучателя или грузоотправителя требуется отдельный грузовой документ.

    27. Когда следует отправлять функцию «4-Change» по сравнению с функцией «52-Amendment»?

    Что касается SWII IID , функция сообщения 4 предназначена для предварительных изменений , тогда как функция сообщения 52 предназначена для после прибытия, предварительных изменений .

    Функция сообщения 4 (изменение)

    Все неключевые поля могут быть изменены (ключевыми полями, которые нельзя изменить, являются: Бизнес-номер, Транзакция ID и SO )

    Функция сообщения 52 (изменение)

    Изменить
    Все неключевые поля могут быть изменены (ключевыми полями, которые нельзя изменить, являются: Бизнес-номер, Транзакция ID и SO )

    Настройка
    Бизнес-номер, номер транзакции

    28.Как ведет себя
    IID , если нет законопроекта Палаты представителей?

    IID может использоваться для выдачи любых типов грузовых документов, первичных или вторичных (внутренняя накладная). Однако IID был разработан для поддержки новых сроков выпуска. Следовательно, когда IID передается и связывается с электронным счетом за дом, счет за дом должен быть «прибыт» до того, как IID может быть разблокирован. Таким образом, сообщение о выпуске RNS не будет отправлено до тех пор, пока все грузовые документы (CCN), указанные в IID , не будут доставлены на FPOA через Удостоверяющее сообщение о прибытии перевозки (CACM) или на внутренний грузовой склад через Прибытие на склад. Сертификационное сообщение.В будущем, когда будет реализована заключительная фаза eManifest, все варианты обслуживания выпуска (включая RMD s) потребуют прибытия, прежде чем произойдет выпуск.

    29. Как мне интерпретировать уведомление об отклонении
    IID ?

    Сегмент RCS , включенный в Отрицательное подтверждение приложения, указывает на PGA , который отправил запрос на дополнительную информацию.Опубликованный список кодов ошибок можно найти по следующей ссылке: http://www.cbsa.gc.ca/eservices/error-erreur.pdf

    Пример

    IID Отклонение

    BGM+313+номер транзакции’
    DTM+9:201810310708:203′
    ГОР++1′
    CTA+IC+: Национальный отдел инспекции
    COM+(613) 773-5322:TE’
    COM+ :FX’
    [email protected] gc.ca:EM’
    RCS+15+1::1′
    ERC+0H5′

    PGA , применяющие действующие рекомендации, такие как Канадское агентство по надзору за продуктами питания и Transport Canada (TC), используют сегмент ERC для определения общего трехзначного кода и могут предоставлять дополнительную информацию в сегменте FTX .

    Пример
    TC Рекомендации по отклонению

    ГОР++13’
    CTA+IC+:.’
    COM+.:TE’
    COM+:FX’
    COM+поддержка[email protected]:EM’
    ГОР++22’
    CTA+IC+: Технический коммерческий клиентский отдел CBSA (TCCU)’
    COM+1-888-957-7224:TE’
    COM+:FX’
    COM+.:EM’
    RCS+15+1::13’
    FTX+AAO+++Класс производителя-транспортного средства, не указанный в Приложении G’
    ERC+4B9’
    UNS+S’
    ГИН+3’
    UNS+S’

    Примечание. Если выдается несколько отказов, сегменты повторяются по мере необходимости

    Функциональность изображения документа

    30.
    В DIF ECCRD есть ссылка на то, что IID можно отправить ДО DIF / LPCO , и платформа IID будет ждать 15 минут, а затем отклонит, если изображение не будет найдено. Может ли CBSA подтвердить, что обработка/принятие/проверка изображений DIF произойдет в течение 15 минут?

    Ссылка на 15 минутный период ожидания для отправки DIF в настоящее время применяется только к CFIA , регулируемому IID s.

    Правило ожидания 15 минут применяется только в том случае, если IID получен до связанных изображений DIF . Если все связанные изображения получены до IID , обработка/совместное использование IID и изображений произойдет мгновенно.

    Если при получении IID отсутствует одно или несколько связанных изображений, запустится 15 минутный таймер. Если какое-либо из изображений не будет получено в течение этого 15-минутного окна, будет выдан отказ в отношении IID , чтобы определить, что одно или несколько изображений не были захвачены.

    Участие в общих запросах правительственного департамента и агентства

    31. Есть ли в
    CBSA таблица или таблица, которой можно поделиться с партнерами по торговой цепочке, в которой перечислены PGA , поскольку они имеют перекрестные ссылки на тарифную классификацию HS ?

    Регулируемые товары – Таблицы критериев соответствия элементов данных доступны на веб-странице CBSA :
    https://www.cbsa-asfc.gc.ca/prog/sw-gu/regcom-marreg/menu-eng.html

    32. Могут ли товары, регулируемые более чем одним
    PGA , быть представлены в одной транзакции SWI   IID ?

    Да, SWI   IID можно использовать для отправки запросов на выпуск товаров, которые регулируются более чем одним PGA . Например, поставка может содержать товары, регулируемые CFIA , ECCC и DFO , и решение о выпуске будет основываться на комбинированных рекомендациях по выпуску из каждого PGA .

    33. При подаче
    SWI   IID и наличии более 1 PGA , получит ли брокер/импортер несколько решений об освобождении?

    Нет. При наличии более одного PGA на SWI   IID Агентство пограничных служб Канады отправляет данные на все соответствующие PGA , а затем окончательное решение о выпуске возвращается брокеру/ импортер. Если, например, заявка включала подконтрольные товары из Министерства природных ресурсов Канады (NRCan) и Канадского агентства по надзору за пищевыми продуктами (CFIA), и NRCan «отклонила» запись, но CFIA «одобрила» запись, общее решение будет «отказ».

    34. Какие
    PGA необходимы для принятия «активного» решения, в отличие от PGA , где решение принимается на основе правил риска в системе SWI ?

    Канадское агентство по надзору за пищевыми продуктами, Министерство транспорта Канады и Министерство внутренних дел Канады (сталь, говядина и телятина, сельскохозяйственная продукция, одежда и текстиль) должны принять «активное» решение. Все остальные PGA (Здоровье Канады, Природные ресурсы Канады, Агентство общественного здравоохранения Канады, Министерство окружающей среды и изменения климата Канады, Департамент рыболовства и океанов и Канадская комиссия по ядерной безопасности) основаны на правилах риска в рамках системы SWI . .

    Канадское агентство по надзору за продуктами питания

    35. Если импортер считает, что страной происхождения товаров, подпадающих под действие
    CFIA , является Канада, как он заявляет об этом через SWI   IID (SO911)?

    Согласно ECCRD CFIA , Приложение B.1, «если страной происхождения является Канада, обратитесь напрямую в CFIA ».

    Чтобы подать транзакцию SWI   IID , содержащую товары, регулируемые CFIA , страной происхождения, которую импортер считает Канадой, «Страна происхождения» должна быть указана как Канада, а «Страна происхождения» должна быть объявлено как «США» (Соединенные Штаты), а «Страна-экспортер» — как Нью-Йорк, а «Код конечного использования» — как «Возврат товаров в Канаде» (если AIRS требует декларировать конечное использование).

    Примечание. Это не следует путать с использованием SWI   IID для обработки записей, которые либо выходят за рамки инициативы SWI , либо требуют обработки бумаги по прибытии на границу , поэтому в настоящее время не включены в качестве вариант передачи IID   EDI .

    Министерство внутренних дел Канады

    36. Заявка на получение разрешения Министерства внутренних дел Канады (GAC) через IID
    применима к какой группе товаров?

    В настоящее время функция запроса разрешения через IID в настоящее время доступна для группы товаров из говядины и телятины, регулируемой Министерством по международным делам Канады (GAC).Функциональность будет позже введена поэтапным подходом к другим товарам, регулируемым GAC , таким как специальное разрешение на отгрузку одежды и текстиля

    .
    37. Требует ли отдел международных дел заявку
    LPCO для GIP (например, сталь GIP  80 и 81 или GIP  20)?

    Нет, заявление на получение LPCO не требуется. GIP  80 и 81 для стали являются чисто статистическими (без квоты), GIP  # необходимо указать только на основе кодов HS . GIP  20 связан с квотами, но для общего распределения (в порядке очереди) опять же, GIP  # необходимо указывать только в кавычках.

    Транспорт Канады

    38. Почему допускается только один VIN для каждой транзакции, когда структура IID вмещает до 999 различных товаров в одной записи?

    Следующие программы транспортных средств TC ограничены одним VIN на SWI   IID представление .Чтобы избежать задержек для клиентов, регистрирующих свои автомобили, CBSA внедрило новое правило проверки, которое вызовет отказ, если IID содержит более одного номера VIN . Это правило применяется к следующим программам транспортных средств:

    • CMVSS Индивидуальное рассмотрение (B9. 5.1)
    • Стандарт FMVSS (B9.6.1)
    • FMVSS Индивидуальное рассмотрение (B9.7.1)
    • Транспортные средства на запчасти (B9.11.1)

    Программы транспортных средств TC , перечисленные ниже, допускают использование нескольких VIN , но ограничиваются одним VIN на товарную строку, и все регулируемые товары должны указываться в одном счете:

    • CMVSS Приложение G (B9.4.1)
    • Исключение по возрасту (старше 15 лет) (B9.8.1)
    • CMVSS Возвращающиеся автомобили (9.9.1)
    • Нерегулируемые транспортные средства (B9.10.1)

    Обратите внимание, что вышеуказанные ограничения не распространяются на программу CMVSS Приложение F.

    39. Как мне получить лицензию на свое транспортное средство без бумажной формы 1, представленной в провинцию?

    Когда брокеры/импортеры коммерчески ввозят транспортное средство с использованием SWI   IID (SO911), форма импорта транспортного средства – форма 1 не представляется. Эта форма была дематериализована при создании SWI   IID , и поэтому CBSA не может выдать форму-1 для этих транзакций.Если у вашего клиента возникли проблемы с провинциальным отделом лицензирования, он должен обратиться в этот офис по номеру RIV , как показано ниже:

    Регистратор импортных транспортных средств
    405 Западный торговый центр, офис 500
    Торонто, ON M9C 5K7

    Телефон: 1-888-848-8240 (звонок бесплатный из Канады или США) или 416-626-6812 (все остальные страны)
    Факс: 416-626-0366
    Электронная почта: [email protected]рив.ca
    Веб-сайт: www.riv.ca

    Сертификат инфраструктуры открытых ключей

    40. У меня возникают проблемы с отправкой данных электронного обмена данными (EDI) через таможенный интернет-шлюз (CIG), что мне делать?

    Если ваша компания не получила бюллетень от отдела технических коммерческих клиентов (TCCU) о сбое, пользователи должны проверить дату истечения срока действия своего сертификата инфраструктуры открытых ключей (PKI).

    Пользователи Windows могут определить дату истечения срока действия, выполнив следующие действия:

    1. нажмите на увеличительное стекло в левом нижнем углу экрана, чтобы получить доступ к функции поиска Windows
    2. введите «Entrust Certificate Explorer» и нажмите «Enter»
    3. щелкните предоставленный результат поиска «Entrust Certificate Explorer»
    4. четвертая колонка во всплывающем окне «Дата истечения» указывает дату истечения срока действия сертификата

    Напишите нам по адресу [email protected] для получения копии Документа о требованиях к участникам Таможенного интернет-шлюза (CIG) (PRD). Раздел 4 содержит более подробное описание этой процедуры (включая диаграммы). В теме запроса используйте « CIG   PRD ».

    41. Я считаю, что срок действия моего сертификата инфраструктуры открытых ключей (PKI) истек, что мне делать?

    Чтобы убедиться, что ваш сертификат PKI все еще действителен:

    1. проверьте регистрационные документы PKI , чтобы убедиться, что они не старше 5 лет
    2. войдите в сертификат и регулярно используйте пароль (это продлит срок его действия)

    Делайте это не реже одного раза в год, чтобы обеспечить регулярное обновление сертификата. Это предотвратит неожиданные технические проблемы.

    Если вы не знаете или забыли свой пользовательский ID или пароль, обратитесь в отдел ИТ или к поставщику услуг.

    У вас также может быть сертификат для тестовой среды с CBSA в дополнение к вашему сертификату для рабочей среды. Оформление документов для каждого отдельно и может истечь в разные даты. Выполните описанные выше шаги для сертификата тестирования.

    42. Как обновить регистрационные документы для
    PKI ?

    Если вы подали заявку на получение сертификата PKI или продлили его более 5 лет назад, он устарел и больше не будет обновляться автоматически.

    Чтобы продлить регистрацию PKI :

    1. загрузите регистрационные формы с веб-сайта Налогового управления Канады
    2. по электронной почте [email protected]

    Чтобы внести изменения в информацию, представленную во время регистрации или продления, отправьте измененные формы по номеру TCCU в течение 48 часов после внесения изменений.

    43. Как скоро будет обработано мое продление/регистрация для
    PKI ?

    TCCU обработает ваш запрос/запрос в рамках своего стандарта обслуживания. Из-за участия нескольких агентств время обработки может увеличиться. Контролируйте действительность сертификатов по расписанию и принимайте упреждающие меры, чтобы обеспечить постоянную действительность и доступность.

    Процесс применения и тестирования EDI : Стандарт обслуживания

    44.Возможно ли, что у меня более одного сертификата?

    Да. Клиенты могут иметь несколько сертификатов PKI, каждый из которых служит разным целям.

    Для сертификатов PKI , необходимых для целей передачи EDI , TCCU может предоставить техническую помощь по сертификату CIG / PKI и сертификату LPCO .

    Обратитесь в Министерство внутренних дел Канады, если сертификат, требующий помощи в устранении неполадок, относится к сертификату PKI Министерства внутренних дел Канады, Системе контроля за экспортом и импортом.

    45. Мне нужно срочно поговорить с кем-нибудь о моем сертификате
    PKI или LPCO . Какова процедура?

    Обратитесь в отдел IT вашей организации или к поставщику услуг.

    TCCU считает проблему PKI или LPCO в производстве чрезвычайной ситуацией. Если у вас нет отдела IT или поставщика услуг, звоните в TCCU в любое время круглосуточно и без выходных по телефону 1-888-957-7224.Узнайте больше об услугах EDI /Portal, поддерживаемых TCCU .

    Предоставьте следующую информацию при обращении в TCCU за помощью:

    • название компании
    • контактная информация запрашивающего (имя и номер телефона)
    • описание проблемы
    • время и дата, когда вы заметили проблему
    • Номер сертификата CIG

    Прежде чем возникнут проблемы, запишите номер(а) сертификата CIG .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.