Альфа банк коммерческий или государственный банк – 頗

Содержание

Список государственных банков России

Люди всегда были убеждены, что если некое предприятие обладает всесторонней государственной поддержкой или полностью находится под контролем госорганов, то оно является наиболее защищенным от экономических потрясений. Такие компании воспринимаются как более надежными и внушающими доверие. Такое восприятие касается и банковских структур, и оно становится более острым и актуальным в кризисные периоды.

По статистике россияне чаще и охотнее обращаются за получением финансовых услуг именно к банкам государственным. Конечно, такая принадлежность не становится полной гарантией защиты от кризисов, но госбанки намного реже сталкиваются с санкциями и банкротством, нежели финансовые структуры другой категории. Поэтому, прежде чем отправляться в банковские отделения, потенциальные клиенты изучают список государственных банков России и подбирают наиболее подходящий под собственные запросы.

По данным статистики россияне предпочитают обращаться в государственные банки

Банковская структура РФ

Все современные российские кредитно-финансовые структуры подразделяются на две крупные категории: госбанки и частные/коммерческие. Государственные банки РФ, список которых регулярно пополняется, обладают контрольным акционным пакетом, принадлежащим госструктурам. Но совсем необязательным становится факт, что данные банковские организации изначально создаются непосредственно государственными органами.

Частыми бывают ситуации, когда Правительством РФ принимается решение о покупке того или иного частного банка, испытывающего определенные трудности. Конечно, при условии, что данная организация является крупной, хорошо развитой, системной. При таком решении отзыва лицензии не происходит. Вместо запрета банковской деятельности, госструктурами осуществляются значительные вливания в банковскую организацию, приводящие его экономику в порядок. А более 50% акций переходит под юрисдикцию государственных органов.

Банковские организации России, принадлежащие государству, практически никогда не лишаются лицензии, такое может произойти только в самых крайних и чрезвычайно редких случаях.

Виды банковских организаций

Принадлежность банка непосредственно государству является довольно ощутимым бонусом, предполагающим стабильность в развитии и устойчивым положением на рынке финансовых услуг. При возникновении неких проблем, касающихся платежеспособности, такие банковские структуры получают всестороннюю, гарантированную поддержку со стороны государства в виде административной и финансовой помощи.

Банки с наибольшей поддержкой государства

Стоит понимать, что отзыв у госбанка лицензии – это, прежде всего, признание самим государством собственной несостоятельности, а такого удара по репутации правительство вряд ли допустит. Участие госорганов в процесс управления современными российскими банковскими структурами имеет отличие по некоторым характеристикам.

Осуществление контролирующих действий:

  • неполное;
  • абсолютное.

Степень присутствия в основном капитале:

  • косвенное;
  • непосредственное.

Разновидность контролирующих госорганов:

  • субъект РФ;
  • правительство России;
  • муниципальные предприятия.

Рассматривая, какой банк в России государственный, стоит помнить, что такие предприятия обычно не заманивают клиентов предложениями наиболее выгодных условий. Таких, как самые сниженные проценты по займам или чрезмерно увеличенные годовые по открытым депозитам. Кстати, такие известные структуры, как Центробанк и Внешэкономбанк по своей сути не относятся к банковским компаниям, у них отсутствует лицензия на право осуществления данным видом деятельности.

Но, даже не имея лицензирования, эти организации вправе осуществлять полный спектр всех имеющихся финансовых операций. А именно:

  1. Центробанк (Центральный Банк России). Это полностью государственная структура, созданная для управления все кредитно-финансовой деятельностью России. То есть, регулятор, главный денежный эмитент.
  2. Внешторгбанк. Мощная корпорация, также полностью принадлежащая государственным органам. Структура была создана с целью осуществления стимулирования и помощи в развитии современного народного хозяйства и для реализации и обеспечения национальных проектов.

Активность государственных банков за рубежом

Государственные

Данные банковские организации находятся целиком под управлением госструктур, которые обладают более 50% контрольного акционного пакета. Главными особенностями таких банковских структур является следующие их характеристики:

  • развитый административный ресурс;
  • обширная и устоявшаяся база клиентов;
  • средние показатели годовых по кредитам и депозитам;
  • возможность при необходимости получать всестороннюю помощь госструктур.

Государственные банковские структуры отличаются пониженным уровнем экономических потрясений и избавлены от риска банкротства.

Банковские структуры с господдержкой

У данных кредитно-финансовых организаций контрольный пакет акций находится под владением частных либо зарубежных организаций. Российское государство также присутствует в управлении этих банков, но обладает в собственном капитале 14–49% акций. Этот тип банковских структур больше характерен для организаций региональных, которые зачастую контролируются местной администрацией. Обладание небольшой долей участия РФ не гарантирует эти банковские структуры от банкротства и лишения лицензии, но позволяет получать при необходимости поддержку госструктур.

По данным статистики отмечается рост банков с господдержкой

Частные банковские компании

Коммерческие структуры под управлением частных (физических) лиц или товариществ. Практически всегда данные структуры являются универсальными и занимаются обслуживание как юридических, так и физлиц. Чтобы заниматься на территории РФ этим видом бизнеса, коммерческие банки обязаны получить соответствующую лицензию. Регулятором в данном вопросе выступает ЦБ РФ.

По данным статистики, за 2017 год на территории России действовало 572 частных/коммерческих банковских компании. К числу наиболее прибыльных и успешных частных банков относятся такие организации, как:

  • Югра;
  • Траст;
  • Россия;
  • Бинбанк;
  • Ситибанк;
  • ОФК банк;
  • Локо банк;
  • Тинькофф;
  • Совкомбанк;
  • Альфа-Банк;
  • Росевробанк;
  • Центрокредит;
  • Юникредит банк;
  • Райффайзенбанк;
  • Фольксваген банк;
  • Русский Стандарт;
  • Эйч-Эс-Би-Си банк;
  • Московский областной банк;
  • Московский кредитный банк.

Стоит ли доверять государственным банковским структурам

Если клиент запланировал перевести часть собственных сбережений на счет банка либо вклад, перед ним встает актуальный вопрос с выбором банковской организации. Ведь на данный момент в России активно работают более 500 банков, большая часть из которых относится к крупным структурам. И, если верить яркой и разнообразной рекламе, каждый банк обещает большие выгоды при обращении к ним и оптимальные условия обслуживания.

Данные, полученные при опросе россиян и рейтинге доверия банкам

Но подавляющее большинство современных граждан, мало доверяя навязчивой рекламе, акцентируют внимание при выборе банка на его надежность. Причем такие нюансы, как высокие годовые отходят на второй план. Никто не хочет терять личные сбережения в случае банкротства банка и отзыва у него лицензии. И именно поэтому большая часть россиян отправляется за получением финансовых услуг в банковские организации, принадлежащие государству. Ведь взамен вкладчик получает полные гарантии сохранности своего счета и стабильность личных сбережений.

Какие банки в России являются государственными

Название банковской организации Процент принадлежности акций (в %) Кому принадлежит контроль/управление
Полное присутствие
Россельхозбанк 100,00 Росимущество
РНКБ
Российский Капитал АИЖК (агентство ипотечно-жилищного кредитования)
Частичное участие
МСП-Банк 100,00 Федеральная корпорация по развитию малого/среднего предпринимательства
РОСЭКСИМБАНК Внешэкономбанк
ГЛОБЭКСБАНК 99,99
Связь-Банк 99,77
ВБРР 84,67 НК Роснефть
Русь 51,27 Банк Оренбург
ВТБ 60,93 Росимущество
БАРС 64,22 республика Татарстан
Сбербанк 52,32 Центробанк
НОВИКОМБАНК 53,84 Ростех
Банк Казани 42,1724 администрация г.Казань
Газпромбанк 87,5955 ПАО Газпром
Хакасский Муниципальный Банк 33,36 г.Абакан
Рускобанк 25,00 Ленинградская область
Косвенное участие
Нарат 100,00 АК БАРС
Крайинвестбанк 99,99 РНКБ
Под государственным контролем
ФК Открытие 99,99 Центробанк
Генбанк 72,45 АСВ
ТРАСТ 99,99 Банк России
Промсвязьбанк АСВ
Автовазбанк 100,00 Банк России
Рост-Банк 99,99
Азиатско-Тихоокеанский Банк

Причины отзыва лицензии

По данным на ноябрь 2018 года Центробанк РФ лишил лицензирования 58 банковских компаний. Финансовые структуры могут лишиться права на проведение финансовой деятельностью по различным причинам. В частности:

  • нарушения действующего законодательства о корректности направляемых на отчетность сведений;
  • регулярное искусственное занижение кредитного риска и, соответственно, поддержание величины основного капитала;
  • сомнительные транзитные операции с привлечением средств физлиц;
  • высокий уровень проблемных активов;
  • предоставление кассовых документов с признаками фальсификации;
  • сомнительное качество выдаваемых кредитов с существенной переоценкой кредитного риска;
  • значительное снижение размера собственных средств;
  • более половины оформленных кредитов относились к уровню безнадежных и проблемных;
  • сокрытие существующего в реальности финансового положения;
  • существенный спад и значительный отток клиентской базы;
  • преобладание на балансе активов низкого качества;
  • ориентация бизнес-модели на обслуживание собственных акционеров;
  • осуществление теневых (скрытых) валютных операций.

Какие банки признаны самыми проблемными в России

Выводы

Усиление контроля государства за кредитно-финансовым сектором, позволило россиянам стать намного избирательнее в плане выбора подходящего банка. А сами банковские структуры (частные и коммерческие) вынуждены изменять политику своей работы на рынке России, становясь более осторожными в плане подбора финансовых стратегий. Регулярно проводимые проверки госнадзорными органами своевременно ликвидируют недобросовестные банковские структуры, акцентируя внимание россиян, потенциальных банковских клиентов на выбор более надежных и стабильных банков, которые работают с государственной поддержкой.

znaemdengi.ru

Государственные банки России: список 2019. Госбанки РФ: перечень банков с госучастием

Как известно, существует 2 вида государственных банков – центробанки и коммерческие банки с госучастием. В эпоху активной конкурентной борьбы на финансовом рынке клиентам важно знать, какие кредитные учреждения России являются государственными.

В этом обзоре журнал ПрофиКоммент приводит полный список госбанков РФ и банков со значительным госкапиталом, действующих на территории страны в 2019 году.

Содержание статьи:

Какие банки принадлежат государству

Если не считать самого главного госбанка страны – Центробанка России – с которым частные лица не работают, все остальные финансовые учреждения, так или иначе, попадают в сферу жизненных интересов граждан.

Обилие автокредитов, ипотечных займов и потребительских кредитов делает банк одной из самых важных организаций в жизни простого человека. Сегодня сложно представить человека, который бы ни разу не обращался в банк в течение хотя бы месяца. Если не кредит, то зарплата или пенсия уж точно связаны с банками – почти все подобные платежи уже давно проводятся безналично и владельцев пластиковых карт в России практически столько же, сколько населения по переписи.

В последние годы в СМИ всё чаще встречаются новости о закрытии того или иного банка – и это также наталкивает на мысли о поиске более надёжного кредитного предприятия. Хотя в мировой практике частный банк, как правило является более гибким, он может предложить более выгодные условия под конкретный запрос клиента, в России к государственным банкам до сих пор относятся более доверчиво. Особенно это мнение распространено среди людей старшего поколения, которые ещё помнят СССР, где не было никаких банков, а была одна Сберкасса.

Государственный банк – это банковское учреждение, где под контролем государства, Центробанка, госкорпорации или региональных властей находится свыше 50% акций. Если в какой-то кредитной организации у государства или государственных структур находится пакет менее 50%, то считать такой банк государственным не правильно — это банк с госучастием.

Госбанки могут попасть под санкции в 2019 году

Помимо надежности в лице государства стоит помнить и о том, что в связи с напряженной международной обстановкой ряд банков с госучастием может попасть под американские санкции в 2019 году – о такой возможности еще весной 2018 года уведомляли общественность представители Госдепа, а затем в Палату представителей было внесено сразу несколько законопроектов о запрете на покупку госдолга РФ, и операций с долларами для ряда российских банков с государственным капиталом.

Если раньше среди банков, принадлежащих непосредственно Правительству РФ, находилось не так много организаций, то в период «банковской чистки» ряд ранее частных кредитных учреждений попал в собственность государства по причине их санации. У государства попросту не было другого выбора – либо закрыть эти банки, уволить персонал и потерять доверие клиентов, либо поставить там внешнюю администрацию и продолжать работать.

Такая ситуация наблюдается с несколькими ранее полностью частными банками, например, Промсвязьбанком, где с марта 2018 года владельцем почти 100% акций является АСВ (Агентство по страхованию вкладов), а 28 мая 2018 г. по решению №990-р, подписанному Д.А. Медведевым эти акции были переданы в казну Российской Федерации. История с банком Траст похожа.

Список госбанков РФ с указанием доли государства в 2019 году

В течение последних лет список банков, где контрольный пакет акций принадлежит государству, постоянно меняется. Какие-то финансово-кредитные учреждения приватизируются и передаются в руки негосударственным структурам, где-то путём санации на баланс государства попадают ранее частные банки. В течение 2019 года список данных госбанков РФ может меняться, а также могут изменяться доли государственного участия в них.

Список государственных банков России в 2019 году (доля государственного контроля свыше 50%):

  • Сбербанк
  • ВТБ
  • Промсвязьбанк
  • Траст
  • Россельхозбанк
  • ФК «Открытие»
  • Связь-Банк
  • Российский Капитал
  • Почта банк
  • Крайинвестбанк
  • РНКБ Банк
  • МСП Банк
  • Росгосстрах Банк
  • Росэксимбанк
  • Дальневосточный Банк
  • ОИКБ «Русь»
  • Новикомбанк

Перечень банков с госучастием ниже 50% в 2019 году:

  • Газпромбанк
  • АК БАРС
  • ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
  • Банк Казани
  • Хакасский Муниципальный Банк
  • Банк «Екатеринбург»

Список госбанков РФ 2019 с указанием доли государственного участия (таблица)

Банк Размер госпакета
Сбербанк 52,32% голосующих акций принадлежит ЦБ РФ
ВТБ 60,9% принадлежит Правительству РФ через Росимущество
Промсвязьбанк 100% акций переданы в казну от АСВ
Россельхозбанк 100% в ведении Росимущества
Газпромбанк 35,54% владеет ПАО «Газпром» и 9,1% контроля у ВЭБ
ФК «Открытие» 99,9% принадлежит ЦБ РФ
Связь-Банк 99,77% владеет ВЭБ (Внешэкономбанк)
МСП Банк 100% принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства
Российский Капитал 100% акций владеет Правительство РФ через ДОМ.РФ
ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов) находится под контролем госкорпорации Роснефть
Почта банк 50%+1 акция у ВТБ, 50%-1 акция у Почта России
АК БАРС 25,78% и ещё 14,57% принадлежат Республике Татарстан
Крайинвестбанк 99,99% под контролем РНКБ, который в свою очередь находится в собственности Росимущества
РНКБ Банк 100% принадлежит Росимуществу
РГС Банк (Росгосстрах Банк) 93,77% принадлежат Банку России через ФК «Открытие»
Банк Казани 42,17% владеет мэрия Казани
Хакасский Муниципальный Банк 31,56% в собственности администрации Абакана
ОИКБ «Русь» 82,92% принадлежат Оренбургской области
Банк Траст 99,9% принадлежит ЦБ РФ
Новикомбанк 100% принадлежит Ростеху
Росэксимбанк 100% принадлежит Правительству РФ через ВЭБ
Банк «Екатеринбург» 29,29% принадлежит Департаменту имущества Екатеринбурга
Дальневосточный Банк 100% дочерний банк ВБРР

 

proficomment.ru

Надежны ли банки с государственным участием

 

Прежде чем начать обслуживаться в финансовой организации, клиент должен определиться с выбором надежного банка. Лидерами клиентских предпочтений часто становятся банки с государственным участием, имеющие гарантии поддержки со стороны государства. Ими считаются кредитные учреждение с долей государства в капитале более 50%. Вероятность отзыва лицензии у государственных банков России значительно ниже, поскольку такая мера негативно скажется на общей репутации самого государства и его банковской системы.

Государственный или коммерческий банк: что надежнее

Выбирая между привлекательными условиями по вкладам и высоким уровнем надежности, мы часто приходим к выбору между банками с государственным участием и частными банками. Однозначно делить банки на государственные и коммерческие не вполне корректно. Грань лежит скорее между устойчивыми и неустойчивыми. Надежные варианты можно подобрать среди крупных частных и иностранных банков, особенно входящих в перечень системно значимых. Однако среди финансовых учреждений есть и те, которые заманивают клиентов высокими ставками по депозитам и низкими процентами по кредитам. И в этом случае излишняя доверчивость со стороны вкладчиков и заемщиков чревата потерей вложенных средств или проблемами с погашением кредита.

Сегодня доля банков с госучастием достигла 70%. В ТОП-5 российских банков уже не осталось частных. Около 80% прибыли банковского сектора, половина ипотеки и 40% карт приходится на Сбербанк. 2/3 всех вкладов физических лиц и 3/4 средств на счетах юридических лиц также приходится на банки с госучастием. Чтобы разобраться, какие банки в России являются государственными, а какие нет, необходимо определиться с базовыми понятиями.

Государственное участие в капитале банка может иметь разную степень проникновения.

  • Полное владение, когда держателем 100% акций выступает государство. Пример: Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) полностью владеет Россельхозбанком.
  • Частичное, когда государственная организация или ведомство являются мажоритарным (преобладающим) владельцем контрольного пакета акций свыше 50%. Сбербанк на 52,32% принадлежит Центральному банку России; группа ВТБ является государственной на 60,9%;
  • Косвенное, когда государство владеет частью пакета акций через промежуточную организацию: Почта Банк принадлежит государству через ФГУП «Почта России» и банк ВТБ, которые являются владельцами 49,9% акций.
  • На основании Закона, как в случае с Центральным Банком Российской Федерации. Он не просто принадлежит государству, в своем лице он представляет государство и регулирует международные расчеты, платежный баланс, движение валютных ценностей и прочие банковские функции. Он же выступает регулятором для всех остальных банков.
  • Контрольное владение. Под данную категорию попадают банки с участием государственного капитала, в которых введена временная администрация, проходит санация или пришло время отзыва лицензии. Примерами таких банков являются Открытие, Промсвязьбанк, Бинбанк.

«Государственные банки» — условное понятие. Формально и по сути все они являются коммерческими. Тем не менее, они имеют государство в качестве главного акционера. Они участвуют в государственных программах, опираются на помощь государства, зависимы от политических решений руководства страны.

Доля госсектора в банковской системе по данным АКРА

Список ведущих банков России с долей участия государства свыше 50%:

  • ПАО Сбербанк;
  • АО Газпромбанк;
  • ПАО Банк ВТБ + бывший ВТБ24 и Почта Банк;
  • АО Россельхозбанк;
  • Банк Финансовая Корпорация «Открытие», Бинбанк, Промсвязьбанк (частные банки в процессе санации).

Среди частных российских и «дочек» иностранных банков выделяются крупнейшие:

  • АО ЮниКредит Банк;
  • АО Альфа Банк;
  • ПАО Московский Кредитный Банк;
  • ПАО Росбанк;
  • АО Райффайзенбанк.

Клиенты часто задаются вопросами:  Сбербанк, Почта Банк и ВТБ являются государственными или коммерческими банками? Рассмотрим ситуацию подробнее на примере крупнейшего банка страны. На протяжении многих лет, еще по советской традиции, многие считали Сбербанк государственным. На самом деле это распространенное заблуждение. Сбербанк, как и остальные кредитные учреждения, имеет коммерческую основу и структуру. Являясь акционерным обществом, ставит главной целью своего существования извлечение прибыли, которая используется для собственных нужд и не связана непосредственно с государственным бюджетом. Однако, доля участия государства в пакете акций составляет более 50%, владельцем контрольного пакета является ведомство — Росимущество. Таким образом, Сбербанк представляет собой коммерческий банк с государственной поддержкой.

Другой пример — Почта Банк. Он был создан в начале 2017 года на базе дочерней организации группы ВТБ (бывший Лето Банк). Владельцами акций являются ФГУП Почта России и Банк ВТБ (по 49,9 %). Таким образом, Почта Банк является кредитной организацией, входящей в состав группы ВТБ. Последняя имеет в качестве держателя контрольного пакета акций государство (60,9%). Почта Банк представляет собой коммерческий банк с косвенным государственным участием.

Негосударственные пенсионные фонды на базе банков с госучастием

Центральный Банк России контролирует и оказывает финансовую поддержку не только банковским учреждениям. Большое влияние на финансовый рынок оказывают также НПФ государственных банков. Негосударственные пенсионные фонды часто принадлежат кредитным организациям. Денежные средства, хранящиеся на лицевых счетах, с 2015 года застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). В случае отзыва лицензии у банка, АСВ выступает в роли ликвидатора. Оно отделяет средства будущих пенсионеров от общей конкурсной массы и передает их в Пенсионный фонд России (ПФР). По состоянию на декабрь 2017, уже 34 игрока пенсионного рынка прошли процедуру ликвидации.

На официальном сайте АСВ размещен список пенсионных фондов, включенных в систему страхования, а также список исключенных из неё НПФ. Ссылка на раздел сайта здесь: раздел «Гарантирование пенсий» — «списки НПФ».

Популярные НПФ на базе банков с государственным участием, включенные в Реестр участников системы страхования вкладов:

  • НПФ Сбербанка
  • ВТБ Пенсионный фонд;
  • НПФ Газфонд пенсионные накопления.

В настоящее время ЦБ РФ разрабатывает законопроект о санации негосударственных пенсионных фондов. В будущем продолжится концентрация пенсионного капитала в пользу крупных игроков пенсионного рынка.

Заключение

Итак, мы выяснили, какие банки имеют государственную поддержку. В условиях финансового кризиса они дают больше гарантий помощи со стороны государства. Но это не значит, что они предоставляют идеальные условия для получения банковских услуг. Не стоит рассчитывать на самые высокие ставки по депозитам. Не всегда можно встретить индивидуальный подход к обслуживанию. Можно быть уверенным лишь в том, что кредитная организация с государственным участием, в случае кризисной ситуации, получит финансовую помощь и не окажется в числе проблемных банков.

bankonom.ru

О банке — «Альфа-Банк»

Альфа-Банк, основанный в 1990 году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и т.д.

Головной офис Альфа-Банка располагается в Москве. В Альфа-Банке работает более 24 тысяч сотрудников. В 2014 году в связи с принятием Банком России решения о санации и победой на тендере, в состав Банковской Группы «Альфа-Банк» вошел ПАО «Балтийский Банк». Прямыми акционерами Альфа-Банка являются российская компания АО «АБ Холдинг», которая владеет более 99% акций банка, и кипрская компания «ABH FINANCIAL LIMITED», в распоряжении которой менее 1% акций банка.

Банковская группа «Альфа-Банк» сохраняет позицию крупнейшего российского частного банка по размеру совокупного капитала, кредитному портфелю и средствам клиентов. Кроме этого, Альфа-Банк входит в список топ-10 системно значимых кредитных организаций, который был опубликован Центральным Банком РФ во второй половине 2015 года.

По состоянию на 31 декабря 2018 года клиентская база Альфа-Банка составила более 530 000 корпоративных клиентов и 16,1 миллионов физических лиц. В 2018 году Группа продолжила свое развитие как универсальный банк по основным направлениям: корпоративный и инвестиционный бизнес, малый и средний бизнес (МСБ), торговое и структурное финансирование, лизинг и факторинг, розничный бизнес (включая кредиты наличными и кредитные карты, ипотечное кредитование, накопительные счета и депозиты, дистанционные каналы обслуживания). Стратегическими приоритетами Банковской Группы «Альфа-Банк» на 2019 год являются поддержание статуса лидирующего частного банка в России с акцентом на надежность и качество активов, а также ориентированность на лучшие в отрасли качество обслуживания клиентов, технологии, эффективность и интеграцию бизнеса.

В 2016 году Банковская группа «Альфа-Банк» успешно осуществила выпуск бессрочных еврооблигаций общей суммой 700 млн. долларов США. Данная сделка является уникальной на российском рынке. После введения стандартов Базель III Альфа-Банк был первым эмитентом в России, выпустившим публичные бессрочные Еврооблигации. Первый колл-опцион предусмотрен через 5.25 лет, ставка купона на первые 5.25 лет была зафиксирована на уровне 8% годовых (выплата ежеквартальная). В начале 2018 года году Банковская группа «Альфа-Банк» успешно закрыла книгу заявок на очередной выпуск бессрочных Еврооблигаций, отвечающий требованиям «Базеля-III» (Положение 395-П Банка России). Сумма выпуска составила 500 миллионов долларов США, первый колл-опцион предусмотрен через 5.25 лет, ставка купона на первые 5.25 лет была зафиксирована на уровне 6,95% годовых (выплата ежеквартальная).

Ведущие международные рейтинговые агентства присваивают Банковской группе «Альфа-Банк» одни из самых высоких рейтингов среди российских банков. В феврале 2018 года международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings повысило долгосрочный рейтинг Альфа-Банка до «ВВ+» с «ВВ», прогноз «Стабильный». 12 февраля 2019 международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service повысило долгосрочный рейтинг депозитов Aльфа-Банка в иностранной валюте до «Ba1» c «Ba2», прогноз «Стабильный», а также повысило долгосрочный рейтинг риска контрагента до «Baa3» c «Ba1». 29 ноября 2018 международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента («РДЭ») Альфа-Банка на уровне «ВВ+», прогноз «Стабильный».

Кредитное качество Банковской Группы «Альфа-Банк» высоко оценивается и национальными рейтинговыми агентствами. 13 ноября 2018 года Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство подтвердило кредитный рейтинг Альфа-Банку на уровне АА (RU), прогноз «Стабильный». Впервые рейтинг АКРА Альфа-Банк получил в ноябре 2016, став первым из системообразующих банков. 10 июля 2018 года рейтинговое Агентство Эксперт РА подтвердило Альфа-Банку рейтинг по национальной шкале на уровне ruАА, прогноз «Стабильный».. Присвоенные национальными рейтинговыми агентствами рейтинги с существенным запасом удовлетворяет нормативным документам, в том числе регулирующим порядок размещения средств федерального бюджета, в соответствии с которыми требуется одновременное наличие у кредитной организации кредитных рейтингов Эксперт РА и Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (АКРА).

Альфа-Банк подтверждает лидирующие позиции в банковском секторе России.

Так Альфа-Банк стал лидером премии «Финансовая сфера», победив сразу в шести номинациях этой ежегодной премии инноваций и достижений финансовой отрасли: «Персона в ритейле», «Новый русский Private» «Глава по IT», «Внедрение в сфере отчетности» и «Маркетинговый ход».

В 2017 году по итогам работы в 2016 году Альфа-Банк был удостоен наград от международной платежной системы VISA в рамках глобальной программы Visa Global Service Quality Award за высокое качество предоставляемых операционных услуг клиентам банка, держателям карт Visa. Банк в четвертый раз подряд стал победителем в номинациях Best International Risk Efficiency и Chargeback Effectiveness. Альфа-Банк стал лучшим по эти показателям среди 21 тыс. банков-членов международной платежной системы Visa.

По данным исследования журнала Euromoney Альфа-Банк второй год подряд становится первый по оборотам на рынке Forex в Центральной и Восточной Европе. В мировом рейтинге Банк занял 23-ю строчку и оказался среди крупнейших мировых инвестиционных банков и фондов.

Альфа-Банк вошел в тройку лидеров по удобству и простоте открытия расчетных счетов для малого бизнеса. По результатам исследований аналитического агентства Markswebb Rank & Report Альфа-Банк занял второе место, показав лучший результат по времени взаимодействия с банком — для открытия счета понадобилось чуть больше 30 минут, включая встречу с клиентским менеджером. Исследование проведено в июне-августе 2017 года методом тайного покупателя.

Мобильное приложение Альфа-Директ стало лауреатом премии «Цифровые Вершины» в номинации «Лучшая система для управления финансами и финансовой отчетности». «Цифровые Вершины» — национальная премия в области IT, поощряющая лучшие отечественные решения для повышения эффективности.

Отдельно хочется отметить Альфа Private, удостоенный в 2017 году множества наград. В июне 2017 Альфа Private получил приз в номинации «Лучший банковский бренд по мнению клиентов private banking — 2017», по версии исследовательской компании Frank Research Group — ежегодного рейтинга банков, обслуживающих клиентов сегмента private banking в России, основанный на глубоком анализе основных характеристик и предложения участников рынка для состоятельных клиентов. В сентябре 2017 Альфа Private был высоко оценен и в рейтинге Forbes, заняв первое место среди банков, оказывающих услуги private banking, и третье в общем рейтинге. Стоит отметить, что банк поднялся на позицию выше по сравнению с рейтингом 2016 года. В октябре Журнал Wealth & Finance объявил победителей конкурса Wealth & Money Management Awards за 2017 год. Альфа Private Альфа-Банка, единственного из российских банков, представленного на премии, получил награду в номинации Best private banking Russia. В декабре 2017 Альфа Private Альфа-Банка получил награду клиентов SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2017 — единственной в России премии в индустрии private banking и wealth management как лучший российский банк, предоставляющий услуги банковского обслуживания для управления крупными состояниями, а также как лучший банк для корпоративных клиентов.

Банковская Группа «Альфа-Банк» является социально-ориентированной организацией. Важным направлением ее благотворительной деятельности является помощь социально незащищенным слоям населения: воспитанникам детских домов и интернатов, тяжелобольным детям, ветеранам Великой Отечественной войны. Альфа-Банк активно развивает собственную стипендиальную программу для талантливых российских студентов «Альфа-Шанс», оказывает финансовую поддержку благотворительному фонду «Линия жизни» и является членом Корпоративного клуба WWF России. С момента своего основания в 1990 г. банк известен поддержкой масштабных культурных мероприятий. При содействии Альфа-Банка Россию посетили всемирно известные зарубежные музыканты. Альфа-Банк — официальный европейский банк Чемпионата мира по футболу FIFA 2018 и Кубка Конфедераций FIFA 2017.

Альфа-Банк считает свою репутацию наиболее ценным активом, по этой причине он один из первых Российских компаний опубликовал Социальный отчет.

alfabank.ru

Перечень государств и территорий — «Альфа-Банк»

Уважаемые клиенты, ниже приведен список государств и территорий, гражданство/регистрация/место нахождения/деятельность или связь с которыми плательщика и/или получателя и/или банка-посредника и/или банка получателя может повлечь применение ограничений на проведение денежных переводов:

  1. Северная Корея (КНДР)
  2. Иран
  3. Сирия
  4. Сомали
  5. Судан
  6. Мьянма (Бирма)
  7. Ливия
  8. Эритрея
  9. Куба
  10. Антигуа и Барбуда
  11. Содружество Багамы
  12. Барбадос
  13. Государство Бахрейн
  14. Белиз
  15. Бруней Даруссалам
  16. Гренада
  17. Республика Джибути
  18. Зависимые от Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии территории:
    — Ангилья
    — Бермуды
    — Британские Виргинские о-ва
    — Монтсеррат
    — Гибралтар
    — Теркс и Кайкос
    — Острова Кайман
  19. Содружество Доминики
  20. Китайская Народная Республика:
    — Макао (Аомынь)
  21. Республика Коста-Рика
  22. Панама
  23. Республика Маврикий
  24. Малайзия:
    — о. Лабуан
  25. Мальдивская Республика
  26. Княжество Монако
  27. Нидерландские Антилы:
    — Кюрасао,
    — Сен-Мартен (Нидерландская Часть)
    — Бонэйр, Синт-Эстатиус и Саба
  28. Новая Зеландия:
    — Острова Кука
    — Ниуэ
  29. Объединенные Арабские Эмираты:
    — Дубай
  30. Португальская Республика:
    — о. Мадейра
  31. Независимое Государство Западное Самоа
  32. Республика Сейшелы
  33. Сент-Китс и Невис
  34. Сент-Люсия
  35. Сент-Винсент и Гренадины
  36. США:
    — Виргинские о-ва США
    — Содружество Пуэрто-Рико
    — штат Вайоминг
    — штат Делавэр
  37. Королевство Тонга
  38. Демократическая Социалистическая Республика Шри-Ланка
  39. Республика Палау
  40. Княжество Андорра
  41. Исламская Федеральная Республика Коморы:
    — Анжуанские о-ва
  42. Аруба
  43. Республика Вануату
  44. Республика Либерия
  45. Республика Маршалловы Острова
  46. Республика Науру
  47. Ливанская Республика

alfabank.ru

Классификация банков: преимущества и недостатки

Как выбрать обслуживающий банк для новой компании? Трудный вопрос. Мы сравнили преимущества государственных банков (ВТБ, Сбербанк), крупных коммерческих (Альфа банк, Райффайзен банк) и небольших банков «с возможностями» (Связной Банк, 2Т Банк, он же — 2ТБанк.ру) — чтобы понять, почему обслуживание в них выбирают как начинающие, так и опытные бизнесмены.

Объем кредитования компаний малого и среднего бизнеса увеличится в сравнении с прошлым годом на 15-17 процентов, прогнозируют в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». Это значит, что деловая активность российских граждан растет, и новые бизнесмены чаще приходят в банки. Но сначала не за кредитом. Первое действие после регистрации компании — открытие счета, а выбор банка — первая дилемма.

Решение принимается, конечно, не драматическое: банк всегда можно поменять или открыть другой счет в новом банке — это не требует титанических усилий. Но мотивация сделать «все оптимально сразу» порождает варианты, решения и, конечно, сомнения. Какой же банк выбрать? Рассмотрим самые популярные варианты. Их, как показывают опросы предпринимателей, немного.

Госбанки: ВТБ24, Сбербанк

Чаще всего бизнесмены останавливают свой выбор на крупных государственных банках. Банки, обладающие государственной поддержкой, — Сбербанк и ВТБ — хорошо известны на рынке розничного банкинга, и логично, что доверие к ним распространилось в среде малого предпринимательства. К тому же государственные банки выделились в условиях кризиса. Поэтому их рассматривают в первую очередь. Основной аргумент: надежность. Но за прохладу в тени колосса нужно платить.

Надежда Карисалова, вице-президент ВТБ24, рассказывает в интервью профильному банкирскому сайту: «Я не скрываю, что обслуживание ВТБ24 — недешевое удовольствие, но мы отличаемся высоким качеством оказания услуг и предлагаем дополнительные опции к ним».

Вопрос в том, нужны ли эти опции конкретной небольшой компании. Многим предприятиям малого бизнеса достаточно обычного РКО, а в других продуктах необходимости просто нет.

В ВТБ24 отчасти соглашаются, но добавляют, что когда компании вырастают, им все же становятся нужны кредитование, обслуживание внешнеэкономической деятельности, гарантии для участия в конкурсах, опции по валютному контролю и т.д. — и тогда они обращаются в более дорогой, но качественный банк.

Крупные коммерческие банки: Альфа банк, Райффайзенбанк

Вопрос о качестве, адресованный госбанкам, кстати говоря, не закрыт. Высокие стандарты ВТБ известны, позитивные изменения в Сбербанке налицо, но, к примеру, услугами «Райффайзенбанка» довольны более 60 процентов опрошенных предпринимателей, обслуживанием в «Альфа банке» — более половины, а показатели госбанков ниже 50 процентов. Не на порядок, но все же. Вывод: крупные коммерческие банки выбирают за хороший сервис «старой школы».

Тем не менее, половина бизнесменов, участвовавших в опросах, сообщили, что поменяют банк, если им предложат бесплатное ведение корпоративного счета. В числе других важных мотиваторов для смены финансового партнера — более удобный интернет-банк, развитые возможности по управлению счетами онлайн и бесплатный зарплатный проект.

Банки нового поколения: 2Т Банк, Связной банк

Банки нового поколения под копирку переписывают эти требования в перечень своих предложений. К примеру, набирающий популярность 2Т Банк / 2ТБанк. ру (торговая марка ОАО «Банк — Т») предлагает бесплатное открытие счета и на выбор варианты его обслуживания — без абонентской платы (с комиссией за отдельные платежи) или с абонентской платой, но уже без комиссионных за транзакции. Зарплатный проект при наличии счета в 2Т Банке компания также может реализовать без дополнительных расходов. Выпуск и обслуживание карт 2Т Банка для сотрудников компаний-клиентов бесплатно, перечисление выплат на счета работников 2Т Банк делает без комиссий.

Обширным предложением для бизнеса наряду с 2Т Банком обладает и Связной банк, но его перспективы в корпоративном секторе неясны. Связной банк завершает переход от универсальной стратегии развития к розничной. Бизнес-блок Связной начал сворачивать еще в ноябре прошлого года.

Новые банки часто критикуют за то, что у них обычно не так много отделений (скорее это касается 2Т Банка, Связной банк имеет гораздо более широкую сеть представительств, а у банка «Тинькофф Кредитные Системы» вообще нет ни офисов, ни корпоративного бизнеса). Однако современные технологии ДБО (дистанционного банковского обслуживания) фактор удаленности банка от офиса компании с успехом нивелируют: все операции со счетами легко можно осуществлять и контролировать через интернет, а самые необходимые бумаги получать курьером (тот же 2Т Банк активно развивает этот подход в рамках своего продуктового предложения).

Опрошенные нами эксперты советуют: при выборе банка опираться прежде всего необходимо на конкретную пользу услуг финансовой организации вашему бизнесу, а не на раскрученную марку. В конечном итоге, сам по себе знаменитый логотип на договоре ничего не гарантирует и не дает, а вот подходящие конкретно вам условия взаимоотношений — очень даже.

Читайте самое актуальное в разделе «Экономика»

www.pravda.ru

Список акционеров — «Альфа-Банк»

Наименование / сведения о государственной регистрации

Место нахождения

Количество обыкновенных бездокументарных именных акций

% от общего количества ценных бумаг

Акционерное общество «АБ Холдинг» (зарегистрировано Инспекцией Министерства Российской Федерации по налогам и сборам № 28 по Юго-Западному административному округу г. Москвы 10.02.2004 г. за основным государственным регистрационным номером 1047728004059)

107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

ABH FINANCIAL LIMITED (ЭЙ-БИ-ЭЙЧ ФАЙНЭНШЛ ЛИМИТЕД), (зарегистрирована в соответствии с законодательством Республики Кипр 04.04.2011, регистрационный номер: 284510)

Фемистокли Дерви 5 Эленион Билдинг, 2-й этаж, почтовый индекс 1066, Никосия, Кипр (Themistokli Dervi, 5 Elenion Building, 2nd floor P.C. 1066, Nicosia, Cyprus)

PDFЛица, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация249,9 КБ

Консолидированная финансовая отчётность банковского холдинга

PDFГодовая консолидированная финансовая отчетность и Аудиторское заключение за 2018 год3,4 МБ

отчетный период: за период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2018 года
дата размещения на сайте: 30 мая 2019 года
дата, до которой она доступна: 30 мая 2022 года
дата представления в Банк России: 31 мая 2019 года

PDFГодовая консолидированная финансовая отчетность и Аудиторское заключение за 2017 год9,4 МБ

отчетный период: за период с 01 января 2017 года по 31 декабря 2017 года
дата размещения на сайте: 30 мая 2018 года
дата, до которой она доступна: 30 мая 2021 года
дата представления в Банк России: 30 мая 2018 года

PDFГодовая консолидированная финансовая отчетность и Аудиторское заключение за 2016 год5,5 МБ

PDFГодовая консолидированная финансовая отчетность и Аудиторское заключение за 2015 год15,1 МБ

PDFГодовая консолидированная финансовая отчетность и Аудиторское заключение за 2014 год3,7 МБ

alfabank.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о