| |||||
Топ-7 крупнейших банков мира
ТОП-7 крупнейших банков мира составлен на основании суммарных активов учреждений.
В числе лидеров на протяжении нескольких лет значатся банки Китая, и это закономерно, так как экономика и производительность этой страны ежегодно увеличивается.
Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC) – возглавляет список крупнейших банков мира.
Основан в 1984 г. и входит в «Большую четверку» финансовых учреждений Китая, удерживая под контролем 20% банковской сферы страны. По последним сведениям, активы ICBC составляют $4 913 млрд. Рыночный капитал оценивается в $231 млрд, что делает его богатейшим банком мира. В штате свыше 450 тысяч сотрудников, более 70% акций компании принадлежит государству. Штаб-квартира в Пекине.
Agricultural Bank of China (ABoC)
Учреждение в 1951 г. основал Мао Цзэдун для финансовой поддержки крестьян, колхозов и рабочего класса. В настоящее время банк прочно удерживает позицию одной из лидирующих коммерческих финансовых организаций в мире. Главный офис расположен в Пекине. В структуре учреждения около 24 000 представительств по всей стране и за ее пределами.
Активы ABoC – $4 008 млрд, а общая стоимость – $133 млрд.
China Construction Bank Corporation
Третий по «величине» крупнейший банк мира, который начал свою историю в 1954 г. и позиционируется как «Китайский строительный банк». В его активах $3 652 млрд, а совокупная стоимость – $211 млрд. В составе компании порядка 14 000 отделений по всему миру, общая численность сотрудников 345 тыс.
Mitsubishi UFJ Financial Group
Холдинговая компания, которая является крупнейшим банком в Японии и четвертым в мире была образована в 2005 г. в результате слияния двух финансовых учреждений. Активы MUFG составляют $3,354 трлн, а рыночная капитализация – $63 млрд. Сеть включает в себя отделения в 40 странах мира. Штаб-квартира холдинга находится в городе Осака.
JPMorgan Chase
JPMorgan Chase – стремительно развивающийся и одна из влиятельных корпораций США. Компания была основана в 2000 г.
в ходе объединения нескольких банков. Штаб-квартира расположена в Нью-Йорке на Манхеттене. Компания относится к одним из крупнейших инвестиционных банков мира. В активах конгломерата $3246 млрд, а совокупная стоимость достигает $423 млрд, что делает компанию самой дорогой в мире.
HSBC Holdings plc
Изначально лондонский HSBC был создан целенаправленно для взаимных расчетов между Европой и Китаем. Это направление по настоящее время является ключевым в сфере деятельности компании. В структуре учреждения свыше 10 дочерних компаний. HSBC выступает крупнейшим банковским конгломератом в Европе, имея в активах более $2,956 трлн и $113 млрд рыночной капитализации.
BNP Paribas
В числе европейских лидеров значится французская компания BNP Paribas, которая была основан в 1999 г. В настоящее время представительства холдинга расположены по всему миру. Главные офисы расположены в Париже, Женеве и Лондоне. Активы банка составляют $2 946 млрд совокупная стоимость компании – $68 млрд.
Как можно было заметить, ни одни банк России не входит в рейтинг крупнейших банков мира. Самый богатый банк России Сбербанк располагает активами всего в $448 млрд долларов, что очевидно меньше состояния замыкающего семёрку лидеров BNP Paribas.
Крупнейшие банки мира придумали план спасения планеты: Бизнес: Экономика: Lenta.ru
Мировые финансовые организации придумали план спасения планеты от глобального потепления за счет выкупа и закрытия угольных компаний в Азии. Инициативу разработала британская страховая компания Prudential при участии Азиатского банка развития (Asian Development Bank, ADB), сообщает «Би-би-си».
Материалы по теме
00:03 — 23 июля
00:01 — 8 июля
Час расплаты.
Apple, Google и Facebook годами уходили от налогов. Как 130 стран мира заставят их заплатить миллиарды?
Меры направлены на устранение масштабного антропогенного источника выбросов углерода. Согласно плану, государственно-частные партнерства, включая крупные банки HSBC и Citi, займутся приобретением угольных электростанций, чтобы в ближайшие несколько лет плавно завершить их работу, снижая объем вредных выбросов.
Пилотную программу рассчитывают запустить в Индонезии, на Филиппинах или во Вьетнаме к масштабной мировой конференции ООН по климату COP26, которая состоится в Глазго (Шотландия) в ноябре.
«Приобретая станцию, которая может находиться в эксплуатации еще полвека, мы можем сделать ее углеродно-нейтральной на пятнадцать лет раньше», — пояснил вице-президент ADB по Восточной и Юго-Восточная Азии Ахмед Ма Саид (Ahmed M Saeed).
Проблемными местами проекта является то, что предстоит убедить владельцев угольных компаний продать предприятия, а также проработать план ликвидации станций после их остановки. При этом на производство электроэнергии загрязняющими природу установками приходится пятая часть мировых выбросов парниковых газов. По прогнозу Международного энергетического агентства (International Energy Agency), в 2021 году спрос на уголь вырастет на 4,5 процента, и 80 процентов нарощенного объема использования ископаемого топлива придется на Азию.
В июле специалист британской инвестиционной компании TS Lombard Чарльз Дюма заявил, что переход мировых компаний на альтернативные источники энергии станет ключевым фактором восстановления экономики от последствий пандемии коронавируса, так как в последние несколько лет солнечная и ветряная энергетика стали дешеветь, а цены на уголь и газ остались почти неизменными.
The Banker опубликовал новый рейтинг топ-1000 банков мира
Британский журнал The Banker представил очередной рейтинг 1000 крупнейших банков мира. Исследователи отметили, что по сравнению с финансовым кризисом 2007–2009 годов банки в целом гораздо лучше пережили период экономической нестабильности, вызванный пандемией COVID-19,— их совокупный капитал вырос на 12,7% до рекордных $9,9 трлн, а активы — на 16% до $148,6 трлн. Впрочем, в некоторых странах мира банкиры почувствовали на себе сокращение прибыли — это коснулось США, Канады, Австралии, Франции и России.
В опубликованном сегодня рейтинге Тop-1000 World Banks британского журнала The Banker отмечается, что «крупнейшие банки мира выдержали давление, оказанное пандемией COVID-19». Они увеличили такие ключевые показатели, как капитал первого уровня (Tier 1) и общие активы. Выросла также и депозитная база — на 17% до $93,9 трлн.
Эксперты The Banker считают, что «по сравнению с глобальным финансовым кризисом 2007–2009 годов банковский сектор проявил большую сопротивляемость негативным факторам». Ранее The Banker уже отмечал, что к 2020 году банки аккумулировали рекордный капитал и заметно сократили плохие долги, что поможет им смягчить последствия пандемии.
После мирового финансового кризиса международные финансовые регуляторы рекомендовали крупным банкам ужесточить требования к качеству капитала первого уровня и повысить его размер. Целью было обезопасить кредитные организации от потрясений, подобных тем, что происходили в 2007–2009 годах. Финансовые компании активно приступили к выполнению этих рекомендаций, и уже в 2015 году Базельский комитет по банковскому надзору (БКБН) заявил, что большая часть задач, поставленных после финансового кризиса регуляторами перед крупнейшими банками мира, была успешно выполнена.
Впрочем, полностью избежать последствий пандемии банкирам все же не удалось.
В первую очередь речь идет о масштабных программах господдержки, которые помогли банкам смягчить удар по кредитным портфелям, однако, как отмечают эксперты The Banker, «итоговые последствия пандемии для кредитных портфелей еще предстоит почувствовать».
Пандемия также снизила совокупную прибыль банков, входящих в рейтинг,— на 19,2%. Лишь в 16 странах мира совокупная прибыль банков не сократилась по итогам 2020 года — в их число вошли Китай, Индия, Южная Корея и Швейцария. В таких же странах, как США, Канада, Франция, Австралия и Россия, журнал зафиксировал снижение общей прибыли банков (см. таблицу). Хотя по сравнению с тем, как общая прибыль мировых банков сократилась во время финансового кризиса — на 85,3%, последствия пандемии для банковской прибыли в целом можно назвать умеренными.
Говоря о расстановке банков в рейтинге, составители отмечают, что Китай продолжает быть драйвером роста мировой банковской индустрии: его банки увеличили совокупный капитал первого уровня на 18,6%, а активы — на 18,4%.
В рейтинге 1000 крупнейших банков мира сейчас 144 банка из КНР, их общий капитал составляет $2,96 трлн — это почти вдвое больше, чем у США ($1,58 трлн), от которых в рейтинге представлено 178 банков. Первые четыре места в рейтинге — по размеру капитала первого уровня и общим активам — сохранили с прошлого года четыре крупнейших китайских банка — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China и Bank of China. Пятое и шестое места с прошлого года сохранили американские JP Morgan Chase и Bank of America. На седьмое место с прошлогоднего восьмого поднялся еще один американский банк, Citigroup, на восьмое с прошлогоднего девятого — единственный в топ-10 британский банк HSBC. На девятое место с прошлогоднего седьмого опустился американский Wells Fargo. Десятку мировых лидеров, как и в прошлом году, замкнул японский банк Mitsubishi UFJ Group.
Топ-10 стран мира по изменению общей банковской прибыли
Источник: www.thebankerdatabase.
com.
Евгений Хвостик
Источник — «Ъ»
Три крупнейших банка России выбыли из рейтинга лучших по версии Forbes :: Финансы :: РБК
В общей сложности в рейтинг вошли 450 банков из 23 стран мира, в том числе 15 — из России. Годом раньше в список входили 20 российских банков
Фото: Ярослав Чингаев / ТАСС
В новую версию рейтинга лучших банков мира, составляемого журналом Forbes, вошли 15 банков из России — на пять меньше, чем было годом ранее.
Участники исследования оценивали общую удовлетворенность услугами банков, а также давали оценку финансовым организациям по пяти отдельным показателям:
- доверие — можно ли доверять банку, насколько он верен своим обещаниям и т.д.;
- условия работы — доступность банкоматов, в которых можно бесплатно снять наличные, разумные ставки по кредитам, прозрачные правила начисления комиссий и т.д.;
- уровень обслуживание клиентов — время ожидания, дружелюбность сотрудников банка, возможность бесконфликтного разрешения проблем и т.д.;
- цифровые услуги — простота использования сайта банка и полнота представленной на нем информации, удобство использования сервиса онлайн-банкинга и банковского приложения и т.д.;
- качество финансовых консультаций — консультанты банка компетентны, при даче рекомендаций клиенту указывают на размер комиссий, стоимость услуг и риски и др.
В общей сложности в рейтинг вошло 450 банков из 23 стран мира, в том числе 75 — из США, 50 — из Японии, 40 — из Германии, по 30 — из Индии и Италии, по 20 — из Китая, Австралии и Швейцарии.
Греф назвал Путину самый трудный период своей работы в СбербанкеТоп 10 банков с самой высокой капитализацией 2016 среди 100 крупнейших банков мира
Результаты исследования, проведенного S&P Global Market Intelligence, еще раз показывают — все большее значение на мировой финансовой арене приобретает азиатский регион. Крупнейшие банки мира — отнюдь не представители США или Европы.
Пять крупнейших банков мира расположены в Азии, из них четыре — в Китае.
Рейтинг составлен на основании суммы активов банка, выраженной в долларах США, по обменному курсу на конец рассматриваемого периода — 31 декабря 2015 года. Предыдущий рейтинг был опубликован в августе прошлого года, в нем оценивались активы банков на момент 31 марта 2015 года.
Подбор счетов
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Топ-10 банков с самым крупным капиталом:
- Промышленно-торговый банк Китая (ICBC) — $3420.57 млрд
- Китайский строительный банк — $2826.04 млрд
- Сельскохозяйственный банк Китая — $2740. 09 млрд
- Банк Китая — $2589.80 млрд
- Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), Япония — $2458.74 млрд
- HSBC, Великобритания — $2409.66 млрд
- JPMorgan Chase, США — $2351.70 млрд
- BNP Paribas, Франция — $2165.95 млрд
- Bank of America, США — $2144.32 млрд
- Crédit Agricole, Франция — $1845.18 млрд
09 млрдПервые три банка стабильно удерживают свои места, в то время как в расстановке остальных мест, по сравнению с предыдущим рейтингом произошли небольшие изменения. С 5 на 4 место поднялся Банк Китая, сразу на три позиции вверх поднялась финансовая группа Mitsubishi, а Crédit Agricole, ранее занимавший 12 место, смог попасть в первую десятку.
Крупнейший банк Великобритании, HSBC, опустился с 4 на 6 позицию, вместе с американским JPMorgan Chase (с 6 на 7 позицию) и французским BNP Paribas (с 7 на 8 позицию). JPMorgan Chase и HSBC остаются, тем не менее, крупнейшими банками США и Великобритании, соответственно.
Однако, авторы исследования уточняют — полученные результаты во многом зависят от выбранного тем или иным банком метода бухгалтерского учета.
Так, например, если бы JPMorgan Chase использовал тот же метод бухгалтерского учета, что и китайские банки, он оказался бы на втором месте по величине капитала в мире.
В Топе-100 этого года появились четыре новых банка: испанский Sabadell ($226 млрд), американский BB&T Corp ($210 млрд), швейцарский Raiffeisen ($205 млрд) и тайваньский Chunghwa Post ($205 млрд). Из сотни крупнейших банков прошлого года выпали датский Nykredit Holding, бельгийский Belfius Banque, российский Банк ВТБ и немецкий Norddeutsche Landesbank Girozentrale.
Крупнейшие банки Швейцарии
Представители одного из главных финансовых центров мира — Швейцарии — по величине капитала занимают далеко не первые места, и в этом году опустились в рейтинге еще на несколько ступеней ниже. Зато, впервые попала в Топ-100 самых крупных банков мира швейцарская группа Raiffeisen, которая продолжает наращивать свое присутствие на территории Конфедерации.
Знаменитый швейцарский UBS, который обвиняют в содействии клиентам, укрывавшим свои средства от уплаты налогов, в этом году опустился с 24 места на 25.
В свою очередь, Credit Suisse переместился с 28 сразу на 34 место. Правда, уменьшение объема активов входит в объявленный в прошлом году план реструктуризации банка. В ходе реструктуризации ожидается увольнение от 2 до 4 тысяч работников.
Образцово-показательное наказание Credit Suisse AG американскими налоговиками
В каких странах сосредоточен банковский капитал?
Как уже было упомянуто, большинство банков с самым большим капиталом по состоянию на 31 декабря 2015 года находилось в азиатском регионе. Рейтинг стран мира по количеству банков, входящих в Топ-100 крупнейших банков мира выглядит так:- Китай — 16 банков;
- США — 12 банков;
- Япония — 8 банков;
- Великобритания, Франция — по 6 банков;
- Германия, Испания, Канада — по 5 банков;
- Австралия, Бразилия, Южная Корея, Швеция — по 4 банка;
- Сингапур, Италия, Нидерланды, Швейцария — по 3 банка;
- Тайвань, Бельгия — по 2 банка;
- Россия, Индия, Австрия, Дания, Норвегия — по 1 банку.
Китайскому банковскому капиталу не хватает надежности
Несмотря на то, что именно китайские банки прочно обосновались на вершине рейтинга банков с крупнейшим капиталом, назвать их самыми надежными довольно сложно. Дело в том, что китайских финансовых учреждений опасно высокий уровень невозвратности по выданным кредитам.
Фактически, в капитале китайских банков содержится львиная доля “токсичных активов”. А это значит, что при воздействии серьезных неблагоприятных факторов, многие из этих банков могут очень быстро обанкротиться.
Выбор банка для клиента — очень непростой и ответственный шаг, сделать который без помощи профессионала зачастую бывает невозможно. Если и Вам нужна профессиональная помощь в этом вопросе — воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного банковского счета или задайте Ваш вопрос напрямую — [email protected].
Крупнейшие банки мира помогли отмыть $2 трлн «грязных денег» за 18 лет – СМИ
МОСКВА, 21 сен.
Крупнейшие мировые банки с 1999 по 2017 год провели множество транзакций подозрительного характера и посодействовали клиентам в отмывании денег на сумму свыше двух триллионов долларов, свидетельствуют данные, оказавшиеся у Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) и издания BuzzFeed News.
В основе расследования – более 2,1 тысячи «отчетов о подозрительных операциях» (SAR), которые банки предоставляли подразделению минфина США FinCEN (Управление по борьбе с финансовыми преступлениями). Эти «секретные» материалы получило издание BuzzFeed и передало затем организации ICIJ. Консорциум журналистов создал команду из более чем 400 журналистов в 88 странах, которые вели расследование и анализировали документы.
В расследовании говорится, что пять банков мирового уровня – JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank и Bank of New York Mellon – направляли огромные суммы незаконных денежных средств «сомнительным личностям» и «криминальным сетям, которые сеют хаос и подрывают демократию в мире»..jpg)
Банки, якобы, продолжали получать прибыль от «могущественных и опасных игроков» даже после того, как власти США оштрафовали их.
«Как показал анализ Консорциума, в документах сообщается, что в период с 1999 по 2017 год совершались транзакции на сумму свыше 2 триллионов долларов, которые сотрудники внутреннего контроля финансовых учреждений (банков – ред.) отмечали как возможное отмывание денег или ведение другой преступной деятельности», — говорится в расследовании.
Из общей суммы 514 миллиардов долларов приходятся на банк JPMorgan, а 1,3 триллиона долларов — на Deutsche Bank. Банки, как утверждается, неоднократно нарушали свои обещания о «примерном поведении». Они могли отмывать средства, полученные за незаконную деятельность – в частности, налоговое мошенничество, продажу наркотиков и совершение преступлений. Банки также действовали иногда в нарушение санкций и помогали клиентам их обойти.
«В некоторых случаях банки продолжали переводить незаконные денежные средства даже после того, как власти США предупредили их о том, что в отношении них начнется уголовное преследование, если они не перестанут вести дела с бандитами, мошенниками или коррумпированными режимами», — подчеркнули специалисты.
В расследовании значатся имена бизнесменов из Венесуэлы, Китая, России, Украины, Казахстана, стран Африки и других государств.
100 крупнейших банков мира, 2021 год
В год, отмеченный пандемией COVID-19, крупнейшие китайские финансовые учреждения сохранили свои позиции в качестве крупнейших банков мира по размеру активов, свидетельствует ежегодный глобальный рейтинг банков S&P Global Market Intelligence.
Китайская «большая четверка» – Industrial & Commercial Bank of China Ltd., China Construction Bank Corp., Agricultural Bank of China Ltd. и Bank of China Ltd. глобус.Вместе они сообщили о совокупной стоимости активов в размере 17,321 триллиона долларов, что на 16,88% больше, чем в рейтинге 2020 года.
Благодаря сильному росту кредитования в 2020 году совокупные активы всех 19 китайских банков, входящих в список 100 крупнейших, выросли за этот период на 17,66%, 10 из которых поднялись в рейтингах. Общая сумма непогашенных кредитов в юанях в китайских финансовых учреждениях достигла нового рекорда по состоянию на конец 2020 года, увеличившись на 12,82% по сравнению с годом ранее, поскольку Китай опередил другие крупные экономики в восстановлении после пандемии, одновременно делая поворот к технологической самостоятельности и нулевым показателям выбросы.
Пять ведущих организаций рейтинга, в том числе японская Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., занявшая 5-е место, не изменились по сравнению с прошлым годом. Активы этого токийского гиганта составили 3,408 триллиона долларов, что на 17,80% больше.
Согласно последнему рейтингу, активы компании были скорректированы с учетом незавершенных слияний, поглощений и отчуждений, а также сделок M&A, которые были закрыты после окончания отчетного периода до 31 марта. были конвертированы в доллары по обменному курсу на конец периода.Общая сумма активов была принята по принципу «как заявлено», и никаких корректировок для учета различных стандартов бухгалтерского учета не производилось. Большинство банков были ранжированы по совокупным активам по состоянию на 31 декабря 2020 года. В предыдущем рейтинге, опубликованном 7 апреля 2020 года, большая часть активов компании была на 31 декабря 2019 года и была скорректирована с учетом незавершенных и завершенных сделок M&A по состоянию на 31 декабря 2020 года.
31 марта 2020 г.
Среди наиболее заметных движений этого года американская компания JPMorgan Chase & Co. вернула себе место шестого по величине финансового учреждения в мире.Крупнейший банк США обогнал британскую HSBC Holdings PLC после сообщения о ежегодном росте активов на 26,00% к концу 2020 года до 3,386 трлн долларов. Лондонское учреждение, напротив, опустилось на 8-е место с активами в 2,984 триллиона долларов. Французская BNP Paribas SA также добилась значительного прогресса, поднявшись на две позиции и заняв 7-е место в мире. По состоянию на конец 2020 года активы парижской корпорации выросли до 3,080 трлн долларов, что на 26,80%.
Также во Франции банковское подразделение почтовой службы La Poste SA, La Banque Postale SA, обогнало наибольшее количество банков в рейтинге.В 2020 году компания поднялась на 47 позиций с 89 на 42 место, а активы увеличились почти на 600,0 млрд долларов до 901,74 млрд долларов. В 2020 году банк подписал соглашение о слиянии своего бизнеса по фиксированному доходу и управлению активами, связанными со страхованием, с Natixis SA.
Он также приобрел 35% долю Groupama Group в совместном предприятии La Banque Postale IARD, тогда как ранее в этом году он получил разрешение на поглощение CNP Assurances SA и стал его мажоритарным акционером.
Испанский банк CaixaBank также вошел в число самых успешных в списке, поднявшись с No.С 65 до 45, благодаря сделке по слиянию с Bankia SA.
Напротив, крупнейшие бразильские игроки Banco Bradesco SA и Banco do Brasil SA показали лучшие слайды в рейтинге. Подконтрольный государству Banco do Brasil упал на 15 позиций и занял 92-е место с активами в 326,16 млрд долларов, в то время как Bradesco опустился на 18 позиций до 97-го места с активами в размере 308,99 млрд долларов. Резкое обесценение бразильского реала, который был одной из наиболее пострадавших валют развивающихся рынков, явилось причиной быстрой переоценки активов при измерении в единицах U.С. долларовые термины. Бразильский реал потерял 29,21% своей стоимости по отношению к доллару в 2020 году.
Семь из двенадцати банков США в списке показали улучшение рейтингов в этом году.
Но хотя крупнейший игрок в стране, JPMorgan Chase Co., продвинулся вперед, чтобы вернуть себе шестое место, он был бы еще выше — четвертым, если бы отчитывался по МСФО, а не по ОПБУ США. Согласно МСФО, указывается валовая стоимость производных финансовых инструментов, в то время как ОПБУ США требует отражения чистой стоимости. Если бы это было так, JPMorgan занял бы место в верхнем эшелоне, сломив доминирование китайской «большой четверки».«Аналогичным образом, Bank of America Corp. занял бы 7-е место вместо 9-го в соответствии с отчетностью по МСФО.
В этом году в рейтинг вошли два новичка: американская State Street Corp., занявшая 94-е место с активами в 314,71 млрд долларов, и канадская Desjardins Group, занявшая 99-е место с активами на 284,13 млрд долларов. конец 2020 года.
Raiffeisen Gruppe Switzerland, предыдущий участник 2019 года, сумела сохранить свое место среди крупнейших кредиторов, заняв первое место.98 с активами на 293,48 млрд долларов. Напротив, испанский Banco de Sabadell SA и бразильский Caixa Econômica Federal в этом году выпали из списка.
В Китае по-прежнему находится наибольшее количество из 100 крупнейших банков, при этом 19 организаций совместно владеют активами на сумму 30,458 триллиона долларов. На долю так называемой «большой четверки» приходится более половины этой общей стоимости. За ними следуют банки США, в которых 12 учреждений имеют совокупный размер активов в размере 15,538 трлн долларов.
Несмотря на то, что пандемия сильно ударила по отрасли, количество банков в мире, которые сообщили о размере активов более 1 триллиона долларов, увеличилось с 29 до 39 в 2020 году.
Изменено в 3:05 утра по восточноевропейскому времени 15 апреля, чтобы обновить совокупные активы 19 китайских банков в списке.
Эта статья была опубликована S&P Global Market Intelligence, а не S&P Global Ratings, которое является отдельно управляемым подразделением S&P Global.
Щелкните здесь, чтобы прочитать серию рейтингов мировых банков.
Загрузите полный отчет о 100 крупнейших банках мира здесь.
Банки стали больше во время пандемии, с U.С. и китайские банки доминируют
Крупные банки США и Китая стали больше во время пандемии, и они доминируют в списке крупнейших публичных компаний мира. Половина из 10 крупнейших компаний в списке Forbes Global 2000 и восемь из 20 крупнейших компаний — это банки, расположенные в США или Китае.
В последние месяцы банковская активность в двух крупнейших экономиках мира была высокой, поскольку США и Китай восстанавливаются после пандемии. Китайская экономика выросла на 18.3% в первом квартале 2021 года, в то время как в США наблюдается рост показателей вакцинации, а федеральное правительство применяет огромные бюджетные стимулы.
Промышленно-коммерческий банк Китая с активами в 4,9 триллиона долларов остается крупнейшей публичной компанией на Земле. JPMorgan Chase JPM , крупнейший американский банк, в настоящее время является второй по величине публичной компанией в мире. Китайский строительный банк, Банк Америки BAC и Сельскохозяйственный банк Китая также входят в десятку крупнейших публичных компаний мира.
Джейми Даймон является председателем и главным исполнительным директором крупнейшей публичной компании в США по … [+] Forbes Global 2000.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ПРЕССКогда в прошлом году началась пандемия, было неясно, выживут ли эти крупные глобальные банки через кризис. Поскольку меры общественного здравоохранения привели к остановке огромных объемов мировой экономики, банки и финансовая система столкнулись с самым серьезным испытанием со времен финансового кризиса 2008 года.
«В последний раз банки подвергались сильному давлению во время финансового кризиса, когда финансовая система как бы развалилась», — говорит Эрик Комптон, старший аналитик по акциям Morningstar.«Теперь, когда мы, наконец, выходим из пандемии, для банков история действительно такова, что кредитные потери не были такими уж серьезными, а государственной поддержки было достаточно. Финансовая система выстояла в том, что в противном случае могло бы стать довольно трудным ».
Банки не только пережили шторм, но и сыграли важную роль в восстановлении экономики. В США, например, банки распределяли ссуды ГЧП, которые федеральное правительство предоставляло малому бизнесу.Их торговый бизнес и консультативные группы по заключению сделок увеличивали их доходы, в то время как их резервы резко увеличивались.
«Это был почти год, когда банки, многие из которых показали худшие результаты в прошлом кризисе, превзошли этот кризис», — добавляет Комптон. «Они были собаками последнего кризиса, и теперь они прошли через этот кризис».
За исключением США и Китая, французский BNP Paribas был лучшим европейским банком и занял 30-е место в списке Global 2000, что на 12 позиций больше, чем в 2020 году.HSBC К. Крупнейший российский банк, Сбербанк России, совершил качественный скачок с 402-го места в прошлом году до 51-го в 2021 году. Mitsubishi Financial Group SBFG был крупнейшим японским банком на 52-м месте. Всего в список Global 2000 2021 года вошли 289 банков.
Forbes составляет наш список Global 2000, используя данные FactSet Research, для отбора крупнейших публичных компаний по четырем параметрам: продажи, прибыль, активы и рыночная стоимость. Наш расчет рыночной стоимости произведен по состоянию на 16 апреля 2021 г. по ценам закрытия и включает все обыкновенные акции в обращении.
Джеймс Шанахан, старший аналитик по рынку ценных бумаг в Edward Jones, отметил, что управление капиталом и рынки капитала были самыми сильными направлениями бизнеса для крупных банков. Он напомнил, что во втором квартале 2020 года банки извлекли выгоду из значительного выпуска корпоративных долговых обязательств и акций, которые принесли большой комиссионный доход. Крупные банки с высокопроизводительными предприятиями, ориентированными на комиссионные, смогли справиться с замедлением роста ссуд, уменьшением остатков по ссудам и общим давлением на чистую процентную маржу.
«Банками, которые особенно преуспели во время пандемии, были JPMorgan, Morgan Stanley. РС и Банк Америки. «Такие банки, как этот, имели значительную франшизу на рынках капитала и извлекали выгоду из сильной институциональной торговли ценными бумагами и инвестиционно-банковской деятельности, включая андеррайтинг долговых обязательств, акций и ценных бумаг», — говорит Шанахан.
Глава JPMorgan Джейми Даймон недавно одержал победу после того, как цена акций банка почти удвоилась до 160 долларов после минимума в 83 доллара.50 год назад на пике распродажи Covid-19.
«В течение нескольких дней после осознания того, что Covid-19 представляет собой глобальную пандемию, которая фактически закроет большую часть мировой экономики, правительство США приняло меры с беспрецедентной скоростью», — писал Даймон в своем ежегодном письме акционерам. «К счастью, банки были частью решения — в отличие от Великой рецессии. И в отличие от Великой рецессии, экономика США была в хорошей форме перед рецессией Covid-19 ».
Это 15 крупнейших банков США
За годы, прошедшие после Великой рецессии, крупнейшие банки США.С. существенно выросли. На 31 марта 2021 года 15 крупнейших банков владеют активами на общую сумму 12,82 триллиона долларов.
Конечно, каждый год в этом эксклюзивном клубе происходят изменения. Более крупные банки обмениваются местами друг с другом, а более мелкие банки уходят, их заменяют более быстрорастущие конкуренты.
Прямо сейчас, чтобы вступить в клуб, вам нужны активы на сумму не менее 187,18 миллиарда долларов.
Вот 15 крупнейших банков США по размеру активов, согласно последним данным Федеральной резервной системы.
| Рейтинг | Название банка | Итого активы |
|---|---|---|
| 1 | JPMorgan Chase & Co. | 3,21 трлн долл. США |
| 2 | Bank of America Corp. | 2,32 трлн долл. США |
| 3 | Wells Fargo & Co. | 1,77 трлн долл. США |
| 4 | Citigroup Inc. | 1,68 трлн долларов |
| 5 | U.С. Бэнкорп | 542,57 миллиарда долларов |
| 6 | Truist Bank | 506,47 млрд долл. США |
| 7 | PNC Financial Services Group Inc. | $ 469,30 млрд |
| 8 | TD Group US Holdings LLC | 411,62 миллиарда долларов |
| 9 | Bank of New York Mellon Corp. | $ 383,94 млрд |
| 10 | Capital One Financial Corp. | $ 369.91 млрд |
| 11 | State Street Corp. | 313,28 миллиарда долларов |
| 12 | Goldman Sachs Group Inc. | 288,62 миллиарда долларов |
| 13 | Пятый третий банк | 205,49 млрд долларов |
| 14 | HSBC | $ 194.91 млрд |
| 15 | Финансовая группа граждан | $ 187,18 млрд |
1.JPMorgan Chase & Co.
Chase Bank — это подразделение банка JPMorgan Chase по обслуживанию клиентов. В отличие от своих конкурентов, Chase предпринимает шаги по расширению своей филиальной сети на ключевых рынках. В настоящее время у банка около 5 000 отделений и 16 000 банкоматов. По данным банка, почти половина домохозяйств страны являются клиентами Chase. Прочтите обзор Chase Bank от Bankrate.
Активы: 3,21 триллиона долларов
Штаб-квартира: Нью-Йорк
2. Bank of America Corp.
Bank of America обслуживает около 66 миллионов потребителей и клиентов малого бизнеса по всему миру. Как и многие крупнейшие банки, Bank of America известен своими цифровыми инновациями. У него более 37 миллионов цифровых клиентов, и он добился успеха после того, как представил своего виртуального помощника Эрика, который помогает владельцам счетов с различными задачами. Прочтите обзор Bankrate о Bank of America.
Активы: 2,32 трлн долларов
Штаб-квартира: Шарлотт, Северная Каролина
3.
Wells Fargo & Co. В дополнение к своему основному приложению Wells Fargo представила приложение для сбережений и мобильное банковское приложение, ориентированное на миллениалов. Банк провел ребрендинг и сосредоточился на восстановлении разорванных отношений с клиентами после ряда ошибок. Прочтите обзор Wells Fargo от Bankrate.
Активы: $ 1.77 триллионов
Штаб-квартира: Сан-Франциско
4. Citigroup Inc.
Citigroup — глобальная корпорация финансовых услуг. Подразделение розничного банковского обслуживания Citibank находится в Су-Фолс, Южная Дакота. У Ситибанка около 700 отделений в США и более 1800 отделений за пределами страны. Клиенты из США также могут получить доступ к более чем 65 000 бесплатных банкоматов. Прочтите обзор Citibank от Bankrate.
Активы: 1,68 трлн долларов
Штаб-квартира: Нью-Йорк
5.U.S. Bancorp
U.S. Bancorp — банковская холдинговая компания и материнская компания U.S. Bank. То, что мы узнали как пятый по величине коммерческий банк по размеру активов, началось в 1863 году как Первый национальный банк Цинциннати. Множественные слияния привели к образованию банка, известного сегодня своей обширной филиальной сетью и инвестициями в улучшение своих цифровых предложений. Прочтите обзор банка США Bankrate.
Активы: 542,57 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Миннеаполис
6.Truist Financial Corporation
Truist — это банк, образованный в результате слияния компаний BB&T и SunTrust. Truist предоставляет финансовые услуги примерно 10 миллионам домашних хозяйств. Новая компания объединяет BB&T и SunTrust, которые на 30 сентября 2019 года занимали 11-е и 12-е места по размеру банковских активов соответственно, и вместе составляют шестой по величине банк.
Прочтите обзор BB&T и SunTrust от Bankrate.
Активы: 506,47 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Шарлотт, Северная Каролина
7.PNC Financial Services Group Inc.
PNC — это региональный банк, работающий в некоторых частях Северо-Востока, Юга и Среднего Запада. Он был основан как Pittsburgh Trust and Savings Co. и в 2008 году приобрел проблемную Кливлендскую корпорацию National City Corp. Эта сделка увеличила размер банка примерно вдвое. Сегодня у банка около 2300 отделений.
16 ноября PNC согласилась приобрести BBVA USA за 11,6 млрд долларов. Предполагается, что это приобретение сделает PNC Bank одним из пяти крупнейших банков по размеру активов после закрытия сделки.
В 2018 году PNC начала расширяться за пределы своего традиционного рынка из 19 штатов, в основном к востоку от реки Миссисипи и Вашингтона, округ Колумбия.Сделка с BBVA USA ускорит это расширение.
Активы: 469,30 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Питтсбург
8. TD Group US Holdings LLC
TD Bank — коммерческое банковское подразделение канадской группы TD Bank Group. Клиенты имеют доступ к ипотеке, депозитным счетам, кредитным картам и продуктам для коммерческих клиентов и клиентов малого бизнеса.У банка около 1300 отделений на Восточном побережье, и он известен как «Самый удобный банк Америки» из-за гибкого графика работы. Прочтите обзор TD Bank от Bankrate.
Активы: 411,62 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Черри-Хилл, Нью-Джерси
9. Bank of New York Mellon Corp.
Когда Нью-Йоркская фондовая биржа открылась в 1792 году, Банк Нью-Йорка был первым компания торгуется. Сегодня Bank of New York Mellon — это инвестиционная компания, которая обслуживает различные корпорации и учреждения, а также индивидуальных инвесторов.Услуги частного банковского обслуживания доступны для его состоятельных клиентов.
Активы: 383,94 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Нью-Йорк
10. Capital One Financial Corp.
Capital One — компания из списка Fortune 500 с дочерними предприятиями, включая Capital One Bank. Помимо филиалов на Восточном побережье, в Техасе и Луизиане, клиенты банков в некоторых городах имеют доступ к Capital One Cafes, кофейням с бесплатным Wi-Fi, где посетители могут открывать счета и посещать финансовые семинары.Прочтите обзор Capital One и его продуктов для онлайн-банкинга от Bankrate.
Активы: 369,91 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Маклин, Вирджиния
11. State Street Corp.
Основанная в 1792 году State Street Corp. присутствие на более чем 100 рынках. Предоставляемые услуги включают инвестиционные исследования, торговлю и управление инвестициями. Среди его клиентов, среди прочих, владельцы активов, страховые компании и пенсионные фонды.
Активы: 313,28 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Бостон
12. Goldman Sachs Group Inc.
Goldman Sachs — глобальная инвестиционная компания, занимающаяся банковским делом, управлением и ценными бумагами. Его клиенты имеют доступ к различным финансовым услугам, включая банковские продукты, через Marcus, его подразделение онлайн-банкинга, которое дебютировало осенью 2016 года и начало предлагать личные займы. Прочтите обзор Маркуса Bankrate от Goldman Sachs.
Активы: 288 $.62 миллиарда
Штаб-квартира: Нью-Йорк
13. Fifth Third Bancorp
Fifth Third Bancorp является косвенной материнской компанией Fifth Third Bank, National Association.
Fifth Third имеет около 1100 отделений в Огайо, Флориде, Джорджии, Кентукки, Иллинойсе, Индиане, Мичигане, Северной Каролине, Теннесси и Западной Вирджинии. Прочтите обзор Fifth Third Bank от Bankrate.
Активы: 205,49 млрд долларов
Штаб-квартира: Цинциннати
14.HSBC North America Holdings Inc.
HSBC North America Holdings Inc., является холдинговой компанией HSBC Holdings в США
HSBC в настоящее время имеет филиалы в США в таких городах, как Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Чикаго, Атланта, Хьюстон и др. Майами, Сан-Франциско, Сиэтл и Вашингтон, округ Колумбия
В мае 2021 года Citizens Financial Group согласилась приобрести 80 филиалов HSBC на Восточном побережье. HSBC потеряет 66 отделений в районе Нью-Йорка, девять в Средней Атлантике / Вашингтоне, округ Колумбия.C. и пять во Флориде. Ожидается, что эта сделка не будет завершена до 2022 года.
HSBC Direct, онлайн-банк HSBC, также приобретается Citizens Bank.
Прочтите обзор HSBC Bankrate.
Активы: 194,91 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Нью-Йорк
15. Citizens Financial Group
Citizens имеет около 1000 отделений в 11 штатах в регионах Новой Англии, Средней Атлантики и Среднего Запада. Он также имеет около 3100 банкоматов.Штаб-квартира находится в Провиденсе, Род-Айленд.
Как упоминалось ранее, Citizens Financial group приобретет 80 филиалов HSBC на восточном побережье и HSBC Direct в рамках сделки, которая, как ожидается, будет закрыта в 2022 году.
Прочтите обзор Citizens Bank от Bankrate.
Активы: 187,18 миллиарда долларов
Штаб-квартира: Провиденс, Род-Айленд
Подробнее:
Топ-10 крупнейших банков мира
Деньги — это еще не все, но это важная часть современной жизни.А источником денег обычно является банк. Современные банки — это больше, чем просто место для хранения ваших сбережений. Крупнейшие банки мира обычно также входят в число крупнейших и наиболее важных инвесторов мировой экономики. Большинству компаний, независимо от их размера, в какой-то момент требуется ссуда или кредит, и именно банки по-прежнему являются основным адресом для этого.
Между повседневным коммерческим банкингом и крупным глобальным инвестиционным банкингом банки превратились в крупные корпорации.В них работают миллионы людей, а рабочие места в банковской сфере (например, кассиры в банках) по-прежнему являются одними из самых востребованных. Крупнейшие банки мира также принадлежат к крупнейшим компаниям мира (хотя в настоящее время не входят в первую десятку). Фактически, они стали такими большими, что многие просто не могут обанкротиться, не забрав с собой всю экономику. Вот как в наши дни банки взаимосвязаны с нашей экономикой. Это особенно актуально для 10 крупнейших банков мира. Следующий рейтинг показывает, какие из тысяч банков в мире в настоящее время принадлежат к самым крупным банкам в мире.Подсказка: 8 из 10 банков поступают только из двух стран.
10 крупнейших банков мира
1. Промышленно-торговый банк Китая
Промышленно-коммерческий банк Китая в настоящее время является крупнейшим банком в мире. ICBC — самый молодой из четырех крупных китайских банков, большинство из которых принадлежит правительству Китая. Хотя в основном он работает в Китае, в последнее время он также начал инвестировать и работать во всем мире, особенно в Африке.ICBC в настоящее время также является крупнейшим банком в мире по величине активов под управлением.
2. JP Morgan Chase
JP Morgan Chase — второй по величине банк в мире и крупнейший банк Америки. Кроме того, это крупнейший частный банк в мире. JP Morgan Chase работает по всему миру и предоставляет все виды услуг в финансовом мире. У него есть коммерческое банковское подразделение, но он также известен своими инвестициями, корпоративным кредитованием и управлением капиталом.
3. Китайский строительный банк
China Construction Bank — еще один из «большой четверки» китайских банков, входящих в рейтинг 10 крупнейших банков мира. CCB — это в первую очередь корпоративный банк, но в последнее время он также начал предлагать банковские услуги для физических лиц. Как и ICBC, CCB, конечно же, принадлежит и контролируется правительством Китая.
4. Банк Америки
Банк Америки занимает 4-е место в рейтинге 10 крупнейших банков.В основном занимаясь банковским делом для физических лиц, Bank of America также предоставляет корпоративные услуги, а также услуги по управлению активами. Как следует из названия, банк по большей части активен на внутреннем рынке США. В то же время банк присутствует в 34 странах мира.
5. Сельскохозяйственный банк Китая
Сельскохозяйственный банк Китая — еще один банк, принадлежащий коммунистическому правительству Китая. Его услуги в основном предназначены для сельскохозяйственных предприятий, а также для фермеров в Китае.
6. Креди Агриколь
Credit Agricole в настоящее время является крупнейшим европейским банком. Богатый традициями банк изначально был основан как сельскохозяйственный банк для фермеров и других сельскохозяйственных клиентов. Однако в настоящее время банк предлагает свои услуги более широкому кругу клиентов, как частных, так и корпоративных.
7. Уэллс Фарго
Wells Fargo, основанный в 1852 году, является старейшим сохранившимся американским банком. Банку недавно пришлось пережить тяжелые времена, богатые скандалами, но он остается одним из крупнейших банков в мире.Wells Fargo специализируется как на частных частных банковских услугах, так и на корпоративных клиентах.
8. Банк Китая
Самым старым из четырех крупных банков Китая является Банк Китая. Банк был основан в 1912 году, задолго до коммунистической революции в стране. Сейчас банк, конечно, принадлежит коммунистическому правительству Китая, но по-прежнему принадлежит крупнейшим банкам мира. Помимо самого Китая, Bank of China также все активнее участвует в Гонконге и Макао.
9. Citigroup
Citigroup — еще один американский банк, входящий в десятку крупнейших банков мира. Citigroup работает практически во всех уголках мира. Через свои различные отделения банк охватывает практически все банковские отделения.
10. Mitsubishi UFJ Financial Group
Финансовая группа Mitsubishi UFJ завершила рейтинг 10 крупнейших банков. В настоящее время банк является крупнейшим банком Японии. Он принадлежит Mitsubishi Corporation, которая, помимо прочего, также производит автомобили, электронику и предлагает инженерные услуги.
10 крупнейших банков мира
(по состоянию на май 2020 г.)
| 10 крупнейших банков мира: |
|---|
| 1. КИТАЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННО-КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК Выручка: 123,6 млрд долларов США |
| долларов США 2. Выручка MORGAN CHASE 9023,68 млрд долларов США |
| 3. КИТАЙСКИЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК Выручка: 102,2 миллиарда долларов |
| 4.БАНК АМЕРИКИ Выручка: 91,2 миллиарда долларов |
| 5. СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК КИТАЯ Выручка: 89,7 миллиарда долларов |
| 6. CREDIT AGRICOLE Выручка: 8310,4 миллиарда долларов Выручка: 82,0 миллиарда долларов |
| 8. КИТАЙСКИЙ БАНК Доход: 79,4 миллиарда долларов |
| 9. CITIGROUP Доход: 74,3 миллиарда долларов |
| 10.MITUBISHI UFJ FINANCIAL GROUP Выручка: 61,6 млрд долларов США |
Десять крупнейших банков мира на основе последних данных о годовой выручке в долларах США. Источник: YCharts
Топ 1000 мировых банков 2021
Новые поступления на низком уровне за более чем 10 лет
Только 14 новых банков из 10 стран вошли в рейтинг Топ-1000 Всемирного банка в 2021 году, это самое низкое число прибывших за более чем десятилетие и менее половины новых участников по сравнению с прошлым годом.Это свидетельствует о низком уровне активности по слияниям и поглощениям среди крупнейших банков мира.
Азиатско-Тихоокеанский регион хорошо представлен в таблице новых прибытий с семью банками, пять из которых поступают из Китая.
Самым крупным новым игроком является Mengshang Bank, который занял 394-е место в рейтинге Top 1000 с капиталом первого уровня в $ 3,1 млрд. Банк взял на себя активы и операции Baoshang Bank, коммерческого кредитора из Внутренней Монголии, который испытывал трудности в течение многих лет.Он не подавал годовой отчет с 2017 года до того, как в середине 2019 года Комиссия по регулированию банковского и страхового дела Китая (CBIRC) вмешалась, чтобы спасти его.
Государственный China Construction Bank был назначен для наблюдения за операциями в рамках реорганизации Baoshang. В реструктуризации приняли участие государственные инвесторы, включая национальный фонд страхования вкладов, управляемый центральным банком и правительством автономного региона Внутренняя Монголия.
Coatriots Foshan Rural Commercial Bank из центральной провинции Гуандун — третий по величине банк с 2 долларами.4 млрд в капитале первого уровня и занимает 480-е место в мировом рейтинге, за ним следуют Банк Тибета, основанный в 2012 году в автономном регионе, и Ningbo Commerce Bank, расположенный в восточной провинции Чжэцзян. Два китайских банка вошли в глобальный рейтинг на 694-м и 696-м местах, соответственно, с капиталом первого уровня в размере около 1,3 миллиарда долларов.
Онлайн претенденты
Китайский претендент на цифровые технологии XW Bank входит в топ-1000 на 932-м месте с капиталом первого уровня в 659 млн долларов.Интернет-банк вырос на 45,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и вошел в топ-25 рейтинговых агентств. XW Bank, основанный в 2016 году, базируется в провинции Сычуань при поддержке китайской электронной компании Xiaomi и конгломерата New Hope Group.
В рамках открытой банковской модели интернет-банк предлагает индивидуальные финансовые продукты, такие как ссуды для предпринимателей и ссуды для микро-, малых и средних предприятий (МСП). Однако в марте этого года он стал объектом пристального внимания со стороны регулирующих органов, когда CBIRC раскритиковал его за высокие процентные ставки по кредитам и несоблюдение правил оценки рисков и взыскания долгов.
Южнокорейский KakaoBank занимает второе место в таблице новых поступлений с капиталом первого уровня в $ 2,5 млрд и присоединяется к топ-1000 на 464-м месте. KakaoBank, запущенный в середине 2017 года в качестве одного из первых цифровых банков в стране, предлагает потребителям банковские услуги только через Интернет и мобильные устройства. Активы компании составляют 24,5 млрд долларов, что на 24,8% больше, чем годом ранее.
В то время, когда банки-конкуренты критикуют за то, что они работают в минусе и ставят во главу угла рост, а не прибыльность, в 2020 году и XW Bank, и KakaoBank зафиксировали прибыль до налогообложения в размере 120 и 112 миллионов долларов соответственно.
Вьетнам пополнил «Топ-1000» в 2021 году Orient Commercial Bank, занявший в рейтинге 962-е место. В начале 2020 года японский коммерческий банк Aozora Bank инвестировал 138 млн долларов в приобретение 15% акций среднего вьетнамского кредитора.
В западноевропейском регионе три банка вошли в топ-1000: розничный онлайн-банк WiZink Bank of Spain, занявший 889-е место с капиталом первого уровня в размере 742 млн долларов; Претендент из Великобритании в области малого и среднего бизнеса OakNorth Bank, занявший 904-е место и $ 705 млн в капитале первого уровня; и Sparebank 1 BV, норвежский сберегательный банк, занял 957-е место с 613 миллионами долларов на первом уровне.Из этих трех WiZink Bank увеличил свой уровень 1 с наибольшей рентабельностью, увеличившись на 25,7%, в то время как OakNorth больше всего увеличил свою базу активов — на 15,7%.
В Северной и Южной Америке бразильский цифровой банк Banco Inter вошел в эксклюзивный клуб Top 1000, заняв 969-е место. Основанный в 1994 году, он работал как Banco Intermedium до 2017 года. Банк обслуживает как частных, так и бизнес-клиентов и, несмотря на сложные внутренние условия, сумел увеличить свой капитал первого уровня на 12,6%. Канадский Equitable Bank, который предоставляет услуги по кредитованию жилой и коммерческой недвижимости, а также индивидуальный банкинг через свой бренд прямого банковского обслуживания EQ Bank, также провел свою премьеру в 2021 году, заняв 717-е место.Кредитор увеличил свой уровень 1 на 15,9% до 1,2 млрд долларов.
В прошлом году 19 американских вузов вошли в рейтинг Top 1000, что составляет более половины из 33 новых участников; однако в этом году страна добавила только один: Bancorp Bank. Базируясь в Делавэре, банк обслуживает небанковские компании, предоставляющие финансовые услуги, от начинающих предпринимателей до тех, кто входит в список Fortune 500. Он занимает 989-е место, увеличивая свой капитал первого уровня на 17,9% до 561 млн долларов.
Кения также добавила один банк в Топ-1000 в 2021 году — NCBA Bank.NCBA Bank, располагающий капиталом первого уровня в размере 594 млн долларов и занимающий 967-е место в основном рейтинге, имеет активы на сумму 4,8 млрд долларов и прибыль в размере 46 млн долларов в 2020 году.
Стабильный номер возврата
Хотя количество вновь прибывших, возможно, резко сократилось по сравнению с прошлым годом, количество банков, вновь попавших в эту эксклюзивную группу Top 1000, осталось примерно таким же. В прошлом году после непродолжительного отсутствия снова появилось 36 учреждений, а в этом году — 31.
Страной, приславшей наибольшее количество возвратов, является Индия: в 2021 году в рейтинге вернулось 13 банков. В 2020 году 24 индийских банка не смогли предоставить данные для нашего анализа и поэтому не могли быть включены в рейтинг. Трое из самых крупных вернувшихся прибыли из Индии: Bank of Baroda (152-е место), Union Bank of India (199-е) и Canara Bank (214-е). Но этот список также включает давних членов клуба 1000 лучших, таких как Bank of India, Indian Bank, IDBI и Bandhan Bank.
В прошлом году наибольшее количество банков, вернувшихся в рейтинг, было в Китае, тогда как в Индии их не было. В этом году четыре китайских банка также вернулись в строй: Chengdu Rural Commercial Bank, Hubei Bank, Wuhan Rural Commercial Bank и Hankou Bank. Как и их индийские коллеги в таблице «Добро пожаловать обратно», они не смогли предоставить финансовые данные на конец года для нашего анализа в прошлом году.
В Германии есть три банка в списке приветствий — Frankfurter Volksbank, Berliner Volksbank и BB Bank, тогда как в прошлом году у них не было ни одного.
В 2020 году мы потеряли 10 ливанских банков из топ-1000 мирового рейтинга. Банковский сектор страны столкнулся с серьезными экономическими препятствиями и политическими потрясениями в течение 2019 года, которые продолжились до 2020 года. Мы рады видеть, что в 2021 году банк Audi вернулся в рейтинге — крупнейший неазиатский банк, который вернется на 372-е место, — и с нетерпением ждем этого. включая больше ливанских банков в будущем.
крупнейших банков США по активам (2021 г.)
- JPMorgan Chase — крупнейший банк США с общим балансом 2 доллара США.87 трлн.
- Insider Intelligence разбил 10 крупнейших банков США по размеру активов, сделав ключевые выводы о том, как они туда попали, куда они планируют двигаться в будущем и как более мелкие банки могут конкурировать в отрасли.
- Вы работаете в сфере финансовых услуг? Получайте бизнес-информацию о последних отраслевых тенденциях, компаниях и технологиях с помощью маркетинговых исследований и прогнозов на основе данных.
Цифровые услуги Bank of America Zelle и Erica также изменили определение того, что компания предлагает своим клиентам.Zelle позволяет пользователям отправлять электронные платежи в реальном времени друзьям и родственникам, и, интегрировав эту функцию в свое мобильное приложение, Bank of America открыл дверь для более активного взаимодействия с потребителями. Вступление в индустрию цифрового банкинга является ключевым моментом для небольших фирм, стремящихся стать крупными банками США. — только цифровые банки, не привязанные к традиционным банковским технологиям или дорогостоящим физическим отделениям — набирают обороты в США и в области финансирования в первой половине 2019 года.
Федеральная резервная система опубликовала список крупнейших банков США по размеру активов, и мы подробно разобрали, как этим банковским гигантам удается опережать конкурентов.На протяжении десятилетий банки сливались, объединялись и расширялись — настолько, что на четыре крупнейших банка сейчас приходится 50% всех банковских активов США.
Вот 10 крупнейших банков США по размеру активов, с ключевыми сведениями о том, как они туда попали, куда они планируют двигаться в будущем и как более мелкие банки могут конкурировать в отрасли.
1. JPMorgan Chase — 2,87 триллиона долларов
Ориентируясь на потребителей, разбирающихся в цифровых технологиях, и внедрив в свои предложения искусственный интеллект, JPMorgan Chase смогла превзойти своих конкурентов.JPMorgan играет в долгую игру, приобретая миллениалов через цифровые каналы, и надеется впоследствии превратить их в более ценных клиентов.
Кроме того, JPMorgan активно инвестирует в банковские технологии и может похвастаться самым большим бюджетом на технологические услуги среди всех банков в 2019 году — 11,4 миллиарда долларов. Основное внимание в этих фондах уделяется выявлению вариантов использования для внедрения искусственного интеллекта, например, предоставление клиентам инвестиционных банков доступа к отчетам аналитиков и информации об акциях с помощью голосовых помощников.
Стратегия мобильного банкинга Chase является ключом к его росту в качестве ведущего банка США. Insider Intelligence2. Банк Америки — 2,16 триллиона долларов
Bank of America смог сократить расходы и привлечь молодых пользователей, адаптировав стратегии к эпохе цифровых технологий. Оцифрованные отделения банка, которые позволяют клиентам получать доступ к бесконтактным банкоматам и подключаться к call-центрам с помощью технологии видеоконференцсвязи, испытали половину трафика ближайших отделений всего через пять месяцев после запуска в 2017 году.
С момента официального запуска в 2017 году количество пользователей Erica превышает 7 миллионов в год. Android-сообществоBank of America также добился успеха со своим голосовым помощником Erica, который предоставляет клиентам возможность проводить одноранговые платежи, а также оплачивать счета. С момента официального запуска в 2017 году количество пользователей Эрики превысило 15 миллионов.
3. Wells Fargo & Co. — 1,75 триллиона долларов
Wells Fargo следует за ведущими конкурентами, ориентируясь на миллениалов с помощью услуг мобильного банкинга.Pay with Wells Fargo — это мобильная служба, с помощью которой пользователи могут получить доступ к наиболее часто используемым платежным функциям до входа в приложение. Кроме того, приложение Wells Fargo Greenhouse помогает клиентам упростить счета и отслеживать расходы.
Присоединение к рынку бесконтактных платежей также укрепило позиции Wells Fargo как ведущего банка, особенно в условиях пандемии. Поскольку 78% из 100 крупнейших продавцов США принимают бесконтактные транзакции, предоставление бесконтактных кредитных и дебетовых карт помогает привлечь пользователей, которые предпочитают методы цифрового банкинга, а по данным Insider Intelligence, 44% потребителей в США предпочитают бесконтактные платежи.
4. Citigroup — 1,65 триллиона долларов
Четыре года подряд Citibank был назван «Лучшим банком для семей с высоким уровнем дохода» по версии журнала Kiplinger’s Personal Finance. Для клиентов, у которых есть депозитные, пенсионные и инвестиционные счета на сумму 200 000 долларов США, банк предоставляет им доступ к своему пакету Citigold.
Исследование конкурентных преимуществ мобильного банкинга, проведенноеInsider Intelligence, также показывает, что Citi занял первое место в рейтинге потребителей по инструментам управления цифровыми деньгами.Предоставляя пять из семи встроенных в эту категорию функций, включая возможность просматривать периодические платежи и оценку финансового благополучия, Citi занял свое место в числе лучших банков США.
5. U.S. Bancorp — 530,50 млрд долларов
U.S. Bancorp, материнская компания Национальной ассоциации банков США, заняла место в списке ведущих банков США благодаря своей приверженности конкуренции с технологическими гигантами, пробивающимися в банковскую отрасль.
Когда Facebook, Amazon, Apple и Google заявили о своем желании запустить банковские услуги, У.S. Bancorp решил усовершенствовать собственную технологию. По данным Insider Intelligence, Терри Долан, финансовый директор U.S. Bancorp, сказал, что банк планирует сотрудничать с финтех-компаниями, чтобы поддерживать конкурентоспособные банковские технологии.
6. Финансовая корпорация Truist — 488,02 миллиарда долларов
Новичок в первой десятке, Truist — банк, образованный Branch Banking and Trust Company (BB&T) и SunTrust в конце 2019 года. Согласно данным Федеральной резервной системы за 2019 год, BB&T и SunTrust занимали 11-е и 12-е места по размеру банковских активов. соответственно.
В настоящее время объединенный банк имеет более 2000 отделений в 15 штатах и Вашингтоне, округ Колумбия, и предлагает потребительские и коммерческие банковские услуги, управление активами, брокерские операции с ценными бумагами, ипотеку и страховые продукты и услуги.
7. PNC Financial Services — 457,45 миллиарда долларов
PNC Bank известен как ведущий банк в США, потому что он предлагает клиентам специализированные льготы и услуги при разработке оригинальных продуктов. В 2017 году PNC начала предлагать варианты мобильных платежей корпоративным клиентам, имеющим коммерческие карты Visa, что позволяет им использовать популярные мобильные кошельки, такие как Apple Pay.
Кроме того, в 2019 году PNC провела пилотный запуск кредитных карт со значениями проверки карты, которые периодически обновляются, в надежде на борьбу с мошенничеством. Мошенники могут относительно легко угадывать трехзначные коды CVV из-за ограниченного числа перестановок; но периодическая смена CVV снижает ценность украденных данных.
8. TD Bank — 388,34 миллиарда долларов
Помимо обширного влияния за рубежом, TD Bank стал одним из крупнейших банков США благодаря интеграции искусственного интеллекта и использованию цифровых технологий.
TD Bank в партнерстве с KAI Consumer Banking запустил в Канаде чат-бота на базе искусственного интеллекта Clari. Clari отвечает на вопросы клиентов с помощью текстовых сообщений и уведомляет их о сроках оплаты по кредитной карте или о том, сколько они потратили в определенном магазине. Чат-боты сокращают количество звонков, и успех Clari в Канаде, вероятно, повлияет на TD Bank, чтобы разработать чат-бота для своих филиалов в США.
В рамках другого партнерства TD Bank объединился с финтех-провайдером Amount, чтобы использовать свою технологию цифрового кредитования, которая включает набор инструментов, включая обнаружение мошенничества и проверку счетов.
9. Capital One — 360,26 миллиарда долларов
Несмотря на серьезную утечку данных в середине 2019 года, Capital One все же удалось войти в список ведущих банков США, вероятно, благодаря своей неизменной приверженности цифровой трансформации.
Capital One увеличил свой технический персонал с 2500 в 2011 году до 9000 в 2019 году, запустил Eno — чат-бота на базе искусственного интеллекта, похожего на Erica из Bank of America, — и находится в процессе многолетней миграции своей серверной разработки программного обеспечения. инструменты в облако.
Capital One также приобрела в 2019 году финтех United Income, цифровую платформу, которая предлагает услуги по управлению капиталом для людей, выходящих на пенсию. Финтех сочетает в себе как технологические возможности, так и человеческие аспекты, такие как предоставление доступа к команде менеджеров по управлению активами, что делает его привлекательным для потребителей, которые все еще желают человеческого взаимодействия.
10. Bank of New York Mellon Corp. — 349,43 миллиарда долларов
Bank of New York Mellon, широко известный как BNY Mellon, является холдинговой компанией по предоставлению инвестиционно-банковских услуг и одной из старейших банковских корпораций в Соединенных Штатах.BNY Mellon, образованный в результате слияния в 2007 году The Bank of New York и Mellon Financial Corporation, предлагает корпоративные и индивидуальные инвестиционные услуги, а также частные банковские услуги для состоятельных клиентов.
Как могут конкурировать небольшие банки?
Chime Соучредители Крис Бритт и Райан Кинг ChimeNeobanks заработали рекордные 2,5 миллиарда долларов в мире. Chime, необанку из Сан-Франциско, потребовалось около четырех лет, чтобы достичь миллиона пользователей в 2018 году. С тех пор он приобрел более 4 миллионов пользователей, что в четыре раза увеличило его пользовательскую базу всего за один год.Конкуренция, которую проводят банки, работающие только с цифровыми технологиями, в конечном итоге вынудит традиционных банковских лидеров пересмотреть свои банковские методы и предложения в связи с растущим спросом потребителей на цифровые технологии.
Это 10 крупнейших банков мира в 2019 году.
REUTERS / Eduardo Munoz- Китайские банки вышли на первое место как крупнейшие в мире, согласно расчетам The Banker.
- Американские банки более эффективно используют свои активы.
- Британские банки бросили вызов спаду Brexit, увеличив свою прибыль.
- Подробнее на Markets Insider.
Ежегодно The Banker составляет список крупнейших банков мира , и снова китайские банки доминируют в верхней части списка.
The Banker включает 1000 банков в список, ранжируя их на основе капитала первого уровня — критерия, используемого регулирующими органами для оценки финансового состояния банка.
В списке 10 крупнейших банков только четыре из них были американскими, один из Великобритании, один из Японии и остальные были китайскими.
В то время как китайские банки были крупнейшими, американские банки более эффективно использовали свои активы, сообщает The Banker.
«Свободные и открытые рынки побуждают банки быть более эффективными», — сказал редактор Брайан Кэплен на сайте издания. «Более закрытая система в Китае с большим участием государства менее эффективна для повышения эффективности».
Британские банки увеличили свою прибыль на треть, но по-прежнему гонялись за французскими банками с точки зрения прибыли и капитала.
Ознакомьтесь со списком 10 крупнейших банков ниже.