Сделка совершенная лишь для вида без намерения создать: Ст. 170 ГК РФ с Комментариями 2020-2021 года (новая редакция с последними изменениями)

Содержание

Ст. 170 ГК РФ с Комментариями 2020-2021 года (новая редакция с последними изменениями)

1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Комментарий к Ст. 170 ГК РФ

1. Мнимая сделка характеризуется тем, что ее стороны (или сторона) не преследуют целей создания соответствующих сделке правовых последствий, т.е. совершают ее лишь для вида. В этом проявляется ее дефект — отсутствие направленности сделки на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Пожалуй, наиболее распространена на практике мнимая сделка об отчуждении имущества лицом, являющимся должником по исполнительному производству. Якобы совершая отчуждение имущества, должник продолжает им владеть и пользоваться, в то время как формально перестает быть собственником имущества, на которое могло быть обращено взыскание.

К сожалению, нередко используется в качестве мнимой сделки договор доверительного управления имуществом. В силу п. 2 ст. 1018 ГК РФ обращение взыскания по долгам учредителя управления на имущество, переданное им в доверительное управление, не допускается, за исключением случая несостоятельности (банкротства) этого лица. С целью создания иммунитета от обращения взыскания на имущество организация-должник заключает с организацией-управляющим договор доверительного управления, оформляет передаточный акт, не преследуя на самом деле такой цели, как обращение к услугам доверительного управляющего.

Существуют и другие примеры мнимых сделок. Между заказчиком и подрядчиком заключен договор строительного подряда на выполнение работ по ремонту кровли здания. Во исполнение условий договора истец перечислил ответчику авансовый платеж. Узнав, что предусмотренные договором работы выполнены не были, а также считая названный договор ничтожным, заказчик обратился в суд с иском о взыскании неосновательно полученных денежных средств в размере авансового платежа, перечисленного по недействительному договору.

При рассмотрении спора суды установили, что предусмотренные договором работы ответчиком выполнены не были. Более того, эти работы не могли выполняться ответчиком, так как он не занимается таким видом предпринимательской деятельности. Суды пришли к выводу, что договор заключался без намерения создать соответствующие ему правовые последствия, в связи с чем обоснованно признали его недействительным (п. 1 ст. 170 ГК). При указанных обстоятельствах перечисленные истцом ответчику денежные средства являются неосновательным обогащением последнего .

———————————
Определение ВАС РФ от 21 июля 2008 г. N 8791/08 по делу N А73-9137/2007-73.

Бесплатная юридическая консультация по телефонам:

Комментируемая статья не устанавливает специальных последствий недействительности мнимой сделки. Подлежит применению общее правило п. 2 ст. 167 ГК РФ.

2. В случае заключения притворной сделки действительная воля стороны не соответствует ее волеизъявлению. Поэтому последствием недействительности притворной сделки является применение правил о сделке, которую стороны имели в виду, т.е. применение действительной воли сторон. Как пишет Ф.С. Хейфец, «стороны прибегают к притворным сделкам нередко для того, чтобы получить правовой эффект, который достигали бы и прикрытой сделкой, если бы ее можно было совершить открыто» . Поэтому неверно было бы заявлять требование о реституции со ссылкой на п. 2 ст. 170 ГК РФ.

———————————
Хейфец Ф.С. Указ. соч. С. 86.

В одном из случаев был установлен притворный характер договора дарения акций, заключенного участником общества с третьим лицом, фактически акции были отчуждены на возмездной основе. В данной связи Высший Арбитражный Суд РФ отметил, что следствием этого является не недействительность договора купли-продажи ценных бумаг, а возникновение у лица, чье преимущественное право на приобретение акций нарушено, права требовать в судебном порядке перевода на него прав и обязанностей покупателя, поскольку к притворной сделке с учетом ее существа применяются правила, регулирующие соответствующий договор .

———————————

Определение ВАС РФ от 6 июня 2007 г. N 6239/07 по делу N А32-41630/2005-15/901.

3. Притворные сделки распространены в практике так же, как и мнимые. И те, и другие зачастую преследуют цели обхода каких-либо препятствий или неблагоприятных для сторон (одной из сторон) последствий применения закона. Так, А.П. Сергеев полагает, что «чаще всего притворные сделки совершаются с противоправными целями, то есть для того, чтобы обойти установленные законом запреты и ограничения, ущемить права и охраняемые законом интересы других лиц, получить необоснованные преимущества и т.п.» . По этой причине, как уже отмечалось, довольно сложно отграничить притворные сделки от сделок, совершенных с целью, противной основам правопорядка или нравственности.

———————————
Сергеев А.П. Некоторые вопросы недействительности сделок. Очерки по торговому праву: Сб. науч. тр. / Под ред. Е.А. Крашенинникова. Вып. 11. Ярославль, 2004. С. 24.

Гражданка М. заключила с ЗАО договор о предоставлении поручительства, по которому ЗАО обязалось выступить ее поручителем по кредитному договору с банком, а она обязалась передать в собственность принадлежащую ей квартиру с целью ее реализации в случае невыполнения условий кредитного договора.

Для обеспечения поручительства в тот же день был оформлен договор купли-продажи квартиры.

Позже между М. и банком был заключен кредитный договор, по условиям которого исполнение обязательств заемщика обеспечивается поручительством ЗАО. В этот же день банк и ЗАО заключили договор поручительства, по которому поручитель принял на себя обязательства отвечать за исполнение М. условий кредитного договора в полном объеме.

В связи с тем что квартира за долги ЗАО была продана с торгов третьему лицу, гражданка М. заявила иск, указав, что сделка является притворной, так как она имела намерение заключить не договор купли-продажи, а договор залога в целях обеспечения возврата предоставленного ей банком кредита, деньги за квартиру не получала, квартиру ответчику не передавала, проживает в ней с несовершеннолетней дочерью.

М. обязательства по кредитному договору выполнила полностью и вновь заключила кредитный договор с тем же банком. Однако повторно договор о предоставлении поручительства между истицей и ЗАО не заключался.

При этом судом было установлено, что указанная в договоре купли-продажи цена договора в оплату за квартиру истице не передавалась, истица продолжала проживать в указанной квартире, неся бремя ее содержания и все расходы за коммунальные услуги. Суд учел и факт возбуждения уголовного дела в отношении генерального директора ЗАО по заявлениям граждан о совершении указанным лицом в отношении их мошенничества, выразившегося в завладении их жилыми помещениями при аналогичных обстоятельствах. По данному делу истица также признана потерпевшей.

По мнению Верховного Суда РФ все установленные судом обстоятельства свидетельствовали о притворности сделки, которая в силу п. 2 ст. 170 ГК РФ должна была быть признана судом ничтожной . Следует, однако, заметить, что далее Верховный Суд не указал на необходимость применения правил о той сделке, которую стороны имели в виду.

———————————
Определение ВС РФ от 18 декабря 2007 г. N 5-В07-166.

4. Встречаются также притворные сделки, в которых действительные отношения между одними субъектами прикрываются отношениями других субъектов.

Так, например, физическое лицо фактически приобретает недвижимость, вступая в преддоговорные отношения с продавцом от своего имени и производя оплату приобретения за счет своих средств. Однако в момент совершения сделки текст договора купли-продажи со стороны покупателя подписывает другое лицо (близкий родственник), которое в дальнейшем регистрируется в ЕГРП в качестве собственника недвижимости. Между тем лицо, подписавшее договор, не вступает в дальнейшем во владение недвижимостью. Его участие в совершении сделки могло быть вызвано различными причинами, например такими, как необходимость предотвратить обращение взыскания на приобретаемое имущество по долгам истинного покупателя или нежелание такого покупателя включать приобретаемую недвижимость в состав общей совместной собственности супругов (ст. 34 СК), о чем известно и продавцу. В такого рода случаях при доказанности обстоятельств совершения сделки могут быть найдены основания считать подписанный договор купли-продажи сделкой, прикрывающей договор купли-продажи, заключенный с другим покупателем.

5. Для установления истинной воли сторон в притворной сделке, т.е. для определения той сделки, которая была прикрыта, имеет значение выяснение фактических отношений между сторонами, а также намерений каждой стороны.

ЗАО (заимодавец) и ООО (заемщик) заключили два беспроцентных договора займа, срок возврата заемных средств по которым сторонами не был определен. Заимодавец обратился в суд с иском о признании заключения договоров простого товарищества (договоров о совместной деятельности), ссылаясь на притворный характер договоров займа.

Рассматривая возможность применения ст. 170 ГК РФ, Высший Арбитражный Суд РФ указал, что намерения одного участника на совершение притворной сделки недостаточно: «Стороны должны преследовать общую цель и достичь соглашения по всем существенным условиям той сделки, которую прикрывает юридически оформленная сделка». Кроме того, отношения, фактически сложившиеся между истцом и ответчиком, не содержали признаков договора простого товарищества, предусмотренных положениями гл. 55 ГК РФ. Реальные обстоятельства заключения и исполнения договоров займа, их содержание свидетельствовали о волеизъявлении сторон на заключение именно сделок по предоставлению денежных средств в виде займа; цели объединения совместных усилий и вкладов для достижения материального результата, ставшего общей долевой собственностью, сторонами не предусматривались, и обратного не было доказано .

———————————
Определение ВАС РФ от 25 сентября 2007 г. N 11697/07 по делу N А43-29620/06-19-110.

Ст. 170 ГК РФ



1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.


Судебная практика по статье 170 ГК РФ.


  • 1.
    Определение от 5 апреля 2021 г. по делу № А05-15171/2019Верховный Суд Российской Федерации - Гражданское

    Суть спора: Энергоснабжение - Недействительность договора

    ...Российской Федерации основания для передачи жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации отсутствуют. Суды руководствовались статьями 166, 170 Гражданского кодекса Российской Федерации и исходили из конкретных обстоятельств данного спора, в том числе в значительной степени из противоречивого поведения самого истца. При установленных обстоятельства спора доводы ...
  • 2.
    Определение от 5 апреля 2021 г. по делу № А40-281358/2019Верховный Суд Российской Федерации - Гражданское

    Суть спора: о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договорам займа и кредита

    ...доводами жалобы не установлено. Отказывая в удовлетворении заявления о процессуальном правопреемстве истца по делу, суды руководствовались статьей 48 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьями 167, 170 , 388, 389. 1, 431, 575 Гражданского кодекса Российской Федерации и, исследовав и оценив представленные в дело доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пришли ...
  • 3.
    Определение от 2 апреля 2021 г. по делу № А32-8836/2019

    Верховный Суд Российской Федерации

    ...1, 61.2, 61.6, 61.9 и 213.9 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 10, 167, 168, 170 и 181 ГК РФ, пунктом 13 статьи 14 Федерального закона от 29.06.2015 № 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города ...
  • 4.
    Решение от 30 ноября 2020 г. по делу № А45-17183/2019

    Арбитражный суд Новосибирской области (АС Новосибирской области)

    ...по основаниям, установленным законом, в силу признания ее такой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). В соответствии с пунктом 1 статьи 170 ГК РФ сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия ( мнимая сделка) ничтожна. Данная норма направлена на защиту от недобросовестных участников гражданского оборота. ...
  • 5.
    Решение от 28 ноября 2020 г. по делу № А28-3825/2018

    Арбитражный суд Кировской области (АС Кировской области)

    ...следует учитывать, что сделки, не соответствующие закону или иным правовым актам (статья 168 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ)), мнимые и притворные сделки (статья 170 ГК РФ) являются недействительными независимо от признания их таковыми судом в силу положений статьи 166 ГК РФ. Установление судом наличия разумных экономических или иных причин (деловой цели) ...
  • 6.
    Решение от 15 ноября 2020 г. по делу № А44-2726/2020

    Арбитражный суд Новгородской области (АС Новгородской области)

    ...сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Согласно пункту 1 статьи 170 ГК РФ мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна. Пункт 86 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации ...
  • 7.
    Решение от 9 ноября 2020 г. по делу № А59-7835/2018

    Арбитражный суд Сахалинской области (АС Сахалинской области)

    ...судебного разбирательства указывал на то, что рассматриваемый договор с момента его заключения фактически не исполнялся, что может свидетельствовать о его мнимости. Согласно п. 1 ст. 170 ГК РФ мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна. Кроме текста рассматриваемого договора в дело представлены следующие ...
  • 8.
    Решение от 9 ноября 2020 г. по делу № А60-53977/2019

    Арбитражный суд Свердловской области (АС Свердловской области)

    ...ИП Журавлевым А.В., соответствующим требованиям ст.ст. 382, 388, 389 Гражданского кодекса Российской Федерации. Оснований для признания договора недействительной (ничтожной) сделкой на основании ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации как мнимой сделки не имеется в силу указанных выше обстоятельств, свидетельствующих об исполнении сторонами договора уступки обязательств по передаче прав и расчетов за . ..
  • 9.
    Решение от 9 ноября 2020 г. по делу № А28-2977/2020

    Арбитражный суд Кировской области (АС Кировской области)

    ...09.12.2019 № 1109 и договор аренды движимого имущества от 15.10.2018 № 215/2018 являются недействительными (ничтожными) в силу им мнимости на основании статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ), так как фактически права владения и пользования объектами аренды (подстанция «НИИ СВТ») к арендатору (ООО «КИРЭС») от арендодателя (...
  • 10.
    Решение от 6 ноября 2020 г. по делу № А53-12890/2020

    Арбитражный суд Ростовской области (АС Ростовской области)

    ...акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 1). Согласно пункту 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую ...

Статья 170. Недействительность мнимой и притворной сделок

1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Комментарий к статье 170 Гражданского кодекса РФ
на основе судебной практики



Пункт 8.
К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ. При наличии в законе специального основания недействительности такая сделка признается недействительной по этому основанию (например, по правилам статьи 170 ГК РФ) См.

Пункт 86.

Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна (пункт 1 статьи 170 ГК РФ).

Следует учитывать, что стороны такой сделки могут также осуществить для вида ее формальное исполнение. Например, во избежание обращения взыскания на движимое имущество должника заключить договоры купли-продажи или доверительного управления и составить акты о передаче данного имущества, при этом сохранив контроль соответственно продавца или учредителя управления за ним.

Равным образом осуществление сторонами мнимой сделки для вида государственной регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество не препятствует квалификации такой сделки как ничтожной на основании пункта 1 статьи 170 ГК РФ

Комментарий к пункту 86
Постановление Арбитражного суда Московского округа от 03.04.2017 N Ф05-3450/2017 по делу N А40-162206/2016, А40-187986/2016
...сделки купли-продажи недвижимости не являются притворными, если продавец передал в собственность покупателя объект недвижимости, а покупатель оплатил эту недвижимость.

В соответствии с нормами действующего гражданского законодательства стороны договора вправе самостоятельно определить цену сделки; сам по себе факт реализации имущества по цене иной, нежели кадастровая стоимость, не может свидетельствовать о ничтожности сделки по основанию притворности.

Пункт 87

Согласно пункту 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, с иным субъектным составом, ничтожна. В связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Намерения одного участника совершить притворную сделку для применения указанной нормы недостаточно.

К сделке, которую стороны действительно имели в виду (прикрываемая сделка), с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила (пункт 2 статьи 170 ГК РФ).

Притворной сделкой считается также та, которая совершена на иных условиях. Например, при установлении того факта, что стороны с целью прикрыть сделку на крупную сумму совершили сделку на меньшую сумму, суд признает заключенную между сторонами сделку как совершенную на крупную сумму, то есть применяет относящиеся к прикрываемой сделке правила.

Прикрываемая сделка может быть также признана недействительной по основаниям, установленным ГК РФ или специальными законами.

Пункт 88

Применяя правила о притворных сделках, следует учитывать, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок. В таком случае прикрывающие сделки являются ничтожными, а к сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила (пункт 2 статьи 170 ГК РФ).

Например, если судом будет установлено, что участник общества с ограниченной ответственностью заключил договор дарения части принадлежащей ему доли в уставном капитале общества третьему лицу с целью дальнейшей продажи оставшейся части доли в обход правил о преимущественном праве других участников на покупку доли, договор дарения и последующая купля-продажа части доли могут быть квалифицированы как единый договор купли-продажи, совершенный с нарушением названных правил. Соответственно, иной участник общества вправе потребовать в судебном порядке перевода на него прав и обязанностей покупателя (пункт 2 статьи 93 ГК РФ, пункт 18 статьи 21 Федерального закона от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"). 


Определение ВС РФ от 21 февраля 2018 г. N 310-ЭС17-17994(1, 2)
Суд вправе переквалифицировать заемные отношения в отношения по поводу увеличения уставного капитала по правилам пункта 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации

Определение ВС РФ от 4 сентября 2018 г. по делу N 306-ЭС18-6395
Договор цессии подписанный "задним" числом нужно оспаривать по статье 170 ГК РФ.

Статья 170 ГК РФ. Недействительность мнимой и притворной сделок

Гражданский кодекс Российской Федерации:

Статья 170 ГК РФ. Недействительность мнимой и притворной сделок

1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.


Вернуться к оглавлению документа: Гражданский кодекс РФ Часть 1 в действующей редакции

Комментарии к статье 170 ГК РФ, судебная практика применения

В пп. 86-88 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса РФ" содержатся следующие разъяснения:

Мнимая сделка - сделка "для вида". Примеры мнимых сделок

Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна (пункт 1 статьи 170 ГК РФ).

Следует учитывать, что стороны такой сделки могут также осуществить для вида ее формальное исполнение. Например, во избежание обращения взыскания на движимое имущество должника заключить договоры купли-продажи или доверительного управления и составить акты о передаче данного имущества, при этом сохранив контроль соответственно продавца или учредителя управления за ним.

Равным образом осуществление сторонами мнимой сделки для вида государственной регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество не препятствует квалификации такой сделки как ничтожной на основании пункта 1 статьи 170 ГК РФ.

Притворная сделка - сделка, прикрывающая другую сделку

Согласно пункту 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, с иным субъектным составом, ничтожна. В связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Намерения одного участника совершить притворную сделку для применения указанной нормы недостаточно.

К сделке, которую стороны действительно имели в виду (прикрываемая сделка), с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила (пункт 2 статьи 170 ГК РФ).

Притворной сделкой считается также та, которая совершена на иных условиях. Например, при установлении того факта, что стороны с целью прикрыть сделку на крупную сумму совершили сделку на меньшую сумму, суд признает заключенную между сторонами сделку как совершенную на крупную сумму, то есть применяет относящиеся к прикрываемой сделке правила.

Прикрываемая сделка может быть также признана недействительной по основаниям, установленным ГК РФ или специальными законами.

Несколько прикрывающих сделок

Применяя правила о притворных сделках, следует учитывать, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок. В таком случае прикрывающие сделки являются ничтожными, а к сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила (пункт 2 статьи 170 ГК РФ).

Например, если судом будет установлено, что участник общества с ограниченной ответственностью заключил договор дарения части принадлежащей ему доли в уставном капитале общества третьему лицу с целью дальнейшей продажи оставшейся части доли в обход правил о преимущественном праве других участников на покупку доли, договор дарения и последующая купля-продажа части доли могут быть квалифицированы как единый договор купли-продажи, совершенный с нарушением названных правил. Соответственно, иной участник общества вправе потребовать в судебном порядке перевода на него прав и обязанностей покупателя (пункт 2 статьи 93 ГК РФ, пункт 18 статьи 21 Федерального закона от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью").

Словарь Мультитран

Англо-русский форум   АнглийскийНемецкийФранцузскийИспанскийИтальянскийНидерландскийЭстонскийЛатышскийАфрикаансЭсперантоКалмыцкий ⚡ Правила форума
✎ Создать тему | Личное сообщение Имя Дата
14 206  Подвергаться ревизии ...  YuriiMax  27.04.2021  14:08
555 16687  Проблемы в работе нового сайта  | 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 все 4uzhoj  15.05.2019  11:05
224 2324  Ошибки в словаре  | 1 2 3 4 5 все 4uzhoj  23.02.2021  13:36
33 404  Air Fuck One  lavazza  27. 04.2021  16:38
1 56  хвостов крупнокусковой отсадки  Frina  28.04.2021  15:41
239 7608  Предложения и вопросы по работе нового сайта  | 1 2 3 4 5 6 все 4uzhoj  15.05.2019  11:02
4 40  Permission disable by device policy or user denied permanently  A111981  28.04.2021  17:57
7 103  Отходы вскрыши геология  Frina  27.04.2021  20:50
5 69  Как лучше перевести Free and Open Indo-Pacific: Advancing a Shared Vision.  Mr. Wolf  27.04.2021  18:40
3 115  Can anyone please explain "nitrogen" here:  MichaelBurov  28.04.2021  1:50
4 87  Сокращение п.п.п. геология  Frina  27.04.2021  20:11
3 90  bullseye ruler  Samura88  27.04.2021  19:57
6 547  shares into a larger number of shares  Silka  18.05.2008  17:17
3 100  на чистых солях  Frina  27.04.2021  16:18
2 48  Open the link with the software Webclient in a browser.  adelaida  27.04.2021  17:49
3 79  The Pass-Through Technique  shaks331  27.04.2021  14:32
3 81  курсивные акценты  YuriiMax  27.04.2021  12:50
5 113  Улитка кабельного барабана  Розмари  27.04.2021  9:56
2 88  Перевод абзаца в руководстве по эксплуатации сваебойной машины.  AtomicAcid  23. 04.2021  14:05
6 97  based in  m3m3  27.04.2021  10:31
2 92  Администрация, пожалуйста, сделайте логичный список тематик  BabaikaFromPechka  27.04.2021  11:16
13 211  на краю истории  Frina  26.04.2021  16:59
2 102  акц. капитал  m3m3  26. 04.2021  13:44
1 69  условно-постоянные расходы  Aniss  27.04.2021  6:21
1 77  flight mode is vision-based  Sychevaarina  26.04.2021  19:38
7 240  Новый список тематик. Вопросы и предложения  4uzhoj  24.04.2021  13:47
11 165  ank run before the bank run  lavazza  26. 04.2021  11:33
7 143  Но на этом ... закончиться бессодержательно  YuriiMax  26.04.2021  14:55
4 146  killmonger  Lady_z  25.04.2021  16:53
19 655  Администрация, объясните, чем вас не устроила тема  subscriber007  24.04.2021  14:01

Статья 170 ГК РФ с комментариями - Недействительность мнимой и притворной сделок

1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Комментарий к статье 170 Гражданского Кодекса РФ

1. Сделка, не направленная на создание соответствующих ей правовых последствий, является мнимой; она не отвечает признакам сделки, установленным ст. 153 ГК, и признается ГК ничтожной. В законодательстве некоторые мнимые сделки именуются фиктивными (ст. 73 ЖК).

2. Мнимая сделка является таковой независимо от формы ее заключения и фактического исполнения сторонами их обязательств. Последствия мнимой сделки в ст. 170 не определяются, и должны применяться общие правила о последствиях недействительности сделки, установленные ст. 167 ГК (см. комментарий).

3. Притворная сделка также не направлена на возникновение вытекающих из нее правовых последствий, прикрывает иную волю участников сделки и в силу этого признается ГК ничтожной. В этих случаях применяются правила о сделке, которую участники действительно имели в виду (если вместо купли-продажи имущества стороны оформили его дарение, подлежат применению правила о договоре купли-продажи и т.д.).

4. Доказывать мнимый и притворный характер сделки можно с использованием всех допускаемых гражданским процессом доказательств. Применительно к прикрываемой сделке судебная коллегия по гражданским делам ВС РСФСР разъяснила, что "притворные сделки могут подтверждаться всеми доступными средствами доказывания, в том числе свидетельскими показаниями. Каких-либо исключений по этому вопросу гражданско-процессуальным законодательством не предусмотрено" (Бюллетень ВС РСФСР. 1991. N 11. С. 2).

5. Мнимые и притворные сделки часто прикрывают сделки с целью, противной основам правопорядка и нравственности (ст. 169 ГК). В этих случаях подлежат применению последствия конфискационного характера, предусмотренные ст. 169 ГК.

МНИМАЯ СДЕЛКА - это... Что такое МНИМАЯ СДЕЛКА?

МНИМАЯ СДЕЛКА
МНИМАЯ СДЕЛКА - сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (п. 1 ст. 170 ГК РФ). М.с. является ничтожной, т.е. недействительной, с момента заключения, независимо от признания ее таковой в суде.

Большой юридический словарь. — М.: Инфра-М. А. Я. Сухарев, В. Е. Крутских, А.Я. Сухарева. 2003.

  • МНИМАЯ ОБОРОНА
  • МНОГОВАЛЮТНАЯ ОГОВОРКА

Смотреть что такое "МНИМАЯ СДЕЛКА" в других словарях:

  • Мнимая сделка — сделка, не влекущая за собой юридических последствий и совершающаяся в основном с целью скрытия имущества от взыскания кредитором. Основным признаком мнимой сделки является отсутствие у ее участников намерения создать соответствующие заключенному …   Финансовый словарь

  • МНИМАЯ СДЕЛКА — в гражданском праве сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (п. 1 ст. 170 ГК РФ). М.с. является ничтожной с момента заключения, независимо от признания ее таковой в суде. тж. НИЧТОЖНАЯ… …   Юридическая энциклопедия

  • МНИМАЯ СДЕЛКА — см. Сделки …   Энциклопедия юриста

  • Мнимая сделка — см. Основания недействительности сделок …   Энциклопедия права

  • Мнимая сделка — 1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна... Источник: Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51 ФЗ (ред. от 03.12.2012) …   Официальная терминология

  • МНИМАЯ СДЕЛКА — в соответствии со ст. 171 ГК мнимой считается сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей юридические последствия. При мнимой сделке воля сторон не направлена на установление каких бы то ни было отношений между… …   Юридический словарь современного гражданского права

  • Мнимая сделка — – сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия. Такая сделка ничтожна. ГК РФ, ст. 170, п. 1. См. также Сделка …   Коммерческая электроэнергетика. Словарь-справочник

  • мнимая сделка — сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (п. 1 ст. 170 ГК РФ). М.с. является ничтожной, т.е. недействительной, с момента заключения, независимо от признания ее таковой в суде. * * * см.… …   Большой юридический словарь

  • Мнимая сделка —         см. в ст. Сделка …   Большая советская энциклопедия

  • МНИМАЯ СДЕЛКА — в гражданском праве сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (п. 1 ст. 170 ГК РФ). М.с. является ничтожной с момента заключения, независимо от признания ее таковой в суде …   Энциклопедический словарь экономики и права

Легкость закона о товарном праве на запись - The Florida Bar

Закон о товарном праве на запись стал проще

Vol. 66, No. 9 October 1992 Pg 55 Грегори М. Кук

До принятия Закона о товарных записях о праве собственности (MRTA) в 1963 г., проверка права включала проверку всех документов, относящихся к собственности, зарегистрированной в округе, в котором эта собственность находилась, от самых ранних публичных записей до настоящее.Этот длительный процесс обычно включал покупку реферата о праве собственности из надежного источника, а также проверку и анализ каждого документа и транзакции с титулом, показанных в реферате. К счастью, этот процесс обычно заменяют «сокращенным» методом проверки титула. Правила короткого пути изложены в Ф.С. Гл. 712. Метод экзамена MRTA неясен из прочтения этого закона. Цель данной статьи - ясно и кратко раскрыть методику проведения экспертизы MRTA и объяснить основные эффекты закона.

Сущность MRTA изложена в F.S. §712.04, который частично гласит: «С учетом вопросов, указанных в s. 712.03, такое рыночное название записи должно быть свободным и не содержать никаких имущественных прав, интересов, претензий или сборов, существование которых зависит от любого действия, сделки с правом собственности, события или упущения, имевших место до даты вступления в силу корня права собственности. . » Это утверждение описывает эффект MRTA и вводит две новые концепции заголовка: 1) товарный заголовок записи и 2) корень заголовка.Ф.С. В §712.02 частично говорится:

Любое лицо, имеющее правоспособность владеть землей в этом штате, которое, единолично или вместе со своими правовыми предшественниками, наделено каким-либо недвижимым имуществом в земле, зарегистрированной в течение 30 лет или более, должно иметь рыночный рекордный титул на такое имущество. на указанной земле, которая должна быть свободна и свободна от всех претензий, кроме вопросов, изложенных в качестве исключений из товарной пригодности в п. 712.03.

MRTA создает новую законодательную концепцию титула: товарный заголовок записи.Большинство старых соображений, касающихся титула, возникающих до корня титула, можно игнорировать, поскольку их влияние на титул было устранено законодательным постановлением о MRTA. По сути, MRTA работает как окончательный срок давности. Когда другие такие законодательные акты не устраняют конкретный дефект титула, MRTA в конечном итоге исправит это, если только этот вопрос не является исключением из лечебного эффекта MRTA. Закон устраняет старые дефекты или устаревшие претензии в отношении недвижимого имущества и ограничивает трудозатраты, связанные с традиционной проверкой права собственности.Закон изменяет концепцию товарного титула, подтверждая товарность на основе периода товарной записи и рассмотрения некоторых исключений, указанных в уставе, а не безупречной записи с самых ранних публичных записей до настоящего времени.

Ф.С. В §712.03 оговариваются исключения из MRTA и, следовательно, он является ограничивающим фактором в устранении этих старых недостатков или соображений, связанных с правом собственности. Однако MRTA эффективно устраняет все дефекты или вопросы, связанные с правом собственности, не указанные в F.С. §712.03. Эффект для любого, кто исследует титул, заключается в том, чтобы освободить его или ее от рассмотрения любых вопросов, касающихся титула, которые возникают до корня титула, если только этот вопрос не указан в F.S. §712.03 как исключение из лечебного эффекта MRTA.

Другой термин искусства, используемый в MRTA, - это понятие «корень титула». Ф.С. В §712.01 (2) это понятие определяется как «любая сделка с правом собственности, имеющая целью создать или передать имущество, на которое претендует какое-либо лицо, и которая является последней сделкой с правом собственности, которая была зарегистрирована по крайней мере за 30 лет до того момента, когда будет определяться товарность.«Для наших целей это определение отсутствует в деталях и направлениях. Чтобы найти корень названия в аннотации, необходимо элементарное определение. Транзакция титула, которая будет использоваться в качестве корня титула, должна содержать четыре элемента:

1) зарегистрированный документ или судебное разбирательство, которое затрагивает право собственности на недвижимость или долю в земле; и

2) который достаточно описывает землю, и

3) создает или передает заявленное имущество; и

4) было зарегистрировано не менее 30 лет.

Корнем титула может быть записанный документ или судебное разбирательство. Транзакция права собственности подтверждается либо передаточным документом (например, гарантийным актом), либо каким-либо судебным процессом, который передает право собственности. Сделка по праву собственности посредством судебного разбирательства, такого как завещание, взыскание права выкупа или тихий иск о праве собственности, может квалифицироваться как корень права собственности. Документ, который нужно найти для подтверждения правового титула в контексте судебного разбирательства, является окончательным судебным решением.

Однако экзаменатор должен рассмотреть не только окончательное решение.Право собственности подвержено дефектам и другим вопросам, «присущим» корню права собственности. 2 Это временная концепция. Это связано с точкой отсечения для вопросов, решаемых MRTA. Это означает, что любой вопрос, связанный с транзакцией, которая считается корнем права собственности, не является одним из дефектов или вопросов, устраненных MRTA. Например, дефекты на лицевой стороне документа, подтверждающего корень титула, и вопросы, связанные с этой транзакцией титула, не устраняются MRTA.

Когда кто-то полагается на судебный процесс как на корень титула, дефекты, присущие корню, являются дефектами в процессе судебного разбирательства.Эти дефекты могут быть существенными или процедурными ошибками. Например, если кто-то полагался на сделку по праву завещания как корень титула, и во время судебного разбирательства по наследству наследник не был обнаружен, был намеренно опущен или не получил надлежащего уведомления о разбирательстве по делу о завещании, титул все равно будет предметом к претензиям наследника. Для этих целей датой вступления в силу корня титула является дата его записи. 3

Элемент 2 означает, что корень титула должен иметь хорошее юридическое описание.Корень титула должен описывать недвижимость. Письменное юридическое описание может не потребоваться, если ясно, какое имущество упоминается в корне сделки о праве собственности. Например, при просмотре дела в суде по наследственным делам может не быть раскрыто письменное юридическое описание какой-либо собственности, хотя из обзора всего титула ясно, что умерший владел недвижимым имуществом и что его или ее правопреемники унаследовали его или ее интерес через процесс завещания.

Элемент 3 определяет корень титула как транзакцию.Корень титула - это транзакция, а не документ. Документ, «используемый» в качестве корня заголовка, является маркером времени, который документирует, когда произошла транзакция. Некоторые сделки являются «созданием» титула, которого раньше не существовало, или созданием наследственного имущества у того, у кого раньше не было такого интереса. В сделке по обращению взыскания для держателя залога обычно создается простая комиссия. Использование слова «создавать» в определении корня титула в Ф.С. §712.01 (2) - это просто признание того, что корень титула не обязательно должен быть традиционно признанной передачей или передачей, чтобы считаться корнем сделки с титулом.

Следует сделать одно предостережение относительно использования передаточных документов для отметки корня транзакции правового титула. Прежде чем полагаться на передаточный документ в качестве корня титула, убедитесь, что это документ, который передает титул. В частности, акт о прекращении производства может быть документом, в котором указывается название, или может использоваться для других целей. Открытые записи изобилуют актами о прекращении права собственности, которые используются в качестве средства для устранения дефектов правового титула, удовлетворения ипотечных кредитов и других целей, которые не являются транзакциями с правом собственности.Прежде чем полагаться на какой-либо документ, такой как акт о прекращении производства, убедитесь, что лицо, предоставляющее право, имеет право собственности, и что этот документ представляет собой передачу права собственности.

Элемент 4 - ясное утверждение, хотя его часто неправильно понимают. Это не значит, что вам нужно искать только последние 30 лет! Это означает, что вы следуете процессу поиска корня титула, которому «не менее» 30 лет. В любом конкретном названии корень вашего титула, скорее всего, будет старше 30 лет.

Рекомендуется связаться со своим андеррайтером по страхованию титула, чтобы обсудить, на что можно положиться в качестве корня титула, когда вы намереваетесь застраховать титул и устранить известные дефекты, возникшие до сомнительного корня титула.

Как проводить экспертизу

Методика экзамена на титул MRTA не ясна из прочтения статута. Ниже приводится объяснение того, как пройти обследование MRTA.

Поймите, что экзамен охватывает период времени от самых ранних публичных записей до настоящего времени. «Кратчайший путь» - это сокращенное рассмотрение вопросов, предшествующих корню заголовка. В целях обсуждения сделана ссылка на реферативный экзамен, хотя может использоваться любая достоверная информация о заглавии, охватывающая этот период времени.

Во-первых, найдите документ в своем резюме (или другую информацию о заголовке), который должен быть корнем вашего заголовка. Для этого просмотрите свой аннотация, чтобы найти последний документ, которому не менее 30 лет. Считайте этот документ 30-летней «вехой». Начиная с этой вехи, просматривайте свой реферат, двигаясь назад во времени, пока не найдете документ, подтверждающий корень транзакции титула. Сравните то, что вы выбрали, с элементарным определением корня титула.

После того, как вы нашли корень заголовка, разделите свое резюме на две части: 1) «предкорневую» часть и 2) часть, включающую корень и все документы, поданные с корня до настоящего времени («посткорневая» часть).Экзамен MRTA включает изучение двух частей разделенного целого аннотации самых ранних общедоступных документов (предкорневая часть и посткорневая часть) двумя разными способами. Корневая часть аннотации подробно исследуется, и каждый документ и транзакция тщательно анализируются. Предварительная корневая часть исследуется в сокращенном виде, чтобы обнаружить исключения из MRTA.

В зависимости от характера вашего реферата, этот сокращенный метод, вероятно, сэкономит вам большую часть времени, связанного с тщательным пониманием заголовка preroot, потому что вам не нужно тщательно анализировать или понимать цепочку заголовков preroot.Вам нужно только изучить цепочку preroot, чтобы найти исключения для MRTA.

Как вы «проверяете исключения» из MRTA? Исключения описаны в F.S. §712.03, который состоит из семи частей, описывающих семь «прав», на которые MRTA не влияет и не аннулирует. Однако только четыре из семи исключений будут очевидны при абстрактном рассмотрении. Исключения составляют:
1. Права сторон, владеющих землей. 4 2. Права лиц, от имени которых земля оценивается по ролям уездных налогов в течение трех лет после оценки. 5 3. Права, вытекающие из корня титула. 6 4. Права защищены правительством США или правительством штата. 7 5. Старые претензии на права собственности, сохраненные путем подачи Уведомления в соответствии с MRTA. 8 6. Фактически используемые фурнитуры. 9 7. Права, раскрываемые на лицевой стороне документов, записанных от корневого каталога до настоящего момента, даже если они являются предкорневыми вопросами, при условии, что на это право имеется конкретная ссылка. 10

Пункты 1 и 2 выше не будут фигурировать в реферате и требуют расследования или расследования по вопросам, выходящим за рамки заголовка записи.Хотя аннотации обычно содержат налоговую информацию, они ограничиваются текущими налогами и просроченными налогами. Пункт 3 исключен по определению, потому что права postroot всегда считаются соответствующими титульными вопросами. Пункты 4-7 требуют пояснения.

Что касается пункта 4, штат не может лишить федеральное правительство прав или титула, приняв закон штата, и статут не предполагает этого; 11 таким образом, MRTA не затрагивает интересы федерального правительства. В результате предварительная экспертиза требует проверки акта или другого документа (обычно свидетельства о патенте), в котором федеральное правительство рассталось с титулом, чтобы определить, является ли U.С. Правительство сохранило за собой право владения землей. Если они это сделали, название по-прежнему подчиняется правам, описанным в документе.

Аналогичным образом, проценты, сохраненные за штатом Флорида, 12 и «земли государственного суверенитета» 13 , не подлежат аннулированию со стороны MRTA. Это требует проверки сохраняемых прав на первоначальную или первую передачу из штата Флорида, а также проверку любых «документов Мерфи», если штат восстановил право собственности в соответствии с Законом Мерфи (обычно права на канал, права пользования недрами или оговорки в отношении проезжей части дороги). сохраняются за государством).Земли под судоходными водами (то есть земли государственного суверенитета) не затронуты MRTA. 14

Что касается пункта 5, MRTA имеет положение, позволяющее лицам, имеющим старые права собственности (которые должны были быть аннулированы введением MRTA), сохранять эти права путем записи предписанного законом уведомления. 15 В редких случаях официальное уведомление MRTA находится в реферате и действительно сохраняет старые интересы, которые были бы аннулированы MRTA, если бы уведомление не было подано.

Что касается пункта 6, сервитуты, установленные до корня титула, если они используются в настоящее время, не отменяются MRTA. Многие из используемых в настоящее время сервитутов подтверждены документами, записанными до корня права собственности. Несмотря на то, что сервитут старый и документ о сервитуте расположен в начальной части реферата, его нельзя игнорировать, если сервитут все еще используется. Если сервитут является корневым и в настоящее время не используется, он гасится MRTA. Это ставит вопрос о сервитуте двояко.Во-первых, существует ли сервитут? Во-вторых, используется ли сервитут? Если старый сервитут действительно существует, требуется дальнейшее расследование, чтобы определить, используется ли сервитут в настоящее время. Если он в настоящее время используется, старый процент по сервитуту сохраняется в силу того, что он является исключением из действия MRTA. Если дальнейшее расследование покажет, что старый сервитут был отменен, MRTA аннулирует его.

Помните, что использование любой части сервитута сохраняет весь сервитут.Поскольку сервитут может возникнуть в результате предоставления сервитута или оговорки о сервитуте в правовом титуле (, т.е. , документы), проверка правового титула до корня включает поиск документов, создающих сервитуты (гранты), и рассмотрение документов или документов. другие права в цепочке зарезервированных сервитутов. Таким образом, проверка титула MRTA также включает в себя проверку всех документов или других обязательств в цепочке права собственности от самых ранних публичных записей до настоящего времени на предмет наличия сохраненных сервитутов.

В дополнение к проверке этих прав на наличие зарезервированных прав на сервитут, полная проверка MRTA включает их рассмотрение на предмет оговорок прав на недропользование. 16 Это обзор лицевой стороны муниципалитетов, составляющих цепочку правового титула на зарезервированные права, и поиск документов до получения прав на предоставление сервитутов и грантов прав на разработку недр.

Пункт 7 сложнее всего объяснить и понять. Во время посткорневого изучения правового титула вы можете найти ссылку на права собственности, которые существуют благодаря правоустанавливающим документам, которые фактически записаны до корня титула.Конкретная ссылка на первичное право собственности в заявлении о праве собственности в посткорневой части аннотации повторно налагает первичный вопрос. Заветы или ограничения, например, повторно налагаются посредством конкретной ссылки на документ preroot, создающий их, когда такая ссылка сделана в документе в цепочке postroot титула, даже если те же самые ограничения были бы отменены MRTA, если бы они не были специально упомянуты. чтобы в корень muniment.

Очень важно понимать законодательную необходимость «конкретной ссылки.Это означает, что официальная книга записей и страница или платформенная книга и страница, на которой записан повторно установленный предкорневой материал, должны быть точно указаны в посткорневом документе, чтобы повторно наложить предкорневой материал. 17 Общая ссылка, такая как «с учетом ограничений записи», ничего не восстанавливает. Интересно отметить, что характер юридических описаний, используемых в передаточном документе, например «в соответствии с таблицей, записанной в Платной книге 1, стр. 2», будет повторно налагать вопросы титула, указанные на платформе, из-за конкретной ссылки на Плат.

Следовательно, вопросы правового титула, показанные на лицевой стороне пластин, редко удаляются MRTA, потому что они постоянно восстанавливаются путем конкретной ссылки на пластину в каждом последующем акте или передаче. Ссылки, характеризуемые словами «при условии» со ссылкой на книгу и страницу документа, создающего права, восстановят эти права на землю. Одним из результатов этого исключения является разрешение повторного наложения вопросов для одного лота в подразделении, когда эти ограничения, как правило, истекли для большинства лотов по соседству из-за ссылки, сделанной в посткорневой цепочке титулов для этого лота.

В результате этой возможности повторного наложения старых прав собственности, когда вы исследуете посткорневую часть реферата о праве собственности, вы можете быть перенаправлены к документам в предкорневой части реферата, показывающим права собственности, созданные предварительным документом и, таким образом, повторно наложенные. по названию.

Резюме

Экспертиза MRTA направлена ​​на выявление следующего: 1) интересы правительства США, 2) интересы штата Флорида, 3) сервитуты (используемые до и после корневого типа), 4) права на добычу полезных ископаемых (оба зарезервировано и предоставлено), и 5) вопросы после корневого доступа (включая повторно наложенные и замеченные вопросы до корневого доступа).Помните, что информация о заголовке, используемая в поиске MRTA, должна охватывать период времени от самых ранних публичных записей до настоящего времени!

Как проходит обследование MRTA? Сначала найдите корень транзакции с названием. Затем разделите информацию о заголовке на предкорневую и посткорневую части. В предкорневой части заголовка найдите транспортные средства из США или Флориды, сервитуты и права на добычу полезных ископаемых.

Помните, что поиск сервитутов и прав на добычу полезных ископаемых означает изучение всех материальных ценностей в цепочке правового титула до корня на предмет зарезервированных интересов и поиск документов, которые предоставляют сервитут или право пользования недрами.Помните также, что штат Флорида мог повторно получить право собственности после 1937 года из-за Закона Мерфи, поэтому от штата может быть два транспортных средства.

Ищите интерес, сохраненный правительством США или штата на лицевой стороне их перевозочного документа. Если вы обнаружите сервитут, предположите, что он все еще используется, если вы не исследуете и не обнаружите, что это не так. Во время построут-проверки ищите конкретные ссылки на предварительные корневые документы и официальные уведомления MRTA, которые сохраняют предварительные права.Затем найдите документ, конкретно упомянутый в посткорневом документе или уведомлении MRTA, и рассмотрите его влияние на заголовок. Следуя этому методу, вы обнаружите все проблемы, которые в настоящее время влияют на исследуемый титул, и пропустите рассмотрение вопросов, устраненных MRTA.

1 Закон о сессии гл. 63-133.
2 Fla. Stat. §712.03 (1).
3 Fla. Stat. §712.01 (2).
4 Fla. Stat. §712.03 (3).
5 Fla.Стат. §712.03 (6).
6 Fla. Stat. §712.03 (4).
7 Fla. Stat. §712.03 (7).
8 Fla. Stat. §712.03 (2).
9 Fla. Stat. §712.03 (5).
10 Fla. Stat. §712.03 (1).
11 Fla. Stat. §712.04.
12 Fla. Stat. §712.04.
13 Fla. Stat. §712.03 (7). Coastal Petroleum против American Cyanamid , 492 So. 2д 339

(1986).
14 См. Общие примечания к титулу фонда , TN 32.01.02.
15 Fla. Stat. §712.05.
16 Доли полезных ископаемых не подпадают под действие MRTA, потому что они являются отдельным имущественным комплексом и имеют отдельную цепочку прав собственности. Следовательно, должны быть обнаружены как оговорки в отношении прав на добычу полезных ископаемых, сохраняемые на документах и ​​т. Д., Так и предоставленные права на недропользование. MRTA не затрагивает права на добычу полезных ископаемых и являются частью любого титула независимо от времени. См. Примечания к заголовку фонда , TN 27.01.01.
17 Fla. Stat.§712.03 (1).

Грегори Кук - советник по андеррайтингу округа Бровард Фонда страхования титулов адвокатов. Помимо предоставления услуг адвокатам по недвижимости от имени Фонда, он читает лекции по всему штату по вопросам проверки прав собственности, страхования и законодательства о недвижимости. Эта статья представляет собой адаптацию отрывка из опубликованного им текста «Введение в экспертизу права собственности на недвижимость и страхование», 2-е изд., 1991 г.

Эта статья представлена ​​от имени Секции законодательства о недвижимости, наследстве и доверительном управлении, Louie Adcock, Jr., председатель, и Джеймс П. Макдональд и Филлис Энн Худ, редакторы.

Борьба с кражей личных данных с помощью правила красных флажков: практическое руководство для бизнеса

По оценкам, каждый год у девяти миллионов американцев украдут личные данные. Похитители личных данных могут истощить счета, нанести ущерб кредитам и даже поставить под угрозу лечение. Издержки для бизнеса - оставшиеся с неоплаченными счетами, понесенными мошенниками - тоже могут быть ошеломляющими.

«Красные флажки» Правило 1 требует от многих предприятий и организаций внедрения письменной программы предотвращения кражи личных данных, предназначенной для выявления «красных флажков» кражи личных данных в их повседневных операциях, принятия мер по предотвращению преступлений и уменьшить его ущерб.Суть в том, что программа может помочь предприятиям выявлять подозрительные модели и предотвращать дорогостоящие последствия кражи личных данных.

Федеральная торговая комиссия (FTC) применяет правило красных флажков с несколькими другими агентствами. В этой статье есть советы для организаций, находящихся под юрисдикцией FTC, чтобы определить, нужно ли им разрабатывать программу предотвращения кражи личных данных.

Содержание

Обзор

Правило красных флажков сообщает вам, как разрабатывать, внедрять и администрировать программу предотвращения кражи личных данных.Программа должна включать четыре основных элемента, которые создают основу для борьбы с угрозой кражи личных данных. 2

  1. Программа должна включать разумные политики и процедуры для выявления красных флажков кражи личных данных, которые могут иметь место в вашей повседневной деятельности. Красные флажки - это подозрительные шаблоны или действия, или конкретные действия, указывающие на возможность кражи личных данных. 3 Например, если клиент должен предоставить какую-либо форму идентификации, чтобы открыть счет в вашей компании, идентификатор, который не выглядит подлинным, является «красным флагом» для вашего бизнеса.
  2. Программа должна быть разработана так, чтобы обнаруживать выявленные вами красные флажки. Например, если вы определили поддельные идентификаторы как красный флаг, у вас должны быть процедуры для обнаружения возможных поддельных, поддельных или измененных идентификаторов.
  3. Программа должна описывать соответствующие действия, которые вы должны предпринять при обнаружении красных флажков.
  4. Программа должна подробно описывать, как вы будете обновлять ее, чтобы отражать новые угрозы.

Если просто написать что-то на бумаге, это не снизит риск кражи личных данных.Вот почему Правило красных флажков содержит требования о том, как включить вашу программу в повседневную деятельность вашего бизнеса. К счастью, Правило также дает вам гибкость при разработке программы, подходящей для вашей компании - ее размера и потенциальных рисков кражи личных данных. Хотя некоторым предприятиям и организациям может потребоваться комплексная программа для устранения высокого риска кражи личных данных, оптимизированная программа может быть подходящей для предприятий, подвергающихся низкому риску.

Защита данных о клиентах, которые вы собираете и храните, имеет важное значение для сокращения количества случаев кражи личных данных.Правило красных флажков также направлено на предотвращение кражи личных данных, гарантируя, что ваш бизнес или организация следят за признаками того, что мошенник использует чужую информацию, как правило, для получения продуктов или услуг от вас, не платя за них. Вот почему важно использовать один-два удара в борьбе с кражей личных данных: внедрять методы защиты данных, которые затрудняют мошенникам доступ к личной информации, которую они используют для открытия или доступа к учетным записям, и обращать внимание на красные флажки что наводит на мысль о возможном мошенничестве.

Кто должен соблюдать правило «красных флажков»: анализ из двух частей

Правило «красных флажков» требует, чтобы «финансовые учреждения» и некоторые «кредиторы» проводили периодическую оценку рисков, чтобы определить, имеют ли они «покрытые счета». Определение основывается не на отрасли или секторе, а, скорее, на том, подпадает ли деятельность предприятия под соответствующие определения. Бизнес должен реализовать письменную программу только , если она покрывает счета.

Финансовое учреждение

Правило красных флажков определяет «финансовое учреждение» как банк штата или национальный банк, сберегательную и ссудную ассоциацию штата или федеральную сберегательную ассоциацию, банк взаимных сбережений, кредитный союз штата или федеральный кредитный союз или лицо, которое напрямую или косвенно владеет операционным счетом, принадлежащим потребителю. 4 В то время как многие финансовые учреждения находятся под юрисдикцией федеральных органов банковского регулирования или других федеральных агентств, кредитные союзы штата являются одной из категорий финансовых учреждений, находящихся под юрисдикцией Федеральной торговой комиссии.

Кредитор

Правило красных флажков определяет «кредитора» на основе поведения. 5

Чтобы определить, является ли ваша компания кредитором согласно правилу красных флажков, задайте следующие вопросы:

Регулярно ли моя компания или организация:

  • откладывает оплату товаров и услуг или выставляет счета клиентам?
  • предоставить или оформить кредит?
  • участвовать в принятии решения о продлении, продлении или установлении условий кредита?

Если вы ответите:

  • Нет для всех, Правило не применяется.
  • Да, на один или несколько вопросов, спросите:

Получает или использует мой бизнес или организация в ходе обычной деятельности:

  • отчеты потребителей в связи с кредитной операцией?
  • предоставлять информацию компаниям, составляющим кредитную отчетность, в связи с кредитной операцией?
  • авансировать средства кому-то или для кого-то, кто должен их вернуть, либо денежными средствами, либо заложенным имуществом (за исключением непредвиденных расходов в связи с услугами, которые вы им предоставляете)?

Если вы ответите:

  • Нет для всех, Правило не применяется.
  • Да для одного или нескольких, вы являетесь кредитором, подпадающим под действие Правила.

Покрытые счета

Если вы пришли к выводу, что ваш бизнес или организация является финансовым учреждением или кредитором, подпадающим под действие Правила, вы должны определить, есть ли у вас какие-либо «покрытые счета», как это определяется Правилом красных флажков. Вам нужно будет посмотреть существующие учетные записи и новых 6 . Охватываются две категории счетов:

  1. Потребительский счет для ваших клиентов для личных, семейных или домашних целей, который включает или позволяет несколько платежей или транзакций. 7 Примерами являются счета кредитных карт, ипотечные ссуды, автомобильные ссуды, текущие счета и сберегательные счета.
  2. «Любая другая учетная запись, которую финансовое учреждение или кредитор предлагает или поддерживает, для которой существует разумно предсказуемый риск для клиентов или для безопасности и устойчивости финансового учреждения или кредитора от кражи личных данных, включая финансовый, операционный, нормативный, репутационный, или судебные риски ». 8 Примеры включают учетные записи малого бизнеса, индивидуальные частные предприятия или индивидуальные потребительские счета, которые могут быть уязвимы для кражи личных данных.В отличие от потребительских счетов, предназначенных для множественных платежей или транзакций - которые всегда считаются «покрытыми счетами» согласно Правилу, - счета других типов «покрываются» только в том случае, если риск кражи личных данных является разумно предсказуемым.

При определении того, относятся ли счета ко второй категории, подумайте, как они открываются и к которым осуществляется доступ. Например, может существовать разумно предсказуемый риск кражи личных данных в связи с корпоративными учетными записями, к которым можно получить удаленный доступ, например, через Интернет или по телефону.Ваш анализ рисков должен учитывать любые фактические случаи кражи личных данных с такими учетными записями.

Если у вас нет покрытых счетов, вам не нужна письменная программа. Но бизнес-модели и услуги меняются. Вы можете приобрести защищенные учетные записи путем изменения вашей бизнес-структуры, процесса или организации. Вот почему это хорошая политика и практика - проводить периодическую оценку рисков.

Часто задаваемые вопросы

  1. Я просматриваю кредитные отчеты, чтобы проверить кандидатов на работу.Применяется ли Правило к моему бизнесу только на этом основании?

    Нет, Правило не применяется, потому что использование не «связано с кредитной транзакцией».

  2. Что делать, если я время от времени получаю кредитные отчеты в связи с кредитными операциями?

    Согласно Правилу, эти действия должны выполняться «регулярно и в ходе обычной деятельности». Изолированное поведение не приводит к применению Правила, но если ваша компания регулярно предоставляет компании, сообщающей о нарушениях, информацию о счете, но не предоставляет другую кредитную информацию, это удовлетворяет предварительному условию «регулярно и в ходе обычной деятельности».

    То, что считается «регулярно и в ходе обычной деятельности», характерно для отдельных компаний. Если вы регулярно получаете отчеты потребителей или предоставляете информацию компании, предоставляющей отчеты о потребителях, в ходе обычной деятельности вашего конкретного бизнеса, Правило применяется, даже если для других лиц в вашей отрасли это не является обычной практикой или частью обычного ведения бизнеса. .

  3. Я профессионал и выставляю счета своим клиентам за услуги в конце месяца. Являюсь ли я кредитором только потому, что разрешаю клиентам платить позже?

    №Отсрочка платежа за товары или услуги, оплата долга или покупка собственности или услуг сама по себе не является «авансированием денежных средств» в соответствии с Правилом.

  4. В моем бизнесе я ссужаю клиентам деньги для их покупок. Ссуды обеспечены правом собственности на их машину. Считается ли это «авансированием средств»?

    Да. Правило распространяется на всех, кто ссужает деньги - например, кредитора до зарплаты или кредитора, выдающего лицензию на покупку автомобиля. Их кредитная деятельность может сделать их бизнес привлекательной целью для кражи личных данных.Но отсрочка выплаты долга или покупки недвижимости или услуг сама по себе не является «авансированием средств».

  5. Я предлагаю мгновенный кредит своим клиентам и заключаю договор с другой компанией на получение кредитных отчетов для определения их кредитоспособности. Никто в нашей организации никогда не видит кредитные отчеты. Подпадает ли мой бизнес под действие правила ?

    Да. Ваш бизнес - регулярно и в ходе обычной деятельности - использует кредитные отчеты в связи с кредитной операцией.Правило применяется независимо от того, использует ли ваш бизнес отчеты напрямую или их оценивает третье лицо.

  6. Я управляю финансовой компанией, которая помогает людям покупать мебель. Применимо ли Правило к моему бизнесу?

    Да. Соглашения о финансировании вашей компании считаются «авансированием средств от имени лица».

  7. В своей юридической практике я часто делаю копии и плачу своим клиентам регистрацию, судебные издержки или гонорары экспертов. Я «авансирую средства»?

    №Это не то же самое, что коммерческий кредитор, предоставляющий ссуду; «Авансирование средств» не включает предоплату сборов, материалов или услуг, связанных с предоставлением другой услуги, которую кто-то запросил.

  8. Наша компания является «кредитором» в соответствии с Правилом, и у нас есть кредитные и некредитные счета. Нужно ли нам определять, являются ли оба типа счетов «покрытыми счетами»?

    Да. Вы должны проверить все свои учетные записи, чтобы определить, какие из «защищенных учетных записей» должны быть включены в вашу письменную программу предотвращения кражи личных данных.

  9. Моя компания принимает к оплате кредитные карты. Подпадает ли под действие правила красных флажков только на этом основании?

    Нет. Простой прием кредитных карт в качестве формы оплаты не делает вас «кредитором» согласно правилу красных флажков.

  10. Мой бизнес не подвержен значительному риску того, что мошенник собирается использовать чьи-то личные данные для кражи у меня, но у него действительно есть закрытые счета. Как мне структурировать свою программу?

    Если кража личных данных не представляет большого риска для вашего бизнеса, соблюдение Правил несложно и понятно.Например, если риск кражи личных данных невелик, ваша программа может сосредоточиться на том, как реагировать, если вы получили уведомление - скажем, от клиента или сотрудника правоохранительных органов - о том, что чья-то личность была использована в вашей компании неправомерно. В Руководящих принципах есть примеры возможных ответов. Но даже бизнесу с низким уровнем риска нужна письменная программа, одобренная либо советом директоров, либо соответствующим старшим сотрудником.

Как соблюдать: четырехэтапный процесс

Многие компании уже имеют планы и политику по борьбе с кражей личных данных и связанным с ним мошенничеством.Если это так для вашего бизнеса, вы уже на пути к полному соблюдению требований.

1. Определите соответствующие красные флажки

Что такое «красные флажки»? Это потенциальные шаблоны, практики или конкретные действия, указывающие на возможность кражи личных данных. 9 Учитывайте:

Факторы риска . Различные типы счетов представляют разные виды риска. Например, красные флажки для депозитных счетов могут отличаться от красных флажков для кредитных счетов, а для потребительских счетов могут отличаться от таковых для бизнес-счетов.Когда вы определяете ключевые красные флажки, подумайте о типах учетных записей, которые вы предлагаете или поддерживаете; способы открытия покрытых счетов; как вы предоставляете доступ к этим учетным записям; и что вы знаете о краже личных данных в вашем бизнесе.

Источники красных флажков. Рассмотрите другие источники информации, включая опыт других представителей вашей отрасли. Технологии и криминальные методы постоянно меняются, поэтому важно быть в курсе новых угроз.

Категории общих красных флагов. Дополнение A к Правилу красных флажков перечисляет определенные категории предупреждающих знаков, которые следует учитывать в вашей программе. Приведенные здесь примеры - один из способов подумать о значимых красных флажках в контексте вашего собственного бизнеса.

  • Оповещения, уведомления и предупреждения от компании кредитной отчетности . Изменения в кредитном отчете или кредитной деятельности потребителя могут сигнализировать о краже личных данных:
    • уведомление о мошенничестве или действующей службе в кредитном отчете
    • уведомление о замораживании кредита в ответ на запрос кредитного отчета
    • уведомление о несоответствии адреса предоставленный компанией кредитной отчетности
    • ,
    • кредитный отчет, указывающий на схему, несовместимую с историей В человека, например, увеличение объема запросов или использование кредита, особенно на новых счетах; необычное количество недавно установленных кредитных отношений; или учетная запись, которая была закрыта из-за злоупотребления привилегиями учетной записи
  • Подозрительные документы .Документы могут содержать намек на кражу личных данных:
    • идентификация выглядит измененной или поддельной
    • лицо, предъявляющее удостоверение личности, не похоже на фотографию или не соответствует физическому описанию
    • информация на удостоверении личности отличается от того, что вам сообщает лицо, удостоверяющее личность или не соответствует карточке с подписью или недавней проверке
    • приложение выглядит так, как будто оно было изменено, подделано или разорвано и повторно собрано
  • Персональная идентификационная информация .Личная идентифицирующая информация может указывать на кражу личных данных:
    • несоответствий с тем, что вы знаете - например, адрес, который не соответствует кредитному отчету, или использование номера социального страхования, указанного в мастер-файле смерти Администрации социального обеспечения
    • несоответствий в информации, которую клиент предоставил вам
    • адрес, номер телефона или другая личная информация, уже использованная в учетной записи, которая, как вы знаете, является мошеннической
    • поддельный адрес, адрес для отправки почты или тюрьмы, номер телефона, который недействителен или связан с пейджером или автоответчиком
    • Номер социального страхования, используемый кем-то другим, открывающим счет
    • адрес или номер телефона, используемый несколькими людьми, открывающими счета
    • человеком, который пропускает необходимую информацию в приложении и не отвечает на уведомления о неполной заявке
    • человек, который не может предоставить информацию для аутентификации информация, выходящая за рамки того, что обычно доступно в бумажнике или кредитном отчете - например, кто-то, кто не может ответить на контрольный вопрос
  • Действия в учетной записи .Использование учетной записи может указывать на кражу личных данных:
    • вскоре после уведомления об изменении адреса вас попросят предоставить новую или дополнительную кредитную карту или добавить пользователей в учетную запись
    • новая учетная запись, используемая способами, связанными с мошенничеством - например, клиент не производит первый платеж или делает только первоначальный платеж; или большая часть доступного кредита используется для авансов наличными или для ювелирных изделий, электроники или других товаров, легко конвертируемых в наличные
    • счет, используемый вне установленных схем - например, невыплата, когда нет истории пропущенных платежей, значительное увеличение использование доступного кредита, или существенное изменение в структуре покупок или расходов, или электронные переводы средств
    • счет, который неактивен, снова используется
    • почта, отправленная клиенту, которая повторно возвращается как недоставленная, хотя транзакции продолжают проводиться на счет
    • информация о том, что клиент не получает выписку по счету по почте или электронной почте
    • информация о несанкционированных списаниях со счета
  • Уведомление из других источников. Клиент, жертва кражи личных данных, правоохранительные органы или кто-то еще может пытаться сообщить вам, что учетная запись была открыта или использована мошенническим путем.

2. Обнаружение красных флажков

Иногда использование методов проверки личности и аутентификации может помочь обнаружить красные флажки. Подумайте, должны ли ваши процедуры отличаться, если проверка личности или аутентификация происходит лично, по телефону, по почте или через Интернет.

  • Новые счета. При проверке личности лица, открывающего новую учетную запись, разумные процедуры могут включать получение имени, адреса и идентификационного номера, а для личной проверки - проверку действующего удостоверения личности государственного образца, например, водительских прав или заграничный пасспорт. В зависимости от обстоятельств вы можете сравнить это с информацией, которую вы можете найти из других источников, таких как кредитная компания или брокер данных, или мастер-файл о смерти номера социального страхования. 10 Вопросы, основанные на информации из других источников, могут быть полезным способом подтвердить чью-либо личность.
  • Существующие счета. Чтобы выявлять красные флажки для существующих учетных записей, ваша программа может включать разумные процедуры для подтверждения личности человека, с которым вы имеете дело, для отслеживания транзакций и проверки действительности запросов на изменение адреса. Для онлайн-аутентификации рассмотрите рекомендации Федерального экзаменационного совета по аутентификации в качестве отправной точки. 11 В нем исследуется применение методов многофакторной аутентификации в средах с высоким уровнем риска, включая использование паролей, PIN-кодов, смарт-карт, токенов и биометрической идентификации. Некоторые типы личной информации, такие как номер социального страхования, дата рождения, девичья фамилия матери или почтовый адрес, не являются надежными средствами проверки подлинности, поскольку к ним легко получить доступ.

Вы можете использовать программы для отслеживания транзакций, определения поведения, указывающего на возможность мошенничества и кражи личных данных, или проверки изменений адреса.Если да, включите эти инструменты в свою программу.

3. Предотвращение и предотвращение кражи личных данных

Если вы заметили красный флаг, будьте готовы отреагировать соответствующим образом. Ваш ответ будет зависеть от степени риска. Возможно, потребуется учесть другие юридические обязательства, например законы о предоставлении и прекращении обслуживания.

Рекомендации в Правиле красных флажков предлагают примеры некоторых подходящих ответов, в том числе:

  • мониторинг защищенной учетной записи на предмет доказательства кражи личных данных
  • связь с клиентом
  • смена паролей, кодов безопасности или других способов доступа к защищенной учетной записи счет
  • закрытие существующего счета
  • повторное открытие счета с новым номером счета
  • не открытие нового счета
  • не попытки взыскания на счет или не продажа счета сборщику долгов
  • уведомление правоохранительных органов
  • определение что никакой ответ не требуется при определенных обстоятельствах

Факты конкретного дела могут служить основанием для использования одного из этих вариантов, нескольких из них или другого ответа в целом.Подумайте, повышают ли какие-либо отягчающие обстоятельства риск кражи личных данных. Например, недавнее нарушение, которое привело к несанкционированному доступу к учетным записям клиента, потребует принятия более активных мер, поскольку также возрастает риск кражи личных данных.

4. Обновление программы

Правило учитывает появление новых тревожных сигналов по мере того, как технологические изменения или кражи личных данных меняют свою тактику, и требует периодического обновления вашей программы. Учитывайте ваш собственный опыт кражи личных данных; изменения в том, как действуют похитители личных данных; новые методы обнаружения, предотвращения и смягчения последствий кражи личных данных; изменения в предлагаемых вами аккаунтах; и изменения в вашем бизнесе, такие как слияния, поглощения, альянсы, совместные предприятия и договоренности с поставщиками услуг.

Администрирование вашей программы

Совет директоров или соответствующий комитет Совета должны утвердить ваш первоначальный план. Если у вас нет совета директоров, его должен утвердить кто-то из высшего руководства. Совет директоров может контролировать, разрабатывать, внедрять и администрировать программу или может назначить старшего сотрудника для выполнения этой работы. В обязанности входит возложение конкретной ответственности за реализацию программы, рассмотрение отчетов персонала о соблюдении Правил и утверждение важных изменений в вашей программе.

Правило требует, чтобы вы обучали соответствующий персонал только по мере «необходимости». Персонал, прошедший обучение по предотвращению мошенничества, может не нуждаться в повторном обучении. Помните, что сотрудники на многих уровнях вашей организации могут сыграть ключевую роль в предотвращении и обнаружении кражи личных данных.

При администрировании программы следите за деятельностью поставщиков услуг. Если они выполняют действия, подпадающие под действие Правила, например, открытие счетов или управление ими, выставление счетов клиентам, обслуживание клиентов или сбор долгов, они должны применять те же стандарты, что и вы, если бы вы выполняли эти задачи самостоятельно.Один из способов убедиться, что ваши поставщики услуг принимают разумные меры, - это добавить в ваши контракты положение о том, что у них есть процедуры для обнаружения красных флажков и либо сообщать о них вам, либо соответствующим образом реагировать для предотвращения или смягчения последствий преступления. Другие способы контроля за вашими поставщиками услуг включают предоставление им копии вашей программы, просмотр политики красных флажков или требование периодических отчетов об обнаруженных ими красных флажках и их реакции.

Вероятно, поставщики услуг предлагают одни и те же услуги ряду компаний-клиентов.В результате, Руководство позволяет поставщикам услуг гибко использовать свои собственные программы при условии, что они соответствуют требованиям Правила.

Лицо, ответственное за вашу программу, должно не реже одного раза в год отчитываться перед вашим Советом директоров или назначенным старшим менеджером. Отчет должен оценивать, насколько эффективна ваша программа в борьбе с риском кражи личных данных; как вы отслеживаете действия своих поставщиков услуг; значительные случаи кражи личных данных и ваш ответ; и рекомендации по серьезным изменениям в программе. 12

Ресурсы FTC

Кража личных данных
ftc.gov/idtheft

Сноски

1 Правило красных флажков было выпущено в 2007 году в соответствии с разделом 114 Закона о справедливых и точных кредитных операциях 2003 года (FACT Закон), Pub. L. 108-159, вносящие поправки в Закон о справедливой кредитной отчетности (FCRA), 15 U.S.C. '1681 м (эл.). Правило красных флажков опубликовано на сайте 16 C.F.R. '681.1. См. Также 72 Fed. Рег. на 63 771 (9 ноября 2007 г.). Вы можете найти полный текст на http: // www.ftc.gov/os/fedreg/2007/november/071109redflags.pdf. Преамбула B на страницах 63,718-63,733 - обсуждает цель, намерение и объем действия Правила. Текст правила FTC находится на страницах 63,771-63,774. Правило включает Руководство B Приложение A, страницы 63,773-63,774, предназначенное для помощи предприятиям в разработке и поддержании программы соответствия. Приложение к Руководству - стр. 63 774 - содержит список примеров «красных флажков», которые компании и организации должны рассмотреть для включения в свои программы.В этом руководстве не рассматриваются обязательства компаний в соответствии с Несоответствием адресов или Правилом эмитента карт, также содержащимся в Федеральном реестре с Правилом красных флажков.

Правило было изменено в 2010 году Законом о разъяснении в отношении программы красных флагов от 2010 года, 15 U.S.C. 1681m (e) (4), Pub. Л. 111-319, 124 стат. 3457 (18 декабря 2010 г.).

2 «Кража личных данных» означает мошенничество, совершенное или предпринятое с использованием идентификационной информации другого лица без полномочий. См. 16 C.F.R. '603.2 (а).«Идентификационная информация» означает «любое имя или номер, которые могут использоваться, отдельно или в сочетании с любой другой информацией, для идентификации конкретного человека, включая любое -

(1) Имя, номер социального страхования, дату рождения, официальное государство водительское удостоверение или идентификационный номер государственного образца, регистрационный номер иностранца, номер государственного паспорта, идентификационный номер работодателя или налогоплательщика;

(2) Уникальные биометрические данные, такие как отпечаток пальца, голосовой отпечаток, изображение сетчатки или радужной оболочки глаза или другое уникальное физическое представление;

(3) Уникальный электронный идентификационный номер, адрес или маршрутный код; или

(4) Телекоммуникационная идентификационная информация или устройство доступа (как определено в 18 U.S.C. 1029 (e)) ».

См. 16 C.F.R. '603.2 (б).

3 См. 16 C.F.R. '681.1 (b) (9).

4 Определение «финансового учреждения» в Правилах содержится в FCRA. См. 15 U.S.C. '1681a (т). Термин «операция» определен в разделе 19 (b) Закона о Федеральной резервной системе. См. 12 U.S.C. '461 (b) (1) (C). «Операционный счет» - это депозит или счет, с которого владельцы могут производить платежи или переводы третьим лицам или другим лицам. Транзакционные счета включают текущие счета, оборотные поручения на снятие средств со счетов, сберегательные депозиты, подлежащие автоматическим переводам, и общие черновые счета.

5 «Кредитор» и «кредит» определены в FCRA, см. 15 U.S.C. 1681a (r) (5), со ссылкой на раздел 702 Закона о равных возможностях кредита (ECOA), 15 U.S.C. '1691a. ECOA определяет «кредит» как «право, предоставленное кредитором должнику, отсрочить выплату долга или взять на себя долги и отсрочить его платеж, или купить недвижимость или услуги и отсрочить платеж по ним». 15 U.S.C. '1691a (d). ECOA определяет «кредитора» как «любое лицо, которое регулярно продлевает, продлевает или продлевает кредит; любое лицо, которое регулярно принимает меры для продления, возобновления или продолжения кредита; или любой правопреемник любого первоначального кредитора, который участвует в решении о продлении, продлении или продолжении кредита.”15 U.S.C. '1691a (e). Термин «лицо» означает «физическое лицо, корпорацию, правительство или правительственное подразделение или агентство, траст, имущество, товарищество, кооператив или ассоциацию». 15 U.S.C. '1691a (f). См. Также Положение B. 68 Fed. Рег. 13 161 (18 марта 2003 г.).

Однако Закон о разъяснениях изменил определение «кредитора». Для целей правила красных флажков кредитор -

“A. означает кредитора, как определено в разделе 702 [ECOA], который регулярно и в ходе обычной деятельности -

(i) получает или использует отчеты потребителей, прямо или косвенно, в связи с кредитной операцией;

(ii) предоставляет информацию агентствам по информированию потребителей, как описано в разделе 623 [FCRA], в связи с кредитной операцией; или

(iii) авансирует средства лицу или от имени лица на основании обязательства лица вернуть средства или подлежащие выплате за счет определенного имущества, заложенного лицом или от имени лица;

Б.не включает кредитора ... который предоставляет средства от имени лица для покрытия расходов, связанных с услугами, предоставленными кредитором этому лицу ».

6 «Счет» - это продолжающиеся отношения, устанавливаемые лицом с финансовым учреждением или кредитором для получения продукта или услуги для личных, семейных, домашних или деловых целей. 16 C.F.R. '681.1 (b) (1). Учетная запись не включает разовую транзакцию с участием кого-то, кто не является вашим клиентом, например, снятие средств в банкомате.

7 См. 16 C.F.R. '681.1 (b) (3) (i).

8 16 C.F.R. '681.1 (b) (3) (ii).

9 См. 16 C.F.R. '681.12 (b) (9).

10 Процедуры проверки изложены в Правиле программ идентификации клиентов, применимом к банковским учреждениям, 31 C.F.R. 103.121. Это Правило может быть полезной отправной точкой в ​​разработке вашей программы.

11 «Аутентификация в среде интернет-банкинга» (2 октября 2005 г.) доступно по адресу http://www.ffiec.gov/pdf/authentication_guidance.pdf.

12 См. 72 Fed. Рег. на 63,773.

Агентство - основной закон

Концепция «агентства» настолько важна для юридических сделок в Соединенных Штатах и ​​большей части мира, что часто воспринимается как должное. В своей простейшей форме это просто назначение другого лица действовать от вашего имени с определенной целью. Это присуще любым трудовым отношениям, большинству торговых отношений, большинству организаций и бизнес-структур.

Это также намного сложнее, чем можно было бы ожидать, как описано в этой статье.Как создается агентство? Что происходит, когда агент превышает полномочия? Каковы обязанности агента перед лицом, назначающим его или ее, и наоборот? Несет ли принципал ответственность за действия агента, даже если они несанкционированные или незаконные? Можно ли создать агентство своим поведением, даже если он этого не хочет? И как долго длится агентство?

Ответы на приведенные выше и многие другие вопросы приведены ниже, но подчеркивается, что эта статья является лишь введением в эту обширную область права.

ОПРЕДЕЛЕНИЯ И ОСНОВЫ:

Агентство

- это фидуциарные отношения , при которых одна сторона прямо или косвенно уполномочивает другую действовать под ее или ее контролем и от своего имени. Партия, от имени которой действует другой и от которой исходят такие полномочия, является принципалом «». »Тот, кто действует от имени принципала, представляет его и получает свои полномочия от принципала, является« агентом ». В соответствии с полномочиями, предоставленными принципалом, агент является представителем принципала и действует вместо принципала.

Любое лицо, которое способно подать в суд и / или быть привлеченным к суду в судебном разбирательстве от своего имени и способно повлиять на его или ее правовые отношения, дав согласие на делегируемое действие или транзакцию, может уполномочить агента действовать от его имени. с таким же эффектом, как если бы такое лицо действовало лично. Этим «лицом» может быть организация, корпорация или ООО и т. Д. Действительно, корпорации и организации должны действовать через агентов, будь то служащие, должностные лица или директора.

Кроме того, любое лицо может действовать от имени другого.Даже если у человека есть правовая недееспособность, так что его или ее контракты не являются обязательными для него или нее, он / она может действовать как агент другого лица.

Отношения между агентом и принципалом договорные . Таким образом, права и обязанности агента и принципала соответствуют агентскому договору. Чтобы создать агентство, должно быть согласие как принципала, так и агента, хотя такое согласие может быть подразумеваемым, а не выраженным.

Письменное разрешение, по которому принципал назначает другого своим агентом и наделяет агента полномочиями выполнять определенные определенные действия или виды действий от имени принципала, часто является доверенностью, но может быть любым типом контракта или найма. или договор уступки.Таким образом, один назначает агента по недвижимости; один нанимает адвоката; один нанимает административного помощника; оформляется доверенность с длительным сроком действия . Все это формы создания агентства.
Отношения принципала и агента могут быть прекращены только действиями или соглашением сторон агентства или в силу закона.

Агент не может делегировать свои полномочия и предоставлять услуги субагенту без явного разрешения принципала, если только разрешение не вытекает из характера бизнеса или обычаев.

ТИПЫ АГЕНТСТВ

Недвижимость:

Наиболее распространенные агентские отношения:

  • Агентство покупателя;
  • Агентство продавца;
  • Dual Agency.

В агентских отношениях покупателя покупатель считается клиентом. Агент покупателя должен быть лояльным, сохранять конфиденциальность, быть послушным, проявлять разумную заботу и осмотрительность и вести учет всех денежных средств.

Точно так же агентские отношения продавца представляют продавца в сделке, а продавец считается клиентом. Агент продавца также известен как агент по листингу. Агент продавца несет перед продавцом те же фидуциарные обязанности, что и агент покупателя перед покупателем. В агентстве продавца отношения с клиентом устанавливаются через листинговое соглашение.

В двойном агентстве агент представляет и покупателя, и продавца в одной транзакции и несет фидуциарные обязанности перед обоими принципалами.Ошибка агента, действующего как двойного агента, становится фактической взаимной ошибкой обоих принципалов. Это не позволяет одному принципалу возложить на другого принципала ответственность за ошибку агента. Однако сведения или уведомление двойному агенту не вменяются, если агент действовал недобросовестно или обманным путем. Двойное агентство разрешено только с осознанного и добровольного согласия как покупателя, так и продавца. Хердан против Хансона , 182 Cal. 538 (кал. 1920)

Наем и подрядчики:

Работник является агентом работодателя и, выполняя действия в рамках своей работы, действует от имени работодателя.Независимый подрядчик также может быть агентом принципала, опять же, выполняя задачи в рамках определенных полномочий.

Большинство судов налагают фидуциарную обязанность агентства на сотрудников и более ограниченную фидуциарную обязанность на подрядчиков, часто полагаясь на трудовое или договорное соглашение для определения объема обязанностей и агентских полномочий.

Следует иметь в виду, что концепции чрезвычайно широки: когда кто-то нанимает бухгалтера для уплаты налогов или адвоката для возбуждения дела, это «занятость», которая создает как агентские, так и фидуциарные отношения.

Многие законы регулируют вопрос о том, возлагаются ли другие типы профессий, особенно биржевые маклеры, на фидуциарные и агентские обязанности по отношению к своим клиентам, и крах 2008 года вызвал шокирующую реакцию, когда многие люди обнаружили, что их брокеры не рассматриваются их агенты. Они достигли этого статуса благодаря прекрасным формулировкам в своих соглашениях об удержании, указывающих на то, что они не действовали в качестве агентов. (Урок: прочтите договор.)

Важно понимать, насколько широким может быть агентство.Если кто-то нанимает подрядчика для ремонта кухни, он или она нанимает многочисленных субподрядчиков (сантехников, электриков и т. Д.), Которые будут покупать материалы (у поставщиков), и закон гласит, что вы стали принципалом для всех этих агентов и субагентов; поставщикам разрешается предъявить иск непосредственно вам за материалы, приобретенные субподрядчиками. Смотрите нашу статью о механических залогах .

Бизнес-структуры

Любая организация с ограниченной ответственностью должна иметь агентов, действующих от ее имени.Это верно для корпораций, компаний с ограниченной ответственностью и товариществ с ограниченной ответственностью. Обычно такими агентами являются менеджеры, директора, должностные лица и сотрудники. Все они несут фидуциарные обязанности по отношению к предприятию, могут связывать его обязательствами и подчиняются доктрине корпоративных возможностей .

На самом деле, вышеперечисленное - лишь небольшая часть бесчисленного множества агентских отношений, которые могут быть созданы. Почти все мы являемся одновременно принципалами и агентами в десятке или более отношений, постоянно - если вы работаете или являетесь независимым подрядчиком, вы агент.Если вы служитель своей церкви или общественной группы, вы агент. Если вы нанимаете бухгалтера, няню, секретаря или входите в совет директоров небольшой команды лиги, вы являетесь руководителем, а агенты вам подчиняются. Это неотъемлемая часть общественной и правовой жизни.

И существует столько же дополнительных типов агентских отношений, сколько существует возможных механизмов делегирования между людьми, а также между людьми и организациями.

СОЗДАНИЕ АГЕНТСТВА

Агентство - это отношения между принципалом и агентом, в которых принципал предоставляет агенту свои права действовать от имени принципала.Такие отношения основаны на агентском договоре . Права и обязанности агента и принципала соответствуют положениям , явно выраженным или подразумеваемым, контракта.

За исключением подразумеваемого агентства, описанного ниже, для создания агентства необходимо согласие агента и принципала. Принципал должен иметь намерение, чтобы агент действовал от его имени, агент должен намереваться принять полномочия и действовать в соответствии с ними. Намерения агента и принципала должны быть либо выражены в условиях контракта, либо могут быть выведены из поведения сторон

Агентские отношения могут возникать только по желанию и по действию доверителя.Существование агентства всегда является фактом, который необходимо доказать, связав его с каким-либо действием или соглашением предполагаемого принципала.

Обратите внимание, что существует два типа агентств: (1) фактическое, либо явное, либо подразумеваемое , и (2) кажущееся. Отношения агента и принципала могут также возникать в результате эстоппеля, необходимости или действия закона.

В сделках, проводимых сторонами через посредника, создание агентских отношений зависит от намерений сторон.В таких случаях термины, используемые для обозначения дееспособности посредника в письменном документе, сопровождающем транзакцию, не всегда являются окончательными. Факторы, которые необходимо учитывать при определении того, существует ли агентство и какая сторона является принципалом посредника, включают обязанности посредника, выполнение таких обязанностей и лицо, в интересах которого они выполняются. Карр против Ханта , 651 S.W.2d 875 (Tex. App. Dallas 1983)

Implied and Express Agency

Агентство определяется как договор, явно выраженный или подразумеваемый, по которому одна из сторон доверяет другой стороне управление какой-либо деятельностью или бизнесом, которая будет осуществляться от его или ее имени или на его или ее счет, посредством которого этот другой предполагает совершать действия или бизнес и отчитываться об этом.Экспресс-агентство - это фактическое агентство, созданное письменными или устными словами принципала, уполномочивающее агента действовать от имени принципала. При экспресс-агентстве полномочия напрямую предоставляются или передаются агенту или сотруднику в явных выражениях, и они распространяются только на такие полномочия, которые принципал прямо передает агенту, с контролируемыми явными положениями. Курц против Фаррингтона , 104, конн. 257 (конн. 1926).

Агентские отношения могут быть явными или подразумеваемыми .Агентство создается косвенно, когда, исходя из характера бизнеса или действий принципала и положения агента в отношении этого действия или в рамках этого бизнеса, считается, что агент имеет разрешение от принципала на совершение определенных действий. Другими словами, подразумеваемая свобода действий включает в себя разрешение действовать, даже если разрешение явно не установлено в устной или письменной форме. Подразумеваемое агентство часто определяется поведением и общением сторон, а также обстоятельствами конкретного дела. Keytrade United States против M / V Ain Temouchent , 2003 U.S. Dist. LEXIS 597 (E.D. La.).

Как правило, следует смотреть с точки зрения принципала и агента, чтобы определить, имеет ли агент подразумеваемые полномочия. O rleans Parish Sch. Bd. против Goodyear Tire & Rubber Co ., 1995 U.S. Dist. LEXIS 8638 (E.D. La.). Однако, если третья сторона обоснованно полагает, что такое агентство существует на основании действий или бездействия принципала, то может быть создано подразумеваемое агентство.В этом суть кажущейся агентуры.

Это основной закон об агентских отношениях, согласно которому агентские отношения могут подразумеваться, предполагаться или основываться на очевидных авторитетах. Подразумеваемое или предполагаемое агентство - это фактические полномочия, данные принципалом неявно своему агенту, косвенно доказанные, или подтвержденные поведением, или выведенные из деловых отношений между предполагаемым принципалом и агентом. Авторитет может быть подтвержден только фактами. Подразумеваемые полномочия должны быть основаны на каком-либо действии или молчаливом согласии принципала, явном или подразумеваемом. Андерсон против Brock Investor Servs ., 1993 U.S. Dist. LEXIS 19455 (Миннесота Д. 1993).

Обратите внимание, что кажущееся агентство - это разновидность подразумеваемого агентства. Если принципал действует таким образом, что третьи стороны могут обоснованно предполагать, что агентство существует, то суды могут навязать агентство, даже если принципал не намеревался его создавать. Таким образом, если кто-то позволяет человеку представлять третьим сторонам, что агентство существует, и не дает утвердительного разъяснения отсутствия агентства с третьими сторонами, такое агентство может быть навязано, если этого требует справедливость.

ПРЕКРАЩЕНИЕ АГЕНТСТВА

Отношения принципала и агента обычно прекращаются актом или соглашением сторон с агентством или в силу закона. «Агентство, когда доказано, что оно существует, будет считаться действующим при отсутствии каких-либо доказательств его прекращения, если только не истек такой период времени, который разрушает презумпцию». Торговец против Формана , 182 Кан. 550, 555 (Кан. 1958).

Обязанности агента и право действовать от имени принципала прекращаются с прекращением действия агентства.Срок прекращения действия агентства может быть определен отдельным законом или соглашением. В таком случае, если в документе прямо и недвусмысленно указывается, что агентство прекращает свою деятельность без каких-либо действий со стороны принципала или агента по истечении срока, указанного в документе, агентство фактически прекращает свое действие.

Если по истечении срока, указанного в контракте, стороны продолжают свои отношения в качестве принципала и агента, возникает опровержимая презумпция, что их отношения регулируются первоначальным контрактом и что контракт продлевается на аналогичный период.Например, если стороны заключили договор сроком на один год и продолжали действовать в соответствии с условиями договора по истечении одного года, суд может предположить, что стороны на самом деле намеревались продлить срок действия договора еще на год. Cinefot International Corp. против Hudson Photographic Industries , 13 N.Y.2d 249, 252 (N.Y. 1963).

С другой стороны, если стороны не установили подходящее время для прекращения агентского соглашения, договор считается расторгнутым по истечении «разумного срока».«Этот вопрос является повторяющимся в судебных процессах, и его можно избежать путем надлежащего составления агентского соглашения. Если в контракте ничего не говорится, суды руководствуются здравым смыслом и анализом обстоятельств. «Что составляет разумный срок, в течение которого полномочия продолжают действовать, определяется характером специально санкционированного действия, формальностью разрешения, вероятностью изменения целей доверителя и другими факторами». Hotchkiss против Nelson R. Thomas Agency, Inc., 96 кал. Приложение. 2d 154, 158 (Cal. App. 1950). Бремя доказывания прекращения или отзыва агентства лежит на стороне, утверждающей это.

Полномочия в сочетании с процентами , когда агент получает право собственности на все или часть объекта агентства. Чтобы поддержать притязания на власть в сочетании с интересом, достаточно либо юридического, либо равноправного титула. Власть в сочетании с интересом перейдет к личному представителю агента после его смерти. Phoenix Title & Trust Co. против Граймса , 101, Аризона, 182 (Аризона, 1966).

Агентство, созданное для определенной цели, а также агентство, созданное на основании доверенности, обычно прекращают свое существование после того, как конкретная цель, для которой оно было создано, была достигнута. После прекращения действия агентства агент освобождается от любых фидуциарных обязательств перед принципалом, вытекающих из агентских отношений.

Долговременные доверенности - это уникальные типы создания агентств, и в каждом штате есть свои законы, ограничивающие их объем и действие.Обычно они не прекращают отсутствие руководства компетентного принципала, но, действительно, созданы для поддержания существования, даже если принципал становится некомпетентным. См. Нашу статью о таком типе агентских отношений в Калифорнии.

Стороны могут расторгнуть агентство по взаимному согласию. Агентские отношения требуют взаимного согласия сторон, и обе стороны имеют право отозвать свое согласие. В зависимости от условий агентского соглашения действие некоторых агентств не может быть прекращено действием одной из сторон или наступлением события.Взаимный отказ от агентства - это вопрос факта, поскольку это вопрос намерений обеих сторон. Суд установит такое намерение из сопутствующих фактов и обстоятельств сделки, а также из поведения сторон. Preszler v. Dudley , 153 Cal. Приложение. 2d 120, 124 (Cal. App. 2d Dist. 1957).

Само агентство может иметь чрезвычайно важное значение для агента, например, когда человек получает право представлять продукт или услугу на территории, и суды давно рассматривают, какие права могут возникнуть в такой ситуации.Чаще всего в агентском соглашении указывается, какие права возникают, если таковые имеются. В некоторых юрисдикциях, например в Европе, агенты не могут быть легко уволены без существенных выплат им за утраченные права собственности в агентстве. В Соединенных Штатах, при отсутствии договора об обратном, агентство может быть аннулировано по желанию принципала, если агентство не связано с интересом и не затрагиваются права третьей стороны. В некоторых соглашениях или юрисдикциях сторона, прекращающая деятельность агентства, должна указать уважительную причину.Таким образом, когда А заключает договор, по которому В должен предоставить А в течение установленного периода времени товары или услуги, которые, по мнению обеих сторон, предназначены для использования на конкретном предприятии, принадлежащем А, при отсутствии специального положения, предусматривающего это, А не может уйти от своих обязательств по этому контракту, добровольно продав свою долю в предприятии до истечения оговоренного срока контракта. Если право на отмену агентского договора зависит от некоторого непредвиденного обстоятельства, отмена должна быть обоснована установлением наличия такой непредвиденной ситуации. Carleno Coal Sales, Inc. против Ramsay Coal Co., 129 Colo. 393, 398 (Colo. 1954).

Агентский договор, который должен быть исполнен к удовлетворению принципала, обычно может быть расторгнут по желанию принципала. Точно так же доверенность, которая не является долговременной доверенностью, представляющей собой простое агентство, может быть отозвана в любое время, по причине или без нее.

Обычно агент может отказаться от агентских отношений, прямо уведомив об этом принципала в устной или письменной форме.Прекращение агентом всех отношений с принципалом и отказ агента может рассматриваться как отказ. Однако простое нарушение инструкций агентом не будет означать отказ и может повлечь за собой ответственность агента за нарушение своих обязанностей.

Хотя агентство часто может быть прекращено по желанию, закон обычно предусматривает, что уведомление должно быть направлено стороне, затронутой прекращением. Однако явное уведомление агента о том, что агентство было отозвано, или принципала об отказе от агентства, не всегда необходимо, если пострадавшая сторона действительно знает или имеет основания знать факты, приведшие к такому отзыву или отказу.

С другой стороны, чтобы избежать очевидных полномочий, принципал должен предоставить достаточное уведомление третьим сторонам об отзыве полномочий агента. В противном случае действия агента после отмены его / ее полномочий могут связывать принципала перед третьими лицами, которые разумно полагаются на продолжение существования агентства. Это часто может происходить с транзакциями, инициированными агентом до отзыва полномочий, и правило применяется в пользу лиц, которые продолжали иметь дело со страховыми агентами, агентами по закупкам и в подобных ситуациях. Morton Marks & Sons, Inc. против Hill-Chase Steel Co. , 196, Вирджиния, 268 (Вирджиния, 1954).

Кроме того, агентство может быть прекращено в силу закона. Обычно смерть или банкротство принципала действует как немедленное и полное аннулирование полномочий агента, если только агентство не связано с заинтересованностью. Правило остается тем же, даже если агентство создается с более чем одним принципалом. Если полномочия или полномочия создаются двумя или более руководителями совместно и один из них умирает, агентство, как правило, прекращает свое существование, если оно не связано с заинтересованностью.Однако по закону агентство может быть признано безотзывным, несмотря на смерть доверителя.

Смерть принципала и ее последствия для агентства часто являются предметом судебного разбирательства, когда третьи стороны или агенты полагаются на агентство. В большинстве юрисдикций США преобладают две точки зрения. Согласно одной точке зрения, если агентство не связано с интересом, оно прекратит свое действие после смерти принципала, несмотря на то, что агент и третье лицо не осведомлены об этом факте.Другая точка зрения состоит в том, что если третье лицо, имеющее дело с агентом, действует добросовестно и не зная о смерти принципала, отзыв агентства в случае смерти принципала вступает в силу только с того момента, когда агент получает уведомление о такой смерти. В таком случае имущество доверителя может быть связано. См., Однако, нашу статью о долгосрочных доверенностях .

Точно так же смерть агента аннулирует агентство, не связанное с интересом, и это правило даже при наличии двух или более агентов.Однако в случае, когда субагент назначается агентом, полномочия субагента прекращаются в случае смерти агента, если только агент не назначил субагента по запросу принципала. В этом случае субагент получает свои полномочия от принципала, а не от агента.

Утрата или уничтожение объекта агентства или прекращение интереса принципала является еще одним основанием для прекращения полномочий агента. Полномочия агента прекращаются, когда агент узнает об этом факте.Однако уничтожение предмета не всегда приводит к прекращению действия агентства, особенно когда предмет может быть заменен без существенного ущерба для любой из сторон.

Кроме того, изменение закона, делающее требуемое действие незаконным, может привести к расторжению агентского договора. Если полномочия или полномочия агента сочетаются с интересом, они не могут быть отменены действием, состоянием, смертью или умственной недееспособностью принципала до истечения срока действия интереса, если не будет достигнута договоренность об обратном.

Обязанность агента действовать от имени принципала заканчивается после прекращения действия агентства.

Даже без договорных условий, предусматривающих это, принципал обычно может в одностороннем порядке аннулировать агентство, не неся ответственности за нарушение договора на основании: ненадлежащего поведения или привычной интоксикации агента, которая мешает его / ее работе, отказа агента подчиняться разумным инструкциям. или позволить принципалу провести надлежащую ревизию его / ее счетов, серьезное пренебрежение или нарушение обязанностей со стороны агента, недобросовестность или ненадежность агента, неуплата агентом задолженности из-за принципала, нелояльность агента, например использование агентства для получения секретной прибыли.

Обычно агент может отказаться от агентских отношений, прямо уведомив об этом принципала в устной или письменной форме. Прекращение агентом всех отношений с принципалом и отказ агента может рассматриваться как отказ. Однако простое нарушение инструкций агентом не означает отказ.

СПОРЫ МЕЖДУ АГЕНТАМИ И ПРИНЦИПАМИ

Отношения между принципалом и агентом являются фидуциарными , и действия агента связывают принципала.Закон об агентстве контролирует правоотношения, в которых агент взаимодействует с третьей стороной в интересах своего принципала.

Агент имеет определенные обязанности перед своим принципалом, а принципал несет определенные обязанности перед своим агентом. Объем обязанностей агента перед принципалом определяется:

  • условия договора сторон; и
  • единиц предоставленных полномочий и
  • фидуциарные обязательства перед принципалом.

Основные обязанности агента :

  • действует от имени доверителя и находится под его контролем;
  • действовать в рамках полномочий или полномочий, делегированных доверителем;
  • выполняет свои обязанности с должной заботой и усердием; и
  • избегать конфликта интересов между своими личными интересами и интересами доверителя.

Прочие обязанности агента включают:

  • не получать какую-либо нераскрытую материальную выгоду от третьей стороны в связи с проведенными сделками или с использованием его / ее должности в качестве агента;
  • действовать с осторожностью, компетентностью и усердием, которые обычно проявляются агентами в аналогичных обстоятельствах;
  • предпринимать действия только в пределах своих фактических полномочий;
  • соблюдать все законные инструкции, полученные от принципала и лиц, назначенных принципалом, относительно действий агента от имени принципала;
  • действовать разумно и воздерживаться от поведения, которое может нанести ущерб интересам принципала.

Агент обязан возместить принципалу убытки или ущерб, возникшие в результате нарушения им обязанностей, описанных выше.

Принципал несет определенные договорные обязательства перед своим агентом. Основные обязанности принципала перед своим агентом включают:

  • Возместить агенту по договоренности; и
  • Для компенсации и защиты агента от претензий, обязательств и расходов, понесенных агентом при правильном выполнении обязанностей, возложенных принципалом.

Когда агент действует в рамках фактических полномочий, принципал обязан возместить агенту платежи, произведенные агентом в рамках агентства в ходе отношений, независимо от того, были ли расходы прямо санкционированы или просто необходимы для продвижения интересов принципала. бизнес.

Обычные области конфликта возникают из-за санкционированных действий агента, которые предположительно превысили предоставленные полномочия; конфликт интересов, при котором агент нарушает свои обязанности перед принципалом; и халатность при выполнении агентом своих обязанностей.Обычным конфликтом с принципалом является неуплата агенту в соответствии с условиями контракта.

ТРЕТЬИ ЛИЦА И АГЕНТСТВО

Если агент действует в пределах своих полномочий, принципал связан действиями своего агента. Более того, принципал несет ответственность за любое действие или бездействие агента принципала. Ответственность принципала перед третьим лицом по сделке, проведенной агентом, основана на таких фактах, как:

  • агент авторизован;
  • агент, очевидно, был авторизован; или
  • агент имел власть, проистекающую из агентских отношений и не зависящую от авторитета или очевидного авторитета.

Принципал может нести ответственность перед третьим лицом в связи с транзакцией с агентом из-за принципов эстоппеля, реституции или разумной уверенности, хотя он / она не может нести ответственность, основанную на принципах агентства. Если какое-либо лицо прямо или косвенно не сделало такого другого своим представителем, ни одно лицо не несет ответственности за действия другого лица, которое принимает на себя его / ее интересы. Более того, лицо, имеющее дело с агентом, не может привлекать принципала к ответственности за любые действия или транзакции агента, выходящие за рамки его / ее фактических или кажущихся полномочий.

Однако, если ограничения агентства не известны или не могут быть легко установлены, принципал может быть связан несанкционированными действиями агента, из-за которых третья сторона понесла убытки, если будет продемонстрировано разумное доверие к полномочиям агента.

Принципал больше не будет нести ответственности за конкретное действие после того, как третье лицо получит уведомление об отказе принципалом от полномочий агента совершить такое действие. После прекращения действия агентства с определенной целью и уведомления об отзыве агентства действия агента обычно не связывают принципала.Часто принципал несет ответственность за деликатных действий агента в рамках работы агента. Однако следует подчеркнуть, что, если принципал не приказывает или не руководит действием, принципал не несет ответственности за правонарушения, совершенные агентом, действуя против принципала или выходя за рамки работы агента.

Принципал связан знанием или уведомлением агента, полученным в то время, когда агент действует в пределах своих полномочий.Знание или уведомление агента вменяется принципалу и является конструктивным уведомлением. Ответственность принципала зависит от осведомленности агента о вопросе, в отношении которого он действует в пределах своих полномочий, чтобы связать обязательства принципала или по которому он / она обязан предоставить принципалу информацию, которая:

  • за исключением случаев, когда агент действует вопреки интересам принципала или когда знание, отличное от разумного знания, важно, принципал связан знаниями, которые агент обязан раскрыть принципалу или другому агенту принципала в той же степени, как если бы доверитель владел информацией; и
  • , за исключением случаев, когда полагается на видимость агентства, принципал не связан знаниями агента по вопросам, в отношении которых он имеет только кажущиеся полномочия.

Если уведомитель не уведомил о том, что агент имеет интерес, неблагоприятный для принципала, уведомление, предоставленное агенту, является уведомлением для принципала, если оно направлено:

  • агенту, уполномоченному на его получение,
  • агенту, по-видимому, уполномоченному на его получение,
  • агенту, уполномоченному проводить транзакцию, в отношении связанных с ней вопросов, о которых обычно направляется уведомление такому агенту, если только тот, кто отправляет уведомление, не имеет уведомления о том, что агент не уполномочен на его получение,
  • агенту, которому по условиям контракта должно быть направлено уведомление о вопросах, связанных с контрактом, или
  • агенту неустановленного или нераскрытого принципала со ссылкой на сделки, заключенные таким агентом в пределах его / ее полномочий, до установления личности принципала; в дальнейшем, как и в случае раскрытого принципала.

Доктрина вмененного знания - это правило государственной политики, основанное на потребностях общих коммерческих отношений. Но обратите внимание, что знания агента могут быть вменены принципалу только в том случае, если они имеют отношение к агентству и к вопросам, порученным агенту. Если информация или уведомление получено агентом:

  • не относится к обязанностям агента,
  • не имеет отношения к предмету работы, или
  • затрагивает вопросы, выходящие за рамки агентства, он не является обязательным для принципала, если ему / ей не было фактически сообщено.

Кроме того, обратите внимание, что правило, согласно которому принципал обязан знать агента, не обязательно ограничивается вопросами, о которых агент действительно знает, но может быть расширен в зависимости от обязанностей принципала. На принципала не влияют знания, которые агент должен был получить при исполнении своих обязанностей, за исключением случаев, когда принципал несет ответственность перед другими, что будет проявляться осторожность при получении информации. Более того, на принципала не влияют знания, которые агент должен был получить при выполнении своих обязанностей перед принципалом или другими лицами, за исключением случаев, когда принципал или капитан несет ответственность перед другими, что при получении информации следует проявлять осторожность.

Обратите внимание, что принципал не связан знаниями агента в транзакции, в которой агент тайно действует против принципала и полностью для его / ее собственных или других целей, за исключением случаев, когда на принципала влияет знание агента. агент, который действует неблагоприятно по отношению к принципалу, если неспособность агента действовать в соответствии с или раскрывать информацию приводит к нарушению договорных или реляционных обязательств принципала перед лицом, которому этим причинен вред, если:

  • агент вступает в переговоры в рамках своих полномочий, и лицо, с которым он / она имеет дело, разумно полагает, что он / она уполномочен проводить транзакцию; или
  • до того, как он / она изменит свое положение, принципал сознательно сохраняет выгоду через действия агента, которую в противном случае он / она не получил бы.

Если третье лицо совершает мошенничество в отношении агента, либо путем введения в заблуждение, либо путем молчания, мошенничество считается совершенным в отношении принципала. Заказчик имеет право предъявить иск третьему лицу о возмещении ущерба. Лицо, которое обманным путем заключает контракт через агента, действующего в рамках своих полномочий связать принципала, или которое путем обмана заставляет агента делать то, что было бы нарушением его / ее обязанности перед принципалом, если бы агент знал факты, подлежит ответственности перед принципалом независимо от того, совершено ли мошенничество против агента или непосредственно против принципала.

Лицо, которое умышленно вызывает или помогает агенту нарушить обязательства перед принципалом, подлежит ответственности по деликту за вред, причиненный таким лицом принципалу, или в реституционном иске за любую прибыль, полученную таким лицом от сделки. Этот тип поведения по сути является заговором с целью обмануть руководителя и привлечь к ответственности. Если человек не имеет разумных оснований полагать, что принципал соглашается с двойной занятостью, лицо, которое, зная, что другая сторона транзакции наняла агента для проведения транзакции для него / нее, нанимает агента на свой собственный счет в таких случаях. сделка подлежит ответственности перед другим принципалом.См. Нашу статью о недобросовестной деловой практике . Однако третье лицо не несет ответственности перед принципалом за нарушение агентом своих обязанностей, если он / она сознательно не участвовал в противоправных действиях агента. Проще говоря, принципал не может получить взыскание с другого на основании искажения фактов, сделанного собственным агентом принципала.

НЕРАЗКРЫТОЕ АГЕНТСТВО

Если третье лицо не знает о том, что агент действует от имени принципала, то и агентство, и принципал будут « нераскрыто .«Агент нераскрытого принципала может нести ответственность по контракту как реальный должник, заключенный им в этом качестве. Точно так же нераскрытый принципал также может быть привлечен к ответственности, поскольку он / она также должен взять на себя его бремя.

Ответственность нераскрытого принципала и агента обычно является альтернативной ответственностью. Это означает, что третья сторона может привлечь к ответственности либо принципала, либо агента, но не их обоих вместе. Третья сторона может решить, возложить ли ответственность на принципала или на агента, только после обнаружения принципала и возможности сделать разумный выбор.Однако если выборы проводятся третьей стороной, они, как правило, не подлежат отмене.

Если агент действует от своего имени, не раскрывая принципала, это не исключает ответственности принципала. Обратите внимание: если нет доказательств фактических агентских отношений, нельзя полагаться на доктрину нераскрытых принципалов. Кроме того, принципал не несет ответственности, если договор предусматривает, что нераскрытый принципал не является его стороной.

Аналогичным образом, агент будет нести ответственность, если он / она не раскрывает агентство и личность принципала при заключении контракта.В таком случае на агента будут распространяться все обязательства, предусмотренные контрактом, так же, как если бы агент являлся основным заинтересованным лицом.

Аналогичным образом, чтобы избежать личной ответственности агента, раскрытие принципала обычно должно производиться во время заключения контракта. После раскрытия принципала агент не несет ответственности за последующие санкционированные действия между третьим лицом и принципалом.

Когда агент заключает договор для принципала, скрывая тот факт, что он / она является агентом, принципал может потребовать от другой договаривающейся стороны все выгоды по контракту, при условии, что принципал не причиняет вреда другой стороне. вечеринка.Однако третье лицо не будет нести ответственности перед нераскрытым принципалом, если конкретные условия контракта исключают ответственность перед любым нераскрытым принципалом или перед конкретным принципалом. Нет ничего «незаконного» или «неэтичного» в нераскрытом агентстве… это делается часто… при условии, что мошенничество и причинение вреда третьей стороне не вызваны нераскрытым агентством и соглашение не запрещает это.

Нераскрытые агенты часто используются, чтобы избежать переговоров, которые в противном случае были бы предвзятыми или испорченными.Таким образом, если я продаю здание очень богатому покупателю, я могу договориться о гораздо более высокой цене, если я смогу это сделать. Этот покупатель может использовать неназванного агента до подписания сделки, чтобы избежать подобной предвзятости с моей стороны. Чтобы избежать этой опасности, если вы являетесь третьей стороной, просто укажите в соглашении тот факт, что в нем не участвуют нераскрытые принципы.

СУБАГЕНТЫ

Субагент - это лицо, которому агент делегирует полномочия в качестве своего агента.Через субагента агент может выполнять действие за принципала. Если агент считает, что назначение субагентов необходимо для надлежащей транзакции и ведения бизнеса, переданного агенту, то агент имеет подразумеваемые полномочия производить такие назначения, если в соглашении отсутствуют противоречащие положения. Как правило, если агент нанимает субагента, то агент является нанимающим лицом, а принципал не является стороной трудового договора.

Если агент нанимает субагента для своего принципала и с его / ее полномочий, то субагент является агентом принципала и несет прямую ответственность перед принципалом за свое поведение, и если ущерб является результатом поведения такого субагента, агент несет ответственность только в том случае, если он / она не проявил должной осторожности при выборе субагента.

Но если агент нанимает субагента на свой собственный счет, чтобы помогать ему / ей в работе на свой страх и риск, то между таким субагентом и принципалом нет соглашения. В этом случае субагент несет ответственность только перед агентом , в то время как агент отвечает перед принципалом за действия, выполненные им / ею, и действия субагента.

Агент несет ответственность по принципу поведения субагента в отношении дел принципала, доверенных субагенту.Однако субагентство не может дать субагентству больше власти, чем агентство, и когда это общее агентство перестанет существовать, оно автоматически распустит субагентство.

Агент не несет ответственности перед третьими лицами за неправомерные действия или должностные преступления субагента, нанятого им / ею для обслуживания его / ее принципала, за исключением случаев, когда он / она виновны в халатности при назначении такого субагента или ненадлежащем сотрудничестве в действия или бездействие субагента. Baisley v. Henry, 55 Cal.Приложение. 760 (Cal. App. 1921).

ВЫВОД:

Это простое введение в обширную юриспруденцию, касающуюся агентских отношений, и даже беглый обзор выше демонстрирует, что причина, по которой существует так много закона по этому вопросу, заключается в том, что агентура широко распространена как в деловом, так и в личном мире во всех аспектах жизни, от коммерческих. к семейным решениям. Каждый сотрудник, каждый риэлтор, каждый подрядчик и любой, кого просят выполнить задание, являются агентом, и, учитывая неизбежные проблемы, которые влекут за собой отношения, судебные тяжбы в отношении агентства являются обычным явлением.

Как и большинство вещей, с которыми каждый день сталкивается, это становится настолько обычным, что не замечаешь его сложности. Но для любого, кто занимается каким-либо бизнесом, агентство является такой же центральной частью юридической жизни бизнеса, как контракты или трудовое право, и необходимо хорошее практическое знание его требований.

Основы приложений | Разработчики Android

Приложения для Android

могут быть написаны с использованием языков Kotlin, Java и C ++. Компиляция инструментов Android SDK ваш код вместе с любыми данными и файлами ресурсов в APK, пакет Android , который представляет собой архивный файл с .apk суффикс. Один файл APK содержит все содержимое приложения Android, и это файл, который устройства под управлением Android используют для установки приложения.

Каждое приложение Android находится в собственной изолированной программной среде безопасности, защищенной следующие функции безопасности Android:

  • Операционная система Android - это многопользовательская система Linux, в которой каждое приложение является другой пользователь.
  • По умолчанию система назначает каждому приложению уникальный идентификатор пользователя Linux (этот идентификатор используется только системе и неизвестно приложению).Система устанавливает разрешения для всех файлов в app, чтобы к ним мог получить доступ только идентификатор пользователя, назначенный этому приложению.
  • Каждый процесс имеет свою собственную виртуальную машину (ВМ), поэтому код приложения выполняется изолированно от Другие приложения.
  • По умолчанию каждое приложение запускается в собственном процессе Linux. Система Android запускается процесс, когда любой компонентов приложения необходимо выполнить, а затем завершит процесс когда это больше не необходимо или когда система должна восстановить память для других приложений.

В системе Android реализован принцип минимальных привилегий . Это, каждое приложение по умолчанию имеет доступ только к тем компонентам, которые необходимы ему для работы, и больше не надо. Это создает очень безопасную среду, в которой приложение не может получить доступ к частям система, для которой не дано разрешение. Однако приложение может поделиться данные с другими приложениями и для приложение для доступа к системным сервисам:

  • Можно организовать два приложения для использования одного и того же идентификатора пользователя Linux, и в этом случае они могут получить доступ к файлам друг друга.Для экономии системных ресурсов приложения с один и тот же идентификатор пользователя может также работать в одном процессе Linux и совместно использовать одну и ту же виртуальную машину. В приложения также должны быть подписаны тем же сертификатом.
  • Приложение может запрашивать разрешение на доступ к данным устройства, таким как местоположение, камера и соединение Bluetooth. У пользователя есть чтобы явно предоставить эти разрешения. Для получения дополнительной информации см. Работа с системными разрешениями.

Остальная часть этого документа вводит следующие понятия:

  • Основные компоненты инфраструктуры, определяющие ваше приложение.
  • Файл манифеста, в котором вы объявляете компоненты и требуемое устройство. особенности для вашего приложение.
  • Ресурсы, которые отделены от кода приложения и позволяют вашему приложению изящно оптимизировать его поведение для различных конфигураций устройств.

Компоненты приложения

Компоненты приложения являются основными строительными блоками приложения Android. Каждый Компонент - это точка входа, через которую система или пользователь могут войти в ваше приложение. Некоторый компоненты зависят от других.

Существует четыре различных типа компонентов приложения:

  • Деятельность
  • Услуги
  • Радиоприемники
  • Контент-провайдеры

Каждый тип служит определенной цели и имеет отдельный жизненный цикл, который определяет, как компонент создается и уничтожается. В следующих разделах описаны четыре типа компонентов приложения.

Деятельность
Действие - это точка входа для взаимодействия с пользователем.Он представляет собой единый экран с пользовательским интерфейсом. Например, в почтовом приложении может быть одно действие, которое показывает список новых электронные письма, еще одно действие для составления электронного письма и другое действие для чтения электронных писем. Хотя действия работают вместе, чтобы сформировать единый пользовательский интерфейс в приложении электронной почты, каждое из которых не зависит от других. Таким образом, другое приложение может запускать любое из этих действия, если это позволяет почтовое приложение. Например, приложение камеры может запускать действие в приложении электронной почты, которое составляет новое письмо, чтобы пользователь мог поделиться изображением.Действие обеспечивает следующие ключевые взаимодействия между системой и приложением:
  • Отслеживание того, что в настоящее время волнует пользователя (что отображается на экране), чтобы гарантировать, что система продолжает выполнять процесс, в котором выполняется действие.
  • Зная, что ранее использованные процессы содержат вещи, к которым пользователь может вернуться (остановлено деятельности), и, таким образом, уделять больше внимания поддержанию этих процессов.
  • Помогает приложению обработать завершение процесса, чтобы пользователь мог вернуться к действиям в прежнем состоянии восстановлено.
  • Предоставление приложениям возможности для реализации пользовательских потоков между собой, а для системы - координировать эти потоки. (Самый классический пример - поделиться.)

Вы реализуете действие как подкласс класса Activity . Для большего информацию о классе Activity см. Руководство разработчика мероприятий.

Услуги
Служба - это универсальная точка входа для поддержки работы приложения в фоновом режиме по разным причинам.Это компонент, который работает в фоновом режиме для длительной работы. операции или выполнять работу для удаленных процессов. Сервис не предоставляет пользовательский интерфейс. Для Например, служба может воспроизводить музыку в фоновом режиме, пока пользователь находится в другом приложении, или он может получать данные по сети, не блокируя взаимодействие пользователя с действием. Другой компонент, такой как действие, может запустить службу и позволить ей работать или привязаться к ней, чтобы взаимодействовать с ним. На самом деле существует два очень разных семантических сервиса, сообщающих системе, как управлять приложением: Запущенные службы сообщают системе, что они должны продолжать работу, пока их работа не будет завершена.Это может быть синхронизация некоторых данных в фоновом режиме или воспроизведение музыки даже после того, как пользователь покинет приложение. Синхронизация данных в фоновом режиме или воспроизведение музыки также представляют собой два разных типа запущенных сервисы, которые изменяют способ их обработки системой:
  • Воспроизведение музыки - это то, о чем пользователь напрямую знает, поэтому приложение сообщает системе об этом. говоря, что он хочет быть на переднем плане с уведомлением, чтобы сообщить об этом пользователю; в этом если система знает, что ей нужно очень постараться, чтобы процесс этой службы продолжал работать, потому что пользователь будет недоволен, если он уйдет.
  • Обычная фоновая служба - это не то, что пользователь напрямую знает, что она запущена, поэтому система имеет больше свободы в управлении своим процессом. Это может позволить убить его (а затем перезапуск службы через некоторое время), если ему нужна оперативная память для более важных вещей. непосредственное беспокойство пользователя.
Связанные службы запускаются, потому что какое-то другое приложение (или система) заявило, что хочет использовать услуга. По сути, это сервис, предоставляющий API другому процессу.Таким образом, система знает, что между этими процессами существует зависимость, поэтому, если процесс A привязан к службе в процесс B, он знает, что ему нужно поддерживать процесс B (и его службу) работающим для A. Кроме того, если процесс A - это то, что волнует пользователя, тогда он также знает, что процесс B должен рассматриваться как нечто пользователь тоже заботится. Благодаря своей гибкости (к лучшему или худшему) сервисы оказались действительно полезными строительный блок для всех видов концепций систем более высокого уровня. Живые обои, уведомления слушатели, хранители экрана, методы ввода, службы доступности и многие другие основные функции системы все построены как сервисы, которые реализуют приложения, и система привязывается к ним, когда они должны быть Бег.

Служба реализована как подкласс Служба . Для дополнительной информации о классе Service см. Руководство разработчика сервисов.

Примечание: Если ваше приложение предназначено для Android 5.0 (уровень API 21) или более поздней версии, используйте класс JobScheduler для планирования действий. JobScheduler имеет преимущество экономии заряда батареи за счет оптимального планирования заданий для снижения энергопотребления, и работая с Doze API. Для получения дополнительной информации об использовании этого класса см. JobScheduler справочная документация.

Радиовещательные приемники
Радиовещательный приемник - это компонент, который позволяет системе доставлять события на приложение вне обычного пользовательского потока, что позволяет приложению отвечать на общесистемную трансляцию объявления. Поскольку широковещательные приемники являются еще одним четко определенным элементом приложения, система может доставлять трансляции даже в приложения, которые в данный момент не работают. Так, например, приложение может запланируйте будильник, чтобы опубликовать уведомление, чтобы сообщить пользователю о предстоящем событии... и, доставив этот сигнал тревоги в BroadcastReceiver приложения, приложению не нужно продолжают работать, пока не сработает сигнализация. Многие рассылки исходят из системы, например, объявление о трансляции что экран выключился, батарея разряжена или был сделан снимок. Приложения также могут инициировать широковещательные рассылки - например, чтобы сообщить другим приложениям, что некоторые данные были загружены на устройство и доступны для использования. Хотя трансляция приемники не отображают пользовательский интерфейс, они могут создавать уведомление в строке состояния чтобы предупредить пользователя о возникновении широковещательного события.Однако чаще всего широковещательный приемник просто шлюз к другим компонентам и предназначен для выполнения минимального объема работы. Например, он может запланировать JobService для выполнения некоторой работы на основе на мероприятии с JobScheduler

Радиовещательный приемник реализован как подкласс BroadcastReceiver и каждая трансляция доставляется как объект Intent . Для дополнительной информации, см. класс BroadcastReceiver .

Контент-провайдеры
Поставщик содержимого управляет общим набором данных приложения, которые вы можете хранить в файловая система, в базе данных SQLite, в Интернете или в любом другом постоянном хранилище место, которое ваш приложение может получить доступ. Через поставщика контента другие приложения могут запрашивать или изменять данные, если это разрешено поставщиком содержимого. Например, система Android предоставляет контент провайдер, который управляет контактной информацией пользователя. Таким образом, любое приложение с правильным разрешения могут запрашивать поставщика содержимого, например КонтактыКонтракт.Data , для чтения и записи информации о конкретный человек. Заманчиво думать о провайдере контента как о абстракции базы данных, потому что существует множество API и встроенная поддержка для этого общего случая. Однако у них другой основная цель с точки зрения системного дизайна. Для системы поставщик контента является точкой входа в приложение для публикации именованных элементов данных, идентифицируется схемой URI. Таким образом, приложение может решить, как оно хочет сопоставить данные, которые оно содержит, с Пространство имен URI, передавая эти URI другим объектам, которые, в свою очередь, могут использовать их для доступа к данные.Это позволяет системе делать несколько вещей при управлении приложением:
  • Назначение URI не требует, чтобы приложение продолжало работать, поэтому URI могут сохраняться после их владение приложениями вышло. Системе нужно только убедиться, что приложение-владелец все еще работает, когда ему нужно получить данные приложения из соответствующего URI.
  • Эти URI также обеспечивают важную детальную модель безопасности. Например, приложение может разместить URI для изображения, которое у него есть в буфере обмена, но оставить его содержимое провайдер заблокирован, поэтому другие приложения не могут получить к нему свободный доступ.Когда второе приложение пытается для доступа к этому URI в буфере обмена система может разрешить этому приложению доступ к данным с помощью временного разрешения URI так что разрешено доступ к данным только за этим URI, но ни к чему другому во втором приложении.

Поставщики контента также полезны для чтения и записи данных, которые являются частными для вашего приложение, а не общий.

Поставщик контента реализован как подкласс ContentProvider и должен реализовать стандартный набор API, которые позволяют другим приложениям выполнять сделки.Для получения дополнительной информации см. Разработчик Content Providers. гид.

Уникальным аспектом конструкции системы Android является то, что любое приложение может запускать другое компонент приложения. Например, если вы хотите, чтобы пользователь записал фото с камеры устройства, вероятно, есть другое приложение, которое делает это, и ваш приложение может использовать его вместо разработки действия для самостоятельной фотосъемки. Ты не необходимо включить или даже связать код из приложения камеры. Вместо этого вы можете просто запустить действие в приложении камеры, которое снимает Фото.По завершении фотография даже возвращается в ваше приложение, чтобы вы могли ее использовать. Пользователю, кажется, что камера на самом деле является частью вашего приложения.

Когда система запускает компонент, она запускает процесс для этого приложения, если это не так. уже запущен и создает экземпляры классов, необходимых для компонента. Например, если ваш приложение запускает действие в приложении камеры, которое делает снимок, это действие выполняется в процессе, принадлежащем приложению камеры, а не в процессе вашего приложения. Поэтому, в отличие от приложений в большинстве других систем, в приложениях Android нет единой записи. point (функции main () нет).

Поскольку система запускает каждое приложение в отдельном процессе с правами доступа к файлам, ограничить доступ к другим приложениям, ваше приложение не может напрямую активировать компонент из другое приложение. Однако система Android может. Чтобы активировать компонент в другое приложение, доставьте сообщение в систему, в котором указано ваше намерение для запускать конкретный компонент. Затем система активирует компонент за вас.

Активирующие компоненты

Три из четырех типов компонентов - деятельность, услуги и широковещательные приемники - активируются асинхронным сообщением, называемым намерением .Намерения связывают отдельные компоненты друг с другом во время выполнения. Вы можете думать о них как мессенджеры, которые запрашивают действие от других компонентов, независимо от того, принадлежит ли компонент в ваше приложение или другое.

Намерение создается с помощью объекта Intent , который определяет сообщение для активировать либо конкретный компонент (явное намерение), либо определенный тип компонента (неявное намерение).

Для действий и услуг намерение определяет действие, которое нужно выполнить (например, чтобы вид или отправить что-то ) и может указывать URI данных, над которыми нужно действовать, среди прочего, что компонент, который запускается, возможно, потребуется знать.Например, намерение может передавать запрос на действие, чтобы показать изображение или открыть веб-страницу. В некоторых случаях можно запустить активность для получения результата, и в этом случае действие также возвращает результат - Intent . Например, вы можете оформить намерение позволить пользователь выбирает личный контакт и возвращает его вам. Возвратное намерение включает в себя URI, указывающий на выбранный контакт.

Для широковещательных приемников намерение просто определяет объявление транслируется.Например, трансляция, указывающая на низкий заряд батареи устройства. включает только известную строку действия, которая указывает, что батарея разряжена .

В отличие от действий, услуг и широковещательных приемников, контент-провайдеры не активированы. намерениями. Скорее они активируется по запросу от ContentResolver . Содержание resolver обрабатывает все прямые транзакции с поставщиком контента, так что компонент, выполнение транзакций с поставщиком не требуется, и вместо этого вызывает методы на ContentResolver объект.Это оставляет слой абстракции между поставщик контента и компонент, запрашивающий информацию (для безопасности).

Существуют отдельные методы активации каждого типа компонентов:

Дополнительные сведения об использовании намерений см. В разделах «Намерения» и Документ "Фильтры намерений". Следующие документы предоставляют дополнительную информацию об активации определенных компонентов: Деятельность, Услуги, BroadcastReceiver и Контент-провайдеры.

Файл манифеста

Прежде чем система Android сможет запустить компонент приложения, система должна знать, что Компонент существует путем чтения файла манифеста приложения , AndroidManifest.xml . Ваше приложение должно объявить все свои компоненты в этом файле, который должен находиться в корне каталог проекта приложения.

Манифест выполняет ряд функций в дополнение к объявлению компонентов приложения, например:

  • Обозначает все разрешения пользователя, которые требуются приложению, например доступ в Интернет или доступ для чтения к контактам пользователя.
  • Заявляет минимум Уровень API требуется приложению, в зависимости от того, какие API использует приложение.
  • Объявляет аппаратные и программные функции, используемые или требуемые приложением, такие как камера, сервисы bluetooth, либо мультитач-экран.
  • Объявляет библиотеки API, с которыми необходимо связать приложение (кроме платформы Android. API), например Библиотека Google Maps.

Декларирующие компоненты

Основная задача манифеста - информировать систему о компонентах приложения. Для Например, файл манифеста может объявлять действие следующим образом:

<манифест ...>
    
        
        
        ...
    
 

В <приложение> элемента, атрибут android: icon указывает на ресурсы для значка, который идентифицирует приложение.

В элементе , атрибут android: name указывает полное имя класса подкласса Activity , а атрибут android: label указывает строку для использования в качестве видимой для пользователя метки действия.

Вы должны объявить все компоненты приложения, используя следующие элементы:

Действия, услуги и поставщики контента, которые вы включаете в свой источник, но не заявляете в манифесте не видны системе и, следовательно, никогда не могут быть запущены. Тем не мение, транслировать приемники могут быть либо объявлены в манифесте, либо созданы динамически в коде как BroadcastReceiver объектов и зарегистрированы в системе по телефону registerReceiver () .

Дополнительные сведения о том, как структурировать файл манифеста для вашего приложения, см. В разделе AndroidManifest.xml файл документация.

Объявление возможностей компонентов

Как обсуждалось выше, в разделе «Активация компонентов» можно использовать Намерение запустить действия, услуги и широковещательные приемники. Вы можете использовать намерение путем явного наименования целевого компонента (с использованием имени класса компонента) в намерении. Вы также можете использовать неявное намерение, которое описывает тип действия, которое нужно выполнить, и, необязательно, данные, на которых вы хотите выполнить действие.Неявное намерение позволяет системе найти компонент на устройстве. который может выполнить действие и запустить его. Если есть несколько компонентов, которые могут выполнять действие, описанное намерение, пользователь выбирает, какой из них использовать.

Осторожно: Если вы используете намерение для запуска Service , убедитесь, что ваше приложение в безопасности, используя явный намерение. Использование неявного намерения для запуска службы - это угроза безопасности, потому что вы не можете быть уверены, какая служба отреагирует на намерение, и пользователь не может видеть, какая служба запускается.Начиная с Android 5.0 (уровень API 21), система генерирует исключение, если вы вызываете bindService () с неявным намерением. Не объявляйте фильтры намерений для своих услуг.

Система определяет компоненты, которые могут реагировать на намерение, сравнивая намерение получено фильтрами намерений , указанными в файле манифеста других приложений на Устройство.

Когда вы объявляете действие в манифесте приложения, вы можете дополнительно включить фильтры намерений, которые объявляют возможности действия, чтобы оно могло реагировать на намерения из других приложений.Вы можете объявить фильтр намерений для своего компонента, добавление элемента в качестве дочернего элемента элемента объявления компонента.

Например, если вы создаете приложение электронной почты с действием для создания нового сообщения электронной почты, вы можете объявить фильтр намерений для ответа на намерения "отправить" (чтобы отправить новое электронное письмо), как показано в следующем примере:

<манифест ...>
    ...
    <приложение ...>
        <активность android: name = "com.example.project.ComposeEmailActivity ">
            
                <действие android: name = "android.intent.action.SEND" />
                
                
            
        
    

 

Если другое приложение создает намерение с действием ACTION_SEND и передает его startActivity () , система может начать вашу деятельность, чтобы пользователь мог составить и отправить электронное письмо.

Дополнительные сведения о создании фильтров намерений см. В документе «Фильтры намерений».

Объявление требований к приложению

Существует множество устройств на базе Android, и не все из них обеспечивают те же функции и возможности. Чтобы предотвратить установку вашего приложения на устройства в которых отсутствуют функции, необходимые вашему приложению, важно четко определить профиль для типы устройств, которые поддерживает ваше приложение, путем объявления требований к устройствам и программному обеспечению в вашем файл манифеста.Большинство этих объявлений носит исключительно информационный характер, и система не читает их, но внешние сервисы, такие как Google Play, читают их, чтобы обеспечить фильтрацию для пользователей, когда они ищут приложения со своего устройства.

Например, если вашему приложению требуется камера и используются API, представленные в Android 8.0 (уровень API 26), вы должны заявить об этих требованиях.

Значения для minSdkVersion и targetSdkVersion устанавливаются в сборка модуля вашего приложения .gradle файл:

android {
  ...
  defaultConfig {
    ...
    minSdkВерсия 26
    targetSdkVersion 29
  }
}
 

Примечание: Не устанавливайте minSdkVersion и targetSdkVersion прямо в файле манифеста, поскольку они будут перезаписаны Gradle в процессе сборки. Для получения дополнительной информации см. Укажите требования к уровню API.

Объявите функцию камеры прямо в файле манифеста вашего приложения:


    
    ...

 

С декларациями, показанными в этих примерах, устройства, которые используют , а не , имеют камеру или иметь Android версии ниже , чем 8.0, не может установить ваше приложение из Google Play. Однако вы можете заявить, что ваше приложение использует камеру, но не требуется это. В этом случае ваше приложение должно установить , необходимое атрибут false и проверяет во время выполнения, на устройстве есть камера, и при необходимости отключите все функции камеры.

Подробнее о том, как вы можете управлять совместимостью вашего приложения с различными устройствами предоставляется в Совместимости устройств документ.

Ресурсы приложения

Android-приложение состоит не только из кода - для него требуются ресурсы, которые отдельно от исходного кода, например изображений, аудиофайлов и всего, что относится к визуальному презентация приложения. Например, вы можете определить анимацию, меню, стили, цвета, и макет пользовательских интерфейсов действий с файлами XML.Использование ресурсов приложения упрощает для обновления различных характеристик вашего приложения без изменения кода. Предоставление наборы альтернативных ресурсов позволяют оптимизировать приложение для различных конфигурации устройства, например разные языки и размеры экрана.

Для каждого ресурса, который вы включаете в свой проект Android, инструменты сборки SDK определяют уникальный целочисленный идентификатор, который вы можете использовать для ссылки на ресурс из кода вашего приложения или из другие ресурсы, определенные в XML. Например, если ваше приложение содержит файл изображения с именем логотип.png (сохранен в каталоге res / drawable / ) инструменты SDK генерируют идентификатор ресурса с именем R.drawable.logo . Этот идентификатор сопоставляется с целым числом для конкретного приложения, которое вы можете использовать его для ссылки на изображение и вставки его в свой пользовательский интерфейс.

Один из наиболее важных аспектов предоставления ресурсов отдельно от исходного кода. возможность предоставить альтернативные ресурсы для другого устройства конфигурации. Например, определяя строки пользовательского интерфейса в XML, вы можете перевести струны в другие languages ​​и сохраните эти строки в отдельных файлах.Затем Android применяет соответствующие языковые строки в пользовательский интерфейс на основе квалификатора языка которые вы добавляете к имени каталога ресурсов (например, res / values-fr / для французской строки values) и языковые настройки пользователя.

Android поддерживает множество различных квалификаторов для ваших альтернативных ресурсов. В квалификатор - это короткая строка, которую вы включаете в имя своих каталогов ресурсов, чтобы определить конфигурацию устройства, для которой следует использовать эти ресурсы.Для Например, вы должны создать разные макеты для своих занятий в зависимости от ориентация и размер экрана устройства. Когда экран устройства находится в портретной ориентации ориентация (по высоте), вы можете захотеть, чтобы макет с кнопками был вертикальным, но когда экран находится в альбомная ориентация (широкая), кнопки можно было выровнять по горизонтали. Чтобы изменить макет в зависимости от ориентации вы можете определить два разных макета и применить соответствующие квалификатор к имени каталога каждого макета. Затем система автоматически применяет соответствующий макет в зависимости от текущей ориентации устройства.

Подробнее о различных видах ресурсов, которые вы можете включить в свое приложение, и о том, как создать альтернативные ресурсы для различных конфигураций устройств, прочтите Предоставление ресурсов. К узнать больше о передовых методах разработки надежных приложений производственного качества, см. Руководство по архитектуре приложений.

Дополнительные ресурсы

Если вам нравится учиться с помощью видео и руководств по программированию, ознакомьтесь с Разработка приложений для Android с помощью Kotlin Udacity или посетите другие страницы в этом онлайн-руководстве:

Читать далее о:

Намерения и фильтры намерений
Как использовать API Intent для активировать компоненты приложения, такие как действия и службы, и как сделать компоненты вашего приложения доступны для использования другими приложениями.
Деятельность
Как создать экземпляр класса Activity , который обеспечивает отдельный экран в вашем приложении с пользовательским интерфейсом.
Обеспечение ресурсов
Структура приложений Android для отделения ресурсов приложения от код приложения, в том числе то, как вы можете предоставить альтернативные ресурсы для конкретного устройства конфигурации.

Возможно, вас заинтересует:

Совместимость устройств
Как Android работает на разных типах устройств и введение как вы можете оптимизировать свое приложение для каждого устройства или ограничить доступность вашего приложения на разные устройства.
Системные разрешения
Как Android ограничивает доступ приложений к определенным API с разрешением система, которая требует согласия пользователя, чтобы ваше приложение использовало эти API.

Определение операции хеджирования

Что такое операция хеджирования?

Транзакция хеджирования - это тактическое действие, которое инвестор предпринимает с целью снизить риск потери денег (или возникновения дефицита) при реализации своей инвестиционной стратегии.Сделка обычно включает производные инструменты, такие как опционы или фьючерсные контракты, но она также может быть сделана с обратно коррелированными активами. Операции хеджирования могут принимать самые разные формы. Хотя они обычно используются для ограничения убытков, с которыми сталкивается позиция, если первоначальный тезис об инвестировании неверен, их также можно использовать для фиксации определенной суммы прибыли. Операции хеджирования являются обычным инструментом для предприятий, а также для управляющих портфелем, стремящихся снизить общий риск своего портфеля.

Ключевые выводы

  • Операции хеджирования обычно представляют собой покупку производных финансовых инструментов для снижения риска инвестиций.
  • В этих сделках в качестве страховки используются опционы, фьючерсы или форвардные контракты.
  • Более сложное хеджирование может осуществляться с использованием обратно коррелированных ценных бумаг.

Как работает операция хеджирования

Операции хеджирования могут быть связаны с инвестициями или с обычными бизнес-операциями, но само хеджирование обычно основано на рынке.В сделке хеджирования на основе инвестиций могут использоваться производные инструменты, такие как пут-опционы, фьючерсы или форвардные контракты. Эти производные инструменты очень похожи на динамику страхового полиса. Те, кто покупает дериватив с целью хеджирования, платят премию. Если со стратегическими инвестициями что-то пойдет не так, страховой полис - тактическое хеджирование - окупится, но если ничего не пойдет не так, хеджирование - это невозвратные затраты. Эти затраты часто намного ниже, чем потенциальные убытки, с которыми сталкиваются эти инвесторы, если их инвестиции не оправдаются, и если инвестиции окупаются, как ожидалось, эти невозвратные затраты часто считаются приемлемыми для инвестора.

Одна из проблем, связанных с пониманием операций хеджирования исключительно как страхования, заключается в том, что, в отличие от страхования, существует третья возможность, часто не учитываемая неопытными инвесторами, а именно: рост стоимости инвестиций, но лишь на небольшую величину. В этом сценарии инвестор может обнаружить, что небольшая прибыль превратилась в убыток, если принять во внимание стоимость операции хеджирования.

Хеджирование и диверсификация

Инвесторы также могут использовать покупку обратно коррелированных активов для хеджирования общих рисков портфеля, связанных с тем или другим активом.Например, инвесторы ищут акции, которые имеют низкую корреляцию с S&P 500, чтобы получить некоторый уровень защиты от падения стоимости широко используемых акций, составляющих индекс. Эти типы операций хеджирования часто называют диверсификацией, поскольку они не обеспечивают прямой защиты, которую обеспечивают производные финансовые инструменты.

Операции хеджирования в глобальном бизнесе

Операции хеджирования имеют решающее значение для мировой экономики. Например, если отечественная компания A продает товары иностранной компании B, первая сделка - это продажа.Предположим, продажа будет произведена в валюте компании B. Если компания A обеспокоена колебаниями валют, влияющими на стоимость контракта, когда деньги фактически поступают и конвертируются во внутреннюю валюту компании A, они могут использовать хеджирование. сделка на валютном рынке, занятие зачетных позиций, минимизирующих валютный риск.

Стоит отметить, что операции хеджирования не обязательно покрывают общую стоимость продажи или позиции актива.Хотя идеальное хеджирование математически возможно, они почти никогда не используются, потому что такая сделка оказывается дороже, чем хотелось бы. Это может быть по одной из трех причин. Во-первых, устранение всех рисков лишает вас большого вознаграждения. В сделках хеджирования инвесторы пытаются ограничить риск ухудшения ситуации, но не искоренить прибыль. Во-вторых, на расчет, мониторинг и выполнение идеального хеджирования может потребоваться больше времени и средств, чем на принятие ограниченных убытков.

PayPal

Что есть удержания, ограничения и резервы

При определенных обстоятельствах для защиты PayPal, а также безопасности и целостности сети покупателей и продавцов, использующих услуги PayPal, PayPal может предпринимать действия на уровне учетной записи или на уровне транзакции.Если не указано иное, если мы предпримем какие-либо действия, описанные здесь, мы уведомим вас о наших действиях, но мы сохраняем за собой исключительное право предпринять эти действия. Чтобы запросить информацию в связи с ограничением, удержанием или резервированием учетной записи, вам следует посетить Центр разрешения проблем или следовать инструкциям в нашем электронном уведомлении в отношении ограничения, удержания или резервирования.

Наше решение об удержаниях, ограничениях и резервах может быть основано на конфиденциальных критериях, которые необходимы для нашего управления рисками и защиты PayPal, наших клиентов и / или поставщиков услуг.Мы можем использовать проприетарное мошенничество и моделирование рисков при оценке риска, связанного с вашей учетной записью PayPal. Кроме того, нам может быть запрещено законом или государственным органом раскрывать вам определенную информацию о таких решениях. Мы не обязаны раскрывать вам подробности наших процедур управления рисками или безопасности.

Чтобы упростить действия PayPal, описанные выше, и позволить нам оценить уровень риска, связанного с вашей учетной записью PayPal, вы соглашаетесь своевременно удовлетворять обоснованные запросы PayPal о финансовых отчетах и ​​другой документации или информации.

Удержание

Удержание - это действие, которое PayPal может предпринять при определенных обстоятельствах либо на уровне транзакции, либо на уровне учетной записи. Когда PayPal временно приостанавливает платеж, деньги недоступны ни отправителю, ни получателю. PayPal проверяет множество факторов, прежде чем приостанавливать платеж, в том числе: срок действия учетной записи, транзакционная активность, тип бизнеса, прошлые споры с клиентами и общая удовлетворенность клиентов. Некоторые распространенные ситуации, когда PayPal будет задерживать платежи, включают:

  • Новые продавцы или продавцы, которые имеют ограниченную торговую активность.
  • Платежи для категорий повышенного риска, таких как электроника или билеты.
  • Продавцы, у которых есть проблемы с производительностью, или у которых часто возникают споры или недовольство покупателей.

Удержание на основе решений о рисках PayPal

Мы можем приостановить платежи, отправленные на ваш счет PayPal, если, по нашему собственному усмотрению, мы считаем, что может быть высокий уровень риска, связанного с вами, вашим PayPal счет, или ваши транзакции, или то, что такое удержание необходимо для соблюдения федеральных или региональных нормативных требований.Мы принимаем решения о приостановке платежей на основании ряда факторов, включая информацию, доступную нам как из внутренних источников, так и из третьих лиц. Когда мы приостанавливаем платеж, средства появятся на вашем счете PayPal с указанием, что они недоступны или ожидают рассмотрения. Мы будем уведомлять вас через вашу учетную запись PayPal, напрямую по телефону или электронной почте о каждом блокировании.

Задержки на основе риска обычно остаются в силе до 21 дня с даты поступления платежа на ваш счет PayPal.Мы можем освободить блокировку раньше при определенных обстоятельствах (например, если вы загрузили информацию об отслеживании доставки, относящуюся к транзакции), но любое более раннее освобождение осуществляется по нашему собственному усмотрению. Задержка может длиться более 21 дня, если платеж оспаривается как платеж, который должен быть признан недействительным и отменен на основании спорной транзакции, как описано в следующем параграфе ниже. В этом случае мы задержим платеж на вашем счете PayPal до разрешения проблемы (но не более 180 дней).

Удержания, связанные с транзакциями на торговой площадке

Если вы являетесь продавцом на торговой площадке или через стороннее приложение, в котором предлагается PayPal, может быть наложено удержание на платеж, отправленный вам по указанию соответствующей торговой площадки или сторонних. Это делается после того, как вы дадите нам разрешение на хранение ваших средств, и будет соответствовать вашему соглашению с третьей стороной. Эти удержания появятся в вашей учетной записи PayPal. Если у вас есть вопросы о том, почему соответствующая торговая площадка или третье лицо поручили PayPal применить эти запреты, вам нужно будет напрямую связаться с торговой площадкой или третьей стороной.

Задержки на основе спорных транзакций

Если платеж, отправленный вам как продавцу, оспаривается как платеж, который должен быть признан недействительным и отменен, мы можем временно заблокировать средства на вашем счете PayPal, чтобы покрыть сумму, которая можно было поменять местами. Любая из ситуаций, описанных в разделе «Возвраты, аннулирование и возвратные платежи» , может привести к приостановке платежа. Если мы определим, что транзакцию нельзя отменить, мы снимем временное удержание.Если мы определим, что транзакция должна быть отменена, мы удалим средства с вашего счета PayPal.

Ограничения учетной записи

Ограничения не позволяют вам выполнять определенные действия со своей учетной записью PayPal, такие как снятие, отправка или получение денег. Эти ограничения применяются для защиты PayPal, покупателей и продавцов, когда мы замечаем ограниченных действий , повышенный финансовый риск или действия, которые кажутся нам необычными или подозрительными. Ограничения также помогают нам собирать информацию, необходимую для поддержания вашей учетной записи PayPal открытой.

Существует несколько причин, по которым ваша учетная запись PayPal может быть ограничена, в том числе:

  • Если мы подозреваем, что кто-то может использовать вашу учетную запись PayPal без вашего ведома, мы ограничим это для вашей защиты и рассмотрим мошенническую деятельность.
  • Если эмитент вашей дебетовой или кредитной карты сообщает нам, что кто-то использовал вашу карту без вашего разрешения. Аналогичным образом, если ваш банк сообщает нам о несанкционированных переводах между вашим счетом PayPal и вашим банковским счетом.
  • В целях соблюдения действующего законодательства.
  • Если у нас есть разумные основания полагать, что вы нарушили это соглашение или нарушили Политику допустимого использования .
  • Действия продавца, указывающие на высокий риск для вашего счета PayPal. Примеры включают: признаки низкой эффективности продаж, потому что вы получили необычно большое количество претензий и возвратных платежей при продаже совершенно нового или дорогостоящего продукта, или если ваш типичный объем продаж быстро увеличивается.

Вам нужно будет решить любые проблемы с вашей учетной записью, прежде чем ограничение можно будет снять.Обычно это делается после того, как вы предоставите нам запрашиваемую информацию. Однако, если мы обоснованно считаем, что риск все еще существует после того, как вы предоставили нам эту информацию, мы можем принять меры для защиты PayPal, наших пользователей, третьей стороны или вас от отмены платежей, сборов, штрафов, штрафов, юридических и / или нормативных рисков. и любую другую ответственность.

Резервы

Мы можем создать резерв на вашем счете PayPal, если мы считаем, что существует высокий уровень риска, связанный с вами, вашей учетной записью PayPal, вашей бизнес-моделью или вашими транзакциями.Когда мы размещаем резерв на вашем счете PayPal, это означает, что все или некоторая часть денег на вашем счете PayPal зарезервирована как недоступная для снятия в целях защиты от риска отмены или аннулирования совершенных вами транзакций или любого другого риска. связанных с вашей учетной записью PayPal или использованием услуг PayPal. Мы принимаем решение о размещении резерва на основании ряда факторов, включая информацию, доступную нам как из внутренних источников, так и от третьих лиц.

PayPal учитывает список неисключительных факторов, а также то, изменились ли эти факторы с течением времени и каким образом, в том числе:

  • Как долго вы занимаетесь бизнесом.
  • Есть ли в вашей отрасли более высокая вероятность возвратных платежей.
  • История обработки платежей в PayPal и других провайдерах.
  • Ваша деловая и / или личная кредитная история.
  • Ваши сроки доставки.
  • Количество возвратов, возвратных платежей, претензий или споров выше среднего.

Существует два типа резервов, которые могут быть размещены на вашем счете PayPal, и один или оба могут применяться одновременно:

  • Постоянный резерв - это резерв, в котором процент каждой транзакции, которую вы получаете, день проводится, а затем выпускается позже по расписанию. Например, ваш резерв может быть установлен на уровне 10% и удерживаться в течение 90-дневного скользящего периода - это означает, что 10% денег, которые вы получаете в день 1, хранятся и затем высвобождаются в день 91, 10% денег, которые вы получаете в день. 2 проводится до 92 дня и т. Д.Скользящие резервы являются наиболее распространенным типом резервов.
  • Минимальный резерв - это определенная минимальная сумма денег, которую вы должны постоянно держать на своем балансе PayPal. Минимальный резерв либо принимается как сумма аванса, вносимая сразу, либо устанавливается на скользящей основе от процентов продаж до достижения минимального резерва, подобно скользящему резерву.

Если мы создадим резерв для средств на вашем счете, средства будут отображаться как «ожидающие обработки», и мы уведомим вас об условиях резерва.

Если мы изменим условия резерва в связи с изменением нашей оценки рисков, мы уведомим вас о новых условиях.

Напоминание о важных аспектах привилегии адвоката и клиента

Привилегия адвоката и клиента является основой юридической профессии. Это побуждает клиента быть открытым и честным со своим адвокатом, не опасаясь, что другие смогут вмешаться в эти разговоры. Кроме того, полная информация от клиента позволяет адвокату предоставить лучшие юридические консультации.

Привилегия используется на ежедневной основе, независимо от того, идет ли речь о судебном разбирательстве или используется в качестве основы для рассмотрения того, как лучше всего посоветовать клиенту, сохраняя при этом конфиденциальность. Даже в деловых операциях крайне важно поддерживать эту привилегию, поскольку невидимые конфликты могут привести к судебным разбирательствам в будущем, когда общение между адвокатом и клиентом станет интересным для оппонента.

Тем не менее, многие нюансы привилегии легко приводят к потере привилегии, когда поверенный не уделяет пристального внимания деталям общения.Поскольку эти нюансы легко упустить из виду, особенно в повседневной жизни бизнес-юриста, который больше сосредоточен на переговорах о следующей сделке, а не на составлении журнала привилегий, в этой статье сначала излагаются фундаментальные требования привилегии. Затем статья отвечает на два вопроса, которые могут возникнуть в контексте бизнеса: (1) распространяется ли привилегия адвоката и клиента на проекты и (2) применяется ли эта привилегия к коммуникациям с бывшими сотрудниками корпорации-клиента.

Прежде чем приступить к рассмотрению требований привилегии, важно выделить защиту рабочего продукта.Защита результатов работы, предусмотренная Правилом 26 (b) (3) Федеральных правил гражданского судопроизводства, применяется к документам и материальным вещам, а также к нематериальным продуктам работы, таким как мысленные впечатления адвоката, созданные «в ожидании судебного разбирательства». ” Если рабочий продукт подготовлен из-за перспективы судебного разбирательства, он будет защищен от обнаружения, если противная сторона не сможет продемонстрировать существенную потребность. Для штатных юристов и бизнес-юристов, которые не занимаются судебными разбирательствами, защита рабочих продуктов вряд ли применима.Тем не менее, каждый юрист должен знать, что он может предоставить защиту, не предлагаемую адвокатской тайной, в случае, если судебный процесс не за горами.

Только привилегия защищает Legal Advice

Для того, чтобы воспользоваться привилегией адвоката и клиента, инициатор должен установить связь между адвокатом и клиентом, в которой запрашивалась или предоставлялась юридическая консультация, и которая должна была быть и фактически сохранялась конфиденциальной. Хотя оба сообщения от клиента к поверенному и от поверенного к клиенту защищены, привилегия защищает только тот факт, что информация была передана, и не препятствует раскрытию основных фактов, изложенных в этих сообщениях.

Это означает, что клиент никогда не сможет защитить факты, просто включив их в общение с поверенным. Например, клиент может предоставить поверенному подробную информацию о своих сделках с другим бизнесом за последние 10 лет, включая даты и расходы, чтобы помочь юристу составить новый контракт с бизнесом. В будущих судебных процессах клиенту не нужно будет отвечать на какие-либо вопросы о том, что было сказано поверенному или на каком языке он порекомендовал, но клиент не может отказать в указании даты предыдущей транзакции просто потому, что этот факт обсуждался с поверенным. .Точно так же не могут быть скрыты необработанные данные внутренних расследований или финансового анализа, хотя нельзя принуждать к содержанию сообщений по этим темам.

Коммуникации будут считаться конфиденциальными только в том случае, если сторона запросила юридическую консультацию и ее адвокат предоставил. Поскольку привилегия противоречит судебной цели по выявлению соответствующих доказательств, она трактуется узко и защищает только те раскрытия информации, которые необходимы для получения информированной юридической консультации, которая не могла бы быть предоставлена ​​без этой привилегии.

Для адвокатов, которые могут консультировать своих клиентов как по деловым, так и по юридическим вопросам, это требование не всегда легко выполнить. Если работа могла быть выполнена физическим лицом без юридического образования, адвокат не получил консультации в профессиональном качестве. Таким образом, эта привилегия не защищает коммуникации, когда поверенный служит клиенту исключительно в качестве бизнес-консультанта. В совокупности обстоятельств, адвокат должен был быть запрошен из-за необходимости в юридической консультации.

Например, в деле Visa USA, Inc. против First Data Corp. юристы Visa участвовали в рассмотрении и редактировании анализа рисков и проблем, связанных с заключением нового частного соглашения о транзакциях, которое было передано совету директоров. чтобы помочь в принятии решения, соглашаться ли на договоренность. Хотя адвокаты внесли свой вклад в черновики материалов, суд установил, что документы были изначально созданы консультантами Visa в деловых целях, чтобы помочь Visa в принятии бизнес-решения относительно договоренностей, и анализ был бы проведен, даже если бы не было адвокатов. вовлеченный.2004 WL 1878209 (N.D. Cal. 23 августа 2004 г.). Точно так же в деле Craig v. Rite Aid Corp. , после того как было отмечено, что «суды воздержались от широких исков о привилегиях, основанных на участии внутреннего юриста в процессах корпоративной реструктуризации с участием многих участников, в пользу гораздо более узкоспециализированных и конкретный анализ требований о предоставлении привилегий », суд обнаружил документы, запрашивающие обратную связь от штатного юрисконсульта и высшего руководства по проекту предложения, касающемуся реструктуризации бизнеса, не являющегося привилегированным, поскольку не требовалось четкой юридической консультации.2012 WL 426275 (M.D. Pa, 9 февраля 2012 г.).

Привилегия не применяется, если информация передается между адвокатом и клиентом без запроса юридического консультанта. Было обнаружено, что технические чертежи, отправленные поверенному, сохраняют свой непривилегированный статус в патентных спорах, как и электронные письма между руководителями компании, касающиеся деловых решений, которые копируют, но не запрашивают совета у внутреннего юриста. Обсуждения между адвокатом и клиентом по продвижению лоббистских целей клиента, которые могут резюмировать собрания законодательных органов или отчет о лоббистской деятельности, также обычно не защищены, хотя консультации, требующие юридического анализа законодательства, такие как интерпретация или применение законодательства к фактическим сценариям , все равно будет защищен.

Однако, если клиент обращается за юридической консультацией, которая по своему характеру связана с проблемами бизнеса, привилегия все еще применяется. Это имело место, когда обсуждаемые сообщения касались налоговых последствий возможной реорганизации и того, должны ли эти последствия повлиять на структуру корпоративной реорганизации, рекомендаций относительно законности продажи корпорации и налоговых рекомендаций в отношении альтернативных форм компенсации работникам. . Повестка в суд Большим жюри Duces Tecum, датированная сентябрем.15, 1983 , 731 F.2d 1032, 1037 (2d Cir.1984).

Эти принципы подчеркивают необходимость того, чтобы поверенный знал о роли, которую он или она играет - привилегия может существовать в одном разговоре, когда он надевает шляпу юрисконсульта, и исчезать в следующем, когда запрашивается деловой совет. Чтобы обеспечить сохранение конфиденциальности, поверенный должен стараться не допускать дублирования ролей, предлагая юридические и бизнес-советы отдельно, когда это возможно, четко указывать, когда предоставляется юридическая консультация, и следить за тем, чтобы клиент понимал, что простая передача конфиденциальной информации поверенному не делает его привилегированным.Если клиенту необходимо, чтобы контракт был рассмотрен на предмет деловых вопросов (например, финансовый анализ), а также юридических последствий, посоветуйте клиенту отправить отдельные электронные письма финансовому отделу и юридическому отделу, а не отправлять общий запрос на проверку всем в одном электронном письме. Чем более явным будет запрос и предоставление юридической консультации, тем легче будет заявить о своей привилегии.

Сообщение должно быть конфиденциальным

Чтобы получить привилегию, сообщения также должны быть разумно задуманы как конфиденциальные.Это означает, что сообщение не должно передаваться третьим лицам. Однако в случае с корпоративным клиентом обсуждения адвоката с сотрудником, как правило, могут передаваться другим сотрудникам, не являющимся адвокатом, если информация запрашивается по указанию адвоката или передается юридическая консультация адвоката. Утверждения стороны о том, что сообщения предназначались как конфиденциальные, не удовлетворяют бремени; суд рассмотрит обстоятельства, чтобы определить умысел.

Одним из важных исключений из этого строгого требования конфиденциальности является доктрина «общих интересов».Доктрина, являющаяся расширением привилегии адвоката и клиента, применяется, когда (1) сообщение направляется третьей стороне, которая разделяет общий правовой интерес, (2) сообщение осуществляется в целях содействия этому законному интересу и (3) в противном случае от привилегии не отказываются. Это правило применяется также к привилегии рабочего продукта, поэтому рабочий продукт, предоставленный третьей стороне, которая имеет общие интересы, не обязательно теряет свою защиту.

Хотя должны быть некоторые общие интересы, суды расходятся во мнениях относительно общности, необходимой для утверждения привилегии.Некоторые суды требуют, чтобы у сторон были одинаковые интересы для применения доктрины. Например, банк и страховщик, которому банк предоставил аккредитивы, не имели достаточно общих интересов в судебном процессе, возбужденном банком против перестраховщика, который якобы не предоставил банку обеспечение по аккредитивам. . При структурировании кредитного соглашения банк и страховщик были вовлечены в «совместные усилия», но в конечном итоге каждая сторона была заинтересована в том, чтобы условия сделки были выгодны для себя.На момент переговоров интересы не были идентичными, поэтому банк не мог ссылаться на привилегию в отношении сообщений, связанных с соглашениями об аккредитиве. Bank of America, N.A. против Terra Nova Ins. Co. Ltd. , 211 F. Supp. 2d 493, 496 (S.D.N.Y. 2002).

Другие суды применяют доктрину общих интересов даже после того, как признают, что стороны могут иметь неблагоприятные интересы в существенных отношениях. В главе 11 «Банкротство» должник во владении и комитет кредиторов могут иметь разные интересы, но они разделяют обязанность максимизировать имущественную массу должника.Исходя из этой совместной обязанности, контакты между должником, адвокатом должника и комитетом, касающиеся правовых стратегий для потенциального противоборствующего производства по отмене передачи имущества должника, оставались привилегированными. In re Mortgage & Realty Trust , 212 B.R. 649 (Bankr. C.D. Cal.1997).

В любом случае общий интерес должен быть юридическим, а не просто коммерческим интересом, и стороны должны сотрудничать для реализации совместной правовой стратегии.В In re FTC штатный юрисконсульт Rexall рассмотрел материалы, подготовленные его рекламным агентством, и обсудил с рекламным агентством возможные юридические возражения против материалов, чтобы помочь в создании законных объявлений, которые не будут отклонены. 2001 WL 396522 (S.D.N.Y. 19 апреля 2001 г.). После этого FTC подала в суд на Rexall по обвинению в ложных заявлениях об одном из ее продуктов и потребовала от рекламного агентства раскрыть черновики рекламных материалов. Хотя юридическая консультация была явно дана, суд установил, что общая коммерческая заинтересованность в успехе и законности рекламной кампании не приравнивается к скоординированной правовой стратегии, достаточной для применения доктрины общих интересов.Внутренний юрист и рекламное агентство не работали вместе, чтобы отреагировать на расследование Федеральной торговой комиссии; их совместные усилия ограничивались тем, что реклама соответствовала требованиям.

Общение с финансовыми консультантами или в ходе независимых деловых переговоров также было признано неприемлемым, даже когда высказываются опасения по поводу возможного судебного разбирательства, когда конечной целью сторон является разработка и продвижение бизнес-стратегии.

Наконец, поскольку доктрина общих интересов является просто расширением привилегии поверенного и клиента, а не независимой привилегией, а привилегия поверенного и клиента логически требует общения между поверенным и клиентом, некоторые суды считают, что доктрина общих интересов не применяются к общению между двумя сторонами, когда адвокат также не участвует.

Конфиденциальная информация должна распространяться как можно реже, даже сотрудниками одной компании. Клиенты, которые стремятся поделиться информацией с консультантами, советниками или другими предприятиями, должны быть проинформированы о том, что это, скорее всего, приведет к отказу от каких-либо привилегий в отношении этой информации, если это не позволит им проводить совместную правовую стратегию. Кроме того, следует предостеречь клиента от раскрытия конфиденциальной информации третьим лицам в отсутствие адвоката.

Применяется ли привилегия к черновикам?

При работе над конечным продуктом с клиентом важно учитывать, могут ли черновики и соответствующие документы быть обнаружены злоумышленниками где-нибудь в будущем.Эта проблема часто возникает в контексте деловых документов, налоговых деклараций или нормативных документов.

Как объяснялось выше, привилегия не распространяется на проект, в котором не предоставляется юридическая помощь. Суд рассмотрит, была ли основная мотивация для привлечения адвоката потребностью в юридической консультации или коммерческими соображениями. Таким образом, хотя документы, относящиеся к налоговым декларациям, не являются привилегированными, если поверенный предоставляет бухгалтерские услуги для простой подготовки деклараций, те же самые документы могут быть привилегированными, если поверенный использует их для предоставления юридической консультации относительно того, должен ли клиент подавать измененную декларацию.В корпоративном контексте проекты предложений и проекты отчетов, созданные для совета директоров, которые явно не содержат юридических консультаций, не были признаны привилегированными.

Даже если обсуждаемые сообщения касаются юридических консультаций, сторона, заявляющая о привилегии, несет бремя доказательства того, что они были предназначены для сохранения конфиденциальности. Это может быть тяжелой битвой, когда клиент намеревался поделиться конечным продуктом с третьей стороной.

Действительно, некоторые суды считают, что если какая-либо версия документа предназначена для передачи третьей стороне, это сообщение, а также все сопутствующие документы (включая предварительные проекты и любые адвокатские записки, содержащие материалы, необходимые для подготовки документа) ) становятся доступными для обнаружения.Теоретически, поскольку клиент в конечном итоге намеревался опубликовать некоторую версию контента в черновике, он не мог предполагать, что это будет конфиденциальным.

В качестве альтернативы, отказ в привилегии в отношении черновиков может быть основан на отказе от прав "предмета". Добровольно раскрывая окончательную версию, клиент отказывается от привилегии в отношении сути сообщения, включая основные детали информации, в конечном итоге опубликованной. Проекты и документы, использованные при подготовке налоговой декларации на наследство, проекта формы банкротства и проектов предлагаемых документов SEC, не были признаны привилегированными на основании этого основания.

С другой стороны, можно утверждать, что клиент, должно быть, хотел, чтобы основные документы и проекты оставались конфиденциальными, и это точная причина, по которой сами проекты не были переданы третьей стороне. В противном случае черновик был бы окончательным общим продуктом. В Iowa Pac. Holdings, LLC против Nat'l R.R. Passenger Corp. , деловые переговоры между сторонами были прерваны, в результате чего был возбужден иск о нарушении устного контракта и вексельный иск.Отклонив требование Айовы Пасифик о проектах рассматриваемого контракта National Railroad, суд постановил, что проект контракта, подготовленный поверенным, содержит информацию, совместно используемую поверенным и клиентом, которая дает право на защиту. 2011 WL 1527599, * 4 (Д. Коло, 21 апреля 2011 г.). В конечном итоге эти суды считают, что цель привилегии будет затруднена, если клиенты и поверенные не смогут свободно обмениваться информацией посредством предварительных проектов.

В рамках этого подхода существует дальнейшее разделение по степени распространения привилегии.Более защитная позиция требует, чтобы привилегия применялась ко всем черновикам и базовым документам, даже к информации, которая в конечном итоге раскрывается третьим лицам в окончательной версии (при условии, что сам черновик не разглашается). Другие суды расширяют привилегию адвоката и клиента, чтобы охватить только те части проекта, которые фактически не были опубликованы третьим лицам, требуя редактирования, если черновик и окончательная версия не идентичны.

Конечно, проекты и сопутствующие документы, созданные в связи с надвигающимся судебным разбирательством, такие как проекты жалоб и черновики письменных показаний под присягой, могут составлять рабочий продукт, даже если они не подпадают под действие привилегии адвоката и клиента.Таким проектам была предоставлена ​​защита, даже когда была подана окончательная версия, потому что они отражают мыслительные процессы и мнения поверенного.

Разделение полномочий относительно того, когда проекты являются привилегированными, сбивает с толку, учитывая огромное количество документов, которые юристы просят просмотреть перед тем, как они будут опубликованы третьим лицам. Мораль здесь заключается в том, чтобы знать, что любые подготовленные документы или заметки, сделанные на пути к окончательной версии, могут оказаться в руках будущего злоумышленника, и учитывать потенциальное влияние на клиента в процессе разработки.

Защищено ли общение с бывшими сотрудниками?

Еще один вопрос, который суды все чаще рассматривают, заключается в том, распространяется ли привилегия на общение между адвокатом и бывшими сотрудниками корпоративного клиента, которое происходит во время или после работы.

Отправной точкой здесь является дело Upjohn v. United States , в котором Верховный суд проанализировал объем привилегии, когда клиентом является корпорация.449 U.S. 383 (1981). Суд отклонил теорию «контрольной группы», которая ограничивает привилегию общения между поверенным и высшим руководством с полномочиями связывать обязательствами корпорацию, в пользу «проверки предмета». В соответствии с этим тестом привилегия распространяется на любого сотрудника, независимо от должности, при условии, что общение с поверенным осуществляется по указанию руководства корпорации, информация касается вопросов, относящихся к сфере корпоративных обязанностей сотрудника, и сотрудник осведомлен об этом общении. служит цели, позволяющей поверенному предоставлять корпорации юридические консультации.

Предоставляя основу для анализа привилегий в отношении нынешних сотрудников, Суд явно отказался рассматривать возможность распространения этой привилегии на бывших сотрудников. Однако судья Бургер в своем совпадающем мнении сказал, что он расширит эту привилегию, включив в нее сообщения, в которых «сотрудник или бывший сотрудник говорит по указанию руководства с адвокатом относительно поведения или предполагаемого поведения в рамках трудовой деятельности».

Суды без труда пришли к консенсусу по поводу того, что привилегия адвоката и клиента продолжает защищать конфиденциальные коммуникации, происходящие в течение периода занятости, даже после прекращения трудовых отношений.

Но наличие привилегии в отношении общения между поверенным корпорации и бывшим сотрудником после увольнения не так очевидно. Ситуация часто возникает, когда корпорация-клиент участвует в судебном разбирательстве по вопросам, имевшим место во время работы бывшего сотрудника, и поверенный корпорации хочет подготовить бывшего сотрудника к допросу. Большинство судов, по-видимому, согласны с тем, что общение по окончании трудовой деятельности может быть привилегированным, если оно касается поведения и знаний сотрудника, полученных во время работы, и ограничивается фактами текущего судебного разбирательства.

Вопрос был подробно рассмотрен в деле Peralta v. Cendant Corp. , 190 F.R.D. 38 (Д. Конн., 1999). Там бывший сотрудник подал иск о дискриминации при приеме на работу после увольнения. Адвокат Cendant Corporation обсудил основные факты дела и позицию Cendant с бывшим руководителем Перальты, который больше не работал в корпорации, до того, как бывший руководитель был отстранен от должности. Перальта стремился раскрыть подробности этого общения, но суд признал, что это общение является конфиденциальным, признав, что «конфиденциальность между адвокатом и клиентом обеспечивается уверенностью в том, что разговоры между адвокатом и клиентом останутся конфиденциальными после увольнения сотрудника.”

Важно отметить, что суд постановил, что эта привилегия применялась только постольку, поскольку характер и цель сообщений заключались в изучении фактов, связанных с увольнением Перальты, в то время как бывший руководитель все еще работал. Разговор, связанный с фактами, сложившимися в ходе судебного разбирательства, такими как показания других свидетелей, о которых бывший руководитель не знал бы во время работы, или вопросы, которые могут изменить показания бывшего руководителя, не будут привилегированными.

Подавляющее большинство федеральных судов, рассматривающих этот вопрос, следуют аргументации Peralta .Тем не менее, несколько судов отклонили распространение этой привилегии на бывших сотрудников. Они утверждают, что бывшие сотрудники не являются клиентами и не разделяют интересов в исходе судебного процесса с корпорацией. Следовательно, такое общение не должно отличаться от общения с любым другим сторонним свидетелем фактов. Эти суды критикуют линию дел Peralta за то, что они не приняли во внимание требование из Upjohn (включая совпадающее мнение судьи Бургера) о том, что сотрудник или бывший сотрудник разговаривает с адвокатом по указанию руководства - что редко удовлетворяет бывший сотрудник.Принцип, лежащий в основе привилегии адвоката и клиента (т.е. поощрение честности клиента путем обеспечения конфиденциальности), не соблюдается, если бывший сотрудник больше не является представителем клиента, например, если бывший сотрудник имеет независимого адвоката и интересы, неблагоприятные для компании. .

Хотя сообщения потенциально могут быть защищенным продуктом работы в той мере, в которой задействованы мысли адвоката и юридические теории, суды также разделились по вопросу о том, применима ли эта доктрина к общению с бывшими сотрудниками.

Например, в деле Domingo v. Donahoe , другом деле о дискриминации при найме на работу, истец стремился обнаружить электронные письма между адвокатом ответчика и бывшим сотрудником, в которых обсуждались действия бывшего сотрудника во время найма, чтобы помочь адвокату подготовить ответы на вопросы. 2013 WL 4040091, * 6 (N.D. Cal. 7 августа 2013 г.). Хотя суд не принял решения о том, применяется ли конфиденциальность между адвокатом и клиентом, он постановил, что защита рабочего продукта применяется, поскольку электронные письма, содержащие вопросы адвоката и ответы служащего, потенциально могут раскрыть мыслительные процессы адвоката.

Однако те же суды, которые отказываются рассматривать бывшего сотрудника как часть отношений поверенный-клиент между корпорацией и адвокатом, обнаруживают, что деление мысленных впечатлений поверенного с бывшим сотрудником, третьей стороной, которая не является клиентом, отказывается от результатов работы. защита.

Хотя адвокат должен быть уверен в том, что конфиденциальное общение с текущим сотрудником останется защищенным, если сотрудник уволится из компании, они также должны обратить внимание на ограничения Peralta на привилегии для разговоров по окончании трудовой деятельности.Только те сообщения, «характер и цель» которых заключались в том, чтобы адвокат узнал факты, связанные с судебным иском, о котором бывший сотрудник был осведомлен в результате своей занятости, являются привилегированными. Обсуждения по окончании трудовой деятельности не должны вдаваться в подробности, касающиеся стратегии или статуса текущего судебного процесса, поскольку это открыло бы дверь для нападок на привилегии и потребовало бы рассмотрения судом.

Заключение

Поскольку привилегия ограничивает поиск истины, суды будут применять ее только в том случае, если требования будут четко соблюдены.Затем на поверенных ложится бремя, которое должно быть в курсе всех тонкостей привилегии и передавать свои знания клиентам, которые слишком часто делают неверные предположения относительно объема привилегии.

Четкое обозначение письменных сообщений с просьбой или предоставлением юридической консультации, отделение юридической консультации от ответов на деловые вопросы или другие вопросы и ограничение распространения конфиденциальной информации только теми, кто в ней нуждается, будет иметь большое значение для сохранения этой привилегии.Это также может помочь напомнить клиенту, что общение не становится привилегированным только потому, что оно передается поверенному, но привилегированный статус может быть утерян при передаче третьим сторонам, даже внутри компании или с деловыми партнерами. Хотя это может показаться подсказкой здравого смысла, количество судебных разбирательств по поводу тайны адвокатской тайны свидетельствует о том, что руководящим принципам не так-то легко следовать на ежедневной основе.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *