Открытие расчетного счета за рубежом организацией – Как компании открыть счет в иностранном банке?

Как открыть счет в иностранном банке юридическому лицу

Читайте, как отрыть счет в зарубежном банке, какие документы для этого понадобятся, как выбрать страну. Современный мир становится все более глобальным. И иметь счет в зарубежном банке уже давно не только показатель статуса, но и реальная необходимость.

О чем эта статья:

Зачем открывать счет за границей

Открытие счета в иностранном банке российской компании может быть полезно по разным причинам. Рассмотрим их далее.

Сохранить деньги в надежном банке

Открыть счет в банке за рубежом целесообразно с точки зрения сохранности денежных средств. Действительно, на текущий момент Центральный Банк РФ, «очищая банковский сектор», стабильно отзывает по несколько десятков лицензий ежегодно. По прогнозам экспертов в 2018-м году кандидатов «на вылет» уже не менее 60-ти. Причем, среди них могут оказаться и 5–6 крупнейших банков (

см. актуальный на сегодня список банков с отозванной лицензией).

При этом, определяющим фактором для отзыва лицензии используется, только одному Центральному банку понятный критерий – «сомнительные операции», которые проводит банк. Но, внешне, такие операции, обычному клиенту разглядеть у своего обслуживающего банка – крайне сложно. Более того, бытует мнение, что такими операциями грешат практически все российские банки. Другое дело, что у крупнейших, системообразующих банков, лицензию, только лишь на этом основании, не отзывают.

В общем, можно, конечно, пытаться мониторить слухи о своем обслуживающем банке или работать исключительно с крупнейшими госбанками. Но цена «ошибки» в таком мониторинге, в случае банкротства банка, может оказаться очень велика – «зависшие» денежные средства клиентам – юридическим лицам в России не компенсируются.

Избежать такого риска поможет открытие счета российской компании (причем, в любой валюте) в респектабельном иностранном банке. В этом случае про сохранность средств беспокоиться можно гораздо меньше. Ведь, объективно, устойчивость банковской системы в большинстве стран Европы, Азии и Америки – существенно выше, чем в России.

Размер компенсации при банкротстве

Конечно, только лишь иностранная прописка банка не является гарантией его надежности. Тем более, если мы говорим про банки Прибалтики или Кипра.

Вместе с тем, случаев, когда лицензии у банков отзываются каждый год Сотнями, нет там и в помине! Хотя, совсем уж исключать вероятность банкротства банков все-таки не стоит нигде. А значит, перед тем, как отрыть счет в заграничном банке, следует учитывать на какой размер компенсации от правительств этих стран можно рассчитывать, если местный банк, вдруг, начнет испытывать трудности.

Как правило, чем выше кредитный рейтинг страны, тем на большие суммы правительство готово гарантировать обязательства своих банков. Но, все-таки, такая прямая зависимость есть далеко не всегда.

Таблица. Гарантии правительства по обязательствам местных банков (фрагмент)

Скачайте полный вариант таблицы с гарантиями правительства по обязательствам зарубежных банков

Юрисдикция	Международный рейтинг	Гарантии правительства по обязательствам местных банков
Германия	ААА	€100 тысяч
Швейцария	ААА	CHF100 тысяч
Гонконг	ААА	HK$500 тысяч
Сингапур	ААА	нет

Следует отметить, что многие крупнейшие банки страхуют свою ответственность дополнительно не только в рамках обязательных правительственных программ. Поэтому, например, во время последнего крупного финансового кризиса в Европе (в 2008–2009 годах) такие страны, как Германия, Австрия и Дания гарантировали возврат по обязательствам в местных банках в полном объеме (а не только в размере 100 тысяч евро).

Схожий подход и в банковской системе Сингапура и Люксембурга – устойчивость банковской системы позволяет не заботиться о каких-то фиксированных величинах гарантий.

Любая российская компания, открывая счет в зарубежном банке, обязана проинформировать об этом, в установленные законом сроки, свою налоговую инспекцию.

Защитить свои деньги от несправедливого ареста

Нечасто, но, все-таки встречаются случаи, когда деньги в российском банке могут арестовать «по заказу» конкурентов. Такое особенно часто бывает при работе с госзаказом (например, при поставках дорогого импортного оборудования в госучреждения). В этом случае, предприниматели предпочитают безопасно хранить свои временно свободные денежные средств на иностранных счетах. Ведь арестовать такие заграничные счета гораздо сложнее (см. также 15 опасных условий кредитного договора).

Действительно, ни для кого не секрет, что ограничить использование денежных средств российской компании, имеющей счет в российском банке, относительно не сложно. Поэтому такой фактор административного давления на бизнес нередко используется в российских конкурентных войнах. Ну, а то, какими последствиями для бизнеса может обернуться, например, «заморозка», полученных от контрагентов контрактных денежных средств, даже на 3–6 месяцев, думаю, легко себе предположить может каждый.

Но данный фактор риска легко урегулировать, если временно свободные денежные средства будут храниться на нероссийском счете (а на счете в любом не российском банке). Ведь в таком случае «купленные» судебные решения (или ангажированные решения, например, налоговых органов) не являются достаточным основанием для ареста счета в зарубежном банке.

Вместе с тем, следует помнить, что любая российская компания, открывая счет в зарубежном банке, обязана проинформировать об этом, в установленные законом сроки, свою налоговую инспекцию. Кроме этого, средства, поступившие на такой счет (списанные со счета), должны отражаться соответствующим образом в бухгалтерской и налоговой отчетности компании. Т.е. ни о какой «вольнице», в этой связи, не может быть и речи.

Прибалтийские банки  исторически являются самыми лояльными к российским клиентам. Более дружественного и клиенто-ориентированного сервиса по отношению к россиянам больше не встретить нигде.

Читайте также:

Какие документы нужны, чтобы открыть счет в иностранном банке

Для открытия счета российской компании в иностранном банке, понадобятся следующие документы:

1. Сертификат о регистрации.
2. Сертификат о постановке на налоговый учет.
3. Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). См. пошаговую инструкцию, как получить выписку из ЕГРЮЛ. 
4. Устав компании.
5. Учредительный договор (при наличии).
6. Решение о создании, либо протокол о создании.
7. Решение, либо протокол  о назначении текущего директора.
8. Реестр участников либо акционеров.

Документы нужны в виде нотариально заверенных копий. В подавляющем большинстве случаев апостиль и перевод документов – не требуется.

Как открыть счет за рубежом для иностранной компании-участника ВЭД

Вместе с тем, на практике, открывают счета в иностранных банках российским компаниям только представители крупного бизнеса. Для предпринимателей помельче – это большая редкость. Но вот внешнеэкономической деятельностью в России занимаются многие. И работать с иностранными контрагентами через нероссийскую компанию – гораздо проще и эффективнее.  А если компания-нерезидент – зарегистрирована, какие действия необходимо предпринять, чтобы открыть ей зарубежный счет?

От иностранной компании потребуется следующий перечень документов:

1. Оригиналы учредительных документов (Устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации компании, сертификат акций, протокол о назначении директора).
2. Оригиналы доверенности на управляющего счетом.
3. Копия заграничного паспорта управляющего счетом.
4. Копия паспорта директора компании.
5. Копия сертификата о регистрации, копия протокола о назначении директора, копия сертификата акций компании учредителя (если учредитель компании – юридическое лицо).
6. Копия паспорта учредителя (если учредитель компании – физическое лицо).
7. Заполненные банковские бланки.

Возможно, потребуются еще:

1. Рекомендации от другого банка.
2. Оригинал решения о выпуске доверенностей на управляющего по счету.
3. Все учредительные документы на всех директоров и акционеров.
4. Рекламные материалы компании.
5. Рекомендации партнеров компании.
6. Прибалтийские банки (Латвия, Литва и Эстония) исторически являются самыми лояльными к российским клиентам. Более дружественного и клиенто-ориентированного сервиса по отношению к россиянам больше не встретить нигде.

Как выбрать зарубежный банк для открытия счета

Имея на руках вышеперечисленные документы – в какой банк следует обратиться?

Схема. Алгоритм выбора банка 

Банки Прибалтики

Прибалтийские банки (Латвия, Литва и Эстония) исторически являются самыми лояльными к российским клиентам. Более дружественного и клиенто-ориентированного сервиса по отношению к россиянам больше не встретить нигде. Но говоря о таких банках, следует помнить, что речь идет именно о частных банках Прибалтики. Большинство банков Литвы и Эстонии (и практически все крупнейшие банки Латвии) – это филиалы крупнейших банков Западной Европы. Так вот, такие филиалы российских клиентов совсем не жалуют. А дружелюбных частников (особенно, после случая с латвийским банком ABLV) становится все меньше.

Поэтому при всем богатстве выбора, фактически, работать с россиянами готовы только 5–7 банков этого региона. Такие банки предоставляют обычный набор услуг. Каких-либо эксклюзивных предложений нет. Практически не осталось банков, которые будут сопровождать платежи в долларах США. Плюсом является русскоязычный персонал, отсутствие условий по минимальным остаткам на счетах, низкие тарифы и комиссии, интернет-банкинг и самая быстрая процедура открытия счета.

К сожалению, о былой лояльности в отношении документального подтверждения платежей остается только вспоминать. Теперь требуется подтверждение всех транзакций (собственно, как и везде).

Автоматического обмена информацией за 2017–2018-й года у России с Латвией, Литвой и Эстонией нет.

Карибские банки

За большинством карибских банков, работающих с российскими клиентами, стоят европейские владельцы (венгры, киприоты и т. д.). Поэтому карибского в них – только лицензии. Подход к обслуживанию клиентов – вполне прибалтийский.

Здесь тоже любят и ценят российских клиентов. Но банковский бизнес у таких банков, объективно, мелковат. Фактически, такие банки специализируются только на расчетных услугах. Чего-то большего от них не получить. Корсчета в американских банках им закрыли еще 3-4 года назад, поэтому платежи в долларах США они проводить не могут. Но платежи в евро, юанях, рублях и т.д. – легко.

Зачастую, персонал в таких банках – русскоязычный, остатки на счетах не требуют, тарифы и комиссии на среднем уровне, интернет-банкинг – есть и процедура открытия счета сопоставима по скорости с Прибалтийской. Документально подтверждать платежи придется.

Автоматический обмен информацией у ряда карибских юрисдикций с Россией начнется за 2018–2019-й годы.

 Большинство банков Восточной Европы – это филиалы крупнейших европейских банков. И они не готовы обслуживать операции российских клиентов.

Кипрские банки

Кипрский кризис и банкротство крупнейшего частного Laiki Bank существенно подмочили репутацию местных банков. Многие российские клиенты не получили своих средств до сих пор. Поэтому, несмотря на лояльность киприотов, некоторые россияне не хотят возвращаться на Кипр принципиально. И зря. Фактически, Кипр – единственное и последнее место, где можно работать с долларами «по-старому» (т.е. даже с оффшорами, без остатков и т.д.).

Зачастую, персонал в таких банках русскоязычный, остатки на счетах не требуют, тарифы и комиссии на среднем уровне, интернет-банкинг есть. Но процедура открытия счета во многих банках (особенно, в крупнейших) очень затянута.

Документально подтверждать платежи придется. Дата первого автоматического обмена информацией у Кипра с Россией пока не определена.

Банки Чехии, Венгрии, Польши и Болгарии

Большинство банков Восточной Европы – это филиалы крупнейших европейских банков. И они не готовы обслуживать операции российских клиентов. Но во всех этих юрисдикциях остались и мелкие местные банки. Вот их периодически и «тестируют» российские клиенты. Как правило, начинается все одинаково – банк проявляет суперлояльность, открывает счета практически всем, за профилем деятельности клиентов – не следит. Но уже через какое-то время, столкнувшись с проблемами в обработке платежей таких клиентов, банки резко ужесточают требования к новым клиентам и фактически «закрываются» от них.

Поэтому открывать счета в таких банках следует быстро, иначе «лавочка закроется».

И главное, зачем стоит идти в такие банки – это долларовые корсчета.

Персонал в таких банках, как правило, англоязычный, остатки на счетах не требуют, тарифы и комиссии на среднем уровне, интернет-банкинг – есть.

Практически всегда, на начальном этапе, вылет на встречу с банкирами не требуется. Потом вводят такое требование. Скорость открытия счета на среднем уровне.

Документально подтверждать платежи придется.

Дата первого автоматического обмена информацией у большинства европейских стран с Россией пока не определена. У Болгарии такой обмен стартует уже в 2018 году.

Банки Лихтенштейна

Большинство банков Лихтенштейна специализируются исключительно на инвестиционно-сберегательных услугах. Поэтому обслуживать расчетные операции российских клиентов им не интересно.

Но и банки, которые предоставляют универсальные операции – есть. Другое дело, что и они хотели бы от клиента какие-то остатки на счете. Поэтому идти в Лихтенштейн следует, если есть возможность направить на инвестиционно-сберегательные услуги, хотя бы, 100–300 тысяч долларов или евро.

Персонал в таких банках, как правило, англоязычный, но есть и русскоговорящие. Тарифы и комиссии на уровне выше среднего, интернет-банкинг – ест

www.fd.ru

Юридическое сопровождение при открытии счета в зарубежном банке

Как открыть счет в иностранном банке

Австрия

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Euram Bank AG	Сберегательный (депозитный)	500 000 EUR	Встреча с представителем банка в Москве	2 недели
Hypo Vorarlberg Bank AG	Расчетный, сберегательный (депозитный)	1 000 000 EUR	Встреча с представителем банка в Вене	3-4 недели
LGT Bank AG Österreich	Сберегательный (депозитный)	300 000 EUR	Встреча с представителем банка в Москве	2-3 недели
Liechtensteinische Landesbank (Ősterreich) AG	Сберегательный (депозитный)	10 000 EUR	Дистанционное открытие, требуется встреча с представителем банка в течение 2 месяцев после открытия	4-6 недель
Meinl Bank AG	Расчетный, инвестиционный	10 000 EUR	Встреча с представителем банка в Москве	3-4 неделя

Андорра

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Crèdit Andorrà SA	Сберегательный (депозитный)	500 000 EUR	Выезд в банк	6-10 недель

Болгария

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
DSK Bank	Расчетный	150 EUR	Личный визит в офис банка в Софии	3-4 недели
UniCredit Bulbank	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Софии	2-3 недели

Венгрия

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
KINIZSI Bank Zrt.	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Будапеште	3-4 недели
MKB Bank Zrt.	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Будапеште	5 недель
OTP Bank Nyrt.	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Будапеште	2 недели

Гонконг

Дания

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Saxo Bank A/S	Брокерский (форекс)	10 000 EUR	Дистанционное открытие возможно	2 недели

Кипр

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
AstroBank (бывший Piraeus Bank)	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	2 недели
Bank of Cyprus Plc	Расчетный	Нет	Требуется посещение представительства банка в Москве или другом городе	3-4 недели
Eurobank Cyprus Ltd	Расчетный	Нет	Требуется посещение представительства банка в Москве или другом городе	4-6 недель
Hellenic Bank Plc	Расчетный	Нет	Требуется посещение представительства банка в Москве или другом городе	2 недели
Promsvyazbank Cyprus	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	1 неделя
RCB Bank Ltd	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	1 неделя

Китай

Латвия

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
AO Norvik Banka	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	1 неделя
AO Rietumu Banka	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	2 недели
AS Latvijas Pasta Banka	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	2 недели
AS Reģionālā investīciju banka (RIB)	Расчетный	Нет	Встреча с представителем банка в Москве	1-2 дня
BlueOrange Bank AS (бывший Baltikums Bank)	Расчетный	Нет	Выезд в банк не требуется	1 неделя

Литва

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Medicinos bankas, UAB	Расчетный	1 000 EUR	Требуется посещение банка в Вильнюсе	1 неделя

Лихтенштейн

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Bank Alpinum AG	Расчетный, инвестиционный	5 000 CHF	Возможно дистанционное открытие	1 неделя
Bendura Bank AG (бывший Valartis Bank Liechtenstein AG)	Расчетный, сберегательный (депозитный)	300 000 CHF	Возможно дистанционное открытие	3-4 недели
Neue Bank AG	Инвестиционный	50 000 EUR	Возможно дистанционное открытие, но в течение года необходима встреча с представителем банка в Москве	2 недели
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG	Инвестиционный	250 000 USD	Дистанционное открытие	2 недели
Union Bank AG	Расчетный, инвестиционный	1 000 000 USD	Возможно дистанционное открытие, но в течение года необходима встреча с представителем банка в Москве	2 месяца

Люксембург

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Banque Internationale à Luxembourg SA	Сберегательный	Индивидуально	Выезд в банк не требуется	2 недели
East-West United Bank S.A.	Сберегательный	Индивидуально	Требуется выезд в банк	2 недели
RCB Bank Ltd, Luxembourg Branch	Расчетный	Нет	Возможно дистанционное открытие	2-3 недели

Македония

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Еуростандард Банка АД Скопје	Расчетный	Нет	Возможно дистанционное открытие	3-4 недели

Монако

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Société Générale Private Banking	Сберегательный	1 000 000 EUR	Требуется встреча с представителем банка в Москве	2 недели

Нидерланды

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
ABN AMRO Bank N.V.	Расчетный	Нет	Требуется личный визит в банк в Амстердаме	4-6 недель
Amsterdam Trade Bank	Расчетный	Нет	Требуется личный визит в банк в Амстердаме	2 недели

ОАЭ

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Emirates NBD	Расчетный	2 000 USD	Дистанционное открытие	2 недели

Оффшорные банки

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Global Bank of Commerce Limited	Расчетный	5 000 USD	Возможно дистанционное открытие	1 неделя
Hermes Bank Limited (Сент-Люсия)	Расчетный	1 000 USD	Возможно дистанционное открытие	1 день

Платежные системы (EMI)

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
LEUPAY LTD	Расчетный	Нет	Дистанционное открытие	1 день
SatchelPay UAB	Расчетный	1500 EUR	Дистанционное открытие	4 недели
VIRPAY Kft.	Расчетный	Нет	Дистанционное открытие, скайп-видеоконференция	3-4 недели

Польша

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Millenium Bank	Расчетный	Нет	Личный визит в банк в Варшаву	3-4 недели

Сербия

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Banca Intesa	Расчетный	Нет	Возможно дистанционное открытие	2-4 недели
Raiffeisen Banka Srbije	Расчетный	500 EUR	Возможно дистанционное открытие	6-8 недель
UniCredit Bank	Расчетный	Нет	Возможно дистанционное открытие	4 недели

Сингапур

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
DBS Bank (星展銀行)	Расчетный	1 000 USD	Личный визит в банк в Сингапуре	1-2 недели
OCBC Bank (华侨银行)	Расчетный	1 000 USD	Личный визит в банк в Сингапуре	2-3 недели
United Overseas Bank Limited (大華銀行有限公司)	Расчетный	1 000 USD	Личный визит в банк в Сингапуре	1 месяц

США

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Bank of America	Расчетный	Нет	Возможно дистанционное открытие	2 недели

Черногория

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Invest Banka Montenegro AD	Расчетный	600 EUR	Удаленное открытие	2 недели
Prva banka Crne Gore	Расчетный	5 000 EUR	Личный визит в офис банка в Подгорице	2 недели
Universal Capital Bank AD	Расчетный	Нет	Удаленное открытие	2 недели

Чехия

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
Banka CREDITAS a.s.	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Праге	6-8 недель
ČSOB	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Праге	2 недели
FIO Banka, a.s.	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Праге	6-8 недель
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s.	Расчетный	Нет	Личный визит в офис банка в Праге	3-4 недели

Швейцария

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
AP Anlage & Privatbank AG	Расчетный	Нет	Требуется встреча с представителем банка в Москве	2 недели
BNP Paribas (Suisse) SA	Расчетный	Нет	Требуется встреча с представителем банка в Москве	2 месяца
CIM Banque SA	Расчетный, сберегательный	10 000 EUR	Возможно дистанционное открытие	2 недели
Credit Suisse Group AG	Расчетный, сберегательный	500 000 EUR	Требуется встреча с представителем банка в Москве	3 недели
EFG International AG	Сберегательный	100 000 EUR	Требуется встреча с представителем банка в Москве	2 недели
Falcon Private Bank Ltd.	Сберегательный	1 000 000 EUR	Требуется встреча с представителем банка в Москве	2 недели
Julius Baer Group Ltd.	Сберегательный	1 000 000 EUR	Требуется встреча с представителем банка в Москве	2 недели
UBS	Сберегательный	2 000 000 EUR	Требуется визит в представительство банка в Москве или в другом городе	1 месяц
Union Bancaire Privée, UBP SA	Сберегательный	400 000 EUR	Возможно дистанционное открытие, но рекомендуется встреча с представителем банка в Москве	2 недели

Эстония

Наименование	Тип счета	Депозит при открытии	Условия открытия	Срок открытия
AS SEB Pank	Расчетный	Нет	Личный визит в банк в Эстонии	1-2 недели

Открытие счета в зарубежном банке: где и как это делается?

Еще несколько лет назад у российского предпринимателя, зарегистрировавшего оффшорную компанию, был большой выбор международных банков, где ему были готовы открыть счет. Клиенты привыкли выбирать банк исходя из статуса и известности банка, его тарифов и дополнительных предоставляемых услуг. Однако, сейчас банки находятся под сильным давлением со стороны национальных и наднациональных регуляторов (например, Европейский Центральный банк и ОЭСР), что вынуждает их проводить тщательную процедуру проверки каждого клиента на соответствие своим стандартам обслуживания (так называемая процедура compliance).

Сейчас, чтобы открыть счет нерезиденту, даже самый лояльный банк вынужден согласовывать это решение и проверять клиента минимум несколько недель. Международные банки практически полностью отказались от открытия счетов компаниям, открытым в классических оффшорных зонах (BVI, Сейшелы и т.д.), а тем компаниям, что пользуются безналоговым статусом в стране регистрации ввиду особенностей местного законодательства (например, ограниченные партнерства в англоязычных странах) приходится проходить проверку всех лиц в структуре.

Работа по открытию счета для оффшорной компании стала гораздо сложнее и требует учитывать множество рисков, исходную ситуацию и возможности клиента, поэтому каждый случай необходимо рассматривать индивидуально для успешного открытия счета.

Популярность иностранных банков у клиентов из России

Услуга открытия счетов в иностранных банках пользуется большой популярностью среди компаний и частных лиц. Это вызвано стремлением сохранить свой капитал, защитить его от внутренней нестабильности в стране. Банковский счет за границей  отличается надежностью и имеет отлаженные системы защиты вкладов. Поэтому такое хранение средств действительно является одним из наиболее оптимальных способов защиты собственного капитала. На российском рынке действует немало иностранных банков. Каждое учреждение выдвигает свои условия к клиентам, которые планируют открыть счета за рубежом. Разнятся и их надежность, и уровень лояльности к российским клиентам, и тарифы на обслуживание счетов.

Неподготовленному человеку сложно разобраться во всех этих особенностях и подводных камнях, чтобы подобрать оптимальный для своих целей иностранный банк. Если вы интересуетесь открытием счета за границей, но не знаете, какое учреждение выбрать и как правильно подготовить документацию, обратитесь в нашу компанию. Мы давно работаем в сфере международных консалтинговых услуг и готовы помочь вам открыть счет в иностранном банке, который будет максимально соответствовать вашим целям и ожиданиям.

Преимущества открытия банковского счета за рубежом

• Высокая безопасность. Из-за нестабильности экономики, а также в связи с наблюдающейся политической ситуацией открытие счетов в иностранных банках намного безопаснее, чем в отечественных учреждениях. При его открытии в государстве с твердым курсом национальной валюты вы получаете уверенность в том, что в случае экстренной необходимости сможете не только забрать свои деньги, но и получить определенный процент по вкладу.
• Конфиденциальность. Обычно открытием счетов в зарубежных банках интересуются люди, которые не желают демонстрировать величину своих доходов в собственной стране. Если счет в банке открывает частное лицо, которое не занимает какие-либо государственные посты, конфиденциальность персональных данных обеспечивается на абсолютно законных основаниях. Иностранные кредитные учреждения не выдают информацию о своих вкладчиках третьим лицам.
• Обширный набор выгодных предложений для клиентов. При открытии банковского счета за границей у вас возникает ряд перспективных возможностей по сохранению и увеличению своего капитала. За рубежом вы сможете не только получать стандартные депозитные проценты, но и инвестировать свои средства в ценные бумаги либо недвижимость, направлять их в пенсионный фонд и т. д. 

Как выбрать иностранный банк для открытия счета

Чтобы выбрать надежное банковское учреждение, руководствуйтесь нижеприведенными критериями.

• Рейтинг надежности. Эксперты советуют выбирать учреждения, которые имеют рейтинг «А» и выше. Информацию по данной теме можно иностранным банкам можно иностранным банкам можно найти на веб-сайтах Fitch, Standard and Poors, Moody’s и др.
• Требования к вкладчикам. Большинство иностранных учреждений предъявляет множество требований к клиентам. Например, некоторые организации работают только с крупными вкладчиками. Другие при открытии счета делают акцент не на количестве денег, а на законности их происхождения.
• Размер минимального вклада. Лимиты разнятся в зависимости от банка. Некоторые устанавливаются минимум на отметке в €10 тыс. Есть организации, которые не внедряют никаких ограничений, но доходность таких вкладов может быть невысокой из-за небольшой процентной ставки.
• Стоимость обслуживания. Каждое учреждение вводит свои тарифные ставки. Целесообразно подыскать такую кредитную организацию, которая берет минимальную или нулевую комиссию за облуживание.
• Удобство пополнения счета. Как правило, перечислить деньги за рубеж можно посредством перевода, который делается через отечественные кредитные учреждения. Еще один вариант – системы PayPal и Western Union. С ними сотрудничает ряд иностранных банков.
• Отношение к клиентам. Многие банки предлагают обширный набор программ лояльности и поощрения. Имеет значение и вежливость, и уважение, с которыми сотрудники учреждения обращаются к клиентам. Если организация не предлагает никаких бонусных программ, а отношение оставляет желать лучшего, стоит поискать другое учреждение для открытия вклада.

Какие документы понадобятся

Открытие счета за рубежом возможно только после подготовки пакета необходимой документации, куда входят:

• оригиналы паспортов (российского, заграничного) учредителей и бенефициаров компании;
• апостилированные учредительные документы фирмы;
• регистрационное свидетельство, где указан точный адрес юрлица.

Набор необходимых документов разнится в зависимости от юрисдикции. Например, чтобы открыть счет в банках Кипра, требуется предоставить договор аренды, доказательство прописки или коммунальный платеж, направленный по адресу регистрации. Для латвийских кредитных организаций главным является документ, который подтверждает происхождение средств. Ряд банков требует личной встречи их представителей с будущим вкладчиком. Имеет значение и то, на кого будет зарегистрирован вклад – на физическое или юридическое лицо. Также следует обратить внимание на наличие неснижаемого остатка. Например, в некоторых австрийских банках его размер составляет €200 тыс.

Высококвалифицированные специалисты консалтинговой компании «Нимандс» проконсультируют вас на предмет подготовки и заполнения необходимой документации, помогут подобрать кредитное учреждение, которое соответствует вашим целям, требованиям и пожеланиям. Наши специалисты помогут Вам открыть счет за рубежом. Для заказа услуг заполните онлайн-форму или позвоните по телефону +7 495 960 9672.

niemands.ru

Как открыть расчетный счет за границей Credithack.ru

falconra/ Апрель 17, 2019/ банки/ 0 комментариев

Многих интересует, как открыть расчетный счет за границей для своей компании. Это часто необходимо для упрощенного документооборота при работе с иностранными контрагентами. Также его наличие позволит снизить риски организации, которые зависят от состояния российской экономики. Рассмотрим подробнее, как стать владельцем банковского счета за пределами РФ.

Как открыть расчетный счет за заграницей легально

Содержание статьи

Стоит рассмотреть подробнее, как открыть расчетный счет за границей на примере Нидерландов. Это надежная страна-участница Евросоюза, где детально проработаны законы в области финансов. Многие стараются обращаться именно в банки этого государства, если планируется работать с европейскими контрагентами. Вообще, понадобиться расчетный счет может в нескольких случаях:

• сотрудничество с европейскими партнерами;
• защита денег от инфляции в России;
• защита капитала от рисков внутри страны;
• занижение прибыли для снижения налоговой базы.

Есть несколько способов, как открыть банковский счет в Нидерландах для организации. Стоит рассмотреть их подробнее.

Как открыть счет для юридического лица в Нидерландах

Существует несколько способов открытия расчетного счета в другой стране. Это не очень просто, однако при следовании всем требованиям, можно стать счастливым обладателем компании со счетом в зарубежном банке.

Получение гражданства

Это наиболее долгий способ открытия расчетного счета. Но он позволит получить все доступные привилегии. Получив гражданство, надо будет открыть компанию согласно установленным правилам. Выбрав банк, нужно предоставить все документы для получения счета.

Важно. Купить гражданство нельзя, его выдают только за постоянное проживание на территории страны в течение определенного срока.

Покупка компании

Это наиболее простой способ. Существует много законсервированных фирм, которые возможно приобрести через специализированные организации. Они помогают осуществить переоформлении фирмы на другого собственника. Все законно и недорого. Таким образом, после выполнения определенных действий, можно стать владельцем компании в Нидерландах. Тогда все взаиморасчеты с европейскими партнерами можно осуществлять через это юридическое лицо. Это повысит доверие, что приведет к увеличению прибыли.

Открытие счета на общих основаниях

В этом случае нужно предоставить полный пакет документов представителю банка для получения расчетного счета фирмы. При этом необходимо:

• перевести учредительные бумаги на государственный язык и заверить перевод у нотариуса;
• подать заявку на открытие расчетного счета.

Важно указать в заявке цель. Если не указывать ее, то возникнут вопросы, зачем российской фирме счет в банке Нидерландов. Снизить вероятность отказа можно, предоставив адрес и контакты лица в Нидерландах.

Мы специально не пишем список документов, которые нужно предоставлять, так как он может варьироваться в разных банках. Нужно заранее уточнить их, позвонив по телефону или уточнив данные у сотрудника финансово-кредитной организации.      

В каких банках Нидерландов стоит открывать расчетный счет

Несмотря на большое количество финансово-кредитных организаций в стране, стоит сотрудничать с наиболее надежными. К ним сегодня относятся:

Стоит отметить, что на всей территории Евросоюза единое экономическое и финансовое пространство. Это значит, что можно открыть счет в любом банке Европы, которые есть в этой стране. Можно значительно сократить проблемы перевода денежных средств при сотрудничестве с группой компаний Райффайзен, так как в России есть Рйффайзенбанк.

Таким образом, имея счет в иностранном банке, можно повысить прибыль. К тому же доступно будет держать евро на ее счете для совершения взаиморасчетов без необходимости постоянно проходить проверку сотрудников валютного контроля. Напомним, что за любые нарушения при осуществлении взаиморасчетов фирме грозят большие штрафы. А еще необходимо платить большую комиссию за осуществление транзакции.

credithack.ru

Счета в зарубежных банках. Открыть счет в иностранном банке

Страна	Наименование банка	Стоимость услуг (тарифы банка оплачиваются дополнительно)	Срок открытия	Дополнительная информация
Латвия	PNB Banka LPB Bank RIB Bank Rietumu Banka	от 500 Евро	2-3 недели	Все виды банковских услуг: расчетные счета, платежные карты. Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, кроме классических оффшоров.
Кипр	Bank of Cyprus Hellenic Bank AstroBank	от 600 Евро от 800 Евро для сторонних клиентов Бесплатно: при заказе компании Кипра	от 4-х недель	Различные категории счетов для компаний, зарегистрированных в различных юрисдикциях (в том числе, оффшоры).
Литва	Medicinos Bankas	от 600 Евро от 800 Евро для сторонних клиентов	2-3 недели	Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, кроме классических оффшоров. Требуется личное посещение офиса банка в Литве.
Швейцария	C.I.M. Bank	от 700 Евро	4 недели	Широкий спектр банковских услуг. Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, кроме классических оффшоров.
Сербия	По запросу	от 2000 Евро	от 4-х недель	Требуется личный визит распорядителя счета. Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, в том числе, для оффшоров. Есть возможность работы с долларами США.
Польша	Различные банки	от 1900 Евро	от 4-х недель	Документы должны быть переведены на официальный язык Банка. Возможно открытие счетов для «классических» оффшорных компаний.
Венгрия	MKB Bank	от 1900 Евро	от 4-х недель	Требуется личный визит распорядителя счета непосредственно в отделение Банка. Возможно открытие счетов для компаний из любых юрисдикций, но обязательно наличие у компании-заявителя налогового номера.
Чехия	Различные банки	от 2000 Евро	1-5 недель в зависимости от банка	Документы должны быть переведены на официальный язык Банка. Требуется личный визит распорядителя счета непосредственно в отделение Банка. Возможно открытие счетов для «классических» оффшорных компаний.
Австрия	Meinl Bank	от 1000 Евро	от 4-х недель	Банки высокой категории надежности, уделяют особое внимание обслуживанию среднего и крупного бизнеса. Условием открытия счета является размещение инвестиций от 100 000 EUR.
	LGT Bank	от 1500 Евро
Лихтенштейн	BENDURA BANK Alpinum Bank	от 1000 Евро
Люксембург
	Banque de Luxembourg	от 1500 Евро
Черногория	По запросу	от 1900 Евро	от 4-х недель	Требуется личный визит распорядителя счета. Счета могут быть открыты для компаний из различных юрисдикций, кроме классических оффшоров. Желательно отсутствие номинального сервиса, оффшорный номинальный сервис не допускается. Есть возможность работы с долларами США. Сумма возмещения по страхованию вкладов — 50 000 евро.

int.gestion.ru

Открытие банковских счетов | Пантеон Про

Для полноценного функционирования вашей иностранной компании/частному лицу понадобится счет в банке за границей. Мы отобрали самые надежные и востребованные иностранные банки, которые работают с нерезидентами.

Банки — Беларусь:

Банки — Австрия:

Банки — Германия:

Банки — Гонконг:

Банки — Лихтенштейн:

Банки — Маврикий:

Банки — Польша:

Банки — Сент-Люсия:

Банки — Сингапур:

Банки — Швейцария:

Практически все зарубежные банки открывают частные счета для физических лиц, так и корпоративные счета для оффшоров.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет есть не что иное, чем привычный для каждого гражданина РФ классический банковский счет, однако без характерных особенностей тут не обошлось: титул «оффшорный» может по праву носить как счет, открытый резидентом РФ в зарубежном банке, так и счет, открытый в оффшорном банке. Счет в оффшоре может быть личным или корпоративным.

Зачем нужен оффшорный счет?

Счет в оффшоре имеет массу неоспоримых преимуществ:

• Это выгодно.
  Оффшорная юрисдикция неизменно отождествляется в мировой экономике с предоставлением самых выгодных условий зарубежным клиентам. В первую очередь это сниженная (нередко отсутствующая) налоговая ставка и минимизированные сборы за годовое обслуживание.
• Это удобно.
  Как правило, в оффшорных банках максимально снижен или вовсе отсутствует валютный контроль, клиент освобождается от необходимости представлять отчет о проделанных операциях, данные о виде его деятельности и способе получения им прибыли также мало пользуются спросом. Подобная лояльность банка нередко является особенно актуальным и привлекательным условием, как для физических, так и для юридических лиц.
• Это безопасно.
  Ввиду участившихся рейдерских атак оффшорный счет превратился в must have для лиц, желающих сберечь капитал. Владелец счета может рассчитывать на защиту не только от мошенничества, но от блокировки государственными органами страны, резидентом которой он является.
• Это конфиденциально.
  Всеми оффшорными банками безукоризненно соблюдается правило анонимности клиента. Личные данные хранятся в строжайшей секретности, а попадание этой информации в руки третьих лиц практически исключено. Некоторые из оффшорных банков имеют в перечне услуг пункт о страховании финансовой безопасности.
• Это надежно.
  Ввиду своей экономической развитости, оффшорные страны обладают крепким и действенным политическим режимом, банки придерживаются консервативных проверенных способов ведения бизнеса, тем самым даруя клиенту гарантию сохранности капитала и уверенность в завтрашнем дне.

Существует два вида оффшорных счетов.

Расчетный.

Расчетный счет — основной инструмент для легкого управления бизнесом за рубежом. Этот вид оффшорного счета актуален для протекающей в режиме реального времени деятельности и практичен при большом объеме транзакций. Неоспоримым плюсом расчетного счета является отсутствие ограничений по количеству проводимых по нему финансовых операций. Некоторые банки, открывая счета этого вида, выдвигают клиентам условия, касающиеся минимального остатка по счету, поддержания годового оборота. Для активации расчетного счета клиенту обычно надлежит перечислить на него энную сумму, дабы подтвердить свою платежеспособность, по принятию банком результата проверки счет становится действующим, а клиент получает неограниченный доступ к зачисленным ранее средствам.

Сберегательный.

Такого вида оффшорный счет предназначен для хранения и/или приумножения денежных накоплений. Многие оффшорные банки помимо процентного депозита, предлагают клиентам широкий перечень инвестиционных программ, с различной степенью риска и варьирующимся размером выгоды. Количество разрешенных к проведению операций для сберегательных счетов фиксировано и ограничивается обычно 5-10 операциями в месяц.

Анонимные банковские счета.

Несмотря на то, что анонимные банковские счета явление не только реальное, но и активно практикуемое банками оффшорных юрисдикций, понимание анонимности часто имеет размытые очертания. Важным фактором в определении термина «анонимность» служит закон, обязывающий любой банк, вне зависимости от его местонахождения и характера предоставляемых услуг, знать личность клиента – в мировой практике этот принцип известен под термином “Know Your Customer”.

Открывая оффшорный счет, клиент должен быть готов предоставить банку стандартный набор документов (паспорт, регистрация, банковские рекомендации, счет на оплату коммунальных услуг). В некоторых случаях список может включать в себя резюме, отзывы, рекомендательные письма на клиента. Перечень необходимых бумаг не регламентирован и меняется от банка к банку.

В чем же тогда анонимность? Под анонимным счетом банки подразумевают услуги, такие как:

• Выпуск банковской карты без указания ФИО владельца.
• Открытые номерного счета, где настоящее ФИО заменяется
  комбинацией цифр.

Удаленное открытие оффшорных счетов

В некоторых Европейских банках существует удаленное открытие счета, без посещения страны банка, заверение подписи происходит у нас в офисе или в представительстве банка в Москве или у вас в городе (в случае нахождения представительства банка). Так же возможно открыть полностью удаленно счет не выходя из дома (ограниченное кол-во).

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы открыть оффшорный счет, понадобится пакет документов компании и документы на то лицо, которое будет выбрано управляющим по счету и будет иметь право подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт.

Сроки открытия зарубежного счета

В среднем открытие счета занимает 7 дней с момента получения банком всех необходимых документов. Существует также услуга — срочное открытие оффшорного счета — рассмотрение занимает до четырех суток.

Сроки открытия зарубежного счета

Чтобы обезопасить себя от проблем с конвертацией, не обязательно открывать рублевый счет в иностранном банке – многие банковские учреждения, расположенные в оффшорных юрисдикциях, предоставляют возможность открытия мультивалютных иностранных счетов.

Получить доступ к своему открытому счету за рубежом можно из любой точки мира в удаленном режиме, через интернет банкинг.

panteon-offshore.ru

Оффшорные банковские счета, открытие счета за рубежом в компании «ЮрХаус»

Специальные предложения для клиентов ABLV Bank и Rietumu Bank Latvia — получите консультацию по телефону 8 800 700 90 50 или напишите нам на электронную почту [email protected]

Открытие счета в  банке за рубежом

Оффшорный банк в узком смысле — это банк, зарегистрированный под юрисдикцией страны, которая является классическим оффшорным центром: то есть, предлагает иностранным компаниям простую процедуру регистрации, низкие налоги и минимальную отчетность.

В широком смысле под оффшорным банком понимается любой банк, зарегистрированный за границей.

Открытие оффшорного счета в  банке: цели

Классические оффшорные банки выбирают за большую финансовую независимость, лояльную налоговую политику, конфиденциальность и простые требования к владельцу счета.

Есть несколько менее очевидных причин открыть оффшорный счет за границей:

• безопасность (часто оффшорные банки имеют более серьезную защиту, чем банки в неоффшорных юрисдикциях),
• инвестирование на более выгодных условиях,
• зарплатные проекты,
• кредиты,
• накопления и хранение ценных бумаг.

Российское законодательство разрешает физическим и юридическим лицам открывать банковские счета за рубежом. Нужно только выбрать юрисдикцию.

Оффшорные юрисдикции для открытия банковского счета за рубежом

Банк	Страна	Тип счета	Срок открытия	Необходимость присутствия
BankofAmerica	США	Расчетный	1-2 дня	Открыть счет можно удаленно
Expobank	Латвия	Расчетный	10 дней	Необходимое присутствие владельца счета или его представителя
TallinnBusinessBank	Эстония	Личные, корпоративные (мультивалютные)	10 дней	Необходима идентификация владельца счета в Москве
SEB	Эстония	Личные и корпоративные мультивалютные счета	10 дней	Необходимо присутствие владельца счета или его представителя с нотариальной доверенностью
Swedbank	Эстония	Личные (мультивалютные), корпоративные (мультивалютные счета).	Реквизиты— в день оформления документов. Процесс активации счета и интернет-банкинга — до 10 дней	Необходимо присутствие владельца счета или его представителя с нотариальной доверенностью
Hermes-Bank	Сент-Люсия	Личные и корпоративные	До 3 недель	Присутствие в банке не требуется
LoyalBank	Сент-Винсент и Гренадины	Корпоративные	Реквизиты — в день оформления, работают входящие платежи.	Присутствие в банке не требуется
NorvikBanka	Латвия	Личные, корпоративные (мультивалютные).	Реквизиты в день оформления	Присутствие в банке не требуется.
ABLV	Латвия	Мультивалютные личные и корпоративные счета	Реквизиты — в день оформления, подключение к интернет-банку — в течение 10 дней	Присутствие не требуется.
Reitumu	Латвия	Личные, корпоративные счета	Реквизиты счета — в день оформления, подключение к интернет-банку — 3 дня	Присутствие в банке не требуется.
HellenicBank	Кипр	Личные и корпоративные	Реквизиты счета — в день открытия, остальное —в течение 10 дней	Требуется визит в представительство (есть в России)
BankofCyprus	Кипр	Личные и корпоративные	Реквизиты и входящие платежи будут в день оформления, доступ к интернет-банку — в течение 10 дней	Требуется визит в представительство банка (есть в России)
Meinlbank	Австрия	Личные и корпоративные		Требуется визит в банк

Обратите внимание: в таблице указаны не все банки — список постоянно расширяется.

Компания «Юрхаус» предоставляет услуги по быстрому открытию оффшорных банковских счетов в банках за рубежом. В стоимость входит подготовка и подача документов,  общение с представителями банка, получение реквизитов и данных для интернет-банкинга, консультации и рекомендации по управлению счетом.

Чтобы начать сотрудничество, свяжитесь с менеджерами «Юрхаус» удобным способом.

Контакты

jurhouse.ru

Как юридическому лицу перевести деньги за границу?

Как перевести деньги за границу юрлицу — этот вопрос встает перед организациями при заключении контракта с иностранным партнером. Как перевести деньгами за границу оплату иностранному партнеру, рассмотрим в настоящей статье.

 

Перевод денег за границу: использование банковского счета

Может ли юрлицо осуществить перевод за рубеж без открытия счета в банке

Можно ли юрлицу воспользоваться системой денежных переводов за рубеж

Банковский перевод денег за рубеж без комиссии: когда это возможно

Итоги

 

Перевод денег за границу: использование банковского счета

В общем случае юрлицо, зарегистрированное в РФ, осуществляет перевод денег с использованием расчетного счета в уполномоченном банке в соответствии с нормами инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И.

Перевод денег за границу юридическое лицо, зарегистрированное в РФ, может осуществить в пользу иностранного резидента без ограничений по сумме с использованием банковского счета (ст. 6 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ). Однако в соответствии с положениями инструкции № 138-И фирмам, которые переводят деньги за рубеж, во многих случаях предписывается составлять большое количество сопроводительных документов. Чаще всего они представлены:

• паспортами сделок;
• справками о валютных операциях;
• справками о подтверждающих документах.

Как перевести деньги за границу юридическому лицу при задействовании способов, отличных от применения расчетного счета? Изучим основные способы решения данной задачи.

Может ли юрлицо осуществить перевод за рубеж без открытия счета в банке

Российские юридические лица во всех случаях являются валютными резидентами (подп. 6 п. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ). Переводы денег за границу они вправе осуществлять (п. 2 ст. 14 закона № 173-ФЗ):

• с использованием счетов в уполномоченных кредитно-финансовых организациях;
• с использованием аккаунтов в электронных платежных системах.

Российские юрлица при переводах за рубеж вправе не использовать счета в кредитно-финансовых организациях (уполномоченных банках) в ряде правоотношений. В частности, тех, что могут выстраиваться (п. 2 ст. 14 закона № 173-ФЗ):

1. С находящимися за границей физлицами, филиалами российских юрлиц по договорам пассажирских перевозок.

2. С находящимися за границей физлицами по договорам перевозки грузов, которые перевозятся физлицами для нужд, не связанных с коммерческой деятельностью.

Можно ли юрлицу воспользоваться системой денежных переводов за рубеж

Быстрые переводы денег за границу могут быть произведены с использованием специализированных систем денежных переводов, таких как, например, «Юнистрим».

С учетом указанных особенностей осуществления расчетов без открытия счета в банке юрлицо вправе воспользоваться системой денежных переводов для перевода денежных средств за границу. Однако для этого фирме нужно будет использовать собственный банковский счет, который также может быть открыт непосредственно в электронной платежной системе (пп. 3, 23 ст. 7 закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ).

Кроме того, юрлицо для осуществления переводов должно пройти идентификацию в платежной системе в соответствии с нормами закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Банковский перевод денег за рубеж без комиссии: когда это возможно

Все отмеченные выше способы перевода денежных средств фирм за рубеж — использование расчетного счета или системы денежных переводов — предполагают возникновение у организации расходов, связанных с уплатой комиссии финансовым структурам, к которым обращается юрлицо.

Возможно ли вместе с тем сэкономить на комиссии по таким транзакциям?

Как правило, денежные переводы за границу без комиссии возможны только в случае, если юрлицо переводит денежные средства между двумя и более отдельными счетами, которые открыты в одном и том же зарубежном банке. С точки зрения норм права, действующих в РФ, это полностью законная процедура (п. 4 ст. 12 закона № 173-ФЗ). Но нужно смотреть, является ли она законной с точки зрения законодательства государства, в котором зарегистрирован банк.

Кроме того, у российского юрлица должна быть техническая возможность для осуществления подобных транзакций при нахождении на территории России — например, через систему «Банк-клиент» с использованием электронного ключа. При применении ЭЦП может потребоваться рассмотрение различных нюансов, отражающих то, как задействовать онлайновые каналы банка на территории РФ и как перевести деньги за границу при работе в юрисдикции иностранного законодательства.

Собственно, российское юрлицо может открыть счета не в одном, а в нескольких зарубежных банках (и даже в разных государствах) и осуществлять между ними переводы в любом порядке — при условии обеспечения соответствия данных транзакций требованиям национального законодательства государств, в которых ведут деятельность банки.

Итоги

Итак, мы изучили то, как перевести деньги за границу в соответствии с законодательством РФ о валютном контроле. Задачу по переводу денежных средств за рубеж предприятие может решить, используя счет в уполномоченном банке или же воспользовавшись услугами системы денежных переводов. Возможен соответствующий перевод между разными счетами, открытыми в зарубежном банке (либо в нескольких иностранных кредитных учреждениях).

Узнать больше о специфике валютных транзакций вы можете в статьях:

Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс.Дзен

Подписаться

nalog-nalog.ru