В россии золотой стандарт – Сущность и эволюция золотого стандарта в России и странах мира

суть, условия, развитие. Система золотого стандарта :: BusinessMan.ru

Всем, кто интересуется развитием мировой экономики, необходимо разбираться в исторических предпосылках, которые привели к нынешнему положению. Чтобы понимать причины возникших кризисов, потрясших не одно государство, нужно искать причины в прошлом. Одним из важнейших принципов современной экономики стал золотой стандарт.

Что это такое?

Система золотого стандарта является международной валютной системой, которая основана на официально закрепленном золотом содержании каждой отдельной единицы национальной валюты. Центральные банки государств обязаны совершать сделки купли-продажи национальной валюты в обмен на этот металл. То есть, по сути, речь идет о фиксированном курсе национальных денежных единиц, который был установлен по отношению к нему. Условия золотого стандарта предполагали, что любой человек может в любое время обменять банкноту на соответствующее количество драгоценного металла.

Например, банкнота номиналом в 20 долларов США в 1928 году была эквивалента одной тройской унции золота (31,1 грамма).

Благодаря введению подобного стандарта национальная денежная единица могла быть свободно конвертирована в ценный металл внутри страны. Государство также могло регулировать валютный курс благодаря притоку или оттоку драгметалла, не ограничивая его экспорт или импорт. Такой подход делал национальные валюты очень устойчивыми.

Суть золотого стандарта довольно проста, но при этом помогла решить многие экономические задачи того времени. К сожалению, современные реалии потребовали изменений, и от этой системы пришлось отказаться.

История возникновения

Век его существования был недолог, но он кардинальным образом изменил мировую денежную систему. Первой страной, внедрившей золотой стандарт, стала Великобритания. Это произошло в XIX веке. Развитие золотого стандарта в мире приобрело лавинообразный характер. США, Германия, Бельгия, Франция и остальные страны приняли этот экономический принцип на вооружение. Стабильность и развитие экономики обеспечил на тот момент именно золотой стандарт. Ввел его в России известный реформатор, министр финансов Сергей Витте. В 1898 царская Россия разрешила продавать и покупать золотые монеты.

Когда отменили золотой стандарт

Историки и экономики говорят о двух этапах реализации золотого стандарта – с 1880 по 1914 год, то есть до начала Первой мировой войны, и с 1925 по 1934 год. Первый этап характеризуется довольно небольшими по объему государственными бюджетами, низкой инфляцией, более-менее едиными экономическими циклами. Лондон на тот момент был центром финансовой жизни и регулировал многие направления. Каждое государство имело в распоряжении достаточный запас золота для функционирования системы. Но в то время уже появились первые проблемы: чеканка монет не успевала за темпами экономического роста и не могла в полной мере обеспечить растущие потребности.

Первая мировая война и присущий любым боевым действиям экономический хаос положили конец первому этапу существования золотого стандарта. В середине 20-х годов прошлого века Великобритания всячески старалась восстановить его существование, но тут вмешался масштабный экономический кризис – великая депрессия. Часть стран пыталась стабилизировать положение путем золотодевизной системы. Она означает, что курс национальной валюты привязывается не к золоту, а к другой валюте, которая все же обеспечена этим драгоценным металом. Но напрямую национальная валюта не могла быть обменена на него. Европейские страны ориентировались на фунт стерлингов.

Однако сама Великобритания в начале 30-х отменила золотой стандарт, который когда-то первой и ввела. Причиной этому стало то, что многие европейские государства накопили значительный запас фунтов стерлингов и обменивали его в Лондоне на драгоценный металл. Таким образом золотой запас страны начал стремительно сокращаться, что, разумеется, не могло быть встречено с одобрением.

Причины отмены

Много было причин, но основную лепту внесли великие потрясения в виде крупнейшей в истории войны в Европе (на тот момент) и экономический кризис. Золотой стандарт, который прекрасно работал в стабильных обстоятельствах с прогнозируемым развитием, стал помехой в смутные времена.

Высокая послевоенная инфляция оказала решающее влияние на решение многих лидеров государств. Итогом была отмена жесткой привязки национальных валют к золоту.

Преимущества

Одним из главных преимуществ, разумеется, является обеспечение стабильности валютных курсов. Страны, которые ввели эту систему, давали стимул развития международной торговли, объемы которой постоянно росли. Обменные курсы легко прогнозировались, а это давало уверенность в прочности торговых взаимоотношений и возможности выполнить взятые на себя обязательства. Также дефициты балансов практически автоматически ликвидировались за счет свободного ввоза или вывоза золота за пределы страны.

Недостатки

Не существует такой финансовой системы, которая не имела бы своих недостатков. Это касается и золотого стандарта, который, к сожалению, ограничивал максимальные возможности роста экономики объемами запасов этого металла у государства. Также существует опасность существенного истощения подобных стратегических запасов в случае, если спрос на иностранную валюту превышал предложение. Это делало государства потенциально уязвимыми.

Бреттон-Вудское соглашение

После Второй мировой войны пришло понимание, что необходимая новая экономическая модель для разрушенных боевыми действиями государств и их экономик. За год до окончания войны в небольшом американском городке Бреттон-Вудсе состоялась крупная международная конференция, в которой приняли участие 44 государства, включая СССР. На ней были определены основные черты будущей экономической системы. Никто не предполагал возвращать классический золотой стандарт. Экономика многих европейских стран была опустошена и не смогла бы выдержать обеспечение национальных валют твердым металлом. Но тем не менее принципы сохранились. Теперь национальные валюты привязывались не непосредственно к золоту, а к тем валютам, которые были им обеспечены. К концу войны только две страны могли предложить свои валюты в качестве отправных точек – Великобритания и США. Однако роль Великобритании пошатнул серьезный кризис, разразившийся в стране в 1947 году. С тех пор эту функцию выполняет американский доллар.

Развитие и крах золотовалютной системы

Несмотря на блестящие перспективы, золотой стандарт утратил свое исходное значение. В рамках соглашений, достигнутых в Бреттон-Вудсе, именно доллар заменил собой золото и стал играть роль мировой резервной валюты. Однако были введены некоторые ограничения. Например, национальные валюты стран приравнивались к доллару по определенному курсу, а колебания курса должны были оставаться в рамках 1%. США при этом брали на себя обязательства обменивать доллары на золото без каких-либо ограничений. Такая система получила название золотодевизной. Она сложнее изначального золотого стандарта, но экономические и политические реалии требовали новых решений.

Перспективы стандарта в мировой экономике

Золотой стандарт имел огромное значение для развития экономик отдельных стран, а также для понимания взаимозависимости государств от общих тенденций мировой экономики, от которых нельзя отгородиться.

Именно первые принципы сделали возможным появление новой экономической модели регулирования национальных валют. Кстати, именно во время Бреттон-Вудской конференции было решено создать Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития. Последний часто называют Всемирным банком, что говорит о его роли и влиянии на происходящие процессы.

Бреттон-Вудская система существовала до середины 60-х годов, когда пришло понимание необходимости очередных реформ в связи с изменившимися обстоятельствами.

В середине 70-х годов состоялась Ямайская конференция, результаты которой действуют и по сей день. Именно она окончательно отменила золотое обеспечение национальных валют, а также упразднила официально установленную цену на золото, которое стало обычным товаром. Цена на него регулировались обычными рыночными принципами спроса и предложения.

Время от времени появляются разговоры политиков и экономистов о необходимости возврата к золотому стандарту, но пока современные экономические реалии не позволяют претворить эти планы в жизнь.

businessman.ru

Золотой стандарт: история и значение

Золото — это не только красивый и качественный драгоценный металл, но и ценное сырье для промышленности, а также объект выгодного инвестирования. Возможно, многим людям известно, что относительно недавно (примерно 100 лет тому назад) золото играло роль денежного эквивалента, причем этот металл способствовал урегулированию экономических отношений между мировыми лидерами. Золотой стандарт представляет собой особый вид монетарной системы, где золото играет роль обеспечения государственных банкнот, эмитированных центральным банком государства.

Что это такое?

Золотой стандарт представляет собой монетарную систему, в которой банкноты могут свободно обмениваться на то количество золота, которое соответствовало их ценности (номиналу). Эта система была призвана упростить расчеты по торговым операциям между странами, которые состояли в так называемом золотом блоке. У золотого стандарта было много сторонников, которым удалось выделить и обосновать основные плюсы этой формы денежного оборота. Основным из них было то, что государство могло выпускать в оборот лишь ту массу банкнот, ценность которых можно было бы покрыть золотом, что позволяло избежать бесконтрольной эмиссией банкнот, порождающей инфляцию.

Золотой стандарт —
обеспечение государственных банкнот золотом

В истории мировой экономики система золотого стандарта делится на такие этапы, последовательность которых заслуживает к себе повышенного внимания:

1) Первым государством, которое ввело на своей территории принципы золотого стандарта, стала Англия, и случилось это в конце восемнадцатого века. После этого другие страны также перешли на эту монетарную систему, однако это произошло лишь в девятнадцатом веке. В Германии золотомонетный стандарт был введен в 1871 году, в США — в 1873 году, во Франции – в 1878 году. Золотой стандарт в России был принят за основу в период с 1895 по 1897 год.

Согласно принципам этой монетарной системы, монета из золота служила стандартной денежной единицей, причем такая монета должна была иметь вес и номинал, установленный государством в лице центрального банка. Монета из золота могла выполнять все функции денег. Помимо золотых монет, в обороте также были банкноты, владелец которых по первому запросу мог их обменять на определенное количество золотых монет.

Как и любое новшество, золотомонетный стандарт имел не только сильные, но и слабые стороны. К плюсам можно было отнести то, что деньги в виде золота могли без каких-либо ограничений вовлекаться в осуществление расчетов по торговым операциям между государствами. Кроме того, цены на товары в странах с золотомонетным стандартом в эквиваленте золота можно было определить максимально точно. Также такая форма обращения денег обеспечивала стабильность курса национальных валют.

Однако и недостатков у золотомонетного стандарта также было немало, причем они были достаточно серьезными для того, чтобы их не игнорировать. К примеру, стабильность курсов обмена валют никак не могла гарантировать стабильность цен внутри государств с золотомонетным стандартом. К примеру, если в одной из стран уровень цен имеет тенденцию к снижению, но курс обмена валют остался прежним, то государство-партнер также вынуждено снизить уровень цен, а все ради удержания своих позиций на международном рынке. Другим недостатком золотомонетного стандарта можно назвать то, что объем запаса золота страны, который он предназначался для обеспечения банкнот, мог иссякать под влиянием неэкономических факторов. К примеру, это могло случиться из-за политического кризиса или гражданской войны. Такое явление сразу же становится препятствием к нормальному обеспечению ценности эмитированных центральным банком денег.

2) Минусы золотомонетного стандарта стали причиной того, что он эволюционно перестал существовать, причем произошло это в период Первой мировой войны. В США эта форма обращения денег была отменена в 1933 году. Оказалось, что введение золотого стандарта не позволило решить проблему дисбаланса между запасами золота стран и массой банкнот.

В связи с этим в странах золотого блока был введен золотодевизный стандарт. Согласно его правилам, банкноты могли обмениваться лишь на то золото, которое имело вид слитков, причем масса одного слитка стартовала от 12,5 килограмма. В денежном обороте страны присутствовали лишь банковские билеты и биллонные монеты, в то время как слитки могли находиться лишь в центральном банке.

Функционирование видоизмененной монетарной системы базировалось на таких принципах:

• конкретное количество драгоценного металла выступало в роли денежной единицы;
• чеканка монет из золота осуществлялась в закрытом порядке;
• государство в лице центрального банка могло при необходимости осуществлять куплю-продажу слитков без каких-либо препятствий;
• банкноты без каких-либо препятствий обмениваются на слитки.

3) Ввиду особенностей развития мировой экономики, существующий золотослитковый стандарт перестал отвечать потребностям денежного оборота стран, которые считались лидерами мировой экономики. Поэтому на смену ему в 1944 году пришел золотодевизный, или золотовалютный стандарт. В этой валютной системе предусматривалась возможность обмена банкнот на девизы государств, но только в том случае, если они выпускали банкноты, имеющие обеспечение в виде золота. Главной причиной возникновения золотодевизного стандарта стала экономическая разруха, ставшая результатом войн, в которых участвовали не только страны Европы, но и также США и Япония. Военные действия привели к гиперинфляции, возникшей из-за сильного нарушения соотношения между запасами золота и денежной массы.

Основой этой формы обращения денег считается девиз — платежный документ, имеющий выражение в иностранной валюте. Роль девизов играл доллар США и английский фунт стерлингов. Все банкноты стран золотого блока могли без препятствий обмениваться на такие документы, которые после этого можно было свободно обменивать на драгоценный металл. Появление этой формы денежного оборота между странами стало основой для возникновения золотовалютного стандарта, который официально был основан и введен в действие в 1944 году на Бреттон-Вудской конференции. Стандарт базировался на принципе того, что золото выступало в роли мерила ценности валюты, а также средства платежа. Базовой денежной единицей золотодевизного стандарта стал доллар США.

Полномочия, согласно которым золото конвертировалось в доллар, передавались правительственным органам и центральным банкам казначейства США. Для измерения соотношения доллара и золота начала использоваться такая мера, как тройская унция, которая приравнивалась к 35 долларам США. Также во времена существования золотодевизного стандарта сделало необходимой организацию таких международных финансовых институций, как МВФ (Международный валютный фонд) и Мировой Банк.

Система золотодевизного стандарта просуществовала до 1971 года, а прекратила она свое существование по нескольким причинам, главной из которых было то, что валютных резервов США начало не хватать для поддержания цены золота. К тому же к семидесятым годам мировые позиции доллара США начали существенно ослабевать. В то же время такие страны, как Япония, Германия и Франция усилили свое влияние на мировой рынок. Поэтому все это создало условия для прекращения существования золотодевизного стандарта, а также золотого стандарта, который не смог помочь решить финансовые проблемы, возникшие во время Первой и Второй мировой войны.

Многие современные экономисты считают, что система золотого стандарта в роли международной валютной системы, существовавшая в двадцатом веке, могла бы поспособствовать урегулирование курсов мировых валют в современных реалиях. Однако это мнение ныне считается предметом острых дискуссий. Все дело в том, что эта монетарная система, как считает большинство экспертов, могла соответствовать реалиям той экономической ситуации, которая существовала в прошлом столетии, но не сейчас.

dedpodaril.com

когда был принят и что означает?

Золотой стандарт — это система, которая подразумевала под собой обмен денег на металл. При этом любой человек, в руках которого находилась монета, отчеканенная из золота или серебра, мог обменять ее на металл при обращении в банк. Подобная система существовала достаточно долго, она видоизменялась по причине мировых событий и в классическом варианте просуществовала до Первой мировой войны. Изначально мировой валютой были избраны фунты стерлингов, после перешли на доллары США.

Сторонники этой системы в экономике, утверждают, что она помогает стабилизировать систему и снизить курс инфляции, то есть повышения цен. Причина снижения инфляции в том, что правительство не способно бесконтрольно чеканить деньги как монеты, так и бумажные банкноты.

Система обмена денег на золото

История возникновения

Система золотого стандарта появилась примерно в XV веке, на тот момент в обращении было два металла. И систему называли биметаллической. То есть в обращении имелось серебро и золото. Обменять деньги можно было на любой металл. Изначально в качестве стабилизатора была выбрана бронза, но после перешли на серебро, а его уже заменили золотом, которое и дало название системе.

К золоту пришли по следующим причинам:

1. Легко опознать, опираясь на его свойства.
2. Трудно добыть.
3. Служит дольше других металлов.
4. Высокая стоимость по отношению к другим элементам.

Цвет металла, его прочность и тяжелый вес послужили решающими факторами. К тому же элемент инертен, он не вступает в реакцию с кислородом, водой, кислотами и щелочами. По этой причине изготовленные из золота деньги служили долго.

Но были и определенные минусы, которые повлияли на становление системы и привели к тому, что в оборот вошли бумажные деньги. Курс драгметалла постепенно менялся, изначально за унцию давали 35 $, сегодня стоимость унции варьируется в пределах двух тысяч долларов, таким образом, за 50 лет курс драгметалла вырос примерно в 50 раз.

Если говорить о минусах системы, то можно заметить следующее:

• Деньги могут иметь разный номинал, но один и тот же вес, таким образом, платежная система той или иной монеты может ставиться под сомнение. Но обменять ее можно на золото, объем которого равноценен весу знака.
• Транспортировать металл из одной страны в другую — дорогое удовольствие.
• Потеря денежных знаков вносила в систему изменения, которые влияли на ее работу.
• Потеря монет приводила к изменению денежного обращения.
• Знаки, изготовленные из драгметалла, подвержены изменениям. Часто монеты обрезали по краям, что меняло их реальную стоимость.

Существовал и еще один минус: монеты, изготовленные из золота нельзя было быстро заменить на аналогичные. Эти проблемы были решены при введении в оборот денежных знаков, изготовленных из бумаги.

По своей сути деньги из бумаги в валютной системе являлись сертификатом. Таким образом, в системе человек может рассчитываться с помощью сертификата. Он менял сертификат на определенное количество металла или совершал равноценный обмен на товар или услуги.

Плюсы сертификатов:

1. Не обращая внимания на курс, человек мог обменять сертификат на металл, в соответствии с указанным номиналом.
2. Не теряют стоимости.
3. При износе можно заменить сертификат.
4. Можно использовать при проведении сделок различного масштаба.

Позже правительство стало использовать деньги из бумаги как основное платежное средство, которое помогало контролировать поток финансов на территории страны.

Введение золотого стандарта помогло стабилизировать экономику, но подобная система имеет некоторые минусы. Сегодня экономика многих стран зависит от стабилизирующего валютного фонда, то есть золотых слитков.

Система имеет несколько форм и разновидностей.

Разновидности системы

В международной экономической системе произошло несколько реформ, которые изменили ее и стали причиной появления нескольких разновидностей.

Разновидности системы:

• золотомонетная;
• золотослитковая;
• золотовалютная.

Пиетет перед золотом существовал во многих странах, по этой причине монеты чеканили только из этого металла. Такая форма считается классической. А также в обороте находились и деньги из бумаги, обладатель банкнот мог при обращении в банк обменять денежные знаки на металл.

На банкнотах имелся номинал, их можно было обменять на монеты или слиток, эта система просуществовала до начала Первой мировой войны, а после все страны, которые участвовали в военных действиях, приостановили обмен банкнот на золото. Исключение коснулось только США, чья экономика отличалась стабильностью.

Обмен банкнот на драгметалл просуществовал в США до 1933 года. Причиной отмены подобного типа расчета стала Великая депрессия.

После окончания Первой мировой войны Великобритания и Франция взяли курс на стабилизацию экономики. Страны старались вернуть себе лидирующие позиции и чтобы избавиться от излишков банкнот, ввели новую форму обмена валюты на металл. Чтобы стабилизировать курс фунта стерлингов, необходимо было изъять у населения «лишние деньги», которые правительство не могло обменять на золото.

Так возникла новая разновидность обмена банкнот на слитки. Обменять можно было ограниченное количество знаков, которое соответствовало определенной сумме. В те годы за эти деньги можно было купить автомобиль (1700 фунтов стерлингов). В результате удалось обеспечить привязанность банкнот к драгметаллу, ограничить притязания населения на запасы валютного фонда.

Международной валютной системе требовалось укрепление, по этой причине США накопило в своих хранилищах около 25 тонн драгметалла в слитках. В это время в стране ходила поговорка: «доллар так же хорош, как и золото». Денег у Америки на тот момент было достаточно, по этой причине доллар признали международной валютой, а фунт стерлингов отошел на второй план. Ситуация изменилась в 1971 году, когда в обращении граждан оказалось слишком большое количество денег из бумаги.

Наличие валютных запасов, слитков в хранилищах — это один из способов обезопасить страну от кризиса, колебаний мировой экономики и стабилизировать валюту.

Деньги подтверждаются золотом

Отмена привязки денег к золоту имеет и свои плюсы, одним из которых считают возможность проводить эмиссию. Так, наличие в обороте большого количества банкнот приводит к резкому росту цен, инфляции. Несмотря на то что форм привязки банкнот к драгметаллу существует несколько, все они были эффективны в то или иное время.

В пример можно привести кризис в США, который разразился в 2008 году и отразился на мировой экономике. В этот период в Америке было напечатано слишком большое количество банкнот, которые привели к инфляции, ставшей причиной кризиса.

А что в России?

Родоначальником введения стандарта стала Великобритания произошло это в 1821 году. После ситуация повторилась и в России. Наша страна приняла стандарт по причине того, что экономика нуждалась в укреплении, так решил Сергей Витте. Его реформа пришлась как нельзя кстати.

Золотой стандарт в России появился в 1914 году впоследствии форма расчета была отменена. Она воспринималась, как процесс развития экономики и помогала осуществлять расчеты с другими государствами, которые приняли золотой стандарт.

Рубль, который чеканили из драгметалла, имел хорошее подспорье и был одной из самых крепких валют. Но все изменила война.

После окончания Первой мировой войны были попытки вернуть страну к прежнему уровню развития. Но разруха и нестабильность экономики имели свое влияние. После завершения войны все попытки наладить экономику свелись к выпуску нескольких червонцев, изготовленных из золота. Но это не помогло, после индустриализации золотой стандарт отменили вовсе и к нему больше не возвращались.

У министра финансов была склонность к введению правил, прижившихся в Европе. Реформу Сергей Витте осуществлял по типу зарубежных, что позволило министру вывести экономику страны на новый этап развития.

Реформа имела ряд положительных сторон, она помогала:

1. Стабилизировать курс рубля.
2. Наладить взаимоотношения с Европой.
3. Развивать внутреннюю и внешнюю политику.

Решение о подкреплении рубля золотом появилось в 1896 году, а спустя год в оборот поступили монеты, 32 миллиона штук. В соответствии с указом, банк начал обменивать банкноты на монеты и наоборот.

Других форм в России стандарт не имел. Сегодня экономика страны подкрепляется запасами золота, которые хранятся в Центробанке в виде слитков.

Можно сказать, что система представляет собой единый механизм, который работает по налаженной схеме. Страны, которые имели в своем обращении золотой стандарт, утверждают, что подобная схема позитивно влияет на экономику страны.

Но окончательной датой отмены системы можно считать 1971 год, причиной всему войны и волны кризиса, которые сотрясали экономику многих стран, в том числе пострадала и Америка, которая имела 25 тонн золота. Но подобный задел не смог спасти страну от рецессии. Денежная масса уже не была привязана к золоту.

hochuzoloto.com

Золотой стандарт

Золотой стандарт представляет собой монетарную систему, основой которой является единица расчёта, стандартизированная к определенному количеству золота.

 

Почему именно золото?

 

Основные причины, по которым выбор пал именно на золото в качестве стандарта при расчете денежной единицы:

• долговечность металла и его неизменность при длительном хранении,
• высокая стоимость даже малого объёма/веса,
• возможность делить и объединять;
• возможность идентификации металл по явно выраженным признакам (цвет, вес, степень ковкости, акустические характеристики).

 

 

Экономика, которая построена на основе золотого стандарта, гарантирует каждой выпущенной денежной единице возможность по первому требованию ее обладателя обменивать на соответствующее ей количество золота. Расчёты между государствами, которые используют золотой стандарт, должны устанавливать фиксированный обменный курс денежных единиц, основываясь на соотношения валют по отношению к единице массы золота.

 

Приверженцы золотого стандарта утверждают, что данный стандарт делает экономику намного стабильнее, и она значительно меньше подвергается инфляции, так как при использовании золотого стандарта правительство стран не имеет права печатать деньги, которые не обеспечены золотом, по своему желанию. Нехватка платежных средств способствует спаду производства непосредственно из-за кризиса ликвидности.

 

Разновидности золотого стандарта

 

• Золотомонетный стандарт

 

Понятие золотомонетный стандарт — это условное называние классического золотого стандарта, существовавшего в странах, система эта основывалась на золотых монетах, и подразумевает монеты, отчеканенные из золота. В этот же момент выпускались и бумажные деньги. Все владельцы бумажной денежной банкноты могли обменивать в банках бумажные купюры на золотые монеты, либо же обменивать их на золотые слитки, но только по установленному единому гарантированному паритету. Это паритет был отображен на самих денежных банкнотах.

 

Такой стандарт существовал до того момента, пока государство гарантировало обмен бумажных купюр на золото абсолютно любому владельцу денег, напечатанных на бумаге. Такая денежная система профункционировала до момента начала Первой мировой войны.  Как только началась война все страны, которые воевали, приостановили, а некоторые даже заморозили свободный обмен всем владельцам бумажных банкнот на золото. Единственной страной, не приостанавливающей конвертацию, остались Соединённые Штаты Америки, с просуществовавшим золотомонетный стандартом до 1933 года. После и он был отменён, но не из-за войны, а по причине экономического кризиса.

 

• Золотослитковый стандарт

 

Сразу после окончания первой мировой войны Великобритания и Франция пытались вернуться к довоенному золотомонетному стандарту, что оказалось невозможными. Причина основная — несоответствующий золотой запас по отношению к наличию бумажной валюте страны, которая находилась в обращении. Было выявлено, что бумажные купюры возможно обменять на золото только в слитках, минимальным весом которого составляло — 12,5кг, соответствовавшему сумме в — 1700 ф.ст. (стоимостью роскошного автомобиля Роллс-Ройс на те времена). Большинству держателей небольшого количества бумажных денег и не было необходимости и потребности в обмене их на золото, в связи с тем, что их бумажные деньги, можно сказать, были обеспечены вполне достаточным количеством товаров. Несмотря на большой эквивалент обмена, бумажные деньги были все-таки обеспечены и золотом.

 

 

Иногда называемый золотодевизным, золотовалютный стал продолжателем систем золотого стандарта. Новые международные экономические условия, возникшие после Второй мировой войны, привели к тому, что золотовалютный стандарт все-таки был заложен на всеобщей конференции в Бреттон-Вудсе.

 

Соответствуя международным соглашениям, Соединённые штаты Америки возложили на себя обязательство, которое обязывало обеспечивать им золотое содержание доллара по курсу 35 долларов за тройскую унцию. Накопленные запасы золота Соединённых штатов Америки, которые составляли на тот момент около 25 тысяч тонн и сберегались под усиленной охраной в хранилище Форт Нокса, которое находится глубоко под землей — казались несметными. Со временем законное право обменять доллар США на золото было урезано ещё в большей степени, по сравнению с золотослитковым стандартом. Возможность на свое законное право конверсии бумажных долларов на золото получили только государства в лице центральных банков. Это было время, когда американцы говорили такие слова: Dollar is as good as gold (перевод: доллар так же хорош, как и золото).

 

В 1971 году эпоха золотовалютного стандарта закончилась — в тот момент, когда США отказалось свободно обменивать доллар на золото. Самая важная причина полного краха Бреттон-Вудской системы — большое количество долларов, произведенных в США, которые не были обеспечены золотом.

 

utmagazine.ru

Система золотого стандарта

Популярное

Паника на рынках: золото и валюта растут — что дальше?

Коррекция пока откладывается: новый раунд торговой войны между США и Китаем посеял панику на всех рынках. Золото обновило максимумы. Последние несколько дней ознаменовались высоко амплитудными движениями.

Аналитика: рынок золота во 2 половине 2019 г.

Вторая половина текущего 2019 года началась достаточно бурно для мирового рынка золота. 5 августа курс подошёл вплотную к отметке 1500 долларов за одну тройскую унцию, достигнув шестилетнего максимума.

Рынок золотых монет c 5 по 11 августа 2019

На прошлой неделе жёлтый драгметалл подскочил в цене до шестилетнего максимума, оказавшись выше отметки 1500$ за одну тройскую унцию. Тем самым, за пять торговых дней курс золота вырос почти на +4%.

Цена золота 1500$ — когда закончится ралли?

Жёлтый драгметалл смог закрепиться на отметке 1500$ за одну унцию. Однако настроение на рынке золота ещё далеко от эйфории. Инвесторы должны рассчитывать на наступление консолидации в ближайшей перспективе.

Рост золота на фоне «гонки девальваций» между США и КНР

В торговой войне между США и Китаем в ход идут всё более тяжёлые аргументы, такие как девальвация наперегонки. Золоту некуда деваться, как расти дальше. Паника последних дней на рынках несколько успокоилась.

Wells Fargo: золото подорожало — покупайте платину

Ценовое ралли золота этим летом запомнится надолго многим инвесторам и аналитикам. Стоимость жёлтого драгметалла выросла настолько сильно, что для некоторых инвесторов он может стать слишком дорогим.

Золото выше 1500$: что дальше и как себя вести на рынке?

Золото продолжит расти, пока не наступит перемирие в американо-китайской «торговой войне». Стоимость драгметалла 1525$ за одну унцию — это зона большого сопротивления, но все падения цены выкупаются.

Goldman Sachs: цена золота может вырасти до 1600$

Некоторое время назад цена золота достигла максимума шести лет. По мнению банка Goldman Sachs, стоимость жёлтого драгметалла может вырасти ещё больше. Драйвером роста станет торговая война между США и КНР.

Bloomberg: цена золота приближается к отметке 1500$

Стоимость фьючерсов на золото приближается к отметке 1500$ за унцию. Это связано со стабильно высоким спросом на драгметалл в качестве защитного актива на фоне обострения торгового конфликта между США и Китаем.

Китай становится лидером на мировом рынке золота

За последнее время аналитики стали отмечать тот факт, что торги на азиатском рынке золота всё больше оказывают влияние на формирование мировых цен. Влияние Китая на ценообразование золота будет усиливаться.

22 октября 2011

Золотой стандарт — это монометаллическая денежная система, существовавшая во многих странах на определённом этапе развития капитализма, при которой только золото выступало всеобщим эквивалентом и непосредственной основой денежного обращения.

Наиболее совершенной, классической формой золотого стандарта был золотомонетный стандарт, при котором денежная единица страны имела определённое, установленное законом и неизменное золотое содержание — золотой паритет, а «цена» золота в денежных знаках соответствовала этому паритету. Золотые монеты находились в обращении и имели неограниченную силу законного платёжного средства. Центральные эмиссионные банки были обязаны обменивать банкноты и другие денежные знаки (бумажные деньги, монеты из неполноценных металлов) на золото по номиналу. Допускалась свободная чеканка монет из золота, принадлежащего частным лицам, за небольшую плату или безвозмездно, а также переплавка золотых монет в слитки. Был разрешён свободный вывоз и ввоз золота в любом виде и не существовало никаких валютных ограничений.

Золотой стандарт впервые был введён в Великобритании (юридически в конце 18 в., фактически с 1821 г.). Во Франции, Германии, России, Италии, Японии, США и в других капиталистических странах введение золотого стандарта было завершено в последней четверти 19 в. Денежные системы отдельных стран превратились в единую относительно устойчивую мировую валютную систему. Это в значительной мере содействовало развитию капиталистического мирового хозяйства, росту промышленного производства, внутреннего товарооборота и международной торговли, расширению и укреплению кредитной системы.

Золотомонетный стандарт потерпел крах с началом общего кризиса капитализма, когда вспыхнула Первая мировая война (1914—1918 гг). Он был заменен бумажноденежным обращением. После Первой мировой войны, в 1924—28 гг была сделана попытка восстановления золотого стандарта, но не в прежнем виде, а в форме золотослиткового и золотовалютного стандарта. Обращение золотых монет не могло быть восстановлено из-за недостатка золотых резервов и неравномерного их распределения между странами. Крупные суммы банкнот обменивались на золотые слитки массой в 12—14 кг (в Великобритании, Франции) или на иностранную валюту, обмениваемую, в свою очередь, на золотые слитки (в Германии, Бельгии и др.). Золото было полностью вытеснено из внутреннего обращения во всех странах, кроме США, где оно продержалось до 1933 г. Обмен банкнот на слитки производился, как правило, только в случае необходимости погашения дефицита платёжного баланса путём вывоза золота. Однако и эти видоизменённые формы золотого стандарта продержались недолго. Полный крах их был вызван мировым экономическим кризисом 1929—33 гг, в результате которого во всех капиталистических странах, в том числе и в США, установилось бумажноденежное обращение с присущими ему явлениями инфляции, ростом товарных цен, резкими колебаниями валютных курсов и т.п. В 1931 г. был отменен золотой стандарт в Великобритании и Японии, в 1933 — в США, в 1935 — в Бельгии и Италии, в 1936 — во Франции, Швейцарии и Нидерландах.

Международную валютную систему, возникшую после Второй мировой войны (1939—1945 гг), иногда также называют золотовалютным стандартом, потому что, согласно требованиям этой системы, оформившейся на Бреттон-Вудской международной финансовой конференции 1944 г., страны должны иметь резервы в золоте и валютах (в основном в долларах США) для покрытия дефицита платёжных балансов. Однако между довоенной и современной формами золотовалютного стандарта имеется существенное различие: после Второй мировой войны внутреннее обращение в капиталистических странах остаётся полностью на бумажноденежной основе, а предоставленное иностранным держателям национальной валюты право обмена её на доллары и через доллары на золотые слитки стало практически неосуществимым после того, как США, в связи со снижением их золотого запаса, фактически воздерживались от обмена бумажных долларов на золото даже правительствам и центральным банкам других стран, а с 15 августа 1971 г. США официально прекратили такой обмен. Так завершила своё существование последняя разновидность золотого стандарта.

Актуальная цена на монету «Георгий Победоносец» — ЗДЕСЬ

Самая популярная монета в мире «Филармоникер» — ДАЛЕЕ

0

Читайте также:

Конфискация золота Рузвельтом в 1933 году

Президент Франклин Рузвельт издал в 1933 г. указ, запрещающий частным лицам и организациям владеть золотом, что означало его конфискацию. Золото было необходимо для восстановления экономики после Великой депрессии…

Алан Гринспен о Золотом стандарте

Алан Гринспен, бывший глава ФРС США, ещё в 1966 году написал книгу «Золото и экономическая свобода», в которой он описывал преимущества системы Золотого стандарта. Но став главой ФРС, он делал как раз всё наоборот…

Реформы римского императора Диоклетиана

У императоров Римской империи было достаточно времени, чтобы понять сущность денег. Они ловко научились манипулировать деньгами, меняя их стоимость за счёт уменьшения в них содержания драгметаллов. Но это не помогло…

Гиперинфляция в Веймарской республики

В начале 20 века Германия пережила одну из самых больших гиперинфляций современной истории. которая была вызвана безостановочным печатанием денег со стороны правительства для покрытия расходов и оплаты репараций…

Найден клад сокровищ — 200 тонн серебра

Исследователи из США нашли 200 тонн серебра на дне Атлантического океана. Это один из крупнейших подводных кладов в современной истории. Драгоценный металл обнаружила частная компания из США Odyssey Marine Exploration…

Инвестиции в предметы искусства

Инвестиции в искусство — это популярный и долгосрочный вид инвестирования капиталов. Залог успеха инвестиций в предметы искусства — правильный выбор направления и точный расчёт времени покупки и продажи…

Роль золота

На протяжении всей истории человечества золото всегда играло важную роль в жизни общества. Иногда золото находится в тени, иногда оно выходит на первый план. Оно всегда незримо с нами, как бы не старались принизить его роль…

Банк Англии и первые бумажные банкноты

В 1694 году был основан Банк Англии, который первым в мире начал печатать бумажные банкноты, обеспеченные золотом и серебром, что позволило ему оставаться главным банком в мире на протяжении более двухсот лет…

Хранилище золота США Форт Нокс

Хранилище золота США Форт Нокс известно во всём мире как самое защищённое хранилище. Здесь хранится большая часть золотого запаса США, хотя в последние годы ходят слухи, что золота там уже нет, но это уже другая история…

Финансовый пузырь Джона Лоу

С 1716 по 1721 гг. во Франции был проведён финансовый эксперимент, который вошёл в историю как первый финансовый пузырь в истории. Инициатором и идеологом этого эксперимента был шотландский финансист Джон Лоу…

Ювелиры Турции страдают от высоких цен на золото

Постоянный рост цен на золото негативно сказывается на продажах ювелирных украшений, так как их стоимость также быстро растёт, и люди перестают их покупать, но при этом начинают интересоваться инвестиционным золотом…

Падение фондовых рынков пустило в ход резервы

Столь серьёзного обвала на российском фондовом рынке не видели уже более двух с половиной лет. Неуверенные действия финансовых регуляторов заставляют инвесторов распродавать рискованные активы…

ЦБ Украины намерен выпустить золотые сертификаты

Национальный банк Украины в скором времени займётся выпуском золотых сертификатов, привязанных к золоту из своих резервов, чтобы снизить спрос населения на иностранную валюту и драгметаллы…

Спрос на золото в Китае вырастет в 2011 г. на 10%

Согласно прогнозу Всемирного совета по золоту, спрос на золото в Китае за 2011 год вырастет на 10% по сравнению с прошлым годом, а ювелиры Индии ожидают в этом году рекордных продаж золота и серебра…

Золото снова дорожает после четырёх дней падения

Цены на золото снова растут после четырёх дней снижения, так как доллар падает, а покупатели возвращаются на физический рынок. Особенно сильную поддержку золото получает из Азии, где находятся активные покупатели золота…

«Гознак» открыл интернет-магазин по продаже монет

Федеральное государственное унитарное предприятие «Гознак» запустило недавно свой интернет-магазин по продаже памятных монет из золота и серебра, при чём цены в нём должны быть ниже, чем у коммерческих банков…

Банкам не хватает места для хранения золота

На фоне ухудшения финансовой ситуации в мире спрос на золото продолжает расти, что создаёт дополнительные проблемы для хранителей слитков, у которых постепенно заканчивается место для их хранения…

Золото уже вряд ли достигнет 2000$ в 2011 г.

Известный финансист Джим Роджерс считает, что после сильной коррекции в конце сентября, восстановление золота может длиться недели или даже месяцы, и оно уже вряд ли будет стоить 2000$ за унцию к концу 2011 года…

Китайцы будут доминировать на рынке золота

Открытие паназиатской биржи золота в Китае, намеченное на июнь 2012 г., является частью пятилетнего плана компартии Китая по усилению доминирования Китая на мировых финансовых рынках и в глобальной экономике…

Блестящий результат золота в 3-м квартале 2011 года

По итогом третьего квартала 2011 года золото оправдало свою репутацию в качестве защитного актива, увеличившись в цене на 9%. Не смотря на жёсткую коррекцию в сентябре, растущий тренд золота сохранится дальше…

Катар инвестирует в золотодобычу Греции

Катар планирует потратить 10 млрд долларов на покупку акций в золотодобывающих компаниях, но самым главным приоритетом инвестиционной стратегии является получение доступа к физическому драгметаллу…

Возврат золота в Венесуэлу начнётся в ноябре

Венесуэла планирует начать возврат своего золота из Западных банков в середине ноября, заявил глава ЦБ Венесуэлы Нельсон Мерентес. Транспортировка будет происходить в секрете при соблюдении всех мер безопасности…

Золото и серебро никогда не умирают

Золото и серебро — это долгосрочная защита от инфляции и разрушения бумажных валют. Они единственные средства сохранения стоимости. Поэтому в долгосрочной перспективе золото и серебро будут цениться ещё больше…

Избранное

WGC: рынок золота во втором квартале 2019 года

Недавно Всемирный золотой совет (WGC) опубликовал данные по рынку золота по итогам второго квартала текущего 2019 года. В целом он оказался для рынка хорошим. Рассмотрим главные положения этого отчёта.

Перемирие: рынки «выдохнули» и коррекция цены золота

Как мы предупреждали, на фоне «передышки» в торговой войне США с Китаем золото вошло в зону большого сопротивления, и с этих уровней вероятна коррекция. Месяц август может принести новые сюрпризы для золота.

Золото выше 1500$: что дальше и как себя вести на рынке?

Золото продолжит расти, пока не наступит перемирие в американо-китайской «торговой войне». Стоимость драгметалла 1525$ за одну унцию — это зона большого сопротивления, но все падения цены выкупаются.

Рынок золотых монет c 5 по 11 августа 2019

На прошлой неделе жёлтый драгметалл подскочил в цене до шестилетнего максимума, оказавшись выше отметки 1500$ за одну тройскую унцию. Тем самым, за пять торговых дней курс золота вырос почти на +4%.

Рост золота на фоне «гонки девальваций» между США и КНР

В торговой войне между США и Китаем в ход идут всё более тяжёлые аргументы, такие как девальвация наперегонки. Золоту некуда деваться, как расти дальше. Паника последних дней на рынках несколько успокоилась.

Китай становится лидером на мировом рынке золота

За последнее время аналитики стали отмечать тот факт, что торги на азиатском рынке золота всё больше оказывают влияние на формирование мировых цен. Влияние Китая на ценообразование золота будет усиливаться.

Золотая монета Австралии «Супер Пит»

Монетный двор Австралии выпустил золотую монету под названием «Супер Пит», посвящённую самому крупному открытому руднику в стране. Данная монета имеет ограниченный тираж и очень доступную стоимость.

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.

В гостях у «ЗМД» в Москве (фоторепортаж)

Информационно-аналитический сайт Gold.ru побывал в гостях у компании «Золотой Монетный Дом», офис которой расположен в Москве в здании бизнес-центра «Лефортово». У «ЗМД» имеется большой выбор инвеcтмонет.

Самые дорогие золотые монеты мира

В список самых дорогих золотых монет мира попали только те монеты, которые хотя бы один раз были проданы и сменили своего хозяина. Однако самой дорогой монетой в мире является не золотая, а серебряная монета.

gold.ru

Золотой стандарт: особенности, разновидности, введение, отмена

Сегодня существует множество различных определений понятию золотой стандарт, но смысл остается одним: Золотой стандарт – система денежных отношений, существовавшая некоторое время назад в отдельных странах, суть которой сводилась к принятию золота в качестве всеобщего эквивалента и главной составляющей денежного обращения.

Главной формой золотого стандарта выступал золотомонетный стандарт. Для него была характерна свободная чеканка золотых монет, их неограниченное обращение и обмен на бумажные купюры.

Таким образом, золотой стандарт более похож на монетарную систему, где главной расчетной единицей было определенное стандартизированное количество благородного металла.

Во время проведения расчетов между отдельными государствами, участвующими в системе золотого стандарта, устанавливался строго фиксированный курс, по которому обменивалась валюта. За основу брали соотношение международных валют к единице массы чистого золота. Вся процедура оформлялась законодательным образом.

Система золотого стандарта: особенности, преимущества и недостатки

Конференция в Париже в 1821 г дала официальное признание системе золотого стандарта во многих капиталистически развитых странах. Главной формой денег по системе на тот момент стало золото.

Курсы всех национальных валют прочно привязывались к чистому металлу и уже через него относились друг к другу по установленному твердому курсу с незначительным отклонением (максимум +/-1%), находясь тем самым в зоне «видимости» золотых точек, то есть максимально допустимых отклонений курса валют от утвержденного паритета, которые были определены затратами на перевозку золота за территорию государства.

Функционирование системы базировалось на следующих принципах:

• Любая международная валюта определялась и переводилась на вес золота.
• Конвертация валют в золото происходила не только внутри каждой страны, входящей в систему золотого стандарта, но и за ее пределами.
• Золотые слитки можно было легко поменять на монеты, а экспорт и импорт золота осуществлялся в широких масштабах без запретов на территории любого государства.

Однако контроль на тот момент существовал. За него отвечали органы в области валютной сферы. Для обеспечения стабильности валюты и поддержания ее равновесия, органами валютного контроля проводилась политика регулирования.

Страны, придерживающиеся золотого стандарта, обязаны были поддерживать соотношение между собственными золотыми запасами и количеством денег в обращении.

Золотой стандарт выполнял функцию регулятора промышленности, связей во внешней экономике, расчетов по международной системе.

Преимущества системы золотого стандарта

Эксперты современной экономики выделяют ряд неоспоримых преимуществ в системе золотого стандарта. Самым главным они считают спокойствие, которое существовавшие на тот момент отношения обеспечивали как внешней, так и внутренней экономике.

Благодаря международным золотым потокам валютный курс приобрел фиксированные формы, став мощным толчком для успешного развития торговых отношений между странами. Внутренняя экономика налаживала ценовую политику. Такое явление стало возможным благодаря стабильности валютного курса.

Если какое-то государство и пропускало в свою экономику инфляционные процессы, то золотые потоки становились в эту страну минимальными, денежный оборот сокращался, и экономика стабилизировалась. Для обратной ситуации характерен приток драгоценного металла, и рост денежной массы.

Благодаря таким процессам экономика также довольно быстро приходила в норму. При функционирующей системе золотого стандарта экономистам просто было спрогнозировать финансовые потоки, легко рассчитать прибыль и затраты.

Недостатки системы золотого стандарта

Кроме неоспоримых преимуществ данная система имела и свои недостатки. Прежде всего – это зависимость денежных масс, находящихся в обращении, от промышленного производства и добычи золотого металла. Транснациональная инфляция вызывалась разработкой новых мест добычи и ростом золотых потоков.

Если выработка чистого металла сокращалась, цены на товары внутри стран и во внешней экономике падали. Подобные факторы определяли невозможность проведения нормальной денежно-кредитной политики на внешнеэкономическом рынке. Прежде всего это сказывалось на снижении уровня обеспечения военной отрасли.

Именно данный мотив стал причиной отказа во многих странах от системы золотого стандарта после начала Первой мировой войны. Через несколько лет отдельные государства пытались возобновить на своих территориях подобные экономические отношения, но новая валютно-кредитная система стала более выигрышной моделью экономического развития.

Золотой стандарт: разновидности

Выделяют несколько разновидностей золото стандартизированной системы:

• Золотомонетный стандарт. Данное определение отражает особенности классического золотого стандарта, который имел место быть в некоторых странах и основывался на монетах из чистого золота. Тогда же государства осуществляли и выпуск бумажных купюр. Все люди, которые владели бумажными деньгами, свободно могли обменять их на золотые монеты или слитки из благородного металла. Обмен происходил по заранее определенному четкому паритету, который отображался на купюрах. Интересно! Подобная система функционировала во время полной гарантии государством всем гражданам без исключения свободы при обмене денег с бумажных на золотые, и прекратила свое существование с началом Первой мировой войны. С ее началом большинство государств, принимающих участие в битве, перестали давать возможность свободного обмена денег на золото внутри своих стран. Только США продолжала работать по данной системе до 1933 г. В этот период золотомонетный стандарт в Штатах отменили. Но причиной этому стала не война, а кризис, который настиг экономику страны.
• Золотослитковый стандарт. С окончанием войны два государства – Франция и Великобритания предприняли попытки возврата к золотомонетному стандарту. Но они провалились по одной основной причине: золотой запас оскудел, его не хватало на полноценный обмен. Интересно! Правительством было принято решение, что обмен бумажных денег станет возможным только на слитки. Однако, у держателей бумажных денег отсутствовала потребность такого обмена. На рынке итак было много товаров, потребность в которых возрастала. Однако этот эквивалент не стал решающим для золотослиткового стандарта, и система продолжила свое существование.
• Золотовалютный стандарт. Он продолжил действующие ранее системы. Но обновленная экономика посодействовала его залогу на Бреттон-Вудской конференции.

Введение золотого стандарта

Если говорить о России, то начало введения стандарта в этой стране называют реформой Витте, поскольку именно данный человек, будучи министром финансов, проводил реформирование экономики.

Закон приняли в 1897 году. Обеспечение рубля золотом составило на то время 0,774235 грамма за одну денежную единицу (рубль).

С момента принятия закона и до начала Первой мировой войны рубль был самой золото обеспеченной валютой в мире среди других.

Начало войны положило конец обменным процессам денег на золото. В дальнейшем, пытаясь наладить экономическую ситуацию в стране правительство выпустило несколько червонцев из золота, но это не спасло положение. Индустриализация в России стала временем полного отказа от системы золотого стандарта.

Отмена золотого стандарта

Начало войны породило инфляционные процессы во многих странах. В связи с чем обмен бумажных денег на золото стал практически невозможным. Золотой стандарт пал на тот момент в ряде государств.

Первые попытки вернуть систему предприняли некоторые господствующие страны в 1920 гг, Однако этому помешал экономический кризис 1929 г. Правительство Великобритании отменило привязку чистого золота к фунту стерлингов. Паритеты валют постоянной корректировались в попытках исправить сложившуюся ситуацию.

На основе всех этих изменений было подписано соглашение между 44 странами, названное Бреттон-Вудским. Суть его сводилась к следующему:

• Тройскую унцию составляют 35 долларов.
• Страны-участницы наделены стабильными обменными курсами.
• Каждый национальный банк отвечает за валютный курс своего государства.
• Чтобы изменить курс валюты, нужно провести ревальвацию.

В этот же период были введены два основных звена:

1. Международный валютный фонд (МВФ).
2. Международный банк реконструкции и развития (МБР).

Эти два крупных монополиста поначалу осуществляли кредитование в иностранной валюте, что давало возможность дополнительной поддержки валют, сильно подверженных экономическим колебаниям.

Итогом конференции стало наделение США неоспоримыми валютными преимуществами. Великобритания сдала позиции в этом направлении. С того времени доллар прочно вошел в мировую экономику, как основная валюта и занял позицию мировых денег.

Тем не менее стабильность данной системы определялась уровнем золотого американского запаса. Его падение пришлось на 1949-1970 гг. Тогда количество золотого запаса Америки уменьшилось более чем в два раза.

Дополнительными факторами кризиса в США стали:

• Падение роста экономики.
• Низкая конкуренция на рынке между фирмами, производящими аналогичную продукцию.
• Обострение спекуляции и разная роль доллара в разных странах.
• Неравномерное обеспечение стран валютными резервами.
• Нарушение принципов Бреттон-Вудского соглашения.
• Рост транснациональных корпораций, становящихся монополистами.

На основе таких нестабильных процессов в Кингстоне подписали несколько соглашений, которые и отменили привязку валют к золотому металлу.

Похожие статьи

vseozolote.ru

Золотой стандарт — это что такое?

Термин «золотой стандарт» имеет множество значений. Прежде всего, золотой стандарт – это денежная система, при которой внутри государства происходит свободная конвертация денежных единиц на золото. Курс обмена определяется центральным банком государства и является фиксированным.

Понятие и сущность системы

Денежная система с привязкой к золоту в большинстве стран начала существовать с конца XIX века. Великая Британия перешла на эту систему в 1816 году, Франция в 1803, а Америка в 1837.

На мировом уровне золотой стандарт – это валютная система отношений, при которых каждая страна привела в соответствие к ней свою денежную единицу. Государственные банки или правительства этих стран обязаны были приобретать и продавать валюту по фиксированной цене.

Основные принципы системы:

• конвертация обеспечивалась как внутри государства, так и за пределами страны, что не позволяло проводить эмиссию денежных единиц без учета золотого запаса;
• золотые слитки свободно обменивались на деньги внутри государства;
• золото свободно импортировалось и экспортировалось на международных рынках.

Преимущества и недостатки

Система позволяла регулировать инфляционные процессы, но все же имела ряд недостатков:

• каждая страна, принявшая золотой стандарт, полностью зависела от увеличения и уменьшения добычи золота, от открытия новых месторождений драгоценного металла;
• начались процессы инфляции на транснациональном уровне;
• правительство лишалось возможности проводить независимую кредитно-денежную политику внутри своего государства, следовательно, решать внутренние экономические проблемы не представлялось возможным.

Однако золотой стандарт – это не только недостатки, но и огромный перечень преимуществ:

• была достигнута общая стабильность, как во внешней, так и во внутренней политике объединенных золотым стандартом стран;
• потоки золота, которые перетекали из казны одного государства в казну другого, стабилизировали валютные курсы, стремительно начала развиваться международная торговля;
• была достигнута стабильность курсов валют;
• компании, работающие на внешних и внутренних рынках, получили возможность прогнозировать прибыль и будущие расходы.

Разновидности

Исторически выделяют три формы стандарта.

Золотомонетный стандарт – это самый первый в мире золотой стандарт. Любой человек, обладающий достаточным количеством драгоценного металла или ювелирных изделий обладал правом отчеканить необходимое ему количество золотых монет. Система не предполагает каких-либо ограничений по ввозу или вывозу золота из страны.

Основные принципы:

• устанавливалось золотое содержание каждой национальной валюты;
• золото выступало международным платежным средством;
• производился свободный обмен золота на деньги;
• дефицит покрывался золотыми слитками;
• каждое государство поддерживает внутренний баланс между золотыми запасами и предложением на денежные единицы.

Курс валюты любой страны не мог отклоняться от паритетов более чем на 1%, фактически присутствовал фиксированный курс. Самое основное преимущество системы – полностью исключалась инфляция. При появлении лишних денежных единиц, они выводились из оборота и превращались в золото.

Золотослитковый стандарт. Данная система подразумевала, что золотой стандарт – это золотые слитки, а не монеты. Основная цель системы устранить беспорядочную покупку и продажу золота. Запас драгоценного металла хранился только в Центральном банке, ведь не возможно было ходить с 1 кг золота в кармане, тем более рассчитываться им, покупая продукты питания. Политика не позволяла при повышении цен на внешнем рынке увеличить эмиссию денежных единиц, которые приведут к повышению цен внутри страны.

Золотодевизный стандарт – это фактически то же, что золотослитковый, но с одним отличием. Центральный банк мог не только продавать слитки драгоценного металла, но и выдавать девизы представляющие золото по фиксированной цене. Фактически устанавливалась не только прямая связь между золотом и валютой, но и косвенная.

Золотовалютный стандарт

Система больше известна под названием Бреттонвудская, которая была принята в 1944 году на Международной конференции. Основные принципы:

• 1 тройская унция золота стоила 35 долларов;
• все страны, которые стали участниками системы, придерживались строго установленного обменного курса валют;
• центральные банки стран-участниц удерживали стабильный курс в стране путем валютных интервенций;
• изменить курс можно было исключительно через девальвацию или ревальвацию;
• в организационную систему вступили МВФ и МБРР.

Но основная цель, которая стояла перед Вашингтоном – укрепить любым путем пошатнувшиеся позиции доллара.

История России

Введение золотого стандарта в России началось в 1895 году. Министру финансов С. Витте удалось убедить императора о необходимости введения золотого стандарта. Действительно, на тот момент Россия обладала огромным количеством золота: по состоянию на 1893 год было добыто порядка 42 тонн, а это равнялось 18% всего мирового уровня.

С 1896 года появились новые монеты. В обязанность государственного банка было вменено беспрепятственно обменивать кредитные билеты на монеты.

На тот момент Россия в золотом стандарте лидировала, а рубль был самой устойчивой валютой мира. Внутренний и внешний курс не смогла даже изменить революция 1905-1907 годов, рубль также выдержал предреволюционную ситуацию до 1913 года.

Золотая эра Российской империи закончилась примерно в 1914 году, когда 629 миллионов золотых момент исчезли бесследно и денежный обмен в стране прекратился. Позднее, была еще попытка восстановить экономическую стабильность в стране, путем выпуска золотых червонцев, но на стабилизацию ситуации это никак не повлияло. От системы золотого стандарта стране пришлось полностью отказаться с началом индустриализации.

Ситуация после первой и второй мировой войны

В период первой и второй мировой войны практически во всех странах золото было вытеснено с внутреннего обращения. Позже всего, хождение золота прекратилось в США в 1933 году. Обменные операции с золотом производились только в крайнем случае, если необходимо было погасить дефицит платежного баланса.

Все страны полностью перешли на бумажные денежные единицы. Началась эпоха введение золотого стандарта в виде золотодивизионной системы, которая действует по сегодняшний день. Однако международная валютная система довоенного периода принципиально отличается от современной. Бреттонвудская система прекратила свое существования в 1971 году, и доллары менять на золото и обратно перестали.

С этого года доллар перестал быть составной частью политики регулирования доходов, курс стал плавающим, и валюта США перестала быть международным резервным средством.

Последствия отказа от золотого стандарта

Одновременно отказ от золота нарушил четкий порядок в экономических отношениях стран, но ускорил рост мирового кредитования. Фактически США могла купить себе все что угодно и где угодно, расплачиваясь со всем миром неконвертируемыми долларами. Внешнеторговый дефицит с 1990 годов достиг максимальной критической точки, но с ситуацией никто не пытался справиться. В итоге приблизительно к 2007 году фабрики Америки и большей части Европы были закрыты, а производства перевезены в Азию. Чем это все закончится, весь мир скоро увидит.

Проба золота

Золотой стандарт и ювелирный немного разнятся. Самая высокая проба золота в России – 999. Такой драгоценный металл используется при изготовлении слитков. Для ювелирных изделий используется золото 750 и 585, 900 пробы.

Самая высокая проба не позволяет изготавливать ювелирные изделия с хорошими показателями износостойкости, так как золото получается:

• хрупкое;
• пластичное;
• на изделии появляются сколы и царапины, даже из-за незначительных механических повреждений.

Изделия из золота 999 пробы будут быстро деформироваться.

Другие трактовки термина

Понятие золотой стандарт используется не только в экономической сфере.

Ранее, если больной обращался в больницу с определенной проблемой, то ему приходилось идти к терапевту, который назначал ряд обследований. После получения результатов анализов, пациента направляли к профильным специалистам, которые назначали другие анализы. На сегодняшний день применяется новый алгоритм обследования под названием «Золотой стандарт диагностики». Фактически это комплексное обследование, состоящее из 10 и более анализов и исследований. Это и анализ крови на различные показатели, УЗИ внутренних органов, ЭКГ и прочие методики. В итоге доктор получает полную картинку о том, какие процессы протекают в организме пациента.

Существует понятие золотого стандарта в лечении. Термин подразумевает не только соблюдение стандартов диагностики, но и определенные терапевтические мероприятия, позволяющие достичь самых лучших результатов в лечении. В доказательной медицине под термином понимается использование в практике именно тех методов, которые подпадают под категорию 1 класса исследований.

В тоже время оба термина являются оценочными и субъективными, то есть в официальной системе стандартизации нет таких понятий. В прошлом веке в медицинской сфере возникали вопросы о внесении понятия «золотой стандарт» в систему стандартизации. Однако в начале этого века такие попытки подверглись сильнейшей критике, так как доказать, что тот или иной способ лечения является действительно эффективным для всех пациентов невозможно.

fb.ru