При покупке машины налог: Налоговый вычет при покупке автомобиля. Возврат налога с покупки машины

Покупка и регистрация автомобиля в Польше . Бухгалтерия в Польше | inPL Group

Для покупки автомобиля следует подписать договор купли-продажи или оплатить фактуру НДС (VAT) с внесением оплаты, указанной в условиях продажи.

Во время выполнения продажи продавец должен передать новому владельцу следующие документы:

• Karta Pojazdu (Карту транспортного средства)

• Dowód Rejestracyjny (Техпаспорт)

• Polis Ubezpieczenia (страховой полис)

• Umowa kupna sprzedaży Faktura VAT или Faktura VAT-Marża (Договор купли-продажи)

После покупки автомобиля его следует обязательно зарегистрировать в течение 30 дней.

Регистрация автомобиля

Чтобы зарегистрировать автомобиль, следует обратиться в отдел транспорта староства повята (часто в правлении гмины находится повятовый отдел транспорта – филиал) или правление города по месту регистрации. Можно воспользоваться помощью иного лица, передавая полномочия. Если таким лицом будет являться супруг, совершеннолетние дети либо родители, брат или сестра, то оплата не требуется, в других случаях необходимо внести гербовый сбор.

Необходимые документы:

• Заявление владельца о регистрации транспортного средства

• Подтверждение права собственности на транспортное средство (подтверждением права собственности является один из следующих документов: фактура НДС, подтверждающая приобретение транспортного средства, договор обмена, договор дарения, договор пожизненного содержания, правомочное постановление суда, выносящее решение o праве собственности, договор отчуждения, например, банка, первичный договор отчуждения вместе с заявлением о возвратной передаче прав собственности и заявлением о полной оплате задолженности). Следует проверить, чтобы договор покупки автомобиля включал всех владельцев автомобиля – нужно сверить данные с техпаспортом. Если в техпаспорте записан совладелец, но без указания имени, то следует требовать от покупателя информацию о том, кто фактически является совладельцем автомобиля.

• Техпаспорт транспортного средства с актуальным сроком техосмотра

• Карта транспортного средства (если была выдана)

• Регистрационные номера

• Документ, удостоверяющий личность иностранца: паспорт или документ, разрешающий пребывание (виза или карта пребывания)

• Подтверждение временной регистрации иностранца (до этой даты будет действителен техпаспорт).

• Документ, подтверждающий предоставление полномочий, если в деле участвует уполномоченное лицо

При подаче данных документов служащий выдает сразу т.н. временный техпаспорт (сроком на 30 дней), a по истечении 1-3 недель лицо получает уже т.н. постоянный техпаспорт.

Регистрируя б/у автомобиль, приобретенный в стране, следует также обратиться в казначейство, чтобы подать декларацию PCC-3 и оплатить налог за гражданско-правовые действия, который составляет 2% от стоимости автомобиля. Обычно его оплачивает покупатель автомобиля – это указывается в договоре купли-продажи. PCC не следует оплачивать, если продавец является предпринимателем, а на продаваемый автомобиль выдает фактуру НДС.

Налог

Если покупка автомобиля была совершена по фактуре (Faktura), то есть от юридического лица, то покупатель освобожден от уплаты

2% налога с покупки. Если же машина приобретается от частника, то необходимо оплатить налог в размере 2% от указанной в договоре суммы.

Для оплаты налога необходимо посетить налоговую (Urząd Skarbowy) вместе с договором купли-продажи, где заполнить декларацию PCC-3 и произвести оплату. Налог необходимо оплатить в течение 14 дней со дня покупки автомобиля.

Страхование автомобиля

Страхование — самая важная и ответственная операция, на которой обжигаются многие. Главное запомнить следующее: свежепригнанный автомобиль должен быть в обязательном порядке застрахован в тот же день, когда был зарегистрирован (когда вы получили номера и техпаспорт).

В случае покупки уже зарегистрированной машины со страховкой от предыдущего владельца — его страховка не продлевается автоматически после окончания, поэтому если новый владелец не успевает сделать новую — можно получить штраф.

Если автомобиль продан, то прежний владелец обязан в течение 30 дней подать уведомление о продаже транспортного средства в правление, в котором транспортное средство было зарегистрировано.

 

С июля при покупке автомобиля в Литве ждет новый налог

С 1 июля в Литве вступит в силу закон о регистрационном налоге, который зависит от выбросов CO2. Налог зависит от типа двигателя автомобиля и выбросов CO2. Eго надо переводить на счет Regitra.

В передаче «Денежные дела» замдиректора Regitrа Саулюс Шуминас, представитель Autoplius.lt Матас Бузялис и директор Каунасского авторынка Валентинас Науянис сказали, что не всегда будет легко выяснить, какой налог надо платить, поэтому призвали тщательно подходить к выбору автомобиля.

На сайте Regitra появился калькулятор, который позволяет примерно подсчитать размер налога.

Бузялис сказал, что сложнее всего будет тем, кто покупает самые дешевые автомобили, за 1000 или несколько тысяч евро.

«Такие автомобили быстро покупают, они пользуются спросом не только в городах, но и в регионах. Такие автомобили обычно выбирают люди с небольшими доходами. С 1 июля вступит в силу налог, который коснется больше всего именно этих автомобилей. (…) Этот налог ляжет на плечи людей с небольшими доходами, людей, которые ездят на старых автомобилях. Такие автомобили, которые стоят около 1000 евро плюс налог, скажем, 200–250 евро, будет сложнее продать. Утилизировать их тоже невыгодно, это даст столько же, сколько продажа, получается, люди станут заложниками своих автомобилей, будут ездить на них до последнего», – сказал Бузялис.

Он прибавил, что, по статистике за май, видно, что в среднем эмиссия CO2 продаваемых дизельных авто составляет 164 г/км, значит налог составит 120 евро.

«Доминируют дешевые автомобили, люди, возможно, даже не знают об этом налоге, а когда узнают — во время регистрации, поскольку налог платит не продавец, а покупатель, новый владелец. (…) Если автомобиль стоит 20 000 евро и больше, то налог в 200 евро мало что решает, а когда цена 700, то налог в 200 евро — это много. Больше всего пострадают покупатели дешевых автомобилей. Они останутся с этими автомобилями до конца, сомнительно, что они поменяют их на электросамокат. Для тех, кто может позволить себе новый автомобиль, этот налог не будет критическим», – сказал Шуминас.

Он прибавил, что большая часть литовского автопарка — это дизельные автомобили, которые попадают в группу, облагаемую этим налогом. По словам Бузялиса, вряд ли этот налог заставит людей покупать экологические автомобили.

Науянис сказал, что на этот налог отреагируют сами продавцы, которые будут стараться привозить более экологичные автомобили. Кроме того, покупатели сейчас хорошо информированы, поэтому скрыть от них новый налог не удастся.

«К нам еще приезжают иностранцы, которые умудряются вывезти эти самые дешевые автомобили. Например, украинцы. А о том, повлияет ли на что-то — так это вряд ли. Я согласен с коллегой, погашение этого налога будет вопросом переговоров, а в том, что парк авто обновится, я сомневаюсь. Важна стоимость авто. Самые расхожие варианты 3000-4000 евро, видно, у людей столько денег есть. Уже много лет проще всего продать машину за такие деньги. Налог, скорее всего, солидарно в ходе переговоров разделят продавец и покупатель. На самом деле покупатель приходит теоретически хорошо подкованным», – сказал Науянис.

Бузялис считает, что новый налог на ценах не скажется.

Приобретение ООО автомобиля в лизинг (плюсы и минусы)

Малому бизнесу сложно приобрести крупное основное средство для деятельности организации путем обычной купли-продажи. В особенности если такое ОС — автомобиль. В связи с чем приходится прибегать к другим инструментам его получения. Наиболее востребованный из них — лизинг.

В рамках нашей статьи мы постараемся раскрыть плюсы и минусы его использования и моменты, на которые при заключении договора лизинга необходимо обращать внимание. Это позволит использовать лизинг на более выгодных финансовых условиях и с учетом налоговых рисков.

 
1. Виды лизинга.
 
 Плюс.
 
В отличие от обычной купли-продажи или кредита, лизинг многообразен. Наиболее частые его варианты — лизинг с выкупом автомобиля и без выкупа.
 
В первом случае по окончанию срока лизинга вы становитесь полноправным собственником транспортного средства, выкупая его у лизинговой компании по остаточной стоимости.
 
Во втором случае завершения срока лизинга можно вернуть автомобиль обратно лизинговой компании. То есть для вас это обернется практически обычной арендой. Такая возможность позволит вам выбрать новый автомобиль и заключить новый контракт.
 
Минус.
 
Если будет вариант лизинга без выкупа, то тут положительная сторона в части выбора автомобиля может обернуться для вас и другой стороной. В частности, когда в замене нет необходимости, но нужно снова проходить процедуру заключения нового договора и снова платить за аренду автомобиля лизинговой компании, а не пользоваться уже своим автомобилем.
 
 
2. Форма расчета.
 
Плюс.
 
Формы расчетов по лизингу бывают разные. Как правило, они выражаются в уплате денежных средств. Но на практике встречается и бартерный лизинг, когда в счет платежей отгружаются товар, материал, и оказываются какие-то работы и услуги. При втором варианте, если у вас есть какой-то ходовой товар (услуги), есть возможность получить авто практически без вложения оборотных средств компании.
 
Минус. 
 
Второй вариант расчета в России встречается редко. Такая система лизинга пока не очень развита в экономике нашей страны. Поэтому, чтобы найти лизинговую компанию с таким вариантом договора, придется потрудиться.
«Плюс» при бартерной системе расчетов сложно соразмерно оценить товары, услуги, зачитываемые в счет платежей. Так как не всегда лизинговая компания готова зачесть их по стоимости, интересной именно для вашего бизнеса.
 
3. Выбор марок.
 
Плюс.
 
При лизинге вы можете выбрать любое авто, и лизинговая компания приобретет его для вас. В случае с простой покупкой или кредитом вы будете ограничены обычными предложения автосалонов и других автомобильных рынков.
 
Минус.
 
Как правило, все лизинговые компании строят свою деятельность на работе только с новыми автомобилями в отличие от стандартных рынков продажи авто, где можно купить и БУ. То есть при необходимости поиска бюджетного варианта с новым автомобилем может оказаться и не таким уж дешевым для вашего кошелька в отличие от поддержанного автомобиля.
 
 
4. Сумма лизингового платежа.
 
Плюс.
 
Суммы лизинговых платежей, как правило, значительно ниже, чем при варианте с кредитом. В них не закладывается процента ставка. Особенно они финансово выгодны, когда используется вариант лизинга без выкупа.
 
Минус.
 
Ее размер зависит от графика платежей и суммы предоплаты или ее отсутствия.
 
5. Предоплата.
 
Плюс.
 
Очень часто лизинговые компании работают без авансовой системы. При ней не требуется внесение каких-либо первоначальных взносов, как при варианте с обычным кредитом. У банков это бывает только в виде рассрочки, а она на практике встречается в предложениях банков не по всем маркам и моделям, которые вам бы хотелось получить. Ну и предлагается банками не так часто, а обычно в преддверии сезонов продаж.
 
Согласитесь, если необходимость в автомобиле у вас возникнет летом, дождаться интересных новогодних акций по кредиту может быть очень затруднительным.
 
Минус. 
 
Отсутствие уплаты аванса. Это сказывается на сумме лизинговых платежей. В такой ситуации они увеличиваются. Поэтому здесь надо реально оценить, что для вас будет интереснее: взять лизинг с авансом и потом платить значительно меньше, или сэкономить сейчас, но потратится потом в процессе расплаты за авто.
 
Размер аванса. Как правило, при кредите довольно часто возможны авансы в размере 10%-15%. В лизинге же чаще всего их размер ограничивается рамками от 20% до 49%.
 
 
6. Процедура оформления.
 
Плюс.
 
Пакет документов для его получения значительно меньше, и процесс одобрения сделки значительно быстрее. То есть, если время поджимает, то получить авто по лизингу можно в очень короткое время. В банках же, как правило, такая спешка приводит к повышению процентной ставки по кредиту.
 
Минус.
 
Как такового минуса по данному фактору нет.
 
7. Право собственности.
 
Плюс.
 
В случае с ДТП ответственность и убытки будет нести лизинговая, если:

— в договоре лизинга указано, что обязанность лизингополучателя возместить лизинговой комании убытки, возникшие в случае повреждения или гибели предмета лизинга, возникает лишь в случае отказа страховой компании от возмещения убытков, либо в случае превышения фактической стоимости восстановительного ремонта над суммой страхового возмещения; 
— включить в договор страхования условие, что к страховщику не переходит право требования к лизингополучателю, кроме случая умысла лизингополучателя в причинении убытков;.
— включить в договор страхования транспортного средства условие, что лизингополучатель вправе только пользоваться предметом лизинга. То есть сотрудники вашего ООО будут рассматриваться лицами, допущенными к управлению им, с разрешения собственника — лизинговой компании.
 
Минус.
 
— на время действия договора лизинга Автомобиль считается собственностью лизинговой компании, и вы будет считаться по сути обычным его арендатором, которому он передан на временное пользование;
— у вас не будет прав сдать его в субаренду или выехать на нем заграницу без одобрения лизинговой компании;
— при несоблюдении условий договора лизинга автомобиль может быть изъят без решения суда;
— утрата (кража, «фатальная» поломка автомобиля) по вашей вине не освобождает от обязательств по договору лизинга. В связи с чем для подстраховки приводит к оформлению КАСКО. А ее сумма, как правило, может оказаться весомой для бюджета. Особенно, если авто недешевое.
 
8. Досрочное погашение.
 
Плюс.
 
Он один — договором лизинга такой вариант практически всегда предусмотрен.
 
Минус.
 
Чаще всего досрочное погашение невозможно ранее, чем через полгода с момента заключения договора лизинга. В случае нарушения условия могут быть выставлены штрафы. Сейчас же в сфере автокредитов таких санкций уже практически нет, как и ограничений по сроку и суммам досрочного погашения.
 
9. Выкупная стоимость.
 
Плюс. 
 
Для лизинга на момент договора она рассчитывается предварительно и может меняться, исходя из состояния износа автомобиля. А при варианте с кредитом или обычной покупкой стоимость машины, выплачиваемая продавцу или банку, в любом случае будет неизменна, вне зависимости от будущего износа автомобиля.
 
Минус.
 
При варианте с кредитом или обычной покупкой такой платеж в целом отсутствует. Учитывая тот фактор, что лизинг позволяет растянуть затраты на авто на более долгий период и учесть при выкупе износ, то переплата из-за нее, как правило, не такая уж и значительная. Поэтому данный минус в целом будет довольно спорным.
 
10. График платежей.
 
Плюс.
 
Как правило, график из уплаты плавающий и не всегда ежемесячный, что позволяет успеть заработать нужную сумму для погашения в отличие от ситуации с ежемесячными платежами по автокредиту.
 
Минус.
 
Чем реже платежи, тем больше их суммы, а это тоже не всегда финансово выгодно вашему карману.
 
11. Транспортный налог
 
Плюс.
 
Платит данный налог та сторона договора лизинга, на которую он зарегистрирован. В частности, если автомобиль зарегистрирован на лизинговую компанию, то платит его именно она в течение всего срока действия договора лизинга и по его окончанию (если договором лизинга не предусмотрен выкуп лизингового имущества).

Если автомобиль регистрируется на лизингодателя, а затем передается вам и временно (на срок действия договора лизинга) регистрируется на ваше ООО, то и в этой ситуации транспортный налог платит лизинговая компания. Как в  течение срока действия договора, так и по его окончанию (если договором лизинга не предусмотрен выкуп лизингового имущества).

Минус.

В случае, когда автомобиль сразу регистрируется на ваше ООО (временно, на срок действия договора) без изначальной регистрации на лизинговую крмпанию, то его платите вы. Если выкуп предмета лизинга не предусмотрен, то по окончанию срока действия договора и перерегистрации его обратно — эта обязанность перейдет обратно лизинговой компании. 
 
12. Поэтапная оплата.
 
Плюс.
 
Нет сразу большой финансовой нагрузки по оплате всей стоимости автомобиля.
 
Минус. 
 
Переплата сверх изначальной стоимости автомобиля.
 
Важный момент! Если вы решите себя «побаловать» и купить для бизнеса очень дорогое и брендовое авто, то при такой покупке есть определенные налоговые риски. Рассмотрим их подробнее.
 
Приобретая в лизинг дорогостоящий автомобиль премиум-класса, имейте в виду, что с учетом расходов на них могут возникнуть определенные проблемы на режиме УСН и ОСНО. Но особенно проблемно это будет на ОСНО, поскольку коснется не только Налога на прибыль, но и НДС. Поэтому более развернуто рассмотрим учет расхода на дорогой автомобиль именно по ОСНО.

Налог на прибыль.
 
Любая покупка со средств организации должна быть направлена на прибыль в дальнейшем и ни в коем случае не ухудшать финансовое положение бизнеса.
 
Ввиду того, что автомобиль будет относиться к категории дорогостоящих, то будет «напрашиваться вопрос» в части экономической обоснованности затрат и того, как сделать затраты на лизинг дорогого автомобиля оправданными для бизнеса?

Поэтому, планируя лизинг дорогого автомобиля, важно учитывать, как минимум, следующие факторы:

— приобретение авто (даже лизинг) не должно «загонять» ООО в долги. Если в компании нет оборотных средств, и придется брать займы (пусть даже учредителя), то у налоговой вполне обосновано могут появиться подозрения, что это своего рода схема для занижения налога. Особенно когда заимодавец — учредитель и будете в основном использовать это авто сам;
 
— ООО в этот момент должно вести активную работу (заключались договора, имелись доходные поступления от сделок). Так как иначе сложно будет объяснить, зачем организации авто премиум-класса, когда деятельности нет совсем и надобности в нем как таковой нет.
 
— должны быть видимые признаки использования автомобиля в коммерческой деятельности (затрат на приобретение ГСМ, страхование (ОСАГО), составление путевых листы, приказов о закреплении автомобиля за сотрудником и т.д). Так, если компания приобрела машину, но при этом не несет расходов на оплату ОСАГО, бензина и т.п., то уже есть основания для сомнений со стороны налоговой.

То есть отсутствие причин, указанных выше, поможет снизить риск проблем с налоговой.

Практика показывает, что при наличии покупок автомобилей люксовых марок внимание инспектора к ним практически 100% гарантировано. Чаще всего в таких случаях налоговая старается отследить факт использования приобретенного автомобиля. При этом крайне важно, чтобы он не был передан в пользование сторонним физическим лицам или сотрудникам компании в их личных интересах, которые никак не связаны с их трудовой деятельностью, либо с извлечением доходов самой организацией.

Также, если время использования автомобиля, по данным имеющихся документов, не совпадает с графиком работы директора, то налоговая придет к выводу, что автомобиль эксплуатируется вами как физическим лицом, а не для компании и вне связи с коммерческой деятельностью организации. Иначе такие затраты будут исключены. А это «чревато» доначислением налога, штрафа за его не уплату и пени. Это подтверждается судебной практикой —постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.05.2015 No 11АП-5693/2015.

 

Но есть лазейка! Законом не установлены требования подтверждения экономической оправданности затрат. То есть нет перечня конкретных документов и их форм для этих целей. Поэтому для обоснованности расхода можно воспользоваться внутренними документами организации. К примеру, составить положение о деловом стиле компании и обязательно включить в должностные инструкции сотрудников условие о том, что эти работники используют машины представительского класса в интересах компании для создания благоприятного имиджа у деловых партнеров.

 

Таким путем, если организация сможет подтвердить, что автомобиль класса люкс необходим ей для поддержания делового имиджа компании. Например, в результате использования для перевозок своих сотрудников (особенно, руководства) бюджетного автотранспорта компания может потерять репутацию. А таким образом и клиентов, и прибыль. Для этого также лучше издать внутренний документ (например, служебную записку с визой руководителя), обосновывающий необходимость покупки дорогого автомобиля. Так как это увеличивает шансы компании на заключение новых контрактов. Все это будет подтверждать, что расходы направлены на получение прибыли в будущем. А, значит — они целесообразны и экономически оправданны.

 

«Плюс», как было указано выше — нужно обосновать, что автомобиль компания действительно использует в предпринимательских целях (оформлять путевые листы, в которых указаны маршруты поездок и пункты назначения, кассовые и товарные чеки на приобретение ГСМ, а также авансовые отчеты).

НДС.

В целом по покупке авто в лизинг НДС можно принять к вычету на общих основаниях. Но на практике налоговые очень часто отказывают в таком вычете по НДС, связывая это с тем, что для этого авто надо использовать именно в деятельности, облагаемой НДС. Поскольку вычет применяется только по объектам, приобретенным для использования в деятельности, облагаемой НДС. Если инспекторы при проверке обнаруживают, что в том периоде, когда заявлен вычет по приобретенному автомобилю, он в деятельности, облагаемой НДС, не использовался, следует отказ в вычете и доначисление налога.

По судебной практике в большинстве случаев налогоплательщикам удается отстоять свою позицию, даже если авто используется в деятельности, не облагаемой НДС.(постановление АС Уральского округа от 21.10.2015 No Ф09-6824/15, постановление АС Центрального округа от 01.09.2016 No А64-5617/2015). Но есть и обратная практика (постановление АС Дальневосточного округа от 01.11.2016 No Ф03-4901/2016).

Для вычета по НДС важно не допускать риски привлечения внимания к себе. Они будут аналогичными налогу на прибыль.
 
Имейте в виду, налоговая, чтобы доказать факт необоснованности вычета, часто проводит целые расследования, используя не только ресурсы ФНС России, но и запрашивая информацию из других госорганов. Например, из ЗАГСа — о лицах, не состоящих в браке, но имеющих общих детей. Или из органов ГИБДД — о фактах ДТП с автомобилями, в отношении которых применен вычет, и лицах, управлявших этими автомобилями в момент аварии. Также инспекторы при сборе доказательств могут, к примеру, провести опрос участкового инспектора полиции на предмет выяснения того, где и как хранятся автомобили в ночное время и в выходные дни, а также, кто фактически пользуется транспортными средствами. И в результате такой работы налоговикам удается убедить суд не только в том, что фактически автомобилем владеет не компания, а физическое лицо, но и в том, что вся операция по покупке от имени организации затевалась исключительно ради налогового вычета.

Поэтому, если решите взять в лизинг дорогой автомобиль, то готовьтесь к тому, что к этому расходу внимание налоговой практически будет гарантировано. Как можно попробовать обосновать свою позицию по экономической оправданности покупки, информация приведена выше. Также выше рассмотрено, при каких условиях риск исключения расхода (или вычета в части НДС) максимален. Есть вероятность, что даже такие доводы налоговую не удовлетворят. Таким образом, вероятнее всего, что свою позицию придется отстаивать в суде. Но, по имеющейся судебной практике, при соблюдении приведенных условий и оформлению нужных документов, суды чаще встают на сторону налогоплательщика.
 
 
Исходя из приведенным нами рисков и факторов, вы можете провести для себе анализ выгодности лизинга для своего бизнеса и заключить договор по нему на условиях, выгодных, в первую очередь, вам и вашим финансам. Удачного вам ведения бизнеса!

Есть ли налоговый вычет при покупке автомобиля?

Покупка автомобиля для личного или коммерческого использования может иметь льготы, не облагаемые налогом. IRS позволяет налогоплательщикам вычитать либо местные налоги, либо налоги штата с продаж, либо местные налоги и налоги штата, но не то и другое вместе. Если вы используете свой автомобиль для деловых, благотворительных, медицинских или транспортных расходов, вы можете вычесть расходы на его эксплуатацию. Некоторые автомобили даже поставляются с федеральными и / или государственными налоговыми льготами.

Вы когда-нибудь задумывались, «облагается ли налогом вычет при покупке автомобиля?» Вот ответы.

Облагается ли налогом покупка автомобиля? Налог с продаж автомобилей

Вы можете вычесть налог с продаж автомобилей, который вы заплатили при покупке нового или подержанного автомобиля у дилера или частного продавца. Сумма налога с продаж автомобилей будет указана в заказе на покупку, в котором будут указаны ваши TT&L (налоговые, титульные и лицензионные) сборы.

Налог с продаж может взиматься как в штатах, так и в местных органах власти. Например, в Калифорнии налог с продаж автомобилей составляет 7,25%; из них 1,25 процентных пункта достаются органам местного самоуправления.Однако местные органы власти могут взимать дополнительную плату сверх государственной ставки. Таким образом, если ваш муниципалитет взимает дополнительные 0,50 процентных пункта, ваш налог с продаж автомобилей в Калифорнии составит 7,75%.

Штаты без налога с продаж автомобилей

Муниципалитеты Аляски могут взимать свой собственный местный налог с продаж, в то время как другие штаты, выделенные на карте, не взимают ни государственного, ни местного налога с продаж.

Важно: Если в вашем штате общая ставка налога с продаж ниже налога с продаж автомобилей, вы можете вычесть только ту сумму, которую вы заплатили бы по общей ставке.Например, если вы купили автомобиль за 10 000 долларов и заплатили 500 долларов в виде налогов из-за 5% налога на продажу автомобилей, установленного штатом, но ваш штат взимает общий налог с продаж в размере 4%, вы сможете вычесть только 400 долларов из ваших налогов.

Налог с продаж против налога на прибыль

Чтобы заплатить дяде Сэму наименьшую сумму денег, вы должны вычесть большую сумму: налог с продаж или подоходный налог. Вы можете вычесть только один.

• Если ваш штат не взимает налог с продаж (например, перечисленные выше) или не взимает подоходный налог (например, в Техасе), решение не составляет труда.
• Если ваше государство взимает и то и другое, возможно, вам придется поиграть с числами.

Программы подготовки налоговой отчетности, такие как TurboTax, которая позволяет налогоплательщикам бесплатно подавать федеральные декларации, могут помочь вам.

Налоги на недвижимость

В некоторых штатах помимо налога с продаж также взимается налог на личную собственность с транспортных средств. Чтобы вычесть его, налог должен взиматься с вас ежегодно. Налоги на имущество обычно основываются на стоимости автомобиля: чем выше стоимость, тем больше вы заплатите, и наоборот.

ОГРАНИЧЕНИЯ: IRS позволяет вычесть только до 10 000 долларов США в виде налога с продаж, подоходного налога и налога на имущество (всего 5 000 долларов США при отдельной регистрации в браке).

Как вычесть налог с продаж и налог на имущество

• Пункт Этот метод требует, чтобы вы сохраняли квитанции (или фотографии квитанций) всего, что вы покупаете за год, а затем добавляли налог с продаж для учета вычетов. Для этого воспользуйтесь Приложением А Налогового управления США (Форма 1040). Налоги на недвижимость или другие сборы, основанные на стоимости, будут внесены в График A в строке «Государственные и местные налоги на личную собственность».
• Возьмите стандартный вычет налога с продаж плюс дорогостоящие товары. Вместо того, чтобы тщательно хранить квитанции, вы можете использовать калькулятор налоговых вычетов IRS, чтобы оценить, какой будет стандартный вычет налога с продаж на основе вашего дохода, размера семьи и почтового индекса. Это позволяет вам добавить налог с продаж, который вы заплатили за дорогостоящие товары, такие как автомобиль, жилой автомобиль (RV) или лодка, чтобы получить оценку.

ПРИМЕР НАЛОГОВОГО КАЛЬКУЛЯТОРА НА ПРОДАЖИ IRS

Используя калькулятор IRS, мы вводим, что семья из четырех человек, проживающая в Сан-Антонио, купила новую машину в 2020 году, заплатив 1300 долларов в качестве налога с продаж.

Семья зарабатывает не менее 50 000, но менее 60 000 долларов в год и хочет получить стандартный вычет из налога с продаж, а также учесть то, что они заплатили за машину. В калькуляторе указано, что общий уплаченный налог с продаж составляет 1130 долларов — если вы добавите налог с продаж в размере 1300 долларов на автомобиль, семья может получить федеральный налоговый вычет в размере 2430 долларов.

IRS предоставляет три категории для определения определенных предметов:

• Транспортное средство, включая легковой автомобиль, мотоцикл, дом на колесах, жилой автофургон, внедорожник, грузовик, фургон или внедорожник
• Самолет или лодка
• Передвижной дом или сборный дом, либо существенные дополнения или ремонт дома

УЧАСТНИКИ СЛУЖБЫ: Вы все еще можете использовать калькулятор налога с продаж IRS, если вы служите в армии — калькулятор включает в себя зарубежные U.С. военные зоны и округа.

Облагается ли налогом покупка автомобиля? Расходы на эксплуатацию автомобиля

В качестве операционных расходов вы можете вычесть расходы на использование транспортного средства, а не только стоимость налогов и сборов — так что в конечном итоге вы можете получить больший вычет. Это можно сделать двумя основными способами.

1. Вычесть пробег автомобиля

IRS предлагает список стандартных ставок вычета миль для налогоплательщиков, которые ездят по делам, на благотворительность, на медицинские или транспортные расходы.

Ставка зависит от цели. Например, если вы проезжаете 5000 миль по бизнесу в 2021 году, вы можете требовать 56 центов за милю, что дает вычет в размере 2800 долларов. Если вы проехали 500 миль на благотворительность, вы можете потребовать 14 центов за милю, что составляет 70 долларов.

2. Вычесть амортизацию автомобиля

Владельцы малого бизнеса могут рассчитать амортизационные отчисления тремя способами. Первый — это «метод фактических расходов», в котором используется прямолинейная амортизация. Два других способа являются более логарифмическими, что может помочь владельцам малого бизнеса, позволив раньше вычесть более крупный налог на автомобили.

Детали могут быть довольно обширными, поэтому вы должны прочитать о вычете расходов на автомобиль в Публикации IRS 463. Если у вас есть какие-либо вопросы, спросите агента службы поддержки IRS или обратитесь к специалисту по налогам.

Вычитание личного и коммерческого использования

Если вы управляете одним и тем же транспортным средством для бизнеса и личного пользования, вы можете воспользоваться налоговыми вычетами только на стоимость его коммерческого использования.

Вам нужно будет отслеживать, сколько миль вы проезжаете специально для бизнеса, и основывать налоговый вычет на ставке миль.IRS предлагает более подробную информацию об использовании автомобиля в коммерческих целях.

Кредит на электромобиль

Покупатели полностью электрических или гибридных автомобилей с подзарядкой от сети могут иметь право на получение федерального подоходного налога в размере до 7 500 долларов в дополнение к возможным государственным или местным льготам. Имейте в виду, что федеральные кредиты основаны на производстве производителя — например, Teslas, проданные после 31 декабря 2019 года, больше не имеют права, но Toyota RAV4 Prime (по состоянию на 31 марта 2021 года). Найдите здесь интересующий вас автомобиль.

ОГРАНИЧЕНИЯ. Как мы упоминали ранее, IRS ограничивает общую сумму кредита на автомобиль до 7 500 долларов. Если вы должны меньше этой суммы дяде Сэму, разница исчезнет. Например, если ваша налоговая льгота составляет 7500 долларов, но вы должны 6000 долларов при подаче налоговой декларации, вы не получите чек на разницу в 1500 долларов, и она не распространяется на ваши налоги на следующий год.

Больше часто задаваемых вопросов о налоговых вычетах на автомобили

Какие документы мне нужны для подтверждения уплаченного мной налога с продаж?

Сохраняйте заказ на покупку и / или финансовый договор при покупке автомобиля, чтобы у вас была необходимая документация для учета того, сколько вы заплатили.Если вы потеряли эти документы, позвоните своему кредитору и попросите копию. Торговое представительство может также хранить или не хранить копию.

Нужна ли мне другая налоговая документация, если я арендую машину?

Вне зависимости от того, арендуете ли вы автомобиль или покупаете его, вы платите налог с продаж, поэтому заказ на покупку работает в обоих случаях. Договора аренды тоже хватило бы.

Могу ли я вычесть налоговую скидку на автомобиль?

Да, некоторые автомобили поставляются с федеральными и / или государственными налоговыми льготами, особенно электрические и электрические транспортные средства (PHEV).

Какие расходы на эксплуатацию транспортного средства я могу вычесть?

Помимо пробега и амортизации, владельцы бизнеса могут вычесть следующие расходы: газ, нефть, дорожные сборы, страхование, плата за парковку, аренда гаража, регистрационные сборы, ремонт, шины и платежи за аренду автомобиля.

Стоит ли покупать машину для вычета налогов?

Если вам нужна быстрая налоговая скидка, возможно, вам стоит обратить внимание на что-то вроде солнечных батарей, а не на автомобиль. Но если вам действительно нужна машина, вероятно, не помешает получить ее с большой налоговой скидкой.Конечно, необходимо учитывать множество различных факторов: вот 15 вопросов, которые следует задать при покупке автомобиля.

Будет ли вычитаться налог с продаж автомобилей в 2020 году?

Да, вы можете вычесть налог с продаж автомобилей из ваших налогов 2020 года.

На какую сумму можно списать покупку автомобиля?

Если автомобиль предназначен для личного пользования, вы можете списать налог на продажу автомобиля и налог на имущество в пределах федерального максимума или максимума штата. Федеральный максимум позволяет вам вычесть до 10 000 долларов США из налоговых вычетов с продаж, подоходного налога и налога на имущество (всего 5 000 долларов США при отдельной регистрации в браке).Максимум штата зависит от общей ставки налога с продаж по сравнению со ставкой налога на автомобили. Если общая ставка налога с продаж в вашем штате ниже налога с продаж автомобилей, вы можете вычесть только ту сумму, которую вы заплатили бы по общей ставке.

Какие расходы на автомобиль не облагаются налогом?

Налог с продаж, пробег на благотворительность, медицинские расходы или расходы на переезд, а также федеральные и / или государственные налоговые льготы могут быть предметами, вычитаемыми из налогооблагаемой базы для личных транспортных средств. Для транспортных средств, управляемых для деловых целей, могут быть вычеты за пробег и многое другое: амортизация, бензин, масло, дорожные сборы, страхование, плата за парковку, аренда гаража, регистрационные сборы, ремонт, шины и платежи за аренду автомобиля.

Когда крайний срок уплаты налогов в 2020 году?

IRS продлил крайний срок подачи индивидуальной налоговой декларации на 2020 налоговый год до 17 мая 2021 года.

Как использовать калькулятор налога с продаж автомобилей в Калифорнии

Если вы проживаете в Калифорнии или собираетесь приобрести автомобиль в штате, вам следует знать о его налоге с продаж на автомобили. В Калифорнии существует фиксированная ставка налога с продаж, но вы будете платить другую ставку налога с продаж в зависимости от округа, в котором вы покупаете автомобиль.Калькулятор налога с продаж автомобилей в Калифорнии может помочь вам точно рассчитать, сколько будет стоить новый автомобиль, поэтому не возникнет никаких сюрпризов, когда вы увидите, сколько вы на самом деле должны.

Сколько стоит налог с продаж в Калифорнии?

При покупке продукта или услуги вы платите налог с продаж в 45 штатах. В некоторых из 45 штатов города и округа могут взимать собственные ставки налога с продаж. Если вы покупаете продукт или услугу в Калифорнии, вы можете заметить, что Smartasset объясняет 25 различных ставок налога с продаж.Эти налоги будут поступать в Департамент налогов и сборов Калифорнии.

Первоначальный налог с продаж в штате составляет 6 процентов, но вы должны заплатить налог с продаж в размере 1,25 процента округам и городам, в которых вы покупаете свой продукт. Таким образом, вы должны заплатить минимум 7,25 процента налога с продаж. за покупку продукта, но только четверть городов штата взимает эту ставку. Это одна из самых высоких ставок налога с продаж в США. У жителей Калифорнии одна из самых высоких ставок подоходного налога среди всех штатов страны — 13.3 процента.

Давайте посмотрим на Окленд, расположенный в округе Аламеда. Вы заплатите налог с продаж в размере 9,25 процента, если купите товар в этом городе, потому что вы добавите ставку штата в размере 7,25 процента к ставке округа в 2 процента. Если вы поедете в округ Сан-Франциско, вы заплатите налог с продаж в размере 8,5 процента, поскольку ставка округа составляет 1,25 процента, что на 0,75 процента ниже, чем в округе Аламеда.

Сколько Калифорния собирает налог с продажи автомобилей?

Что означает ставка налога с продаж в Калифорнии для клиентов, желающих приобрести автомобиль в штате? Если вы покупаете автомобиль в Калифорнии, вы платите 7.5-процентная ставка государственного налога с продаж независимо от автомобиля, который вы покупаете. Местные органы власти могут взимать до 2,5% налога с продаж транспортного средства вместе с налогом с продаж, который взимается с округов и городов. Вам по-прежнему необходимо учитывать ставку налога с продаж в округе, чтобы получить полную картину того, сколько вы платите налогов при покупке нового автомобиля.

Согласно данным по автомобилям за 2018 год, предоставленным Auto Alliance, штат Калифорния заработал 5 миллиардов долларов на налоге с продаж с новых автомобилей. Сбор налога с продаж с автомобилей на 3 миллиарда долларов больше, чем налог на прибыль штата, и на 2 миллиарда долларов больше, чем налог с продаж с покупки подержанных автомобилей.Если вы включите доходы от налога на газ, номерные знаки и сборы, цифра взлетит до 9,33 миллиарда долларов.

Как рассчитать налог с продаж автомобилей в Калифорнии?

Вам нужно добавить сумму всех налогов и сборов, чтобы узнать общую сумму, которую вы заплатите при покупке автомобиля в Калифорнии. Вы должны включить страховку в свой расчет. Страховые ставки варьируются в зависимости от мощности автомобиля, а также других факторов.

Поговорите со своей страховой компанией, чтобы лучше понять размер страховой премии вашего автомобиля.Спросите у представителя страховой компании, как сэкономить на ежемесячных взносах. Вы можете увидеть уменьшение суммы, которую вы платите в качестве налога с продаж, если приобретете энергоэффективный автомобиль.

Воспользуйтесь веб-сайтом Департамента транспортных средств штата Калифорния (DMV), чтобы помочь вам рассчитать государственный налог на автомобили. Вам предлагается искать по почтовому индексу или по округу, в котором вы проживаете, по CarsDirect. Вам необходимо выбрать тип приобретенного автомобиля и его продажную цену, чтобы облегчить расчет.

Каким образом в Калифорнии облагаются налогом на торговлю?

Приобретая автомобиль, вы будете принимать множество решений, которые могут повлиять на его стоимость при перепродаже. Помимо состояния вашего автомобиля и местности, в которой вы живете, внесенные вами изменения, функции безопасности вашего автомобиля, колеса, цвет и тип трансмиссии — все это может увеличить или уменьшить стоимость обмена.

В Калифорнии налог с продаж не учитывает сумму, полученную вами при продаже автомобиля, как указано в Справочнике по налогам с продаж.Если вы приобрели автомобиль за 12000 долларов и обменяли старый автомобиль на 6000 долларов, вам все равно придется заплатить налоги с 12000 долларов, за которые изначально был продан автомобиль.

Каким образом облагаются налогом скидки и стимулы для дилеров?

Если вы получаете скидку на покупку автомобиля в Калифорнии, налог с продаж применяется до того, как он будет учтен при покупке. Например, если вы получили скидку в размере 3000 долларов на свой автомобиль, и это снижает общую стоимость до 7000 долларов, вам все равно придется заплатить налог с продаж в размере 10 000 долларов, говорится в Справочнике по налогам с продаж.

Какие другие налоги и сборы применяются при покупке автомобилей в Калифорнии?

Если вы покупаете автомобиль в Калифорнии, автосалон должен предоставить вам полную информацию о сборах, которые вы заплатите, прежде чем вы согласитесь на покупку. Everquote разделяет сборы, которые вы будете платить, DMV Калифорнии:

• Регистрационный взнос составляет 21 доллар США при покупке автомобиля в Калифорнии.
• Регистрационный сбор может варьироваться от 15 до 500 долларов после покупки автомобиля в Калифорнии, но вам необходимо оплатить сбор в течение 30 дней с момента покупки автомобиля.
• Стоимость передачи номера составляет 65 долларов после покупки автомобиля в Калифорнии.
• Плата за транспортировку смога стоит 8 долларов, если купленному вами автомобилю меньше четырех лет.

Сколько в среднем стоит сбор за документацию в Калифорнии?

Закон штата Калифорния ограничивает сборы за документацию для дилеров на уровне 80 долларов. Представительский центр может взимать с вас меньшую плату за документацию, поэтому сборы будут варьироваться в зависимости от дилерского центра, в котором вы покупаете автомобиль.

Источники:

https: // www.everquote.com/california/buying-selling-autos/used-car-taxes-fees/

https://www.salestaxhandbook.com/california/sales-tax-vehicles

https://autoalliance.org/in -ваш-государство / CA / pdf /? экспорт

https://smartasset.com/taxes/california-sales-tax

https://www.carsdirect.com/car-pricing/how-to-calculate- Калифорнийский автомобильный налог

Этот контент создается и поддерживается третьей стороной и импортируется на эту страницу, чтобы помочь пользователям указать свои адреса электронной почты.Вы можете найти больше информации об этом и подобном контенте на сайте piano.io.

Понимание налогов при покупке и продаже автомобиля

1. 32 объявления по цене от 36 995 долл. США

2. 52 объявления от 3 295 долл. США

3. 967 выгодных предложений из 15 180 предложений по цене от 1000 долларов США

4. 130 отличных предложений из 2195 предложений по цене от 5 245 долларов США

5. 1 объявления от $ 56 500

6. 32 отличных предложения из 585 предложений по цене от 24 995 долл. США

7. 1557 отличных предложений из 23 274 предложений по цене от 1300 долларов США

8. 11 объявлений от $ 4 495

9. 16 объявлений по цене от 29 995 долл. США

10. 1 объявления от $ 12 995

11. 3367 выгодных предложений из 49 019 предложений по цене от 999 долларов США

12. 80 выгодных предложений из 1323 объявлений по цене от 10 500 долларов США

13. 2 объявления по цене от 22 995 долл. США

14. 5 объявлений по цене от 25 495 долл. США

15. 1260 отличных предложений из 21 578 предложений по цене от 600 долларов

16. 1313 отличных предложений из 24 698 предложений по цене от 995 долларов США

17. 11561 отличное предложение из 213463 предложений по цене от 350 долларов

18. 982 отличных предложения из 20 308 предложений по цене от 495 долларов США

19. 7 объявлений по цене от 14 880 долларов США

20. 2 объявления по цене от 3 995 долл. США

21. 1 объявления от $ 8 500

22. 33 объявления по цене от 5 995 долл. США

23. 5 объявлений по цене от 84950 долларов США

24. 1 объявления от $ 59 990

25. 5 объявлений по цене от 9995 долл. США

26. 2864 отличных предложения из 57 147 предложений по цене от 695 долларов США

27. 1 объявления от $ 349 900

28. 8 объявлений по цене от 2495 $

29. 1 объявления от $ 26 250

30. 118 отличных предложений из 2025 объявлений по цене от 2400 долларов

31. 39 отличных предложений из 1156 предложений по цене от 44 900 долларов США

32. 26 объявлений по цене от 33 770 долларов США

33. 14050 отличных предложений из 244 329 предложений по цене от $ 1

34. 1 объявления от $ 20 000

35. 27 объявлений от $ 11 995

36. 3737 отличных предложений из 69 258 предложений по цене от 495 долларов США

37. 95 отличных предложений из 1799 объявлений по цене от 14 995 долларов США

38. 14 объявлений от $ 995

39. 1 объявления от 62 999 долл. США

40. 1 объявления от 9 495 $

41. 5340 отличных предложений из 86 998 предложений по цене от 299 долларов США

42. 5 объявлений по цене от 15395 $

43. 70 отличных предложений из 1390 предложений по цене от 4795 долларов США

44. 2826 отличных предложений из 51589 предложений по цене от 299 долларов США

45. 1006 отличных предложений из 17 679 предложений по цене от 995 долларов США

46. 1 объявления по цене от 199 995 долл. США

47. 3 объявления по цене от $ 36 000

48. 1 объявления по цене от 209 995 долл. США

49. 80 объявлений по цене от 1000 $

50. 280 отличных предложений из 4476 предложений по цене от 1200 долларов

51. 5450 выгодных предложений из 98 919 предложений по цене от 999 долл. США

52. 3 объявления по цене от $ 41 900

53. 1 объявления от $ 8 500

54. 29 объявлений по цене от 52 220 долларов США

55. 2730 отличных предложений из 46757 предложений по цене от 499 долларов США

56. 1 объявления от $ 42 795

57. 36 выгодных предложений из 745 предложений по цене от 88 900 долл. США

58. 4 объявления по цене от $ 27 900

59. 676 отличных предложений из 11880 предложений по цене от 2850 долларов США

60. 1759 отличных предложений из 29739 предложений по цене от 999 долларов США3

61. 858 отличных предложений из 15418 объявлений по цене от 994 долл. США

62. 6 отличных предложений из 91 объявления по цене от 6 500 долларов США

63. 98 объявлений по цене от 2795 $

64. 417 отличных предложений из 5809 предложений по цене от 1500 долларов США

65. 120 выгодных предложений из 2776 предложений по цене от 5995 долларов США

66. 11 объявлений от $ 47 950

67. 1398 отличных предложений из 22747 предложений по цене от 499 долларов США

68. 25 выгодных предложений из 524 предложений по цене от 89 000 долл. США

69. 3141 отличное предложение из 48392 предложений по цене от 169 долларов США

70. 24 отличных предложения из 1438 объявлений от $ 495

71. 1 объявление

72. 557 выгодных предложений из 7750 предложений по цене от 349 долл. США

73. 2 объявления по цене от 10 995 долл. США

74. 6 объявлений по цене от 7 195 $

75. 1 объявления по цене от 23 995 долл. США

76. 1 объявления от $ 119 900

77. 4 объявления по цене от 13 995 долл. США

78. 5615 отличных предложений из 98090 предложений по цене от 499 долларов США

79. 350 объявлений от $ 800

80. 3 объявления по цене от 16 995 долл. США

81. 18 объявлений от $ 1,495

82. 3 объявления

83. 3 объявления по цене от 14 975 $

84. 4 объявления по цене от $ 15 000

85. 4 выгодных предложения из 301 объявления по цене от 750 долл. США

86. 5 объявлений от $ 59 907

87. 97 отличных предложений из 2725 объявлений по цене от 895 долларов США

88. 683 отличных предложения из 11 146 предложений по цене от 3795 долларов США

89. 3738 отличных предложений из 66145 предложений по цене от 500 долларов

90. 1 объявления от $ 29 500

91. 2 объявления по цене от 19 395 $

92. 1 объявления от $ 4 900

93. 1 объявления от $ 79 900

94. 25 отличных предложений из 580 предложений по цене от 9 900 долларов США

95. 1 объявление

96. 20 объявлений от $ 99 888

97. 15 отличных предложений из 361 предложения по цене от 1295 долларов США

98. 44 отличных предложения из 1196 объявлений по цене от 500 $

99. 123 отличных предложения из 2336 объявлений по цене от 750 долл. США

100. 38 объявлений по цене от 44 895 долларов США

101. 1 объявления от 5 499 долл. США

102. 38 объявлений по цене от 7995 долларов США

103. 2122 отличных предложения из 35994 предложений по цене от 750 долл. США

104. 9 объявлений по цене от 40 995 долл. США

105. 9 отличных предложений из 394 предложений по цене от 1990 долл. США

106. 1 объявления от $ 29 000

107. 228 отличных предложений из 3836 объявлений по цене от 26 873 долл. США

108. 8182 отличных предложения из 136 266 предложений по цене от 595 долларов США

109. 57 объявлений от $ 795

110. 7 объявлений от $ 7500

111. 2079 отличных предложений из 32 008 предложений от $ 600

112. 868 отличных предложений из 11 965 объявлений по цене от 695 долларов США

113. 26 объявлений от $ 11 995

114. 31 отличное предложение из 468 предложений по цене от 2695 долларов США

Налог на покупку автомобилей | HowStuffWorks

Покупаете ли вы новый автомобиль или подержанный автомобиль или даже арендуете автомобиль, вам придется заплатить государственный налог с продаж.Почти в каждом штате есть налог с продаж, который варьируется от менее 3 процентов до более 8 процентов. Средний показатель по стране в США составляет 5,75% [источник: TaxAdmin.org]. Конечно, вы захотите узнать точный налог с продаж в вашем штате, прежде чем покупать машину, но если вы просто ищете приблизительную цифру, просто используйте среднее значение.

Государственный налог с продаж — это только начало. Если вы хотите, чтобы при покупке автомобиля учитывалась каждая копейка, ознакомьтесь со ставками местного налога с продаж.Некоторые округа, города и даже школьные округа взимают налоги с покупок. Максимальный общий налог с продаж в некоторых регионах может достигать двузначных цифр, что увеличивает стоимость автомобиля более чем на 10 процентов [источник: Edmunds.com].

В некоторых штатах, если у вас есть автомобиль для обмена в представительстве, вы платите налог с продаж только с разницы между окончательной ценой нового автомобиля и стоимостью при обмене автомобиля, который вы привезли. Допустим, вы купить машину в Грузии за 30 000 долларов. Вы заключили сделку на сумму 10 000 долларов.Грузия требует только уплаты налога с продаж в размере (не более) 8 процентов от разницы между ними, или 20 000 долларов. В данном случае это 1600 долларов в виде налогов.

Возврат денег и скидки клиентам в наши дни также являются популярными стимулами для привлечения клиентов в выставочный зал. В некоторых штатах размер налога с продаж рассчитывается до того, как скидка применяется к покупной цене, а в других — после. Например, предположим, что вы живете в Коннектикуте и хотите купить автомобиль за 20000 долларов, который предлагает кэшбэк на 2000 долларов.Поскольку Коннектикут рассчитывает свой 6-процентный налог с продаж до любых скидок, вы платите налоги на полную сумму в 20 000 долларов, что составит 1 200 долларов. Но если вы живете в Кентукки, где налог с продаж составляет 6 процентов после применения скидки, вы заплатите налог только с 18 000 долларов, что составит 1080 долларов.

Вы могли бы подумать, что сможете обойти налог с продаж, если возьмете в аренду вместо того, чтобы покупать следующую машину, верно? Что ж, продолжайте читать, чтобы узнать, насколько эта идея неверна.

Налоги при покупке авто.Виды налогов, взимаемых при покупке автомобиля

Не существует универсальной формулы для расчета налога на транспортные средства, поскольку он зависит от штата, округа, города и муниципалитетов, а в США существует более 10 000 различных налоговых областей.

Ставка налога рассчитывается в соответствии с вашим домашним адресом, поэтому вы не можете купить автомобиль в штате, который взимает более низкий процент, если только вы не владеете домом в этом штате. Если вы ищете калькулятор налогов при покупке автомобиля, мы предлагаем вам поискать онлайн-калькулятор DMV вашего штата, чтобы узнать, каковы требования.Если вы знаете процент, облагаемый налогом в вашем штате, просто умножьте цену автомобиля, взяв процент и преобразовав его в десятичную дробь. Например, в Айдахо взимается налог в размере 6%, что означает, что вы умножаете стоимость автомобиля (37 851 доллар США) и умножаете ее на 0,06. В данном случае это 37 851 x 0,06 = 2,271,06. Это означает, что Айдахо взимает налог с продаж в размере 2 271 доллар за автомобиль стоимостью 37 851 доллар. Чтобы узнать больше о расчете истинной стоимости покупки нового автомобиля, прочтите об этом в нашем блоге здесь.

При покупке подержанного автомобиля налоги немного сложнее.В некоторых штатах вы можете рассчитывать процент от того, что вы заплатили за автомобиль, в то время как другие требуют оценки из надежного источника. В некоторых штатах также взимаются налоги в зависимости от веса и топливной экономичности.

Около половины штатов США рассматривают автомобиль как личную собственность, что означает, что с него взимается ежегодный налог на личную собственность. Хорошая новость заключается в том, что в этих штатах также есть относительно краткие формулы для определения суммы, которую вы должны заплатить. Некоторые используют Реестр автотранспортных средств, а другие — J.D. Стоимость официального автомобильного справочника Power National Automobile Dealer’s Association. Когда у вас есть стоимость автомобиля, вы просто рассчитываете налог с продаж в соответствии с процентной ставкой налога штата, предоставленной одним из источников выше. Не забудьте провести тщательный поиск вплоть до округа или города, в котором вы живете, так как некоторые также взимают определенную сумму за 100 долларов за автомобиль или определенную сумму за 1000 долларов.

Покупка автомобиля — Министерство юстиции штата Орегон: Защита прав потребителей

Это руководство предлагает советы по каждому этапу сложного процесса покупки нового или подержанного автомобиля.

Также узнайте о своих правах в соответствии с Законом штата Орегон о лимонах.

---

Перед тем, как отправиться к дилеру

1. Знайте справедливую цену покупки.
2. Посчитайте.
   • Прежде чем идти к дилеру, подсчитайте, какую максимальную сумму вы хотите потратить, а затем выясните, какие ежемесячные платежи соответствуют вашему бюджету. Если вы ведете переговоры исключительно на основе того, сколько вы можете платить в месяц, вы можете в конечном итоге заплатить больше в течение срока кредита.
3. Изучите варианты финансирования.
   • Часто лучший тариф доступен, когда производитель предлагает специальные цены. Если вы не собираетесь покупать новый автомобиль во время распродажи или хотите приобрести подержанный автомобиль, уточняйте ставки финансирования в своем банке или кредитном союзе. Вы можете пройти предварительную квалификацию в банке или кредитном союзе, прежде чем посетить дилера.
4. Узнай свой результат.
   • Знание вашего кредитного рейтинга поможет вам определить, можете ли вы претендовать на лучшее финансирование.
5. Выберите дилера, которому доверяете.

Заключение сделки

1. Все по договоренности.
   • Имейте в виду, что все на столе, в том числе:
     • цена автомобиля
     • стоимость продажи вашего текущего автомобиля
     • вариантов финансирования
     • договоров страхования и обслуживания
2. Покупка автомобиля включает в себя несколько транзакций.
   • Покупка нового автомобиля, продажа старого автомобиля и финансирование нового автомобиля — это три отдельных этапа сделки. Такой подход к покупке поможет вам понять, за что вы платите.
3. Получите лучшую процентную ставку.
   • Пусть ваши исследования работают. Всегда спрашивайте дилера, является ли предлагаемая процентная ставка самой низкой из возможных. Вы даже можете узнать, сколько прибыли у дилера.
4. Не снижайте ежемесячные платежи, выбирая более длительный срок кредита.
   • Это может показаться хорошей идеей, но может стоить вам тысячи долларов процентов в течение срока кредита. Кроме того, автомобили теряют ценность в тот момент, когда они покидают участок, и продолжают терять ее каждый год. Чем дольше срок ссуды, тем больше вероятность того, что стоимость автомобиля упадет ниже суммы, оставшейся по кредиту. Это создает «отрицательный капитал». Если вы продаете или обмениваете автомобиль и у вас есть задолженность больше, чем она стоит, вам придется погасить отрицательный капитал.

Предлагаем следующий совет:

1. Делайте заметки.
   • После того, как вы согласовали цену с дилером, сделайте письменные заметки о том, в чем заключается договоренность, и обязательно укажите стоимость каждой позиции.
2. Принесите калькулятор.
   • Сравните согласованные цены с ценами, указанными в договоре купли-продажи. Убедитесь, что они совпадают, прежде чем что-либо подписывать. Например, вы можете подумать, что получаете выгодную сделку по обмену, но взамен дилер мог повысить вашу процентную ставку.
3. Возьми кого-нибудь с собой.
   • Два человека с меньшей вероятностью что-то пропустят.
4. Не верьте, что дополнительные товары или услуги бесплатны или включены в стоимость автомобиля.
   • Прежде чем подписывать документы, убедитесь, что нет никаких скрытых комиссий или сборов.
5. Будьте осторожны с дополнительными принадлежностями или услугами послепродажного обслуживания, предлагаемыми дилером.
   • Учитывайте ваши потребности.Некоторые надстройки не нужны, или их стоимость значительно завышена, и они могут значительно увеличить цену или стоимость вашего общего финансирования.
6. Попросите копию договора купли-продажи и Договора розничной рассрочки.
   • Вы имеете право хранить копию каждого подписанного вами документа.
7. Запросить отчет об истории автомобиля.
   • При покупке подержанного автомобиля найдите информацию об автомобиле по его идентификационному номеру.

Заключение сделки

1. Будьте готовы уйти.
   • Вы не обязаны подписывать договор, особенно если его условия изменились.
2. Убедитесь, что все обещания даны в письменной форме.
   • Если в контракте есть условия, существенно отличающиеся от тех, что изначально обещал продавец, не подписывайте контракт, если вы не готовы принять новые условия.
3. Не торопитесь.
   • Не позволяйте никому торопить вас с подписанием документов, не ознакомившись с условиями договора. Прочтите все документы и поймите все условия, прежде чем принимать их.
4. Получить заключение эксперта.
   • Если вы покупаете подержанный автомобиль, обратитесь к надежному механику для его осмотра. Это может стоить 100 долларов или больше, но в конечном итоге может сэкономить вам тысячи. Остерегайтесь дилеров, которые сопротивляются независимой проверке.
5. Не лги.
   • Не допускать ложной информации на любых формах. Остерегайтесь любого продавца, который предлагает указать в вашем финансовом заявлении ложную информацию, например о более высоком доходе, более крупном первоначальном взносе или ложных расходах на жизнь. Если что-то пойдет не так, вы будете ответственны за эту ложную информацию.
6. Не подписывайте пустой договор или заявку.
   • Не подписывайте ничего, содержащее пробелы, особенно в контрактах или кредитных заявках.Проведите линию через все пробелы на любом подписываемом вами документе.
7. Бесплатный тест на выбросы DEQ.
   • Подержанный автомобиль в хорошем состоянии не пройдет проверку на выбросы, если датчики выхлопных газов были повреждены или отключены. Посетите станцию ​​чистого воздуха DEQ во время тест-драйва и попросите пройти бесплатный «добровольный» тест.
8. Оформление документов.
   • Покупатель транспортного средства может договориться о сумме сбора за обработку документов с дилером транспортных средств, но ни в коем случае плата за обработку документов, взимаемая продавцом транспортных средств, не должна превышать: (a) 150 долларов США, если продавец транспортных средств использует интегратор; или (b) 115 долларов, если дилер по продаже автомобилей не использует интегратор (см. ORS 822.043 »).
9. Ни один автомобиль, приобретенный в Орегоне, не облагается налогом с продаж.
   • С 1 января 2020 года некоторые предприятия штата Орегон должны будут платить новый налог на корпоративную деятельность (CAT). Автодилеры штата Орегон могут перекладывать стоимость CAT на потребителей, которые покупают у них автомобили.
   • Если вы покупаете автомобиль в другом штате, убедитесь, что дилер заполнил документы для жителей Орегона, чтобы вам не приходилось платить налог с продаж.
10. В Орегоне вы можете забрать домой новый или подержанный автомобиль до утверждения финансирования.
    • Эта практика называется «точечной доставкой». Он предназначен для того, чтобы заставить вас совершить покупку. Если у вас возникнет соблазн сделать это, найдите время, чтобы прочитать о мошенничестве « Yo Yo Scam» . 3-дневное право на расторжение договора для покупки или аренды автомобиля отсутствует, даже если у вас еще нет окончательного утверждения финансирования. Однако, если вы не можете получить финансирование на тех же условиях, на которые вы подписали соглашение, или если финансирование не завершено в течение 14 дней, вы должны вернуть автомобиль дилеру, и он должен вернуть вам автомобиль, сданный в обмен. и первоначальный взнос.



Налог на продажу и использование автотранспортных средств

6,25% налог с продаж или использование

Если вы покупатель, получатель или пользователь, имеющий право собственности на автомобиль или владеющий им, вы несете ответственность за уплату налога с продажи или использования транспортного средства.

Налог на продажу или использование автотранспортных средств уплачивается до 20-го числа месяца, следующего за покупкой, использованием, хранением или любым другим потреблением в штате Массачусетс.

Если налог с продаж или налог на использование не уплачен вовремя, покупатель должен будет уплатить пени и штрафы.

Налог с продаж применяется к передаче правового титула или владения посредством розничных продаж зарегистрированными дилерами или арендодателями во время ведения бизнеса. Если продажа осуществляется зарегистрированным дилером автомобилей или арендодателем, ставка налога с продаж составляет 6,25% .

Налог на использование применяется ко всем другим видам передачи правового титула или владения, когда переданное транспортное средство хранится, используется или потребляется в Массачусетсе.Если автомобиль продается случайно (не продается дилером или арендодателем), ставка налога на использование составляет 6,25% от максимальной из следующих величин:

• Фактическая сумма, уплаченная за ТС, или
• Чистая обменная стоимость транспортного средства (балансовая стоимость)

Если вы покупаете автомобиль за пределами Массачусетса и везете его в Массачусетс в течение 6 месяцев для постоянного использования, налог на использование необходимо уплатить до 20-го числа следующего месяца, когда автомобиль въехал в Массачусетс.

Например, если вы приобрели автомобиль в Нью-Гэмпшире 1 января и привезли его в Массачусетс 30 июня, налог на использование будет уплачен до 20 июля.

Чтобы узнать больше, посетите: 830 CMR 64H.25.1: Автомобили.

Регистрация

Каждый покупатель, который должен зарегистрировать или получить право собственности на автомобиль в Массачусетсе, должен подать заявку на регистрацию и право собственности в течение 10 дней с момента покупки, передачи или использования транспортного средства в Массачусетсе и уплатить любой применимый налог в RMV.

Каждый покупатель, которому не требуется регистрировать или иметь право собственности на транспортное средство в Массачусетсе, должен подать заполненную форму ST-7R: свидетельство об уплате налога с продаж или налога на использование транспортного средства до 20-го числа месяца после покупки, передачи, или используя транспортное средство, и уплатить любой применимый налог в DOR или RMV.