Что это мошенничество – Новая волна телефонного мошенничества в России. Люди теряют миллионы

Эксперт дал универсальный совет, как противостоять телефонным мошенникам

«Здравствуйте, я из службы финансового мониторинга…» Такой звонок, наверное, уже получали все россияне. Причем некоторым звонят несколько раз в день. Суть обмана в том, что мошенники пытаются напугать ничего не подозревающих граждан, а потом выманить у них данные их банковской карты. Это называется социальная инженерия. О том, как происходит обман и как противостоять нажиму жуликов, мы поговорили с Вячеславом Касимовым, директором департамента информационной безопасности Московского кредитного банка (МКБ).

Как не попасть на уловки телефонных мошенников, как их распознать и какие меры нужно предпринять?

«ЛУЧШЕЕ ПРОТИВОЯДИЕ – ПЕРЕЗВОНИТЬ В БАНК»

- Вячеслав, давайте определимся в терминах. Что такое социальная инженерия?

- Это один из видов мошенничества. Человека побуждают сделать какие-то действия, которые приведут к потере денег. Например, его просят совершить перевод средств или передать злодеям управление своим мобильным банком. Мошенники могут присылать смс, писать по электронной почте, звонить. Суть в том, чтобы «запрограммировать» человека. Запустить его в лабиринт, из которого тот уже не выйдет.

- Какой самый распространенный способ обмана?

- При помощи звонка. Злодеи уже знают номер человека и его имя-отчество. Стандартный сценарий такой: «Здравствуйте, это финансовый мониторинг такого-то банка». Причем мошенники часто действуют наугад: либо представляются крупным госбанком, либо Центральным банком. Говорят, что с карты совершен несанкционированный перевод. И предлагают совершить несколько действий, чтобы карта не была заблокирована. В частности, назвать номер, который пришел в смс. Самое главное для злоумышленников – изначально напугать, то есть ввести человека в стрессовое состояние, а после этого – предложить «план спасения».

- Когда мне первый раз позвонили из якобы «службы безопасности», я тоже испугался. Знал, что на карте того банка нет ни рубля, но все равно… Как определить, что звонят именно мошенники, а не реальный банк?

- Самое простое противоядие – обратный звонок. Скажите, что сейчас не можете говорить и перезвоните через пару минут в банк сами – по тому номеру телефона, который указан на сайте или на карте. Это действие полностью убивает такой вид мошенничества. Потому что как только вы звоните в банк, то вам сразу же подтвердят, что вам никто не звонил, и никаких проблем ни со счетом, ни с картой у вас нет.

«ВАЖНО НЕ ПАНИКОВАТЬ»

- Мошенники, думаю, к такой реакции готовы. Они скажут, что нужно действовать быстро, иначе деньги пропадут со счета…

- Важно не паниковать. У большинства клиентов подключены смс-оповещения или уведомления в мобильном банке. Если вам сообщение не пришло, что со счета списались деньги, значит, ничего такого и не произошло. Сбоев в этой системе почти не бывает. Поэтому всегда можно сказать – подождите, я сейчас проверю, что у меня за списания, и вам перезвоню. Это прекрасный вариант ответа, который поможет людям избавиться от множества проблем.

- Может ли банк сам защитить клиента? Какие усилия банки предпринимают, чтобы минимизировать риск такого рода мошенничества?

- Серебряной пули нет. Банки проводят целый комплекс мер. Есть такой эффективный метод – антифрод. Мы видим, на что человек тратит деньги, сколько и когда. Формируем его профиль. Если происходят какие-то аномальные отклонения в поведении, мы помечаем эту транзакцию как возможно мошенническую и звоним клиенту, чтобы ее подтвердить. Но при этом мы не просим клиента называть какие-либо коды, приходящие по смс.

- Какие еще есть меры защиты?

- Второй момент – корректные схемы предоставления доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. Только клиент должен обладать какой-то информацией, которую не знает ни банк, ни злодей. То есть другой человек физически не сможет соединить эти данные вместе и списать деньги. Возьмем для примера карту. Только ее владелец знает номер карты и три цифры на обратной стороне. Банку стандарты запрещают хранить CVV-код. Плюс при совершении операции клиенту на телефон приходит подтверждение в виде одноразового пароля. Поэтому мошенники и пытаются выманить эту информацию обманным путем. Тут гражданам самим надо быть бдительными.

- Но откуда утекают персональные данные? Почему мошенники знают мой телефон и имя?

- Как мне кажется, в этом виноваты, главным образом, интернет-магазины. У банков серьезные требования к хранению персональных данных. На крупных онлайн-ресурсах наверняка тоже. Но если речь идет о маленьком интернет-магазине, то у него на это бюджета нет. Подобные точки продаж могут стать источником данных для злоумышленников.

«САМОЕ ВАЖНОЕ – НЕ ВЕРИТЬ ЗВОНЯЩЕМУ НА СЛОВО»

- Что сейчас новенького на рынке финансовых мошенничеств?

- Из последнего – мошенники устанавливают на телефон жертв программное обеспечение для удаленного управления смартфоном. Сценарий тот же самый. Звонок якобы из технической поддержки банка. С предложением поставить новое приложение. Общий смысл – давайте мы сейчас вам какое-то благо предоставим, вы только эту несложную процедуру выполните, и будет все хорошо. Но глобально суть не меняется – самое важное: не верить звонящему на слово.

- Банки как-то борются с мошенниками? Это же косвенно бьет по вашей репутации…

- Есть информационный обмен между банками, организованный на базе Банка России. Идет активное взаимодействие с правоохранительными органами.

- Резюмируя, можно ли обозначить универсальный способ защиты своих денег на банковской карте?

- Первое – никогда не ленитесь обновлять свои устройства. Второе – не ставьте приложения из неизвестных источников. Третье – если ваш компьютер под управлением операционной системы Windows, ставьте на него антивирус и тоже не забывайте обновлять. И самое главное. Раз уж мы говорим про социальную инженерию, просто не верьте людям, которые звонят и говорят, что они из банка и у вас там что-то плохое случилось. Просто перезванивайте. У вас это отнимет максимум минуту, но сохранит ваши деньги. Если действительно есть какие-то проблемы, связанные с безопасностью, любой работник колл-центра переадресует звонок на профильных специалистов, которые обязательно помогут. Либо подтвердят, что ничего плохого с вами не происходит.

www.kp.ru

осужденный за мошенничество настаивает на своей невиновности

В апреле прошлого года суд Бобруйского района и города Бобруйска вынес решение по делу о мошенничестве в особо крупном размере и приговорил подсудимого Евгения Василькова к восьми годам лишения свободы с конфискацией имущества. Потерпевшими по делу проходили трое его знакомых, которые ссудили Евгению разные суммы — от 6500 до 200 тысяч долларов, но возврата денег так и не дождались. Во время следствия и суда мужчина не захотел давать показания, однако согласился изложить свою версию корреспонденту «Р».

Коллаж Юлии КОСТИКОВОЙ

Двойной соблазн


Пикантность ситуации заключается в том, что предметом бизнеса бобруйчанина стали бриллианты — по крайней мере, так полагали его займодавцы. Видимо, сияние 57 граней драгоценных камней завораживает не только девушек, но и мужчин. Особенно если им обещаются буквально космические проценты. На этих двух «китах» — соблазн драгоценными камнями и высокой прибылью, которую можно получить буквально из воздуха, и построил Евгений свою изящную схему обогащения.

В марте 2012 года Васильков предложил подзаработать приятелю, назовем его Иваном, с которым был знаком к тому времени уже больше десяти лет: дескать, нужно поучаствовать деньгами в сделке с бриллиантами и получить 20—25 процентов дохода. Евгений рассказал, что приобретает драгоценные камни в России, а реализует их в Беларуси с большой наценкой. Обойтись собственными средствами он не мог — не хватало наличности.

За товаром в Москву отправились оба, каждый на своей машине. Получив из рук приятеля 10 тысяч долларов, Евгений куда-то уехал, а вернулся с несколькими прозрачными ограненными камушками. По дороге домой они хранились у Ивана — как гарант сделки. В Минске Евгений, забрав камни, вновь отлучился, а вернувшись, торжественно передал другу 12 500 долларов — долг с процентами.

Буквально через месяц ситуация повторилась. Только на сей раз Иван ссудил Евгению 15 тысяч, а обратно получил 18 750 долларов. Предметом сделки стал один крупный камень зеленоватого оттенка.

В следующий раз Евгений уговаривал друга вложить в бриллиантовый бизнес еще большую сумму — хотя бы 20 тысяч долларов. Тот замялся, но в конце концов желание заполучить без всяких усилий лишних пять тысяч взяло верх над благоразумием. Столько собственных денег у мужчины не нашлось, половину суммы пришлось занимать. И тут схема, ставшая привычной, дала сбой: Евгений сообщил, что покупатель довольно крупного камня, 7-каратного изумруда, задерживается, а сделка переносится. Камень остался у Ивана.

Долгое время потом мужчина не имел от Евгения никаких известий. Наконец его удалось выловить у дома матери, но вернуть деньги так и не получилось. Потеряв терпение, в 2016 году Иван обратился в милицию, приложив к заявлению тот самый изумруд. Только когда ему сообщили, что камень весом 0,88 грамма является синтетическим и к драгоценным не относится, мужчина окончательно уверился, что его обманули.

Примерно по такой же схеме развивались отношения Евгения с другим знакомым. В июне 2011 года во время совместной поездки в Москву Евгений показал Юрию пластиковую коробочку с прозрачной крышкой, в которой лежали 4 ограненных камня разного размера — по словам Евгения, бриллианты. Далее последовала уже знакомая читателю легенда с предложением, от которого тяжело отказаться. Юрий передал Евгению 7500 долларов. Тот обещал вернуть их через 3—4 дня, а в качестве гарантии вручил камень, который стоил якобы 12 тысяч долларов. Прождав почти год, мужчина отвез свой «бриллиант» на исследование и выяснил, что камень синтетический — красная цена ему 500 долларов. Выловив как-то Евгения на автомойке, Юрий сумел всучить ему камень и забрать тысячу долларов. Возврата остальной суммы он ждет по сей день.

Больше всех от аппетитов Евгения на территории Беларуси пострадал его знакомый Семен. Весной 2014 года Евгений взял у него в долг 70 тысяч долларов «для открытия в Минске представительства московской фирмы, осуществлявшей реализацию искусственно выращенных камней». Готовность, с которой Семен предоставил деньги, во многом объяснялась обещанием предоставить ему место в фирме. Через пару месяцев компаньоны отправились в Москву за образцами изделий. По возвращении в Бобруйск Евгений вернул ему уже 78 тысяч долларов, чем снискал безграничный кредит доверия. Потом были 120 тысяч, принесшие 12 тысяч процентов. В покупку последней партии «бриллиантов» Семен вложил… 200 тысяч долларов, рассчитывая получить обратно на 50 тысяч больше. Эту сумму он собрал по знакомым. Как уже можно догадаться, крупная сделка вдруг сорвалась. Некоторые кредиторы подали в суд, Семен до сих пор расплачивается с долгами.

Тайна муассанитов


Что же это за камни, которые с такой легкостью Евгений демонстрировал «партнерам по бизнесу»?

Свидетель из Москвы по имени Александр рассказал, что в 2011 году он задумал открыть фирму для реализации искусственно выращенных ювелирных вставок и создал сайт для ее продвижения. По указанному там телефонному номеру ему однажды позвонил Евгений и попросил предоставить образцы продукции. За небольшую сумму Александр продал ему несколько камушков.

У них было 5 встреч, во время которых Евгений получал синтетические камни либо за небольшие деньги, либо и вовсе бесплатно. В ноябре 2013 года офис ограбили, после чего Александр свернул свою деятельность.

Оговорка о территории Беларуси не случайна — еще одна потерпевшая от действий Евгения нашлась в Москве. Правда, в бобруйском суде Лидия выступала свидетельницей. Женщина рассказала, что познакомилась с Евгением во время отдыха на Кипре и он произвел на нее самое приятное впечатление. Молодой мужчина заверил, что имеет весьма прибыльный бизнес — занимается реализацией драгоценных камней. В рентабельности его дела Лидия смогла убедиться на собственном опыте: взяв у нее небольшую сумму, Евгений вернул в оговоренный срок на четверть больше. Таких случаев было несколько, и Лидия не имела поводов усомниться в честности нового друга. До января 2016 года, когда Евгению понадобилось 300 тысяч долларов. Такой суммы у женщины не нашлось, поэтому, кроме денег, она передала Василькову свой 4-летний BMW X6, а также… московскую квартиру. Теперь она является гражданским истцом.

По заявлениям потерпевших в отношении Василькова было возбуждено уголовное дело. При обыске в его квартире нашли и изъяли 13 камней. Геммологическое исследование определило, что драгоценными они не являются. Восемь из камней — муассаниты, синтетические монокристаллы, часто используемые для имитации бриллиантов, один — банальный фианит, происхождение остальных не установлено.

Остается лишь добавить, что с 2011 по 2014 год Евгений приобрел в Бобруйске две квартиры, одна из которых пятикомнатная, площадью 126 «квадратов», с дорогим ремонтом, а также дом с баней и хозяйственными постройками в Бобруйском районе. По документам вся эта недвижимость оформлена на мать Евгения, но продавцы утверждают, что вели переговоры именно с ним. Автопарк же бизнесмена пополнился BMW 750 LI x DRIVE, Mersedes Benz Sprinter AKTRIJ 3515 N и мотоциклом SUZUKI VZR 1800.

Синтетика за тысячи долларов


Евгений, который в прошлом уже дважды судим, отбывает наказание в ИК-20 под Мозырем. В день нашей встречи на длительное свидание к нему приехала семья, поэтому приходится подождать. Васильков невысок, но атлетически сложен, упражнения на тренажерах он явно не забросил.

— Мама приезжала, жена, дети, — рассказывает Евгений в ответ на мои извинения за то, что оторвала от родных. — Мама сутки назад увезла детей, жена еще осталась.

Наверное, большая квартира, нашпигованная современной бытовой техникой, являет разительный контраст с комнатой для свиданий исправительной колонии.

— Ошибка следствия! — Васильков не допускает сомнений в своей невиновности. — Я думаю, мы разберемся с этим. На данный момент готовим жалобу в Верховный Суд, получили соответствующие документы из серьезных организаций: судебно-экспертной коллегии Минска, научно-исследовательского института Минска. Я отбываю наказание за искусственно выращенные бриллианты. В нашей республике это дело единственное, никто никогда не сталкивался с выращенными камнями, никто не знает, какую они имеют стоимость, не могут даже определить природу камней. Их просто сочли материалом, не имеющим стоимости, и вменили мне мошенничество. Я согласен с незаконной предпринимательской деятельностью, чем фактически и занимался. Эти камни реально имеют стоимость, продаются, у нас в Беларуси институт выращивает такие камни, правда, похуже качеством. Это рентабельный товар, который пользуется спросом. Вот в двух словах. Поэтому мы боремся.

Тон уверенный, речь непрерывная. Живые карие глаза внимательно всматриваются в мое лицо, отслеживая любую реакцию. Определенно дар убеждения у него немалый.

— А вы, когда торговали…

— Да, я незаконно ими торговал, — в голосе содержится тщательно отмеренная доза сожаления. — Плохо, да.

— …предупреждали людей, что это синтетические бриллианты?

— Конечно! Даже в суде один потерпевший об этом говорил. Другой смотрел в интернете стоимость искусственно выращенных камней, довольно большая, кстати. В зависимости от размера, каратности, чистоты цена очень варьировалась. Мог купить и за тысячу долларов, и за 25 тысяч.

— Один камень? Синтетический? 25 тысяч долларов?

— Конечно! Есть синтетические камни, муассаниты, например, один из которых недавно продали с аукциона в Москве за 100 тысяч долларов. Он гораздо дороже, чем простой природный, так как очень высокого качества.

Здесь требуются пояснения. Муассанит действительно редкая драгоценность. Количество этого минерала ничтожно мало в природе. Его можно найти лишь в месторождениях корунда, в кимберлитовой горной породе и некоторых метеоритах. Если на этикетке встречается слово «муассанит», это всегда будет не натуральный камень, а его искусственно выращенный брат.

В таблице ориентировочной стоимости муассанита и бриллианта, приведенной на сайте крупной компании, можно увидеть, что этот камень размером 6,5 мм (1 карат) стоит около 295 долларов, цена такого же размера бриллианта — 10 тысяч долларов.

— И они, конечно же, стоят! — горячо продолжает Евгений. Подкрепляя свои слова рассказом о каких-то камнях колумбийского происхождения, выращенных в Екатеринбурге, ограненных в Таиланде, проданных в Европу. Такое количество географической экзотики, признаться, несколько настораживает.

Сложные бизнес-отношения


— Почему же люди пошли в милицию, если вы предоставили им такие дорогие камни?

— Люди считают, я их обманул. Будто я продавал камни, которые не имеют материальной стоимости. У нас были определенные бизнес-отношения. Они одно время зарабатывали, а потом возникли некоторые трудности…

— В чем состояло их участие?

— Вложение денег. Они вкладывали, я покупал.

— То есть вы их предупреждали, что собираетесь купить партию синтетических бриллиантов и для этого вам нужны деньги?

— Да. Мы работали, каждый зарабатывал. Если вы вкладываете тысячу долларов, то получаете 1250. Но это такой бизнес, в котором бывают проблемы со сбытом. Не всегда получается их быстро продать. Я покупал камни по минимальной цене, не по 500 долларов за карат, как они продаются официально в Москве, гораздо дешевле…

Слушаю и прикидываю, не уйти ли мне в бизнес. Если, как утверждает Евгений, купить каратный камень можно за 250 долларов, а продать — за 25 тысяч.

— Мне позвонили: есть по такой-то цене. Надо быстро собрать деньги, приобрести их, а потом я уже буду искать сбыт, — продолжает Евгений. — Часто бывало, что я за день их продавал, а бывало, надо подождать 2—3 месяца, а то и полгода. Но это заработок в тысячи долларов. Это надо учитывать. У меня всего трое потерпевших. А деньги давали десятки людей — и остались довольны. Мы просто не нашли с этими общий язык.

— А зачем вам вообще нужны были компаньоны? Зарабатывали бы себе тысячи долларов…

— А я и так зарабатывал. Вообще, доход был 35—40 процентов, им я отдавал 25. У меня не было в распоряжении наличных средств. Если бы были, конечно, зачем мне кого-то привлекать. А если мне сказали, надо 100 тысяч, а у меня 40 в наличии? А забрать заказ надо, иначе его отдадут другому человеку. Понимаете? — печально и задушевно заканчивает Евгений. — Кто-то ждал...

Уверенная речь, гладкие и убедительные на первый взгляд объяснения, испытующий, внимательный взгляд — начинаю понимать, как удавалось Евгению убедить знакомых отдать ему крупные суммы.

— Почему же с этими не нашли общий язык?

— Они захотели резко, чтобы я с ними рассчитался, — с неодобрением объясняет Евгений.

Ничего себе «резко»! Несколько лет ждали…

— Они взяли деньги у третьих лиц, их начали душить кредиторы. Я не могу с ними рассчитаться! — жестко высказывается собеседник.

— Так и вы бы переодолжили, чтоб им отдать...

— Я бы переодолжил?! — такое впечатление, будто наследному принцу предложили податься в ассенизаторы. — А у кого мне переодолжить? Я не мог взять без процентов. Просто отдать каким-то людям, а с этого ничего не заработать — мне это невыгодно однозначно. До этого они зарабатывали тысячи долларов, а сейчас они не могут шесть месяцев подождать! — Евгений откровенно возмущен.

— А где вы брали эти камни?

— Изначально у Александра, мужа известной российской актрисы. Потом нашел еще дешевле, мне поставляли прямо из Таиланда.

— А покупатель из Германии не мог с ними напрямую связаться?

— Дело в том, что у меня было однозначно дешевле. Если связываться напрямую, цена в два раза выше. Я их покупал нелегально. Он не мог приехать и сказать: «Здравствуйте, я такой-то, а не могли бы вы скинуть цену?» Конечно же, он скажет «нет».

— Вы нелегально привозили из Таиланда?

— Не я, Александр.

Возникает множество вопросов. Почему Александр продолжал привозить из Таиланда камни Евгению? Так 250 долларов или 25 тысяч стоит один экземпляр? Если камни прекрасно продавались по высоким ценам, зачем кому-то было нелегально отдавать их Евгению за копейки?

— У меня давние отношения, определенные знакомые ввели в этот круг, — отвечает на это Евгений. — Есть такие партии, которые нигде не учитываются, никто о них не знает. Вот 250 долларов цена. Наличкой отдал и получил эти камни, — напускает таинственного тумана Евгений.

— То есть хотите сказать, вы никого не обманывали, просто сорвалась сделка?

— Возникли проблемы со сбытом. Камни конфисковали, отдали на хранение в фонд драгоценных металлов и камней. Хотя утверждается, что они не имеют ценности. А они имеют иногда даже большую стоимость, чем бриллианты! Есть документы судебно-экспертной комиссии, где указывается, что муассаниты, которые прилетели на метеоритах из космоса, имеют стоимость дороже низкого качества бриллиантов.

Действительно, муассаниты, которые прилетели на метеоритах из космоса, и стоимость будут иметь космическую. Вот только к камням, которые используют в качестве вставок в ювелирные украшения, они не имеют никакого отношения. Пожалуй, космическую тему пора закрывать…

Долгое ожидание


— Что происходит с предъявленными к вам исками?

— А что с ними может происходить, если я с приговором не согласен?

— Но ведь вы не вернули людям деньги...

— Да, но у меня товар забрали. Если бы у меня был товар, то, конечно же, я нашел бы, как его

реализовать, и конечно же, с ними рассчитался. А так как товар у меня изъяли и не определили стоимость, с чего мне отдавать? Я признаю долг, но возможности выплатить пока нет. Мама тоже не собирается жертвовать имуществом. И зачем отдавать имущество, если их деньги вложены в эти камни, которые у меня конфисковали? Чего я должен отдавать квартиру или машину?

Очевидно, о чувстве вины перед потерпевшими речи не идет. Цель Евгения — отмена приговора и переквалификация статьи на незаконную предпринимательскую деятельность, за которую предусмотрено наказание гораздо мягче, чем за мошенничество в особо крупном размере.

— То есть потерпевшим остается только ждать?

— Да. Я согласен, что у меня есть долговые обязательства. Может, они захотят камнями взять.

— А на суде вы не разговаривали с ними?

— Они меня обвиняли в мошенничестве, там разговор не получился бы однозначно.

[email protected]

Заметили ошибку? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

www.sb.by

Полиция предупреждает: остерегайтесь мошенников!

Мошенничество – это особый вид преступления, деятельность и способы которого постоянно меняются в зависимости от потребностей человека и потенциала научно-технического прогресса. Ведь благодаря именно прогрессу мошенники все изощрённее и убедительнее входят в наше доверие.

Одним из самых известных способов стал телефонный вид мошенничества. Мобильные сети предоставляют телефонным мошенникам особенно широкое поле деятельности, ведь мобильность оборудования заметно облегчает заметание следов и уклонение от ответственности, а наличие современных услуг вроде перевода звонка открывает дополнительные лазейки.

Сколько бы предупреждений и сюжетов не выходило в СМИ с подробным описанием методики работы мошенников – данная тема все же остается актуальной и, как показывает практика, в зоне риска находятся абсолютно все.

В основном львиная доля всех мошеннических действий начинается со звонка, и направлена на самых доверчивых граждан, а именно – пожилых людей, которые готовы отдать последние деньги и ценности, лишь бы с их родственниками ничего не случилось.

Напоминаем вам основные схемы обмана:

- Используя мобильный телефон, мошенник звонит потенциальной жертве на стационарный или мобильный телефон и, представившись родственником или знакомым, взволнованным голосом сообщает о том, что он задержан сотрудниками полиции за совершение того или иного преступления или правонарушения, но есть возможность за определенное вознаграждение «решить вопрос». Далее в разговор вступает другой мошенник, который представляется сотрудником правоохранительных органов и уверенным тоном сообщает, что уже не раз помогал людям таким образом. Как правило, деньги требуется отправить «Блиц-переводом», перевести на счет мобильного телефона либо отдать знакомому лже-полицейского. Мошенник может работать один, без соучастников, умело разыгрывая все роли.

Цель мошенников – заставить Вас передать свои денежные средства «добровольно». Мошенники очень хорошо манипулируют людьми и отлично знают психологию. Они используют следующие мотивы: беспокойство за близких и знакомых, волнение за свой телефонный номер, счет в банке или кредитную карту, желание выиграть крупный приз, любопытство – желание получить доступ к SMS и звонкам других людей. Для этого используются различные схемы мошенничества.

В качестве наиболее распространенных схем телефонного мошенничества можно выделить следующие:

      •  «Оператор» звонит лично Вам и сообщает о проблемах с Вашим счетом и на предложенный номер предлагает отправить SMS.
      • На телефон приходит SMS с незнакомого номера: «Привет, как дела?». Разговорчивый абонент может продлить переписку вплоть до отрицательного баланса.
      • Абоненту звонит молодой человек и объясняет, что случайно положил деньги не на свой счет, а на его. Настойчиво, но вежливо, мошенник будет упрашивать перевести ему такую же сумму денег.
      • На улице подходит незнакомец и просит позвонить с Вашего телефона. Злоумышленник звонит с него на платные номера.
      • Абоненту звонят с незнакомого номера, он из любопытства перезванивает. Но платит за это соединение гораздо больше чем обычно.
      • Абоненту с незнакомого номера приходит сообщение: «Кинь денег, друг! Это очень срочно! Потом все объясню».
      • Абоненту сообщают по телефону, что он выиграл приз от компании оператора, но чтобы его забрать, необходимо купить карту оплаты. После этого абонента якобы переводят на автоматическую систему пополнения счета. По тоновым сигналам мошенники выясняют код карты и переводят деньги на свой счет.

Кроме того, есть мошенничество с использованием услуги «Мобильный банк», позволяющей управлять счетами через мобильное устройство. Данная услуга «привязывает» банковский счет к номеру телефона клиента банка. Мошеннические действия в отношении последних возможны в случае смены ими номера телефона без переоформления услуги «Мобильный банк». Поэтому гражданам необходимо помнить, что при смене номера телефона необходимо уведомить об этом сотрудников банка, то есть данная услуга должна быть установлена на действующий номер телефона.

Своевременное обращение с заявлением в органы полиции может способствовать изобличению преступников и раскрытию преступлений. Стоит отметить, что статья 159 УК РФ «Мошенничество» предусматривает наказание в виде лишения свободы сроком от одного года до десяти лет.

Телефон дежурной части Главного управления МВД России по Самарской области 8(846) 278-22-22 или 020 (102 с мобильного федеральных операторов сотовой связи). Кроме того, связаться с ближайшим подразделением полиции в любой ситуации поможет «Мобильное приложение МВД России», которое можно бесплатно установить на смартфон или планшетный компьютер.

Любовь Погожева, старший референт отделения информации

xn--b1aut.63.xn--b1aew.xn--p1ai

Полиция предупреждает: остерегайтесь мошенников!

Мошенничество – это особый вид преступления, деятельность и способы которого постоянно меняются в зависимости от потребностей человека и потенциала научно-технического прогресса. Ведь благодаря именно прогрессу мошенники все изощрённее и убедительнее входят в наше доверие.

Одним из самых известных способов стал телефонный вид мошенничества. Мобильные сети предоставляют телефонным мошенникам особенно широкое поле деятельности, ведь мобильность оборудования заметно облегчает заметание следов и уклонение от ответственности, а наличие современных услуг вроде перевода звонка открывает дополнительные лазейки.

Сколько бы предупреждений и сюжетов не выходило в СМИ с подробным описанием методики работы мошенников – данная тема все же остается актуальной и, как показывает практика, в зоне риска находятся абсолютно все.

В основном львиная доля всех мошеннических действий начинается со звонка, и направлена на самых доверчивых граждан, а именно – пожилых людей, которые готовы отдать последние деньги и ценности, лишь бы с их родственниками ничего не случилось.

Напоминаем вам основные схемы обмана:

- Используя мобильный телефон, мошенник звонит потенциальной жертве на стационарный или мобильный телефон и, представившись родственником или знакомым, взволнованным голосом сообщает о том, что он задержан сотрудниками полиции за совершение того или иного преступления или правонарушения, но есть возможность за определенное вознаграждение «решить вопрос». Далее в разговор вступает другой мошенник, который представляется сотрудником правоохранительных органов и уверенным тоном сообщает, что уже не раз помогал людям таким образом. Как правило, деньги требуется отправить «Блиц-переводом», перевести на счет мобильного телефона либо отдать знакомому лже-полицейского. Мошенник может работать один, без соучастников, умело разыгрывая все роли.

Цель мошенников – заставить Вас передать свои денежные средства «добровольно». Мошенники очень хорошо манипулируют людьми и отлично знают психологию. Они используют следующие мотивы: беспокойство за близких и знакомых, волнение за свой телефонный номер, счет в банке или кредитную карту, желание выиграть крупный приз, любопытство – желание получить доступ к SMS и звонкам других людей. Для этого используются различные схемы мошенничества.

В качестве наиболее распространенных схем телефонного мошенничества можно выделить следующие:

      •  «Оператор» звонит лично Вам и сообщает о проблемах с Вашим счетом и на предложенный номер предлагает отправить SMS.
      • На телефон приходит SMS с незнакомого номера: «Привет, как дела?». Разговорчивый абонент может продлить переписку вплоть до отрицательного баланса.
      • Абоненту звонит молодой человек и объясняет, что случайно положил деньги не на свой счет, а на его. Настойчиво, но вежливо, мошенник будет упрашивать перевести ему такую же сумму денег.
      • На улице подходит незнакомец и просит позвонить с Вашего телефона. Злоумышленник звонит с него на платные номера.
      • Абоненту звонят с незнакомого номера, он из любопытства перезванивает. Но платит за это соединение гораздо больше чем обычно.
      • Абоненту с незнакомого номера приходит сообщение: «Кинь денег, друг! Это очень срочно! Потом все объясню».
      • Абоненту сообщают по телефону, что он выиграл приз от компании оператора, но чтобы его забрать, необходимо купить карту оплаты. После этого абонента якобы переводят на автоматическую систему пополнения счета. По тоновым сигналам мошенники выясняют код карты и переводят деньги на свой счет.

Кроме того, есть мошенничество с использованием услуги «Мобильный банк», позволяющей управлять счетами через мобильное устройство. Данная услуга «привязывает» банковский счет к номеру телефона клиента банка. Мошеннические действия в отношении последних возможны в случае смены ими номера телефона без переоформления услуги «Мобильный банк». Поэтому гражданам необходимо помнить, что при смене номера телефона необходимо уведомить об этом сотрудников банка, то есть данная услуга должна быть установлена на действующий номер телефона.

Своевременное обращение с заявлением в органы полиции может способствовать изобличению преступников и раскрытию преступлений. Стоит отметить, что статья 159 УК РФ «Мошенничество» предусматривает наказание в виде лишения свободы сроком от одного года до десяти лет.

Телефон дежурной части Главного управления МВД России по Самарской области 8(846) 278-22-22 или 020 (102 с мобильного федеральных операторов сотовой связи). Кроме того, связаться с ближайшим подразделением полиции в любой ситуации поможет «Мобильное приложение МВД России», которое можно бесплатно установить на смартфон или планшетный компьютер.

Любовь Погожева, старший референт отделения информации

63.xn--b1aew.xn--p1ai

Телефон и мошенники. Как распознать мошенника по телефону.

Краткое содержание:


Предисловие

Здравствуйте, уважаемые читатели публикации! Эта моя публикация будет тесно взаимосвязана с предыдущей.

Подробнее >>>

Просто как продолжение. Уверен, нет такого человека, который бы не слышал еще о таком виде мошенничества, как мошенничество по телефону! Способов очень много. Например, вам звонит по телефону «сотрудник» банка, сообщает о «подозрительных операциях» на вашем счету, или звонит сотрудник полиции и сообщает что «ваш сын (дочь) задержаны полицией». Об СМС-сообщениях о «пополнении баланса» и затем последующих СМС-сообщениях с просьбой вернуть деньги, якобы «ошибочно зачисленные на счет», я уже не говорю! Не актуально! Мало кто попадается уже на эту уловку. Всех их не перечислить, да и не угонишься за ними! Мошенники изобретательны и придумывают все новые и новые способы отъема ваших кровных! Но цель у них всех одна: «выудить» у вас ваши законные деньги. А поэтому и признаки мошенничества, независимо от способа, остаются неизменными.

Признаки телефонного мошенничества

Что же это за признаки? Давайте попробуем разобраться. Вот самые распространенные из них:

  • просьба сообщить CVV банковской карты (специальный код на обратной стороне карты), кодовое слово или код из СМС; указание реквизитов для перевода, по которым просят перевести деньги;
  • просьба предоставить какие-либо личные сведения; звонок якобы с целью предупредить о мошеннической операции вашим счетом; отсутствие 100%-ной уверенности в том, откуда исходит звонок; якобы сотрудник банка отказывается называть свои Ф. И. О., должность и рабочий номер телефона; обещание легких денег или выгоды без особых усилий;
  • оказание психологического давления для ускорения принятия решения, торопление, описание пугающих сценариев; запугивание собеседника тем, что якобы разговор записывается; просьбы никому не рассказывать о разговоре и о том, что вас просят сделать.

Как уберечься

Как же уберечься?

Об этом я уже говорил в предыдущей публикации, но не лишним будет напомнить и здесь о том, что НИКОГДА, НИКОМУ, НИ ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ нельзя сообщать CVV код банковской карты (специальный код на обратной стороне карты), кодовое слово или код из СМС! Если собеседник просит сообщить данные вашей банковской карты, то необходимо сразу прервать и сообщить в банк, с какого номера поступил звонок. При этом, также в случае возникновения сомнений можно попросить собеседника перезвонить позже, ссылаясь на занятость и невозможность разговаривать в данный момент. Появится время проверить в Интернете номер телефона, с которого был осуществлен звонок, или исключить повторный разговор, так как аферисты далеко не всегда перезванивают). Ни в коем случае не торопиться с принятием решений и тщательно обдумывать все свои действия, даже если вас торопят и пугают негативными последствиями. Запомните для своего же блага, что несколько минут ничего не решают. Необходимо спокойно ситуацию, задавать уточняющие вопросы, взять себя в руки и не позволять панике и тревоге выбить вас из колеи и лишить рассудка. Велика вероятность, что ничего не произошло, и это мошенник "сгущает краски". Необходимо уточнить данные сотрудника. Если например вам звонит «сотрудник полиции» выяснить его ФИО, звание, должность, место службы, а потом позвонить в дежурную часть отдела полиции, названного собеседником и выяснить, существует ли такой вообще. Точно так же и с банком! Если собеседник представился сотрудником банка, то перезвоните в банк и спросите, действительно ли звонок поступил от его сотрудников, а затем продолжить диалог. При этом звонить следует только по телефону, указанному на сайте или на карте! А вот по номеру, который продиктовал собеседник или который поступил в СМС звонить категорически нельзя.

www.9111.ru

Новые схемы интернет-мошенничества в Казахстане

Национальный Банк сообщает, что в настоящее время выявлены новые схемы интернет-мошенничества, связанные с хищением средств с банковских счетов и депозитов! Такие действия происходят с целью получения несанкционированного доступа к информации владельцев банковских счетов, платежных карт и депозитов. При этом часто используются звонки с поддельных номеров, схожих с официальными номерами контакт-центров крупных банков, где обслуживается клиент, либо посредством специализированного оборудования осуществляется звонок с номера колл-центра банка.

Злоумышленники при звонке клиентам представляются сотрудниками банка, сообщают о том, что ими зафиксирована попытка несанкционированного списания денежных средств со счетов клиента. При этом мошенники, пытаясь запутать владельца счета, используют банковскую терминологию, настаивают на том, чтобы он сообщил персональные данные, объясняя это необходимостью отменить подозрительные платежные операции.

Далее запрашивают персональные данные, такие как ИИН, реквизиты платежных карточек, СМС-коды и одноразовые пароли, при этом убеждают клиента в том, что если персональные данные не будут названы, то со счетов будут списаны денежные средства, таким образом мошенники оказывают психологическое давление на своего собеседника. После получения вышеуказанных данных мошенники подключаются к интернет-банкингу владельца счетов и благополучно осуществляют переводы с карт и депозитов денежных средств. При этом возврат похищенных средств становится невозможным.

Для того чтобы не стать жертвой мошенников, не сообщайте никому пароли, коды, полученные посредством СМС, реквизиты платежных карт, паспортные данные! Банки никогда не звонят клиентам с целью получения персональных данных, так как у настоящих банковских работников есть все необходимые доступы и они могут получить все необходимые данные без Вашего участия. В случае возникновения подобных случаев, не прислушиваясь к доводам звонящего, необходимо незамедлительно прекратить телефонный звонок и позвонить в колл-центр банка со своего мобильного телефона, а также как можно скорее обратиться в ближайшее отделение банка.

Друзья, чтобы знать и защитить свои права потребителей финансовых услуг, необходимо повышать свою финансовую грамотность.

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости:

inbusiness.kz

Что может быть причиной такого большого количества мошенничества в Австралии?

Что может быть причиной такого большого количества мошенничества в Австралии?

Тот факт, что Австралия сталкивается с одной из крупнейших вспышек мошенничества, больше не новость. В апреле 2019 было сообщено, что страна сталкивается с ошеломляющим ростом 200% случаев мошенничества с криптовалютой в 2018, но, судя по новостным статьям и отчетам, которые мы находим почти каждый день, ситуация не стала лучше.

Почти каждую неделю мы видим, что австралийцы либо становятся жертвами мошеннического мошенничества, либо совершают мошенничество. Почему Австралия является таким «центром» криптовалютных преступлений? Существуют ли какие-то цифровые следы, по которым мы можем следовать и прийти к выводу? Что ж, судя по тому факту, что полиция Австралии не смогла найти единственную причину этих вспышек, нам, сторонним зрителям, будет намного сложнее. Поэтому все, что мы можем сделать, это спекулировать.

Первая правдоподобная причина

Многие австралийские эксперты говорят, что крипто-мошенничество стало еще более распространенным с тех пор, как местные компании по ставкам начали добавлять их в свои способы оплаты. Это вызвало огромный всплеск крипто-популярности в стране просто потому, что австралийцы абсолютно любят свои игры на ставки.

Это быстро превратилось в процесс, который привел к тому, что люди использовали платформы ставок в качестве методов ликвидации своих крипто-активов или избежания крипто-налоговых законов.

Вот как это будет происходить в основном. Инвесторы размещают свои средства на сайте для ставок через холодный кошелек, таким образом, не раскрывая ничего, кроме своего адреса кошелька и уже существующих учетных данных на сайте, которые очень редко содержат имя или что-либо еще. Когда средства поступали на их счет, они делали всего несколько ставок, независимо от того, потеряли ли они их или нет, и затем быстро выводили деньги с помощью фиатных валют.

Но как власти не увидели расплаты по указу? Ну, потому что это было сделано через сторонних поставщиков, таких как Skrill и Neteller. Поскольку инвесторы не имели ничего общего с банками, их было очень трудно заметить. Кроме того, поскольку Skrill и Neteller часто используются для ставок, поставщики не видят ничего подозрительного в том, что их пользователи снимают большие суммы денег с платформ для ставок.

Причиной увеличения числа мошенников стали мошеннические компании, выступающие в качестве посредников для этих транзакций. Множество людей начали действовать как брокеры, которые следили за тем, чтобы крипто-фонды инвестора находились на веб-сайте по ставкам без слишком больших комиссий или вмешательства со стороны правительства. Но это произошло в гораздо меньших масштабах. Самый большой масштаб был занят нелицензированными поставщиками, которые в основном продвигали себя как поставщиков ликвидности. Они предлагали биткойн-игры, обещая вывод средств в бумажных валютах.

Однако проблема заключалась в том, что неосведомленные инвесторы даже не осознавали, что игры, на которые они «пытаются поставить», даже не существуют. Да, иногда они оказывались пустыми текстами без каких-либо функций, предназначенных просто для того, чтобы лишить клиента крипто-кошелька.

Эти схемы актуальны и сегодня, поэтому рекомендуется всегда знать, какие игры имеют лицензию на размещение биткойнов. Вы можете щелкнуть здесь, чтобы посмотреть австралийские игры в биткойн-казино, и узнать о конкретных провайдерах, которые имеют право их производить, и операторах, которые имеют лицензию на их перечисление.

Однако, несмотря на то, что эти сайты по ставкам внесли большой вклад в общее число, они не могут приблизиться к подавляющей эффективности мошенничества в социальных сетях и инвестиционных компаниях.

Мошенники в социальных сетях

Крипто-мошенничество в социальных сетях было замечено почти повсюду в мире, но австралийские случаи вызывают наибольшее количество споров, просто из-за продолжительности времени, в течение которого им удавалось продолжать.

Было два случая такого мошенничества, которые стали «вирусными». В одном случае использовались лица и «цитаты» известных австралийских ведущих новостей, а в другом - «рекомендации» известного австралийского актера Хью Джекмана.

Эти схемы на самом деле довольно популярны во всем мире. По какой-то причине инвесторы чувствуют себя в большей безопасности, если увидят знакомое лицо в рекламной акции, полагая, что известный человек не порекомендует им что-то плохое.

В прошлом и настоящем много раз было доказано, что даже если промоушен не является поддельным, качество или законность не гарантируются.

Есть ли образец?

Хотя в Австралии мы обсуждали только два типа мошенничества, шаблон все еще можно увидеть. Первый мошеннический метод ориентирован на интересы и желания широкой австралийской общественности.

На самом деле, некоторые эксперты называют гений мошенничества на вейджинговых сайтах просто потому, что они такие простые, но очень эффективные. Мошенники способны не только нацелиться на желание развлекательного контента, но и на желание избежать нежелательных налогов со стороны правительства.

В целом, то, что мы можем увидеть здесь, это методы, используемые для привлечения людей, а не сам акт. Пока рекламируемый материал востребован, мошенники будут иметь доступ к нескольким жертвам.

ru.coinnewstelegraph.com

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *