Исполнительный лист к банку куда предъявлять – Как взыскать деньги с банка

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

dolg-faq.ru

Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк?

В какой банк подать заявление?

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк?

Исполнительный лист — это документ, на основании которого производится удержание денежных средств с должника в пользу кредитора. Основанием для его выдачи является соответствующее решение, вынесенное судом и вступившее в законную силу.

Взыскать средства в счет погашения задолженности можно:

• передав исполнительный лист в службу судебных приставов;
• самостоятельно обратившись в банковскую организацию, в которой у предприятия-должника открыт расчетный счет (ч. 1 ст. 8 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229).

Для удержания средств с должника взыскатель может использовать любой из указанных способов. При этом последовательность, в которой он может обращаться в перечисленные органы, законом не устанавливается. Это значит, что он вправе подать заявление сначала в банк, а затем к приставам или наоборот.

Подавая заявление, стоит помнить о том, что взыскание средств может осуществляться только в течение срока предъявления исполнительных листов к производству. Согласно правилу, установленному ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229, этот срок составляет 3 года с момента вынесения соответствующего судебного решения. Это значит, что спустя указанное время обращение как к судебным приставам, так и в банк не имеет смысла — право на взыскание средств с должника аннулируется.

В какой банк подать заявление?

Перед обращением в банк с заявлением о взыскании денежных средств кредитору необходимо выяснить, в каком кредитном учреждении у должника открыты счета. В соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну и не предоставляется посторонним лицам без уважительной причины. Согласно ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 сведения о принадлежащих конкретной организации банковских счетах могут быть предоставлены участнику судебного процесса, являющемуся владельцем исполнительного листа. В соответствии с ч. 10 ст. 69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Ответ налоговой службы на поступивший запрос может содержать сведения:

• о наличии открытых счетов;
• банках, в которых они открыты.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись в банк, открывший счет должнику. Далее исполнительный лист передается в банк. Как подать исполнительный лист в банк, расскажем далее.

Подача исполнительного листа в банк: как сделать это самостоятельно?

Передачей исполнительного листа в банк должника заявитель вправе заняться самостоятельно (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Для этого нужно получить лист, подготовленный на основании решения, вынесенного судом, составить сопроводительное заявление и передать эти документы в банк.

Не знаете свои права?

Подпишитесь на рассылку Народный СоветникЪ.
Бесплатно, минута на прочтение, 1 раз в неделю.

В том случае, если интересы взыскателя — физического лица защищает представитель, к заявлению потребуется приложить доверенность, дающую ему право на осуществление соответствующих действий. При этом в заявлении должны быть указаны сведения не только о взыскателе, но и о его представителе (ч. 3 ст. 8 ФЗ № 229).

Если должник имеет несколько счетов в различных банках, процедура взыскания средств может существенно затянуться. Законодатель обязывает взыскателя передавать в кредитную организацию оригинал исполнительного листа. Таким способом законодатель обеспечивает защиту прав должника, не допуская возникновения ситуации, в которой денежные средства будут списаны с его счетов одновременно несколькими банками.

Это значит, что сразу же подать несколько заявлений на взыскание задолженности не получится. Кроме того, каждый раз проходить процедуру составления заявления на подачу исполнительного листа в банк придется заново. Передать документы на рассмотрение можно, лично посетив территориальное отделение выбранной кредитной организации или направив в его адрес заказное письмо с уведомлением о вручении получателю.

Содержание заявления, прилагаемого к исполнительному листу

Согласно ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к документу должно быть приложено заявление, содержащее следующую информацию:

• реквизиты счета заявителя, на который должны быть перечислены удержанные средства;
• если заявитель — физическое лицо: его Ф.И.О., гражданство, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, адрес проживания, ИНН, а также (при необходимости) реквизиты миграционной карты и документа, на основании которого заявитель проживает на территории России;
• если заявитель — юридическое лицо: его наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и адрес регистрации.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР «О порядке приема…» от 10.04.2006 № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ. Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя. Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам. Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан. Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч. 10.1 ФЗ №229).

За неисполнение предписаний, установленных судом, банковская организация может быть привлечена к ответственности в соответствии со ст. 332 АПК РФ.

Как отозвать заявление о предъявлении исполнительного листа в банк?

Заявитель вправе отозвать ранее поданное заявление в банк по исполнительному листу. Для этого, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229, ему необходимо направить в кредитную организацию документ, содержащий соответствующее волеизъявление. Требования к форме и содержанию такого заявления законодателем не установлены, однако для успешного рассмотрения банковской организацией стоит привести в нем:

• наименования (или Ф.И.О.) должника и кредитора;
• реквизиты исполнительного документа, ранее переданного в банк;
• наименование органа, принявшего решение о взыскании задолженности с клиента банка в принудительном порядке;
• сумму взыскания;
• просьбу о возврате исполнительного листа, а также причину, по которой возникла такая необходимость.

Процедура возврата исполнительного листа состоит из следующих стадий:

1. Взыскатель составляет заявление на возврат исполнительного листа, переданного в банк.
2. Банк рассматривает обращение и выносит решение о передаче документа его владельцу.
3. В регистрационном журнале сотрудниками банка делается запись о том, что лист был передан его владельцу; на документе ставится печать учреждения, заверенная подписями ответственного сотрудника бухгалтерии и главного бухгалтера.
4. Взыскатель забирает документ и подтверждает факт его получения, расписываясь в заявлении.

***

Итак, законодатель позволяет взыскателю подать исполнительный лист в банк самостоятельно. Обязательным условием для возникновения такого права является наличие соответствующего судебного решения, а также выданного на его основании исполнительного листа. Для списания средств, имеющихся на банковских счетах должника, в счет погашения сформировавшейся у него задолженности необходимо передать в банк исполнительный лист, приложив к нему заявление с соответствующим волеизъявлением. Если средств на счетах, открытых в банке, недостаточно для полного погашения задолженности, банк списывает имеющиеся деньги, а исполнительный лист с отметкой о частичном списании возвращает взыскателю.

nsovetnik.ru

Взыскание долга с банков по исполнительному листу, как взыскать задолженность с банка

Довольно часто клиентов юридических фирм интересует взыскание денег с банка по исполнительному листу. Познакомившись с судебными приставами, узнав об их деятельности, отведенных законом сроках, граждане хотят провести всю процедуру быстрее и эффективнее.

Такой документ, как исполнительный лист, выступает основанием для взыскания финансовых активов с задолжавшего человека. Реализация полученного в суде подобного документа возможна следующим образом:

• Предъявить лист ФССП исполнительным приставам.
• Показать документ самому должнику и рассчитывать на то, что человек добровольно вернет деньги.
• Взыскать долг с банка, в котором должник обладает счетом.

Именно третий вариант сегодня является самым быстрым и комфортным способом получить назад свои деньги.

Для чего идти с листом сразу в банк

Немало кредиторов полагают, что самостоятельная реализация судебного решения посредством исполнительного листа имеет низкую надежность и эффективность. Тем не менее, порой данная методика оказывается не только более оперативной, но и качественной.

Взыскание долга с банка по исполнительному листу по закону производится в обязательном порядке, при этом ни банковское учреждение, ни задолжавший человек, не способны отказываться от исполнения судебного вердикта.

Предъявление судебного документа в банк, который занимается обслуживанием счета человека, не вернувшего долг, следует осуществлять лишь в том случае, если счет регулярно используется в операциях и на нем имеются требуемые средства, достаточные для погашения долга. В противном случае стоит воспользоваться помощью судебных приставов.

Выбирая взыскание задолженности с банков, кредитор обеспечивает себя скоростным проведением всех требуемых процессов. Банк по закону обязан незамедлительно исполнить требования и уведомить кредитора об этом за 3 суток. В данном отношении услуги приставов осуществляются намного медленнее, ведь много времени отводится предписанным процедурам судопроизводства.

До обращения приставов в банковское учреждение, ФССП необходимо начать судопроизводство в соответствии с законодательством, выждав 5 суток, дающихся должнику на добровольное следование вердикту. Лишь после осуществления данных требований законодательства приставы смогут перейти к обращению в банк с исполнительным листом.

Конечно, предъявление данного документа в банковское учреждение имеет свои особенности и трудности. Разыскать расчетный счет должника – главная сложность при желании вернуть свои деньги, так как перед попытками личного получения исполнения следует понять, в какое учреждение нужно предоставить лист из суда. Если никаких контактов с должником посредством его расчетного счета не было, установить номер личного счета человека будет почти невыполнимой задачей.

Во время поиска расчетных счетов огромное значение имеет тот факт, кем выступает задолжавший человек – юридическим или физическим лицом. Организация будет более выгодным решением, ведь законы, влияющие на деятельность юрлиц, вынуждают их постоянно предоставлять ФНС информацию о расчетных счетах. У налоговиков и стоит требовать нужные вам данные, используя предписания закона. Что касается физических лиц, законодательством такие обязательства не предполагаются, так что в ФНС не будет необходимой информации.

Прописанная в законе операция по получению сведений у налоговой службы является идентичной для граждан и предприятий. Все положения, оказывающие влияние на процедуру, прописаны в 69 статье ФЗ об исполнительном производстве. В качестве основания для требований может послужить полученный в суде лист, но он должен иметь действительный срок предъявления. Далее сотрудники ФНС выдадут необходимые данные на протяжении рабочей недели.

Если процедура будет успешной, налоговики имеют требуемые данные о расчетных счетах лица, от вас потребуется определиться с дальнейшими действиями и выбрать, какое банковское учреждение стоит оповещать, чтобы взыскать по исполнительному листу свои деньги.

sodrugestvo.org

Предъявление исполнительного листа в банк

   Предъявление исполнительного листа в банк иногда экономит время взыскателю. Нас часто спрашивают кому предъявлять исполнительный лист: приставу или в банк должника. Давайте разбираться вместе. После решения суда истцу выдается исполнительный лист. После этого можно написать заявление в банк по исполнительному листу, а не обращаться за возбуждением исполнительного производства.

   Наш адвокат по исполнительному производству поможет взыскателю получить присужденную сумму по решению суда, расскажет должнику куда обращаться, если угрожают коллекторы или приставы.

В какой банк подать исполнительный лист?

   Заявление в банк по исполнительному листу должно попасть в банк, где у должника открыт расчетный счет. Решение суда имеет особую силу и за его выполнением следят приставы, однако их работа далеко не всегда выполняется так быстро, как нам этого хочется, приходится обжалование бездействия судебного пристава исполнителя. Самый эффективный способ это сделать – это подача исполнительного листа в банк. Естественно, нужно выбирать тот банк, где у должника есть счет.

   В случае, когда номер счета Вам не известен – Вы всегда можете обратиться в налоговый орган за информацией об открытых счетах должника (данная информация предоставляется по предъявлению исполнительного листа на взыскание). Достаточно узнать принадлежность должника к определенному отделению налоговой по адресу государственной регистрации. Налоговая служба не обязана предоставлять подобного рода информацию посторонним лицам. Поэтому нужно будет показать документальное решение суда, чтобы подтвердить будущее предъявление исполнительного листа в банк должника.

   Перед использованием такой возможности нужно учесть, что данный способ работает только для юридических лиц и частных предпринимателей. Последние обязаны сообщать все данные об открытых и закрытых счетах в налоговую. Любое нарушение сразу же приводит к штрафу.

   Если у должника есть открытые счета, то деньги оттуда просто вернутся к вам. Если же они отсутствуют или полностью пусты, то вам нужно будет искать скрытые источники дохода, обратить взыскание на заложенное имущество должника и неофициальные накопления.

Заявление в банк о предъявлении исполнительного листа

    Подача заявления в банк о предъявлении исполнительного листа — один из самых эффективных способов максимально быстро получить денежные средства. Вы сэкономите свое время, если сразу соберете необходимый пакет документов.

При обращении в банк лично вам необходимо иметь при себе:

1. два экземпляра заявления (один передается в банк, второй остается у вас — на нем сотрудник банка поставит печать, фиксирующую факт и день подачи заявления)
2. исполнительный лист в оригинале
3. копию судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ
4. копию паспорта (первый разворот и страница с пропиской).

   Если от вашего имени обращается поверенный, то у него при себе должна быть доверенность и ее копия, а также копия паспорта. Копия доверенности прикладывается к заявлению, оригинал предъявляется сотруднику банка на обозрение.

   В том случае, если рассмотрение дела не ограничилось лишь первой инстанцией, то к заявлению следует приложить все имеющиеся судебные акты по вашему делу. Их вы можете получить в суде первой инстанции подав заявление. Получив заверенные надлежащим образом судебные акты приложите их к заявлению в банк.

   После получения заявления банк обязан незамедлительно исполнить требования исполнительного листа. Не позже трех дней с момента предъявления документов денежные средства должны быть списаны со счета организации — должника.

Как подать исполнительный лист в несколько банков?

   Может быть ситуация, когда у должника есть несколько расчетных счетов открытых в разных кредитных организациях. Например, на каждом из них в отдельности недостаточно средств для исполнения требований взыскателя, а если списать деньги сразу с нескольких счетов, то решение суда будет исполнено.

При таких обстоятельствах возможны два варианта:

• предъявление исполнительного документа в службу судебных приставов. Судебный пристав примет решение с каких счетов и в каком размере списать денежные средства в счет погашения требований;
• предъявить лист в кредитную организацию, а после частичного исполнения содержащихся в листе требований, отозвать исполнительный лист и предъявить его в другую кредитную организацию.

   Одновременно подать документы в несколько банков невозможно, так как оригинал исполнительного листа выдается судом в одном экземпляре, а копии, даже если они нотариально заверенные, банком не принимаются.

   Дополнительные экземпляры или копии исполнительного листа в связи с наличием разных расчетных счетов у должника судом не выдаются. Таким образом, единственный возможный и наиболее рациональный вариант: предъявить исполнительный документ в кредитную организацию, дождаться частичного исполнения требований, после чего произвести отзыв исполнительного листа и предъявить его в другой банк.

Как отозвать исполнительный лист из банка?

   В случае, если по какой-то причине вы ошиблись и предъявили лист не в ту кредитную организацию, где открыт счет у должника, или средств на счете должника в этом банке оказалось недостаточно, но есть счета в других банках, то у вас есть возможность отозвать документ.

   Во-первых, данное право закреплено в Федеральном закон «Об исполнительном производстве», а также регламентировано Положением Банка России о порядке приема и исполнения кредитными организациями предъявленных взыскателями исполнительных документов.

   Для того чтобы получить на руки поданные ранее документы необходимо обратиться с заявлением. Форма заявления – свободная. Законодательно закреплены некоторые требования к содержанию. В заявлении следует указать:

• название организации – должника;
• название организации – взыскателя, либо фамилия и инициалы;
• серию и номер исполнительного документа;
• наименование органа, который вынес решение, в связи с которым и был выдан исполнительный лист.

   Исполнительный лист должен вернуться к вам незамедлительно. Закон предоставляет кредитной организации один рабочий день для того, чтобы вернуть документ.

   Процедура отзыва возможна и в том случае, если уже была произведена частичная оплата исполнительного документа. На оборотной стороне банком будет сделана соответствующая отметка с указанием причины возврата, а также информация о частичном исполнении, если оно имело место. Отзыв исполнительного листа не препятствует его повторному предъявлению как в иную кредитную организацию, так и в службу судебных приставов.

Советы и помощь адвоката

Требования к подаче исполнительного листа:

1. Наличие реквизитов счета, куда вы собираетесь получить деньги;
2. Полные паспортные данные для физических лиц. Для предприятий и юридических лиц нужно предоставить полные реквизиты;
3. Доверенность, если долг официально записан не на вас и не ваши инициалы стоят в исполнительном листе.

   Только соблюдая наши рекомендации Вы можете подать исполнительный лист в банк или обратиться к нам за юридической помощью по сопровождению Ваших интересов в кредитной организации или в рамках исполнительного производства.

Видео с советами по защите прав взыскателя, возможностях составления жалобы на пристава, действиях, направленных на скорейшее исполнение решения суда со стороны пристава-исполнителя:

Читайте еще про работу нашего адвоката по исполнительному производству:

С нами жалоба на коллекторов в прокуратуру в срок

Все про удержание заработной платы по исполнительному листу по ссылке

P.S.: если Вы не нашли ответ — напишите нашему адвокату и мы постараемся решить Ваш вопрос:

katsaylidi.ru

Как по исполнительному листу получить деньги с банка

Исполнительный лист – это документ, являющийся непосредственным основанием для взыскания денежных средств с должника. Что делать с исполнительным листом из суда? Способов реализации такого документа существует всего три: либо Вы предъявляете его в ФССП судебным приставам-исполнителям, либо самому должнику, надеясь на добровольное исполнение, либо же обращаетесь в банк, где у должника имеется счет. Именно взыскание по исполнительному листу через банк является наиболее оперативным и удобным для взыскателя способом привлечения к исполнению.

Зачем взыскателю обращаться с исполнительным листом напрямую в банк

Большинство кредиторов считают, что попытки самостоятельного исполнения решения суда и выданного в суде исполнительного листа малоэффективны и ненадежны. А ведь иногда такой способ взыскания в итоге окажется и быстрее, и эффективнее.

Списание денежных средств по исполнительному листу в банке имеет в соответствии со статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» обязательный характер наряду с взысканием через ФССП, ни банк, ни сам должник не вправе отказаться от исполнения долга частному лицу — взыскателю.

Предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю.

Основное преимущество непосредственного взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке – быстрота проведения всех необходимых процедур. Закон в статье 70 требует от банка незамедлительного исполнения требований, а также уведомления обратившегося лица в течение трех дней. Обращение к приставам в этом отношении значительно проигрывает: немало времени занимают обязательные этапы исполнительного производства.

Прежде чем приставы обратятся в банк, ФССП должна возбудить исполнительное производство в установленном законом порядке, а также выждать обязательный срок в пять дней, который дается должнику для добровольного исполнения. Лишь только после выполнения этих обязательных действий приставы сделают то, что Вы сами можете сделать не откладывая – обратятся с Вашим исполнительным листом в банк.

Чтобы понять, как по исполнительному листу получить деньги в банке, необходимо рассмотреть данную процедуру по этапам.

Читайте о том что делать, если исполнительный лист вернули без исполнения в этой статье.

Поиск банковских счетов должника

Некоторые факты

Статистика говорит о том, что три четверти судебных решений по исполнительному листу остается не выполненными. Среди невыполненных обязательств много таких, которые имеют весомые причины. Но много случаев, когда должники просто игнорируют решение суда. Им успешно «помогают» судебные приставы, которые не спешат работать по исполнительному листу.

Уже отмечалось, что предъявление исполнительного листа в банк должника сопряжено с рядом трудностей. Поиск банковского счета – основная проблема на пути к исполнению Ваших требований, ведь прежде чем пытаться самостоятельно получить исполнение, нужно как минимум понимать, куда же необходимо принести полученный Вами исполнительный лист. Если Вы не работали с должником посредством перечисления денежных средств со счета на счет, узнать номер банковского счета малознакомого Вам человека практически невозможно.

При отыскании банковских счетов очень многое зависит от того, кем является должник, физическим или юридическим лицом. Последний вариант для Вас как для взыскателя предпочтительнее, так как законодательство, регулирующее деятельность юридических лиц, обязывает их регулярно предоставлять в Федеральную налоговую службу сведения о банковских счетах. Именно ФНС и предоставит Вам необходимые данные в установленном законом порядке. В отношении физического лица обязанности предоставлять такие сведения не установлено, а потому в налоговой попросту не окажется данных по задолжавшему Вам физическому лицу.

Установленная законом процедура получения сведений в ФНС одинакова как для организаций, так и для физических лиц. Положения, регулирующие соответствующую процедуру, содержатся в статье 69 Закона об исполнительном производстве. Основанием для обращения будет служить исполнительный лист, единственное требование к которому – неистекший срок предъявления. Сотрудники налогового органа обязаны выдать Вам запрашиваемую справку в течение 7 дней с момента обращения.

При благополучном исходе, когда налоговый орган располагает необходимыми сведениями о банковских счетах должника, Вы можете делать следующий шаг, а именно – определиться, в какую банковскую организацию обратиться за взысканием.

 При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.

Само по себе существование у должника нескольких банковских счетов не говорит о наличии у него денежных средств. Из большого количества счетов могут использоваться один-два, и суммы, содержащиеся на них, могут быть совсем незначительными. Основная проблема в том, что узнать об этом до обращения в банк Вы не сможете, так как налоговая служба предоставляет лишь сведения о существовании счетов, но не о денежных средствах на них.

Если Вы в недавнем прошлом вели расчеты с должником безналичным способом, то для обращения с исполнительным листом выбирайте тот банк, который указан в платежных документах. В таком случае высока вероятность, что должник еще не успел закрыть счет и вывести средства, так как еще не был уведомлен о существовании исполнительных документов.

О сроке предъявления исполнительного листа к исполнению читайте по ссылке https://cashfacts.ru/3499-srok-podachi-ispolnitelnogo-lista-pristavam-vosstanovlenie-sroka-predyavleniya-ispolnitelnogo-lista-k-ispolneniyu

Если Вы располагаете информацией о месте работы должника, можно узнать у сотрудников, какому банку принадлежат их зарплатные карты. В случае, когда установить наиболее часто используемый банк не представляется возможным, обращайтесь в любой из тех, список которых Вы получили в ФНС, ведь если денег на счету нет, сотрудники банка вернут Вам исполнительный лист. Кроме времени Вы ничего не потеряете, а за исполнением обратитесь в следующий банк.

В видео рассматривается подробно взыскание по исполнительному листу

Порядок обращения в банк с исполнительным листом

Процедура взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке регулируется специальным документом — Положением ЦБ РФ №285-П от 10.04.2006 г. Для обращения взыскания на средства должника в банк необходимо представить следующие документы:

• Исполнительный лист;
• Заявление;
• Документ, удостоверяющий личность взыскателя;
• Доверенность, если действует представитель.

На практике банки помимо перечисленных документов требуют также:

• Копию паспорта;
• Копию судебного решения, которым установлена обязанность должника;
• Справку из ФНС о счетах должника.

Заявление в банк пишется в свободной форме, примерное содержание его следующее:

• Данные о должнике – по возможности более подробные;
• Данные о взыскателе – ФИО, гражданство, паспортные данные, ИНН;
• Указание на исполнительный лист, по которому требуют исполнение;
• Ваши контактные телефоны – не обязательно.

Банк не исполнит запрос, если на счете в банке нет средств для взыскания по исполнительному листу или средства арестованы. Если же средств достаточно только для погашения части долга, они будут перечислены взыскателю, а исполнительный документ останется в банке. В такой ситуации будет разумнее не ждать пополнения счета должником, а сразу отозвать исполнительный лист и обратиться в следующий банк или к судебным приставам для взыскания оставшейся части долга.

Отзыв документа производится в том же порядке, что и его принятие банком: регистрация в журнале по заявлению, проставление отметок и даты. Возврат происходит в следующий рабочий день лично под расписку или по почте с уведомлением. На оборотной части документа обязательно указывается причина возврата и текущее состояние долга.

Подробно о том, как заставить должника платить по исполнительному листу читайте здесь.

Если у вас появились вопросы насчет получения денег в банке по исполнительному листу, задавайте их в комментариях

cashfacts.ru

Предъявление исполнительного листа в банк: порядок взыскания, составление заявления

Исполнительный лист – это документ, дающий право взыскателю на принудительное осуществление действий, указанных в решении суда. Если предметом иска были материальные требования к ответчику об обязании уплатить денежную сумму, то в исполнительном документе должен быть указан размер, причитающихся передаче или перечислению средств.

После того, как решение суда обретет законность, истец имеет право получить исполнительный лист и с этого момента он именуется уже взыскателем.

Функции по реализации судебного акта возложены на службу судебных приставов, которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве», в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Если же должник не намерен рассчитываться, то пристав будет вынужден предпринимать следующие действия:

• направлять запросы в регистрирующие органы о наличии у него недвижимости или транспортных средств;
• получать информацию в налоговом органе об открытых расчетных счетах в банках;
• отправлять требования в банк о предоставлении сведений о наличии денежных средств на счетах и вкладах у должника;
• выезжать на дом или в организацию, что бы наложить арест на наличные денежные средства.

Законом исполнителю отведен срок в 2 месяца, что бы он исполнил требование взыскателя, но в реальной жизни все получается далеко не так, как прописано в нормативных актах.

Пристав бывает загружен донельзя, у него огромное количество производств, он работает по 12-14 часов в сутки и все равно не успевает.

Не все кредиторы по исполнительному производству знают, что можно получить причитающиеся деньги гораздо быстрее и без лишней нервотрепки и бесконечных походов с прошением к приставу.

Законодательством предоставлено право исполнения решений суда не только службе судебных приставов, но и кредитным учреждениям – банкам, если речь идет о взыскании денежных сумм.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов. Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Граждане, наделяющие представительскими функциями своих юристов или иных лиц, должны удостоверить доверенность у нотариуса.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. ФИО;
2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
3. паспортные данные;
4. домашний или юридический адрес;
5. ИНН, если имеется;
6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.

К заявлению должны быть приложены сам исполнительный лист в оригинале, копии документов заявителя, доверенность представителя.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

Налоговое законодательство обязывает все юридические лица и предпринимателей, открывших расчетные счета в кредитных учреждениях, письменно уведомлять ИФНС в течение 7 дней о состоявшемся факте. В связи с чем у инспекции имеется база обо всех счетах организаций и предприятий, а так же ИП. Ответ на запрос должен быть предоставлен в течение тех же семи дней.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

Исполнение банком предъявленного листа

Получив исполнительный документ, кредитное учреждение обязано зарегистрировать его в специальном журнале. Затем, должна быть проведена проверка факта открытых должником счетов в банке. При подтверждении, сумма, указанная в исполнительном листе должна быть незамедлительно списана и направлена по реквизитам взыскателя.

Фраза «незамедлительно» означает, что в этот же операционный день, в тех же случаях, когда лист получен после его окончания, поздно вечером, то действия по списанию должны быть осуществлены на следующее утро.

Банк лишен права не исполнять требования исполнительного листа, но если у должника не имеется денежных средств на счете или они арестованы или приостановлены все операции, то тогда действия банка по отказу будут правомерными.

В случае, если денежных средств на счете у должника недостаточно, то банк списывает их по мере поступления, до тех пор пока задолженность не будет погашена в полном объеме или отзыва листа.

Если банк сомневается в достоверности предъявленного взыскателем листа, то он вправе не исполнять его до выяснения всех обстоятельств. На проверку ему отводится 7 дней, в течение которых он может послать запрос в суд, его выдавший, но при этом он обязан приостановить все операции по счету должника в пределах взыскиваемой суммы.

При наличии у должника нескольких счетов в одном банке, списание денег производится со всех до полного исполнения обязательства.

Обо всех совершенных платежах взыскатель должен быть уведомлен тем способом, который был им указан при подаче заявления, например, на электронную почту или обычным письмом. Попытка заявителя узнать о ходе исполнения по телефону обречена на провал, поскольку банк не должен предоставлять такую информацию лицу, которое он не может идентифицировать.

Так же банк не будет сообщать о поступления денег на счет должника, о наличии прочих кредиторов, кому перечисляются деньги, так как данные сведения охраняются законом о банковской деятельности и относятся к тайне, не подлежащей разглашению посторонним лицам.

Важно! Вместе с тем необходимо учитывать и такой момент, что у должника имеются иные кредиторы, чьи требования подтверждены судебными актами и в случае нехватки средств на счете, они будут распределяться в очередности, установленной статьей 855 ГК РФ:

1. первая очередь – платежи по возмещению вреда жизни и здоровья граждан и алиментным обязанностям;
2. по судебным приказам или исполнительным листам о взыскании задолженности по зарплате;
3. обязательства по оплате труда работникам и налоговым платежам;
4. по прочим исполнительным документам;
5. иные платежи в порядке календарной очередности.

Исполнив предъявленный взыскателем документ в полном объеме, банк обязан его вернуть ему с отметкой о завершении расчетов.

Часто задаваемые вопросы от взыскателей

Взыскатели обсуждают и задают на правовых форумах вопросы по исполнительному производству, в частности по предъявлению листа в банк. Приведем наиболее частые из них, и попытаемся ответить для внесения ясности.

Как узнать банк и реквизиты должника, если он физическое лицо?

К сожалению это сделать невозможно, так как эти сведения относятся к личной банковской тайне и не могут разглашаться. Но есть один способ, сделать это через пристава, подать исполнительный лист в ФССП и попросить сотрудника службы сделать запросы в банки о предоставлении полной информации, не только о лицевых счетах, но и по вкладам.

Полученные ответы из банков пристав должен предоставить для ознакомления и тогда взыскатель может отозвать лист и самому быстрее предъявить его в нужный банк.

Что делать, если у должника счета в разных банках, да еще в разных городах?

При таких обстоятельствах лучше направить лист в службу судебных приставов, так как у них больше полномочий, и он в рамках отведенных ему законом полномочий может быстрее наложить аресты на все счета, в том числе и в других городах.

Если у взыскателя имеется информация, что большая часть оборотов по счету приходится на какой-то конкретный банк и он в другом городе, то лучше отправить лист по почте или для ускорения экспресс — письмом.

Предъявление исполнительного листа непосредственно в банк должника значительно может ускорить процесс взыскания, но если счета открыты в различных кредитных организациях, а документ, выданный судом один, то при отсутствии сведений о состоянии счета можно затянуть процесс получения долга. В таком случае лучше подать лист приставам и торопить его в его действиях.

Могут ли снять деньги с зарплатной карты?

В новостном видео ниже дается ответ на вопрос, а могут ли арестовать зарплатную карту за долги?

Срочно нужны деньги? Возьми их в проверенных компаниях на льготных услоивиях:

votbankrot.ru

Как предъявить исполнительный лист в банк должника самостоятельно?

Исполнительный лист в банк должника может быть предъявлен собственноручно взыскателем. Такой путь выбирают те, кто желает быстрее получить всю сумму долга и не связываться со службой судебных приставов из боязни, что данный процесс может затянуться. В статье мы расскажем о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, необходимых для этого документах и процедуре.

СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?

Порядок предъявления исполнительных листов к исполнению прописан в ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229. Под исполнительным листом понимается выданный судом, рассмотревшим дело документ, который дает основания для безусловного взыскания с должника денежной суммы в пользу взыскателя.

ФЗ № 229 предусматривает несколько способов для предъявления листа к исполнению:

1. Через приставов. В этом случае все меры принимаются должностными лицами УФССП, которым передан исполнительный документ.
2. Путем самостоятельной передачи листа в банк, что допускает ст. 8 ФЗ № 229. При этом следует отметить, что одновременно с передачей листа заполняется заявление на подачу исполнительного листа в банк. Требования к его заполнению содержатся в ст. 8 ФЗ № 229.

Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.

Разумеется, можно просто понадеяться на приставов, однако на практике гораздо быстрее взыскать средства через банк, если у должника открыты счета в нем.

При  передаче листа в банковскую организацию необходимо учитывать, что данное действие должно быть произведено в течение 3 лет с момента принятия судом решения о взыскании средств. Данный срок указан в ст. 21 ФЗ № 229. По истечении трехлетнего срока у должника больше нет права требовать исполнения судебного решения. О том, как подать исполнительный лист в банк, читайте далее.

Как узнать, в какой банк подавать заявление?

Нельзя предъявить исполнительный лист в любой банк по выбору взыскателя. Это объясняется просто – не в любой банковской организации у должника открыты счета. Возникает справедливый вопрос, как узнать, где у должника есть счета?

Данные сведения относятся к категории банковской тайны, соответственно любому желающему не предоставляются. Однако наличие у взыскателя исполнительного листа дает ему право обойти требование закона о соблюдении банковской тайны. В силу ст. 69 ФЗ № 229 взыскатель, имеющий на руках исполнительный лист, вправе подать в любую налоговую инспекцию заявление, в котором содержится запрос о:

1. Названии и месте территориального нахождения банков, в которых должник имеет счета.
2. О реквизитах расчетных счетов.

После получения указанных сведений можно обратиться с аналогичным заявлением в банк, в котором у должника есть счета и запросить данные:

1. Об остатке средств на них, а также движении денег, вне зависимости от того, лежат они в банке в рублях, либо в валюте.
2. О любых других ценностях, которые переданы в банк на хранение должником.

Как подать заявление в банк по исполнительному листу?

Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.

Порядок действий следующий:

1. Получить исполнительный лист в суде, рассмотревшем дело.
2. Узнать, в каком банке у должника открыты счета.
3. Составить заявление в банк.
4. Подать заявление.

Все указанные выше действия можно сделать через представителя, если у него есть доверенность на осуществление каждого из действий. Если заявление подается представителем, то в нем следует отразить данное обстоятельство.

Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.

Передать заявление можно как лично, так и переслав его по почте. При этом рекомендуется использовать первый способ, поскольку при почтовой пересылке оригинал исполнительного документа может потеряться. Если все же решено отправить заявление почтой, следует отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения.

Какие данные следует указать в заявлении в банк? Образец заявления

Требования к содержанию заявления перечислены в ст. 8 ФЗ № 229.

В заявлении о предъявлении исполнительного листа в банк отражаются:

1. Реквизиты счета взыскателя. Это необходимо, чтобы банк знал, куда перечислять денежные средства.
2. Ф.И.О., гражданство, паспортные данные, место жительства или пребывания, ИНН (если есть), данные миграционной карты или иного документа, подтверждающего право на проживание в РФ взыскателя (если он является гражданином). Если же взыскателем выступает организация, то обязательно указание ее названия, данных ИНН, ОГРН, место регистрации и юридический адрес.
3. Данные о представителе, если от имени взыскателя действует доверенное лицо.

Скачать образец заявления в банк

В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?

Порядок действий банка определяет Положение Центробанка РФ от 10.04.2006 № 285-П. Ранее действовали положения, согласно которым банк осуществляет процедуру перевода в течение 3 дней с момента получения заявления. Однако в настоящее время данный пункт Положения утратил силу. Таким образом, банк выполняет требования, содержащиеся в заявлении незамедлительно (ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229).

Интересной особенностью является то, что в один и тот же банк могут обратиться несколько лиц, которые имеют право требования о взыскании средств с должника. В этом случае очередность перевода средств определяется положениями гражданского законодательства, а именно – ст. 855 ГК РФ.

Если есть деньги на удовлетворение всех требований, переводятся все подлежащие взысканию средства, однако в первоочередном порядке удовлетворяется то заявление, которое поступило ранее.

Если денег недостаточно, чтобы перевести всю сумму долга всем контрагентам, то применяется следующая очередность:

1. Первая очередь – требования о возмещении причиненного жизни и здоровью взыскателя вреда, а также алиментные обязательства.
2. Вторая очередь – выплата выходных пособий и оплаты труда лиц, вознаграждения авторам за результаты интеллектуальной деятельности.
3. Третья очередь – списание налоговых платежей и средств в счет уплаты страховых взносов.
4. Четвертая очередь – иные денежные требования.

О произведенной операции взыскателя должны уведомить в течение 3 дней. Исполнительный документ с отметкой банка о перечислении средств передается взыскателю. Если взыскание произведено частично, то на исполнительном листе делается отметка об этом.

Можно ли отозвать заявление, поданное в банк?

У взыскателя есть возможность отозвать заявление и исполнительный лист, переданные для исполнения в банк. Это делается в случае, когда должник добровольно вернул долг, либо обнаружен иной счет в другом банке, на котором лежит большая сумма денежных средств. Право содержится в п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229.

Для отзыва заявления в банк предоставляется еще одно заявление, в котором указано, что исполнительный документ отзывается на основании указанной выше нормы. При этом ни один законодательный акт форму такого документа не содержит. Это позволяет сделать вывод, что документ составляется в произвольном виде.

В него могут быть включены следующие данные:

1. О наименовании должника и кредитора и их данных.
2. О переданном в банк исполнительном документе.
3. О реквизитах решения суда, на основании которых производится принудительное взыскание.
4. О сумме средств, подлежащих взысканию.
5. Непосредственно указание на отзыв заявления со ссылкой на причину, побудившую взыскателя к осуществлению таких действий.

Заявление передается в банк, либо направляется по почте. Рекомендуется передавать его лично, чтобы избежать ситуации, когда банк уже исполнил требования о перечислении средств, а такое взыскание более нецелесообразно для взыскателя.

Далее банковская организация изучает заявление, рассматривает его и принимает решение об удовлетворении требования об отзыве, либо о невозможности его удовлетворения (в случае, если требования исполнительного документа уже исполнены).

Последним шагом будет процедура передачи заявления о взыскании обратно взыскателю. Одновременно с заявлением возвращается исполнительный лист.

***

Таким образом, взыскатель вправе предъявить исполнительный лист непосредственно в банк. Такая процедура зачастую более быстрая, нежели взыскание средств через приставов. Однако предварительно требуется подать заявление в налоговую инспекцию, чтобы узнать, есть ли у должника банковские счета. Затем необходимо понять, есть ли на счетах деньги, путем подачи заявления в банковскую организацию. Таким образом, процедура требует некоторых усилий, но если у должника на счетах есть деньги, то их можно получить достаточно быстро.

zakoved.ru