Как взыскать дебиторскую задолженность купленную на торгах – 8 главных правил анализа дебиторской задолженности

Остерегайтесь нереальной дебиторки на торгах по банкротству

Содержание:

1. Что такое дебиторская задолженность
2. Какой процент «мертвой» дебиторки на торгах
3. В каких случаях можно признать задолженность нереальной к взысканию
4. Как проверить реальность дебиторской задолженности к взысканию
   
5. Какие документы необходимо запросить для проверки у конкурсного управляющего
   
6. Как правильно купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству
   
7. Консультация юриста
   

Если выбрана прозрачная торговая площадка с минимальной возможностью мошенничества, оперативно собраны объективные данные о должнике и задолженности, то инвестиции в долги становятся выгодным вложением денег.

Что такое дебиторская задолженность

Чтобы понять, что такое дебиторская задолженность, достаточно посмотреть на все те столбики цифр, что находятся в бухгалтерском балансе в строке «Дебет». Иными словами, дебиторка – это суммарная цифра всех денег, которые должны предприятию контрагенты за уже выполненные услуги или поставленные товары.

Дебиторская задолженность является точно таким же активом предприятия, как и движимое или недвижимое имущество. И так же, как любой другой актив, ее можно продать по договору цессии – уступки прав требования.

Для того, чтобы не оказаться в минусе, нужно хорошо изучить рынок долговых обязательств и механизмы, которые приводят его в действие, а также провести тщательный анализ дебиторской задолженности и собрать подробную информацию о том активе, который собираетесь приобрести.

Какой процент «мертвой» дебиторки на торгах

Но на рынке долгов немало лотов, приобретение которых может стать весьма сомнительным удовольствием. Можно купить долг, взыскать который – нереально. Такая дебиторская задолженность, нереальная к взысканию, называется «мертвой».

Более того, масштабы нереальной дебиторки – также кажутся нереальными: около 90% рынка. Поэтому для заработка на торгах необходимо найти оставшиеся 10%. Для этого нужно уметь тщательно анализировать предлагаемые к продаже лоты.

В каких случаях можно признать задолженность нереальной к взысканию

Плохая дебиторская задолженность выставляется кредиторами на торги по ряду причин:

• нет ресурсов для самостоятельного взыскания долга;
• срочно нужны деньги;
• другие причины.

Покупатель получает прибыль в размере, равном разнице между реальной и продажной стоимостью задолженности. Поэтому вынужден выбирать наиболее привлекательный с точки зрения взыскания долг. На его стоимость влияют следующие факторы:

• финансово-экономическое положение компании-должника;
• объем ее активов;
• их ликвидность;
• отсутствие кредиторской задолженности.

Для того, чтобы не оказаться в минусе, нужно хорошо изучить рынок долговых обязательств и механизмы, которые приводят его в действие, а также провести тщательный анализ дебиторской задолженности и собрать подробную информацию о том активе, который собираетесь приобрести.

Но если участнику торгов не удалось купить дебиторскую задолженность – это полбеды. Гораздо хуже, когда он покупает долг, который невозможно взыскать. Например, он может столкнуться с тем, что:

• купленное им обязательство может быть погашено;
• фирма-должник может быть ликвидирована;
• у фирмы-должника не хватает активов, чтобы расплатиться по обязательствам;
• должник может находиться в стадии банкротства или в его отношении может быть введено исполнительное производство;
• у долгового обязательства истек срок исковой давности.

И тогда выход только один – списать нереальную взысканию дебиторскую задолженность.

Кроме того, на рынке долгов обитает немало мошенников. Организатор торгов может оказаться лицом, заинтересованным в том, чтобы наиболее привлекательная просроченная дебиторская задолженность досталась «своему» человеку, поэтому ведет долги предвзято по отношению к другим участникам. Или вводит их в заблуждение.

Еще один «маркер» сомнительного долга – его неприлично низкая стоимость. Если задолженность продается за 1-5% от фактической суммы – это повод задуматься о перспективах его взыскания: они могут быть крайне затруднительными. Низкая стоимость может указать и на потенциальных мошенников, которые могут, получив задаток, попросту скрыться.

Есть немало сайтов и блогов, в которых рассказывается, как купить дебиторскую задолженность на торгах. Чтобы не попасть впросак, покупателю необходимо оценить все возможные риски долгового рынка – собрать подробную информацию о компании-должнике и о той задолженности, которую он пожелал купить. Ему необходимо

• оценить текущее финансовое состояние должника;
• его платежеспособность;
• установить факт существования долга и его особенностей.

Собрать необходимые данные нужно максимально быстро. Иначе можно дождаться того, что выгодный с точки зрения инвестирования долг купит кто-то другой.

Как проверить реальность дебиторской задолженности к взысканию

Далеко не каждый долг следует покупать даже тогда, если он, на первый взгляд, сулит фантастическую прибыль. Выбирать дебиторскую задолженность на торгах нужно с умом, иначе можно купить «кота в мешке» — бесперспективную для взыскания задолженность. Чтобы не выбросить деньги на ветер, нужно тщательно проанализировать лот. Алгоритм проверки следующий.

1. Проверяем причину образования задолженности.
2. Собираем сведения о самом должнике и его имуществе, а также о том, насколько оно ликвидно.
3. Проверяем информацию о выплате задолженности – начал ли должник ее погашение. Если ответ утвердительный, покупаем лот, ведь процесс уже начался и, скорее всего, выплаты продолжатся до полного погашения.
4. В реестре банкротств проверяем состоятельность должника, если он находится в процессе банкротства, то взыскать долг будет нельзя.
5. Проверяем срок давности долга.

Какие документы необходимо запросить для проверки у конкурсного управляющего

Чтобы взыскать приобретенную на торгах задолженность, нужно представить в суд документы о ней. Это – договор, акты сверки и выполненных работ, товарные накладные, счета. То есть, все бумаги, которые подтверждают наличие задолженности и ее принадлежность. Если есть исполнительный лист  — он также должен быть затребован.

Видеоблок о торгах по банкротству

Вебинар: стоит ли инвестировать в долги в 2019 году?

Задать вопрос

Комментарий Ивана Рыкова об инвестировании в торги по банкротству

Задать вопрос

Вебинар: Инвестиции в 2019 году или новые идеи для стабильного дохода

Задать вопрос

Если на продажу выставлена кредитная задолженность, нужно запросить договоры (кредитный и залоговый), график погашения, постановление суда, исполнительный лист и все бумаги, касающиеся работы судебных приставов – переписка, отчеты и так далее.

Как правильно купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству

Чтобы купить дебиторскую задолженность на торгах, необходимо:

• зарегистрироваться на одной из торговых площадок;
• получить электронную подпись.

Далее выбирается объект и вносится задаток в размере 10-15% от его общей стоимости. Основной документ, подтверждающий приобретение долга — договор цессии – уступки прав требования одним кредитором другому. Узнать, как оформить списание нереальной дебиторской задолженности, можно из специальных изданий или видеокурсов.

Консультация юриста

Нужно остерегаться нереальной дебиторской задолженности. Чтобы не попасть впросак, покупателю прежде, чем участвовать в торгах, необходимо получить консультацию опытного юриста. Это поможет трезво оценивать все возможные риски долгового рынка, быстро собирать подробную информацию о компании-должнике и о той задолженности, которую он пожелал купить. Иначе можно дождаться того, что выгодный с точки зрения инвестирования долг купит кто-то другой.

Получить онлайн консультацию юриста

rykov.group

Дебиторская задолженность — эффективный и быстрый заработок на чужих долгах

Содержание

• 1 Что такое дебиторская задолженность или дебиторка
• 2 Виды и причины возникновения дебиторской задолженности
• 3 Покупка дебиторской задолженности на торгах
• 4 Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса
• 5 Какие еще риски
• 6 Где приобрести дебиторскую задолженность

В последнее время стремительно набирают популярность заработки на долговом рынке, где можно получить огромные деньги на покупке дебиторской задолженности. Как работает эта система, ее тонкости и подводные камни, сколько и каким способом можно заработать на чужих долгах? Ответим на эти вопросы.

Что такое дебиторская задолженность или дебиторка

При товарно-денежных отношениях существует два основных вида задолженности: кредиторская и дебиторская. Кредиторская задолженность подразумевает под собой возникновение долгов конкретного предприятия перед разными организациями, в то время как дебиторская задолженность представляет собой неоплаченные финансовые счета партнеров-дебиторов перед самим предприятием.

Когда компании ведут такие отношения, у них возникают постоянные долги друг перед другом, которые оформляются в виде разного рода документов. Это вполне нормальная практика, а особенно в период кризиса. По тем или иным причинам случается так, что компания разоряется еще до получения денежных выплат и тогда эти средства так и остаются в форме документов. Это и является дебиторской задолженностью.

Подругому, дебиторская задолженность или дебиторка – это общая сумма долгов, которую должны оплатить в счет конкретной фирмы ее партнеры-дебиторы или покупатели услуг/товаров. Яркий пример – компания оказала определенные услуги в рассрочку, а клиент при этом не оплатил их по счетам в оговоренные заранее сроки.

Виды и причины возникновения дебиторской задолженности

Основными причинами возникновения больших финансовых убытков на предприятии могут стать предоплата, отсутствие оплаты, невыплаченные займы, а также подотчетные денежные средства. Дебиторская задолженность по времени погашения долга бывает нормальной (весь долг погашается в установленные заранее сроки) и просроченной (оплата в указанные сроки не погашается, и задолженность перерастает в дебиторскую). По степени вероятности погашения долговых обязательств такие долги делится на ожидаемые, сомнительные и безнадежные.

Дебиторская задолженность возникает и постоянно увеличивается по причине появления задолженности со стороны клиентов (дебиторов) за оказанные им услуги или проданные товары. Если долги растут, а любые гарантии по их возможному погашению отсутствуют, то такая компания рано или поздно может стать источником прибыли, но уже для тех, кто оперирует ее активами.

Покупка дебиторской задолженности на торгах

Если организация признана банкротом, то ее дебиторская задолженность становится точно таким же активом на рынке, как объекты недвижимости, транспортные средства или земельные участки. Залоговое имущество можно выгодно покупать или продавать на общих торгах. Каждый желающий может приобрести такую задолженность за определенную сумму. Для того чтобы стать новым кредитором и на законных основаниях взыскать деньги с должников обанкротившегося предприятия, необходимо приобрести дебиторку и оформить на нее правопреемство.

Точно таким же способом могут разоряться банки, коммунальные предприятия и различного рода производства. Причем их должниками будут как частные лица, так и фирмы, которые не произвели оплату по кредиту или за предоставленные услуги. В таком случае долговые требования физическим или юридическим лицам также выставляются на торги, где продаются за 10-30% от их номинальной стоимости.

Данный вид бизнеса при опыте и достаточных возможностях оценки активов является сверхприбыльным. Обычно за наиболее ценные лоты разворачиваются агрессивные торги, причем если речь идет об автопарке или недвижимости, интерес вполне понятен. Заработать можно не только на этом, более стоящие и менее быстрые варианты получения денег: спецтехника, ценные бумаги, земельные участки под застройкой неликвидной недвижимостью требующей сноса. Видов активов довольно много. Главное, получить информационную поддержку и частично автоматизировать процесс взыскание дебиторской задолженности на абсолютно законных основаниях.

Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса

Рассмотрим риски связанные с непредвиденными ситуациями и непрозрачными решениями рынка.

Способов заработка на покупке дебиторской задолженности несколько: покупка с целью перепродажи недвижимости, долга, непосредственного использования актива. Кроме этого некоторый процент долга будет находиться «работе» позволяя получить со временем дополнительные финансы за счет должника.

Низкая цена на рынке обусловлена сложностью возврата. Только 25% долгов юридических или физических лиц вы можете сразу взыскать с помощью законных методов в досудебном порядке. Следующий шаг 30-50% можно получить через суд, что автоматически увеличивает прибыль. Оставшаяся часть долга переходит в «рабочий» актив, который можно продать или оставить до востребования, если должник платежеспособен. При других вариантах можно заключить договор компенсирующих сто

realybiz.ru

Взыскание дебиторской задолженности. Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству

Gold

1 Теория и законодательство

2 Алгоритм поиска ликвидной ДЗ

3 Работа с долгами компаний

4 Покупка кредитной ДЗ

5 Покупка коммунальной ДЗ

6 Монетизация ДЗ

Опытный куратор

Мастер-класс поддержки
с Вадимом Куклиным
(2 раза в месяц)

Закрытая группа ВКонтакте

«Замена своих долгов на

дебиторскую задолженность,
купленную за копейки»

«Покупка дебиторской
задолженности на торгах
по банкротству»

Видео-урок
«Выгодное налогообложение»

Дополнительные материалы:

Шаблоны документов для работы со службой судебных приставов

Шаблоны документов по работе в судах

Перечень необходимых законов

10 сервисов для анализа дебиторской задолженности (чек-лист)

Дополнительные сервисы и программы для работы с дебитором (чек-лист)

Шаблоны запросов в адрес конкурсного управляющего по дебиторской задолженности

Ограниченные бонусы:

1 из 50 рабочих тетрадей

Снято с продажи

Platinuim

1 Теория и законодательство

2 Алгоритм поиска ликвидной ДЗ

3 Работа с долгами компаний

4 Покупка кредитной ДЗ

5 Покупка коммунальной ДЗ

6 Монетизация ДЗ

Опытный куратор

Мастер-класс поддержки
с Вадимом Куклиным
(2 раза в месяц)

Закрытая группа ВКонтакте

«Замена своих долгов на
дебиторскую задолженность,
купленную за копейки»

«Покупка дебиторской
задолженности на торгах
по банкротству»

Видео-урок
«Выгодное налогообложение»

Дополнительные материалы:

Шаблоны документов для работы со службой судебных приставов

Шаблоны документов по работе в судах

Перечень необходимых законов

10 сервисов для анализа дебиторской задолженности (чек-лист)

Дополнительные сервисы и программы для работы с дебитором (чек-лист)

Шаблоны запросов в адрес конкурсного управляющего по дебиторской задолженности

Шаблоны документов для заключения договора работы с юристом представляющим ваши дела

Список проверки компетенции вашего юриста в вопросах взыскания задолженности (чек-лист)

Ограниченные бонусы:

1 из 50 рабочих тетрадей

Создание юридического
агентства и бизнеса
на взыскании

Подарок за быструю оплату
«Золотой вексель»

Всего 3 места в личном
коучинге Вадима Куклина

Снято с продажи

www.masterdz.ru

как заработать физическому лицу, как обналичить, заработок, бизнес, как влияет на прибыль, инвестиции, корректировка при оценке бизнеса

Дебиторская задолженность – доля капитала любой организации либо фирмы, этот вид обязательств неотъемлем. Но при этом в бухучете этот вид долга не может иметь большой размер, поскольку дебиторская задолженность – это пассив организации, совокупные долги юридических, физических лиц и ИП. То есть клиенты организации, получившие от нее услуги либо товары, не расплатились за это. Такой вид долга образует убытки фирме, поскольку нет никаких гарантий, что дебиторы выплатят долги.

Существенным минусом при наличии дебиторской задолженности является то, что организация не может направить эти средства в оборот. Потому зачастую предприятия вынуждены изыскивать методы для решения этой проблемы. А для предприимчивых граждан этот вид долгов может стать хорошим способом заработать. В этой статье будут рассмотрены вопросы, как заработать на дебиторской задолженности физическому лицу, как ее обналичить, а также как дебиторка влияет на прибыль.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно!

Способы заработать на дебиторке для физлиц

Методов заработка на дебиторской задолженности существует несколько. Физическое лицо, которое приобретает долг, может заработать как на разнице между стоимостью покупки и суммой в перспективе к взысканию, так и посредством взыскания с должника пени, штрафов и неустойки.

Варианты для заработка существенно разнятся в зависимости от организации, реализующей свои задолженности. Как правило, у безнадежных юридических лиц, которые готовятся к банкротству, дебиторы могут быть различными – как надежные покупатели, так и неблагонадежные. Больше возможности приобрести задолженность у более успешных организаций, по каким-либо причинам имеющих клиентов с долгами.

Основные способы заработать на дебиторке:

• приобретение для дальнейшей продажи на публичных торгах;
• взыскание долга при помощи судебного процесса;
• получение штрафов, пеней и неустоек с дебитора;
• выплата долгов приобретенным долгом;
• при помощи взаимозачета требований с иным контрагентом.

Каждый из этих методов обладает своими тонкостями. К общему знаменателю их приводит одно – очень длительная реализация, как правило, не всегда выгодная.

Приобретение дебиторской задолженности – метод получения дохода для некоторых организаций, для иных же – это шанс получить имущественные права при банкротстве либо ликвидации.

Особенности заработка

Покупатель ДЗ рискует столкнуться со следующими рисками:

1. Есть возможность приобрести неликвидную либо «мертвую» дебиторскую задолженность. По отношению к должнику может быть запущен процесс банкротства, либо период давности по взысканию долга может быть истекшим. Помимо того, дебитор может быть неплатежеспособным по причине отсутствия активов, собственности.
2. В случае ликвидации управленцы могут не передать всю документацию, которая потребуется клиенту для последующего взыскания при помощи суда.
3. Есть риск приобрести уже закрытую дебиторку. В этом случае, покупатель только впустую потратит средства. В качестве подстраховки можно запросить у конкурсного руководства акт сверки расчетов.

До принятия решения о покупке дебиторской задолженности следует тщательно оценить риски неплатежа по этому обязательству

Взыскать задолженность будет невозможно в следующих ситуациях:

• дебитор является банкротом;
• организация-дебитор находится в процессе ликвидации;
• срок действия задолженности окончен;
• у дебитора нет имущества;
• дебитор – физическое лицо, которое не обладает постоянным доходом либо имуществом;
• дебитор был исключен из ЕГРЮЛ.

Важно! До приобретения дебиторки необходимо тщательно провести оценку задолженности – если по множеству факторов выявится риск, безусловно, лучше отказаться от этой сделки.

Бизнес на дебиторской задолженности

Законодательство о процедуре банкротства регламентирует возможность уступки прав требования от банкрота к иному лицу. Кроме имущества, продажа грозит имущественным правам, туда же попадают права на требования выплаты дебиторского обязательства. До проведения торгов управляющий торгами обязан произвести процесс инвентаризации имущества и прав на имущество от организации-банкрота.

После этого перед руководством торгов стоит задача – осуществления мероприятий по изысканию задолженности. Первым делом необходимо обратиться в судебные органы, а после к исполнительному производству.

Однако, эти мероприятия могут продлиться достаточно длительное время. Потому гораздо выгоднее реализовать бизнес на дебиторской задолженности, пусть и по заниженной стоимости — это лучше, чем не получить вообще ничего.

Случается, что дебиторка вполне состоятельной компании образовалась в связи с полученными авансовыми выплатами в расчетах за выполнение каких-либо услуг. Существуют такие методы получения дохода на дебиторке:

• последующая продажа с помощью аукциона;
• получение долга путем судебного иска или досудебным методом;
• выплата задолженности.

Все эти процессы весьма длительные. Каждый метод обладает своими тонкостями. В последнем случае следует убедиться, что данная ДЗ – это имущество первого уровня, которое приравнено к финансовым средствам либо ЦБ (ценные бумаги).

Возможности инвестирования

Размеры приобретаемой дебиторки с каждым годом становятся все больше. Интернет предлагает огромное количество специальных сайтов, которые предлагают приобрести долги. Множество компаний поняли, что это достаточно прибыльный бизнес, если знать, как корректно приобрести ДЗ. Наиболее выгодным методом покупки дебиторки по-прежнему остаются аукционы компаний-банкротов. Они позволяют приобрести долги с большой скидкой.

Процесс деятельности по приобретению долга необходимо начать с поиска предложения. Совершить это можно используя специальные ресурсы в интернете, печатные издания. Когда предложение найдено, требуется произвести оценку сторон – дебитора и кредитора.

Не следует приобретать долги тех компаний, которые начали процесс банкротства, поскольку по ним взыскание долгов может сильно затянуться, либо вовсе не состояться.

Определить необходимый объем инвестиций в дебиторскую задолженность позволяют инвестиционные методы и инструменты управления дебиторской задолженностью

Влияние ДЗ на прибыль

Дебиторская задолженность не является убытком в стандартном понимании, но она может им стать с отсутствием по каким-либо причинам гарантий о том, что она может быть погашена. Поскольку в такой ситуации долги будут списаны, и тогда станут обычным убытком.

Вне зависимости от обстоятельств, говорящих, что дебиторская задолженность относится к активам, большие ее размеры не являются его достоинствами. Поскольку организация не имеет возможности пустить эти средства в оборот, к примеру, заплатить ими за услуги либо товары.

Этот тип долга может образоваться по обычным причинам:

• неоплата услуг либо товаров;
• когда была осуществлена предоплата за услуги или товары;
• подотчетные средства работников;
• займы, выданные работникам компании.

Обналичивание дебиторки

Существует два метода погашения займов и закрытия исполнительного производства:

• получить дебиторскую задолженность и выплатить обязательства наличными;
• взаимозачет, который предоставляется вместо наличных за приобретенную дебиторскую задолженность.

После приобретения дебиторской задолженности можно ее реализовать:

• продать долг в несколько раз дороже;
• взыскать ее;
• закрыть исполнительный процесс.

Читайте также, как приобрести дебиторскую задолженность на торгах.

Заключение

Таким образом, инвестиции в дебиторскую задолженность – метод получения дохода для некоторых организаций, для иных же – способ реализации имущественных прав в случае банкротства либо ликвидации. Приобрести их можно на электронных торговых ресурсах или же найти предложение при помощи СМИ. Важно до момента приобретения долга — оценить возможные риски. И если долг очень сомнителен, то лучше не заключать подобную сделку.

Появляется все больше интернет-ресурсов, которые размещают массу различных предложений приобрести дебиторские долги. Множество физических лиц воспринимают его как весьма доходный актив либо пассив, потому этот вид задолженности весьма востребован. Но по причине неграмотности либо некорректной оценки ДЗ существует множество физических лиц, воспринимающих этот вид долга как «мертвый» или же невозможный к взысканию. Но бывает, что это ошибочное мнение, главное тщательно оценить задолженность при приобретении.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно!

lichnyjcredit.ru

Покупка дебиторской задолженности — Bankrot-Spy.ru

При возникновении товарно-денежных отношений между двумя юридическими лицами (физическим и юридическим лицами) может наступить дебиторская задолженность. Это означает, что одна из сторон согласно договору выполнила свои обязательства, а другая – нет. Раскрыть этот вопрос, а также понять, как взыскать с должника причитающиеся средства, вызвался помочь эксперт по вопросам с дебиторской задолженностью, продаваемой через аукционы, Артём Михальченко.

Банкротом является физическое (юридическое) лицо, которое ввиду отсутствия средств не может рассчитаться по договорным обязательствам или заплатить начисленные государственные платежи. Оценкой реального финансового состояния активов и признанием лица банкротом занимается арбитражный суд.

Несостоятельным в финансах можно стать и в результате крупных невыплат со стороны партнёров (контрагентов). В этом случае необходимо взыскать причитающиеся суммы, чтобы обанкротившийся субъект мог покрыть полностью или хотя бы частично свои долговые обязательства.

Как работать с должниками
До того, как произойдёт покупка дебиторской задолженности на аукционах по банкротству, проводят исследование. Потребуется узнать, имеются ли у фактического должника определённые обстоятельства, есть ли акты сверки взаиморасчётов между двумя сторонами, существует ли на руках фактический договор. Если такая документация отсутствует, то право взыскивать долг придётся осуществлять через суд. Единственным исключающим случаем, не требующим обращения в суд при отсутствии договора, является наличие товарной накладной. Взяв судебный акт по взысканию, новый правопреемник отправляется к коллекторам или судебным приставам, чтобы получить долг.

В Едином федеральном реестре банкротов (подходят и другие официальные ресурсы) выясняют, является ли конкретное лицо неплатежеспособным. У организации запрашивают справку об отчётности за конкретный период, показывающую наличие операций по приходу/расходу средств. Тому, кто выиграет банкротные торги, придётся с заявлением о перемене стороны обязательства прибыть в организацию и предъявить этот документ.

Юридическое обоснование
Чтобы более свободно владеть информацией, желательно ознакомиться со следующими терминами.
Цессия – переуступка прав, касающихся требования долга.
Цедент – это кредитор или тот, кто передаёт свои права.
Цессионарий – лицо, получающее права в итоге оформления переуступки.
Титул – официальный документ, который подтверждает сделанную передачу прав.
Как упоминалось выше, дебиторской задолженностью является общая сумма долгов, которую следует получить одной компании от другой (одной из сторон может быть физлицо). Должники относятся к дебиторам. В статье 112, посвящённой банкротству, упоминается о переуступке прав требования должника.

По цессии новый владелец получает лишь права кредитора. А по договору переуступки передаются новому лицу и права, и определённые обязанности. При смене цедента согласие должника не требуется, но его необходимо уведомить об этом. Переуступка прав делается на основании статей Гражданского Кодекса РФ (№№382-390).

Большой выбор дебиторской задолженности на сайте: http://bankrot-spy.ru/torgi

Продажа дебиторской задолженности
Как на банкротных торгах осуществляется продажа дебиторской задолженности?

1. Конкурсный управляющий берёт на себя инвентаризацию активов должника. Внешний управляющий, действующий с согласия собрания кредиторов, приступает к уступке прав требований. Иначе говоря, задолженность продаётся на аукционной площадке. Она выставляется в виде лота, где указывается название компании и сумма долга.

2. Оплата полной суммы стоимости должна поступить на счёт должника не позднее 30-ти дней от момента завершения аукциона. Оформляется договор переуступки права требований (договор цессии). Участниками торгов являются 3 лица: цедент-кредитор, должник и цессионарий-покупатель лота.

3. Рассмотрим на практике. Если мы покупаем чью-то дебиторскую задолженность, то становимся на место кредитора. Мы получаем не только право требовать оплату долга, но и можем дополнительно взыскивать пеню, налагать штрафы. Все это прописано в первичном договоре, с которым надо ознакомиться до наступления публичных торгов. Титул подтверждает наши законные права.

4. К договору цессии прилагается пакет документов. Если должник брал кредит, то у нас должен быть перечень документов лица, на которого оформлялся денежный займ, экземпляр кредитного договора, график погашения с указанием сроков и денежных сумм, дополнительные условия (если существовали). Сюда же прилагается договор залога или документ о поручительстве. Банкрот должен предоставить всю цепочку проведенных платежей, имевших место. Это послужит подтверждением существования и размера задолженности.

5. При отсутствии первичных документов дебиторская задолженность на торгах по банкротству будет действительной при наличии акта сверки взаиморасчётов.

Анализ и поиск качественной дебиторской задолженности: http://bankrot-spy.ru/pages/services/

Виды дебиторской задолженности
Дебиторская задолженность бывает двух типов:

— нормальная;
— просроченная.

Нормальной считается такая задолженность, у которой срок оплаты пока не наступил. К примеру, товар отгружен, покупатель ещё не расплатился, но у него ещё есть время провести платёж. Или внесена предоплата за продукцию, однако она не пришла к клиенту. В этом случае продавец имеет несколько дней (реже – часов) для доставки согласно договору.

Когда записанный в договоре срок завершён, а одна из сторон не выполнила свои обязательства, это считается просроченной задолженностью. Она бывает ожидаемая (когда всё закончится благополучно, просто одной из сторон понадобится некоторое время), сомнительная (нет уверенности в точном расчёте при отсутствии поручительства или залога) или безнадёжная (компания-ответчик перестала существовать, взыскать долг физически невозможно, так как прошло 3 года и более).

Сервис «Банкротный шпион» подготовил статью по видеоматериалам Артёма Михальченко.

Анализ и поиск качественной дебиторской задолженности: http://bankrot-spy.ru/pages/services/

Другие интересные статьи на банкротную тему: http://bankrot-spy.ru/articles/allarticles

bankrot-spy.ru