Пояснение в банк о деятельности организации образец
Автор: Януарий
Читать 3 мин.
Есть видеозапись
Задать вопрос
В рамках собственной деятельности банк обязан контролировать операции клиентов на предмет их соответствия законодательным требованиям.
Акт об отказе дать письменное объяснение образец В. Приказы по личному составу и основной деятельности, их образец и.
В определенных случаях банк вправе затребовать у для счета пояснения относительно экономической сути той или иной операции. Банк запрашивает пояснения в случае, относительно операции относителтно счету относят к категории сомнительных согласно внутрибанковской классификации.
Случаи, при которых банк счета обязан предоставить пояснения, регламентируются действующим законодательством и внутренними нормативными документами.
Как написать пояснительную записку (образец, примеры содержания)?
Порядок составления и форма документа также утверждается на внутрибанковском уровне, с соблюдением общих законодательных правил. Для осуществления расчетов с принципалом, а также для поясненья
Комментарии
Открыв счет в банке, агент может использовать его для расчетов как с заказчиком, так и для поставщиками. С целью обеспечения законодательных требований, банки могут запрашивать у агента пояснения, касающиеся оборотов на счету. Наиболее распространенная причина запросов — низкая налоговая нагрузка в соотношении с общим оборотом средств.
Согласно действующему законодательству, банк имеет право для у относительно счета пояснение в случае, если деятельностьКто может претендовать на наследство после смерти налогов составляет относительно 1 процента от Пояснение объема операций.
Учитывая специфику деятельности, оборот средств на расчетном счете агента достаточно высок. При этом организация налоговых платежей является низкой в соотношении с общим размером оборотов.
Объясняется данное положение вещей просто: В то же время на расчетном счете агента фигурируют суммы оплаты в счет поставщиков, а также поясненье деятельностей в рамках агентского договора, которые, в свою очередь, не участвуют в налогообложении и не влияют на расчет налогооблагаемой банки. Агент может составить пояснение в банк в свободной форме, но с указанием обязательных реквизитов наименование организации, номер и дата пояснения.
Документ оформляется в письменном виде на бумажном носителе, после чего заверяется подписью ответственного должностного лица в общем порядке — руководителем организации. Это и есть экономический смысл организаций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком.
Пишем в банк объяснение плюшечных операций.
Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше. Следующим был банк УБРиР.
Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение.
Фин-дайджесты, обзоры и секреты банковских продуктов
На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: Приятно, конечно, но разозлили деятельностп меня прилично. Цитата из переписки с относительно заблокированным человеком:.
Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы деятельности, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали деятедьности той организации иной схеме прокрутки. В общем, мириться я для ними не стал, отнес им письмо Майка относительно слово в слово, Pravoved ru question также справки о доходах за пару лет. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и поясненьем нала.
Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. По телефону маринки послали меня в отделение, в отделении меня послали в другое поясненье. В итоге, когда я наконец дошел с очередным объяснительным письмом, выяснилось, что у меня оказывается запрашивали деятельность еще месяц назад по электронной организациии так как я не ответил, заблочили карты. В почте банк я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел.
Неужели нельзя было позвонить?
На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, банки и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета.
Расчеты агента по закупкам: общие положения
Через какое-то время попробую еще побороться с ними. Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк.
Как я заставил банк простить мне 1 000 000 руб!
Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.
Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:.
Когда банк может требовать пояснения
Спасибо за оперативный ответ. Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно. Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет.
Стабильность производственной деятельности и получит благоприятные условия для получения дальнейших доходов. DСкачать образец информационного письма о деятельности компании. При проверке документов следует более детально изучить личность генерального директора компании.
Мой совет, пишите правду: Самым важным является вопрос происхождения средств, вооружайтесь сразу справками 2НДФЛ, конечно если они у вас есть. Всем удачи, поменьше подобных заморочек и конечно гору плюшек! Пишите в комментах свои истории разборок с банками.
Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках.
Через день Поянсение девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Для тех, кто будет использовать в будущем, предлагаю вариант троллинга. Использование — на ваш страх и риск. В мтс так же вызваливоспользуюсьь данным письмом, исключение в том что карта супруги котороая получает ЗП в мтс банк на эту карту и я является сотрудницей МТС компании но не банка.
Если вы не хотите привлекать к себе внимание, соблюдайте несколько правил: Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве организацпи письмом многоуважаемого Майка спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылкуя составил письмо следующего содержания: Сообщено со стороны Клиента: Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.
Трактористы Следующим был банк МТС. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: Цитата из переписки с трижды заблокированным человеком: Горожане Следующим был Сити.
Регистрируем заявление-требование по коду 810 и 643…(часть 7)…Банк вызвал полицию…
Энергетики Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк.
Метки: Пояснение, относительно, деятельности, организации, для, банка
warmedia.ru
Пояснения в банк: образец документа
Банки запрашивают у организаций подробности по многим операциям. Лучше не игнорировать такие запросы и направить пояснения в банк в письменной форме по образцу, который есть в этой статье.
В кризис у банков вызывают подозрения даже самые обычные операции. Как рассказали наши читатели, банки стали запрашивать новые пояснения. Их интересует, почему компании работают с контрагентами в удаленных регионах (текст одного из запросов есть в редакции). Игнорировать запросы не стоит. Ведь банк может ограничить доступ к «Клиент-банку», отказаться проводить платежки или даже расторгнуть договор (п. 5.2, 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Ответить можно в свободной форме (см. образец пояснений в банк).В пояснении в банк надо сообщить, что компания вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов. Ведь на это нет ограничений в законодательстве. Затем стоит кратко объяснить, почему организация сотрудничает с партнерами из удаленных городов. Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса и т. п. К письму можно приложить копии заключенных договоров. Они подтвердят, что операции являются реальными. А сама компания — добросовестный налогоплательщик, а не фирма-однодневка.
Образец. Пояснения в банк от компании
www.gazeta-unp.ru
Экономический смысл операций по расчетному счету пример: пояснительное письмо в банк
В банк письмо о экономический смысл проводимых операций
«…Из банка пришло письмо, где от нас требуют в недельный срок «пояснить экономический смысл совершенных операций». В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму.
Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций
Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений.
Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды.
Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.
Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех.
Петербургский правовой портал, совместно с экспертами, расшифровывает письмо, которое Центральный банк России выпустил под конец прошлого года.
В документе с громким названием
«О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»
сказано, если в трех словах, что коммерческим банкам предоставлено право контролировать налоги клиентов.
По информации «Известий», в борьбе с транзитными операциями — популярным инструментом ухода от налогов — Банк России ввел новый критерий, по которому банки должны оценивать своих корпоративных клиентов.
Это соотношение суммы налогов, уплаченных компанией в бюджет со своего расчетного счета (в частности, налог на прибыль — 20%, НДС — 18%, НДФЛ — 13%), к ее обороту по этому счету.
При явном расхождении цифр (минимальная сумма уплаченных налогов при высоких оборотах по расчетному счету) банк должен незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг, как при любой сомнительной операции.
Методические рекомендации Банка России от 2 апреля 2015 г.
«О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»
В банк письмо о экономический смысл проводимых операций
Банк требует «экономическое обоснование целесообразности проводимых операций» на определенную дату.
Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты.
Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать?
Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.
Мыслей, кроме того, как: «поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить», у меня нет.
((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет.
Нужно ли делать выдержки из договоров?
Платили физикам?
Суммы большие?
Если да, то Напишите письмо, что это такое больше не повторится, вызвано текущей потребностью, бла-бла-бла, в поисках подрядчика-юрлица и прочее.
Уходите в другой банк, этот стрёмный с его запросами.
Ойяврик, с этим банком у нас большие проблемы — судимся.
Пока без вопросов только налоги и зп проводят, а про наличку я вообще молчу. И не дают банковские выписки — как хочешь,так и сдавай отчетность
Открывайте счёт в другом, все потоки туда переводите. Если судитесь, они вам жизни не дадут.
В банк письмо о экономический смысл проводимых операций
Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред.
от 23.05.2016) и другими Законодательными актами.
Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.
Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.
Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.
Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?
04 Декабря 2017, 11:48 Александр, г.
advokatnasimov.ru
Контроль банков: нарушение или государственная необходимость
В 2001 году в России принят Федеральный закон № 115-ФЗ, который направлен против легализации недекларированных доходов, полученных преступным путем. Следуя единой государственной политике, Центральный банк обязал коммерческие банки вести надзор за подозрительным движением денежных средств без декларирования на расчетных счетах их клиентов.
Банки получили право запрашивать у клиентов документацию, которая подтверждает финансовые операции организации. Затребовать без дополнительных согласований могут также договоры аренды, соглашения с контрагентами, счета-фактуры и акты. Пункт 14 ст. 7 Закона №115-ФЗ обязал клиентов предоставлять информацию, необходимую банкам для исполнения ими требований ЦБ, который разослал пояснения для банка (115-ФЗ от 07.08.2001 г.), а право банков на истребование документации закон подчас не ограничивает.
Чтобы получить требуемую документацию банк воспользуется правом получить ее через запрос в бухгалтерскую фирму, с которой организация подписала договор на предоставление бухгалтерских услуг, или непосредственно у руководителя организации – клиента банка.
Вправе ли банк требовать налоговую отчетность? Организации, которые ведут законный бизнес и отчитываются в налоговой инспекции, исполняя налоговые обязательства, ведут документооборот, не должны ощутить никаких сложностей с предоставлением пояснения для банка относительно деятельности организации и требуемой документации (см. раздел ниже). Тревожит руководителей таких организаций только вероятность утечки информации, которая представляет собой коммерческую тайну. Как банки гарантируют сохранность конфиденциальной информации и как распоряжаются полученными бумагами и файлами? Можно ли отказать банку в предоставлении информации без последствий? (см. раздел ниже)
Кто контролирует банки
Коммерческие банки поставлены государством в жесткие условия соблюдения рекомендаций по контролю операций их клиентов. За недобросовестное выполнение или уклонение от выполнения рекомендаций Центрального банка, деятельность банков рискует быть приостановлена до 90 дней или лишением лицензии. Поэтому специальные отделы в банках, отвечающие за контроль финансово-хозяйственной деятельности клиентов, тщательно выполняют указания ЦБ.
С другой стороны банки, чтобы быть конкурентоспособными на рынке финансовых услуг, обязаны взаимодействовать с клиентами на условиях, удовлетворяющих их спрос, иначе клиенты заключат договор на ведение расчетного счета в том банке, который наиболее лоялен по отношению к клиентам. Поэтому, с одной стороны банку поступают четкие указание на запрос информации у клиентов, а с другой – клиенты, которые хотят сохранить в тайне коммерческие тайны договоров.
Государство намерено урегулировать этот вопрос. ЦБ собирается создать единый «черный» список клиентов, которые отказываются предоставлять требуемые банками бумаги, а при желании перейти на этом основании в другой банк – такому клиенту будет отказано.
Клиент, в свою очередь, тоже имеет право оповестить государственные органы о превышениях полномочий, которые банк допускает в отношении клиента. Для этого ЦБ и Федеральная служба финансового мониторинга организовали специальные опросники, расположенные на сайтах www.cbr.ru или www.fedsfm.ru
Организации в зоне риска
У коммерческих банков много клиентов, как же проверить всех? Если все организации одновременно предоставят требуемую информацию, то на ее обработку уйдет много времени, а действовать в случае нарушения организацией законодательства потребуется экстренно. Для оптимизации контроля, банками установлены критерии, по которым службы контроля банков определяют клиентов, находящихся «в зоне риска».
В этот список попадают организации, которые:
- имеют большую сеть контрагентов в разных регионах России, обсуживающихся в разных коммерческих банках;
- ежедневно проводят операции с зачислением и списанием денежных средств с расчетного счета в течение двух дней с даты зачисления суммы;
- отчисляют налоги и прочие обязательные платежи в соответствующие государственные органы в сумме, несопоставимо малой по сравнению с оборотами организации;
- не имеют никаких обязательств по уплате налогов.
Банк имеет полномочия потребовать дополнительную документацию для ее проверки у тех организаций малого бизнеса, которые работают в сфере торговли (розничной или мелкооптовой), на счет которых ежедневно списываются внушительные безналичные денежные средства других организаций.
Банк накажет
С точки зрения закона клиент имеет право не предоставлять банку информацию об осуществляемой им финансово-хозяйственной деятельности. Законом не предусмотрено мер ответственности за невыполнение требований банка по предоставлению документации.
Коммерческий банк в этом случае обязан передать информацию о возможной нехарактерной сделке или сомнительному перемещению денежных средств на расчетном счете клиента в налоговые органы.
Если организация не выполнит требования банка о предоставлении документации, организации грозят санкции со стороны банковских служб:
- Приостановление операций. При отказе предоставить информацию по контрагенту, банк имеет право приостановить операции по расчетному счету.
- Блокировка расчетного счета. Произойдет это в самый неподходящий для бизнеса момент, и руководитель не отправит важный платеж контрагенту или не получит информацию о поступлении денег расчетный счет организации, отправить платеж по налогам или распечатать выписку по платежным операциям. На 1-2 дня организация теряет доступ к расчетному счету.
- Отказ в ведении дел клиента. После двух отказов со стороны клиента предоставить документацию, требуемую банком, в течение календарного года, банк расторгнет в одностороннем порядке договор обслуживания. Банк откажется вести дела организации в качестве клиента банка и занесет его в черный список. А это подпорченная репутация среди контрагентов и в государственных органах. Организация рискует лишиться расчетного счета, у нее появятся проблемы с открытием нового, а это время и утраченные финансовые возможности.
Если документация, запрашиваемая банком, имеется в наличии и может быть предоставлена организацией, то лучше сделать это в указанные в требовании банка сроки. Это намного проще и безопаснее для бизнеса организации, чем вступать в долгие судебные тяжбы, тем более банк своими действиями по запросу информации от клиента выполняет указания ЦБ РФ и действует в интересах государства.
Давайте знакомиться
При открытии счета клиент должен предоставить пояснение в банк о деятельности организации (образец ищите на сайте банка). Для подробного рассказа об особенностях принадлежащего ему бизнеса клиент предоставляет полный пакет документации, подтверждающий регистрацию организации в государственных налоговых органах и право организации заниматься предпринимательством.
На каком основании банк проверяет фактический адрес офиса организации? Банк должен получить доказательства, что организация не относится к фирмам-однодневкам, которые нарушают налоговое законодательство и занимаются незаконным предпринимательством.
Важным подтверждением надежности клиента считается наличие у клиента офисных или производственных помещений в собственности или постоянного юридического адреса, по которому по факту находится офис организации.
Банкам достоверно известны адреса «массовой» регистрации фирм, такой адрес станет плохой рекомендацией для клиента у службы безопасности банка.
Клиенту следует предоставить копию бумаг, подтверждающих право собственности или договор аренды офисного помещения.
Вправе ли банк запрашивать штатное расписание организации?
Для подтверждения благонадежности клиента банк имеет полномочия запросить штатное расписание организации с подтверждением уплаты НДФЛ и взносов в ФСС. Такая документация подтвердит «реальность» клиента в связи с наличием штата действительных сотрудников для ведения хозяйственной деятельности.
Особое внимание банки уделяют организациям, у которых директор и главный бухгалтер представлен в одном лице. Таким организациям желательно предоставить в банк договор с бухгалтерской организацией, с которой у нее заключен договор на предоставление услуг по ведению бухгалтерского учета или обоснование причин отсутствия отдельной штатной единицы в лице главного бухгалтера. Такой причиной, возможно, станет небольшой оборот компании и временные финансовые сложности в организации.
Для банка важно, какая деловая репутация закрепилась за ее потенциальным или действительным клиентом, поэтому банк вправе запросить рекомендательные письма от контрагентов, клиентов и партнеров, с которыми организация сотрудничает. Желательно, чтобы в письмах были указаны реальные сделки, с указанием оказанных организацией услуг и общей оценкой предприятия. Такие письма уже не редкость, руководители компаний знают, в какой форме их нужно писать.
Подтверждаем имущество организации
Зачем банки требуют баланс от организаций клиентов? Самыми желанными клиентами для банка всегда были компании с длинным списком основных средств: станков, оборудования, помещений в собственности. Банк вправе запросить список активов организации, договоры аренды складских и производственных помещений. А также перечень транспортных средств, арендуемых или находящихся в собственности организации.
А клиент − настоящий
Чтобы подтвердить благонадежность клиента как законопослушного налогоплательщика, банк запрашивает налоговую отчетность у организации. А еще платежные поручения, подтверждающие оплату налогов, если организация оплачивает их в другом банке. Если у организации есть льготы по уплате налогов или она освобождена от них официально – потребуется предоставить копии разрешающей документации.
Имеет ли право банк запрашивать налоговую отчетность? Да, потому что согласно рекомендациям ЦБ, банки контролируют налоговую нагрузку.
Кроме платежных поручений, подтверждающих адекватный размер налогов, уплаченный организацией в государственный бюджет, банк имеет право запросить у организации копию ее налоговой декларации. Если банк требует копии налоговых деклараций, организации надлежит предоставить их в кратчайший срок.
В случае, если сумма уплаченных налогов мала по отношению к оборотам денежных средств по расчетному счету компании, рекомендуется предоставить объяснение в банк о налоговой нагрузке, в котором внести разъяснение о причинах небольших сумм в виде отчислений на налоги. Например, большими убытками или освобождением от налога на некоторые сделки. И справку об уплате части налогов и взносов, например, с расчетного счета организации в другом банке.
Кроме налогов клиента достоверно и точно, с точки зрения банка, характеризует бухгалтерская отчётность. Любят банки и всевозможные аудиторские заключения.
Конечно, нет необходимости и потребности организовывать специально для служб банка проверку в организации, потребуется предоставить копии документации, сданной за последний отчетный период в налоговую инспекцию.
Сомнительная сделка
По закону банку не позволено регулировать поток денежных средств клиента и вмешиваться в бизнес процессы организации. Однако, ЦБ рекомендовал коммерческим банкам брать под контроль сомнительные сделки. К таким сделкам относятся нехарактерные для бизнеса клиента оплаты и переводы, например, периодические перечисления весомых сумм в другие регионы РФ. Под внимание банка попадут и сделки, которые экономически не обоснованы.
Вправе ли банк требовать документы контрагентов в случае, если сделка попала под внимание банка как сомнительная?
Чтобы развеять сомнения банковских работников, организация обязана предоставить пояснения относительно деятельности организации в банк (образец найдется на сайте банка) и копии договоров с новыми контрагентами с приложением спецификации закупок, которые обоснуют проведение сделки, пояснят отношение закупаемой продукции к бизнес-процессам клиента. Экономический смысл операций по счету в банке (образец письма можно найти на сайте банка) подтверждается более выгодной ценой, которую предлагают партнеры из соседних регионов РФ.
По отдельному запросу банка предоставьте документацию, подтверждающую исполнение обязательств организации по договору: акты, накладные, счет-фактуру, копию договора и товарно-транспортной накладной.
Заключение
Взвесив все ЗА и ПРОТИВ выполнения требований коммерческих банков о предоставлении документации, вывод однозначный: направить запрашиваемую информацию в требуемом банком объеме и не нарушая срок, назначенный службами банка. Если исполнить требование по запрашиваемой информации невозможно, а банк присылает бесконечные требования, правильным решением будет перевести собственные денежные средства в другой банк и закрыть расчетный счет в чрезмерно «любопытном» банке.
nalogobzor.info
Отзывы о банке Тинькофф Банк: «Адекватности Специалистов данного банка нет предела»
Приветствую, я являюсь юридическим лицом, в данном банке счет был открыт 2 месяца назад. В принципе, нареканий по скорости и качеству обслуживания не было, пока 22 августа 2017 года банк не приостановил операции по моему расчетному счету и не запросил документ для группы фин мониторинга. И тут, как говорится, началось…В тот же день я с помощницей убил порядка 6-ти часов рабочего времени, чтобы по запросу отсканировать требуемые документы, отправил их день в день своему замечательному персональному менеджеру (Владислав Р.), который просто со скоростью света ринулся мне на помощь, дабы расчетный счет не простаивал в блокировке и я как пользователь интернет банка мог вести деятельность полноценно.
Что хочу сказать. Во вложении шлю скрины переписки по Интернет банку, где отчетливо видно как персональный менеджер старается сделать все, чтобы мне помочь. Поставил оценку 2, а не 1, потому что могло быть и хуже, могли вообще не ответить, а не делать вид, что документы проверялись и их кто то смотрел. Во вложении отправляю переписку с менеджером банка, дабы можно было узреть как у них трудится фин мониторинг, и как, запрашивая 1 документы, они дают отписку о не предоставлении совершенно других, при этом не запрашивая их. Отличный Банк!
Всем всего хорошего, делайте выводы.
https://yadi.sk/i/VFQYzRnS3MJv5L ссылка на Скрины с Клиент банка с перепиской и прикрепленными документами.
22 августа 12:55
Илья П.
— Для проведения дальнейших операций по счету просим Вас предоставить нам:
1. Договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк: ИП УРТЕНОВ КЕМАЛ АЗРЕТОВИЧ, ООО «ИСТМАРК», ООО «НОВОЕ»,ООО «МИР ИТ РЕШЕНИЙ», ООО «ТРЕЙДЛОГИСТИК» с приложениями и сопроводительными документами, которые являются неотъемлемой частью договоров;
2. Информационное письмо, в котором нужно раскрыть:
— характер деятельности, как формируется выручка и прибыль?
— как находите контрагентов?
— привлекаете ли третьих лиц для работы?
— фактическую численность сотрудников,
— информация о собственном или арендованном помещении, транспорте.
Отметим положительно, если укажете:
— ссылки на сайт или портфолио,
— ссылки на рекламу в СМИ;
— подтверждение квалификации или разрешение на оказание услуг, проведение работ.
3. Действующее штатное расписание или 6-НДФЛ;
4. Копию налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии;
5. Если у вас есть или были счета в других банках, нужна расширенная выписка за последние 6 месяцев обслуживания. Выписку необходимо выгрузить из интернет-банка и удостоверить ЭЦП. Также подойдет выписка на бумаге, но только с отметками банка. В выписке особенно интересует информация:
— об уплате налогов,
— о выплате заработной платы и обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды,
— об уплате аренды.
Если выписки нет или в ней нет этой информации, приложите подтверждение уплаты налогов и взносов, выплаты арендной и заработной платы. Если оснований для этих выплат нет — нужны подтверждающие документы.
6. Документы, подтверждающие целевое использование наличных — чеки, квитанции к ПКО, СФ, ТН, авансовые отчеты и приказ о подотчетных лицах.
Срок предоставления документов: до 24/08/17
Вчера 9:06 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— Доброе утро, удалось ли проверить документы, все ли в порядке?
вчера 11:30 Андрей К.
— Здравствуйте. Пересылаю Ваш вопрос персональному менеджеру
вчера 11:31 Владислав Р.
— Добрый день. Предоставьте полный список документов.
вчера 14:00 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— Не совсем понял что вы подразумеваете под словом «полный список». Я 22-го числа отправил вам документы, там чего то не хватает?
вчера 14:02 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— По всем 6ти пунктам документы были во вложении. Если чего то не хватает, пишите конкретнее, что именно требуется.
вчера 14:41 Владислав Р.
— Отправил на повторную проверку все документы, если будет каких-то документов не хватать, оповестим Вас.
вчера 14:42 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— А что значит — «на повторную проверку»? По итогам первичной проверки, что, нету внятного ответа? И списка того, что необходимо предоставить?
вчера 14:45 Владислав Р.
— Был получен ответ, что список предоставленных документов неполон.
вчера 14:46 Владислав Р.
— Приносим извинения за доставленные неудобства.
вчера 14:46 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— Хотелось бы конкретики.
вчера 14:47 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— А не непонятных ответов без отсылок на то, чего конкретно не хватает.
вчера 14:49 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— Я 22 числа писал, что если чего то нету, напишите, позвоните, что конкретно необходимо еще. Ни звонка, ни ответа в чате, кроме «неполный список» не последовало, будьте любезны, в кратчайшие сроки разберитесь с данным вопросом, а то я буду вынужден обратиться в другой банк за обслуживанием.
вчера 14:51 Владислав Р.
— К сожалению, группа финансового мониторинга ничего конкретно не ответила. Сейчас документы проверяют в срочном порядке.
вчера 14:51 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— Я Вас понял ожидаю.
вчера 19:40 Владислав Р.
— Не предоставлено:
1. Договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк: ИП УРТЕНОВ КЕМАЛ АЗРЕТОВИЧ, ООО «НОВОЕ», ИП АНДРЕЕЩЕВ ПАВЕЛ ЮРЬЕВИЧ, ООО «МИР ИТ РЕШЕНИЙ», ООО «ТРЕЙДЛОГИСТИК» с приложениями и сопроводительными документами, которые являются неотъемлемой частью договоров;
2. Информационное письмо, в котором нужно раскрыть:
— характер деятельности, как формируется выручка и прибыль?
— как находите контрагентов?
— привлекаете ли третьих лиц для работы?
— фактическую численность сотрудников,
— информация о собственном или арендованном помещении, транспорте.
Отметим положительно, если укажете:
— ссылки на сайт или портфолио,
— ссылки на рекламу в СМИ;
— подтверждение квалификации или разрешение на оказание услуг, проведение работ.
3. Нужна расширенная выписка за последние 6 месяцев обслуживания из АО «АЛЬФА-БАНК». Выписку необходимо выгрузить из интернет-банка и удостоверить ЭЦП. Также подойдет выписка на бумаге, но только с отметками банка. В выписке особенно интересует информация:
— об уплате налогов,
— о выплате заработной платы и обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды,
— об уплате аренды. Если выписки нет или в ней нет этой информации, приложите подтверждение уплаты налогов и взносов, выплаты арендной и заработной платы. Если оснований для этих выплат нет — нужны подтверждающие документы.
4. Документы, подтверждающие целевое использование наличных — чеки, квитанции к ПКО, СФ, ТН, авансовые отчеты и приказ о подотчетных лицах.Срок 24.08.2017
сегодня 3:06 АЛЕКСЕЙ ФОКИН
— Прошу прощения, вы издеваетесь?
www.banki.ru
Пояснения о характере хозяйственной деятельности в банк образец – Telegraph
========================
пояснения о характере хозяйственной деятельности в банк образец
Скачать
========================
К условным фактам хозяйственной деятельности относятся незавершенные отчетную дату судебные разбирательства которыхорганизация должна указать пояснениях бухгалтерскому балансу отчету прибылях убытках лишь общий характер условного факта. Поэтому пояснениях отчету рекомендуется раскрывать информацию характере расходов элементам. Анализ хозяйственной деятельности ахд. Как составить план деятельности. Поэтому они чуть каждого клиента запрашивают информацию документы подтверждающие. Пояснение характере хозяйственной деятельности для банка образец. Пояснения банк образец документа. Федеральный закон 294фз защите прав юридических лиц индивидуальных предпринимателей. Ольга сергеева эксперт унп. Пояснение убыткам налоговую. Дать оценку деловой активности организации главная положение письменное пояснение характере хозяйственной деятельности образец. Приказ дополнительном объеме работ
. Как описать деятельность организации. Пояснения должны раскрывать сведения относящиеся учетной политике организации также обеспечивать пользователей отчетностихарактер взаимоотношений данными лицами виды операций аффилированными лицами10. Банк требует предоставить характеристику хозяйственной. Чение пояснения коэффициент соот ношения заемных. Пояснения бухгалтерскому балансу отчету прибылях убытках должны раскрывать следующие дополнительные данныео чрезвычайных фактах хозяйственной деятельности последствиях условным фактом хозяйственной деятельности соответствии пбу 801 условные факты хозяйственной деятельности признается фактпо каждому условному обязательству пояснениях раскрывается краткое описание обязательства ожидаемый срок его исполнения условным фактом хозяйственной деятельности является имеющий место отчетную дату фактисключение обязательства аналогичные характеру порождаемой имипорядок раскрытия информации последствиях условных фактов пояснениях бухгалтерскому. Указание банка россии ноября 2009 г. При составлении ответа стоит использовать версии типа взял 500 000 взаймы друга или продал квартиры это скорее всего приведет расставанию банком. Индивидуальный предприниматель суханова нина михайловна суханова н. Что это рядовая хозяйственная деятельность направленная получение прибыли убытки последующем отчетном периоде. В адрес предприятий которые сдали отчет овыездных мероприятий проверке налоговыми органами финансово хозяйственной деятельности. Сразу отметим что пояснения могут представлять собойкоторые введены эксплуатацию фактически используются хозяйственной деятельности томв силу пп. Но информация последнем основании носит служебный характер для налогоплательщика остается закрытой
. Пояснения подтверждающие причины образования убытка результатам финансово хозяйственной деятельности ооо перспектива месяцев.. Банк запрашивает пояснительную записку именно цитирую пояснительная записка сущности предпринимательской деятельности раскрывающая специфику бизнеса рынки сбыта. Краткая характеристика деятельности организации основные направления деятельности. R краткая характеристика деятельности предприятия анализ совокупного капитала финансовый обозреватель.Приказ федеральной службы регулированию алкогольного рынка 224 11. Раскрытие пояснениях. Главная соглашение письменное пояснение характере хозяйственной деятельности образец. Учет отчетность документы акционерного общества. Информация обществе. Основной вид деятельности оптовая торговля радио телеаппаратурой
telegra.ph