Счет арестован – наложение, снятие. Что делать при аресте банковского счета: пошаговая инструкция :: BusinessMan.ru

Что значит арестован счет сбербанка?

В рамках исполнительного производства судебные приставы предпринимают меры по принудительному взысканию задолженности с ответчика. Первое действие – это арест денежных средств на счетах в банках, в первую очередь, запрос отсылается в Сбербанк России, по той причине, что у большинства граждан нашей страны сбережения хранятся именно здесь. Разберемся с вопросом, что делать, если арестовали счет в Сбербанке.

Оглавление [Показать]

Причины ареста

В первую очередь нужно разобраться, по какой причине приставы наложили арест на денежные средства. А причина тому единственная, у вас имеются долги. Арест счетов означает, что в отношении вас возбуждено исполнительное производство судебным приставом на основании исполнительного листа. Даже если не было суда, или вы на нем не присутствовали, исполнительный документ может поступить как из суда, таки из других государственных органов, например, ГИБДД или Налоговой инспекции.

Обратите внимание, что исполнительный документ не направляется ответчику, значит, о возбуждении исполнительного производства в отношении него он может не знать.

Таким образом, перед судебным приставом встает задача принудительно взыскать средства с ответчика, и арест счета в банке – это самый быстрый и простой способ. При этом в обязанности исполнителя не входит выяснение, какой именно счет он арестовал. Это может быть заработная плата, вклад, детские пособия, пенсия и другие. Но здесь закон защищает интересы ответчика и ограничивает действия приставов, об этом чуть позже.

Теперь причины ареста – это долги перед государственными и муниципальными организациями, банками, физическими лицами, управляющими компаниям. Самый доступный способ взыскать средства с должника – это обратиться в суд, а после того, как судья выдаст исполнительный лист его нужно передать в службу ФССП, тогда процесс взыскания просроченной зад

law-money.ru

Арестован расчетный счет — как снять ограничения

Неделю назад сотрудники ФНС арестовали мой личный и рабочий счет в банке. Была взыскана задолженность по налоговым отчислениям в сумме, превышающей количество средств, находящихся на счету. В результате я столкнулась с множеством неудобств. Пришлось максимально быстро устранять проблему. В этой статье я хочу дать рекомендации, что делать, если арестован расчетный счет, как исправить ситуацию и снять установленные ограничения. Отвечу на такие распространенные для данной ситуации вопросы, как:

1. Что такое арест счета?
2. Какие должны быть первые шаги собственника счета для снятия ограничений?
3. Как действует налоговая и приставы?
4. Какие существуют методы избавиться от ареста?
5. Как правильно обращаться с жалобой в суд?

Арест счета – основные понятия

Наложение ареста – это операция, установленная современным законодательством. Основной целью является защита интересов государства и физических лиц при возникающих разбирательствах.

Порядок установления ограничений и аннулирования ареста полностью регулируется современным законодательством!

Сегодня каждый человек, вне зависимости от должности и социального статуса, имеет счет в финансовом учреждении. На карты банков переводятся:

• Ежемесячные зарплаты.
• Пенсионные начисления.
• Государственные пособия.

Современный человек открывает карты для обеспечения персонального комфорта. Наличие действующего счета – это оптимальная возможность постоянно получать денежные переводы, а также своевременно оплачивать услуги компаний.

Для обычного человека и для ИП открытие банковского актива является вопросом исключительно персонального выбора. Компании, крупные предприятия и организации обязаны иметь его. По той причине, что со счетами связано множество ежедневных операций, арест такого актива становится эффективным методом воздействия на нарушителей закона и должников перед государством.

Арест счета — суть операции

Арест счетов автоматически влечет за собой запрет на использование присутствующих на нем средств. Подобное ограничение часто распространяется на определенную сумму, но может затрагивать постоянно поступающие перечисления. Деньги блокируются на определенный период, пока не будут выяснены все обстоятельства.

Финансовое учреждение может приостановить денежные операции примерно на 5 суток. Арест будет действовать, пока Финмониторинг не примет решение. Что касается арестованной суммы, то здесь обычно блокируется столько, сколько прописано в официальном постановлении, поступившем от органа власти. Остальные деньги обычно остаются во владении владельца.

Существует у приставов распространенный вариант ареста денежных активов. Сумма списываются не вся сразу, а периодически. Данная операция осуществляется несколько раз, пока не иссякнет вся задолженность. Иногда оставляют определенную фиксированную сумму, а все остальное блокируют и потом списывают в счет заявителя, который запросил взыскание.

Кто арестовывает счета?

Арест денежного актива в банке производят:

1. Налоговая инспекция.
2. Судебные приставы.
3. Суд при осуществлении производства по открытому делу.
4. По официальному запросу следственного комитета.

Схема ареста счетов

Приставы и другие категории должностных лиц после получения данных об образованной задолженности, направляют официальный запрос в банк — найти счета нарушителя и арестовать их. Руководство финансовой организации после получения подобного запроса автоматически накладывает запрет на все финансовые активы.

Ознакомиться с основаниями для ареста собственник может исключительно при личном обращении. Одновременно с этим финансовым организациям категорически запрещено предупреждать человека о запланированном аресте.

Как только данная неожиданная неприятность возникает, нужно сразу обратиться в организацию и на основании полученных сведений выстраивать последующие действия.

Как действует ФНС?

Налоговая служба уполномочена арестовывать банковские активы своих неплательщиков. В ее функции входит арест счетов без предварительного судебного разбирательства.

Блокировка актива от ФНС бывает частичной и полной.

Все зависит от оснований совершенного ареста. Сюда относится взыскание недочетов по налоговым отчислениям, а также непредоставление декларации и документов по отчетности.

После проведенного ареста предпринимателю или компании запрещено:

1. Открывать иные счета.
2. Обращаться в иные банковские организации.
3. Открывать вклады.

Разрешено при этом снимать деньги со счета, но не на любые цели, а для:

• Перечисления з/п сотрудникам.
• Выплаты алиментов.

После устранения причины ареста налоговая убирает установленные ранее ограничения.

Если ФНС арестовала актив незаконно, распоряжение можно обжаловать.

В официальный арбитражный суд пересылается соответствующая жалоба. Стоит знать, что сотрудники налоговой не имеют права накладывать арест на счета обычного человека. Если данный факт произошел, обращаться с официальной жалобой требуется в районный суд.

Как действуют приставы?

Сотрудники организации работают с двумя типами счетов:

• Активы, что арестовал суд до запуска производства.
• Счета, никем ранее не арестованные.

Во втором случае пристав без труда найдет счета. Он подаст запросы во все возможные организации. Если правонарушитель имеет официальное трудоустройство, поиски займут минимальное количество времени.

Арест приставами осуществляется в виде одного из положенных действий, характерных для запущенного производства. Обычный пристав может полностью заблокировать счет, но вот снять ограничения он не в состоянии. Снятие ранее установленного запрета на перечисление средств входит в обязанности начальника отдела.

Если деяния приставов являются необоснованными и не имеют законного основания, если арестовали актив, куда перечисляются пособия на детей, следует подать официальную жалобу. На это отводится около 10 суток.

Подавать данный запрос требуется в суд. Действовать можно через старшего пристава. Второй вариант является менее действенным на практике. Проблемы с незаконным арестом счетов часто получается урегулировать только через суд.

Официальные судебные полномочия

Государственным структурам разрешается временно закрывать счета в рамках производимого уголовного разбирательства. Важно понимать, что подобная операция является более сложной, чем обычный арест счета, осуществленный приставами. Ограничения накладываются на активы следующих лиц:

• Подозреваемые.
• Получившие обвинения.
• Законные представители, которые ответственны за действия подсудимых.

В процессе блокировки суд должен изложить все обстоятельства по открытому делу, которые стали причиной ареста финансового актива. Максимально подробно описываются не только основания, но сами ограничения. Арест отменяется, если:

1. Истек временной период действия ограничения.
2. Прекращено заведенное дело.
3. Иные факторы, ставшие причиной для аннулирования ареста.

На принятое судьей решение человек может подать апелляцию. Это грозит для должностного лица довольно неприятными последствиями и побуждает действовать максимально обдуманно и взвешенно.

Арест р/с по гражданским и иным делам

Решение относительно ареста счета судья обычно не принимает сам. Данное ограничение налагается исключительно по запросу истца, действующего прокурора или иной официальной государственной организации, которая защищает интересы заявителя.

Запрос на арест счета направляется в суд в какое угодно время. Главное, что запрос был направлен после перенаправления иска. Допустима возможность совмещения заявлений, но лучше этого не делать. Ответчик, узнавший о намерении ареста, скорее всего, предпримет определенные меры, связанные с опустошением счета.

Среди особенностей и факторов ареста счетов по гражданским делам можно отметить:

1. Акт не передается в банк автоматически.
2. Арест осуществляется исключительно сотрудниками ФССП.
3. Операция производится строго на основании заявления. Его точная копия пересылается приставам в качестве дополнения к заявлению о запуске судебного исполнительного производства.

Наложенные ограничения аннулируются, если истец проиграл дело или если ответчик полностью возвращает долг.

Это примерная схема действия. Как показала практика, обычные судьи нечасто выносят решение относительно ареста счетов. Подобными процессами занимаются только приставы при исполнении наказания.

Сложности для судей

Арест счетов не производится произвольно. Это парализует работу всего предприятия или жизни определенного человека, что держит на счету все свои средства, и жить ему больше не на что.

Сумма, заблокированная на активе, должна быть строго соразмерной. В случае с обычными гражданами разрешается снять средства в сумме не выше половины от месячного дохода.

Нарушитель имеет право запросить снижение суммы, назначенной для ежемесячного снятия. Подобное послабление допустимо в таких ситуациях:

• Собственник счета – кормилец семьи.
• Член семьи серьезно болеет.

Современные судьи в выносимых приказах не прописывают конкретный арест непосредственно на счет. В приговорах указывается арест имущества. Так судья дает некоторую свободу приставам и одновременно страхует себя от необоснованности вынесенного ограничения.

Как аннулировать арест счета?

Деятельность государственного аппарата достаточно сильно бюрократизирована. Как уже отмечалось выше, ограничение снимаются только при наличии таких условий, как:

1. Выявление незаконности ареста.
2. Устранение обстоятельств, послуживших основанием для ограничений.

Если был обнаружен необоснованный арест, на протяжении 15 суток можно будет подать запрос на обжалование. Если арест произведен в рамках обычного административного или несложного гражданского дела, проблема решается максимально оперативно.

Если же служащие посылают владельца актива в суд и не стараются самостоятельно убирать ограничения, срок давности по делу не будет принят. Подобное нарушение будет исключительно длящимся, соответственно, человек может не волноваться относительно временного периода.

Человек должен составить и подать запрос с просьбой убрать ограничения. К запросу нужно приложить специальные документы с информацией о необоснованности решения или об отсутствии оснований.

Важные моменты для суда

Существует несколько важных факторов, что требуется соблюдать при обращении в суд:

• Жалоба подается исключительно по адресу действия той организации, что приняла решение.
• Заявление на обжалование должно подаваться строго в соответствии с нормами. КАС – для физических лиц и АПК – для предпринимателей и руководителей коммерческих организаций.
• Обязательно прописывается информация о владельце – счет и ФИО.
• Пишутся сведения об организации, что применила арест.
• Обозначается информация обо всех сторонах дела.
• Подробно описываются такие важные обстоятельства – лицо, применившее арест, и основания.
• Ставится дата и подпись.

Обязательно нужно описать все документы, что прикладываются к заявлению. Речь идет о копии постановления или специальном акте, касающемся ареста. Сюда же можно отнести бумаги, которые подтверждают приведенные доводы, — справка относительно погашения недоимок.

Заключение

• Арест счета – процедура, применяемая к физическим и юридическим лицам по разным причинам и разными организациями.
• Схема наложения ограничений может быть разной.
• Большим количеством полномочий обладают сотрудники ФНС и приставы. Остальные могут обратиться в суд.
• Снятие ареста производится тем органом, который инициировал его, или судом по полученной от владельца жалобе.

grazhdaninu.com

понятие, как и кем налагается

Быстрая навигация по материалу

Перед тем как оформить кредит далеко не все граждане продумывают свои возможности и начинают тратить слишком много денежных средств впустую, после чего оказывается, что им просто нечем его выплатить. Кредитор в свою очередь обращается к приставам и начинает требовать возвращения денег, после чего происходит арест банковских счетов заемщика. Суд в свою очередь разбирается с этим процессом и решает какую часть суммы компенсировать: полностью или частично.  Про арест счета в банке подробнее можно узнать на консультации юриста.

Кто налагает арест

Арест банковского счета – это необходимая мера, которая помогает призвать заемщика к выплатам по кредиту. Так что же представляет такая процедура и кто налагает арест? Арест счетов судебными приставами – это одна из самых популярных проблем в современном мире. Арест денежных средств означает, что владелец ими не сможет воспользоваться до тех пор, пока не решится вопрос. Если ваш счет арестовали, то вам понадобится обязательная помощь юриста, который подскажет как быть в той или иной ситуации, а также расскажет куда пожаловаться на приставов за арест счета. Кроме того, арест банковских счетов может осуществляться и в отношении работодателей, которые каким-либо образом нарушают права сотрудников. Задержка зарплаты по трудовому кодексу также может повлечь за собой арест расчетных счетов предприятия до тех пор, пока проблема с выплатой не будет устранена.

Ограничить доступ к денежным средствам могут следующие лица:

• Налоговая служба;
• Федеральная служба, которая занимается финансовым мониторингом;
• Таможенные органы;
• Суд, а также органы предварительного следствия;
• Приставы.

юрист по исполнительному производству

Бесплатная консультация юриста в Москве и других городах РФ

Получите юридическую консультация по аресту банковских счетов

Арест судебными приставами

В настоящее время самым распространенным способом решения проблемы кредитора является арест счета заемщика. После того как получено разрешение на арест кредитор ограничивает все действия, которые связаны со счетом, открыть его снова можно будет только после выплаты кредита. Заморозить счет может только суд, другие органы на это не имеют никаких прав. Для того чтобы знать все нюансы наложения ареста на банковский счет лучше всего попросить помощь юриста.

Арест можно произвести только при наличии следующих важных документов, которые должны предоставить заемщику:

• Приказ, который был получен в суде;
• Специальное постановление;
• Акт, который выдается в суде.

В заявке обязательно должна быть указана полностью та сумма, которую заемщик должен выплатить. Если же таможенные или налоговые органы дали разрешение, то можно заморозить все счета, оформленные на должника.

Правила наложения ареста на счет

В 2012 году изменились правила наложения ареста на банковский счет. Кредитор обязан молчать о процессе ареста счета в банке и не имеет права рассказывать об этом — это является должностным преступлением. Должники в свою очередь не должны выводить денежные средства со своих заблокированных счетов.

Несколько лет назад кредиторы могли блокировать только ту сумму, которая им была нужна, сейчас же если сумма недостаточна, то необходимо заново возобновлять этот процесс и снова оформлять заявление. Арест может накладываться не только на банковские счета, но и на зарплату, вычитая 50 процентов от общей суммы.

У многих дебиторов из-за этого могут быть некоторые проблемы. Происходит это из-за того, что у должника может быть несколько счетов в различных банках, в таком случае, арестовываются все счета, ведь заявление отсылается во все банки. В связи с этим для погашения кредита будут списываться деньги со всех счетов по небольшой сумме. Так как процесс этот очень долгий он может затянуться даже на срок до полугода. Чтобы быстрее разобраться с этими вопросами лучше всего попросить консультацию у юриста и понять, как снять арест со счетов.

Арест банковских счетов услуги юриста в Москве и других городах РФ

Получите юридическую консультация по телефону

Снимаем арест со счетов

Банки с большим недовольством рассказывают о том, как снять арест со счетов, но если же хотите узнать об этом больше, то попросите помощь юриста. Наложение ареста счета в банке судебными приставами – это один из методов, который воздействует на должника. Сейчас этот метод применяется очень часто, ведь приставы имеют широкий круг полномочий.

Есть несколько нюансов, усвоив которые можно понять каким образом правильно будет снять арест:

• Специалисты банка никогда не рассказывают о том, что происходит, именно поэтому с этим вопросом лучше всего обратиться в суд, точнее к приставам. В их производстве находится исполнительный лист;
• Следует узнать размер долга, который выписывается с комиссиями и сборами.

Необходимо помнить о том, что закон стоит не только на стороне банка, но в некоторых случаях и на стороне должника, ведь иногда бывает так, что банки начинают что-то скрывать по непонятным причинам. Помощь юриста обязательно поможет в таком вопрос, как снять арест со счета в банке. Итак, давайте разберемся как же снять арест.

Самым лучшим способом является погашение задолженности, в принципе в связи с чем и произошла заморозка счетов. Если же долг не был закрыт, то произойдёт арест счета в банке судебными приставами. После этих действий процесс может развиваться следующим образом:

• Если же средств на счету будет хватать для погашения задолженности, то арест счета будет снят;
• Если же средств хватать не будет, то с каждой суммы, поступающей на счет будет сниматься 50 процентов, это будет продолжаться до тех пор, пока не будет погашена вся сумма долга.

Обращаемся по месту назначения

Перед тем как узнать, куда жаловаться на приставов за арест счета, необходимо правильно описать ситуацию в жалобе сделать это можно на консультации юриста. Очень важно изложить следующие данные, остальное можно писать в свободной форме:

• На какой должности находится человек, на которого подается жалоба;
• ФИО человека;
• Основания для жалобы;
• Все обстоятельства дела в подробностях;
• Данные о должнике.

Несколько важных моментов:

• Первую жалобу обязательно следует направить приставам, они должны рассматривать ее не дольше трех дней. В течение месяца вам обязаны дать ответ.
• В том случае, если же ответа не последовало, то необходимо направить ходатайство в Федеральную службу.
• Если и это не подействовало, то вы можете обратиться в районным суд.

В подобных случаях без опытного юриста обойтись не получится. Специалисты помогут разобраться в ситуации и построить план, по которому нужно будет следовать для удачного завершения дела.

Внимание!

  В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать Задать вопрос юристу

moy-urist.ru

особенности, пошаговые действия и рекомендации :: BusinessMan.ru

В статье выясним, как получить зарплату, если арестован счет.

Согласно современному российскому законодательству выплата имеющихся у гражданина долгов может осуществляться посредством принудительных мер взыскания. Одной из подобных мер является наложение ареста на счет. Судебные приставы обладают достаточными полномочиями, чтобы арестовать счет Сбербанка или другой кредитной организации, где он открыт.

Исключения из правил

Исключение составляют только случаи целевого депозита, по которым запрещается арест:

• пособие по инвалидности, детское пособие и прочая финансовая поддержка от государственных органов;
• кредитные карты.

В остальных ситуациях исполнительные органы имеют право арестовать депозит в Сбербанке и прочем финансовом учреждении, даже в отношении зарплатных или пенсионных карт. Условие, которое обязательно должно соблюдаться в процессе ареста депозита, – со счета не может списаться больше половины от суммы поступающей пенсии или зарплаты. Если для уплаты задолженности одной транзакции недостаточно, далее она будет осуществляться частично до полного погашения.

Пошаговый алгоритм

Как получить зарплату, если счет арестован приставами, интересно многим. В данном случае пошаговый алгоритм действий является таким:

• уточнить причину блокировки и какой исполнительный орган выдал постановление о необходимости списания денежных средств в принудительном порядке;
• узнать сумму задолженности для того, чтобы понять, погашен ли долг или необходимы дополнительные платежи;
• при полной выплате долга подается ходатайство приставу, исполняющему производство, с просьбой о снятии запрета.

Снимать арест судебные приставы могут при помощи письменного заявления в банк, срок рассмотрения которого составляет несколько суток.

Когда долг погашен частично, нужно оплатить оставшуюся денежную сумму самостоятельно и с соответствующим заявлением обратиться в органы, которые исполняют решения суда.

Вряд ли должник не знает, в чем причина того, что приставы арестовали его депозит в банке, поскольку этому предшествуют судебные заседания по факту наличия задолженности и принятие решения о выплате таковой с соответствующими уведомлениями и копиями постановлений. Однако может случаться и так, что при списании денежных средств должнику не известна причина происходящего. Вероятнее всего, что подобное списание является ошибочным. В таких случаях необходимо узнать, кем и на основании какого постановления осуществляется списание. Деньги могут арестовывать не только приставы, но еще и представители налоговой службы и таможенные работники.

Как узнать, арестован ли расчетный счет, через интернет?

Должник не всегда знает, в связи с чем арестовали его карту, а сама банковская организация не всегда соглашается на предоставление подобного рода информации. В подобном случае узнать о судебном решении по принудительному взысканию можно посредством интернета. Используя официальный сайт ФССП, выясняют, кем выдано постановление об аресте депозита в банке, в котором обслуживается данный гражданин. Здесь же имеется информация о номере и дате документа

Как получить зарплату, если арестован счет?

Даже в случае, когда арестован расчетный счет в банке, по которому перечисляется заработная плата, ее получение в дальнейшем возможно, несмотря на блокировку. При этом нужно соблюдать следующие пошаговые действия и рекомендации:

1. Заработную плату есть возможность получить через кассу учреждения. Однако это, скорее, однократная мера. Здесь необходимо учитывать лимит наличных финансовых средств в ней и размер фонда оплаты работы сотрудников.
2. Зарплату можно и в дальнейшем получать на карту при правильном оформлении документации. Самое главное при этом — следить за очередью поступления документов.

Как получить зарплату, если арестован счет, важно выяснить заранее.

Невозможность полного погашения

При условии невозможности погашения задолженности посредством одного платежа он выплачивается частями при списании средств со счета. Банк выполняет то поручение, которое было получено раньше: запрос на блокировку суммы или начисление заработной платы. Для того чтобы и в последующем зарплата перечислялась на карту, необходимо обратиться в бухгалтерию рабочей организации с целью оформления всех необходимых в данной ситуации документов.

Как снять арест с расчетного счета?

Снятие ареста производится судебными приставами посредством письменного заявления в банк. Сроки его рассмотрения составляют несколько дней. Для того чтобы счет был разморожен, необходимо, чтобы задолженность была погашена полностью. Однако однократного списания средств может быть недостаточно. Если сумма превышает 50 % от зарплаты или пенсии, остальная часть будет списываться по частям. При необходимости снятия ареста, наложенного судебными приставами, следует знать номер постановления, по которому это произошло, и орган, который производит исполнение подобного судебного решения. После момента погашения задолженности в полном объеме посредством списания со счета финансовых средств карта размораживается автоматически в течение короткого промежутка времени (в течение 10 дней). Если же денежных средств не хватило для того, чтобы в полной мере погасить задолженность, тогда по факту самостоятельной уплаты рекомендуется обратиться с заявлением исполнителю.

Арест расчетного счета налоговой службой

По решению налоговой инспекции на счет налогоплательщика может накладываться арест — прекращение выполнения банковской организацией расходных операций по такому счету. Исключение составляют первоочередные платежи (алименты, оплата труда, налоги).

Арест расчетного счета налоговой службой налагает такие ограничения:

• движение средств на заблокированном счете, которое приводит к уменьшению остатка;
• запрещено открытие новых расчетных счетов не только в данной кредитной организации, но и в любой другой;
• кредитные организации открывать владельцу заблокированного счета депозиты и вклады права не имеют.

Для того чтобы арестовать счет, налоговики принимают решение о его блокировке. Оснований для этого может быть несколько:

• необходимость обеспечения взыскания недоимки, штрафа, пени, процентов;
• налогоплательщик не соблюдает сроки представления налоговых деклараций;
• налогоплательщиком не представлена квитанция о приеме документов, которые переданы налоговым органом;
• налогоплательщик не представил расчет 6-НДФЛ.

Ниже выясним, как выплатить зарплату, если счет арестован.

Как произвести выплату зарплаты?

Если арестом затрагиваются все средства, находящиеся на счете, провести операцию невозможно. Сверх арестованной суммы выплата зарплаты при аресте счета может проходить. Обусловлено это следующим: арест предполагает прекращение расходных операций по банковскому счету временно в пределах денежных средств, на которые налагается арест. При этом предприятие вправе осуществлять любые денежные операции по счету, которые арестованную сумму не затрагивают.

Приостановление всех денежных операций, в отличие от ареста, подразумевает прекращение любых перечислений, за исключением таких платежей, очередность которых является первой в очередности расчетов с бюджетом и по исполнительным документам. В данном случае действует одно общее правило: выплатить зарплату с арестованного счета можно в порядке календарной очередности.

Тем не менее, заблокировать можно не все счета недобросовестного налогоплательщика, а только открытые банковские счета по договору, который может быть заключен также при открытии валютных счетов. Это значит, что налоговая инспекция имеет право на блокировку как валютных, так и рублевых расчетных счетов.

Работники часто спрашивают, как получить зарплату, если арестованы счета предприятия.

В отношении процентов следует заметить, закон не содержит прямого указания на возможность приостановления всяческих операций по данному расчетному счету. Однако проценты взыскиваются в те же сроки и в том же порядке, что и недоимки, в то время как приостановление денежных операций по счетам является обеспечительной мерой взыскания задолженности, в случае, если таковая имеется. Арест счета отменяется после выплаты долга.

Мы рассмотрели, как получить зарплату, если арестован счет.

businessman.ru

Что делать, если банковские счета арестовали

Недавно одному из моих клиентов банк сообщил, что его счет арестован постановлением судебного исполнителя. Клиенту в тот день нужно было срочно оплачивать контрагенту, задержка влекла неустойку. И вот обслуживающий менеджер банка заявил, что никакие платежи теперь осуществить невозможно из-за «ареста счета». Клиент в панике просил совета. Выяснилось, что на счету у клиента было порядка 20 млн тенге, а в постановлении судебного исполнителя речь шла об аресте 4 млн тенге. В то время как оплата контрагенту составляла 10 млн тенге.

Вправе ли банк отказать клиенту в проведении платежа в этой ситуации? Как ограничен клиент в своем праве распоряжениями деньгами на счете? Чем арест судоисполнителя отличается от приостановления совершения операций налогового органа? На практике возникает множество вопросов по арестам денег. Попытаемся разобраться в некоторых из них.

1. Самое первое, что нужно уяснить, – арест всегда накладывается не на банковский счет, а на деньги, находящиеся на банковском счете. Банковский счет в принципе не может быть предметом ареста, поскольку счет — это не имущество, а всего лишь способ отражения и учета движения денег клиента в банке.

2. Арест на деньги всегда налагается в пределах определенного размера. Отсюда важное правило: клиент вправе распоряжаться деньгами, превышающими размер суммы ареста.

К примеру, в приведенной выше ситуации, где остаток на счете клиента — 20 млн тенге, а постановление судебного исполнителя о наложении ареста на деньги в размере 4 млн тенге, арест будет наложен только на 4 млн тенге. Остальной частью денег (16 млн тенге) клиент вправе распоряжаться по своему усмотрению.

3. Казахстанское банковское законодательство допускает “накопительный” арест денег, то есть арест поступающих в будущем денег для их накопления до необходимой суммы ареста.

Например, вынесен судебный акт об аресте денег в размере 1 млн тенге, однако на банковском счете должника лишь 600 тыс. тенге. Разумеется, арест будет наложен на эти 600 тыс тенге. Но впоследствии (предположим, через неделю) от третьих лиц на счет должника поступают 400 тыс. тенге. Так вот, эти 400 тыс. тенге тоже подпадут под арест. Поступления на счет клиента будут накапливаться до тех пор, пока сумма на счете не достигнет 1 млн тенге. До этого момента распорядиться деньгами клиент не сможет. В этом и есть смысл «накопительного» ареста денег. Однако суммой свыше 1 млн тенге клиент будет вправе распоряжаться.

4. Есть категория банковских счетов, по которым закон не допускает ареста денег на них. Это счета, предназначенные для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, а также денег, внесенных на условиях депозита нотариуса.

5. Если на счете недостаточно суммы для ареста денег, банк не вправе открывать клиенту новые счета. Запрет касается не только случаев ареста денег, но и приостановления расходных операций налоговых органов.

Клиенты – физические лица – в таких случаях вправе открывать лишь счета, предназначенные для зачисления пособий, социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) государственного фонда социального страхования, или пенсий, выплачиваемых из госбюджета и (или) Единого накопительного пенсионного фонда и (или) добровольного накопительного пенсионного фонда.

Вводя запрет на открытие новых счетов, закон защищает интересы кредитора, препятствуя недобросовестным действиям должника, пытающегося «спрятать» деньги на новых банковских счетах.   

6. Если в акте об аресте денег указано несколько счетов и на одном из них достаточно денег, подлежащих аресту, то такой акт исполняется только в отношении этого одного счета. Не подлежат аресту деньги, находящиеся на других счетах, даже если они перечислены в акте.

Например, у клиента три счета в одном банке; на первом остаток денег составляет 5 млн тенге, на втором – 3 млн тенге, на третьем – 500 тыс. тенге. В банк поступает судебный акт о наложении ареста на 4 млн, в котором перечислены все три счета. В этом случае арест накладывается только на деньги в размере 4 млн тенге, находящиеся на первом счете. Никаких ограничений по распоряжению вторым и третьим счетами не будет.

Но если денег на счетах недостаточно, то вступает принцип очередности указания счетов в акте об аресте, то есть арест налагается на деньги, находящиеся на банковских счетах, в порядке очередности указания банковских счетов в данном акте.

7. Немало споров и возмущений от клиентов поступают в случаях, когда аресты налагаются на деньги, находящиеся в разных банках, и суммарно размер фактически арестованных денег превышает размер ареста по акту об аресте.

Предположим, клиент имеет счета в трех банках. Судебный акт об аресте 1 млн тенге направлен в эти три банка; денег на счетах достаточно, и все три банка исполнили судебный акт об аресте, то есть в каждом из них арестован по 1 млн тенге. Получается, что фактически у клиента оказались арестованным не 1 млн тенге, а сразу 3 млн тенге. Это и вызывает справедливое недовольство клиентов.

К сожалению, действенного механизма, который бы предотвратил создание таких неприятных ситуаций, нет. Банки исполняют акты об арестах независимо друг от друга и никак не могут знать, какая сумма денег клиента арестовывается в каждом из них. Информация об исполненных арестах стекается судебному исполнителю, который, однако, обнаружив арест излишней суммы, никогда не спешит освободить их от ареста. В подобных ситуациях клиенту следует немедленно обратиться к судебному исполнителю с заявлением об освобождении от ареста излишне арестованных денег. В случае отказа придется обжаловать его действия в установленном законодательством порядке.

8. Арест денег на счете очень схож с приостановлением расходных операций по счету, но есть различия.

Во-первых, приостановление применяется налоговыми органами и органами следствия (в последнем случае — с уведомлением прокурора и суда), в то время как арест — судами и судебными исполнителями (с санкции суда).

Во-вторых, арест денег всегда налагается только в пределах определенного размера; приостановление относится, как правило, ко всей сумме денег, находящейся на счете (есть исключения по ст. 611 Налогового кодекса, например, когда приостановление применяется в связи с наличием налоговой задолженности).

Когда в обиходе говорят о “заморозке”, “блокировании” счета, чаще имеют в виду приостановление расходных операций по нему: клиент лишается возможности распоряжаться любыми суммами на счету (расходовать их), за некоторыми исключениями.

9. Как указывалось выше, приостановление расходных операций могут применять и органы следствия. Тут вот какой нюанс.

Общий порядок по закону следующий: следователь, выявив имущество, должен в течение 48 часов направить постановление прокурору о возбуждении ходатайства о наложении ареста на имущество. Прокурор в течение 6-ти часов поддерживает, направляет в суд. Суд в течение 24 часов выносит постановление о санкционировании ареста. Так вот, в целях оперативности (чтобы миновать такую процедуру) закон (п.9 ст. 161 УПК) предоставил следователю право самостоятельно выносить постановление о приостановлении операций. Такое постановление вступает в силу немедленно, следователь только должен уведомить прокурора и суд в течение 24 часов.

Иначе говоря, это такая оперативная мера (скорее, лазейка в законе), которой следственные органы могут воспользоваться в целях скорейшего ареста имущества подозреваемого. Закон предполагает, что в дальнейшем должна быть выдержана общая процедура наложения ареста имущества, то есть через согласия прокурора и санкционирования ареста судом. На практике одно время придерживались правила, что такое приостановление действует в течение 48 часов. В этот срок следователь должен был получить санкцию суда как полагается. Однако почему-то правоохранительные органы отказались от такого понимания закона. Следователь не утруждает себя в получении санкции. Банки, как известно, сами не вправе отказаться от исполнения приостановления и должны ждать отмены постановления следователя. Вот и висят такие приостановления на счету.

10. Приостановление расходных операций налоговыми органами – настоящий бич отечественного предпринимательства. Мало кому удается избежать применения такой меры, в особенности субъектам малого и среднего бизнеса. Перечень оснований для приостановления расходных операций по счету (ст. 611 Налогового кодекса) достаточно широк: несвоевременная сдача налоговой отчетности, непогашение налоговой задолженности и др.

Применение данной меры фактически парализует бизнес: невозможно выдать зарплату работникам, рассчитаться с контрагентами. Убытки налогоплательщика увеличиваются за счет начисляемой неустойки за задержку оплаты. Бывают случаи, когда счета блокируются налоговыми органами ошибочно. К примеру, налоговый орган продлил срок предоставления налоговой отчетности налогоплательщику на основании заявления последнего. Позднее налоговый инспектор «не заметил» отметку о продлении и вынес постановление о приостановлении расходных операций ничего не подозревающему налогоплательщику из-за, якобы, нарушение срока сдачи налоговой отчетности. Несколько дней счет оказался заблокированным, клиент понес убытки.

11. Наложить-то арест или приостановить расходные операции сравнительно просто, но вот отменить эти меры – настоящая проблема.

К примеру, согласно закону, налоговый орган должен отменить свое распоряжение о приостановлении расходных операций не позднее одного рабочего дня, следующего за днем устранения причин приостановления расходных операций по банковским счетам. Но где вы видели, чтобы это исполнялось на практике? Налогоплательщикам приходится обивать пороги налоговой, иногда «подмазывать», чтобы как можно быстрее «разморозить» счет.

Чтобы не было таких «висяков» по гражданским, уголовным делам, по налоговым отношениям, на мой взгляд, нужно в законе установить два положения:

Во-первых, предельный срок, на который допускается наложение ареста на деньги и приостановление расходных операций, по истечении которого орган или лицо, принявшие такие меры, должно вновь выносить соответствующие акты об аресте или приостановлении расходных операций (если основания для их применения не отпали).

Во-вторых, обязанность банков не исполнять требования об аресте денег или приостановлении расходных операций, если истек предусмотренный законом предельный срок их действия и не последовало повторное предъявление требования об аресте денег или приостановлении расходных операций по счету.

Иначе говоря, банки не должны дожидаться отмены самим органом или лицом, применившими ограничения: если законом установлен срок приостановления или ареста, то банки должны самостоятельно руководствоваться такими сроками; не успел получить санкцию суда или продлить сроки рассмотрения дела — арест или приостановление автоматически должны считаться снятыми.

В заключение хотелось бы сказать вот о чем. Арест денег на счете, приостановление расходных операций – это ограничения распоряжения собственником своими деньгами. Другими словами, это меры по ограничению права собственности. Их применение может быть серьезным ударом для клиента и его бизнеса. К этому нужно относиться достаточно серьезно. Мы же легко свыклись с возможностью «блокирования счетов» чуть ли не по любому поводу. Разумность и обоснованность, четкость механизма их наложения и отмены, широкий судебный контроль с целью соблюдения прав и интересов всех участников – все это необходимо для применения данных мер ограничения по банковским счетам.

Даулет Абжанов, генеральный директор юридической компании Nexum.

www.lsm.kz

Арест счета в Сбербанке судебными приставами без уведомления: процедура и особенности

Большие финансовые организации предпочитают арестовывать банковские счета с помощью судебных исполнителей в случаях, когда им нужно быстро взыскать долг с должников. Потому арест счета в сбербанке судебными приставами без уведомления, при уже ведущемся судебном процессе, вполне нормальная практика.

Ведь в случае, если суд всё же выносит решения, которые удовлетворяют запросы истца, то согласно действующему законодательству приставы уже не обязаны предупреждать о взыскании, и происходит арест денежных средств на депозитных счетах должника.

Когда у вас арестован счет в сбербанке судебными приставами, прежде чем что-то предпринимать, стоит изучить некоторые особенности данного процесса. Так, например, арестовывать можно лишь средства на депозитных счетах, в то время как наложение ареста на кредитные средств, которые часто практикуются в нашей стране, попросту незаконны и могут даже переломить ход дела.

И потому, у многих и начинает возникать вопрос о том, что же делать в таком случае, и как решить эту проблему так, чтобы самому остаться в выигрышном положении, и возможно даже победить в судебных тяжбах? Для ответа на этот вопрос, давайте сначала разберём, а как вообще выглядит вся эта процедура со стороны.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов с долгами, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам +7 (499) 450-27-46 . Это быстро и бесплатно!

Что представляет собой процедура ареста банковского счета в Сбербанке судебными приставами

Арестованы счета в банке судебными приставами, могут быть лишь при условии соответствующего решения в суде. Даже в тех случаях, когда средства необходимо блокировать в связи с задолженностью перед кредиторами, сначала последние должны получить решение суда, в противном случае это действие будет считаться незаконным.

А то есть, если из-за вашего долга банк заблокирует средства на счёте, и при этом не получив соответствующее разрешение в суде, то это действие будет считаться противозаконным и потерпевший может даже подать встречный иск в суд.

В первую очередь, задачей же судебных приставов после соответствующего процесса становится возвращение долга истцу, и если человек отказывается делать это добровольно, то необходимо найти любые способы изъять задолженность у должника.

Потому производят арест счета в банке судебными приставами, дабы в дальнейшем вернуть изъятые со сберегательного счёта деньги кредитору. Чтобы найти этот счёт, исполнителю приходиться запросить всю информацию о финансовых организациях, где зарегистрирован должник.

И когда он находит подобные места, то запрашивает всю информацию о счёте клиента и средствах на нём, прилагая судебное решение, после чего в руках пристава оказывается полная информация о состоянии счетов, и он может вынести заключение, способен ли обвиняемый вообще погасить задолженность самостоятельно.

Как быть если деньги со счета  банке списали судебные приставы-смотрите в этом видео:

Если же возможность погашения долга имеется, то согласно постановлениям исполнителей, происходит арест счетов в сбербанке судебными приставами. Ну, а самому же должнику ничего не сообщается, и потому ему приходиться узнавать о блокировке или отсутствии средств на счетах уже в самой неприятной ситуации.

Опять же, согласно законам нашей страны, уведомление при наличии решения суда на арест не отправляется, и соответственно никто уведомлять должников не будет.

Какие здесь есть нюансы

Следует помнить, что если арестован счет в банке судебными приставами, то не означает, что были заблокированы все ваши счета, ведь судебные приставы ограничены в этом плане, и могут блокировать далеко не весь объём денежных средств.

Однако, когда произошёл арест счетов судебными приставами следует учитывать, что ему подлежат и заработная плата с пенсией, а также пособиями по инвалидности, которые зачисляются на них. Но здесь многие должники стараются извернуться, и оформляют новые оффшорные счета, о которых неизвестно приставам, и переводят все эти средства туда.

С каких денег судебные приставы могут списывать задолженность с банковских счетов-расскажет это видео:

Также в таком случае есть и другая лазейка, так если должник имеет несколько записей для разных целей, то арест банковского счета судебными приставами распространяется уже не на все. Так, если на отдельные записи поступают пенсия и пособия по инвалидности, то уже эти учётные записи арестовывать пристав не имеет права.

И вполне логично, что арест счета судебными приставами может распространяться лишь на суммы величина которых не будет превышать основную задолженность, потому если на карточке имеется больше, то оставшиеся деньги всё также остаются в распоряжении владельцев. Именно поэтому многих может шокировать такое неожиданное и без уведомления исчезновение денег.

А вышеописанные случаи, когда карту нельзя заблокировать из-за источников средств, которые на неё поступают, регулируется ФЗ №101 «Об исполнительном производстве», и опять же запрещает арестовывать счета по пособиям, пенсии и алиментам.

Что делают банки

Если же арест счетов в банке судебными приставами всё же произошёл, то банк может действовать, в таком направлении:

1. В первую очередь блокируется доступ самого владельца счёта к выделенным деньгам, и запрещает пользователю выполнения расходных операций с их использованием.
2. Отправляют приставам всю информацию о реквизитах, а также расчетных счетах человека, в том числе о том, какая сумма денежных средств на нём хранится, однако же источник поступление денег не указывается.
3. При этом кредитный счёт арестовывать приставы не могут, однако практически никто не придерживается этого правила.

В тех случаях, если арест расчетного счета судебными приставами накладывается и на другой тип выплат, социальный, или же когда арестовывается детское пособие, а также алименты, то необходимо предпринимать всё возможное для снятия данного ареста, благо это всё же возможно.

Ведь в таких случаях проводить работу подобным образом – противозаконно, потому судебный пристав попросту обязан снимать арест, если ему будут предоставлены все соответствующие документы, доказывающие, что эти счета действительно используются для подобных денежных операций.

В чем разница между арестом и взысканием?

Если арест наложен на расчетный счет, который используется для вывода денег, например, с заработной платы, то каждый месяц возможно снятие половины всего баланса счёта. Но здесь учитывается фактор того, что остаток обязан превышать прожиточный минимум на всех членов семьи должника.

Что можно предпринять для снятия ареста и повлияет ли на это отсутствие уведомления

И тут мы подходим к самому животрепещущему вопросу, что же можно сделать, когда судебные приставы арестовали счет в вашем банке. И тут можно пойти по одному из нескольких путей.

Наиболее простым способом вернуть денежные средства со счёта – попросту погасить свою задолженность, после чего арест будет снят в мгновение ока. Но если сделать это на данный момент времени невозможно, либо же кредит попросту взят из воздуха, и вы к нему никакого отношения не имеете, то необходимо обращаться в суд.

Там эту проблему смогут решить более кардинальным образом, вплоть до снятия с вас обязанностей досрочной уплаты кредита, в случае признания банкротом и стечения нескольких других обстоятельств.

Как снять арест?

Ну, а если же, арест судебными приставами счета в банке осуществлялся незаконным путём, то тут куда больше вариантов действий. Так например, вы можете:

1. В первую очередь обращаться в Сбербанк с требованиями об объяснениях причин ареста. В свою очередь сотрудник банка обязан вам предоставить все данные о том, по какому поводу произошла блокировка счета судебными приставами и помимо этого предоставить запрос и постановление ареста с фамилией пристава, для дальнейшей возможности апелляции.
2. Попросить банк, предоставить вам, соответствующие справки про то, откуда на ваш счёт поступают деньги.
3. Оформить заявку, в которой попросить, ссылаясь на закон об аресте счетов судебными приставами снять арест. Заявка должна быть оформлена старшему исполнителю. Помимо этого к ней необходимо прикрепить выписки из банка, а также справки и хорошо оформленный жалобный лист, где будет описано всё ваше недовольство сложившейся ситуацией.
4. Ответить на вашу заявку должны в течении двух недель.
5. Если же ответа не последовало, либо заявление было отклонено, то необходимо уже обращаться в суд с соответствующими претензиями, либо оформлять жалобы региональным руководителям по управлению службой судебных исполнителей.

   В данном случае образцов подобных заявления вы в сети не найдёте, и единственным правилом здесь является – юридически грамотно выстроенные предложения. Потому желательно обратиться к нотариусу для того, чтобы он помог вам всё оформить, либо же воспользоваться помощью адвоката, если таковой у вас имеется.

В завершение

Если всё же случилась подобная ситуация, не стоит ни в коем случае паниковать. Важно как можно быстрее узнать всю информацию, про арест прямо в банке, а дальше поручить все остальные детали дела юристу или адвокату, если есть такая возможность. Также, если арестован был счёт без оснований, а то есть вас обвинили в кредите, который вы не брали, то стоит подать встречный иск.

Бесплатная консультация

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Оценка статьи:

Загрузка…

Поделиться с друзьями:

dolg.guru

Арест расчетного счета — «изобретение» органов следствия и суда — Адвокат Полтавский Дмитрий Владиславович — Статьи

Тема данной статьи затронута в связи с тем, что в последнее время органы дознания и следствия (далее «следствие») используют инструмент ареста расчетного счета юридической лица при расследовании экономических преступлений.

Выношу эту информацию на суд коллег, так как на моей практике нет ни одного случая, чтобы суды отменили свое постановление о наложении ареста на расчетный счет. Хотелось бы поделится своим мнением и узнать об опыте коллег — решаем ли этот вопрос в правовом поле.

Сегодня судебная практика исходит из того, что расследуя уголовное дело по «экономической» статье органы следствия выходят с ходатайством в районный суд с требованием наложить арест на расчетный счет не только подозреваемого, но и, чаще всего, третьих лиц (получающих впоследствии процессуальный статус свидетеля), являющихся контрагентами подозреваемого лица, то есть лицами (юридическими или ИП), которые когда-либо в свою бытность имели неосторожность сделать оплату или получить платежи от подозреваемого.

Без исключений суды идут навстречу правоохранителям и накладывают арест на расчетные счета лиц по списку, включенному в ходатайство. При этом, такой список формируется правоохранителями путем включения в него названий и ИНН лиц из реестров платежей подозреваемого. В моем случае компания доверителя была одной из сорока компаний, чьи счета были арестованы по одному постановлению суда.

Таким образом получается, что в один «прекрасный» день, ничего не подозревающий о поджидающем его «сюрпризе» директор юридического лица получает в обслуживающем банке отказ в исполнении платежного поручения, а придя в банк получает на руки постановление районного суда о наложении ареста на расчетный счет в рамках возбужденного в отношении третьего лица уголовного дела. А также устное предложение специалиста банка или службы безопасности банка обратиться за разъяснениями в органы следствия. Уже при личном общении с органами следствия директора ставят перед фактом его нового статуса — свидетеля по уголовному делу. 

Именно такой случай и вынудил директора юридического лица обратиться ко мне за помощью.

Генеральным директором П. в обслуживающем банке получена информация о том, что счет заблокирован во исполнение Постановления районного суда о наложении ареста на расчетный счет.

Наложение ареста на расчетный счет в понимании органов следствия и суда означает:

• приостановление всех расходных операций по арестованному счету,
• приостановление расходных операций на неопределенное время (до отмены ареста),
• приостановление расходных операций на все суммы уже находящиеся на счету и поступающие на счет в будущем.  

Получив предложение созвониться со следователем, П. был поставлен в известность о возбужденном уголовном деле по статье 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность» и был вызван (а по-простому, устно по телефону приглашен) для допроса в ОЭБиПК УМВД России по району Санкт-Петербурга, где и был допрошен в качестве свидетеля по взаимоотношениям с подозреваемым (компанией Х). 

При этом, в ходе допроса П. не было объяснено, в чем суть претензий к возглавляемому им обществу и какова причина ареста его (юридического лица) расчетного счета.

При этом оговорюсь сразу, П. в возбужденном уголовном деле не являлся ни подозреваемым, ни обвиняемым, ему не были представлены документы или факты, свидетельствующие о совершении им самостоятельно либо с использованием его юридического лица каких-либо противоправного действия, подпадающего под действие уголовного законодательства, в том числе, что деньги, находящиеся на счете общества в банке получены в результате преступных действий, либо использовались или предназначались для использования в качестве орудия, оборудования или иного средства совершения преступления, либо для финансирования терроризма, экстремистской деятельности (экстремизма), организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации).

Директором было подано ходатайство в СУ УМВД России по району Санкт-Петербурга, в чем производстве находится уголовное дело, об отмене постановления о наложении ареста на расчетный счет общества и о снятии арест с расчетного счета в банке.

Однако, обществом был получен ответ из СУ УМВД России по району Санкт-Петербурга с отказом в удовлетворении заявленного ходатайства.

Общество, посчитав указанный отказ незаконным и не обоснованным, обратилось с жалобой в порядке ст. 124 УПК РФ в Прокуратуру района Санкт-Петербурга.

Из Прокуратуры района Санкт-Петербурга был получен ответ, которым было отказано в удовлетворении жалобы, так как действия следствия правомерны.

В своем письме Прокуратура района Санкт-Петербурга сослалась на законные основания ареста счета общества на основании Постановления районного суда Санкт-Петербурга о наложении ареста на основании ходатайства следователя СУ МВД России по району Санкт-Петербурга и на факт продолжения предварительного расследования уголовного дела.

Посчитав, что указанные доводы Прокуратуры не обосновывают законность действий (бездействий) следователя СУ УМВД России по району Санкт-Петербурга, связанных с отказом в удовлетворении заявленного ходатайства о снятии ареста со счета, общество было вынуждено обратиться в суд в порядке ст. 125 УПК РФ. 

Скажу сразу, городской суд апелляционным постановлением изменил постановление районного суда о наложении ареста на расчетный счет, посчитав, что арест действует не бессрочно, а до окончания предварительного следствия, при этом сам арест расчетного счета оставил в силе не указав (не уточнив) пределы суммы на которую наложен арест.

На мой взгляд, такие действия органов следствия, поддерживаемые авторитетом судебной власти и при бездействии прокуратуры, не содержат под собой никакого правового основания, что следует из приведенного ниже краткого анализа действующего законодательства.

При этом, хочу сразу оговориться, что действующее законодательство не знает такого понятия как «арест расчетного счета» — это «изобретение» тандема органов следствия и суда, и активно применяется в практике.

В законодательстве содержаться такие понятия как «арест денежных средств, находящихся на банковском счету» и «приостановление расходных операций по банковским счетам».

Поэтому я коротко остановлюсь на указании уполномоченных органов, по чьей инициативе приостанавливаются расходные операций по банковским счетам и расскажу об основаниях для ареста денежных средств, находящихся на банковском счету.

Как нам известно из действующего законодательства, и арест денежных средств, находящихся на банковском счету, и приостановление расходных операций по банковским счетам являются, как правило, мерами обеспечительными, призванными гарантировать исполнение должником определенных, установленных законом и/или судом, требований. 

Например, приостановление расходных операций по банковским счетам это не одномоментное действие уполномоченного органа — ему, как правило, предшествуют нарушение должником законодательства, выставление должнику требований контролирующими органами об устранении нарушения, судебные процессы. 

Как я уже сказал, под арестом банковского счета в общепринятом смысле понимается:

• приостановление операций по банковскому счету;
• арест денежных средств, находящихся на банковском счете.

Например, ограничить права организации или индивидуального предпринимателя по использованию денежных средств на их банковских счетах путем приостановления операций по счетам в банках, имеют право:

1. Налоговые органы в соответствии с пунктом 5 статьи 31 и статьей 76 Налогового Кодекса РФ, в следующих случаях:

• не исполнено требование об уплате налога, пеней или штрафа;
• налоговая декларация не представлена в течение 10 рабочих дней после наступления срока, установленного для ее подачи;
• обеспечение исполнения решения налогового органа по результатам проверки об уплате налогов, пеней, штрафов.

2. Таможенные органы в соответствии со статьей 155 Федерального закона от 27.11.2010 № 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации», а также статьей 34 Налогового Кодекса РФ.

3. Федеральная служба по финансовому мониторингу в соответствии со статьей 8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях:

• если по расчетному счету проводится операция с участием организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• если по расчетному счету проводится операция юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
• если по расчетному счету проводится операция юридических или физических лиц, действующих от имени или по указанию организации или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.

А вот наложить арест на денежные средства, находящиеся в банке могут:

4. Суды и арбитражные суды, органы предварительного следствия при наличии судебного решения в соответствии со статьей 27 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», согласно которой на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу), а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

5. Судебные приставы-исполнители в соответствии со статьей 81 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Как видно из текста указанных статей, к нашей ситуации подходит основание, описанное в пункте 4, то есть наложение ареста на денежные средства при наличии судебного решения, так как во всех остальных случаях имеет место приостановление операций по счетам в банках.

Хочу напомнить, что при вынесении судом решения, оно должно быть законным и обоснованным (часть 1 ст. 195 ГПК РФ). При этом, решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 ст. 11 ГПК РФ).

Вот мы и подошли к сути нашего вопроса.

Пункт 1 ст. 115 УПК РФ устанавливает исчерпывающий перечень оснований для ареста имущества лиц (в том числе денежных средств), указанных в данной статье.

Такими основаниями являются:

• обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, 
• взыскания штрафа, 
• других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества.

При этом, в данной статье определен и перечень лиц, на чье имущество может быть наложен арест:

• подозреваемого,
• обвиняемого, 
• лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия.

Целью примененных в рамках уголовного судопроизводства арестов и иных ограничения в отношении имущества является препятствование реализации имущества должника (подозреваемого, обвиняемого), регистрации перехода права на проданное имущество, что делает невозможным распоряжение денежными средствами на банковских счетах должника, закрытие данных счетов.

Арест на имущество накладывается при наличии общих условий для действия мер процессуального принуждения, предусмотренного статьями 97 и 111 УПК РФ, а именно:

дознаватель, следователь, а также суд в пределах предоставленных им полномочий вправе избрать обвиняемому, подозреваемому одну из мер пресечения, предусмотренных настоящим Кодексом (УПК РФ), при наличии достаточных оснований полагать, что обвиняемый, подозреваемый: 

1) скроется от дознания, предварительного следствия или суда; 

2) может продолжать заниматься преступной деятельностью; 

3) может угрожать свидетелю, иным участникам уголовного судопроизводства, уничтожить доказательства либо иным путем воспрепятствовать производству по уголовному делу.

А также

в целях обеспечения установленного УПК порядка уголовного судопроизводства, надлежащего исполнения приговора дознаватель, следователь или суд вправе применить к подозреваемому или обвиняемому следующие меры процессуального принуждения: 

4) наложение ареста на имущество. 

При этом, пункт 3 ст. 115 УПК РФ предоставляет право наложения ареста на имущество, находящееся у других лиц. 

Однако, такой арест возможен только при наличии достаточных оснований, к которым относятся:

• имущество получено в результате преступных действий подозреваемого, обвиняемого,
• имущество использовалось или предназначалось для использования в качестве орудия, оборудования или иного средства совершения преступления,
• имущество использовалось для финансирования терроризма, экстремистской деятельности (экстремизма), организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации).

То есть, как следует из положений уголовно-процессуального законодательства, наложение ареста на имущество допускается только при наличии одного или нескольких специальных условий:

• установлено причинение имущественного или морального вреда преступлением, заявлен гражданский иск (статья  44 УПК). При отсутствии гражданского иска его обеспечение не должно применяться, так как право предъявления иска диспозитивно,
• реально возможно назначение наказания в виде конфискации имущества, то есть лицо обоснованно обвиняется (подозревается) в совершении из корыстных побуждений умышленного преступления, за которое грозит наказание свыше 5 лет лишения свободы (часть 4 статьи 15, ст. 52 УК РФ). При этом соответствующая статья особенной части УК РФ предусматривает дополнительное наказание в виде конфискации имущества,
• установлен размер понесенных судебных издержек, которые реально могут быть возложены на обвиняемого (статьи 131-132 УПК). На законных представителей обвиняемого (подозреваемого) наложено денежное взыскание в порядке статей 117-118 УПК,
• имущество добыто преступным путем (предназначалось или использовалось для совершения преступления) и передано «другому лицу».

То есть, основанием наложения ареста на имущество является обоснованное предположение, что подлежащее взысканию имущество может быть сокрыто или отчуждено либо оно является орудием или средством преступления. Это предположение должно вытекать из конкретных фактов (попытки спрятать вещи, объявление о продаже недвижимости, отказ или уклонение от добровольного возмещения ущерба по иску, уклонение от явки, воспрепятствование выяснению истины и др.). 

В рассматриваемом случае, указанное основание часто презюмируется – следует только из того обстоятельства, что возможно наложение имущественного взыскания по приговору суда. Такая презумпция не способствует обоснованности применения меры принуждения, ограничивающей конституционные права граждан. 

Кроме этого, арест накладывается на имущество, принадлежащее подозреваемому, обвиняемому или лицам, несущим материальную ответственность по закону за их действия. Этими лицами могут быть: работодатель обвиняемого или подозреваемого (ст. 1068 ГК РФ), финансовые органы соответствующей казны за действия должностных лиц (статьи 1069 – 1071 ГК РФ), законные представители не полностью дееспособных (статьи 1074, 1077 ГК РФ), владелец источника повышенной опасности (ст. 1079 ГК РФ). По гражданскому иску эти лица признаются гражданскими ответчиками (статья 54 УПК). 

При этом, для обеспечения возможной конфискации имущества арест может быть наложен на имущество, принадлежащее исключительно обвиняемому (подозреваемому).

Как указывалось выше, часть 3 ст. 115 УПК РФ предусматривает возможность ареста имущества, находящегося у других лиц, если оно получено в результате преступных действий обвиняемого (подозреваемого). 

Это означает, что: 

• имущество должно принадлежать этим «другим лицам»,
• «другие лица» не знали, что имущество добыто преступным путем. Иначе они подлежат уголовной ответственности как пособники по данному преступлению (часть 5 ст. 33 УК РФ) или как обвиняемые по другим преступлениям (ст. 174 УК РФ – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем, ст. 175 УК РФ – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем),
• должна быть установлена причинно-следственная связь между результатом преступных действий обвиняемого (подозреваемого) и имуществом «другого лица» (общества или П.).

Следует учитывать, что арест налагается не на сам банковский счет, а на имеющиеся на нем средства, в установленных в постановлении суда пределах. При этом, арест также может быть наложен и на суммы, которые в будущем поступят на счет (абзац 2 пункта 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 55 «О применении арбитражными судами обеспечительных мер»), в пределах заявленной суммы требований.

Что особенно важно, и это прямо вытекает из требования законодательства, пределы ареста средств на счете по сумме должны быть указаны в решении о наложении ареста. 

Например, судебная арбитражная практика признала неправомерным наложение ареста на весь остаток счета без учета размера задолженности его владельца, так как применение указанной меры повлекло за собой приостановление всех расчетных операций и, следовательно, деятельности предприятия. Размер заблокированных денежных средств оказался непропорционален размеру исковых требований (Постановление Президиума ВАС РФ от 5 декабря 1995 г. № 5670/95). При наличии в банке нескольких счетов одного и того же клиента в решении необходимо уточнить, средства на каких счетах подлежат аресту.

Как видно из положений действующего законодательства, наложение ареста не влечет приостановления приходных и расходных операций по данному счету в отношении средств, на которые не наложен арест. 

При этом, если на счете не хватило средств для исполнения ареста, то руководители банковских организаций обязаны предоставить информацию о поступлении и наличии средств по запросу суда, прокурора, а также следователя или дознавателя с согласия прокурора. 

Само юридическое лицо, в силу действующего российского законодательства, не может являться субъектом преступления, не может быть обвиняемым или подозреваемым, а следовательно нести уголовную ответственность либо не может быть свидетелем в суде. В силу положений гражданского законодательства (ст. 53 ГК РФ) юридическое лицо приобретает гражданские права и несет гражданские обязанности через свои уполномоченные органы – Генерального директора, который может быть свидетелем, обвиняемым или подозреваемым.

В соответствии с пунктом 1 ст. 56 УПК РФсвидетелем является лицо, которому могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для расследования и разрешения уголовного дела, и которое вызвано для дачи показаний. 

То есть процессуальный статус П. не указывал на то, что он в чем-либо подозревался или обвинялся, как генеральный директор Общества или как физическое лицо. 

В результате действий следователя финансово-хозяйственная деятельность общества была  парализована, так как арест расчетного счета препятствует обществу исполнять свои обязанности по переводу платежей, как государственным органам (налоги), так и частным организациям (оплата товаров, работ, услуг контрагентам).

Уголовное дело расследуется уже более года и все это время деньги сорока компаний (только по одному возбужденному уголовному делу) находятся на счетах в банке.  

Как видно из описанной ситуации, есть большая проблема правоприменительной практики, как органами следствия, так судами и прокуратурой. 

Ни следствие, ни суды, ни прокуратура не видят проблемы в аресте расчетного счета:

• на неопределенное время 
• на неопределенную сумму 
• без каких-либо правовых оснований, указанных в законе. 

Такое ощущение, что только адвокаты/юристы понимают, что такое действие, как арест расчетного счета происходит вне правового поля, не опираясь ни на букву, ни на дух закона (как материального, так и процессуального). 

pravorub.ru