Как узнать свой расчетный счет по карте сбербанка: Как посмотреть реквизиты карты в Сбербанк Онлайн?

Как узнать свои банковские реквизиты в Сбербанке

Чтобы отправить деньги на карту клиенту Сбербанка, достаточно знать номер пластика или номер телефона получателя. Однако для переводов на счёт, например для оплаты кредита или пополнения вклада, потребуются реквизиты. Рассказываем, как их получить в Сбербанке.

Что такое реквизиты

Для рублёвых переводов нужны следующие реквизиты:

• ФИО получателя;
• счёт;
• наименование банка;
• корреспондентский счёт;
• БИК;
• КПП;
• ИНН.

Для валютных переводов также указывается SWIFT-код.

Далее рассмотрим все способы получения реквизитов своего счёта в Сбербанке.

Сбербанк Онлайн

Наименее затратный по времени способ узнать реквизиты счёта или дебетовой карты – зайти в Сбербанк Онлайн на компьютере или через мобильное приложение. На главной странице кликните на нужную карту или счёт, затем на «Информация по вкладу/карте», а после на «Реквизиты для перевода».

Реквизиты перевода на счёт вклада в Сбербанк Онлайн

Информация появится на экране. Сохраните её для удобства и отправьте тому, кто должен осуществить перевод по реквизитам.

Узнать реквизиты кредитки через личный кабинет не получится.

Номер счёта кредитной карты можно посмотреть в ПИН-конверте или получить в отчёте по карте, заказанном на email через Сбербанк Онлайн.

Отделение банка

Если узнать реквизиты удалённо нет возможности, обратитесь в ближайший офис банка. Придётся отстоять очередь. Учтите, что узнать реквизиты счёта может только его владелец. Если паспорта с собой нет, сотрудник банка откажет в предоставлении информации. Если документ при себе, данные будут предоставлены в печатном виде. Помимо реквизитов таким же образом можно запросить выписку по вкладу или карте.

Договор

Если клиент сохранил договор с банком, который получил на руки при заключении, информацию о реквизитах можно посмотреть там.

Если нужны реквизиты зарплатной карточки, уточнить их владелец может также в бухгалтерии по месту работы.

Банкомат или терминал

Реквизиты картсчёта можно узнать в терминале. Но только при условии, что пластик с собой. Вставьте карту в устройство или приложите к считывателю (если доступен вход бесконтактным способом), введите пин-код. Далее выберите в меню «Мои платежи» – «Реквизиты счёта». На экране появятся реквизиты. Их можно сфотографировать. Если необходимо, распечатайте сведения на чеке.

Номер 900

Наберите бесплатный номер 900 и нажмите 2, чтобы перейти в раздел вопросов по картам. Далее нажмите 6, чтобы перейти в раздел «Реквизиты карты и способы её пополнения». Для перехода в раздел «Реквизиты карты», нажмите 5.

Автоответчик сообщит, что реквизиты своей карты клиент может узнать в Сбербанк Онлайн, и даст подробную инструкцию. Нажмите 0, если вариант со Сбербанк Онлайн не подходит. Вас соединят с оператором, который сможет сообщить реквизиты по кодовому слову, установленному при получении карты.

Перевод с карты на расчетный счет: способы и особенности операций

В процессе ведения любого рода бизнеса нередко возникает необходимость сделать денежный перевод на расчетный счет делового партнера. Осуществить данную операцию можно различными способами: через банковский терминал, в кассе финансового учреждения, с собственного р/с или с помощью пластиковой карты, а также через специальные онлайн-ресурсы. Нюансы перечисления средств также зависят от типа адресата.

Перевод на расчетный счет организации

Выполнить начисление финансовых средств на р/с юридического лица традиционным способом — через кассу банка — достаточно просто. Для этого понадобится удостоверение личности, платежная карта отправителя и реквизиты счета адресата. По времени такая процедура — далеко не самая быстрая и может занимать от пару часов до нескольких рабочих дней. Пополнить свой или чужой счет наличными также можно в приемных пунктах платежных систем типа Юнистрим и Контакт, если не смущает комиссионная плата за услугу.

Перевод с карты на расчетный счет организации выполняется более оперативно. Он осуществляется в течение одного дня. Алгоритм действий следующий:

• карта вставляется в терминал, выполняется авторизация;
• совершается переход в меню «Перевод денежных средств»;
• выбирается пункт «Перечисление на расчетный счет»;
• заполняются поля появившейся формы;
• переводится нужная сумма с учетом комиссионных.

По завершении операции необходимо сохранить подтверждающий чек. Через терминал может быть выполнено перечисление наличных.

Еще более удобным и эргономичным способом является перевод через Интернет или приложение мобильного банкинга. Деньги приходят за несколько часов максимум, саму операцию можно выполнить в любое время и месте, где имеется доступ к Сети. В Личном кабинете выбирается тип адресата (организация), вводятся его данные: номер счета, ИНН, БИК и сумма списания с карты отправителя. В данном случае квитанция будет оформлена в электронной форме. Если предполагаются последующие перечисления этому получателю, есть смысл сформировать и сохранить шаблон платежа.

Перевод с карты на расчетный счет ИП

Аналогичными способами осуществляется зачисление финансовых средств на р/с физического лица, каким выступает ИП. Быстрее всего выполняется перевод с карты на расчетный счет через интернет-банк и мобильное приложение. Для перечисления денег можно использовать свой р/с и привязанный к нему корпоративный «пластик».

Онлайн-ресурсы при переводе денег на расчетный счет организации

В настоящее время практически каждая серьезная кредитная организация предоставляет программное обеспечение для безопасных онлайн-переводов. Такое ПО работает в интернет-браузерах и адаптировано для мобильных гаджетов. Для максимальной эффективности и защиты данных имеет смысл использовать сервис той банковской организации, которая обслуживает ваш расчетный счет и карты.

Что нужно учитывать при пополнении счета

В первую очередь следует позаботиться о корректности формулировок назначения платежей. От этого зависит, попадет или нет операция под налогообложение. При зачислении денег на личные нужды должна присутствовать соответствующая пометка. В свою очередь, переводы с карты на чужой расчетный счет требуют указания цели платежа.

АСТ — Электронная торговая площадка [#WEB2]

УТП — обеспечение, депозит

Требования:

Реквизиты для перечисления денежных средств использующихся в качестве обеспечения заявки, задатка, в случае если такое обеспечение и задаток установлены в извещении о проведении процедуры, и депозита для участия в процедурах.

1. В назначении платежа необходимо обязательно указать: «Без НДС» либо «НДС не облагается».
2. При пересечении обеспечения участия в нескольких электронных процедурах можно заполнять одно платежное поручение на общую сумму.

Пополнение счёта для оплаты тарифов

ВАЖНО: после зачисления средств на лицевой счёт пользователю необходимо подключить тариф на новый срок или подключить новый тариф в личном кабинете на УТП в ТС в реестре тарифов или со страницы создания извещения.

Требования:

Реквизиты банковского счета:

ПОЛУЧАТЕЛЬ:

Наименование: АО «Сбербанк-АСТ»
ИНН: 7707308480
КПП: 770401001
Расчетный счет: 40702810200020028047

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ:

Наименование банка: ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» Г. МОСКВА
БИК: 044525225
Корреспондентский счет: 30101810400000000225

Образец платежного поручения (оплата тарифа) для УТП.xls

Реквизиты для перечисления денежных средств, использующихся в качестве оплаты тарифов и дополнительных услуг.
В назначении платежа обязательно указывать: в том числе НДС 20%.

Реквизиты, указанные в платежном поручении, предназначены для перечисления денежных средств по оплате тарифа и дополнительных услуг на Универсальной торговой платформе http://utp.sberbank-ast.ru (УТП).

УТП — ТС «Продажа имущества банкротов»

Банковские реквизиты счета для перечисления средств для оплаты услуг оператора (платных услуг)

Требования:

Реквизиты банковского счета:

ПОЛУЧАТЕЛЬ:

Наименование: АО «Сбербанк-АСТ»
ИНН: 7707308480
КПП: 770401001
Расчетный счет: 40702810200020028047

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ:

Наименование банка: ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» Г. МОСКВА
БИК: 044525225
Корреспондентский счет: 30101810400000000225

Образец платежного поручения (Банкротство) c 01.01.2019 г..xls

В назначении платежа обязательно указывать: Авансовая оплата услуг оператора электронной площадки за проведение торгов по банкротству [ИНН организатора торгов] , в том числе НДС.

Банковские реквизиты счета для перечисления средств для обеспечения задатка

Требования:

Реквизиты банковского счета:

ПОЛУЧАТЕЛЬ:

Наименование: АО «Сбербанк-АСТ»
ИНН: 7707308480
КПП: 770401001
Расчетный счет: 40702810300020038047

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ:

Наименование банка: ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» Г. МОСКВА
БИК: 044525225
Корреспондентский счет: 30101810400000000225

Образец платежного поручения для перечисления задатка.xls

Банковские реквизиты счета для перечисления задатка на участие в торгах в случае, если извещением установлено требование перечисления такого задатка на реквизиты оператора электронной площадки.

В назначении платежа необходимо обязательно указать: Перечисление денежных средств в качестве задатка (ИНН плательщика), НДС не облагается.

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ЗА УЧАСТНИКА ТРЕТЬИМ ЛИЦОМ НЕ ЗАЧИСЛЯЮТСЯ НА СЧЕТ ТАКОГО УЧАСТНИКА НА УТП.

УТП — ТС «Приватизация, аренда и продажа прав»

Требования:

Банковские реквизиты счета для перечисления задатка (депозита) на участие в торгах, если извещением требование перечисления задатка (депозита) на реквизиты оператора электронной площадки

В назначении платежа необходимо обязательно указать: Перечисление денежных средств в качестве задатка (депозита) (ИНН плательщика), НДС не облагается.

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ЗА УЧАСТНИКА  ТРЕТЬИМ  ЛИЦОМ, НЕ ЗАЧИСЛЯЮТСЯ НА СЧЕТ ТАКОГО УЧАСТНИКА НА УТП.

Как оплатить заказ с карты Сбербанка на расчетный счет

В статье рассказано не о классическом способе оплаты банковской картой через интернет, когда вводятся реквизиты карты плательщика, а об оплате с карты Сбербанка напрямую на расчетный счет продавца (интернет-магазина) — в этом случае данные своей карты вводить не требуется, нужен только Сбербанк ОнЛайн.  

Немного о терминах

1. Банковская карта Сбербанка — пластиковая карта, кредитная или дебетовая, платежных систем MasterCard (Maestro, Standard, Gold) или Visa (Electron, Classic, Gold), выпущенная любым отделением Сбербанка.
2. Классический способ оплаты (с вводом реквизитов карты) — способ оплаты в интернет-магазине, когда плательщику в момент оплаты необходимо ввести в специальную платежную форму на сайте данные своей банковской карты:
   • номер карты (ряд циф на лицевой стороне, обычно 16 цифр, но может быть и больше)
   • имя и фамилия, указанные на карте (латинские буквы на лицевой стороне, но бывают карты и без указания владельца)
   • срок действия карты (месяц и год — 4 цифры на лицевой стороне)
   • CVC/CVV-код (последние 3 цифры на обороте карты)
3. Сбербанк Онлайн — интернет-банк Сбербанка, где введя логин и пароль, можно получить информацию о своих картах и счетах в Сбербанке, пополнить кошелек Яндекс.Деньги, оплатить заказ в интернет-магазине и много чего еще …

Самая частая проблема владельцев карт Сбербанка

К сожалению, очень часто владельцы карт Сбербанка не могут оплатить заказ в интернет-магазине классическим способом, т. е. введя реквизиты карты.

В 90% случаев платеж отклоняется из-за того, что карта —  начального уровня. К картам начального уровня относятся карты MasterCard Maestro и Visa Electron. В последнее время стали появляться карты начального уровня, позволяющие платить в интернете, но их пока немного.

Карты MasterCard Maestro и Visa Electron — самые дешевые в обслуживании, поэтому их так любит Сбербанк, выдавая в качестве Социальных, Студенческих, Молодежных, Пенсионных и даже зарплатных. Обратная сторона дешевизны — ограниченность возможностей. С такой карты можно снять наличные в банкомате, а большее от нее и не требуется.

Карты MasterCard Maestro и Visa Electron не предназначены для оплаты чего-либо в интернете.

Как же быть?

Конечно, можно оформить себе «полноценную», но более дорогую в обслуживании банковскую карту. Например, классическую  (Master Card Standard, Visa Classic) или даже премиальную (Gold, Platinum), и забыть о каких бы то ни было проблемах.

А можно обойтись тем, что имеем, с помощью Сбербанк ОнЛайн. Тем более, что оплатить с помощью Сбербанк ОнЛайн можно даже тогда, когда самой карты под рукой нет.

Вам потребуется

• компьютер с подключенным доступом в интернет
• логин и пароль для входа в Сбербанк Онлайн

Инструкция — Как оплатить картой Сбербанка через интернет заказ в интернет-магазине (с помощью Сбербанк ОнЛайн)

Шаг 1. Войдите в Сбербанк ОнЛайн.

Проще и безопаснее всегда заходить в Сбербанк ОнЛайн с главной страницы сайта Сбербанка. Для входа введите логин и пароль.

Шаг 2. Перейдите в раздел «Платежи и переводы»

Войдя в Сбербанк Онлайн, обратите внимание на главное меню (вверху страницы), содержащее такие разделы, как «Главная», «Платежи и переводы», «Вклады и счета», «Карты» и т.д. Кликните по «Платежи и переводы».

Шаг 3. Выберите «Перевод организации»

В разделе «Платежи и переводы» перед Вами отображаются два списка: «Переводы» и «Оплата товаров и услуг». Вам нужен список «Переводы» — кликните в нем по пункту с названием «Перевод организации».

Шаг 4. Заполните поля, отмеченные звездочками

Осталось ввести реквизиты получателя платежа (интернет-магазина) и указать, с какой карты списывать оплату.

Последовательно введите реквизиты получателя: номер счета (он же «расчетный счет» или сокращенно «р/с») и ИНН, а также БИК банка получателя (получатель — это интернет-магазин). Эти данные можно просто скопировать из уже заполненной квитанции, которую Вы получили от интернет-магазина в ответ на сделанный заказ. Если квитанции у Вас нет — запросите в интернет-магазине банковские реквизиты и Вам пришлют квитанцию на e-mail.

Укажите счет списания — это и есть Ваша карта Сбербанка. Если карт у Вас несколько — выберите ту, с которой собираетесь оплатить заказ. В строке будут отражены номер карты Сбербанка (часть номера закрыта звездочками), ее тип (например, Visa Electron) и доступный остаток.  Нажмите «Продолжить».

Заполните Наименование получателя — можно скопировать и вставить из уже заполненной квитанции. Наименование получателя должно буква в букву совпадать с тем, как указано в квитанции — иначе платеж может быть отклонен банком получателя, деньги к Вам вернутся, но время потеряете (до 2‑х недель).

Если появляются поля ФИО абонента и Адрес абонента — введите Ваши фамилию, имя, отчество и адрес. Абонент — это Вы (плательщик).

Осталось указать Назначение платежа и Сумму — возьмите из квитанции.

Шаг 5. Подтвердите платеж

Платеж в Сбербанк ОнЛайн подтверждается одним из двух способов: по SMS или одноразовым паролем с чека (во втором случае чек нужно заранее распечатать в банкомате или терминале Сбербанка).

После подтверждения оплаты Вы увидите сводную информацию по платежу со штампом Сбербанка «Исполнено».

Шаг 6.

В правом верхнем углу экрана, над главным меню, находится ссылка для безопасного выхода. Она так и называется «Выход». Пользуйтесь ей всегда, это гораздо надежнее, чем просто закрывать окно браузера.

Резюме

В общем-то все. Теперь Вы знаете, как оплатить картой Сбербанка через интернет заказ в интернет-магазине, пользуясь Сбербанк ОнЛайн.

• Это безопасно и удобно
• Не нужно каждый раз идти к терминалу или банкомату
• Вы даже можете не иметь самой карты под рукой

Ложка дегтя

«Неужели так все замечательно и нет никаких «подводных камней ?» – задаст вопрос скептично настроенный читатель и будет прав.

Один точно есть — скорость прохождения оплаты. Если расчетный счет магазина открыт в другом филиале Сбербанка или просто в другом банке, то платеж получается межбанковским (проходит через ЦБ), а такие платежи обычно идут 1…3 рабочих дня.

Представьте, например, что заказ был забронирован в ожидании оплаты на 3 дня, и Вы оплатили в последний день. Обязательно сообщите в интернет-магазин, что заказ был оплачен. Если этого не сделать, магазин узнает об оплате только когда деньги поступят на его расчетный счет, т.е. на второй — третий день после оплаты, и Ваш заказ может быть уже расформирован.

Оплата

Срок перечисления денежных средств банковским переводом — 3 рабочих дня.

Получатель	ООО «РТИТС»
ИНН	7704869777
КПП	771401001
ОГРН	1147746841340
Банковские реквизиты для внесения обеспечительного платежа
Расчетный счет (RUB)	40702810094000008048
Банк	«Газпромбанк» (Акционерное общество), «Банк ГПБ (АО)»
Корсчет Банка	30101810200000000823
БИК	044525823
Назначение платежа для резидентов РФ	Обеспечительный платеж по Договору безвозмездного пользования Бортовым Устройством №______ от ______. НДС не облагается

Срок перечисления денежных средств банковским переводом — 3 рабочих дня.

Полное наименование	Общество с ограниченной ответственностью «РТ-Инвест Транспортные Системы»
Краткое наименование	ООО «РТИТС»
Адрес местонахождения	127015, город Москва, улица Вятская, дом 27, строение 16, этаж 2, помещение I, комната №16
Адрес для корреспонденции	127015, город Москва, улица Вятская, дом 27, строение 16, этаж 2, помещение I, комната №16
ИНН	7704869777
КПП	771401001
ОГРН	1147746841340
Генеральный директор	Замков Антон Сергеевич
Главный бухгалтер	Криницына Светлана Валерьевна
Банковские реквизиты для внесения обеспечительного платежа
Расчетный счет (RUB)	40702810094000008048
Банк	«Газпромбанк» (Акционерное общество), «Банк ГПБ (АО)»
	«Gazprombank» (Joint – stock Company), Bank GPB (JSC)
Корсчет Банка	30101810200000000823
БИК	044525823
Bank address	Russian Federation, 16/1, Nametkina Street , Moscow City, 117420
SWIFT	GAZPRUMM
Назначение платежа для нерезидентов РФ	{VO99090} Обеспечительный платеж по Договору безвозмездного пользования Бортовым Устройством №______ от ______. НДС не облагается Внимание: платеж по указанным реквизитам принимается ТОЛЬКО В РУБЛЯХ,  в случае перечисления денежных средств с валютных счетов нерезидентов РФ, необходимо произвести конвертацию валюты в рубли.

Срок перечисления денежных средств банковским переводом — 3 рабочих дня.

Реквизиты Оператора СВП для внесения платежей, в возмещение убытков за повреждение / утрату бортового устройства РЕЗИДЕНТАМИ РФ по договору безвозмездного пользования бортовым устройством.

Банковский перевод

Срок перечисления денежных средств банковским переводом — 3 рабочих дня.

Получатель	ООО «РТИТС»
ИНН	7704869777
КПП *	771401001
БИК	044525823
к/с	30101810200000000823
р/с	40702810294000028048
Банк получателя	Банк ГПБ (АО) г.Москва
Назначение платежа	Пополнение Расчетной записи ХХХХХХХХХХХХ (необходимо указать номер своей расчётной записи) в СВП в соответствии с Распоряжением Правительства РФ от 29.08.2014 №1662-р и Постановлением Правительства РФ от 14.06.2013 г. №504. НДС не облагается.
*- 20.12.2019 Федеральной налоговой службой РФ ООО «РТИТС» был присвоен дополнительный КПП 997650001. При этом КПП 771401001 также является действующим. При перечислении денежных средств банковским переводом в пользу ООО «РТИТС» в качестве КПП получателя может быть указан как КПП 997650001, так и КПП 771401001.

Срок перечисления денежных средств банковским переводом — 3 рабочих дня.

Полное наименование	Общество с ограниченной ответственностью «РТ-Инвест Транспортные Системы»
Краткое наименование	ООО «РТИТС»
Адрес местонахождения	127015, город Москва, улица Вятская, дом 27, строение 16, этаж 2, помещение I, комната №16
Адрес для корреспонденции	127015, город Москва, улица Вятская, дом 27, строение 16, этаж 2, помещение I, комната №16
ИНН	7704869777
КПП	771401001
ОГРН	1147746841340
Генеральный директор	Замков Антон Сергеевич
Главный бухгалтер	Криницына Светлана Валерьевна
Банковские реквизиты для перечисления платы
Расчетный счет (RUB)	40702810294000028048
Банк	«Газпромбанк» (Акционерное общество), «Банк ГПБ (АО)»
	«Gazprombank» (Joint – stock Company), Bank GPB (JSC)
Корсчет Банка	30101810200000000823
БИК	044525823
Bank address	Russian Federation, 16/1, Nametkina Street , Moscow City, 117420
SWIFT	GAZPRUMM
Назначение платежа для нерезидентов РФ	{VO70200} Пополнение РЗ ХХХХХХХХХХХХ в СВП в соответствии с Распоряжением Правительства РФ от 29. 08.2014 №1662-р и Постановлением Правительства РФ от 14.06.2013г. №504. НДС не облагается

Другие способы пополнения расчётной записи и оплаты маршрутной карты

Пополнение расчётной записи возможно с помощью банковских и топливных карт в Личном кабинете пользователя на сайте и мобильном приложении, в терминалах самообслуживания либо в Центрах информационной поддержки пользователей.

К оплате принимаются банковские карты платежных систем

и топливные / сервисные карты

Пополнить расчётную запись наличными средствами и оплатить оформленные маршрутные карты вы можете в партнерской сети:

Пополнить расчётную запись вы также можете через онлайн-сервисы:

Пополнить расчётную запись или оплатить маршрутную карту вы также можете с помощью мобильного телефона:

При пополнении расчётной записи пользователя через терминалы и онлайн-сервисы партнерской сети взимается дополнительная комиссия. Размер комиссии уточняйте в местах приема платежей.

Инструкции по пополнению расчетной записи и оплате маршрутных карт через терминалы Сбербанка:

Как узнать расчетный счет банковской карты

Большинство людей ошибочно полагают, что расчетный счет находится на лицевой части банковской карточки. Но на самом деле, речь идет о других цифрах. В чем же разница? Как узнать расчетный счет карты? Давайте разбираться.

Предназначение номеров

На банковской карточке указывается номер карты, состоящий из 14 цифр. Он нужен для проведения онлайн-операций. Например, перевод денег между владельцами карт, покупка товаров в интернет-магазинах или заказ услуг.

На заметку: указывая номер карты, срок действия или код CV на сайтах помните о том, что посторонние лица смогут выполнять финансовые операции без вашего согласия. Поэтому будьте внимательны, проверяйте благонадежность компании.

Важно понимать, что отличить расчетный счет банковской карты от номера карты можно по двум признакам:

1. Количество цифр – 20. Начальные комбинации цифр указываются по стандартам бухучета: 40817-, 40820-, 42301-, 42601.
2. Предназначение – корректный перевод денежных средств от контрагентов или партнеров. Именно по нему организации перечисляют зарплату работникам.

Индивидуальный расчетный счет карты выдается через специальные программы и остается неизменным на протяжении всего времени. Но как же его узнать? Существует несколько способов.

Обращение в Call-центр

Наиболее привычный и простой вариант – обратиться к специалистам по горячей линии. Здесь надо подтвердить, что вы – настоящий владелец. Поэтому будьте готовы сообщить кодовое слово и паспортные данные.

Учтите, что колл-центры не всегда отвечают быстро. Иногда до них невозможно. Как узнать номер счета банковской карты в таком случае? Войти в личный кабинет на сайте банка.

Личный кабинет

У многих клиентов подключена услуга, наподобие сбербанк-онлайн. Получив доступ к личному кабинету, вы сможете перечислять деньги, оплачивать коммунальные услуги, проверять баланс. В том числе – посмотреть номер счета банковской карты.

Как это сделать, рассмотрим на примере услуги сбербанк-онлайн:

1. Открываем сайт https://online.sberbank.ru.
2. Вводим логин (идентификатор) и пароль. Узнать их вы можете в квитанции, которую дает банк после подключения услуги.
3. На телефон придет sms с кодом, которое нужно будет ввести в соответствующее окно.
4. Переходим в раздел “Карты”, нажимаем на название своей карты.
5. Выбираем вкладку “Информация по карте”. Вы можете распечатать предоставленные сведения или сохранить номер счета банковской карты в отдельном файле.

На заметку: в целях безопасности рекомендуется закрывать окно по кнопке “выход”, а не нажатием на “крестик”. Также нежелательно пользоваться стрелками “назад” и “вперед” для возврата на страницу. Лучше переходить к нужным разделам через меню. 

Воспользоваться этой услугой “Сбербанк-онлайн” вы можете через компьютер, смартфон или другой гаджет. Главное, чтобы она была подключена.

Банковские терминалы

Устройства самообслуживания – вот еще один удобный способ, как узнать лицевой счет банковской карты. Порядок действий такой:

1. Вставьте карточку в банкомат.
2. Введите пин-код.
3. Перейдите в раздел “Региональные платежи” и выберите “Мои платежи”.
4. Нажмите “распечатать реквизиты”.
5. Извлеките карту.

Банкомат распечатает квитанцию, на которой размещена информация по счету. В том числе, номер р/с карты.

Личный визит в банк

Вы можете посетить ближайший офис и получить выписку с банковской карты. Обратитесь за помощью к свободному консультанту или воспользуйтесь банкоматом. На бумаге указывается номер л/с, а также:

• остаток денежных средств на начало и конец отчетного периода;
• все денежные зачисления, которые производились на карту;
• сумма отчислений за все время.

Вот мы и рассмотрели основные способы, как узнать счет банковской карты. Вы можете зайти на сайт банка в личном кабинете, воспользоваться платежным терминалом, позвонить по горячей линии или посетить банк лично. Если у вас остались вопросы или дополнения, напишите об этом в комментариях.

Как открыть счет в России

Россия — огромная страна, почти вдвое превышающая территорию США, и охватывающая девять различных часовых поясов. Среди его 142-миллионного населения есть большое количество эмигрантов, в основном проживающих в крупных городах Москве и Санкт-Петербурге.

Россия хорошо приспособлена для приема иностранных туристов, здесь имеется обширная сеть международных школ и объектов, позволяющих эмигрантам чувствовать себя как дома.Благодаря яркой культурной жизни и возможности очень высокого уровня жизни многие иностранцы влюбились в жизнь экспатов в России.

Первое, что вам нужно сделать, если вы планируете переехать в Россию, — это открыть счет в местном банке. Вот как.

Какие документы мне нужны для открытия банковского счета в России?

В российских банках доступно множество различных типов счетов. Для самых простых учетных записей (без кредитных средств) вы можете подать заявку только с вашим паспортом в качестве удостоверения личности.Однако, если вам нужен банковский счет с дополнительными услугами, вам будет предложено ввести следующее:

• Удостоверение личности с фотографией (в идеале паспорт)
• Действующий вид на жительство
• Подтверждение адреса в России (обычно принимается недавний счет за коммунальные услуги)
• Для некоторых учетных записей может потребоваться справка от вашего работодателя

Могу ли я открыть банковский счет из-за границы?

Хотя вы можете начать процесс открытия банковского счета из-за границы, большинство банков потребуют, чтобы вы посетили филиал и предоставили образец подписи для активации вашей учетной записи.

После того, как вы выберете свой банк, вы сможете узнать подробности соответствующего процесса. Во многих случаях вы можете начать заполнять заявку онлайн, прежде чем лично явиться в банк, когда приедете в Россию.

В какой бы филиал вы ни обратились, данные вашего счета будут храниться постоянно. Если вам когда-либо понадобится внести изменения в учетную запись, вам нужно будет снова посетить это конкретное отделение, поэтому выберите удобное место.

Могу ли я открыть счет в банке как нерезидент?

Вы можете открыть банковский счет нерезидента либо в международном банке, находящемся в России, либо в одном из крупных национальных банков.Однако вам нужно будет лично явиться в отделение банка, чтобы сдать образец подписи.

Какой банк выбрать?

Россия имеет развитую банковскую сеть с легким доступом к банкоматам. В России работает много крупных международных банков, поэтому стоит проверить, есть ли там отделения вашего домашнего банка. Если они это сделают, может быть проще перевести деньги в местный филиал, чем начинать заново в новом банке.

Если у вас есть время и терпение, открыть банковский счет в одном из крупных городов не должно быть слишком сложно. Чтобы начать поиск, ниже представлен обзор четырех крупнейших национальных банков России.

Сбербанк	Сбербанк — крупнейшая банковская сеть в России, поэтому найти отделение очень просто. Вы можете открыть счет, получить платежную карту или получить доступ к другим продуктам, таким как ссуды и инвестиции. Доступны телефонный и интернет-банкинг. Некоторые услуги также включают льготы и карту лояльности.
Росбанк	Росбанк, входящий в группу Société Générale, имеет все возможности для оказания услуг международным клиентам.Вы можете назначить встречу с международным менеджером по работе с клиентами, чтобы найти подходящий вам продукт. Мобильный банкинг доступен на английском и французском, а также на русском языках.
Райффайзен	Raiffeisen предлагает все, что вы ожидаете от крупной международной банковской группы. Есть продукты на любой вкус, в том числе услуги премиум-класса, специально разработанные для международных клиентов. Поскольку их банкоматы и филиальная сеть покрывают весь регион, это хороший выбор для тех, кто планирует часто выезжать за пределы России.
Газпром	«Газпром» предлагает услуги индивидуального банковского обслуживания наряду со специализированными корпоративными и инвестиционно-банковскими услугами. Это один из крупнейших банков России, обслуживающий более 2,8 миллионов частных клиентов, и предлагающий полный спектр продуктов и услуг.

Банковские комиссии и комиссии

Когда вы открываете банковский счет в России, важно внимательно прочитать условия. Обратите особое внимание на банковские сборы и комиссии, которые могут сильно отличаться от стандартных в вашей стране.

Проверьте, например, есть ли регулярные сборы, взимаемые за сохранение вашей учетной записи или использование кредитной или дебетовой карты. Хотя обычно они относительно невелики, эти сборы за обслуживание счетов со временем растут. Также нормальным является взимание комиссии за снятие наличных в банкомате другого банка.

Еще один необычный аспект российского банковского дела заключается в том, что не все платежные карты можно использовать для онлайн-платежей иностранным фирмам. Карты Visa должны подходить для международного использования, но узнайте в своем банке о функциональности выпущенных карт.

Дополнительная проблема для эмигрантов заключается в том, что комиссии могут быть особенно высокими, если вам нужно перемещать деньги между счетами, использующими разные валюты.

Когда вы делаете международный денежный перевод, ваш банк может оказаться не лучшим вариантом. Помимо платы за обработку транзакции, банки обычно получают прибыль, используя обменный курс, который далеко не благоприятен.

Вместо этого используйте Transferwise, когда вам нужно перемещать деньги между счетами в разных валютах.

С Transferwise вы можете переводить деньги по реальному обменному курсу. Здесь нет наценок и скрытых комиссий, только четкая предоплата за ваш перевод. Посетите наш веб-сайт, чтобы узнать больше о простых и справедливых международных денежных переводах с Transferwise.

Международные денежные переводы — Lloyds International

Lloyds Bank Corporate Markets plc авторизован и регулируется в Великобритании в качестве неохраняемого банка Lloyds Banking Group. Филиалы Lloyds Bank Corporate Markets plc на Джерси, Гернси и на острове Мэн имеют отдельную лицензию в качестве регулируемых депозитариев в своих соответствующих юрисдикциях.Lloyds Bank Corporate Markets plc не зависит от Lloyds Bank plc, который авторизован и регулируется в Великобритании как закрытый банк Lloyds Banking Group. Для получения дополнительной информации о кольцевом ограждении посетите сайт international.lloydsbank.com/ringfencing/.

Lloyds Bank (International Services) Limited, зарегистрированный и регулируемый банк на Джерси, является дочерней компанией Lloyds Bank Corporate Markets plc, британского банка, не огражденного кольцом. Обе компании входят в состав Lloyds Banking Group plc. Они независимы от Lloyds Bank plc, который является огороженным британским розничным и коммерческим банком Lloyds Banking Group.Для получения дополнительной информации о кольцевом ограждении посетите сайт international.lloydsbank.com/ringfencing.

Наши международные услуги предоставляются компаниями Lloyds Bank Corporate Markets plc и Lloyds Bank (International Services) Limited. См. Информацию о компании. Хотя наши услуги будут доступны для многих клиентов, есть страны, в которых из-за юридических или нормативных ограничений мы не можем их предоставить.

Правила и положения, принятые в соответствии с Законом Великобритании о финансовых услугах и рынках 2000 года для защиты вкладчиков и инвесторов, в том числе Схема компенсации финансовых услуг, не применяются к бизнесу финансовых услуг компаний в рамках Lloyds Banking Group, осуществляемого из офисов за пределами Соединенного Королевства.

Lloyds Bank Corporate Markets plc. Зарегистрированный офис и основное место ведения бизнеса: 25 Gresham Street, London, EC2V 7HN. Зарегистрировано в Англии и Уэльсе под номером. 10399850 с номером компании 10399850. Lloyds Bank Corporate Markets plc в Великобритании уполномочен Управлением пруденциального регулирования и регулируется Управлением финансового поведения и Управлением пруденциального регулирования под регистрационным номером 763256. Разрешение можно проверить в Реестре финансовых услуг на сайте www.fca.org.uk.

Услуги, предоставляемые филиалами Lloyds Bank Corporate Markets plc в Джерси, Гернси и на острове Мэн, будут подпадать под действие режима регулирования, применимого в их соответствующей юрисдикции, которая в некоторых или во всех отношениях будет отличаться от режима Великобритании. Дополнительная информация о нормативно-правовом статусе филиалов Lloyds Bank Corporate Markets plc в Джерси, Гернси и на острове Мэн приводится ниже.

Филиал Lloyds Bank Corporate Markets plc в Джерси, основное место деятельности 11-12 Esplanade, St Helier, Jersey JE2 3QA, регулируется Комиссией по финансовым услугам Джерси для ведения депозитного бизнеса в рамках Banking Business (Джерси) Закон 1991 года и общий страховой посреднический бизнес в соответствии с Законом о финансовых услугах (Джерси) 1998 года, а также уведомил Комиссию по финансовым услугам Джерси о том, что она осуществляет бизнес по обслуживанию денег. Lloyds Bank Corporate Markets plc, филиал в Джерси, подписывает Кодекс практики потребительского кредитования Джерси.

Гернсиский филиал Lloyds Bank Corporate Markets plc, основное место деятельности PO Box 136, Sarnia House, Le Truchot, St Peter Port, Guernsey, GY1 4EN, имеет лицензию Комиссии по финансовым услугам Гернси на прием депозитов и посредническую деятельность по страхованию. в соответствии с Законом о банковском надзоре (Бейливик Гернси) 1994 года и Законом о страховых менеджерах и страховых посредниках (Бейливик Гернси) 2002 года (с поправками), соответственно, и также зарегистрирован Комиссией по финансовым услугам Гернси в качестве поставщика денежных услуг. .

Филиал Lloyds Bank Corporate Markets plc на острове Мэн, основное место деятельности Villiers House, 2 Victoria Street, Douglas, Isle of Man, IM1 2LN, имеет лицензию Управления по финансовым услугам острова Мэн на прием депозитов и также зарегистрирован в качестве страхового посредника в отношении общего бизнеса.

Lloyds Bank International является торговым наименованием филиалов Lloyds Bank Corporate Markets plc в Джерси, Гернси и на острове Мэн.

Оплаченный акционерный капитал и резервы Lloyds Bank Corporate Markets plc составляли 4 фунта стерлингов.3 млрд на 31 декабря 2019 года. Копии наших условий можно получить по запросу в указанном выше зарегистрированном офисе. Просмотрите последний отчет и учетные записи (PDF, 998 КБ).

Lloyds Bank Corporate Markets plc, филиал в Джерси, торгующий как Lloyds Bank International, является участником схемы компенсации вкладчиков банков Джерси. Схема предлагает защиту подходящих депозитов до 50 000 фунтов стерлингов. Приемлемые депозиты — это депозиты частных лиц и благотворительных организаций. Защита вкладчиков не распространяется на корпорации, малые и средние предприятия, товарищества и трасты.Максимальная общая сумма компенсации не превышает 100 000 000 фунтов стерлингов за любой пятилетний период. Полная информация о Схеме и охватываемых банковских группах доступна на веб-сайте штата Джерси www. gov.je/dcs или по запросу.

Lloyds Bank Corporate Markets plc, филиал на острове Мэн, торгующий от лица Lloyds Bank International, являющегося участником схемы вознаграждения вкладчиков острова Мэн, как указано в Положениях о схеме вознаграждения вкладчиков 2010 года.

Филиал Lloyds на острове Мэн Bank Corporate Markets plc является участником схемы вознаграждения вкладчиков острова Мэн, изложенной в Положениях о схеме вознаграждения вкладчиков от 2010 года с поправками («Схема острова Мэн»).Схема острова Мэн предлагает защиту «правомочных защищенных вкладов» на сумму до 50 000 фунтов стерлингов (включая вклады большинства физических лиц, но не включает, например, доверительных управляющих или номинальных держателей) или 20 000 фунтов стерлингов для большинства других категорий вкладчиков, при условии соблюдения требований. определенные правила и ограничения, изложенные в схеме острова Мэн. Максимальная общая сумма компенсации, охватываемая Программой острова Мэн, составляет 200 000 000 фунтов стерлингов в любой последовательный десятилетний период. Более подробная информация о схеме острова Мэн доступна на веб-сайте Управления финансовых услуг острова Мэн и по запросу.

Lloyds Bank Corporate Markets plc, филиал Гернси, торгующий как Lloyds Bank International, является участником схемы компенсации банковских вкладов Гернси. Схема предлагает защиту «соответствующих депозитов» до 50 000 фунтов стерлингов при определенных ограничениях. Максимальная общая сумма компенсации не превышает 100 000 000 фунтов стерлингов за любой пятилетний период. Полная информация доступна на веб-сайте Схемы: www.dcs.gg или по запросу по телефону: +44 (0) 1481 722756 или по почте: P.O. Box 33, St Peter Port, GY1 4AT.

Депозиты не подпадают под действие Компенсационной схемы финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года в Соединенном Королевстве.

Депозиты в филиале Lloyds Bank Corporate Markets plc в Гернси не подпадают под действие какой-либо схемы компенсации депозитов, эквивалентной схеме компенсации банковских вкладов Гернси в любой другой юрисдикции.

Жалобы на филиал Lloyds Bank Corporate Markets plc на острове Мэн, которые он не может урегулировать, следует направлять в систему омбудсмена по финансовым услугам на острове Мэн.Жалобы, связанные с филиалами Lloyds Bank Corporate Markets plc на Джерси и Гернси, которые он не может урегулировать, следует направлять финансовому омбудсмену Нормандских островов.

Правила и положения, принятые в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года для защиты инвесторов, включая схему компенсации финансовых услуг, не применяются к бизнесу финансовых услуг компаний, входящих в Lloyds Banking Group, осуществляемому из офисов за пределами США. Королевство.

Lloyds Bank (International Services) Limited. Зарегистрированный офис и основное место деятельности: 11-12 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA. Lloyds Bank (International Services) Limited зарегистрирован в Джерси № 128655 и регулируется Комиссией по финансовым услугам Джерси для ведения депозитного бизнеса в соответствии с Законом о банковской деятельности (Джерси) 1991 года. Lloyds Bank (International Services) Limited также уведомил Комиссия по финансовым услугам Джерси, что она занимается денежными услугами.

Lloyds Bank (International Services) Limited является участником программы компенсации вкладчикам банков Джерси. Схема предлагает защиту подходящих депозитов до 50 000 фунтов стерлингов. Приемлемые депозиты — это депозиты частных лиц и благотворительных организаций. Защита вкладчиков не распространяется на корпорации, малые и средние предприятия, товарищества и трасты. Максимальная общая сумма компенсации не превышает 100 000 000 фунтов стерлингов за любой пятилетний период. Полная информация о Схеме и охватываемых банковских группах доступна на веб-сайте штата Джерси www.gov.je/dcs или по запросу.

Обратите внимание, что в отношении банковских услуг, которые мы предоставляем, вы можете не иметь права на компенсацию по схеме гарантии защиты вкладов, доступной в вашей стране проживания. В случае сомнений обратитесь в местный банковский регулятор, посетите их веб-сайт или обратитесь за независимой консультацией.

Lloyds Bank (International Services) Limited является 100% дочерней компанией Lloyds Bank Corporate Markets plc. Lloyds Bank Corporate Markets plc зарегистрирован в Соединенном Королевстве, уполномочен Управлением пруденциального регулирования и регулируется Управлением финансового надзора и Управлением пруденциального регулирования под номером 763256 и является частью Lloyds Banking Group.Lloyds Bank (International Services) Limited размещает средства в Lloyds Bank plc и Lloyds Bank Corporate Markets plc, и, таким образом, их финансовое положение связано с положением группы.

Вкладчики могут пожелать составить собственное мнение о финансовом положении Lloyds Bank Corporate Markets plc и Lloyds Bank (International Services) Limited и их соответствующей материнской компании на основе общедоступной информации. Последние годовые финансовые отчеты Lloyds Bank Corporate Markets plc и Lloyds Bank (International Services) Limited доступны на нашем веб-сайте по адресу http: // international.lloydsbank.com/legal-information/.

Оплаченный капитал и резервы Lloyds Bank (International Services) Limited на 31 декабря 2019 года составляли 35,6 млн фунтов стерлингов. Копии наших условий можно получить по запросу в указанном выше зарегистрированном офисе. Последний отчет и счета можно загрузить по адресу http://international.lloydsbank.com/legal-information/.

Посмотрите нашу информацию о том, как подать жалобу.

Законодательство или нормативные акты в вашей юрисдикции могут запрещать вам заключать такие сделки с нами.Мы оставляем за собой право принять окончательное решение о том, имеете ли вы право на получение каких-либо продуктов или услуг. Резиденты или граждане определенных юрисдикций могут подлежать валютному контролю и должны получить независимую консультацию, прежде чем совершать какие-либо операции с нами.

В МИРЕ / ЕВРОПА

BBVA, известный лидер в области цифрового банкинга, получил в 2020 году награду как самый инновационный банк в мире и Европе. Успех стратегии цифровой трансформации испанского кредитора демонстрируют ее результаты, запуски и ключевые показатели эффективности.

«Цифровая трансформация BBVA заключается в том, чтобы дать людям возможность делать банки, где, когда и как им нравится, а также для того, чтобы мы помогли им понять свои финансы и данные таким образом, чтобы они приносили реальную пользу их жизни», — говорит Дэвид Пуэнте, глобальный менеджер BBVA. руководитель отдела клиентских решений. «Однако все это было бы невозможно без невероятной командной работы, использования технологий, платформ и систем, которые мы создавали и которые теперь позволяют нам достичь этой цели.”

В течение отчетного периода BBVA объявила набор приоритетов, направленных на продолжение процесса трансформации. Эти приоритеты подкрепляются цифровыми технологиями и стратегическим, разрешенным и контролируемым использованием данных с учетом рисков и включают улучшение финансового состояния клиентов и помощь им в переходе к устойчивому будущему.

Одна из основных цифровых стратегий, на которых сосредоточилась BBVA, заключалась в продолжении развития своей глобальной операционной модели.Три области, которые следует выделить в прошлом году, включали запуск и разработку глобальных платформ.

First — это запуск глобальной облачной платформы BBVA, Ether, развернутой в августе 2019 года. Ether поддерживает сообщество из 12 000 разработчиков банка, чтобы быстрее предоставлять комплексные бизнес-решения и работать как глобальная команда. Он предоставляет им общую инфраструктуру, архитектуру, систему безопасности и автоматизации, чтобы помочь им быстро создавать передние, задние компоненты или компоненты данных.

За последние пять лет объемы транзакций BBVA выросли от двух до двух с половиной раз в разных географических регионах. Эфир не только смог удовлетворить этот новый спрос, но и сохранил затраты на прежнем уровне на протяжении всей трансформации.

Платформа работает как в частных центрах обработки данных BBVA в Испании и Мексике, так и в общедоступных облачных сервисах, таких как Amazon Web Services и Google Cloud Platform. Перестроив некоторые из основных приложений в Ether, банку удалось переместить ряд критически важных рабочих нагрузок с мэйнфреймов в облако.

Ether предоставляет разработчикам новые возможности, которых нет в унаследованных стеках, в том числе: вычислительная мощность больших данных и искусственного интеллекта; предоставление глобальной архитектуры для быстрого создания таких каналов, как Интернет, мобильные устройства, контакт-центры и даже филиалы; обеспечение сквозной модели безопасности для различных платформ и стран, а также новые методы, такие как биометрия и онлайн-подключение; и предоставление стека сквозной автоматизации, включая оркестровку процессов, централизованное управление документами и цифровые подписи.

Платформа также помогла банку запустить две инициативы по развитию талантов в прошлом году: Технический университет, в котором переподготовлено более 3000 сотрудников, и Академия Ниндзя, платформа самообслуживания, где инженеры могут решить, какое обучение лучше всего дополнит их основную специализацию. навыки и умения.

Еще одна область, в которой BBVA в последние годы руководила преобразованием банковской системы, особенно в Европе, связана с открытым банковским обслуживанием и с 2017 года предоставляет доступ к интерфейсам прикладного программирования (API) банка третьим сторонам.В прошлом году банк унифицировал свое предложение API, что позволило наладить глобальное и локальное партнерство через одну глобальную платформу — BBVA API_Market.

BBVA заняла лидирующую позицию среди своих коллег по запуску продуктов в стороннем приложении, когда она начала партнерство с Uber в июле 2019 года. Водители-партнеры Uber и их семьи могут открыть новый банковский счет BBVA непосредственно через приложение Uber и получить выгоду от Кредитная карта партнера Uber для водителей, которая дает им скидки на топливо и другие скидки, которые Uber забастовки от их имени.Используя BBVA Instant Pay API, водители также получают свои доходы в течение нескольких минут на свой банковский счет.

В Европе BBVA также начала предлагать финансирование торговых точек (POS) для розничных продавцов в Испании. Обеспечивая подключение POS-устройств к банку через API-интерфейсы, розничные продавцы могут мгновенно предлагать клиентам доступ к кредиту до 1500 евро — при условии проверки кредитоспособности — на месте с использованием биометрических данных и двухфакторной аутентификации, используемых для подтверждения личности клиента.Банк также смог поддержать клиентов Alipay в Испании (Alipay), что позволило предприятиям страны предлагать эту платежную систему китайским туристам.

Используя биометрическую технологию, в августе 2019 года BBVA стал первым банком в Испании, который предложил потенциальным клиентам полностью цифровую регистрацию. С октября прошлого года более 650 000 компаний, использующих выданный испанским правительством сертификат цифрового администратора, также смогли зарегистрироваться, чтобы стать клиентами BBVA Spain таким же образом.

BBVA сообщает о сокращении времени доставки новых продуктов на 70% благодаря использованию гибкой доставки и более высокого уровня автоматизации. Благодаря распределенной облачной платформе и новым возможностям тестирования количество ошибок уменьшилось на 80%.

АФРИКА

«В Standard Bank мы считаем, что пришло время переосмыслить транзакционный банкинг, которому еще больше способствовал текущий экономический кризис», — говорит Хасан Хан, руководитель отдела транзакционных банковских услуг Standard Bank Group.«И мы верим, что, используя оцифровку, используя данные, улучшая опыт нашей команды, мы поможем нашим корпоративным клиентам реализовать свой потенциал».

Решение южноафриканского кредитора подорвать свою деятельность с помощью программы Quantum Leap принесло ему награду как лучший банк в Африке за инновации в цифровом банкинге.

В 2019 году небольшая команда была создана в инновационной лаборатории, расположенной отдельно от корпоративного помещения банка.Члены команды должны были основывать свое мышление как новичок, не обремененный какими-либо существующими ограничениями, принимать достижения в технической архитектуре и сотрудничать с клиентами, чтобы понять их стремления.

Чтобы освободиться от устаревшей технологической архитектуры, первым делом Program Quantum Leap было спроектировать и построить платформу с использованием подхода, основанного на первых принципах, и переосмысления архитектуры, основанной на микросервисах, облаке, интерфейсах прикладного программирования и открытый исходный код, а также привлечение сторонних поставщиков услуг.

Этот подход позволил существенно ускорить и снизить стоимость создания клиентского опыта. Команда собрала и развернула как платформу Quantum Leap, так и свое первое предложение, QuantumTrade, в течение 14 недель с момента создания предприятия — часть времени, которое потребовалось бы для типичного банка в устаревшей среде.

QuantumTrade — это онлайн-платформа, позволяющая клиентам дать банку инструкции по выпуску внутренних гарантий и импортных аккредитивов с использованием процесса, который переводится в цифровую форму от заявки до выпуска.Время непрерывной обработки сократилось с нескольких дней до 25 минут в среднем.

Прогнозная комплексная проверка завершается перед подачей заявки, что позволяет банку лучше понимать своих клиентов и их цепочки поставок. Кроме того, онлайн-трекер статуса в реальном времени позволяет клиентам видеть статус своей заявки.

С момента своего запуска Standard Bank выпускает дополнительные функции каждые две недели, обеспечивая учет отзывов клиентов в решении.

Банк предоставил несколько отзывов от своих клиентов, в том числе от CMC Motors: «Это был очень хороший опыт, поскольку банк сотрудничал с нами в создании этого. [Standard Bank] произвел революцию в нашем подходе к работе. Это сослужило нам хорошую службу, особенно в период изоляции от COVID-19 ».

АЗИЯ-ТИХООКЕАН

HSBC опередил несколько инновационных региональных аналогов и получил награду за инновации в цифровом банкинге для Азиатско-Тихоокеанского региона благодаря своей цифровой стратегии, ориентированной на мобильные устройства, единой технологической платформе и глобальному подходу к кодам.Всеобъемлющее видение банка в отношении цифрового банкинга позволило ему быстро реагировать на потребности клиентов в результате Covid-19.

«Наше видение простое: мы хотим вложить больше банка в карманы наших клиентов, в сочетании с силой наших сотрудников, чтобы мы могли поддерживать наших клиентов наилучшим образом», — говорит Чарльз Аллен, глобальный руководитель отдела мобильных технологий. и умные каналы, а также региональный руководитель цифрового бизнеса в Азиатско-Тихоокеанском регионе. «Мы уверены, что работа, которую мы ведем сегодня с цифровыми технологиями, позволит повысить удовлетворенность клиентов и ускорить рост при меньших затратах на обслуживание.”

В 2019/2020 годах HSBC приступил ко второму этапу своей многолетней стратегии цифрового банкинга. После создания прочной базовой кодовой базы банк запустил новые мобильные приложения для конкретных стран, чтобы оптимизировать и обеспечить единообразие пользовательского опыта, учитывая размер и разнообразие своей клиентской базы в Азиатско-Тихоокеанском регионе, при этом эффективно предоставляя местные варианты, чтобы гарантировать их соответствие потребности клиентов. Используя подход «единый стек, несколько приложений», банк максимально увеличил повторное использование кода, а также сократил время разработки и доставки.

В Азии HSBC запустил мобильные приложения на шести рынках — Австралии, Индии, Малайзии, Сингапуре, Тайване и Вьетнаме — и улучшил более 20 основных функций и эффективно вывел их на рынки за счет повторного использования глобальных компонентов. К ним относятся биометрический вход с дополнительным вводом PIN-кода, активация цифровой карты, платежи в рассрочку в цифровом виде, цифровая регистрация новых продуктов с предварительно заполненными формами и многое другое.

Получить преимущество перед крупными китайскими банками непросто, но HSBC стал первым иностранным банком, который предоставил интеллектуальную мобильную регистрацию для основного счета в материковом Китае.Новым розничным клиентам нужно потратить всего 10 минут, чтобы зарегистрироваться в HSBC China Mobile Banking или WeChat Banking. Банк сообщает о сокращении числа открытий счетов в отделениях на 30-50%, что помогает ускорить переход на цифровые платформы в текущей ситуации с Covid-19.

HSBC также доработал и обновил свою модель доставки, чтобы воспользоваться преимуществами экономии от масштаба. Филиппины и Шри-Ланка стали первыми двумя рынками, на которых были запущены Amazon Web Services для обслуживания клиентов и их утверждения.Банк использует Jumio, решение для идентификации и проверки личности на базе искусственного интеллекта, а также интеграцию кредитных данных, что в принципе позволяет принимать мгновенные решения.

ЦЕНТРАЛЬНАЯ И ВОСТОЧНАЯ ЕВРОПА

Сбербанк, удостоенный награды региона Центральной и Восточной Европы, продолжает процесс трансформации своего технологического стека и разработки инновационных решений, объединяющих искусственный интеллект (ИИ) и робототехнику, машинное обучение, блокчейн, интерфейсы прикладного программирования (API) и другие технологии. .Российский кредитор также инвестирует в развитие и популяризацию новых технологий в масштабах страны.

В 2019/20 Сбербанк продолжил уделять внимание качеству обслуживания клиентов, расширяя спектр банковских и небанковских услуг. Он разработал бесшовную навигацию между сервисами в своей цифровой бизнес-экосистеме Sberbank Ecosystem. Связанный с внутренним разработанным банком «Fintech API», он интегрировал в экосистему более 40 партнеров, деятельность и интересы которых включают доставку еды, услуги такси, цифровое здравоохранение, нейробиологию и многое другое.

Банк перезапустил API в середине 2019 года, включил его в свой онлайн-банк Sberbank Business Online и сделал его доступным для всех корпоративных клиентов, которые могут использовать эту технологию для повышения удобства работы пользователей. Клиент может подать заявку на получение API в онлайн-банке, не посещая филиал, подписав все необходимые документы электронной подписью.

Клиенты могут использовать тестовые и производственные области, такие как песочница Сбербанка, развернутая с Swagger.С помощью этой среды отладки разработчики могут моделировать бизнес-процесс и получать результат без написания кода. После интеграции с банковским API клиент может просматривать подробную информацию об услуге и статистику использования, например, способы сбора платежей по подпискам.

Банк также запустил функцию персонализации в Сбербанк Онлайн, банковском приложении для розничных клиентов, чтобы помочь им находить необходимые услуги в 3-5 раз быстрее.Приложение адаптирует интерфейс для каждого из 57 миллионов клиентов банка с помощью алгоритмов искусственного интеллекта, которые анализируют предпочтения клиентов на основе 1000 параметров и предлагают виджеты с наиболее подходящими действиями в верхней части главного экрана приложения.

Например, если клиент оплачивает счета за коммунальные услуги в начале месяца, в это время появится соответствующий виджет.

Кроме того, в начале 2020 года Сбербанк выпустил платформу Navigator, которая представляет собой инструментальную панель, инструмент визуализации и анализа данных.Разработанная внутри компании, омниканальная платформа основана на решениях с открытым исходным кодом, передовых методах и имеет удобный интерфейс. Высшее руководство, менеджеры среднего звена и аналитики могут отслеживать аналитические данные от агрегированного уровня до подробного обзора каждого клиента, транзакции и операции всего за несколько щелчков мышью.

На судей также произвело впечатление внедрение банком алгоритмического исполнения на Sberbank Markets, его облачной биллинговой платформы BRIS и биометрической аутентификации в банкоматах.Александр Ведяхин, первый заместитель председателя правления Сбербанка, говорит: «Сбербанк стремится обеспечить уникальный пользовательский интерфейс, активно внедряя современные информационные технологии в свою деятельность. Наша цель — сделать так, чтобы клиенты, пользующиеся нашими услугами, могли быстро делать то, что им нужно, и были довольны результатами. Именно для этого нужны биометрические сканеры в банкоматах, платформа BRIS Utilities и алгоритмические заказы внутри Sberbank Markets. И мы рады, что преимущества этих услуг были признаны как нашими клиентами, так и признанными мировыми экспертами.”

ЛАТИНСКАЯ АМЕРИКА

Banco Bradesco считает, что постоянные инновации в его повседневных решениях и операциях обеспечат сохранение актуальности банка для финансовой системы и общества в целом, удовлетворяя потребности различных клиентов.

«Наша цель — сделать Bradesco первым банком для наших клиентов, предлагающим лучшие услуги по физическим и цифровым каналам и обеспечивающим упрощенное, практичное и безопасное путешествие», — говорит Уолкирия Ширрмейстер Маркетти, исполнительный управляющий директор. Banco Bradesco.

Стратегия цифрового банкинга бразильского кредитора сосредоточена на трех областях. Во-первых, его инновации связаны с созданием новых продуктов, услуг и технологий, которые упрощают жизнь клиентов, доступными по его цифровым каналам. В 2019 году 96% транзакций клиентов осуществлялись через цифровые каналы.

Bradesco, Inovabra, способствует сотрудничеству с сотрудниками, бизнес-подразделениями, клиентами, компаниями, стартапами, технологическими партнерами, инвесторами и наставниками.Inovabra работает с 1800 зарегистрированными стартапами, более чем 190 стартапами резидентов и 92 крупными корпорациями в своем физическом пространстве под названием Habitat, а также имеет фонд прямых инвестиций в размере 400 миллионов реалов (70 миллионов долларов).

За период рассмотрения наград банк улучшил своего мультиплатформенного цифрового помощника Bradesco Artificial Intelligence (BIA), запустив голосовые телеграфные переводы между счетами Bradesco с помощью приложения, что способствует беспрепятственному взаимодействию с клиентом. Банк также развернул контекстное кредитное предложение, которое учитывает потребности клиентов во время конкретных жизненных событий.

Во-вторых, он ориентирован на свой собственный цифровой банк, называемый «следующий», который применяет дизайн пользовательского опыта, интеллектуальный цикл взаимодействия с клиентом и алгоритмы прогнозирования для повышения качества обслуживания, прогнозирования действий пользователя и предложения финансовых решений. Он разработан как концентратор для связи с другими цифровыми платформами.

В 2019 году Bradesco расширила следующий узел связей, включая недавнюю сделку с крупной косметической компанией, которая создала новую бизнес-модель, которая предлагает ряд преимуществ консультантам по красоте, включая доступ к бесплатному цифровому банковскому счету и мобильной кредитной карте. машина.

Третье направление — открытый банкинг. В то время как нормативно-правовая база в Бразилии все еще находится в стадии разработки, Bradesco рассматривает открытый банкинг как возможность наладить внешние партнерские отношения для предложения новых продуктов и обслуживания новых нишевых рынков. Его предложение «банк как услуга» создает центр связей и новых направлений бизнеса / сегментов. Банк уже реализовал две инициативы, согласованные с этой моделью: следующая, которая распространяет нефинансовые продукты (льготы) среди клиентов; и Портал MEI, который предоставляет бизнес-решения для индивидуальных микропредпринимателей.

СЕВЕРНАЯ АМЕРИКА

«Несколько лет назад мы взяли на себя обязательство стать лидером в области цифрового банкинга и сделали значительные и целенаправленные инвестиции для достижения нашей цели», — говорит Брайан Портер, президент и главный исполнительный директор Scotiabank. «Это признание в качестве самого инновационного банка в Северной Америке свидетельствует о том, что наши инвестиции и усилия были правильными для нашего банка, наших клиентов, наших акционеров и наших сотрудников.”

Scotiabank реализует единую цифровую стратегию на своих пяти ключевых рынках (Канада, Мексика, Чили, Перу и Колумбия), которая направлена ​​на использование данных и аналитики для предложения нужных продуктов в нужное время, финансового укрепления банка и предоставления клиентам беспрецедентный цифровой опыт. Заложив технологический фундамент, в 2019-2020 годах банк развернулся, чтобы ускорить цифровую трансформацию.

Это означало, что во время пандемии Covid-19 его команды разработчиков, аналитики данных, продуктов и инженеров могли активизировать свои усилия, предлагая решения — часто трансграничные, — которые улучшили качество обслуживания клиентов, обеспечили облегчение, генерировали новые доходы и изменили то, как Банк работает, что также привело к экономии, поскольку транзакции были переведены в цифровые каналы.Поразительно, но объем онлайн-транзакций резко вырос всего за несколько недель, достигнув уровня, который наблюдался ранее за целые годы.

Стратегия канадского банка по созданию цифровых фабрик на каждом из основных рынков оказалась особенно эффективной. Каждый центр, в котором хранятся знания и опыт, от проектирования пользовательского интерфейса и анализа данных до разработки мобильных приложений и разработки DevOps, быстро разрабатывал региональные решения, а затем обменивался и повторно использовал шаблоны проектирования и код в разных странах. Через несколько недель Scotiabank выпустил целых четыре новых клиентских решения.

Например, чтобы лучше понять финансовую уязвимость клиентов во время Covid-19, аналитические группы Scotiabank построили модель для расчета «оценки уязвимости» для розничных клиентов. Используя эту метрику, банк разработал программы помощи, чтобы активно обращаться к наиболее уязвимым клиентам и предоставлять индивидуальные финансовые консультации. Эта концепция была реализована на канадском и международном банковских рынках, а также в цифровом банке Tangerine Bank.

Через розничный бизнес Scotiabank и бизнес Tangerine банк оказал финансовую помощь более чем 315 000 клиентов, большая часть из которых была реализована через цифровые каналы. В странах Тихоокеанского альянса банк обработал 2,5 миллиона заявок на оказание помощи клиентам в рекордно короткие сроки, 80% из них — в цифровом виде.

БЛИЖНИЙ ВОСТОК

The Commercial Bank — Qatar стал пионером в области цифровых инноваций в регионе, эффективно используя свои технологические команды и ведущие финтех-компании.

Для дальнейшего ускорения цифровой трансформации банк учредил Commercial Bank Innovation Services (CBIS), независимую научно-исследовательскую компанию. Обладая оперативными, технологическими и клиентскими возможностями под одной крышей, CBIS разработала модель, которая позволит экспоненциально увеличивать объем цифровых транзакций и генерировать новые предложения.

Commercial Bank был обновлен с упором на предоставление клиентам быстрых, безопасных и привлекательных предложений по сделкам.Эти услуги приобрели дополнительное значение в свете текущей пандемии Covid-19.

Например, банк запустил услугу «60-секундный денежный перевод», которая позволяет клиентам переводить средства за границу в более чем 30 стран. Используя сеть банков-корреспондентов и финтех, средства принимаются бенефициарами от 60 секунд до одного рабочего дня. В 2019 году банк обработал 1,5 миллиона международных денежных переводов по сравнению с 200 тысячами в 2016 году.

В январе 2020 года Коммерческий банк запустил CB Pay, цифровой кошелек, основанный на банковских функциях бесконтактных платежей Tap N Pay и удаленных электронных платежах с использованием Masterpass checkout. CB Pay позволяет держателям карт оплачивать товары в магазинах быстро и безопасно посредством токенизации с помощью мобильных телефонов. Они также могут использовать CB Pay при совершении покупок в Интернете и управлять своими картами с помощью приложения CBQ Mobile. Кроме того, в октябре 2019 года Коммерческий банк запустил программу CB Fawri, которая сделала мгновенные скидки доступными для держателей карт в различных торговых точках-партнерах.

Совсем недавно Коммерческий банк отреагировал на потребность иностранных рабочих переводить деньги за границу во время пандемии Covid-19, особенно в связи с закрытием обменных пунктов, чтобы остановить распространение вируса. В течение 72 часов банк запустил цифровой продукт CB Household Worker PayCard, который позволяет работодателям создавать счета PayCard для домашних работников в домашнем хозяйстве, на ферме или в личном офисе. Затем на карту зачисляется ежемесячная заработная плата сотрудника, и при желании можно настроить денежные переводы от его имени с помощью 60-секундной службы денежных переводов банка.

«Коммерческий банк стремится к цифровым инновациям для повышения качества обслуживания наших клиентов. Эта награда отражает силу и широту наших лучших в своем классе цифровых продуктов и нашу стратегию инвестирования в инновационные технологии. Мы продолжим внедрять новые цифровые инновации, которые сделают банковское обслуживание простым, удобным и безопасным », — говорит Джозеф Абрахам, генеральный директор группы Commercial Bank.

AI И РОБОТОТЕХНИКА

В ответ на несколько глобальных инициатив, которые изменили традиционную обработку маржи, Credit Suisse построил новую платформу обработки маржи, использующую обработку естественного языка (NLP), машинное обучение (ML) и роботизированную автоматизацию процессов (RPA).Банк осознал, что большая автоматизация — единственный способ справиться с ожидаемым экспоненциальным ростом количества ежедневных требований о внесении залога из-за новых правил. Кроме того, банк хотел устранить ошибки обработки, связанные с человеческим фактором, и потребность в нескольких дополнительных контрольных точках для снижения операционного риска.

«Зная, что правила нечеткой маржи значительно увеличат объем и сложность управления внебиржевым обеспечением, мы хотели внедрить интеллектуальную и устойчивую автоматизацию, чтобы дать нам масштаб, точность и скорость», — говорит Карен Ньютон, глобальный руководитель отдела маржи. кредитные операции и региональные офисы EMEA в Credit Suisse.

Используя NLP и ML, платформа обрабатывает и классифицирует электронные письма, определяя намерения контрагента и извлекая ключевые элементы данных. Затем RPA вводит требование о марже в системы управления обеспечением, а процесс исключения обрабатывает сложные случаи. В отличие от традиционных технологий, основанных на правилах, механизм машинного обучения постоянно учится на собственном опыте, используя встроенный цикл обратной связи.

По состоянию на декабрь 2019 года швейцарский банк полностью автоматизировал 77% ежедневной обработки маржи и ожидает дальнейшего увеличения сквозной обработки (STP) до 90% с помощью машинного обучения и внедрения нейронных сетей.Впечатляет то, что, несмотря на двукратное увеличение ежедневных требований о внесении маржи из-за волатильности рынка в марте 2020 года, платформа расширилась для удовлетворения этих объемов в течение длительного периода без ручного вмешательства или изменения процессов, что позволило Credit Suisse эффективно управлять кредитным риском и риском ликвидности. связанные с рыночными условиями в то время. Кроме того, это создало в команде потенциал для предоставления дополнительных возможностей как внутренним, так и внешним клиентам.

Независимость решения делает его легко переносимым, выходящим далеко за рамки финансовой индустрии.В Credit Suisse базовое технологическое решение уже применяется к кредитному репо для обработки событий жизненного цикла транзакций, инициированных запросами клиентов по электронной почте.

Как комментирует один судья: «Это нововведение явно преобразующее и обеспечивает портативное служебное решение, которое можно использовать в других частях банка. Поскольку 77% STP уже достигнуто, следующий рубеж в 90% выглядит достижимым, а полная автоматизация процесса впечатляет.”

КИБЕРБЕЗОПАСНОСТЬ

Прекрасно осознавая риски, связанные с киберпространством для своего бизнеса, репутации и клиентов, Banco Bradesco решил усилить свои стратегии киберзащиты не только в области ИТ и безопасности, но и для всей организации и заинтересованных сторон. Бразильский кредитор учредил Программу киберустойчивости (CRP) как более широкую стратегическую инициативу по управлению чрезвычайными ситуациями и кризисами, которая объединила все области в организации.

«Реализация этой инициативы призвана изменить менталитет и продолжать информировать всех сотрудников о том, что кибербезопасность — это не компьютерная проблема, а общий вопрос организации, партнеров и цепочки создания стоимости», — говорит Андре Родригес Кано, исполнительный вице-президент. , Banco Bradesco.

Запущенная в 2019 году, CRP направлена ​​на «согласование возможностей предотвращения, обнаружения и реагирования, для смягчения последствий кибератак и ухода от них, обеспечения устойчивости бизнеса организации для поддержания ее основной цели и целостности, защиты ее данных, приложений и ИТ-инфраструктуры.”

В рамках программы: анализ текущего состояния; создание стратегии управления и коммуникации; проектирование модели будущего государства; и сценарии тестирования в ряде киберсессий на объектах IBM в Кембридже, Массачусетс.

К концу проекта пять сценариев кибератак были определены и протестированы в IBM X-Force Command Center, что позволило Bradesco быстро внести улучшения в свою собственную модель кризисного управления кибербезопасностью.Это был первый банк в Латинской Америке, который использовал командный центр IBM для имитации реальной кибератаки.

Кроме того, Bradesco смогла перенять лучшие доступные практики на рынке, предоставленные консалтинговой компанией IBM, используя опыт программы IBM X-Force Threat Intelligence среди других структур, что помогло создать действующую эталонную модель и сценарии кибер-кризиса, применимые к Bradesco. реальность.

Bradesco использует искусственный / когнитивный интеллект для картирования глобальных угроз и уязвимостей, поиска в Интернете, глубокой сети и темной сети, а также использует бизнес-аналитику для лучшего понимания рыночных тенденций, связанных с кибербезопасностью, и корректировки своего киберстратегического направления. помог уменьшить количество атак.

Инновационная платформа банка Inovabra использовалась для работы с финтех-компаниями и стартапами в поисках новых решений безопасности, от технических до поведенческих. Банк также работает вместе с центральным банком Бразилии и отраслевой ассоциацией Febraban над реализацией программы кибербезопасности и передовой практики с другими компаниями и банками.

«[CRP] имеет высокие баллы за внутреннее согласование и более широкое отраслевое сотрудничество и влияние», — говорит один судья.«[Банк] явно выиграл от улучшенной внутренней архитектуры и подключаемых модулей финтех-решений».

ДАННЫЕ

CTBC Bank пережил значительный рост объемов транзакций по кредитным картам в Интернете, эффективно оседлав волну роста цифровых платежей благодаря процветающей электронной коммерции и государственным рекламным акциям. Однако банк также столкнулся с повышенным риском мошенничества из-за транзакций без предъявления карты и развития методов работы мошенников.

Тайваньский кредитор усовершенствовал управление рисками мошенничества, чтобы сохранить свои конкурентные преимущества, запустив в апреле 2020 года проект интеллектуального управления рисками мошенничества (FRIM) после двух лет разработки. Теперь банк может автоматически проверять подозрительные транзакции более эффективным и удобным способом. Это не только упростило процесс обнаружения мошенничества, но и снизило потенциальные убытки от мошенничества.

FRIM использует внутренние данные, внешние данные и передовые технологии анализа для построения 360-градусного обзора шаблонов транзакций клиентов.Таким образом, банк смог разработать индивидуальные стратегии риска мошенничества для каждого клиента, что помогло ему повысить точность предотвращения мошенничества и снизить количество транзакций. Он может определять уровень риска для каждого платежа и применять соответствующую стратегию для его обработки.

Как отмечает один из судей: «Это решение по борьбе с мошенничеством, несомненно, является ведущим подходом на этом рынке. Я ценю то, как банк совместил необходимость борьбы с мошенничеством в режиме реального времени с удобством для своих клиентов.”

При разработке FRIM CTBC сотрудничал с институтом SAS, чтобы получить информацию о динамических платежах в течение жизненного цикла клиента, чтобы развить управление рисками с уровня транзакции на уровень, ориентированный на клиента.

Банк не только собирал данные, связанные с платежами, но и изучал информацию об устройстве клиента. Сотрудничая с Cherri Tech, банк может отслеживать отпечаток пальца устройства каждого клиента, который представляет собой взаимодействие между клиентом и устройством.Отпечаток устройства можно рассматривать как подтверждение личности клиента.

CTBC также была принята акустическая модель для расчета распределения вероятностей голоса и языка клиента для определения словаря с наивысшей релевантностью. Банк сотрудничал с Grandsys, чтобы внедрить глубокие нейронные сети, чтобы распознавать особенности голоса, чтобы узнать истинное значение выражения лица клиента.

«Проект FRIM не только значительно улучшил качество мошеннических активов для CTBC, но и упростил процесс подтверждения транзакций для клиентов», — говорит представитель банка.«CTBC продолжит продвигаться вперед, чтобы использовать больше источников данных для разработки механизмов прогнозирования мошенничества на основе моделей, чтобы постоянно повышать точность и эффективность управления мошенничеством».

МОБИЛЬНЫЙ

Цифровизация и инновации в банковском деле для малых и средних предприятий (МСП) отставали от розничного банкинга — до сих пор. Türk Ekonomi Bankası (TEB) получил награду на мобильном канале в 2020 году за свое комплексное мобильное приложение для бизнес-банкинга, предназначенное для микропредприятий, малых и средних предприятий и корпораций, которое было запущено в январе 2020 года.

«Наша цифровая банковская платформа для малого и среднего бизнеса, CEPTETEB ISTE, предназначена для бизнес-клиентов, чтобы облегчить, помочь и ускорить их деловую жизнь», — говорит Али Гекхан Дженгиз, помощник генерального директора банковской группы для малого и среднего бизнеса, TEB. «Мы начали с глубокого исследования по анализу потребностей, а затем вовлекли клиентов в производственный процесс, чтобы вместе разработать решение для эффективного удовлетворения их потребностей».

Приложение, которое имеет панель управления, финансовый календарь и страницы активов и пассивов, позволяет клиентам отслеживать свое финансовое состояние в режиме реального времени.Панель инструментов предоставляет консолидированные данные для всех типов счетов, счетов в иностранной валюте / золота / серебра, кредитных карт, денежных средств, чеков и ссуд, а в финансовом календаре регистрируются прошлые и будущие платежи.

Турецкий банк сообщает, что малые и средние предприятия могут сэкономить время с помощью более чем 200 пользовательских функций, таких как глобальная поисковая система для поиска любого предмета. Они могут легко выполнять действия, воспроизводя предыдущие платежи, получая доступ к наиболее частым / последним транзакциям, экспортируя файлы, управляя получателями / поставщиками для легкого перевода средств, отслеживая устройства точек продаж (POS) с функциями продавца, такими как оборот в реальном времени, ежедневный и ежемесячный оборот тенденции, запросы POS-материалов и онлайн-услуги по обслуживанию клиентов.

По данным TEB, через платформу можно совершать около 90% доступных банковских транзакций. Клиенты предпочитают цифровые каналы для транзакций, а не личные встречи с менеджером по работе с клиентами, особенно во время пандемии Covid-19. Удобство и скорость меняют ожидания клиентов, и теперь они запрашивают больше услуг в приложении.

По словам одного из судей: «Особый акцент на потребностях бизнес-клиентов, процесс совместного создания и результат, позволяющий бизнес-клиентам выполнять 90% своих банковских потребностей через приложение, действительно трансформирует и отражается на показателях использования.”

Г-н Гекхан Дженгиз добавляет: «Бизнес-клиентам нужны скорость, удобство и понимание, а также более широкие услуги, чем основные банковские функции. Наши клиенты извлекают выгоду из богатого набора функций, управляя своими деньгами и бизнесом на ходу, экономя время благодаря расширенному пользовательскому интерфейсу, и могут отслеживать свое финансовое состояние в режиме реального времени. Мы добавим новые интегрированные услуги, чтобы обеспечить дополнительную ценность и удовлетворить больше потребностей этих предприятий ».

ОТКРЫТЫЙ БАНК

DBS об открытом банковском деле получило множество одобрений судей, многие из них одобрили его концепцию «невидимого банка».«Мы разработали наши торговые площадки с упором на удобство, простоту и персонализацию, чтобы сделать банковские операции невидимыми для клиентов», — говорит Це Кун Ши, глава представительства DBS в Сингапуре.

«Это было достигнуто за счет использования наших мощных возможностей анализа данных и передовых методов моделирования для облегчения гиперперсонализации. Наша политика открытого интерфейса программирования приложений (API) обеспечивает беспрепятственное соединение с нашими партнерами и платформами, позволяя создавать надежную экосистему с несколькими партнерами на каждом этапе пути к клиенту, чтобы обеспечить масштабируемость и гибкость.”

С 2017 года DBS запустила четыре торговых площадки — путешествия, недвижимость, автомобили и электричество — для беспрепятственной интеграции банковских услуг в повседневную жизнь клиентов. В прошлом году он значительно расширил свою открытую банковскую экосистему на этих торговых площадках.

Например, банк в экспериментальном порядке предлагал клиентам эксклюзивные предложения только для участников при бронировании через DBS Travel Marketplace от Singapore Airlines до отелей Expedia, чему способствовали собственные открытые банковские API для платежей.В декабре 2019 года он предоставил клиентам возможность разбивать платежи за бронирование в рассрочку с помощью My Preferred Payment Plan (MP3), поддерживаемого открытыми API. В январе 2020 года DBS внедрила Sabre, связавшись с более чем 40 другими авиакомпаниями-партнерами.

Банк также подбирает контент, предложения и другую полезную информацию для предстоящей поездки клиента. Искусственный интеллект на основе моделей гарантирует, что клиенты будут получать только актуальные сообщения и услуги. Благодаря DBS Travel Marketplace проникновение связанных с путешествиями банковских продуктов — счет-мультипликатор, общее страхование, карта DBS Altitude — после бронирования на платформе выросло более чем на 15%.

На рынке недвижимости компания DBS улучшила свой инструмент планирования MyHome в январе 2020 года, улучшив взаимодействие с пользователем, используя API-интерфейсы для логических вычислений. Например, используя API партнеров Urbanzoom и Edgeprop, банк может предоставить оценку стоимости существующей собственности клиента для обеспечения его домашнего бюджета. Клиенты также извлекают выгоду из контекстных советов на своевременных этапах их пути к покупке.

Как сказал один судья: «Создание экосистемы, основанной на различных партнерствах, работающей на основе интеллектуальных данных и открытых API, — очень интересная модель.Он явно ставит клиента в центр внимания и использует данные и технологию API для создания широкого открытого банковского предложения — то, что должно вдохновлять европейский рынок ».

ПЛАТЕЖИ

Standard Chartered Bank проявился в разработке глобальной платежной платформы SCPay. Платформа обеспечивает круглосуточные платежи в режиме реального времени, которые являются масштабируемыми, надежными и безопасными. Он построен на современной облачной платформе с открытым исходным кодом, основанной на микросервисах, которая является гибкой, чтобы идти в ногу с быстро меняющимся ландшафтом и удовлетворять потребности клиентов и регулирующих органов в срок вывода на рынок.

«SCPay был новой разработкой, предназначенной для облака и основанной на современной архитектуре, основанной на микросервисах и программном интерфейсе. Он сочетает функциональный опыт Standard Chartered Bank с современными технологиями, создавая совершенно новый опыт », — говорит д-р Майкл Горриз, главный информационный директор Standard Chartered.

Усовершенствования платформы были инициированы престижным клиентом из Гонконга, которому требовалось масштабируемое решение для платежей в реальном времени, которое могло бы обрабатывать огромные объемы транзакций с круглосуточной доступностью.Требовалось масштабировать SCPay для обработки транзакций в 50 раз быстрее.

Проработав 220 спринтов с 12 командами, охватив 1000 пользовательских историй и проведя серию исчерпывающих тестов производительности, банк обнаружил, что платформа SCPay может обрабатывать огромные объемы транзакций до 14 000 транзакций в секунду и более в будущем.

Как комментирует один из судей: «Эта глобальная платежная платформа использует последние достижения цифровых технологий и была разработана с учетом интересов клиента.Очень впечатляющая поставка, которая может преобразить клиентскую базу Standard Chartered ».

Платформа построена на «сине-зеленой» структуре развертывания, которая обеспечивает нулевое время простоя для клиента. Он предлагает полностью автоматизированную сквозную обработку транзакций без ручного вмешательства. В нем есть самовосстанавливающиеся боты, которые могут автоматически обнаруживать и восстанавливаться после любых исключений. Банк также может устанавливать приоритетные полосы и шоссе для обработки платежей в зависимости от профиля клиента.

«SCPay — это наш ответ на быстро развивающуюся экосистему цифровых платежей в соответствии с меняющимися потребностями клиентов и нормативных требований», — говорит Натараджан Шрирам, глобальный руководитель отдела кассовых технологий Standard Chartered.

«Предоставляя ориентированные на клиента и инновационные решения на скорости, SCPay настроен революционизировать банковское обслуживание для наших клиентов и партнеров, объединив скорость, масштаб, доступность и удобство, чтобы справиться с экспоненциальным ростом объема [транзакций], который определяет цифровую экономику. .”

Платежная платформа была развернута в Гонконге и Сингапуре для более быстрых платежей и прямого дебетования; во второй половине 2020 года планируется открытие новых рынков.

СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ ТЕХНОЛОГИИ

Spunta Banca DLT — это решение на основе частной разрешенной технологии распределенного реестра (DLT) для итальянского процесса межбанковской сверки, называемого «spunta», в котором задействован весь итальянский банковский сектор, Associazione Bancaria Italiana (ABI), ее исследовательский и инновационный центр. ABI Lab, а также технологические фирмы R3, SIA и NTT Data.Его потенциал трансформации обеспечил этому проекту признание в качестве совместного предприятия в области самых инновационных технологий.

Исторически сложилось так, что задача выявления и устранения несоответствий с множеством сторон, вовлеченных в процесс spunta, затруднялась отсутствием стандартизации, использованием разрозненных и фрагментированных методов коммуникации и отсутствием единой версии истины.

В марте 2020 года Spunta Banca DLT начал работу с 32 итальянскими банками для реализации сквозной обработки межбанковских выверок.

Основанное на платформе R3 Corda Enterprise DLT, приложение улучшает управление всем процессом spunta и переходит от длительных расчетов, подверженных ошибкам, к управлению процессом согласования в реальном времени.

Операции сверяются ежедневно, а не ежемесячно, как раньше. Кроме того, банки получают полную видимость счетов через панель управления. Среди других преимуществ — надежное совместное автоматическое согласование, обеспечиваемое решением, и канал связи, интегрированный в приложение.Технология смарт-контрактов в решении также позволяет банкам автоматически получать обратную связь о своих транзакциях. В результате снижается операционный риск и выполняется более быстрые и прозрачные процессы, осуществляемые через удобный интерфейс.

«Традиционный процесс выверки межбанковских транзакций в Италии, ранее управляемый процессом« spunta », как известно, сложен. «Объединение такой большой и разнообразной группы банков в живой среде для решения общей проблемы — важная веха в цифровой трансформации финансового сектора, позволяющая заглянуть в более светлое, более эффективное и взаимосвязанное будущее для всех финансовых рынков», — говорит Катерина. Кутулаки, заместитель директора по взаимодействию с клиентами в R3.

Еще 23 банка, входящие во вторую волну, также успешно начали работу с начала мая 2020 года. А третья волна запланирована на октябрь 2020 года, при этом более 150 итальянских банков будут запущены, представляя всю итальянскую банковскую систему. сектор.

Марио Костантини, генеральный директор и генеральный директор Neva Finventures, Intesa Sanpaolo, объясняет потенциал Spunta Banca для рыночной трансформации: «Мы можем расширить экосистему в Италии и использовать эту платформу для множества различных вариантов использования, от синдицированных кредитов до борьбы с отмыванием денег и знать своего клиента и так далее.Мы все продолжим работать вместе, чтобы максимально использовать потенциал этой технологии ».

ПАРТНЕРСТВО FINTECH

Santander UK — отличный пример того, что можно сделать в партнерстве с финтех-компаниями, такими как провайдер облачных банковских услуг nCino. Коммерческий бизнес британского кредитора теперь основан на современном пакете, который можно быстро настроить, протестировать и запустить для конечных пользователей.

В 2019 году компания Santander UK приступила к реализации проекта трансформации, чтобы предоставить клиентам из малого и среднего бизнеса передовые возможности.Он работал с nCino и другими технологическими партнерами, чтобы заменить 13 устаревших систем и более 60 вычислительных систем для конечных пользователей облачным решением, а также провести капитальный ремонт подразделений банковского обслуживания малого и среднего бизнеса, коммерческих и корпоративных клиентов. Банк намеренно выбирал технологические компании с инновационными предложениями и планами развития, которые соответствуют его чаяниям, как для удовлетворения ожиданий клиентов, так и для противодействия разрушительным угрозам.

С помощью платформы nCino компания Santander UK смогла предоставить своим коммерческим клиентам более быстрый и прозрачный опыт адаптации, большую эффективность и более быстрые процессы принятия решений о кредитовании и выполнения заказов.Проект трансформации работает по методологиям дизайн-мышления и гибкости.

«Цифровая трансформация Santander UK оказала невероятное влияние на его бизнес. Благодаря операционной системе nCino Bank [банк] улучшил управление портфелем, рационализировал рабочие процессы и повысил прозрачность, что позволило им сосредоточиться на том, чтобы быть отличным банком для своих клиентов », — говорит Пуллен Дэниел, исполнительный вице-президент и управляющий директор по Европе. Ближний Восток и Африка, nCino.

Santander UK началось в начале 2019 года, а в мае 2019 года началось его проектирование, создание и пользовательское тестирование. К концу августа банк завершил первую фазу внедрения, благодаря чему Santander UK официально начал работу с рабочими процессами на борту nCino. Платформа. Банк продолжил развертывание дополнительных этапов с оцифрованным производством и исполнением кредитных договоров / залоговых документов, которые вступили в силу в ноябре 2019 года. Несмотря на недавний беспрецедентный экономический кризис, вызванный пандемией Covid-19, банк запустил восемь дополнительных интеграций и полная миграция кредитной книги в апреле 2020 года.

Банк хотел перейти к облачным решениям, используя, где это возможно, готовые инструменты и интеграции. Операционная система банка nCino построена на платформе Salesforce, которая обеспечивает масштабируемое, гибкое и безопасное решение. Использование nCino и его различных партнеров по интеграции помогло банку оптимизировать процессы и сократить цикл обработки заказов и время принятия решений о выдаче кредита более чем наполовину в результате повышения прозрачности рабочих процессов по привлечению клиентов и кредитованию.

Сбербанк внедрил новые функции для клиентов, открывающих эскроу-счета

Сбербанк внедрил новые функции для клиентов, открывающих эскроу-счета

Автор: Мегха Бхаттачарья

Сбербанк недавно объявил, что теперь частные клиенты могут открыть счет эскроу и получить аккредитив через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», не обращаясь в банк. Для автоматического создания вашего аккредитива клиентам необходимо будет одобрить соглашение об эскроу-счете через Сбербанк Онлайн.Будет отправлено текстовое сообщение с прямой ссылкой на открытие кредитной линии через приложение, которому затем нужно будет указать значение LOC и одобрить заявку одним щелчком мыши.

Сбербанк переведет средства из аккредитива на счет условного депонирования клиента после регистрации договора соинвестирования в государственной регистрационной службе Росреестра.

Евгений Кравченко, руководитель отдела торгового финансирования Сбербанка, сказал: «Клиенты уже оценили удобство открытия счетов условного депонирования и аккредитивов удаленно с оплатой на банковский счет разработчика.”

«Мы продолжаем работать над инструментами расчетов, которые обеспечивают безопасность транзакций как для физических лиц, так и для разработчиков. Теперь клиенты могут воспользоваться новой услугой: разработчику достаточно создать и подписать договор эскроу-счета в Сбербанк Бизнес Онлайн или через SberAPI.Escrow, после чего акционер может использовать мобильное приложение Сбербанк Онлайн для открытия счета эскроу, а также аккредитив с последующим зачислением платежа на счет условного депонирования. В результате транзакция происходит полностью онлайн, что экономит время клиентов.Чтобы получить доступ к функциям, разработчику необходимо только сообщить банку об объектах недвижимости, к которым будет применяться эта схема расчетов ».

Сбербанк также анонсировал специализированный модуль льготного кредитования для Минсельхоза России. Предполагается, что КОРУС Консалтинг СНГ, экосистемная компания Сбербанка, разработает клиентские сценарии и сценарии пути, которые станут ядром будущей системы, а ФОРС будет генеральным подрядчиком Министерства сельского хозяйства.

Предыдущая статья

5 U.S. FinTech-стартапы переосмысливают отрасль здравоохранения

Следующая статья

Paypal запускает Pay in 4, новую беспроцентную рассрочку с оплатой в рассрочку

Новости IBSi Prime

The Weekly Wrap: все, что вам нужно знать к пятнице COB

• Ежедневный содержательный анализ новостей
• Еженедельный обзор отраслевых сделок, событий и аналитической информации
• Глубокое погружение в отраслевые тренды FinTech
• Эксклюзивные интервью с руководителями высшего звена, формирующими отрасль
• Профили наиболее влиятельных устоявшихся и развивающихся компаний отрасли
• Еженедельные глобальные примеры использования FinTech
• График недели, подготовленный исследовательской группой IBSi

Журнал IBSi FinTech

• Самый надежный журнал FinTech с 1991 года
• Цифровой ежемесячный выпуск
• Более 60 страниц исследований, анализа, интервью, мнений и рейтингов
• Глобальное покрытие

Простой способ перевести деньги в Россию с помощью Western Union — Блог

1) Прозрачность и надежность — ответ

Western Union позволяет легко проверить обменный курс валюты к рублю непосредственно в приложении Western Union ^® или в WU.com. Вы будете точно знать, сколько денег поступит в Россию, еще до того, как начнете перевод.

Если вы предпочитаете оплачивать транзакцию наличными, настройте перевод в приложении Western Union ^® и завершите транзакцию в ближайшем офисе агента, это заблокирует обменный курс ^[1] . Если у вас нет приложения Western Union ^® , вы всегда можете проверить текущий курс обмена у наших агентов. Благодаря круглосуточной онлайн-поддержке клиентов мы всегда готовы ответить на ваши вопросы.

В настоящее время существует лимит на перевод в Россию 50 000 евро. Как и в большинстве случаев, это может быть изменено. Поэтому мы рекомендуем вам всегда проверять Western Union, прежде чем совершать транзакцию в Россию.

2) Отправьте путь, который подходит вам и вашему получателю

Выберите способ отправки. На ходу практически из любого места с помощью нашего приложения, не выходя из дома в сети на сайте WU.com или лично в офисе вашего местного агента. Это первый шаг при переводе денег, который может повлиять на комиссию за перевод ^[2] для вашей транзакции.Соответствующая комиссия будет отображаться до обработки вашей транзакции.

^[1] Из-за местных ограничений в некоторых странах обменный курс может быть установлен только на стороне получателя.

^[2] Western Union также зарабатывает деньги на обмене валюты. При выборе переводчика денег внимательно сравните комиссию за перевод и курс обмена. Сборы, обменные курсы и налоги могут различаться в зависимости от бренда, канала и местоположения в зависимости от ряда факторов. Тарифы и сборы могут быть изменены без предварительного уведомления.

Выберите способ оплаты. С помощью Western Union вы можете отправлять деньги и оплачивать комиссию за перевод наличными, с помощью дебетовой или кредитной карты, с помощью Klarna (онлайн-банковский перевод) или банковским переводом со своего счета. Имейте в виду, что различные варианты оплаты могут повлиять на сумму, которую вы платите за перевод, а также на расчетное время, которое потребуется, чтобы ваш перевод прибыл вместе с получателем.

Важно отметить, что в зависимости от того, сколько денег вы хотите отправить, некоторые варианты оплаты могут быть недоступны.Комиссия за каждый тип денежного перевода зависит от разных факторов, таких как скорость и тип перевода, а также место назначения денежных средств.

Как узнать расчетный счет карты Сбербанка? Где посмотреть расчетный счет банковской карты Сбербанка?

Для совершения необходимых операций с помощью карт, в том числе с использованием банковской карты «Сбербанка», необходимо будет открыть лицевой расчетный счет. Он может понадобиться, когда возникает необходимость провести какие-то платежные операции, например, отправить кому-то деньги или получить деньги на свой счет от другого человека.В то же время, человек, который будет переводить деньги, не сможет этого сделать, не зная вашего расчетного счета

Если вы не знаете, где узнать о карточном счете — не отчаивайтесь! Есть несколько способов получить всю необходимую информацию и выполнить необходимую операцию. Поскольку номер счета является конфиденциальным типом данных, доступ к которым имеет только владелец карты, его невозможно просто узнать без каких-либо необходимых реквизитов. Несмотря на это, узнать код поселения несложно при наличии определенных данных.К тому же эта процедура может выполняться совершенно по-разному, в зависимости от ситуации и тех возможностей, которые у вас есть на данный момент. Как узнать текущий счет карты Сбербанка, рассмотрим ниже.

Конверт с картой

Выдача банковской карты клиентам Сбербанка происходит в специальном конверте с официальным логотипом компании. Распечатайте, вы можете найти пин-код. На этом конверте указан ваш текущий счет в Сбербанке.В том случае, если конверт сохранился и есть возможность его взять, найти нужные номера не составит труда.

Сам счет будет написан на лицевой стороне конверта, а именно в поле, расположенном чуть ниже того поля, где указаны фамилия и имя владельца. Если посчитать, это будет третий график сверху. Ваш текущий счет состоит из 20 цифр.

Горячая линия

В случае, если конверт утерян или нет, но у вас есть другие реквизиты, то вы можете позвонить в головной офис «Сбербанка» по телефону 8 800 555 55 50.Звонки в Россию на этот номер осуществляются абсолютно бесплатно даже с мобильного телефона, а звонить можно круглосуточно. Наберите этот номер — и вам расскажут, как узнать расчетный счет карты Сбербанка.

Происходит это так: вас встретит робот — выслушайте всю информацию и следуйте инструкциям. Вскоре вас обслужит освобожденный оператор «Сбербанка», который должен быть проинформирован о том, что именно вас интересует и какая проблема возникла.Оператор попросит вас предоставить некоторую информацию, подтверждающую, что карта действительно принадлежит вам: вам нужно будет сообщить оператору имя владельца карты, ее номер и секретное слово, которое указывается при заполнении Требуется заявка на покупку карты.

Секретное слово следует произносить очень четко, лучше буквами, чтобы избежать недоразумений и ошибок. Если вы правильно назовете, система подтвердит ваши данные, а оператор сообщит вам расчетный счет карты.Если вы предоставите неверную информацию или забыли секретное слово, оператор откажется оказать помощь и не назовет заветные номера. В этом случае сотрудник действует абсолютно правильно, так как главное правило любого банка — сохранение конфиденциальности.

Отделение банка и банкоматы

Если вы не помните секретное слово или нет конверт, в котором вы получили карту, не отчаивайтесь. Есть еще несколько способов узнать текущий счет карты Сбербанка.Узнать нужные номера довольно просто, если вы лично посетите одно из отделений банка. Для того, чтобы вы предоставили необходимую информацию, вам понадобится документ, удостоверяющий личность, и сама карта. Сходите к оператору банка и покажите карту и паспорт, после чего сотрудник сообщит вам текущий счет.

Вы можете просто дойти до ближайшего банкомата и узнать там свой счет. При совершении абсолютно любой операции в банкомате на экране устройства всегда появляется номер счета, с которым будут совершаться заявленные вами действия.Этот номер является расчетным счетом.

Предоставление услуги Интернет

Если вы подключены к услуге «Мобильный банк» и у вас есть доступ в Интернет, то номер счета можно узнать в считанные секунды. Для этого перейдите на специализированный ресурс. Для выполнения входа необходимо получить номер и пароль, по которым вы будете идентифицированы на сайте «Сбербанк-Онлайн». Текущий счет карты Вы можете увидеть при входе в систему на открывшейся вкладке.Получить подробную информацию о данных можно по телефону или через любой банкомат.

Документы, которые появляются в результате оплаты картой

Без помощи операторов «Сбербанка» (а не зайдя в филиал банка) вы также можете узнать о текущем счете. Покопайтесь в документах, наверняка найдете какую-нибудь квитанцию ​​об оплате через вашу банковскую карту. Если найдешь, значит, тебе повезло. Внизу квитанции вы увидите свой двадцатизначный счет, который там будет указан.

Договор

Если у вас нет квитанции об оплате с помощью карты Сбербанка, но, например, сохранился договор об открытии карточного счета в банке, вы должны ее получить, т.к. в реквизитах указан номер счета карты Сбербанка.

Как видно из этого обзора, способов узнать текущий счет карты Сбербанка очень много. Однако такую ​​важную информацию лучше хранить в мобильном телефоне или блокноте, который вы обычно носите с собой.Конечно, запомнить двадцатизначное число практически невозможно, поэтому стоит хотя бы записать его и иметь под рукой, ведь эта информация может понадобиться абсолютно в любой момент. И не всегда можно запомнить секретное слово, выйти в интернет или увидеть договор со Сбербанком.

Как перевести деньги на другой банковский счет

8 ноября 2018 | 5 минут на чтение

Перевод денег на другие банковские счета.

8 ноября 2018 г. | 5 мин. Чтения

Ночь тако, приходят десять друзей, но никто не приносит наличных…
Твоя сестра пробивает шину по дороге в колледж …
Вы нашли 40 долларов на банковском счете, которым не пользовались целую вечность …

Существует множество причин для необходимости перевода денег и множество способов выполнить свою работу. От старых чеков до новейших приложений и банковских переводов в Интернете — есть способ перевода денег, который соответствует вашим временным рамкам, бюджету и другим потребностям.

Если вы ищете, как совершать межбанковские переводы между своими счетами или как переводить деньги на чужой банковский счет, банковские переводы могут быть распространенным методом.Банковский перевод — это электронный перевод денег. Эти банковские переводы обычно можно сделать онлайн, или у вас есть возможность пойти в филиал и запросить перевод лично. У вас также обычно есть возможность перевести деньги, выписав чек и поместив деньги на другой банковский счет. И, наконец, еще один популярный способ отправки денег — это приложения для денежных переводов, которые подключаются к вашему банковскому счету и позволяют быстро переводить деньги друзьям и семье.

Перевод денег с одного банковского счета на другой

Если вам нужно перевести деньги между двумя вашими счетами в разных банках, этот процесс обычно бесплатный, и вы можете сделать это со своей учетной записью в онлайн-банке.Но сначала вам нужно «связать» аккаунты, что может занять около недели. Каждый банк немного отличается, но, как правило, вам необходимо пройти следующие шаги:

1. После входа в систему выберите «связать учетные записи», «добавить учетную запись», «добавить внешние учетные записи» или что-то подобное.

2. Вам будет предложено указать маршрутный номер и номер вашего счета в другом банке. Вы можете найти эти номера на странице своего банковского счета в Интернете или на своих чеках; Маршрутный номер состоит из 9 цифр, а номер счета обычно является более длинным.Если у вас нет чеков, ваш банк может помочь вам найти оба номера.

3. После этого вам нужно будет доказать, что другой аккаунт принадлежит вам, обычно путем предоставления имени пользователя и пароля или подтверждения небольших «тестовых» переводов между двумя банками. Каждый банк обрабатывает этот процесс немного по-своему, поэтому просто следуйте инструкциям как можно точнее.

Перевод денег с текущего счета на карту предоплаты онлайн также обычно является бесплатным.Действия аналогичны приведенным выше. В этом случае вам будет предложено указать название банка, номер счета и маршрутный номер вашей предоплаченной карты, чтобы создать внешний аккаунт.

Если вам нужно перевести деньги со своего банковского счета на банковский счет другого человека, постоянно появляются новые возможности. «Счет без границ» от TransferWise, например, позволяет вам переводить деньги онлайн с вашего банковского счета на чужой счет за день или два. Плата за установку или ежемесячную плату не взимается, но вам нужно будет зарегистрироваться и подтвердить свою личность, как в банке.

Вместо отправки разовых переводов вы также можете настроить повторяющиеся банковские переводы, чтобы упростить экономию. Вы выбираете сумму и частоту, а все остальное автоматические переводы сделают за вас. Некоторые банки также позволяют настроить оплату счетов. Вы можете сэкономить немного времени, оплатив счета с помощью онлайн-перевода или даже настроив автоматическую оплату счетов.

Приложения для банковских переводов в Интернете

Список приложений для денежных переводов постоянно растет, включая Zelle, Venmo, Popmoney, Square Cash, WorldRemit, Azimo, PayPal и многие другие.Все они рекламируют уникальные функции, поэтому посещение их веб-сайтов может помочь вам выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

могут быть хорошей идеей, если вы ищете низкую (или бесплатную) плату, удобство или альтернативу ношению наличных. По сути, они дают вам довольно быстрый и простой способ отправить деньги на чужой банковский счет с помощью мобильного устройства.

С помощью Zelle, например, вы загрузите приложение на свое устройство, следуйте инструкциям по регистрации и введите такую ​​информацию, как адрес электронной почты или номер мобильного телефона человека, которому вы платите, и сумму, которую вы хотите отправить.

По словам Зелле, если вы и получатель зарегистрированы, отправка или получение денег займет всего несколько минут. ¹

При использовании приложений для онлайн-перевода денег на банковский счет всегда убедитесь, что вы платите тому человеку, которому вы предназначили, поскольку транзакции обычно не могут быть отменены. С другой стороны, принимайте платежи только от людей, которых вы знаете и которым доверяете. Хотя проблемы возникают редко, хакеры и мошенники всегда ищут слабые места. Поэтому в любое время, когда вы отправляете деньги через Интернет, притормаживайте, дважды проверяйте свои цифры и обновляйте свои приложения.

До провода: межбанковские банковские переводы

Электронные переводы уже давно помогают людям перемещать деньги. Western Union, основанная в 1800-х годах, является одним из широко известных платежных сервисов, который позволяет клиентам быстро переводить средства путем получения или получения наличных в любом из его пунктов по всему миру.

Как и все, у банковских переводов есть свои плюсы и минусы. С другой стороны, они могут быть быстрыми и не требуют от вас слишком большого количества технических трудностей.С другой стороны, они обычно включают комиссии, которые варьируются в зависимости от того, переводите ли вы деньги на чей-то банковский счет или настраиваете их для получения наличных.

Обычно вы также можете переводить деньги между банками по безналичному расчету. Для этого вам необходимо иметь под рукой некоторую информацию, включая номер счета получателя, а также название банка и маршрутный номер. Сборы здесь обычно могут варьироваться от 0 долларов за входящие внутренние переводы до 65 долларов за исходящие международные переводы. ¹

Если есть предупреждение о банковских переводах, так это следующее: как только получатель забирает наличные или переводит их на другой счет, деньги по сути «уходят», поэтому убедитесь, что вы точно знаете, кому вы отправляете деньги и что вся предоставленная вами информация верна.

Перевод денег чеком

Иногда более медленный и нетехнологичный способ оплаты — это все, что вам нужно. Если вы платите самостоятельно, вы можете просто написать свое имя рядом с надписью «Оплатить по заказу» на чеке и внести его на свой счет. Вы даже можете пропустить поход в банк, используя функцию мобильного депозита в приложении вашего банка или посетив ближайший банкомат.

Чтобы заплатить другим чеком, укажите их полное имя или название компании в строке получателя. Если вы не уверены в получателе платежа, вы можете выписать чек на счет Cash.»Просто помните, что любой сможет обналичить его, поэтому храните его в надежном месте, пока не будете готовы передать его.

Если у вас нет чеков, ваш банк обычно может распечатать для вас кассовый чек или встречный чек по требованию. Кассовые чеки — это гарантированные средства с напечатанной на них информацией о получателе. Встречные чеки работают как обычные чеки, снимая деньги с вашего текущего счета, когда они обналичиваются. Имейте в виду, что банк может взимать комиссию за кассовый чек или счетчик.

Знание, как переводить деньги из одного банка в другой, — полезный навык, особенно когда у вас есть много вариантов.Если вам нужно мгновенно отправить деньги на банковский счет или просто выписать чек, у вас есть выбор.

Сколько времени нужно для перевода денежных средств?

Сколько времени занимает денежный перевод онлайн между банками, зависит от того, какой метод вы используете, но типичный ответ — несколько дней. Использование банковского перевода для отправки денег на банковский счет обычно выполняется быстрее, если перевод является внутренним, а не международным. Некоторые банковские переводы могут быть выполнены в течение 24 часов. ¹ Когда деньги переводятся через приложение для денежных переводов, у вас обычно есть возможность оставить переведенные средства доступными в приложении для отправки кому-то другому, или вы можете обналичить их, сделав депозит в свой банк.