Банковский клиринг это – Клиринг (что это) — Виды и расчет клиринга, Примеры

Банковский клиринг

Сущность и значение клиринга

Определение 1

Клиринг (от английского «clearing» — расчистка, очистка) собой представляет вид безналичных расчетов, который основывается на взаимозачете денежных обязательств и требований юридических лиц за товары, услуги, финансовые активы.

Клиринг получил наибольшее распространение на рынках товаров, банковских услуг, а также на рынке ценных бумаг.

Клиринг представляет интерес для участников рынка, заключающих ежедневно множество сделок с самыми различными контрагентами. Активное использование клиринга имеет много положительных сторон, поскольку благодаря ему значительно упрощается и упорядочивается подсчет позиций каждого из участников сделок (во всем многообразии которых можно довольно легко запутаться), снижает риски неуплаты, непоставки и т. д.

Для банковских учреждений клиринг является отличным способом ускорения платежей и расчетов, а также уменьшения потребности в платежных средствах (благодаря минимизации встречных межбанковских платежей). В конечном итоге клиринг оказывает благоприятное воздействие на ликвидность банковского баланса.

Позиции в банковском клиринге: открытая, закрытая, длинная и короткая

Позиции являются наиболее общим, основополагающим понятием в клиринге.

Определение 2

Позиции представляют собой то или иное соотношение обязательств (т. е. долгов, которые необходимо отдать) и требований участника сделки.

Закрытая позиция подразумевает равенство обязательств и требований, в то время, как открытая позиция будет означать их неравенство.

Открытая позиция участника сделки является длинной, если совокупный объем требований превышает сумму обязательств.

Если же, наоборот, сумма обязательств превышает сумму требований данного участника, то позиция считается короткой.

Виды банковского клиринга

Банковский клиринг также можно подразделить на валовый (или многосторонний

), и простой (еще называют чистым). Таким образом, в основе данного различия лежит число участников сделки.

Замечание 1

Так, если банковское учреждение осуществляет свою деятельность, оперируя, при этом, многосторонним клирингом, то в данном случае сделки участников аккумулируются в течении определенного периода (который в большинстве случаев не превышает 1 день). После этого банк «сводит» участников сделки, погашая их взаимные задолженности.

В случае с простым клирингом, банком рассматривается сделка лишь с двумя участниками.

Случается, что посредством применения клиринга все равно нельзя полностью погасить задолженность. В подобного рода случаях одна из сторон сделки осуществляет начисление денежных средств, которое является соразмерным остатку долга.

В целом же, банковский клиринг является весьма структурированной и сложной системой. Более того, в клиринговой деятельности довольно часто участие принимает сразу несколько финансово-кредитных учреждений.

По периодичности осуществления, клиринг подразделяется на:

• разовый (производится периодически, по мере накопления задолженности)
• действующий на постоянной основе (осуществляется периодически, вне зависимости от состояния требований и обязательств участников).

Наиболее эффективным принято считать многосторонний клиринг, действующий на постоянной основе.

Довольно часто на практике применяется и локальный клиринг, который подразумевает осуществление взаиморасчетов между конкретными фирмами, путем использования собственных схем зачета и на основе тех или иных институтов и платежных инструментов.

Также существует международный клиринг, который представляет собой систему безналичных расчетов между государствами на основе международных платежных соглашений (валютный клиринг, клиринговые соглашения и т. д.).

spravochnick.ru

БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ — это… Что такое БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ?



БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ

БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ

БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ —

— система безналичных расчетов между банками.

— финансовое учреждение, регулирующее взаимную компенсацию банковских кредитов.

Словарь финансовых терминов.

Банковский клиринг

Банковский клиринг — система регулярных безналичных расчетов, основанная на многостороннем зачете взаимных встречных обязательств участников расчетов, завершающимся платежом на разницу между суммами обязательств. Клиринговые расчеты производятся сеансами.
Различают внутренний (межбанковский) клиринг и (международный) валютный клиринг.

Финансовый словарь Финам.

.

• БАНКОВСКИЙ ЗАЕМ
• БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ

Смотреть что такое «БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ» в других словарях:

• БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ — (bank clearing) См.: клиринговый банк (clearing bank). Экономика. Толковый словарь. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Дж. Блэк. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000 …   Экономический словарь

• КЛИРИНГ, БАНКОВСКИЙ — (clearing, bank) Система расчетов между банками. В экономике функционирует множество коммерческих банков (commercial banks), поэтому в большинстве случаев при расчетных операциях между покупателем и поставщиком посредством перевода денежных… …   Экономический словарь

• КЛИРИНГ — (от англ. clearing очищать) безналичные расчеты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путем взаимного зачета, исходя из условий баланса платежей.… …   Экономический словарь

• Клиринг — (Clearing) Понятие клиринга, история клиринга, типы клиринга Информация о понятии клиринга, история клиринга, типы клиринга Содержание Содержание 1. Понятие валютный 2. Отличия валютного клиринга от внутреннего межбанковского клиринга 3. Формы… …   Энциклопедия инвестора

• Клиринг — (англ. clearing очистка) безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей …   Википедия

• клиринг — (от англ. clearing очищать)    безналичные расчеты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путем взаимного зачета, исходя из условий баланса платежей …   Словарь экономических терминов

• Клиринг — – система безналичных расчетов по встречным обязательствам между странами, банками, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги исходя из условий баланса платежей. Банковский клиринг… …   Коммерческая электроэнергетика. Словарь-справочник

• КЛИРИНГ — (англ. clearing от clear производить расчет) 1) система безналичных расчетов по встречным обязательствам между странами, банками, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумага и оказанные услуги, исходя из… …   Юридическая энциклопедия

• КЛИРИНГ — CLEARINGSСм. КЛИРИНГ БАНКОВСКИЙ …   Энциклопедия банковского дела и финансов

• КЛИРИНГ — – система взаимных безналичных расчетов за куплю продажу товарно материальных ценностей и оказание услуг. Основывается на зачете платежных требований и обязательств участников сделки. Различают двусторонний и многосторонний, международный и… …   Краткий словарь экономиста

dic.academic.ru

это… (клиринговые услуги, организация, деятельность)

Клиринг – это деятельность, которая направлена для послабления системы платежей между партнерами, заключившими договор сотрудничества.

Данные термин происходит от английского слова «clearing», что означает «чистить». В области коммерции клиринг играет важную роль при осуществлении манипуляций с ценными бумагами и акциями.

Клиринг простыми словами

Если говорить простыми словами, то это определенное освобождение от оплаты путем наличных расчетов, которая была принята специальным договором между двумя взаимодействующими сторонами. Он основан на взаимных партнерских отношениях между субъектами и имеет определенные требования при работе с внутренними и внешними расчетами.

Клиринг бывает:

• межбанковского типа;
• межгосударственного типа;
• клиринг между организациями.

При работе с международными компаниями клиринг выступает как компенсационная транзакция, где происходит перенятие субъектом клиринга определенных договором задач приобретателя и продавца для последующего выполнения заказов для обеих сторон.

Непрерывная деятельность банковских организаций нуждается в «чистке» обязательств, которые у них имеются. Клиринговые фирмы являются посредниками при заключении данного вида договоренностей. Подобные фирмы могут осуществлять работу от лица государства или же от собственного лица, получив лицензию и разрешение на осуществление деятельности.

История развития

История развития клиринга начинается с середины XVIII столетия в Англии, когда возник дефицит золота. Чуть позже, на фоне этого, стала развиваться кредитная система и реализовываться различные пути их покрытия. С каждым последующим годом количество кредитов увеличивалось, поэтому государство стало искать способы контроля данной развивающейся направленности.

В конце XVIII века в столице Англии открылась первая палата расчетов. Со временем компании данного типа стали открываться в Соединенных Штатах Америки, во Франции, Германии и других развитых странах. В Российской империи роль палаты расчетов играл Государственный банк.

Клиринг также представляет собой некую финансовую процедуру, где субъект клиринга является посредником, принимая обязанности и продавца и покупателя одновременно для того, чтобы процедура заказа товаров между организациями была более эффективной.

Также процедура клиринга может выполняться при заключении торговых соглашений для урегулирования ценовой политики при определении численности и вида товаров, договоров платежа. Данные договоренности нужны для описания прав и обязанностей между сторонами, а также для равновесия бухгалтерского баланса при различного рода операциях.

В России клиринговые организации открываются благодаря любому государственному или частному имуществу, которые реализуются благодаря коммерческой форме деятельности. Но бывают некоторые учреждения, работающие не на коммерции.

К данному случаю можно привести пример: предприятие по договору занимается поставкой хлопковой продукции другому предприятию по стоимости 250 евро за одну тонну, другое предприятие должно предоставить машину за 2500 евро. Получается, что в процессе доставки один партнер должен предоставить 400 тонн хлопковой продукции, а другой – 20 автомобилей. При подобных отношениях видно, что соблюдено равенство платежных операций и нет необходимости расплачиваться деньгами.

Типы клиринга

Клиринг бывает нескольких типов:

• банковский клиринг. Это своеобразная структура безналичных платежей между разными банковскими организациями, которые реализуются благодаря работе палаты расчетов. Он осуществляется при помощи одинаковых платежных взносов между организациями;
• валютный клиринг. Это система проведения платежей между разными странами, которые основываются на взаиморасчете товаров и услуг, которые имеют одинаковую стоимость;
• простой клиринг. Составление перечня прав и обязанностей каждой из сторон, где описываются различные расчеты и денежные операции по каждой клиринговой сделке;
• многосторонний клиринг. Здесь определяются права и обязанности всех участников клиринга, а также рассчитываются все затраты по клиринговым операциям;
• товарный клиринг. Система безналичных платежей между организациями за взаимную поставку, продажу товаров и услуг, которые были совершены при помощи взаимозачета бухгалтерского баланса организаций.

Клиринг всегда имеет лицензию на осуществление работ в финансовой сфере. Вся работа клиринговых организаций осуществляется под надзором Центрального банка или палаты расчетов. Клиринговая компания является юридически зарегистрированным лицом.

Неотъемлемый элемент клиринга – неттинг. Это деятельность, где денежные запросы клиента рассчитываются в противовес его денежной ответственности. После определения величины неттинга, для любого клиента рассчитываются деньги, которые остались после оплаты всех расходов (если таковые имеются). Эти денежные средства выплачиваются тем предприятием, у которого доходность выше.

Банк Вир в Швейцарии и Европен Стандарт Банк в Панаме — финансовые организации, которые предоставляют возможность, используя собственные клиринговые организации, проводить клиринговые расчеты для любой компании, которая занимается процессом производства. Помимо этого, в них можно заполучить кредит на клиринг – деньги, используемые только внутри клиринговых банковских счетов. Он способен заменить практически на 100% денежные средства, которые подлежат новому выпуску.

Подобные кредиты одобряются под малую процентную ставку (1-7% годовых). Временами перекупаемые клиринговые активы являются залогом в период предоставления кредита. Организация должна закончить обучение при данных банках для дальнейшей успешной работы в сфере клиринговых операций.

Участники

Участниками процесса клиринга являются:

• организация-посредник, которая занимается оформлением сопутствующей документации, получением лицензионного соглашения на ведение деятельности в данной области и дальнейшей работой;
• клиринговый партнер – предстает в виде юридического или физического лица, который занимается подписанием договоренности клиринговой работы с посредником;
• клиринговая фирма – место, где все совершенные клиринговые операции проходят через систему фондовых рынков, платформ и т.д.;
• депозитарий расчетов – это главная поддержка ценных акцизов в рыночной среде. Все платежные операции совершаются через них;
• компания расчетов – получает конечные итоги клиринговой деятельности и производит расчет денежных оборотов;
• учредитель рыночных продаж — им является фондовая биржа. Она занимается реализацией расчетной и клиринговой работой.

Для эффективного становления и продвижения позиций ценных акцизов в условиях рынка место главного учредителя продаж может лечь на компанию, которая создается из участников-профессионалов, знающих толк в данной сфере рынка. Подобные союзы основаны исключительно на добровольной основе.

Клиринг ценных бумаг работает постепенно, без резких скачков вверх.

1. Первым делом, фондовая биржа подписывает соглашение, пользуясь помощью посредника.
2. Следом происходит детальное уточнение всех этапов и условий соглашения, подробно описываются все основные показатели, величина стоимости, временные интервалы и т.д.
3. После, соглашение проходит процесс регистрации, где официально принимаются взаимовыгодные условия.
4. Следующий этап – это взаиморасчет обязательств сторон, где происходит определение, кто является ответственным за услуги посредника, комиссионного вознаграждения для биржи и иных представителей рыночной среды.
5. На последнем этапе все оказанные услуги оплачиваются в полном размере.

В сфере банковских организаций посредниками клиринга являются палаты и центры расчета. Палаты расчета – это главные эффективные рычаги экономического сектора, которые являются независимыми организациями. Права и обязанности, указанные в договоре, она самостоятельно принимает, что позволяет уменьшить рисковые ситуации и дать определенные гарантии на успешный итог.

Если палата расчетов является филиалом биржи, то именно она является контролирующим органом всей сопутствующей работы. Получается, что в данном случае именно биржа будет давать гарантию на заключенные соглашения. Также палата имеет полноценно право выступать, как самостоятельный орган, зарегистрировав себя юридическим лицом. При подобном стечении обстоятельств, палата и биржа будут сотрудничать лишь на условиях договора. Клиринговая организация данного типа имеет возможность вступать в договорные отношения одновременно с неопределенным числом бирж.

Процесс клиринга

В момент, когда посредники зарегистрировали договорные отношения, клиринг начинает действовать. Вся работа клиринга имеет специфичное значение, где протекает пошаговое осуществление новой регистрации от одного хозяина ценности другому. Данный процесс выглядит так:

• регистрация на бирже;
• подтверждение;
• ценности и денежные средства при помощи посредников поступают на биржу;
• осуществляется повторная регистрация на нового владельца;
• перерегистрированные ценности возвращаются на биржу;
• заново зарегистрированные ценности передаются через посредников новым собственникам.

Клиринговая работа – это один из главных рычагов влияния на рынок фондов и валют. При помощи него величина денежных средств между всеми участников процесса доводится до минимума. Гарантия успешного исхода дела при использовании клиринга предоставляет эффективность и мобильность на рынке.

В период кризиса клиринг может выйти за границы привычного использования и начать работу в виде компенсационных переводов, дополнительных способов платежей и т.д. Эти действия помогают покрывать дефицит денежных средств при выпуске новых денег, что является положительным фактором в период кризисных ситуаций.

Первый раз данные манипуляции были применены в Швейцарии в банке Вир в начале ХХ столетия. Это позволило большому количеству юридических компаний справиться с критическими последствиями в финансовой сфере, а также повысить собственный товарооборот и доходность в то время, когда другие компании были вынуждены снижать собственные показатели, и были в нескольких шагах от разорения.

Понятие клиринговой деятельности существует в мире не так давно, но уже поспособствовало эффективному развитию и продвижению большого количества организаций и компаний. Как определенный вид бартера, клиринг помогает в условиях неустойчивости рынка и фондовых бирж оставаться на плаву и повышать результативность производства, показатели доходности и прибыльности. Подобные соглашения всегда заключаются на добровольной основе и имеют государственную регистрацию, где соблюдаются все пункты действующего законодательства внутри страны или же между несколькими государствами.

bankspravka.ru

КЛИРИНГ, БАНКОВСКИЙ — это… Что такое КЛИРИНГ, БАНКОВСКИЙ?



КЛИРИНГ, БАНКОВСКИЙ

КЛИРИНГ, БАНКОВСКИЙ

(clearing, bank) Система расчетов между банками. В экономике функционирует множество коммерческих банков (commercial banks), поэтому в большинстве случаев при расчетных операциях между покупателем и поставщиком посредством перевода денежных средств с одного счета на другой счета сторон находятся в разных банках. Банковский клиринг представляет собой систему, позволяющую уменьшить сумму средств, подлежащих переводу в связи со всеми этими платежами. Все чеки пересылаются в клиринговую палату, где входящие и исходящие платежи по счетам клиентов каждого из банков суммируются. В итоге каждому банку требуется всего лишь произвести платеж другим банкам, если совокупные платежи его клиентов превышают совокупные платежи им, и получить платеж от других банков, если совокупные платежи его клиентам превышают их совокупные платежи. Фактический расчет между банками обычно производится ежедневно посредством переводов средств между счетами различных банков в центральном банке.

Экономика. Толковый словарь. — М.: «ИНФРА-М», Издательство «Весь Мир». Дж. Блэк. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000.

Экономический словарь. 2000.

• КЛИОМЕТРИЯ
• КЛИРИНГОВАЯ ПАЛАТА

Смотреть что такое «КЛИРИНГ, БАНКОВСКИЙ» в других словарях:

• КЛИРИНГ БАНКОВСКИЙ — BANK CLEARINGSКредитные документы, засчитываемые через клиринговую палату; чеки и др. инструменты, представленные для инкассации через клиринговую палату ее членами. (Безналичные расчеты между банками. Прим. науч. ред.) Ежедневно публикуются… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

• клиринг банковский —    представляет собой систему межбанковских безналичных расчетов, осуществляемых через расчетные палаты и основанных на взаимном зачете равных платежей друг другу …   Словарь экономических терминов

• БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ — система безналичных расчетов между банками. финансовое учреждение, регулирующее взаимную компенсацию банковских кредитов. Словарь финансовых терминов. Банковский клиринг Банковский клиринг система регулярных безналичных расчетов, основанная на… …   Финансовый словарь

• КЛИРИНГ — CLEARINGSСм. КЛИРИНГ БАНКОВСКИЙ …   Энциклопедия банковского дела и финансов

• КЛИРИНГ — (от англ. clearing очищать) безналичные расчеты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путем взаимного зачета, исходя из условий баланса платежей.… …   Экономический словарь

• БАНКОВСКИЙ КЛИРИНГ — (bank clearing) См.: клиринговый банк (clearing bank). Экономика. Толковый словарь. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Дж. Блэк. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000 …   Экономический словарь

• КЛИРИНГ — (англ. clearing от clear производить расчет) 1) система безналичных расчетов по встречным обязательствам между странами, банками, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумага и оказанные услуги, исходя из… …   Юридическая энциклопедия

• Клиринг — (Clearing) Понятие клиринга, история клиринга, типы клиринга Информация о понятии клиринга, история клиринга, типы клиринга Содержание Содержание 1. Понятие валютный 2. Отличия валютного клиринга от внутреннего межбанковского клиринга 3. Формы… …   Энциклопедия инвестора

• Клиринг — (англ. clearing очистка) безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей …   Википедия

• клиринг — (от англ. clearing очищать)    безналичные расчеты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путем взаимного зачета, исходя из условий баланса платежей …   Словарь экономических терминов

dic.academic.ru

Клиринг — Финансовый словарь смарт-лаб.

Клиринг – это система взаимных безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на учете взаимных финансовых требований и долгов. Клиринг – это форма встречной торговли.
В мировой практике различают межбанковский клиринг, клиринг валютный и клиринг товарный.
 Межбанковский клиринг имеет место практически во всякой стране с развитой банковской инфраструктурой и представляет собой систему безналичных расчетов междубанками, осуществляемых через единые расчетные центры. Взаиморасчеты банки могут осуществлять и без клиринговой системы, открыв корреспондентские счета друг у друга.  На практике это может выглядеть следующим образом: банк А открывает в банке Б корреспондентский счет и депонирует на нем некоторую сумму. Банк Б по поручению банка А может производить расчеты в пределах этой суммы.

Клиринговая система базируется на том, что все банки выполняют примерно одни и те же функции.
 
 Клиринг валютный применяется при межгосударственных расчетах на основе соглашения правительств этих государств. Отношения сторон строятся на взаимном зачете встречных требований и займов, вытекающем из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг. Валютный клиринг включает набор обязательных элементов, таких как: систему клиринговых счетов, объем клиринга (все платежи по товарообороту или только их часть подлежит учету), валюту клиринга, объем технического займа (предельно допустимое сальдо долга одной стороны другой, рассчитываемое как процент от оборота или в виде абсолютной величины), систему выравнивания платежей, схему окончательного выравнивания сальдо по окончании действия межправительственного соглашения.

Под товарным клирингом понимают систему расчетов между участниками фондового рынка, включающую как фирму зачета их требований и долгов друг к другу в той или иной форме, так и компанию непосредственно самих расчетов между ними.В данной системе присутствует третья сторона  по каждой заключенной сделке, а именно Клиринговая (расчетная) палата, обеспечивающая ее жизнедеятельность.

 Клиринг фьючерсных операций

 При фьючерсных контрактах расчеты осуществляются следующим образом. При заключении сделки продавец и покупатель контракта вносят в Клиринговую палату гарантийный задаток под обеспечение выполнения займов по контракту ( ГО). Величина гарантийного задатка определяется Клиринговой палатой, исходя из нестабильности цен и времени, остающегося до момента поставки продукта, и составляет, как правило, от пяти до пятнадцати процентов от стоимости контракта. При неблагоприятной конъюнктуре рынка и при приближении срока поставки, Клиринговая палата может потребовать увеличения размера задатка до ста процентов.
 
 Ежедневно по фьючерсным сделкам, не ликвидированным на конец торгового дня, производятся расчеты, по результатам которых палата определяет суммы выплат, необходимых для внесения на счет палаты продавцами или покупателями в зависимости от изменения цены: при повышении цены сторона, продавшая договор, обязана до начала следующего торгового дня покрыть скидку между стоимостью закрытия предыдущего дня и стоимостью закрытия текущего дня по всем открытым позициям; при понижении цены маржу  вносит покупатель.
Взаиморасчеты между участниками фьючерсной продажи (клиринг) производятся по итогам каждого дня торгов. В ходе клиринга:
Для каждого участника торгов исчисляется переменная маржа. При этом суммы выигрыша зачисляются на счета участника, а суммы проигрыша списываются с них.
По результатам всех перечислений определяется сальдо счета каждого члена Клиринговой палаты.
Подсчитывается число открытых позиций на конец торгов у каждого участника и вычисляется сумма первоначального задатка, которая должна находиться на счете члена  клиринговой палаты (допустимый минимум ).
Если допустимый минимум счета превышает сальдо счета, то разность должна быть внесена членом Клиринговой палаты на счет палаты. Если сальдо счета превышает  допустимый минимум, то разность между ними образует свободный остаток средств на счете, который может быть востребован со счета Клиринговой палаты.
Информация о результате клиринга доводится до участников торгов через отчеты , подготавливаемые Клиринговой палатой.
Член клиринговой палаты обязан оплатить задолженность перед палатой до начала торгов следующего торгового дня.
Если к началу следующих фьючерсных торгов участник не внес на счет палаты сумму, необходимую для поддержания всех открытых им позиций, то он должен в течение сессии закрыть неподкрепленные позиции.
Если полное закрытие всех позиций не ведет к ликвидации займа участника перед Клиринговой палатой, то в этих целях привлекаются средства участников, находящиеся в Клиринговой палате. В случае, если этого не будет достаточно палата привлекает средства других своих членов либо берет займ под обеспечение накопленных ею залоговых средств.
 На практике, все выплаты, связанные с покрытием скидки цен осуществляет сама Клиринговая палата за счет специальных фондов или депозитов, вносимых каждым участником перед началом торгов. С внедрением системы клиринга на фондовом рынке повышается само качество рынка. Каждый продавец и покупатель на бирже чаще всего являются посредниками (брокерами) и действует от имени и по поручению своих клиентов, число которых регулируется соответствующими правилами на бирже. В результате взаиморасчетов, проводимых Клиринговой палатой значительно может сократиться число и объемы перемещаемых денежных средств по взаимным долгам участников фондового рынка, что делает его более ликвидным и ускоряет процессы расчетов между продавцами и покупателями.
 
 

smart-lab.ru

Клиринг — это… Что такое Клиринг?

Кли́ринг (англ. clearing — очистка) — безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей.

Описание

Клиринг — процедура финансовых оборотов, в которой клиринговый субъект работает в качестве посредника, и принимает на себя роль покупателя и продавца в данной транзакции с целью обеспечения заказов между двумя сторонами. Такая практика используется обычно в международном обороте между предприятиями. По-другому такие транзакции называют ещё компенсационными транзакциями.

Клиринг также используется в банковском деле, как «очищение» взаимных обязательств, часто работая циклически, а для выполнения этих функций банки часто используют клиринговые дома. В этом случае клиринг выступает формой безналичных двусторонних или многосторонних расчётов в системе платежей.

Основой клиринга могут быть также торговые договоры, которые подписываются с целью уравновешивания стоимости в оборотах и определяющие количество и тип товаров, а также платежные договоры, которые устанавливают условия выполнения расчётов между партнёрами. Оплата наличными может быть реализована только между двумя партнёрами. Она выравнивает балансовую разницу в конечном сальдо сторон, как двух- или многосторонних обязательств, которые являются следствием соглашений гражданско-правовых, публично-правовых, или соглашений смешанного характера.

Различают виды клиринга: банковский, между предприятиями, между государствами (двусторонний и многосторонний). Клиринговые учреждения по форме собственности делятся на частные и государственные.

В Российской Федерации клиринговое учреждение создается на основе любой формы собственности, предусмотренной законодательством Российской Федерации, и осуществляет свою деятельность на коммерческой основе. Также клиринговое учреждение может осуществлять свою деятельность на некоммерческой основе в ряде случаев.

Пример

Например, одна сторона поставляет другой хлопок по цене 500 долларов за тонну, а другая сторона поставляет первой автомобили по цене 5000 долларов за шт. Тогда при поставке одной стороной 200 т хлопка, а другой стороной — 20 машин соблюдается баланс взаимных платежей и денежные расчёты становятся излишними.

Типы клиринга

• Банковский клиринг представляет собой систему межбанковских безналичных расчётов, осуществляемых через расчётные палаты и основанных на взаимном зачёте равных платежей друг другу.

• Валютный клиринг представляет порядок проведения международных расчётов между странами, основанный на взаимном зачёте платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в так называемой клиринговой валюте по согласованным ценам.

• Простой клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по ценным бумагам и денежным средствам по каждой совершённой участником клиринга сделке клирингового пула.

• Многосторонний клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по ценным бумагам и денежным средствам по всем совершённым участником клиринга сделкам клирингового пула.

• Товарный клиринг — безналичные расчёты между предприятиями за поставленные, проданные друг другу ценные бумаги или товары и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей.

Лицензирование

Клиринг — лицензируемый вид финансовой деятельности. До 2004 года все клиринговые учреждения были лицензионными, деятельность которых регулировалась центральными банками соответствующих стран. А теперь нет.

Неттинг

В этом разделе не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена. Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники. Эта отметка установлена 12 мая 2011.

Частью клиринга является неттинг (англ. Netting), процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его денежных обязательств (то есть взаимозачет в области денежного оборота). По результатам неттинга для каждого клиента определяется чистое сальдо — позиция (то есть остаток на величину денежных требований, если таковые превышали денежные обязательства и наоборот). Неттинг применяется в процентных свопах, сальдо составляет разницу между доходом, исчисленным как фиксированный процент от базовой суммы, и доходом, исчисленным как «плавающий» процент (ставка) от базы. Сальдо выплачивается той стороне, чей доход был большим.

См. также

dic.academic.ru

Что такое клиринг, почему трейдеру нужно о нем знать?

Многие трейдеры замечали, что денежные средства поступают на ваш торговый счёт не сразу, а только после клирингов. Не все знают, что обозначает этот термин, хотя сталкиваются с его действием постоянно. Стоит подробнее разобраться, что это за манипуляции с денежными средствами, и какая от них польза.

Клиринг, простыми словами, — это система взаимных безналичных расчётов по встречным обязательствам между двумя участниками торговых отношений (помимо частных лиц это могут быть компании и даже государства), исходя текущего баланса растрат и денежных поступлений.

Если сказать ещё проще – это процедура уравновешивания финансовых оборотов без денег. Если говорить о валютном рынке, клиринг – это биржевая процедура изменения суммы торгового счёта трейдера.

Основные функции клиринга:

• сбор информации по контрактам;
• возможное изменение собранных данных;
• распределение договорённостей между участниками;
• предоставление гарантий;
• обеспечение взаиморасчёта;
• перевод необходимых документов.

Существует несколько основных видов клиринга:

• биржевой;
• валютный;
• межбанковский;
• товарный;
• неттинг.

Клиринг на бирже

Клиринг на бирже это действия по установлению и перерасчёту обоюдных договорённостей клиентов рынка ценных бумаг.

Биржевой клиринг включает в себя 4 этапа:

1. Проверка подлинности документов.
2. Подсчёт денежных сумм, предназначенных для выплаты.
3. Взаимный расчёт.
4. Оформление соответствующих документов о проведённой денежной операции.

Время, занимающее клиринго-расчётный цикл (время между открытием сделки и начислением денег на торговый счёт), называют расчётным периодом. В течение расчётного времени брокеры должны получить от клиентов деньги за купленные акции, а вторым клиентам передать проданные акции.

Валютный клиринг

Валютный клиринг – договор между двумя правительствами стран по неукоснительному взаимозачёту взятых на себя договорённостей.

Такой вид клиринга имеет свои особенности:

• взаимозачёты проводятся в обязательном порядке;
• появляется необходимость погашения сальдо.

Сальдо – это разность между денежными поступлениями и расходами за определённый период времени.

Факторы, дающие зелёный свет для использования валютного клиринга:

• экономический или валютный кризис;
• нестабильность платёжного баланса;
• неконтролируемый рост инфляции;
• ограничение прав государств на возможность использования взаиморасчётов.

Межбанковский клиринг

Межбанковский клиринг встречается в государствах, где банковская система находится на достаточно высоком уровне информационных технологий. Это способ взаиморасчётов, который проводится в специализированных расчётных центрах. Межбанковский клиринг бывает внутренним (внутри отдельно взятого государства) и внешним (между разными государствами).

Клиринговые отделы основаны на использовании однотипных операций, центры имеют одинаковую структуру бухгалтерии и пользуются одним и тем же компьютерным обеспечением. Данная система использует все необходимые возможности информационных технологий для проведения межбанковских взаиморасчётов одновременно.

Центрами межбанковского клиринга выступают расчётные палаты.

Первые клиринговые палаты появились в Англии, когда резко увеличились объёмы торговли, и не стало хватать металлических денег. Организатором клиринговых палат могут быть частные или центральные банки разных стран, юридические и даже физические лица.

Достоинством клиринговой системы расчётов служит то, что финансы не рассеиваются между участниками банковских услуг, а консолидируются в центрах, что даёт возможность применять их в расчётах.

Коротко о товарном клиринге

Товарный клиринг – это система расчётов между участниками рынка ценных бумаг.

В этой системе участвуют 3 стороны:

• клиринговая палата;
• компания, проводящая взаиморасчёты;
• участники этих взаиморасчётов.

Неттинг – часть клиринга. Отличительной особенностью этой системы платежей является то, что требования участника расчётов учитываются в счёт финансовых договорённостей.

Вывод

Правильно будет предположить, что клиринг является закономерным развитием торговых отношений в абсолютно разных сферах деятельности.

Появившись в 18 веке, он последовательно развивался. С компьютеризацией банковской системы взаиморасчёты производятся в автономном режиме, что даёт возможность увеличивать количество торговых операций и не тратить время на второстепенные вещи.

Большое количество организаций нуждается в услугах клиринговых компаний. Инвестирование в данную область торговой деятельности без сомнения будет выгодным. Клиринговый бизнес находится в стадии своего развития, и в нашей стране в большей степени опирается на опыт США и стран Евросоюза.

В настоящее время в России у каждой торговой площадки своя клиринговая система, но закономерно предположить, что со временем будет одна система клиринга для всех.

Похожие статьи:

База Знаний → Клиринг форекс – что это?

— 1384571

fxbook.su