Функция денег мировые деньги – 5. Функция мировых денег.

Содержание

5. Функция мировых денег.

Мировые деньги — это функция, в которой деньги обслуживают движение стоимости в международном экономическом обороте и обеспечивают реализацию взаимоотношений между странами.

Деньги на мировом рынке выполняют функции общего платежного средства, общего покупательского средства и средства перенесения богатства из одной страны в другую. Итак, мировые деньги — это комплексная функция, повторяет, по сути, все функции, присущие деньгам на внутреннем рынке. Это обстоятельство дало основания многим исследователям вообще не выделять мировые деньги как отдельную функцию. С такой позицией можно было бы согласиться, если бы все национальные деньги были свободно конвертируемым. Однако это не так — функционирование денег большинства государств ограничено исключительно их национальными границами. И если экономические субъекты таких стран выходят на мировой рынок, то им нужны совсем другие деньги.

То есть речь здесь идет не только о новом направление использования денег, но и про другие по существу деньги, что и дает основания выделить мировые деньги в отдельную функцию.

Таким образом, все пять функций денег представляют собой проявление единой сущности денег как всеобщего эквивалента товаров и услуг. Они находятся в тесной связи и единстве. Логически и исторически каждая последующая функция предполагает известное развитие предыдущих функций.

Благодаря выполнению перечисленных функций деньги играют ключевую роль в развитии производства, особенно в рыночной экономике. Общественная роль денег в экономической системе состоит в том, что они являются связующим звеном между независимыми товаропроизводителями, а также средством учета общественного труда в товарном хозяйстве. Деньги участвуют в установлении цен на товары.

Раздел II. Виды денег

2.1. Полноценные деньги и неполноценные деньги

Эволюция металлических денег достигла своего апогея в период капитализма свободной конкуренции. Золотые деньги настолько хорошо отвечали требованиям рынка, что даже самые критические исследователи того времени без каких-либо сомнений отождествляли деньги с этим металлом. В частности, К. Маркс неоднократно подчеркивал, что деньги по своей природе — это золото и серебро. Но такое утверждение было справедливым лишь для того времени. Как не могло завершиться развитие общественных отношений эпохой капитализма свободной конкуренции, так не могло закончиться и развитие денег закреплением их за золотом. Те же самые эволюционные процессы в общественной жизни обусловили неспособность золота навсегда закрепиться в роли денег и подготовили предпосылки для перехода к качественно новому типу денег — неполноценных.

Усложнения и расширения товарного производства и рыночных отношений, которые охватили все сферы человеческого общества, с одной стороны, и появление мощных нерыночных факторов влияния на экономику, с другой, поставили перед денежным товаром, в эпоху золотого монометаллизма, еще более сложные требования.

Во-первых, быстро усиливались требования относительно роста объемов воспроизводства денежного товара, согласно интенсивно растущих масштабов общественного производства и оборота. Реакцией на это требование было широкое введение в оборот, разменных на золото, бумажных банковских билетов, поскольку изготовление золотых денег было крайне ограничено малыми запасами золота.

Во-вторых, возрастали требования относительно сокращения расходов на изготовление денег для минимизации общественных издержек обращения, которые постоянно возрастали по мере расширения масштабов производства и обращения, и вызванного этим увеличения массы денег. Даже при замене в обращении золотых монет бумажными банкнотами, но при сохранении размена их на золото, государство должно было иметь большие массы золота, отвлекая для этого значительные объемы общественного труда.

В-третьих, сама стоимость денег в новых условиях, которые требовали активного вмешательства государства в экономическую жизнь общества, должна была стать более гибкой, более податливою в государственных регулятивных мерах.

Указанные требования не мог удовлетворить ни один товар — продукт человеческого труда, даже благороднейший из металлов — золото. Будучи относительно мягким и имея высокую удельную стоимость, золото ощутимо в процессе обращения, что приводило к большим потерям общественного труда. Из-за незначительного распространения золота в природе, добыча его не могла успевать за ростом емкости рынка и потребностей его в денежной массе. Стоимость золота меньше поддается любым изменениям, поскольку на нее влияют не только факторы, определяющие текущее производство, но и стоимость веками накопленных золотых запасов. Сама материальная форма золота, физические свойства которого сделали его наиболее пригодным выполнять роль денег в предыдущие века, в условиях ХХ века, оказалась непреодолимой преградой для выполнения им этой роли.

Состоялся процесс демонетизации золота: сначала из обращения были изъяты золотые монеты, вместо них сферу обращения стали обслуживать неполноценно деньги, а впоследствии полностью был остановлен обмен неполноценных денег на золото в любой форме.

Эволюционные процессы в экономике, которые повлекли демонетизацию золота, подготовили почву для введения нематериальных носителей денежной сути — так называемых кредитных денег.

Как отмечалось выше, именно золото выполняло денежную роль не столько в своей реальной стоимости, сколько в номинальной. Постепенно оно приобрело особую форму потребительской стоимости как всеобщего эквивалента, которая заслонила собой его естественную потребительскую стоимость. Поэтому мировая практика использования золотых денег подготовила общество к восприятию нематериальных денег, не связанных с золотом, как более эффективной денежной формы. На этом основании экономическая мысль окончательно пришла к выводу, что деньги не адекватны золоту, что они — нечто иное, сложное явление общественного характера, которое не может быть выражено даже благородными металлами. И тогда появились неполноценные деньги.

Неполноценные деньги — это деньги, те которые не имеют собственной субстанциональной стоимости. Переход к неполноценным деньгам происходил постепенно. Первые их формы появились еще во времена господства металлических денег. Поэтому в истории денег был длительный период существования смешанных форм, свойственных полноценным и неполноценным деньгам.

Неполноценные деньги подразделяются на:

разменную (билонную) монету,
бумажные деньги
кредитные деньги.

Разменная монета – это вид неполноценных денег, внутренняя стоимость которых значительно ниже номинальной. Используется в ограниченной сфере розничной торговли, занимает небольшой удельный вес в денежной массе страны. Билонная монета (от франц. billon – низкопробное серебро), — разменная неполноценная металлическая монета, номинальная стоимость которой превышает стоимость содержащегося в ней металла и расходы на чеканку.

Возникновение бумажных денег связано с развитием экономики и вытекает из развития двух денежных функций:

Меры стоимости – деньги выполняют эту функцию идеально, т.е. их не обязательно иметь в наличии, чтобы определить стоимость любого товара;

Средства обращения – деньги выполняют эту функцию мимолетно, постоянно переходя из рук в руки.

Бумажные деньги – это денежные знаки, снабженные принудительной покупательной способностью и выпускаемые государством для бюджетных нужд, как правило, покрытия бюджетного дефицита и расходов государства. Они не имеют внутренней стоимости и снабжены силой законного платежного средства.

К бумажным деньгам относятся казначейские билеты, казначейские векселя, государственные облигации и другие виды государственных ценных бумаг а также билонная монета.

Бумажные деньги впервые появились в Китае в Средние века – о них упоминает М. Поло, посетивший Пекин в 1286 г. В Европе широкое распространение бумажных денег начинается с конца XVII Впервые они появились в британских колониях Северной Америки в 1690 г. и Франции (1716-1721 гг.). Затем были ассигнаты эпохи французской революции (1789-1815 гг.), неразменные банкноты в Англии (1797-1815 гг.), гринбеки в США (1861-1879 гг.), цеттели в Австрии (1762 г.), ассигнации в России (1769 г.).

В отличие от бумажных денег, порожденных государственными нуждами, возникновение кредитных денег связано с развитием кредитных операций и банковского дела.

Прототип современных кредитных денег в виде глиняных табличек, существовал в Ассирии в IX в. до н. э. Они использовались в качестве расписок по вкладам драгоценных металлов у менял или у храмов. Современная история банковских денег берет начало в ХIII-ХIV вв., когда некоторые семейства в Венеции, Флоренции и других городах Италии начали банковскую деятельность, принимая вклады от торговцев и ремесленников, оформляя это специальными расписками, которые со временем превратились в банкноты. В 1587 г. в Венеции основан банк —

Banco di Rialto (позднее назван Bank of Verm в 1609 г. — Банк Амстердама, в 1619 г. — Банк Гамбурга, в 1688 г. — Банк Стокг ма, в 1694 г. — Банк Англии, в 1703 г. — Банк Вены. Все эти институты являлись создателями банковских денег (банкнот) в современном смысле.

Кредитные деньги возникли на основе развития кредита и прошли в своем развитии длительную эволюцию. Основные пути возникновения кредитных денег: из частных долговых обязательств (векселя и т. п.) или из вкладов золота и серебра в банках (банкноты).

Кредитные деньги — это собирательное понятие, объединяющее различные виды денег, возникшие на основе замещения имущественных обязательств частных лиц или государства.

Вексель является исторически первой формой ценной бумаги, которая стала одним из прародителей кредитных денег.

Вексель — это письменное долговое обязательство установленной формы, удостоверяющее безусловное обязательство одной стороны уплатить в установленный срок определенную денежную сумму другой стороне.

studfiles.net

Функция денег как мировые деньги

Мировые деньги — это функция, в которой деньги обслуживают движение стоимости в международном экономическом обороте и обеспечивают реализацию взаимоотношений между странами.

Выделение функции мировых денег обусловлено особенностями движения стоимости на мировом рынке, которые определяются делением этого рынка государственными границами. Благодаря такому разделению здесь появляется специфический субъект экономических отношений — государство, которое представляет и защищает интересы страны в целом. Поэтому на мировом рынке возникают экономические противоречия более высокого уровня, чем на внутреннем, которые влияют и на отношения непосредственных покупателей и продавцов.

Прежде всего, у контрагентов возникает недоверие к денежной единице иностранного государства — или в части весового содержания драгоценного металла в монете, или в части обязательности приема денежных знаков во всех видах платежей. Особенно остро это ощущалось в начале формирования мирового рынка, из-за чего деньги могли появиться там только в форме слитков благородных металлов, сняв, по выражению К. Маркса, свои «национальные мундиры». Поэтому в тех условиях функцию мировых денег выполняли только полноценные деньги. Их прием в платежи осуществлялся по весу, а не по количеству монет.

Деньги на мировом рынке выполняют функции общего платежного средства, общего покупательского средства и средства переноса богатства из одной страны в другую.

Мировые деньги — это комплексная функция, повторяет, по сути, все функции, присущие деньгам на внутреннем рынке.

Это обстоятельство дало основания многим исследователям вообще не выделять мировые деньги как отдельную функцию. С такой позицией можно было бы согласиться, если бы все национальные деньги были свободно конвертируемыми. Однако это не так — функционирование денег большинства государств ограничено исключительно их национальными границами. И когда экономические субъекты таких стран выходят на мировой рынок, то им нужны совсем другие деньги. То есть речь здесь идет не только о новом направлении использования денег, но по сути о других деньгах, что и дает основание выделить мировые деньги в отдельную функцию.

Если мировые деньги используются для погашения долгов, связанных с внешней торговлей, банковскими и финансовыми ссудами и т.п., то они выполняют функцию средства платежа. Когда они тратятся для немедленной покупки товаров или услуг и вместо их определенной суммы, которая вывозится (пересылается), в страну ввозится эквивалентная товарная стоимость, они выполняют функцию покупательского средства. Использование этой функции менее выгодно, чем первой, поскольку требует предварительного накопления резерва мировых денег. Поэтому она наблюдается реже — в случаях каких-то чрезвычайных событий, когда нарушается обычное равновесие обмена между странами (неурожай, стихийное бедствие, социальные потрясения) возникает недоверие к платежеспособности иностранного контрагента.

Если мировые деньги перемещаются из одной страны в другую без встречного перемещения товарного эквивалента или погашения долга, то они обеспечивают перенос богатства. Это имеет место при оплате контрибуции, репараций, предоставлении денежных ссуд или помощи, вывозе денег эмигрантами, теневыми предпринимателями и тому подобное.

Мировые деньги функционируют и как мера стоимости и счетные единицы, поскольку национальные цены ни одной страны не могут полностью удовлетворить потребности мирового рынка и на нем формируется своя система цен.

Самым сложным вопросом в понимании функции мировых денег является вопрос о форме, в которой деньги ее выполняют. Одни экономисты считают, что и сейчас эту функцию может выполнять и выполняет только золото. Другие отрицают это, ссылаясь на то, что золото перестало непосредственно использоваться в любых платежах на мировом рынке. Куплю-продажу золота там за национальные валюты они рассматривают как торговлю обычным, а не денежным товаром.

Действительно, механизм функции мировых денег непрерывно развивался по мере развития экономических отношений на мировом рынке. Когда эти отношения достигли высокого уровня взаимности, появилась возможность погашать требования по платежам путем зачета или передачи долговых обязательств без пересылки золота по каждому платежу. Такую работу осуществляют коммерческие банки, включившись в организацию международных расчетов. Золото они стали пересылать друг другу только для оплаты сальдо задолженности по платежам. Здесь было еще очевидным частичное использование золота как средства платежа на мировом рынке.

После отмены золотого стандарта и запрета многими государствами частных операций с золотом банки потеряли возможность использовать золото для урегулирования платежных отношений с другими странами. Такое право осталось только у центральных банков и казначейств. Они могут продать часть золота на рынках за одну из национальных валют, пользующихся доверием на мировом рынке, и рассчитаться ею по долгам. Этот механизм принципиально не изменился и после отмены в 70-е годы запрета на частные операции с золотом в ведущих странах мира. Коммерческие банки хоть и получили право на операции с золотом, однако не используют его для взаимных платежей, даже для погашения сальдо взаимной задолженности. Они стремятся продать золото на рынке за валюту и рассчитаться ею по платежам.

Итак, в современных условиях на международных рынках мировые деньги, прежде всего как платежные и покупательские средства, успешно выступают в «национальных мундирах», да еще и без внутренней субстанциональной стоимости. Каковы причины этого? Почему субъекты международных платежных отношений стали доверять национальным деньгам как мировым? Эти преобразования обусловлены самим развитием мировой экономики и адекватными ему изменениями международных платежных отношений.

Во-первых, сформировался широкий мировой рынок с системой взаимосвязей и взаимозависимостей между его субъектами, с широким развитием между ними кредитных отношений и банковского обслуживания. В таких условиях мировые деньги в большинстве случаев функционируют мгновенно и отпала необходимость использовать для этого полноценные деньги. Знаки стоимости стали удовлетворять требования нового рынка к мировым деньгам.

Во-вторых, экономический потенциал отдельных стран достиг огромных размеров, что предоставило их государствам возможность обеспечить доверие к своим национальным деньгам (как к реальным носителям меновой стоимости) не только на внутреннем, но и на международных рынках.

В-третьих, в корне изменились сами отношения между государствами, экономическое противостояние дополнилось сотрудничеством с целью общего регулирования мирового экономического пространства и денежных отношений как самой сложной его части. Общими усилиями страны стали строить механизмы обеспечения высокого доверия к одной из наиболее устойчивых национальных валют (например, доллара США), а также создавать новые межнациональные валюты с такими же качествами (СДР, ЭКЮ, евро). И пока у субъектов мирового рынка будет уверенность в том, что они смогут купить за такие деньги необходимые им товары, до тех пор они будут принимать их в платежи, не требуя золота. Это подтверждается в широких масштабах современной практикой международных расчетов, которые успешно осуществляются в национальных свободно конвертируемых валютах отдельных стран или международных валютах.

discovered.com.ua

Мировые деньги

С появлением денег возникла экономика, и дальнейшее ее развитие привело к появлению внутренних и международных экономических отношений. Соответственно, встал вопрос расчета между разными государствами, ведь в каждом из них была своя валюта. Для оплаты сделок международного уровня было введено понятие мировых денег. Это не единая валюта, а национальная, которая конвертируется в валюту второго участника сделки. Чаще всего функцию мировых денег выполняют валюты: доллары США, фунты стерлингов, евро. Члены Европейского Союза предприняли попытку создать единые современные мировые деньги – евро, но пока они не заняли стабильную позицию и не выполняют должных функций. Поэтому на данный момент ведущей валютой в роли мировых денег выступают доллары США.

Пять функций мировых денег

Первая функция денег – это платежное средство, а мировые деньги являются платежным средством для всех международных сделок. Развитие товарно-денежных отношений наделило деньги свойством приравнивания разных товаров к денежным материалам, т.е. к золоту и серебру. Это позволило сопоставлять товары в постоянной пропорции (цене), которая была бы фиксирована.
Вторая функция мировых денег – мера стоимости. Другими словами, деньги измеряют стоимость всех товаров и услуг, что является основой товарного производства.
Третья функция – деньги выступают средством обращения, т.е. деньги играют роль посредника в общем движении товара.
Четвертая функция – деньги являются средством накопления и образования богатства. Для того чтобы осуществлялись функции платежа и обращения, необходимо накопление денежных средств.
Пятая функция мировых денег объединяет в себе четыре предыдущие. Она отвечает за интернационализацию хозяйственных связей, расширение товарного производства, является международной мерой стоимости, а также универсальным платежным средством.

Таким образом, современные мировые деньги служат всеобщим покупательным средством и материализацией общественного богатства. Функцию мировых денег выполняют любые валюты, которые свободно конвертируются.

Виды и формы мировых денег

Существуют следующие виды мировых денег:

вексель – самый первый вид, возникший с появлением денег;
банкнота – тот же вексель, который трансформировался в вексель на банкира.

С появлением безналичного расчета появились и новые формы мировых денег, среди которых чеки, электронные деньги и кредитные карточки. Новые функциональные формы мировых денег позволили осуществлять большее количество банковских операций на расстоянии, производить безналичный расчет, что, несомненно, положительно сказалось на развитии международных отношений в целом и бизнеса в частности.

Первые деньги были полностью подкреплены золотом, и их можно было обменять на указанную номинальную стоимость, поэтому золото использовалось как мировые деньги. Но так как запас металла не может покрыть всю денежную массу, то роль мировых денег стали выполнять кредитно-бумажные средства.

Национальная валюта в роли мировых денег

Когда страны соглашаются хранить часть своего бюджета в национальной валюте чужой страны, то государство, которое предоставило свои деньги и выпускает их, начинает получать материальные или другие ресурсы за выпуск национальной валюты в ценных бумагах или электронных деньгах. По своей сути, деньги – это носитель информации, а не реальные ресурсы. Поэтому страна, которая предлагает национальную валюту как мировую, получает больше реальных ресурсов, нежели она получила бы при эквивалентном обмене. В случае, если государство начинает выпускать больше денег, чем требуется для денежного оборота и накопления, происходит обесценивание национальной валюты. Как итог, обязательства страны, которая выпустила слишком много денег, пропадают.

kak-bog.ru

Мировые деньги и их функции :: BusinessMan.ru

Выясним, какова основная функция мировых денег, их предназначение. Особое внимание уделим их формам, современным видам.

Определение

Мировые деньги представляют собой денежные средства, обслуживающие международные экономические отношения.

Выполнять подобную функцию могут любые национальные деньги, которые участвуют в свободной конвертации.

Современность

В настоящее время выделяют следующие валюты, выполняющие функцию мировых денег:

ведущие национальные валюты, к которым относят доллар США, английский фунт, японскую иену;
банкноты, выпускаемые финансово-кредитными международными институтами. Например, евро печатают в Европейском Центральном банке.

Мировые деньги — это определенная функция, связанная с обслуживанием движения стоимости товаров и услуг в мировом экономическом обороте. Именно они позволяют устанавливать взаимоотношения между разными странами.

Значимость

Роль мировых денег в настоящее время достаточно велика. Они влияют на движение стоимости товаров и услуг на мировом экономическом рынке. Именно мировые деньги осуществляют деление рынка границами государств. Подобное деление дает возможность создавать специфический субъект отношений – государство, представляющее и защищающее интересы страны.

В связи с этим на современном мировом рынке периодически появляются разногласия экономического плана, что негативно отражается на отношениях между продавцами и покупателями.

У иностранных контрагентов часто появляется недоверие к тем регалиям, которыми государство наделило собственные национальные деньги. Например, если в стране введен обязательный прием собственных денежных знаков при проведении различных видов платежей.

Подобная проблема была актуальна на начальной стадии формирования мирового рынка. В тот период мировые деньги могли существовать только в виде золотых или серебряных слитков. Прием подобных денег был связан не с количеством, а весом.

Предназначение

Выделим основную функцию мировых денег. Выполняют они такую задачу, как обеспечение платежей, контроль перенесения богатств из одного государства в другое.

Они повторяют те функции, которые присущи национальным деньгам, используемым на внутреннем рынке отдельной страны. Подобное обстоятельство дает некоторым исследователям повод для того, чтобы не выделять мировой обмен денег в отдельную функцию.

Учитывая, что многие национальные валюты «работают» только внутри страны, они не дадут возможности продавцам выходить со своей продукцией и услугами на мировой рынок.

Для того чтобы у представителей компаний был шанс на успешное ведение бизнеса за пределами своей страны, они вынуждены пользоваться другими деньгами. Вычленение мировых денег в отдельную функцию существенно упростило экономические отношения между партнерами по бизнесу, находящимися в различных странах.

Специфика применения

Мировые деньги можно применять для погашения тех долгов, которые связаны с внешними финансовыми, торговыми, банковскими операциями. В подобных ситуациях они будут выполнять функцию платежных средств.

Если их тратят для немедленного приобретения продукции или услуг, вместо некой суммы, которую вывозят, в страну ввозят эквивалентную товарную стоимость. В подобной ситуации мировые деньги выполняют функцию покупательского средства.

Применение такой функции менее удобное, поскольку предполагает предварительное накопление их определенного резерва. Из-за существенного неудобства этой функцией пользуются гораздо реже. Например, она уместна при возникновении чрезвычайных событий: стихийных бедствий, неурожае, серьезных социальных потрясениях.

Перенос богатств

В тех случаях, когда происходит перемещение мировых средств из одного государства в другое без обратного передвижения товаров или погашения кредитного долга, в таком случае они являются способом перенесения богатства. Например, такая ситуация возможна в случае оплаты репараций, контрибуций, предоставлении денежной помощи или ссуд, вывозе средств эмигрантами, теневыми коммерсантами.

Как еще используют мировые деньги? Примеры экономических взаимоотношений, существующие в настоящее время на мировом рынке, свидетельствуют о том, что они также могут выступать в качестве меры стоимости и счетных единиц, так как национальные цены отдельных стран не способны в полной мере удовлетворить все нужды современного мирового рынка.

Некоторые экономисты убеждены в том, что золото в настоящее время заменило мировые деньги, и гораздо чаще используется при совершении платежей.

В реальности механизм функций мировых денег совершенствовался по мере развития экономических взаимоотношений на мировом рынке. В случае достижения высокого уровня взаимоотношений в работу по погашению требований по платежам подключались коммерческие банковские учреждения, входящие в международную расчетную систему.

После того как был отменен золотой стандарт, введен запрет многими странами на проведение частных операций с драгоценным металлом, банковские учреждения потеряли право на применение золота для стабилизации платежных отношений с иными государствами.

Подобной функцией наделены только казначейства и центральные банки. Они имеют возможность реализовать на экономических рынках часть золота за одну из национальных валют, рассчитаться по долгам.

Важные факты

В настоящее время на международном экономическом рынке мировые деньги выступают в качестве покупательного и платежного средства, используются также и для субстанциональной стоимости.

Почему субъекты платежных международных отношений стали доверять национальной валюте так же, как и мировым деньгам? Причины кроются в развитии мировой экономики и в позитивных изменениях международной платежной системы.

В настоящее время сформирован масштабный мировой рынок, который имеет налаженную систему взаимных отношений между его отдельными субъектами. Кроме того, между банками и потребителями сформировалась такая система отношений, которая не предполагает применения полноценных денежных средств.

В отдельных странах экономический потенциал достиг таких масштабов, при которых государство добилось доверия к национальной валюте не только на внутреннем рынке, но и на международной экономической арене.

За последнее десятилетие произошли серьезные изменения между странами. Помимо экономического противостояния, между ними возникло сотрудничество, целью которого стало общее регулирование экономического мирового пространства, денежных взаимоотношений как самой важной его части.

Благодаря общим усилиям многие страны начали создавать специальные механизмы обеспечения доверия у зарубежных партнеров по бизнесу к своей национальной валюте. До того момента, пока субъекты мирового рынка будут иметь уверенность в том, что они смогут приобрести все необходимы товары за межнациональную валюту, они будут «принимать» подобный вариант валюты, заменять им золото.

Заключение

Мировые деньги являются в настоящее время платежным средством для всех международных сделок. Они не только являются объектом накоплений, но и вносят свой вклад в движение разнообразных товаров.

Среди основных форм, применяемых в настоящее время на мировом денежном рынке, выделим банкноты, векселя, кредитки, электронные деньги, чеки.

Такой драгоценный металл, как золото, постепенно теряет свои позиции в качестве мировых денег, хотя именно оно долгое время являлось средством материализации богатства страны на международной арене.

Функцию стабильной и востребованной мировой валюты способны выполнять в наше время любые денежные средства, которые могут конвертироваться. И все-таки, несмотря на подобное разнообразие, среди основных денежных ресурсов, которые получили доверие у представителей бизнеса из разных мировых стран, лидирующие позиции принадлежат доллару США и евро.

businessman.ru

Экономический смысл функции денег Мировые деньги

Функционирование денежных средств в мировом платежном обороте (т.е. между хозяйственными единицами разных стран) делает их мировыми деньгами, а ресурсы, обслуживающие такие отношения, именуются валютой.

Функция Мировые деньги опирается на все остальные функции денег и представляет собой их синтез – выполняя данную роль, деньги служат межгосударственной мерой стоимости, инструментом обращения в мировом экономическом пространстве, общественным воплощением богатства (ф-я накопления), а в сфере оплаты международных кредитных обязательств выступают платежным средством.

Определяющими условиями становления функции Мировые деньги значится формирование межнационального рынка сбыта, международное разделение труда, а также расширение производства товаров и интернационализация экономических связей.

Эволюция форм международных денежных ресурсов фактически повторяет историю изменения национальных денег внутри любой страны, т.е. от золотых металлических монет к кредитным деньгам.

Мировые деньги и их историческое развитие

В 1867 г. Парижским соглашением в качестве единственной формы мировых денег принято золото, а внешний вид денежных знаков значения не имел, т.к. золото принималось в оплату в соответствии с весом.

В XX веке внедрение в оборот международных кредитных денег расширилось, а в 1922 г. было подписано первое соглашение мирового значения, в котором в оборот вводились фунт стерлингов и доллар США как общепризнанные эквиваленты золота. В 1930 г. в Женеве подписана конвенция о переводном и простом векселях, а годом позже издано соглашение, регулирующее порядок выдачи, обращения и оплаты чеков.

Исключение золота из межнационального оборота спровоцировало многократное колебание курсов валют, а в 1944 г. подписан второй международный контракт в Бреттон-Вудсе – главной валютой системы был признан американский доллар, который разменивался на золото по официальной стоимости.

В 1970 г. в целях усиления международной ликвидности были созданы новые мировые деньги – Специальные права заимствования (SDR), которые печатались Мировым Валютным Фондом (МВФ) и предназначались для координации платежных балансов, обновления официальных резервов и взаиморасчетов с МВФ.

Изначально за валютой SDR закрепили такое же золотое содержание как и за долларом США, но после двух девальваций американской валюты (в 1971 и 1973 гг.) и после внедрения плавающих валютных курсов стоимость единицы SDR стала определяться как средневзвешенный курс 16 валют ведущих стран. Для расчета принимали валюты тех государств, доля которых в мировой торговле составляла больше 1%, но с 1981 г. число валют в корзине SDR было сокращено до пяти.

В 1979 г. введены мировые деньги регионального значения ЭКЮ, которые использовались странами-членами Европейской системы валют. ЭКЮ представляла собой записи на спецсчетах Центральных Банков в электронном формате, т.е. не имела материальной формы, а ее стоимость также определялась методом корзины. ЭКЮ являлась счетной денежной единицей в области межгосударственных расчетов и использовалась для валютных интервенций. В настоящее время на базе ЭКЮ сформированы новые мировые деньги ЕВРО, которые до 1999 г. существовали в безналичной форме, а сейчас в наличной.

stock-list.ru

Мировые деньги: их сущность и функции

Еще с древних времен мировые деньги обеспечивали оплату товаров и услуг, производимых в иностранном государстве. Таким образом, они являются основой развития международных соглашений. Долгое время мировые деньги были выражены в металле, то есть, таковыми считались только металлические монеты, особенно изготовленные из драгоценных видов.

Но в процессе эволюции экономических отношений чеканка монет в качестве основой валюты прекратилась, вследствие нецелесообразности и дороговизны. Именно поэтому стал приветствоваться выпуск бумажных денег, производство которых было менее затратным, а ценность практически не уменьшилась.

В настоящее время мировые деньги – это валюта, используемая в международных расчетах. Наибольшее распространение получил доллар США, затем евро и японская иена. В тоже время специалисты считают, что в связи с кризисом американский доллар не сможет удержать лидерскую позицию. Скорее всего, через десятилетие ему на замену придет китайский юань. Но пока это всего лишь прогнозы экономистов разных стран.

Современные мировые деньги принимают следующие формы:

Валюты, чаще всего используемой в кредитных отношениях. Раньше в данной форме выступали векселя. Однако их недостатком было то, что они не могли служить средством расчета в сделках с иностранными партнерами. А с созданием национальных кредитных денег и определением конкретных международных валютных единиц операции представителей разных стран гораздо упростились.
Международной денежной единицы, которая применяется коллективно. Пока еще ни одна валюта не смогла отвоевать первенство у доллара США. Большие надежды возлагаются на евро, распространенную валюту в европейский странах. Но, как отмечалось выше, американский доллар обращается повсеместно и аналогов не имеет.
Сравнительно недавно появилась такая форма, как девизы. Они представляют собой безналичные деньги, используемые в расчетах с иностранными контрагентами. В качестве таких документов можно выделить аккредитивы, платежные поручения, чеки, ценные бумаги, векселя.

Кроме того, мировые деньги выполняют определенные функции.

Стоит отметить тот факт, что в первую очередь мировые деньги выполняют экономические функции. Отношения между контрагентами разных стран во многом затруднялись необходимостью конвертирования национальных валют, то есть расчет по операциям требовал дополнительной договоренности о конкретной валюте. С приходом мировых денег экономические субъекты получили возможность осуществлять зачет взаимных требований и обязательств и оплачивать только остаток задолженности. В настоящее время такие операции не являются чем-то необычным, а крупные коммерческие банки ежедневно проводят сделки взаимозачета.

Но помимо экономической, стоит упомянуть и политическую функцию мировых денег. Они являются инструментом, служащим для достижения конкретных политических целей. Например, межгосударственные кредиты и займы в некоторых случаях вынуждают страну-заемщика относиться лояльнее или поступать вопреки собственным интересам. А некоторые крупные политические объединения зажимают в тиски участников организации, обязывая их предоставлять финансовую помощь государству, испытывающему временные затруднения.

В связи с дефолтами и кризисами некоторые хозяйствующие субъекты по-прежнему доверяют только золоту и другим драгоценным металлам. И это можно понять, ведь долгое время единой мировой валютой была именно золотая монета. С течением времени произошло вытеснение его из международных расчетов, а на смену пришла твердая валюта (например, доллар или евро). Если раньше в резервном фонде развитых стран было около 80% золота, то сейчас данный показатель заметно снизился и составляет не более 17%. Связано это и с развитием безналичных расчетов, и с искусственным снижением цен на золото со стороны лидирующих государств.

fb.ru

8.2.Функции денег. Мировые деньги.

ФУНКЦИИ ДЕНЕГ: 1. Мэра стоимости; 2.средство обращения; 3.средство образования сокровищ; 4.средство платежа; 5.мировые деньги.

ДЕНЬГИ КАК МЭРА СТОИМОСТИ (unit of account) . Деньги выражают стоимости товаров как одноименные величины, качественно одинаковые и количественно сравнимые, служат мерой стоимости товаров. При выполнении этой функции деньги выступают как мысленно представляемые, или идеальные деньги. Измерение цен товаров производилось количеством золотая, фиксированным в денежной единице, — определенным масштабом цен. МАСШТАБ ЦЕН (scale of prices) при золотом стандарте — фиксированное законом количество золотая, принятое в данной стране в качестве денежной единицы. В современных условиях, после демонетизации золотая, МАСШТАБ ЦЕН — покупательная способность денег. (Денежная единица — monetary unit).

ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ОБРАЩЕНИЯ (ОБМЕНА) (medium of exchange) опосредствуют обмен товаров. Если к появления денег товар обменивается на товар (Т-Т), то теперь обмен товаров происходит посредством денег (Т-Д-Т), распадается на акты продажи Т-Д и купли

Д-Т. Эти функции деньги выполняют в ролы знаков стоимости, мимолетно, что создает возможность замены металлических денег бумажными. Товарно-денежное обращение таит у себя опасность экономических кризисов: товар может быть продан, но если дальнейшее движение денег остановится, если деньги не превратятся в новый товар, невозможность его реализации будет предпосылкой экономического кризиса.

ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ОБРАЗОВАНИЯ СОКРОВИЩ (Средство накопления — store of value). Эту функцию они выполняют тогда, когда представлены реальным золотом или серебром. Накапливаются и бумажные деньги, но фиктивность такого рода сокровищ обнаруживается тогда, когда бумажные деньги обесцениваются. Наряду с накоплением денег в монетной форме происходит накопление сокровищ в виде предметов роскоши, изготовленных из золотая и серебра. Если потребность в металлических деньгах сокращается, избыток их уходит из обращения, превращается в сокровище. Если потребность в металлических деньгах возрастает, золото из сокровищ превращается в деньги. Поэтому при обращении полноценных металлических монет на рынке всегда находится столько денег, сколько необходим для обращения.

ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ПЛАТЕЖА выполняют свою функцию при продаже товаров с отсрочкой платежа. В этом случае деньги в процессе обращения не противостоят непосредственно товарам, а поступают в оборот через известное время. Например, при расплате за товары, приобретенные в кредит, при оплате всякого рода финансовых обязательств (налоги, займы, за аренду), при выплате зарплаты и т.п., вообще в тех случаях, когда деньги совершают самостоятельное движение, переходя из рук одного собственника у руки второго.

С этой функцией денег связано появление кредитных денег (чеки, векселя, банкноты, аккредитивы, кредитные карточки).

МИРОВЫЕ ДЕНЬГИ (world money; universal money). Когда деньги обслуживают внешнеэкономическую деятельность, они выступают в ролы мировых денег. При золотом стандарте, по сути, роль мировых денег выполняло золото. Какое наименование не носила бы денежная единица тот или иной страны, она представляла собой определенное количество золотая. Обмен однои валюты на другую происходил по золотому паритету. После демонетизации золотая обмен валют происходит в соответствии с паритетом покупательной силы валюты; курс валюты зависит также вот соотношения спроса и предложения на нее; возникает проблема конвертируемости (обратимости) валют.

ЕВРОДОЛЛАРЫ (eurodollars) — доллары США, размещенные за пределами США и используемые как ликвидные средства. Появились сначала в Европе, которая и объясняет их название. В второй половине 80-х лет размер рынка евродолларов превышал 800 млрд. долл. Значительную роль в формировании этого рынка сыграл пассив платежного баланса США, которое на 70% окидывался вывозом долларов. Находясь в частных банках, евродоллары неподконтрольные правительствам стран и могут свободно перемещаться из страны в страну. По них более приемлемые процентные ставки, чем на национальном рынке капиталов; можно получить доллары, не обращаясь непосредственно к США.

ЕВРОВАЛЮТА (eurocurrency) — иностранные валюты, в которых коммерческие банки осуществляют безналичные депозитно-позичкові операции за пределами стран-эмитентов этих валют. ЕВРОВАЛЮТНЫЙ РЫНОК специализируется на кредитных операциях, которые осуществляются с национальной валютой за пределами страны происхождения. “Евро” не означает, что рынок ограничен странами Западной Европы, а свидетельствует о том, что валюта (доллар, фунт стерлингов, єна и др.) находится на счетах заграничных банков, которые используют ее для предоставления кредитов. Резиденты одной страны помещают деньги на счета банка другой страны с целью получения более высокой процентной ставки. ЕВРОВАЛЮТНЫЕ ДЕПОЗИТЫ срочного характера (ДЕПОЗИТНЫЕ СЕРТИФИКАТЫ) — расписка банка в получении денежного депозита, который не подлежит изъятию на протяжении определенного времени. Они приносят проценты, становятся предметом соглашений. Межбанковские операции с депозитами расширяют возможности кредитования: чем больший объем депозитов, тим большей возможности кредитования.

КЛИРИНГОВЫЕ ВАЛЮТЫ (agreement currency) — расчетные валютные единицы, которые функционируют только в безналичной форме. В них ведутся счета в банках, осуществляются разные операции между странами , которые заключили клиринговые соглашения. Так, в СССР для расчетов с Финляндией использовался клиринговый рубль, с Китаем — клиринговый швейцарский франк, с Югославией — расчетный доллар США. Клиринговые валюты не следует отождествлять с теми валютами, от которых они получили свое название, поскольку способ их использования другой, чем национальных валют. Некоторые клиринговые валюты обеспечивали ДВУСТОРОННИЙ КЛИРИНГ (переводной рубль в расчетах с Кубой, СРВ, МНР, клиринговый рубль в расчетах из ПНР, ЧССР к введению многостороннего клиринга). Другие клиринговые валюты обеспечивают МНОГОСТОРОННИЙ КЛИРИНГ. Так, клиринговые рубли, полученные в расчетах с Финляндией, могли быть использованы для закупки товаров в любой стране, расчеты с которой ведутся в свободно конвертируемой валюте, кроме Индии, КНР и СФРЮ.

ПЕРЕВОДНОЙ РУБЛЬ (transfer rouble) — коллективная расчетная единица в взаимных межгосударственных расчетах стран-членов РЕВ. Применялся в период из 1.01.1964 г. по 1.01.1991 г. Золотое содержимое переводного рубля равнялось золотому содержимому советского рубля (0,987412 г. золотая). В виде монет, банкнотов или казначейских билетов переводной рубль не оборачивался, а использовался только для безналичных расчетов по международных торговых, кредитных и др. видах экономических отношений путем пересказа из счета на счет в МБЕС (Международному банку экономического сотрудничества). Служил масштабом цен в внешнеэкономическом обмене между странами Совета Экономической Взаимопомощи (РЕВ). Должен был обеспечить многосторонний клиринг между странами РЕВ, но не выполнил этой задачи.

Переводной рубль обеспечивал обмен между странами РЕВ теми товарами, которые невозможно было продать за доллары или другую свободно конвертируемую валюту на мировом рынке через их низкую конкурентоспособность. Тем самым он выполнял протекционистские функции относительно экономики стран РЕВ: защищал ее от конкуренции товаров из стран с более современной техникой и технологией. Отказ с 1.01.1991 г. от использования переводного рубля привел в 1991 г. к сокращению экспорта СССР у страны РЕВ с 52 млрд. крб. до 20 млрд. крб., а импорта – с 68 млрд. крб. до 20 млрд. крб.

КОЛЛЕКТИВНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ЕДИНИЦЫ — искусственные счетные валютные единицы, в которых вычисляются размеры взаимных обязательств и платежей участников международных расчетных и кредитных операций. Курс их к другим валютам определяется как средневзвешенное курсов определенного набора валют (валютного “корзине”). В момент создания коллективной денежной единицы фиксируется исходное курсовое соотношение счетной единицы с другими валютами. Следующие котировки счетной единицы выражают отклонения курса каждой валюты относительно всех других, то есть выступают как усредненный особым способом индекс изменения курсов валют. С 1 января 1970 г. МВФ была созданная и введена в действие коллективная денежная единица СДР( SDR), а с 1979 г. в рамках Европейской валютной системы (ЄВС) – европейская коллективная валютная единица – ЭКЮ (ECU).

ВАЛЮТНЫЙ “КОРЗИНА” (currency basket) — набор определенных количеств разных валют. Так, при определении ЭКЮ на 21.09.1989 г. выходили из удельного веса валют: марка ФРГ — 30,1%, французский франк – 19,0, фунт стерлингов – 13,0, итальянская лира – 10,15, голландский гульден – 9,4, бельгийский франк – 7,6, испанская песета – 5,3, другие – 5,45%. Валютный “корзина” при котировке СДР включал американский доллар, марку ФРГ, японскую єну, английский фунт стерлингов, французский франк. Валютный “корзина” включает, как правило, валюты с різнонаправленою динамикой курсов, поэтому их совокупный курс изменяется менее резко, чем курс отдельной валюты. В связи с этим валютный “корзина” используется: для установления курса некоторых национальных валют к иностранных; при создании коллективных денежных единиц; как мультивалютне предостережения в внешнеторговых контрактах.

ЭКЮ (английской: ECU — European Currency Unit) — европейская денежная единица, синтезированная методом “корзине” из валют стран – участниц ЄВС (Европейской валютной системы). Частица каждой валюты определялась, исходя из ее удельного веса во взаимной торговле стран ЕЭС, размера национального дохода и участия страны в механизме финансовой помощи. Частицы пересматривались каждые пять лет, а при необходимости — еще чаще. У руки частных лиц ЭКЮ не попадали и тем самым не брали участия в обычных коммерческих расчетах за товары и услуги. ЭКЮ выступал:1.средством расчетов между валютными органами стран-участниц ЄВС; 2.счетной единицей в операциях по валютной интервенции по межгосударственным кредитам; 3.“индикатором” отклонения рыночных курсов от паритетных значений.

ЕВРО. В грудные 1991 г. членами Европейского сообщества(ЕС) было подписанное соглашение о создание экономического и валютного союза 12 стран. Она предусматривала, в частности, создание единой валюты — евро, что постепенно заменит национальные денежные единицы стран ЕС. С 1 января 1994 г. вступила в действие условие, за которым финансирование той или другой страной бюджетного дефицита или внешнего долга путем увеличения денежной массы, как и девальвация с целью повышения конкурентоспособности, выключались. Был созданный новый орган — европейская федеральная система, которая осуществляет единую политику в области финансов и валюты. С 1 января 1997 г. начался третий этап, который завершился введением единой валюты. Официальному введению евро предшествовало учреждения центрального банка, независимого от правительств стран, которые вводят евро.

Введения евро означает революцию в европейском бизнесе. Унифицируются расчеты. Не надо страховаться от колебаний курсов валют, проявлять заботу об обмене валют. Ликвидация национальных валют разрешает избегнуть огромного числа операций, связанных с переводом одной валюты в другую, что сэкономит ежегодно до 1% валового национального

продукту стран — участниц. Существенно уменьшаются затраты на страхование валютных рисков. Евро может более успешно конкурировать с долларом США или японской єною.

СДР (СПЗ — специальные права заимствования; английской: SDR — Special Drawing Rights) — международные платежные и резервные средства, которые выпускаются МВФ для безналичных международных расчетов. Выполняют функцию мировых денег по регулированию платежных балансов, комплектованию валютных резервов, сравнению стоимости национальных валют, однако не имеют реального обеспечения и собственной стоимости.

SDR фигурируют лишь в виде бухгалтерских записей на счетах центральных банков стран-участниц соглашения. Такая запись предоставляет право центральному банку на получение любой валюты для следующего финансирования дефицита платежного баланса. В одних случаях МВФ “назначает” страну с активным сальдо платежного баланса, которая в обмен на SDR дает конвертируемую валюту, нужную стране с пассивным сальдо. В других случаях такой обмен происходит без посредничества МВФ.

SDR выпускаются в виде кредитных записей на специальных счетах МВФ пропорционально квотам стран — участниц МВФ. Сначала, чем масштаб SDR было принятое золотое содержимое доллара США (0,888671 г. золотая). С 1 июля 1974 г. курс SDR рассчитывался на базе валют 16 стран. С 1 января 1981 г. состав валютного “корзине” сокращен к пяте валют. На 01.01.1996 г. в структуре СДР доллар США занимала 39%, немецкая марка – 21%, єна – 18%, английский фунт стерлингов и французский франк – по 11%.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ЕДИНИЦЫ включают также: исламский динар (равняется 1SDR ), Андське песо (равняется 1 долл. США), арабский расчетный динар (равняется 3 SDR), азиатская валютная единица (АМЮ) (1АМЮ=1SDR), расчетная единица Африканского банка развития (БЮА)(1БЮА=0,88867088 г. чистого золота) и др.

МЕТАЛІСТИЧНА (металлическая, монетарная) теория (metall, monetary theory) денег. Представители этой теории отождествляют богатство общества с деньгами, а деньги — с драгоценными металлами. Роль денег приписывается золоту и серебру, учитывая на их естественные свойства. Но золото и серебро по своей природе не деньги, а метали: деньгами они становятся за определенных определенных производственных отношений. Богатство общества — не в деньгах, а в совокупности материальных благ. Эта теория объясняет существование таких функций денег как мера стоимости, средство накопления сокровищ, мировые деньги, но не в возможности объяснить возникновение тех функций денег, которые выполняют не только полноценные деньги, но и знаки стоимости — бумажные деньги: средства платежа и средства обращения.

МЕТАЛЛИСТИЧЕСКАЯ (металлическая, монетарная) теория (metall, monetary theory) денег. Представители этой теории отождествляют богатство общества с деньгами, а деньги — с благородными металлами. Роль денег приписывается золотую и серебру в силу их естественных свойств.

Но золото и серебро по своей природе не деньги, а металлы: деньгами они становятся при определенных производственных отношениях. Богатство общества — не в деньгах, а в совокупности материальных благ.

Данная теория объясняет существование таких функций денег как мэра стоимости, сокровище, мировые деньги, но не в состоянии объяснить возникновение тех функций денег, которые выполняют не только полноценные деньги, но и знаки стоимости — бумажные деньги: средства платежа и средства обращения.

НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ теория денег. Согласно этой теории, деньги являются идеальной счетной единицей, с помощью которой определяется относительная стоимость товара (пропорции их обмена), причем это относится как к бумажным, так и металлическим деньгам.

Металлические деньги имеют собственную стоимость: золото и серебро являются товарами, на производство которых затрачен труд. Они лишь потому в состоянии измерить величину стоимости товаров, что сами содержат у себя стоимость. Теория эта игнорирует исторический процесс возникновения денег из мира товаров.

КОЛИЧЕСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ. Суть этой теории в утверждении, что цены товаров и стоимость определяются количеством денег: чем больше денег, тем меньше их стоимость и выше цены товаров. Это неверно по отношению к металлическим деньгам: золото и серебро не обесцениваются, поскольку имеют собственную стоимость. Избыточное количество золотых и серебряных денег уходит из обращения и превращается в сокровище. Наоборот, при недостатке денег в обращение из сокровищ переходят золото и серебро.